Transcript 断层 - 铁路监理工程师业务培训网络继续教育系统

监理工程师继续教育培训
监理风险管理及职业道德
第三章 建设工程风险管理


第一节
第二节
建设工程风险及其管理
建设工程保险与担保
第一节







建设工程风险及其管理
一、建设工程风险及其后果
1．建设工程风险类别
建设工程风险来自于工程项目有关的各个方面。
根据建设工程项目的特点及风险来源不同，建
设工程风险可分为以下类别：
(1)组织风险；
(2)经济与管理风险；
(3)工程环境风险；
(4)技术风险。











(1)组织风险
1) 项目管理单位人员、工程设计人员和监理工
程师的能力；
2) 承包商管理人员和一般技工的能力；
3) 施工机械操作人员的能力和经验；
4) 损失控制和安全管理人员的资质和能力。
(4)技术风险：
1)工程设计文件；
2)工程施工组织设计；
3)工程材料；
4)工程机械；
5)新技术、新工艺、新方法等。
2．风险事件及其后果

风险事件是指任何影响项目目标实现的可能发生的
事件。例如，工程地质条件变化，汇率变动等都是
典型事件。一种或几种风险因素相互作用导致风险
事件的发生，进而影响项目目标的实现。
风险事件
风
险
因
素
投资
质量
项目目标
进度
安全
风险事件
图3-1-1
项目风险影响图
风
险
因
素
工程项目风险
曲型风险事件（示例）
风险因素
风险后果
设计
技
术
风
险
施工
其他
-------
自然及环境- 不明地质，洪水
政治及法律- 法规变动，禁运
经济------ 通货膨胀
非
技
术
风
险
组织协调—内部组织混乱
合同------ 合同条款不当
人员------工人素质
对
投
资
、
进
度
、
质
量
和
安
全
的
影
响
材料------材料不合格
设备------施工设备故障
资金------资金未到位
图3-1-2 建设工程风险构成图
二、建设工程风险管理

风险管理是为了达到一个组织的既定目标，而对组织
所承担的各种风险进行管理的系统过程，其采用的方
法应符合公众利益、人身安全、环境保护以及有关的
法规的要求。是人们对潜在的意外损失进行分析、评
估，并根据具体情况采取相应的措施进行处理，即在
主观上尽可能有备无患(预防措施)或在无法避免时，
也能寻求切实可行的补偿措施(应急预案)，从而减少
意外损失或进而控制风险。
识别项目风险
风险分析和评估
·风险发生频率
·潜在损失严重程度
·风险决策变量值
·风险控制方案
—回避风险
—预防或减少风险
·风险保留方案
—计划风险保留方案
—非计划风险保留方案
·风险转移方案
—非保险转移
—工程保险
规划并决策
执行决策
检查
·决策是否执行
·决策执行效果
图4-1-3 风险管理流程



(一)风险识别
风险识别是建设工程风险管理的首要步骤，是人们
系统地、连续地识别建设工程风险存在的过程，即
确定主要建设工程风险事件的发生，并对其后果做
出定性的估计，最终形成一份合理的建设工程风险
清单。
风险分析是指通过辨识、估计对风险做出全面综合
的分析，是风险管理的重要环节，其主要组成部分
及任务如图所示。该阶段主要解决风险的辨识和测
量的问题，为下一阶段选择风险对策，实施风险对
策提供依据。
依据：
·调查及数据分析
·专家咨询
·实验论证
·…
识别开始
对项目风险分解
·时间
·目标
·结构
·环境
·因素
是否有新风险
识别项目风险因素，风险事件及后果
补充初始风险清单
是否还需要新的分解
确立项目风险清单
·风险编码
·风险因素
·风险事件
·风险后果
识别结束
图4-1-4 风险识别过程

建设工程风险清单至少应包括下列4项：

(1)项目风险编号；

(2)风险因素；

(3)风险事件；

(4)风险后果。

建设工程风险识别过程中，核心工作是“建设
工程风险分解”和“识别建设工程风险、风险
事件及后果”，从而建立“建设工程风险清
单”。
(二)风险的分析与评价

在确定风险管理对策之前，需要通过分析，定量地
确定：风险的概率大小或分布和风险对项目目标影
响的潜在严重程度(潜在损失值)。建设工程项目风险
分析与评价流程如图4-1-5所示。
搜集资料
主观估计资料
客观统计资料
风险衡量
估计项目风险潜在影响
估计项目风险概率大小或分部
评价项目风险潜在后果





风险分析是指通过辨识、估计对风险做出全面综合的
分析，是风险管理的重要环节。该阶段主要解决风险
的辨识和测量的问题，为下一阶段选择风险对策，实
施风险对策提供依据。
1．风险衡量
风险衡量需要同时确定项目风险的概率和损失量，目
的是为了评价项目风险量的大小，即项目风险的相对
重要性。
2．风险评价
在风险衡量过程中，项目风险被量化为关于风险频率
和损失严重性的函数，但在选择对策之前，还需要对
项目风险量作出相对比较，以确定项目风险的相对严
重性。
(三)风险管理对策


对项目风险进行识别、分析与评价之后，风险管理
人员必须根据项目风险的性质及其潜在影响，进一
步了解各种风险管理对策的成本和效益，并以项目
总体目标为依据，与有关人员包括监理工程师、设
计人员等，共同规划并选择合理的风险管理对策，
以尽可能地减少项目风险的潜在损失和提高对项目
风险的控制能力。
项目风险管理的基本对策为风险控制、风险保留和
风险转移等3种形式。





1．风险控制
风险控制包括所有为避免或减少项目风险发生的可
能性以及其潜在损失的各种措施。包括风险回避和
损失控制2种。
(1)风险回避。通过回避风险因素，回避可能产生的
潜在损失或不确定性。这是风险处理的一种常用方
法。
风险回避对策具有以下特点：
1)回避也许是不可能的。风险定义越广，回避就越不
可能；

2)回避失去了从中获益的可能性；

3)回避一种风险，有可能产生新的风险。







(2)损失控制。是减少损失发生的机会，或通过降低所
发生损失的严重性来处理风险。同样，损失控制是以
处理风险本身为对象而不是设立某种基金来对付。根
据不同的目的，损失控制可分为：
1)损失预防手段如安全计划等；
2)损失减少手段
①损失最小化方案。如灾难计划等；
②损失挽救方案。如应急计划等。
损失预防手段在减少或消除损失发生的可能，损失减
少手段是试图降低损失的潜在严重性。损失控制方案
可以将损失预防手段和损失减少手段组合起来。
损失的发生是由多种风险因素在一定条件下相互作用
而导致的。在众多风险因素中，技术风险、人员风险、
设备风险、材料风险和环境风险是引起损失发生的5
个基本因素。预防损失的发生和降低损失的严重性，
就是对这五个因素进行全面控制，而且以人为因素最
为重要。







2．风险自留
风险自留是一种重要的财务性管理技术，业主将承担
项目风险所致的损失。与风险控制技术不同，风险自
留对策并未改变项目风险的性质，即其发生的频率和
损失的严重性。
风险自留对策分为非计划性风险自留与计划性风险自
留。
(1)非计划性风险自留
当风险管理人员没有意识到项目风险的存在，或者没
有处理项目风险的准备，风险自留就是非计划和被动
的。
(2)计划性风险自留
是指风险管理人员经过合理的分析和评价，并有意识
地不断转移有关的潜在损失。




3．风险转移
风险转移是工程项目风险管理中一类重要而且广
泛采用的一项对策，主要分为2种形式：
(1)合同转移。通常通过签订合同及协商等方式将
项目风险转移给承包商、设计方、材料设备供应
商等非保险方。
(2)工程保险。



三、铁路建设工程安全风险管理
铁路建设工程发生安全事故的概率高，开展铁路建设
工程安全风险管理，有利于决策科学化，有利于减少
工程事故的发生，有利于提高政府、业主、设计方和
施工方的风险管理意识和风险管理能力，从而达到控
制风险，减少人员和财产损失的目的，对于推进铁路
建设科学发展、协调发展、和谐发展、可持续发展，
更好地为经济社会发展服务，为广大人民群众服务具
有十分重要的意义。
铁路建设工程安全技术标准体系以勘察设计及施工安
全为核心，由基础标准、通用标准和专用标准三个层
次构成，包括勘察设计标准、重点专业施工及施工质
量验收标准、铁路工程施工安全技术规程、专业风险
评估与管理标准等。
第二节






建设工程保险与担保
一、建设工程保险
(一)工程保险及其种类
工程保险是指业主或承包商向保险公司缴纳一定的
保险费，由保险公司建立保险基金，一旦发生所投
保的风险事故造成财产或人身伤亡，即由保险公司
用保险基金予以补偿的一种制度。它实质上是一种
风险转移，即业主或承包商通过投保，将原应承担
的风险责任转移给保险公司承担。
1．建筑工程一切险及安装工程一切险
建筑工程一切险及安装工程一切险是以建筑或安装
工程中的各种财产和第三者的经济赔偿责任为保险
标的保险。总的来讲，安装工程一切险的风险较大，
保险费率也高于建筑工程一切险。
2．意外伤害险



3．职业责任险
职业责任险是指以专业技术人员因工作疏忽、过
失所造成的依法应负的民事赔偿责任为标的的保
险。
4．信用保险
二、建设工程担保


(一)工程担保及其类型
担保是为了保证债务的履行、确保债权的实现，在
人的信用或特定的财产之上设定的特殊的民事法律
关系。合同的担保是指合同当事人一方为了确保合
同的履行，经双方协商一致而采取的一种保证措施。
在担保关系中，被担保合同通常是主合同，担保合
同是从合同。担保合同必须由合同当事人双方协商
一致自愿订立，如果由第三方承担保险，必须由第
三方，即保证人亲自订立。担保的发生以所担保的
合同存在为前提，担保不能孤立地存在，如果合同
被确认无效，担保也随之无效。



2．履约担保
所谓履约担保，是指招标人在招标文件中规定的
要求中标人提交的保证履行合同义务的担保。
履行担保一般有3种形式：银行保函、履约担保
书和保留金。



第三节 建设工程监理风险管理
建设工程项目建设过程中涉及许多风险事件，参与
工程建设的建设、设计、施工、监理等单位及其相
关人员都面临着的风险不但可能造成巨大的经济损
失，同时还可能造成重大人员伤亡，同时，不同种
类、不同性质的风险造成损失的程度和特征是不一
样的。
监理工程师的责任风险是多方面的，经常地、随机
地发生在监理工程师的日常工作之中。与其他自然
灾害等风险一样，监理工程师的责任风险不以人们
的意志为转移，具有存在的客观性、发生的偶尔性
等特征。

1．法律法规对监理工程师的要求日益严格

2．监理工程师所掌握的技术资源不可能尽善尽美

3．监理工程师的知识、经验有局限性

4．社会对工程监理的要求提高
二、监理风险的分类







1．行为责任风险
监理工程师未能正确地履行监理合同中规定的监
理职责，在工作中发生失职行为。
2．工作技能风险
3．技术资源风险
4．管理风险
5．职业道德风险
6．社会环境风险
三、建设工程监理风险的主要特征



建设工程监理风险的主要特征包括多样性、阶段性、
全面性、规律性。
1．多样性
一个建设工程项目存在许多种类的风险。一个建设
工程项目存在许多种类的风险，如：政治风险、经
济风险、法律风险、自然风险、合同风险、合作者
风险、质量风险、工期风险、安全风险、管理风险
等。这些风险之间具有复杂的内在联系。


2．阶段性
建设工程项目的不同阶段，其风险具有不同的特
征。如：可行性研究中可能存在方案的失误；设
计过程中可能存在的结构性错误，重要边界条件
的遗漏，目标的不合理；技术设计存在专业不协
调，地质条件的不确定，图纸和引用规范错误；
施工过程中环境的变化，工程质量存在隐患，产
品功能达不到设计要求等。


3．全面性
通常，风险事件引起的风险损失还具有全面性的特
点。如：反常的气候条件不仅会造成工期的延长，
而且会造成费用的增加，甚至对工程质量产生危害。
有时局部的风险，也会随着项目的进展，其影响逐
渐扩大。如果一个活动受到风险干扰，可能影响与
它相关的许多活动，所以在工程项目中风险影响随
时间推移有扩大的趋势。


4．规律性
工程项目的环境变化，项目的实施有一定的规
律性，风险的发生和影响也有一定的规律性，
是可以进行预测、预防的，最重要的监理工程
师要有足够的风险意识，充分重视风险，对在
工程建设当中可能发生的各种风险进行全面的
预防的控制。
四、引起建设工程监理风险的因素分析








1．建设单位对监理工作的认识
2．施工单位行为
(1)施工单位对监理作用认识不清，不配合监理
工作
(2)施工单位缺乏职业道德
(3)施工单位技术人员素质低
(4)施工单位低价中标
3. 材料、设备供应商的信誉问题
4. 设计单位的设计文件质量







5.监理工程师自身素质及职业道德
(1)监理工程师的行为不当
(2)职业素质不够
(3)职业道德较差
6. 合同管理不善
7. 人身伤害风险
8. 不可抗力的作用
五、监理风险管理的主要措施

1. 坚持公正、独立自主的原则

2. 在建设工程监理中实现权责一致

3. 严格执行监理各项规章制度

4. 提高监理工程师的个人素质和职业道德

5. 处理好与建设单位的关系

6. 处理好与承包商的关系

7. 参加监理责任保险
第四章 监理人员职业道德和执业风险
第一节





开展监理人员职业道德教育的重要性和必要性
当前铁路现场监理人员在职业道德方面存在的主要问题如
下：
1．监理人员随意性和流动性大，自由性较严重，游击性
十足，打一枪换一个地方，行业内称这部分监理人员为：
“个体流窜户”和“团伙流窜帮”。
2．个别监理工程师技术水平低、监理业务能力差、自学
能力差。
3．一部分监理人员缺乏吃苦精神、敬业精神、奉献精神、
责任心差。
4．一部分监理人员还利用手中的签字权向施工单位伸手：
吃、拿、卡、要。






5．公开在所管监理标段内以种种理由向施工单位大
额借款，长期不还，甚至一跑了之。
6．有的监理工程师在所管监理标段长期与包工头混
成一片，吃、喝、玩、乐样样都干。
7．有个别监理工程师还利用验工计价的职权强行要
求施工单位分包工程，索取钱财，如果不从，在验工
计价时，就刁难施工单位。
8．部分监理工程师串通施工单位、设计单位搞假的
设计变更，事后按比例分利。
9．一部分监理人员串通施工单位虚报、多报、超报
工程数量。
10．有的监理人员还利用监理行业是市场经济体制下
的新兴行业，监理行业的相关法律、法规及监理企业
各项规章制度不健全，对于人员培训资格审查不严，
职业资格把关不严等，伪造假文凭、假职称混进监理
队伍。
第二节

职业道德的基本概念
道德的定义：从不同时期、不同角度大约可以
把道德划分为：中国传统道德、阶级道德、行
为规范道德、幸福说道德、伦理学道德、社会
公德等。
二、职业道德



1．职业道德定义
所谓职业道德，就是同人们的职业活动紧密联系的
符合职业特点所要求的道德准则、道德情操与道德
品质的总和，它既是对本职人员在职业活动中行为
的要求，同时又是职业对社会所负的道德责任与义
务。
从事各行各业的人们，只有明确自己的职业道德规
范，才能在职业活动中把职业道德的要求变成实际
行动，以保证出色地完成各项工作和任务。
2．职业道德的内涵和实质



职业道德是社会上占主导地位的道德或阶级道德在职
业生活中的具体体现，是人们在履行本职工作中所遵
循的行为准则和规范的总和。
职业道德，是指从事各种职业的人在职业生活中应当
遵循的具有职业特征的道德要求和行为准则。
职业道德的内容：“爱岗敬业，诚实守信，办事公道，
服务群众，奉献社会”。

职业道德的涵义包括以下八个方面：

(１)职业道德是一种职业规范，受社会普遍的认可。

(２)职业道德是长期以来自然形成的。


(３)职业道德没有确定形式，通常体现为观念、习惯、
信念等。
(４)职业道德依靠文化、内心信念和习惯，通过员工
的自律实现。

(５)职业道德大多没有实质的约束力和强制力。

(６)职业道德的主要内容是对员工义务的要求。


(７)职业道德标准多元化，代表了不同企业可能具有
不同的价值观。
(８)职业道德承载着企业文化和凝聚力，影响深远。
3．职业道德的分类

职业道德的分类没有固定的模式，可以按照职业类
型、按社会和阶级、表现形式等可以分为不同的种
类
第三节


监理人员职业道德及风险防范
一、监理工程师职业道德的定义
监理工程师的职业道德是与其执业活动紧密联系
的、符合行业特点所要求的道德准则、道德情操、
道德品质和行为规范的总和。监理工程师职业道
德不仅是监理工程师在执业活动中的行为标准和
要求，更体现了监理工程师的社会责任与执业追
求，是对社会所承担的道德责任和义务。
二、监理工程师职业道德的行为规范内容





监理工程师职业道德规范可以概括为职业道德准则和
职业行为规范两个方面。
1．监理工程师职业道德准则
(1) 维护国家的荣誉和利益，按照“守法、诚信、公
正、科学”的准则执业；
(2) 执行有关工程建设的法律、法规、标准、规范、
规程和制度，履行建设工程监理合同规定的义务和职
责；
(3) 努力学习专业技术和建设工程监理理论和方法，
不断提高业务能力和监理水平；






(4) 不以个人名义承揽监理业务；
(5) 不同时在两个或两个以上工程监理企业注册和
从事监理活动，不在政府部门和施工、材料设备的
生产供应等单位兼职；
(6) 不为所监理工程指定承包商、建筑构配件、设
备、材料生产厂家和施工方法；
(7) 不收受被监理单位的任何礼金；
(8) 不泄露所监理工程参建各方认为需要保密的事
项；
(9) 坚持独立自主地开展工作。
三、监理工程师职业道德规范履行的要求

我国监理工程师职业道德规范要求监理工程师应按
照“守法、诚信、公正、科学”的准则执业，并规
范其执业过程中的行为，也体现了我国监理工程师
职业道德的精髓。

1．守法、勤勉

2．诚信、正直

3．公正、公平

4．科学执业







5．廉洁自律
监理工程师应廉洁执业，自觉抵制腐败行为。
(1) 不行贿受贿；
(2) 不接受业主所支付的酬金外的任何报酬以
及任何回扣、提成、津贴或其他间接报酬；
(3) 不接受可能导致判断不公的报酬、礼物。
6．行为自律
7．承担社会责任
四、违背铁路监理工程师职业道
德行为的处罚


1．处罚原则：“实事求是，处理与责任
对等，处理与教育结合”
2．建立“违背职业道德行为的监理人员
黑名单”
第四节 监理工程师违背职业道
德导致索赔




一、选择承包商不当承担赔偿责任
二、监理工程师测量失误导致承包商索
赔
三、监理工程师同承包商串通欺诈业主
四、监理工程师与业主串通导致索赔