Transcript 원화자금결제서비스

2010.12.20.
우리은행 외환서비스센터
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정의
이란과의 정상적인 수출입 대금의 원활한 결제를 위해 자금결제통화를
원화로 대체하여 무역결제를 하는 제도
배경
미국의 이란 추가 제재에 따른 정상적인 경상거래대금 결제루트 확보
주요내용
∙ 국내 수입업자가 이란측에 지불할 대금을 이란중앙은행 계좌에 입금하고,
국내 수출업자가 이란측에서 수령할 자금을 이란중앙은행 계좌에서 출금하는 방식
∙ 당행에 개설된 이란중앙은행 원화결제계좌를 통한 무역거래 대금 지급 및 영수
∙ 원화표시 계약서 및 원화표시 신용장에 의한 거래만 가능
∙ 거래상대방의 제재대상여부에 따른 관련서류 징구
∙ 송금거래 외 원화표시 신용장 수출환어음 매입 및 수입신용장 개설 가능
주요성과
∙
∙
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∙
2010.09.17.
2010.09.30.
2010.10.18.
2010.10.24.
이란중앙은행과 원화결제 계좌 개설 합의
이란중앙은행 계좌개설
원유수입대금 최초 입금
원화표시 수출신용장 최초내도
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주요 제재내용
• 금융제재 대상자 지정
• MELLAT 은행 서울지점 중징계방침 통보
• 금융거래 사전허가제 도입
• 코레스관계 신설 금지 및 기존 코레스관계 종료
• 수출보증 축소
• 이중용도 품목을 포함한 전략물자의 대이란수출 불허
• 운송 및 여행부문 검색강화 및 여행제한 등
• 석유, 가스부문 신규투자 금지
이행 필요사항
• 원화결제계좌 신설
• 가이드라인 시행
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무역협회
해외건설협회
은행연합회
• 교역 및 투자
• 해외건설활동
• 대금결제 가이
가이드라인
가이드라인
드라인
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기본원칙
∙ 은행은 거래 상대방 및 거래품목이 이란의 살상무기(NPWMD) 및 국제테러(SDGT)
와 관련된 경우 또는 이란의 석유자원개발, 이란 내 석유정제제품 생산 및
이란에 대한 석유 정제제품 수출과 관련된 외국환의 지급과 영수를 허용하지 않는다.
거래절차
∙ 허가대상 거래인 경우 : 한국은행 총재의 허가필증 징구
∙ 허가대상 거래가 아닌 경우 : 이란교역 및 투자 비금지 확인서 또는
비제한대상 공사 확인서를 징구
확인서 징구의무
∙ 은행은 대이란 거래 시, 품목 또는 거래별로 다음의 각호에서 정한 기관이 발행하는
‘이란교역 및 투자 비금지 확인서’ 또는 ‘비제한대상 공사 확인서’를 징구한 후
지급과 영수에 관한 업무를 수행하며 징구한 동 확인서를 관련 증빙사본과 함께
보관하여야 한다.
• 해외 공사 관련 : 해외건설협회 • 기타 품목 및 거래 : 전략물자관리원
∙ 동일한 상대방과 동일한 품목 등을 지속적으로 거래하는 경우 및 동일 건설활동으로
인정되는 경우 확인서 유효기간 이내에서 최초거래 이후의 거래에 대해 제1항에서
정한 확인서의 징구를 생략할 수 있다.
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대이란 대금결제시 유의사항
∙ 은행은 대이란 거래 관련 지급 및 영수 업무 수행시,
거래기업에 대하여 당해 은행 책임이 아닌 다른 환거래은행의
이란제재 조치 등에 따라 자금결제가 불가능할 수 있음을
충분히 고지하고, 이를 문서로써 확인하여야 한다.
변경 예정
∙ 2011.1.1. 대금의 지급과 영수일 기준으로 한국은행 신고
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수출
수입
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원유수입대금입금
국내수출대금
이란중앙은행
원화자금결제서비스
국내은행
이란상업은행
이란수입대금지급
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수입대금입금
이란중앙은행원화계좌
수출대금지급
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서류징구
• 이란과의 거래확인서(당행양식)
• 실명확인서류
거래상대방의 제재대상 여부
• 제재대상 : 한국은행 사전허가필증
• 비제재대상 : 비제한대상 공사확인서/이란교역 및 투자비금지 확인서
업무별 진행
• 신청서
• 원화결제 가능한 은행인지 여부 확인
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우리은행
기업은행
• BANK TEJARAT
• BANK TEJARAT
• BANK OF INDUSTRY
AND MINE
• BANK OF INDUSTRY
AND MINE
• BANK KESHAVARZI
• BANK MASKAN
• PARSIAN BANK
• SAMAN BANK CORP.
• BANK EGHTESAD NOVIN
• BANK PASARGAD
• KARAFARIN BANK
• SARMAYE BANK
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수입상
이란은행
• 수입대금송금요청
• 수출대전입금통보
거래은행
거래은행
• 대상은행 입금요청
• 수출대전지급
이란은행
수출상
• 결제자금입금통보
• 수출대전영수
1.수입
2.수출
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수입대금흐름
국내 수입상
국내송금은행
② 지급지시(MT103, MT202등)
(KRW)
①입금
KRW
국내송금은행
A/C (KRW)
수
입
계
약
이란 수출상
이란중앙은행
A/C (KRW)
⑤지
급
IRR
이란수취은행
우리은행
③ Clearing
KRW 지급
KRW 입금
④입금통보(MT950등)
지급지시(MT103,MT202등)
(KRW)
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수출대금흐름
송금의뢰인
이란
수입상
이란송금은행
① 입금
(IRR)
수
출
계
약
국내 수출상
② 지급지시(KRW)
(MT103, MT202등)
이란중앙은행
A/C (KRW)
국내수취은행
A/C (KRW)
⑤ 지급
(KRW)
국내수취은행
우리은행
③ Clearing
KRW 지급
KRW 입금
④입금통보 (MT950등)
지급지시 (MT103,MT202등)
(KRW)
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결제통화
제재대상과의 거래
이란거래은행의 확인
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결제는 원화로만 가능한가
∙ 원화결제만 가능. 계약서 외화부기는 가능하나 결제는 원화로만 이루어짐
기존 미회수대금을 받을 수 있는가
∙ 결제는 원화로만 가능
∙ 기존 미회수 네고대전 경우는 불가능.
∙ 송금방식의 경우 원화계약으로 조건을 변경하여 수취가능
진행중인 계약에서 2011년 1월 1일 이후 대금의 수취가
이루어진다면 한국은행에 신고를 해야 하는가
∙ 지급 및 영수일 기준이 2011년 1월 1일이 된다.
따라서 기존에 수출입 절차가 이행 중 이었다고 해도
자금 집행일이 2011년 1월 1일 이후가 된다면 한국은행신고가 이루어져야한다.
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거래상대방이 제재은행과 거래를 한다.
원화로 결제할 수 있는가
∙ 원화결제는 앞서 언급한 10개 시중은행만 가능하다.
송금이 이루어지기까지 얼마나 걸리는가
∙ 이란중앙은행과는 모든 의사전달을 SWIFT로 하고 있다.
전문이 확인되는 즉시 업무처리를 한다.
원화로 계약을 하면 환율문제는 어떻게 하는가
∙ 이란쪽에서도 우리쪽 환율정보가 조회되는걸로 알고있다.
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문 의 : 우리은행 외환서비스센터 과장 권한이 (e-mail : [email protected])
과장 김종우 (e-mail : [email protected])
Thank You
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