Transcript خدمات بانکداری اختصاصی

‫بسم‌هللا الرحمن الرحیم‬
‫تهران‪-‬دهم بهمن ماه ‪88‬‬
‫مددریتیثروددتوزر‌دد اسر کر‬
‫معمدد‬
‫ددثر دد ر‬
‫بر ددیرمددریتیثرطددتر ور ددت ر‬
‫تت انیمۀرمشتتیینر تو یرر ر ‪،‬ریعند ر‬
‫طمر رط طیرورطمر ر ی طی‪.‬‬
‫مدیریت ثروت‬
‫مدیریت ثروت‬
‫بانکداری‬
‫اختصاصی‬
‫مهم‌ترین و انحصاری‌ترین زیر مجموعۀ مدیریت ثروت‬
‫رش رتیر‬
‫یلرمشتتکرم‬
‫اختصاصیی‪،‬‬
‫ینکرواز بانکداری‬
‫رو قعر مقصود‬
‫ارائییید خیییدمات بیییی م یییتریانی‬
‫رمشتتیینرر‬
‫ررمیل‬
‫رورغیتمیللییدا ی از‬
‫باشیید ییی دارای‬
‫لیۀر م می‬
‫داراییییهییا بیییوی ی د داراییییهییای‬
‫ددرونر ین دد‬
‫رنمییددرر‬
‫ابل اددت‬
‫مددریتیثرور‬
‫باشند‪.‬‬
‫سرماییگذاری‬
‫مشتتکر ررگیتر ینر م ررش ‪.‬‬
‫تعریف‬
‫ر‬
‫ر‬
‫طزینۀر وقیزرفت غثرمشتتیینروتوتمنرر سییرر‬
‫ث‪.‬‬
‫ی‬
‫رکر‬
‫طنتر ینکر‬
‫ختصیص ر ر یۀرتت یب ر‬
‫ینر وقیزرر رصت ر‬
‫رطیر‌یضترنیستنرر‬
‫یفیثر‬
‫آنارخرمیزر ی‬
‫العیزر ننر‪.‬‬
‫رورتحلیلرروقثر‬
‫استجر ثر‬
‫مشتتیین‬
‫یف ر ت کرمریتیثر‬
‫رنر‪ .‬ر رنیی ثر ار‬
‫ختصیص‬
‫متخصصینر ین ر‬
‫رکر رنر‬
‫وتوزرخ‬
‫اینبرآنینرچنینر یرکرر ر نجیمرم ر طنر‪.‬‬
‫هنر بانک‌داری اختصاص ی‬
‫خدمات‬
‫وی ۀ‬
‫بانکی‬
‫خدمات بانکداری اختصاص ی‬
‫بیمی‬
‫سایر‬
‫لیزینگ‬
‫ارگزاری‬
‫ارز و صرافی‬
‫سهام‬
‫خدمات کارگزاری بانک‌داری اختصاص ی‬
‫رزرو ب یط هواپیما‪ ،‬نسرت‪ ،‬هتل و ‪...‬‬
‫برنامیریزی آموزشی فرزندان م‬
‫تری‬
‫مک بی تنظیم وصیتنامی و پذیرش و الت آن‬
‫لمایت لقو ی از م‬
‫تری و اعضای خانوادد‬
‫سایر خدمات بانک‌داری اختصاص ی‬
‫نقش کارشناس بانک‌داری اختصاص ی‬
‫رییفثر فیرشرمشتتکر ت کر‬
‫تفی سر ار یم رورلیزینگ‬
‫رتبیطر یرشنی ینر ینکر رکر ختصیص ر یرو ‌رر یم رو لیزنگ‬
‫نتخیبرمحص لرورپت خثر ار‌سیبرو ‌رر ینکر رکر‬
‫ختصیص‬
‫صتف را ی ر رروقثرورتأمینرذ ئقۀرمشتتیینر‬
‫فرآیند خدمت‌رسانی‪-‬لیزینگ و بیمه‬
‫تخصص‬
‫امانت‌داری‌‬
‫تجربه‬
‫بانک‌داری‬
‫اختصاص ی‬
‫‌نگری‌‬
‫آینده ‌‬
‫صداقت‬
‫تعهد‬
‫آرامش‬
‫اطمینان‬
‫امنیت‬
‫رضایت‬
‫گ د شرفت‬
‫نر د رمشددتتیینرور ر‬
‫و قع رنییاطیرورمنیفعرآنرطی‬
‫• ر یۀرمحص‬
‫زرورخرمیزر تآانرۀ‬
‫نییاطیکرمشتتیین‬
‫عامل محوری در موفقیت بانک‌داری اختصاص ی‬
‫پزشکان‪-‬صندوق زمین و ساختمان‬
‫ک رکر ختصیص‬
‫و ‌رر ین ر‬
‫تمیی رگذ رکر رر هیمر‬
‫صنروقر الرر رپیشنهی‬
‫م ر طر‪.‬‬
‫آنرطیرم رخ طنررضمنر‬
‫‌فظر منیثر صلر تمییۀر‬
‫خ ‪،‬رریسکرنتخر هتسرر ر‬
‫پ ششر طنر‪.‬‬
‫رر ور نرر ر سییرکر ار‬
‫تمیی ر ر ن‪،‬ر ررر‬
‫استج کر ر ی رطیکر منر‬
‫طستنر‪.‬‬
‫سرمایه‌داران‪ -‬صندوق طال‬
‫بانکداری خرددفروشی‬
‫درآمد بهرد‬
‫بانکداری اختصاصی‬
‫ارمزد خدمات‬
‫گذار درآمدی‬
‫بانکداری سنتی‬
‫محصولمحور‬
‫وی گیهای محصول‪/‬خدمت‬
‫بانکداری اختصاصی‬
‫م‬
‫تریمحور‬
‫نیازهای م‬
‫انتقال رویکردهای بازاریابی‬
‫تری‬
‫‪ ‬اراید خدمات متمر ز‬
‫‪ ‬م تریان معدود‬
‫‪ ‬خدمات منعطف‬
‫‪ ‬خدمات مالی و غیرمالی‬
‫‪ ‬م تریمحور‬
‫‪ ‬خدمات غیرمتمر ز‬
‫‪ ‬م تریان انبود‬
‫‪ ‬خدمات استاندارد‬
‫‪ ‬خدمات مالی‬
‫‪ ‬محصولمحور‬
‫مقایسۀ بانک‌داری اختصاص ی و خرده‌فروش ی‬
CitiGroup
UBS
Credit Suisse
JPMorgan
Morgan Stanley
Merrill lynch
HSBC
‫بانک‌های معتبر ارایه‌دهندۀ خدمات بانک‌داری اختصاص ی‬
‫‪Credit‬‬
‫‪Suisse‬‬
‫‪Merrill‬‬
‫‪Lynch‬‬
‫‪0.6‬‬
‫‪1.2‬‬
‫‪Citigroup‬‬
‫‪1.4‬‬
‫‪UBS‬‬
‫‪1.5‬‬
‫نمایی از اندازۀ بازار بانکداری اختصاص ی در آمریکا‬
‫‪Wells‬‬
‫‪Fargo‬‬
‫‪Citigroup‬‬
‫‪0.6‬‬
‫‪1.32‬‬
‫‪UBC‬‬
‫‪1.39‬‬
‫‪BAC‬‬
‫‪1.5‬‬
‫نمایی از اندازۀ بازار بانکداری اختصاص ی در آمریکا‬
‫دارایی تحت مدیریت‬
‫• ‪ 15‬می یارد ریال‬
‫سرانی دارایی تحت مدیریت‬
‫• ‪ 3‬می یارد ریال‬
‫بازدهی داراییهای تحت‬
‫مدیریت‬
‫• ‪%22.36‬‬
‫عملکرد یک‌ماهه بانکداری اختصاص ی بانک اقتصاد ن ‌وین‬
‫• ث ر بیشتر رردسش اش ا ررنشی ر ی شا رردارشت ررص شبشتهن ربه یارشی ب ه ر رش د ررص شت ر شی ر ی ش س ر هاش‬
‫ث بتمددشی ب هصش یشن‪.‬‬
‫• تهنبه ررهشی م ررنش دی درردطشاشرردشنی ررفشص ررهلقشبش زررنشتررهد صطشی ردی‬
‫ایه بدد‪.‬‬
‫دهۀ ‪80‬‬
‫ش رردی شص رردس هنشایش‬
‫• تخ هتدر رردرشتر رره یاشی شتنهو ر ر ش اشبیشر ررب شب ر ررص ش یشر ررب شتر ر رردسششر ررد شیار ررنشتر ررهشن ه ر ررهر‬
‫ص دس هنشت شنصاش ق قش اکشبشت تبا ششص ‪.‬‬
‫دهۀ ‪90‬‬
‫‪ 2000‬و پس از آن‬
‫سیر تحوالت تاریخی مشتریان هدف بانک‌داری اختصاص ی‬
‫ردیت‬
‫سوئیس‬
‫لویدز‬
‫رویال‬
‫اسکات ند‬
‫ا تصاد‬
‫نوین‬
‫‪ 1‬می یون‬
‫دالر‬
‫‪ 0.5‬می یون‬
‫دالر‬
‫‪ 0.1‬می یون‬
‫دالر‬
‫‪ 1‬می یارد‬
‫ریال‬
‫تعریف مشتریان هدف بانک‌داری اختصاص ی‬
‫• ت تبا نشن ه هرشی ی شتهشث بیش هدصشتهالشاص شصطلصبقش یا ‪.‬‬
‫• اتصدشتنشتهشایسبه هرشپی ب هشدطشقیلیشصهنددش سه الیشیعطرهیقشتر شتخ ه رهرش‬
‫یقب ه رشیاتیهطشض فقش یا ‪.‬‬
‫• صیزینشتالنمش اتصد هرشحهزلشی شتهنبه یارشی ب ه رشت شلسبنشپه ینشیان‪.‬‬
‫اهیمت بانک‌داری اختصاص ی‬
‫سودآوری باال‬
‫ریسک بازار‬
‫اندک‬
‫ریسک ل‬
‫اندک‬
‫مج د ا ونومیست ‪1994 -‬‬
‫• امین ر ر یا رررشرر نر ر ر ‪،‬ر سدییرکر‬
‫ک رکر ختصیصد رر ر د ر‬
‫ار ینکرطی‪،‬ر ین ر‬
‫عن نرم ت رررشررخ رم ر یننر‪.‬‬
‫نتیجۀ یک تحقیق‬
‫م ض عر ات ي ركت نرخدرمیزر ینددر رکر ختصیصد ر رر ینددر قتصدی ر‬
‫ن ینر ر نبیلرطمییشر«متن عر یاکرخرمیزرورمحص زر ینك (عب رر‬
‫بز)» ررتیتمیسر‪ 1386‬رر ت رركیررشتكثرتأمینر تمییۀرند ینرقدت رر‬
‫گتفث‪ .‬طر ر ینرطمییشر ررو قعر ر ئدۀرخدرمیزرورمحصد زراریدرر‬
‫د رمنر ررر ددیرنر ددهمر رآمددرطیکرغیت هددتسر کر یندددر د ر‪ %٣٠‬كددلر‬
‫رآمرطیکر یندر ‪ .‬تحر« ینددر رکر ختصیصد » اراملد رخدرمیزر‬
‫اریرر یندر ار ت رتأمینر تمیی رر ینرطمییشرمطتحرورم ر رتأییرر‬
‫قت رگتفثرورمتعیقبرآنرنسبثر رتهیۀر تحركسبروكیررور ات ی ركت نر‬
‫فتآینررپیی سر یاکر ینرخرمیزر رر یندرت طرتأمینر دتمیی قدر میزر‬
‫امرص رزرگتفث‪.‬‬
‫واحد بانکداری اختصاص ی بانک اقتصاد نوین‬
‫میرم رخ طیمر یشتتین‬
‫همر یا ررصنعثر‬
‫بانکداری را بیدست‬
‫آوریم‪.‬‬
‫چشم‌انداز بانک اقتصاد نوین‬
‫یطشرت‬
‫عۀرتعر ر‬
‫شعبرور فز یشر‬
‫تمت زرخرمثرر ین‬
‫رمشتتیینرمتم لرتت‬
‫استراتژی بانک اقتصاد نوین‬
‫مزایای حضور واحد در شعبه‌های بانک‬
‫• ینکر رکر ختصیص رامین رر ر ت کر‌ت ثر ار رآمدرطیکر د مح رر د‬
‫رآمرطیکر یرمز مح ررفت طمرم رآور ‪.‬‬
‫• ینر م ینر ت کر ینکر یجی رم رش ر ر رونرتحملرطزین رطیکرتأ یسر‬
‫ورتجهیزرشعب‪،‬ر همر یا ررخ رر رت ع ر طر‪.‬‬
‫• اذبر درت سرطیر رصد رزرعمدرسرقیمدثرپد لر یندکرر ر د ر لیلر دیطشر‬
‫طزین رطیکرعم م رور رکرورنیزر تمز رنیتوکر یرر یطشرم ر طر‪.‬‬
‫مزیت‌ها برای بانک‬
‫تنوع منابع‬
‫تولید درآمد‬
‫توسعد‬
‫مهزیند بازار‬
‫اهش هزیند‬
‫پول بانک‬
‫با تشکر‬