Transcript KBC-Life B-ASSURED DEFENSIVE

Maandelijkse fondsenfiche: cijfers per 28 november 2014, blz 1 van 2
KBC-Life
B-ASSURED DEFENSIVE
Beleggingsverzekering (tak 23)
Evolutie en behaalde resultaten in het verleden
Kap
Startjaar: 2014
Evolutie van de inventariswaarde (munt : EUR)
tak 23
BELANGRIJKSTE TROEVEN
Deze grafiek is, overeenkomstig de wetgeving, pas beschikbaar van zodra de
belegging minstens 1 jaar loopt.
· een wereldwijde spreiding in één
belegging
· een belegging in verschillende
beleggingsvormen (obligaties, aandelen,
…)
· u kunt dagelijks in- en uitstappen
evenwel ...
· geen vast rendement
· geen kapitaalbescherming
· geen vervaldag
Behaalde resultaten(1) in het
verleden (per kalenderjaar)
tak 23
2010
2011
2012
2013
2014
(1)
De rendementscijfers zijn het beleggingsresultaat op historische basis. De berekening van de in het verleden behaalde resultaten houdt
rekening met alle kosten en vergoedingen, met uitzondering van de taksen en de instap- en uitstapvergoedingen. Rendementscijfers uit het
verleden kunnen misleidend zijn en vormen geen betrouwbare aanduiding voor toekomstige rendementen.
Type activa
Type obligaties
Beleggingsbeleid
% Port
% Port
Obligaties
54.51%
Staatsobligatie
32.99%
Aandelen
40.71%
Bedrijfsobligatie
19.36%
Liquide middelen
4.36%
Andere asset types
0.42%
Geïndexeerde obligaties
Top 10 posities
Muntspreiding
% Port
2.16%
Munt
% Port
Totaal aantal
4
EUR
56.47%
KBC LI PRIV PORT PROT 95 AUG
EUR
28.19%
USD
21.96%
KBC LI PRIV PORT PROT 95 MAY
EUR
27.95%
GBP
2.89%
KBC LI PRIV PORT PROT 95 NOV
EUR
23.74%
MYR
1.86%
KBC LI PRIV PORT PROT 95 FEB
EUR
19.50%
HKD
1.74%
% Top 10 posities in Totaal
MXN
1.59%
JPY
1.43%
CAD
1.40%
KRW
1.26%
Andere
9.40%
Sectorspreiding voor het aandelenluik
Geografische spreiding
% Port
Financiële sectoren
10.52%
99.37%
% Port
Verenigde Staten van Amerika
22.05%
Informatietechnologie
6.01%
Frankrijk
11.52%
Cyclische consumentensectoren
5.05%
Duitsland
10.03%
Industriële sectoren
4.65%
Italië
8.51%
Gezondheidszorg
3.83%
Spanje
6.38%
Niet-cyclische consumentensectoren
2.84%
Nederland
5.91%
Energie
2.74%
Verenigd Koninkrijk
3.98%
Basismaterialen
2.36%
Ierland
2.07%
Telecomoperatoren
1.59%
Maleisië
1.81%
Nutsbedrijven
0.99%
Andere
27.73%
Andere sectoren
0.13%
Het fonds wordt belegd in een internationaal
gespreide portefeuille van aandelen en/of
aandelen-ICB’s, obligaties en/of obligatie-ICB’s,
vastgoedcertificaten
en/of
vastgoedfondsen,
alternatieve beleggingen of hedge fondsen,
financiële derivaten en/of onmiddellijk opeisbare of
opvraagbare deposito’s bij kredietinstellingen,
geldmarktinstrumenten of kortlopende effecten,
met een restlooptijd van maximum één jaar en
uitgedrukt in euro. Het fonds stelt zich als doel meer
blootgesteld te zijn aan een eventueel
aanhoudende stijging op de financiële markten dan
aan een eventueel aanhoudende daling op de
financiële markten. Daartoe zal de spreiding van de
activa wijzigen doorheen de tijd. Bij een daling van
de inventariswaarde zal het gewicht van de
zogenaamde minder risicovolle activa (bv.
obligaties,
obligatie-ICB’s
of
geldmarktinstrumenten) toenemen in het nadeel
van de zogenaamde meer risicovolle activa (bv.
aandelen en/of aandelen-ICB’s). Omgekeerd zal bij
een stijging van de inventariswaarde het gewicht
van de zogenaamde minder risicovolle activa
afnemen in het voordeel van de zogenaamde meer
risicovolle activa.
Maandelijkse fondsenfiche: cijfers per 28 november 2014, blz 2 van 2
KBC-Life
B-ASSURED DEFENSIVE
Beleggingsverzekering (tak 23)
Identificatie
Categorie
Tak23 - beleggingsverzekering
Startdatum
4 juni 2014
Zetel
België
Initiële inventariswaarde
1 000.00 EUR
Minimum bedrag bij instap
-
Opvraagbaarheid
Dagelijks
Kerngegevens
Gemiddeld rendement op jaarbasis
in EUR
ISIN-code
BE6266959806
Inventariswaarde
1 027.10 EUR
Nettoactiva (in mln.)
110.39 EUR
Laatste coupondatum
-
Laatste couponnr.
-
Uitbetalingsbedrag coupon (bruto)
-
Instapvergoeding
3.000%
Uitstapvergoeding
0.000%
Bedrag tot ontmoediging uitstap < 1 maand na instap
-
Verzekeringstaks
2.00%
Beheerloon op jaarbasis (max.)
1.20 %
Wettelijke risicoklasse
Productscore
tak 23
De rendementscijfers zijn het beleggingsresultaat op historische
basis. De berekening van de in het verleden behaalde resultaten
houdt rekening met alle kosten en vergoedingen, met uitzondering
van de taksen en de instap- en uitstapvergoedingen.
Rendementscijfers uit het verleden kunnen misleidend zijn en
vormen geen betrouwbare aanduiding voor toekomstige
rendementen.
Risicoprofiel cliënt
Dit product kan geschikt zijn voor u, afhankelijk van uw
kennis en ervaring in financiële zaken, uw financiële
draagkracht en uw beleggingsdoelstellingen. Bij voorkeur
vanaf een ‘Defensief’ risicoprofiel. Vraag raad aan uw
KBC-adviseur.
Kijk op www.kbc.be/risicoprofiel voor het volledige
overzicht van de risicoprofielen voor cliënten.
1 op een schaal van 0 (laag risico) tot 6 (hoog risico)
Deze score, ontwikkeld door KBC, houdt naast de
bewegelijkheid in de markt ook rekening met andere
invalshoeken zoals vooropgestelde terugbetaling van het
kapitaal, kredietwaardigheid, spreiding, blootstelling aan
vreemde munten en liquiditeit.
Productscore 1 stemt overeen met een zeer defensief
risicoprofiel, productscore 2-3 met een defensief,
productscore 4-5 met een dynamisch en productscore 6-7
met een zeer dynamisch risicoprofiel.
Meer uitleg en achtergrond over de verschillende
determinanten van de productscores vind je op:
www.kbc.be/productscore.
KBC Asset Management NV - Havenlaan 2 - B-1080 Brussel
Dit document bevat enkel marketinginformatie. Het bevat geen beleggingsadvies of onderzoek op beleggingsgebied, maar enkel een samenvatting van de kenmerken van het product. De informatie is geldig op de datum
van de fondsenfiche maar kan wijzigen in de toekomst. Uitgebreide informatie over dit product, de voorwaarden en de verbonden risico’s is te vinden in het beheersreglement en op de financiële infofiche. U kunt deze
documenten gratis verkrijgen via uw KBC- of CBC-kantoor of bekijken op www.kbc.be of www.cbc.be.
Deze informatie is onderworpen aan het Belgische recht en aan de uitsluitende rechtsmacht van de Belgische rechtbanken.
De financiële dienst wordt verleend door KBC Verzekeringen NV. Zetel van de vennootschap: KBC Verzekeringen NV - Professor Roger Van Overstraetenplein 2 - 3000 Leuven - België.
BTW BE 0403.552.563 - RPR Leuven - IBAN BE43 7300 0420 0601 - BIC KREDBEBB - FSMA 038571 A.
Alle netto-inventariswaardes zijn terug te vinden op www.beama.be en/of in de kranten ‘De Tijd’/L’Echo’.
Alle andere praktische informatie vindt u op www.kbc.be/fondsenzoeker.
Een overzicht met alle financiële en economische termen vindt u op www.kbc.be/lexicon.