Transcript Flexible Plan

Maandelijkse fondsenfiche: cijfers per 31 december 2014, blz 1 van 2
Flexible Plan
Belgisch Gemeenschappelijk Beleggingsfonds
Evolutie van het fonds(1) en behaalde resultaten in het verleden
Kap aandeel
Startjaar: 2014
Evolutie van de inventariswaarde (munt : EUR)
Fonds
BELANGRIJKSTE TROEVEN
Deze grafiek is, overeenkomstig de wetgeving, pas beschikbaar van zodra de
belegging minstens 1 jaar loopt.
· een belegging in verschillende
beleggingsvormen (obligaties, aandelen,
…)
· modelmatig beheer, los van emoties
· u kunt dagelijks in- en uitstappen
evenwel ...
· geen vast rendement
· geen kapitaalbescherming
· geen vervaldag
Behaalde resultaten(2) in het
verleden (per kalenderjaar)
Fonds
2010
2011
2012
2013
2014
(1)
Waar u de term 'fonds' leest, betreft het een compartiment van een Belgische bevek, een compartiment van een Luxemburgse sicav, of een
gemeenschappelijk beleggingsfonds.
(2)
De rendementscijfers zijn het beleggingsresultaat op historische basis. De berekening van de in het verleden behaalde resultaten houdt
rekening met alle kosten en vergoedingen, met uitzondering van de taksen en de instap- en uitstapvergoedingen. Rendementscijfers uit het
verleden kunnen misleidend zijn en vormen geen betrouwbare aanduiding voor toekomstige rendementen.
Type activa
Type obligaties
Beleggingsbeleid
% Port
% Port
Obligaties
65.91%
Staatsobligatie
38.01%
Aandelen
30.70%
Bedrijfsobligatie
24.75%
Liquide middelen
3.10%
Andere asset types
0.29%
Geïndexeerde obligaties
Top 10 posities
Muntspreiding
% Port
3.16%
Munt
% Port
Totaal aantal
31
EUR
62.31%
KBC RENTA STRATEG ACCENTS 1
EUR
14.10%
USD
16.06%
KBC INTEREST FUND EURO
EUR
10.02%
MYR
2.47%
KBC BONDS EMU SHORT IS B
EUR
9.02%
MXN
2.31%
KBC BONDS HIGH INTEREST IS B
EUR
7.07%
GBP
2.15%
KBC BONDS CORPORATES EURO
EUR
6.70%
HKD
1.68%
KBC PARTICIPATION SRI CORP
EUR
6.70%
KRW
1.38%
KBC PARTCIP LOCAL EM MKT
EUR
5.90%
PLN
1.20%
KBC EQUITY FUND STR
EUR
5.21%
TRY
1.12%
KBC EQUITY FUND STRATEGIC
EUR
3.63%
Andere
9.30%
KBC RENTA EMURENTA IS B KAP
EUR
% Top 10 posities in Totaal
Sectorspreiding voor het aandelenluik
2.95%
71.31%
Geografische spreiding
% Port
% Port
Financiële sectoren
6.94%
Verenigde Staten van Amerika
16.71%
Informatietechnologie
4.74%
Frankrijk
12.63%
Cyclische consumentensectoren
4.07%
Italië
11.39%
Industriële sectoren
3.89%
Duitsland
10.48%
Gezondheidszorg
2.82%
Spanje
8.02%
Niet-cyclische consumentensectoren
2.19%
Nederland
7.05%
Energie
2.03%
Verenigd Koninkrijk
3.65%
Basismaterialen
1.87%
Mexico
2.55%
Telecomoperatoren
1.30%
Supranationaal
Nutsbedrijven
0.79%
Andere
Andere sectoren
0.07%
2.41%
25.11%
Flexible Plan streeft naar een mogelijk rendement
door, rechtstreeks of onrechtstreeks (via fondsen),
overwegend te beleggen in een wereldwijde
selectie van aandelen en obligaties.
Bij het
vaststellen van de initiële inventariswaarde en
nadien jaarlijks op ten laatste elke laatste
bankwerkdag van januari, belegt het fonds minder
in aandelen dan in obligaties. Minstens maandelijks
wordt de weging herschikt: • Indien aandelen beter
presteerden dan obligaties, wordt er meer belegd in
aandelen; • Indien aandelen minder presteerden
dan obligaties, wordt er meer belegd in obligaties.
De portefeuille kan tijdelijk voor maximum 85%
samengesteld zijn uit aandelen of uit obligaties. De
invulling van de portefeuille gebeurt overwegend
via fondsen beheerd door een onderneming van de
KBC Groep op basis van criteria zoals transparantie
van het beleggingsbeleid en conformiteit met de
beleggingsstrategie van het fonds.
Maandelijkse fondsenfiche: cijfers per 31 december 2014, blz 2 van 2
Flexible Plan
Belgisch Gemeenschappelijk Beleggingsfonds
Fondsidentificatie
Fondsencategorie
Gemengde Fondsen
Startdatum
3 februari 2014
Zetel
België
Initiële inventariswaarde
50.00 EUR
Europees Paspoort
ja
Minimum bedrag bij instap
-
Bewaarder
KBC Bank NV
Opvraagbaarheid
Dagelijks
Beheer
KBC Asset Management NV
Boekjaar eindigend op
31 december
Kerngegevens
Gemiddeld rendement op jaarbasis
Fonds (Kap)
KAP (Kapitalisatie)
in EUR
ISIN-code
BE6261308553
Inventariswaarde
53.72 EUR
Nettoactiva (in mln.)
53.14 EUR
Laatste coupondatum
-
De rendementscijfers zijn het beleggingsresultaat op historische
basis. De berekening van de in het verleden behaalde resultaten
houdt rekening met alle kosten en vergoedingen, met uitzondering
van de taksen en de instap- en uitstapvergoedingen.
Rendementscijfers uit het verleden kunnen misleidend zijn en
vormen geen betrouwbare aanduiding voor toekomstige
rendementen.
Laatste couponnr.
-
Uitbetalingsbedrag coupon (bruto)
-
Instapvergoeding
3.000%
Uitstapvergoeding
0.000%
Bedrag tot ontmoediging uitstap < 1 maand na instap
max 5.00%
Beheerloon op jaarbasis (max.)
1.05 %
Lopende kosten (inclusief beheerloon)
1.62%
Fiscaal regime in België
KAP (Kapitalisatie)
Tarief roerende voorheffing
Roerende voorheffing op dividenden
Roerende voorheffing bij terugbetaling
Beurstaks bij uitstap
Risico- en opbrengstindicator
Lager risico
Productscore
Hoger risico
Potentieel lagere opbrengst Potentieel hogere opbrengst
De,
wettelijk
voorgeschreven,
risicoen
opbrengstindicator wordt bepaald op basis van de
volatiliteit of marktgevoeligheid van het fonds. Het cijfer
is berekend vanuit het standpunt van een belegger in EUR.
Deze score, ontwikkeld door KBC, houdt naast de
bewegelijkheid in de markt ook rekening met andere
invalshoeken zoals vooropgestelde terugbetaling van het
kapitaal, kredietwaardigheid, spreiding, blootstelling aan
vreemde munten en liquiditeit.
Productscore 1 stemt overeen met een zeer defensief
risicoprofiel, productscore 2-3 met een defensief,
productscore 4-5 met een dynamisch en productscore 6-7
met een zeer dynamisch risicoprofiel.
Meer uitleg en achtergrond over de verschillende
determinanten van de productscores vind je op:
www.kbc.be/productscore.
Risicoprofiel cliënt
Bij voorkeur vanaf een ‘Defensief’ risicoprofiel.
Dit product kan geschikt zijn voor u, afhankelijk van uw
kennis en ervaring in financiële zaken, uw financiële
draagkracht en uw beleggingsdoelstellingen. Vraag raad
aan uw KBC-adviseur. Indien u dit product wenst aan te
kopen op voorstel van KBC en zonder beleggingsadvies,
zal KBC naar uw kennis en ervaring peilen om na te gaan
of dit product voor u gepast is.
Kijk op www.kbc.be/risicoprofiel voor het volledige
overzicht van de risicoprofielen voor cliënten.
KBC Asset Management NV - Havenlaan 2 - B-1080 Brussel
Dit document bevat enkel marketinginformatie. Het bevat geen beleggingsadvies of onderzoek op beleggingsgebied, maar enkel een samenvatting van de kenmerken van het product. De informatie is geldig op de datum
van de fondsenfiche maar kan wijzigen in de toekomst. Uitgebreide informatie over dit product, de voorwaarden en de verbonden risico’s is te vinden in het prospectus, het document Essentiële Beleggersinformatie en
de periodieke verslagen. Neem het document Essentiële Beleggersinformatie door, voor u beslist om in dit fonds te investeren. U kunt deze documenten gratis verkrijgen via uw KBC- of CBC-kantoor of bekijken op
www.kbc.be of www.cbc.be.
Deze informatie is onderworpen aan het Belgische recht en aan de uitsluitende rechtsmacht van de Belgische rechtbanken.
De financiële dienst wordt verleend door KBC Bank NV en CBC Banque SA.
Het prospectus en de periodieke verslagen worden gratis ter beschikking gesteld in het Nederlands of het Frans.
De Essentiële Beleggingsinformatie wordt gratis ter beschikking gesteld in het Nederlands, het Frans, het Engels en het Duits.
Alle netto-inventariswaardes zijn terug te vinden op www.beama.be en/of in de kranten ‘De Tijd’/L’Echo’.
Alle andere praktische informatie vindt u op www.kbc.be/fondsenzoeker.
Een overzicht met alle financiële en economische termen vindt u op www.kbc.be/lexicon.