Transcript 통합자금관리서비스(CMS)모델

금융과 기업 자금관리서비스를 융합한 新 금융서비스
통합 자금관리서비스(CMS) 모델
Ⅰ. 시장 NEEDS와 기회
Ⅱ. 통합 자금관리서비스(CMS) 모델
Ⅲ. 구축 성공사례
Ⅳ. 서비스 도입효과
Ⅰ. 시장 NEEDS와 기회
기업 자금관리의 이해
기업 자금관리(CMS)란 경영활동에 수반되는
대금수납, 대금지급, 유동성관리, 자금계획/분석 등을 총칭
자금관리시장
매출업체
매입업체
대금수납
유동성 관리
대금지급
A기업
계좌입금
계좌통합관리
대량/건별이체
가 기업
B기업
가상계좌
자금집금
구매카드
나 기업
자동이체
자금배분
구매자금대출
C기업
구매카드
어음/수표
구매자금대출
전자채권
조달 & 운용
자금조달(대출)
자금운용(투자)
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다 기업
기업 자금관리의 NEEDS
기업의 규모, 업종 특성에 따라 자금관리 NEEDS 다양!!
환불고객에게
대량 환불을 해줄 때
오류입금 예방은?
1,700개 은행계좌의
잔고를 실시간으로
조회하고 집금
인터파크
LG U+
국민건강보험공단
제일기획
글로벌 자금관리가 되는
은행으로 주거래은행을
바꾸라.
1,000개 법인카드
업무처리에 매월
하루 꼬박 걸린다
1일 수만 건의 수납현황을
확인하는 데
하루 시간을 다 보낸다
MBC
중소기업청
형지어패럴
250개 대리점의
수납업무를 자동으로
처리하고 싶다.
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R&D자금의
실시간 관리
및 유용방지
소망교회
60개 부서의
지출결의를
통합하고 싶다.
기업 자금관리 과제와 기회
기업의 자금관리 과제들을 체계적으로 해소할 경우,
미래 기업금융시장을 주도할 절호의 기회!!
금전사고
예방
세금계산서
법인세 자동화 해외지사
자금관리
감면
다수의
외환
마감계좌 통합관리 RISK관리
일일
체계 확립
지사 수납계좌
ERP 연계 지사계좌
수금내역
본사
집중관리
입출금통제
조회 자동화
보고서업무
자동화 수납전표
업무자동화
부채비율
감축
여유자금
운용
계좌통합
관리 One-Click
수취인 확인
매출채권
Banking
집행
감축 본부 집중
B2B결제
수단 Idle Money
Payment
계열사
매입채무
매출채권
Cash Flow
관리 자금통합관리
법인카드 구매카드
관리
예측
관리 수취조회
Zero화
신용카드
대사처리
미수금
관리
기업 자금관리시장의 대두
기업 자금관리서비스 시장이 명확히 정의되면서
은행간의 경쟁 초점이 기존 대출, 예금시장에서 자금관리시장으로 이동
대출
(조달)
• 복수 은행 거래
- 우량기업 대출 수요 감소
예금
(운용)
• 증권, 투신 거래
- 예금금리보다 투자수익 선호
대기업
중소기업
소기업
대출
예금
자금관리
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Ⅱ. 통합 자금관리서비스(CMS) 모델
통합 자금관리서비스(CMS) 개요
은행, 증권사, 카드사 등의 뱅킹시스템과 ERP 등 고객의 내부업무시스템을 연동하여
효율적이고 체계적인 자금관리를 지원하는 최첨단 新 금융서비스
기 업
금융기관
은행
카드사
자금계획
자금수납
유동성관리
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자금지급
증권사
저축은행
특화서비스
주요기능 _ 유동성 관리
은행, 증권사에 보유하고 있는 모든 금융자산 정보를 실시간으로 조회하고
자금의 집금, 배분 업무 자동화 등 효율적인 유동성 관리를 지원하는 서비스
예금
A은행
대출
B은행
기업/공공기관
B2B
C은행
외화
D은행
증권
E증권
저축
F저축
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주요기능 _ 대금지급
ERP등 내부시스템의 지출결의 내역을 수작업 없이 은행시스템과 연동하여
금융사고의 위험성 없이 편리하고 빠르게 지급업무를 지원하는 서비스
계좌1
기업/공공기관
A은행
계좌2
B은행
계좌3
C은행
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주요기능 _ 법인카드관리
모든 법인카드의 사용내역을 한 화면에서 조회하고 내부시스템과의 연동을 통해
전자증빙 및 부가세환급에 활용하여 효율적인 카드관리업무를 지원하는 서비스
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주요기능 _ 자금보고
회계시스템의 장부잔액이 아닌 금융기관의 실제 계좌잔액 기반의 자금보고서를 통해
실무자의 업무시간 절감과 관리자의 정확한 의사결정을 지원하는 보고서 서비스
K社 – 자금집행계획서
S社 – 주간자금계획
I社 – 일일 자금수지 현황
맞춤형 보고서 메뉴
표준형 보고서
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주요기능 - Global 자금관리
해외법인이 현지은행에 보유한 계좌의 잔액과 거래내역 현황을
국내 본사에서 e-branch를 통해 조회하는 서비스
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서비스 제공 방식
기업의 시스템 환경과 요구 수준에 따라 4가지 방식으로 서비스를 제공
In-House Bank
(대기업/대형공공기관)
전용선
e-branch
(중견기업)
인터넷
sERP
(중소기업)
인터넷
Biz Hub
(소기업/자영업자)
인터넷
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맞춤형 서버 구축 방식
표준형 서버 설치 방식
팩키지형 PC 설치 방식
웹 서비스 방식
통합 자금관리서비스(CMS) 상품
기업규모, 자금관리 특성에 맞추어 다양한 CMS상품 출시함
초대기업
매출 1조 이상
G-CMS
(글로벌기업)
R&D자금관리
(연구기관)
약 200개
4대 보험
(건강보험공단)
G-Bank
(시청/도청)
e-branch G
(공공기관)
대기업/중견기업
매출 300억 이상
e-branch edu
(대형학원/학교)
약 10,000개
e-branch Army
(군부대)
e-branch Church
(대형교회)
e-branch Green
(골프장)
e-branch Med
(의료기관)
중소기업
CashONE Q
(단순중소기업)
sERP
(소기업)
sERP Lite
(단순중소기업)
sERP N
(비영리단체)
약 200,000개
소기업/
개인사업자
Biz HUB
(개인사업자)
약3,000,000개
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Ⅲ. 구축 성공사례
성공사례
자금관리 업무 효율성
공단 전체계좌의
실시간 모니터링 체계 확립
지출원인행위와 자금집행 행위의
분리로 인한 자금사고 위험방지
법인카드이용모니터링체계 구축
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성공사례
공단 전체계좌의
실시간 모니터링 체계 확립
지출원인행위와 자금집행 행위의
분리로 인한 자금사고 위험방지
법인카드이용모니터링체계 구축
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성공사례
공단 전체계좌의
실시간 모니터링 체계 확립

지출원인행위와 자금집행 행위의
분리로 인한 자금사고 위험방지
법인카드이용모니터링체계 구축
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성공사례
자금운영 효과 향상
매출관리 업무
공단 전체계좌의
실시간 모니터링 체계 확립
지출원인행위와 자금집행 행위의
분리로 인한 자금사고 위험방지
법인카드이용모니터링체계 구축
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성공사례
227개 지사의 지급업무
연간 50억
대한민국 e비즈니스대상 최우수상 수상, 보건복지부 최우수 경영혁신사례
공단 전체계좌의
실시간 모니터링 체계 확립
지출원인행위와 자금집행 행위의
분리로 인한 자금사고 위험방지
법인카드이용모니터링체계 구축
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성공사례
전자수입지출시스템
통합자금관리시스템
전자세금계산서시스템
공단 전체계좌의
실시간 모니터링 체계 확립
지출원인행위와 자금집행 행위의
분리로 인한 자금사고 위험방지
법인카드이용모니터링체계 구축
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성공사례
연구개발비 지원 시스템 및 방법
특허를 취득
공단 전체계좌의
실시간 모니터링 체계 확립
지출원인행위와 자금집행 행위의
분리로 인한 자금사고 위험방지
법인카드이용모니터링체계 구축
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Ⅳ. 서비스 도입효과
자금관리시장 창출
조달운용(예금,대출)시장 이외 새로운 자금관리시장 창출 및 시장주도권 확보
2만 3천여 대기업/공공기관 고객보유
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점포망 열세 극복
미래 은행 경쟁력을 좌우할
CMS 중심의 ON-LINE 채널에 리더십 확보
2008
전략 CMS
2004
CMS
(e-Branch)
2001
인터넷뱅킹
국민건강보험공단
중소기업청 R&D BANK
근로복지공단
하이플러스
콜센터/Host뱅킹
점포
Channel Initiative Shift : Online Channel 팽창
향후 3~5년 이내 거의 모든 기업고객들이 CMS 즉 온라인채널을 통해 은행거래를 할 전망
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신규 기업고객 유치
공공기관, 중견/대기업 2,100개, 중소기업 28,000개 유치
• 중견/대기업 유치고객 중 21.2%는 순수 신규고객이고, 50%는 타행 주거래 기업임
• 국민건강보험공단, 근로복지공단, 에너지관리공단, 농수산물유통공사, EBS, 한국폴리텍대학
MBC, LG U+, 인터파크, 한국인삼공사, 아모레퍼시픽, 소망교회 등 국내 굴지의 전략고개 유치
1,673(78.8%)
1,064(50%)
1,061(50%)
타행주거래
당행주거래
452(21.2%)
신규거래
기존거래
수익 증대 및 수익구조의 개선
Ⅰ
은행수익 (EVA) 약 1,000억원 개선
• CMS가입 기업 대상 은행수익 가입 전후 약 1,000억원이 개선
II
총 수신 약 4,8조원 증대
• CMS 가입기업의 자금흐름이 당행에 집중 현상
• CMS 가입기업의 총 수신이 가입 전 3.3조원에서 가입 후 8.1조원으로 증가
Ⅲ
서비스 수수료 연간 약 26억원 창출
• 은행수익 이외의 비이자 수수료 수익인 CMS 수수료 수익의 신규 발생
감사합니다
IBK! 국내 최대의 CMS네트워크 은행
IBK
IBK
CMS+ERP
e-branch
e-branch
CashONE
CashONE
CMS+ERP
CMS+ERP
e-branch
e-branch
CMS+ERP
CashONE
CMS+ERP
CMS+ERP
e-branch
e-branch
CMS+ERP
CashONE
CashONE