Slide 1 - المنتدى العربي الثالث لمكافحة الغش التجاري والتقليد وحماية
Download
Report
Transcript Slide 1 - المنتدى العربي الثالث لمكافحة الغش التجاري والتقليد وحماية
•
•
•
•
•
•
تعريف الغش عبر اإلنترنت.
األدوات الشائعة للغش عبر اإلنترنت.
أشكال الغش عبر اإلنترنت .
حجم خسائر الغش عبر اإلنترنت.
األنظمة و التشريعات.
نصائح عامة.
الغش :هو إخفاء صفة عيب ،بحيث لو ُعلمتْ لما أقدم الطرف اآلخر على إبرام العقد أو
المضي فيه
نظام مكافحة الغش التجاري السعودي ،ذكر مجموعةْ من األمور التي تعد غشاْ ،من
ضمنها ( :الغش في ذاتية السلعة أو طبيعتها أو جنسها أو أنواعها أو عناصرها أو
أوضاعها الجوهرية ،أو مصدر السلعة ،أو قدر السلعة ،أو وصف السلعة ،أو اإلعالن
عنها بما يحوي بيانات كاذبة أو خادعة ) .
التدليس :هو إظهار صفة زائدة ليست أساسية على وجه الخديعة بحيث يزيد في قيمتها
أو ير ِّغب الغير فيها .
الغش والتدليس عبر اإلنترنت :صورة من صور الغش او التدليس تنفذ كلياْ او جزئياْ
بوسيلة الكترونية ويستخدم في ذلك العديد من مكونات االنترنت مثل البريد االلكتروني
وغرف الدردشة والمواقع الكترونية ويب.
•
•
•
•
•
•
•
البريدْاإللكترونيْemail -
غرفْالدردشةْChat rooms -
المواقعْااللكترونيةْWebsites -
لوحاتْالرسائلْMessage Boards -
البواباتْاإللكترونيةْPortals -
تطبيقاتْالويبْWeb Application -
رسائلْالجوالْ– Mobile SMS
Credit/Debit Card Fraud -ْبطاقاتْاإلئتمان
Business Deceit -ْالتدليسْالتجاري
Recruitment Deceit -ْالتدليسْالوظيفي
Freight Forwarding Scam-ْالتدليسْالمتعلقْبشحنْالبضائع
Counterfeit Cheque Scam -ْخدعْالشيكاتْالمزورة
Advance Fee Fraud -ْإحتيالْمقدمْالرسوم
Non-Delivery of Goods/Service Fraudْالخدمة/إحتيالْعدمْتسليمْالبضائع
Fake Escrow Scam -ْإحتيالْالضامنْالوهمي
Spoofing/Phishing Scam - التصيد/احتيالْاالنتحال
Investment Rip-off -ْالنصبْاإلستثماري
Identity Theft -ْسرقةْالهوية
Ponzi/Pyramid Fraud -ْالهرمي/إحتيالْبونزي
Auction Fraud -ْإحتيالْالمزاد
•
•
•
•
•
•
•
•
•
•
•
•
•
• استخدام بطاقة االئتمان للحصول على المال أو الحصول
على ممتلكات دون تفويض نظامي مناسب.
• عادة ما يحصل المحتالين على أرقام بطاقات ائتمان الضحايا
من قواعد بيانات غير مؤمنة على شبكة اإلنترنت.
يتنكرْالمحتالْبشكلْرجالْأعمالْوْيحاولْجمعْمعلوماتْ
شخصيةْمثلْرقمْالبطاقةْالشخصية/جوازْالسفرْوتاريخْ
الميالدْمنْالمستهدفينْ،منْأجلْاستخدامْتلكْالبيانات فيْ
تنفيذْجرائمْمعلوماتية.
يستخدمْبواباتْعامةْأوْخاصةْلإلعالناتْ
الوظيفيةْالزائفةْبغرضْجمعْمعلومات وْ
تفاصيلْشخصيةْمنْالمتقدمينْ،ومن ثمْ
إستخدامهاْفيْتنفيذْالجريمة.
http://www.asktheheadhunter.com/newsletter/oe20050823.htm
االحتيالْعنْطريقْاالنترنتْبنقلْالبضائع منْ
ملكيةْطرفْإلىْطرفْبطريقةْتسلسليةْحتى تصلْ
الىْالمجرمْالذيْقامْبإستخدامْبطاقةْإئتمان
وهميةْدونْعلمْالباقين.
http://www.419baiter.com/_scam_emails_2/zz11/49/shanghai-piff-shipping-ltd.shtml
استخدام الشيكات المزورة لسداد
قيمة السلع بحيث تكون قيمة الشيك
أعلى بكثير من المبلغ المطلوب،
وعند ذلك يطلب من البائع
المساعدة في إعادة المبلغ الفائض
لحساب خارجي تحت مظلة الحاجة
الحرجة و الظروف الحالية.
• نوع من الغش واالحتيال حيث يتم طلب مبالغ ضخمة لدفع الرسوم
اإلدارية التي توضع كشرط للحصول على بضائع أو مبالغ وهمية.
• يطلق عليه ايضا اسم 9-1-4
http://www.themcfox.com/THE-NET/Scams/419-advance-fee-examples.htm
عملية احتيال يتم فيها تشجيع المستهلك
على شراء السلع اوالخدمات عن طريق
بوابة إلكترونية ،ولكن ال يحصل
المشتري على المشتريات.
http://www.ou.edu/oupd/idtheft3b.htm
يتم عن طريق اإلحالة الى موقع منتحل على شبكة
االنترنت كطرف ثالث يمثل وسيلة للدفع اإللكتروني،
مدعيا أنه سوف يتم شحن المشتريات الى المستهلك
حالما يتم تحويل األموال إلى البائع ،و عادة ما يكون
موقع بوابة الدفع مزور لنفس المحتال.
http://netcred.co.uk/security/fake-escrow-scams.html
نوع من الغش يقوم فيه المحتال بتقمص شخص آخر عن طريق استخدام
هوية شخص آخر أو البريد اإللكتروني أو عنوانه أو المعلومات التي تظهر
عادة في رأس الصفحة للحصول على معلومات حيوية مثل أرقام الحسابات
المصرفية وأرقام بطاقات االئتمان وكلمات السر المرتبطة بها.
اإلحتيال عن طريق إستخدام
نظام التداوالت المزيفة أو
استخدام مطالبات احتيالية
أو
للقروض
للتسويق
االستثمار أو إعادة المبالغ
الضريبية الزائدة.
استخدام المعلومات الشخصية
للضحية بدون موافقة نظامية
مسبقة بقصد إجراء عمليات
احتيالية.
http://www.identity-theft-scenarios.com/id-theft-cases.html
نوع من االحتيال يقوم على إستدراج
الضحايا كمستثمرين في مشروع وهمي
تعد فيه شركة االستثمار بعائدات عالية
بشكل غير طبيعي ،وفي نفس الوقت
تدفع الى المستثمرين األوائل من رأس
المال االستثماري الذي تم الحصول عليه
من المستثمرين الذين تلوهم .و تستمر
تلك السلسلة من عمليات الدفع حتى
يصل المشروع الى نقطة االنهيار.
http://kschang.hubpages.com/hub/How-an-Internet-Ponzi-or-Pyramid-Scheme-Works-and-How-to-Avoid-Such-a-Scheme
يتم تشجيع الناس و اللعب
على عواطفهم للمشاركة في
مزاد على االنترنت ،وعند
رسو المزاد و دفع المال
لمشتريات معينة و محددة،
بشحن
المحتال
يقوم
مشتريات مقلدة أو ذات جودة
او مواصفات أقل.
http://www.crimes-of-persuasion.com/Crimes/Delivered/internet_auctions.htm
•
•
•
•
•
بعض الدول العربية تكاد تخلو من قواعد بيانات إحصائية عن
الغش عبر اإلنترنت.
أحرزت بعض الدول سبقا في التعامل مع الغش عبر اإلنترنت و
التي قامت بإنشاء مؤسسات تختص به.
من الدول التي سبقت في هذا المجال « الواليات المتحدة األمريكية
و أستراليا و كندا»
مركز شكاوى جرائم االنترنت ( )IC3من أكثر المؤسسات المعنية
بالغش عبر اإلنترنت فاعلية و شهرة.
هناك دول قامت بإنشاء أقسام أو وحدات خاصة بالغش التجاري
عبر األنترنت في مؤسساتها التقليدية مثل وزارة العدل و مكاتب
التحقيقات الفدرالي ووزارة التجارة و حماية المستهلك وغيرها.
• العددْ 13منْالتقريرْالسنويْلالحتيال
عبرْاإلنترنتْْلعامْ:2012
– خسائرْتقدرْْبـْ 3.4مليارْدوالرْبسببْاالحتيالْ
عبرْاإلنترنتْلعامْ.2011
– تمثلْتلكْالخسائرْ %1منْدخلْالمؤسساتْ
التجاريةْفيْأمريكاْالشمالية.
األنظمةْوْالتشريعات
نظام التعامالت االلكترونية
نظام مكافحة الغش التجاري
نظام الوكاالت التجارية
نظام البيانات التجارية
نظام االسماء التجارية
نظام مكافحة الجرائم المعلوماتية
األنظمةْوْالتشريعات
نظام مكافحة الجرائم المعلوماتية
صدر نظام مكافحة الجرائم المعلوماتية بالمرسوم الملكي رقم م17/
وتاريخ 1428/3/8هـ
نظامْمكافحةْالجرائمْالمعلوماتية
يعاقب بالسجن مدة ال تزيد على ثالث سنوات وبغرامة ال تزيد على
مليوني ريال كل من قام باالستيالء لنفسه أو لغيره على مال
منقول أو على سند ،أو توقيع هذا السند ،وذلك عن طريق
االحتيال أو اتخاذ اسم كاذب ،أو انتحال صفة غير صحيحة.
التعامالتْااللكترونية
نظام التعامالت االلكترونية
صدر نظام التعامالت االلكترونية بالمرسوم الملكي رقم م 18/وتاريخ
1428/3/8هـ والئحته التنفيذية
تعريف التعامالت االلكترونية
هي كل تبادل أو تراسل أو تعاقد ،او أي إجراء أخر يبرم او ينفذ بشكل جزئي
او كلي -بوسيلة الكترونية-بالتالي فهي شاملة لكل ما يقع من تواصل
باستخدام الوسائل االلكترونية ومن ذلك التعامالت التي تقع بين حكومة -
حكومة ,وبين حكومة – فرد ،وحكومة -قطاع أعمال ,أو كذلك ما يقع من
تعامالت بين األفراد أنفسهم
أهداف نظام التعامالت االلكترونية ()1
إرساء قواعد نظامية موحدة الستخدام التعامالت والتوقيعات االلكترونية،
وتسهيل تطبيقها في القطاعين العام والخاص ،بواسطة سجالت الكترونية
يعول عليها.
تيسير استخدام التعامالت والتوقيعات اإللكترونية على الصعيدين المحلي
والدولي ،لالستفادة منها في جميع المجاالت ،كاإلجراءات الحكومية ،والتجارة
،والطب ،والتعليم ،والدفع المالي اإللكتروني.
أهداف نظام التعامالت االلكترونية ()2
إزالة العوائق أمام استخدام التعامالت والتوقيعات اإللكترونية
إضفاء الثقة في صحة التعامالت والتوقيعات والسجالت اإللكترونية وسالمتها
منع إساءة االستخدام واالحتيال في التعامالت والتوقيعات اإللكترونية
التعامالتْااللكترونية
التوقيع االلكتروني
عبارة عن إجراء يقوم به المرسل بحيث يتم ربط هويته بالوثيقة
الموقع عليها ،وبحيث يمكن لمستلم الوثيقة التحقق من صحة
التوقيع االلكتروني ،ويعد التوقيع االلكتروني بمثابة التوقيع الخطي
من حيث االثار النظامية.
التصديقْالرقمي
شهادة التصديق الرقمي
وثيقة الكترونية يصدرها مقدم خدمات تصديق ،تستخدم
لتأكيد هوية الشخص الحائز على منظومة التوقيع
االلكتروني ،وتحتوي على بيانات التحقق من توقيعه.
•
تذكر دائما انه ال يوجد على اإلنترنت من يعطي بدون
مقابل .فمثال ال يوجد في بلداْ ما من ينتظر موافقتك
لتحويل مبالغ خيالية الى حسابك.
تذكر دائما أن البنوك و المؤسسات المالية ال تطلب
تحديث المعلومات عن طريق اإلنترنت وال عن طريق
اتصاالت وهمية غير موثقة.
•
تأكد دائما قبل البدء في إدخال معلومات شخصية أو
سرية مثل ارقام البطاقات و كلمات السر من أن الموقع
أصلي و ليس مزيفا و تأكد من أن بداية الرابط
( )https://بدال من ( )http://و عالمة القفل المغلق
في اسفل المتصفح قبل إدخال أي بيانات شخصية.
•
تأكد من تطبيق التحديثات الالزمة للجهاز الذي تعمل
عليه بجميع الرقع المناسبة .و تأكد من تركيب برنامج
محدث لمكافحة الفيروسات.
•
•
ال تدخل الى حساباتك الخاصة من كمبيوترات عامة
مثل التي في مقاهي اإلنترنت و ال تتصل باإلنترنت
عن طريق الشبكات الالسلكية المفتوحة.
•
ابحث عن عنوان اإلنترنت ( )IP Addressللخادم
الصادر منه أي رسالة الكترونية مشبوهة و
الموجود في رأس البريد اإللكتروني ( email
)headerو ابحث عن معلومات الجهة او الشخص
المسجل بإسمه عنوان االنترنت.
•
قم بإبالغ الجهات المختصة في حال اشتباهك بحالة
غش او تدليس الكتروني .