Transcript - ชมรมผู้ตรวจสอบภายในธนาคารและสถาบันการเงิน

การป้ องกันและปราบปรามการฟอกเงิน
นายสรรเพชญ แสงเนตรสว่าง
ผู อ
้ านวยการส่วนกากบ
ั ดู แลการทาธุรกรรม
สานักเทคโนโลยีสารสนเทศและสืบสวนทางการเงิน
สานักงานป้ องกันและปราบปรามการฟอกเงิน
การฟอกเงิน
่ มา
หมายถึง
การนาเงินหรือทร ัพย ์สินทีได้
จากการกระทาความผิด หรือได้มาโดยไม่
่
ชอบด้วยกฎหมาย มาเปลียนสภาพให้
เป็ น
่ มาอย่างถู กต้อง หรือ
เงินหรือทร ัพย ์สินทีได้
เรียกได้วา
่ กระบวนการทา “เงินสกปรก”
่
ให้เปลียนสภาพเป็
น “เงินสะอาด” หรือ
่
หมายถึง
การเปลียนสภาพเงิ
น หรือ
่ มาโดย
ทร ัพย ์สินทีได้
ผิดกฎหมาย ให้ดูเสมือนว่าได้มาโดยชอบ
ความผิดมู ลฐาน
1.ค้ายา
เสพติด
2.ค้าทางเพศ
.ฉ้อโกงประชาชน
4.ยักยอก/ฉ้อโกงโดย
ผู บ
้ ริหารสถาบันการเงิน
11.ค้า
มนุ ษย ์
10.ซือ้
สิทธิ/
ขายเสียง
ในการ
เลือกตัง้
9.การ
พนัน
8.การก่อ
การร ้าย
7.ลักลอบหนี ศุลกา
6.กรรโชก/
รีดเอา
5.ความผิดต่อ ทร ัพย ์
ตาแหน่ งหน้าที่
รายงาน
DATABASE
่ ยวกับการกระท
่
ทร ัพย ์สินทีเกี
าความผิด
ิ ทีไ่ ด ้มาจากการกระทาซงึ่
1. เงินหรือทรัพย์สน
เป็ นความผิด มู ล ฐานหรือ ความผิด ฐานฟอกเงิน
หรือจากการสนั บสนุนหรือชว่ ยเหลือการกระทาซงึ่
เป็ นความผิด มู ล ฐาน หรือ ความผิด ฐานฟอกเงิน
ิ ที่ไ ด ้ใช หรื
้ อ มีไ ว ้
และให ้รวมถึง เงิน หรือ ทรั พ ย์ส น
้ อ สนั บ สนุ น การกระท าความผิด มูล ฐาน
เพื่อ ใช หรื
เกีย
่ วกับการก่อการร ้ายด ้วย
ิ ทีไ่ ด ้มาจากการจาหน่ าย
2.
เงินหรือทรัพย์สน
ิ
จ่า ย โอนด ้วยประการใด ๆ ซ งึ่ เงิน หรือ ทรั พ ย์ส น
ตาม (1) หรือ
ิ ตาม (1) หรือ
3. ดอกผลของเงินหรือทรัพย์สน
(2)
่
ผู ม
้ ห
ี น้าทีรายงานธุ
รกรรม
1. สถาบันการเงิน ได้แก่
• ธนาคารพาณิ ชย ์ ธนาคารตามที่
้ นโดยเฉพาะ
้
กฎหมายจัดตังขึ
• บริษท
ั เงินทุน บริษท
ั เครดิตฟองซิเอร ์
ธุรกิจหลักทร ัพย ์ ธุรกิจ
เครดิตฟองซิเอร ์ และบริษท
ั หลักทร ัพย ์
• บรรษัทเงินทุนอุตสาหกรรม บรรษัท
เงินทุนอุตสาหกรรมขนาดย่อม
• บริษท
ั ประกันชีวต
ิ บริษท
ั ประกันวินาศ
•สหกรณ์ตามกฎหมายว่าด้วยสหกรณ์ เฉพาะสหกรณ์ท ี่
้
่ มู ล ค่ า หุ น
ส องล้า นบาท
้ รวมตังแต่
มีทุ น ด าเนิ น การ ซึงมี
้
่
ขึนไปและมี
วต
ั ถุ ป ระสงค ด
์ าเนิ น กิจ การเกียวก
บ
ั การร บ
ั
ฝ า ก เ งิ น ใ ห้ กู ้ ใ ห้ ส ิ น เ ชื่ อ ร บ
ั จ า น อ ง ห รื อ ร บ
ั จานา
่ นและทร ัพย ์สินต่าง ๆ โดย
ทร ัพย ์สิน หรือจัดให้ได้มาซึงเงิ
วิธใี ด ๆ
่ าเนิ นธุรกิจอืนที
่ เกี
่ ยวข้
่
•นิ ตบ
ิ ุคคลทีด
องกับการเงิน ได้แก่
1. นิตบ
ิ ค
ุ คลเฉพาะกิจตามกฎหมายว่าด ้วยนิตบ
ิ ค
ุ คล
เฉพาะกิจเพือ
่ การแปลง
ิ ทรัพย์เป็ นหลักทรัพย์
สน
2. นิตบ
ิ ค
ุ คลทีไ่ ด ้รับอนุญาตให ้ประกอบธุรกิจเกี่ยวกับ
ปั จจัยชาระเงินต่างประเทศ ตามกฎหมายว่าด ้วยการควบคุม
การแลกเปลีย
่ นเงิน
ิ ทรัพย์สถาบันการเงินตามกฎหมาย
3. บรรษั ทบริหารสน
ิ ทรัพย์สถาบันการเงิน
ว่าด ้วยบรรษั ทบริหารสน
ิ ทรัพย์ตามกฎหมายว่าด ้วยบริษัท
4. บริษัทบริหารสน
ิ ทรัพย์
บริหารสน
ี
(1)
ผู
้ประกอบอาช
พ
เกี
ย
่
วกั
บ
การด
าเนิ
น
การ
่
2 กรมทีดิน
การให ้คาแนะนา หรือการเป็ นทีป
่ รึกษาในการทา
3. ผู ป
้ ระกอบอาชีพบางประเภท
ธุรกรรมทีเ่ กีย
่ วกับการลงทุนหรือการเคลือ
่ นย ้าย
ได้
แ
ก่
เงินทุนตามกฎหมายว่าด ้วยหลักทรัพย์ และตลาด
่ ถาบันการเงิน
หลักทรัพย์ ทีไ่ ม่ใชส
ี ค ้าอัญมณี เพชรพลอย
(2) ผู ้ประกอบอาชพ
ทองคา หรือเครือ
่ งประดับทีป
่ ระดับด ้วยอัญมณี
เพชรพลอย หรือทองคา
ี ค ้าหรือให ้เชา่ ซอ
ื้
(3) ผู ้ประกอบอาชพ
รถยนต์
ี เกีย
(4) ผู ้ประกอบอาชพ
่ วกับนายหน ้าหรือ
ื้ ขายอสงั หาริมทรัพย์
ตัวแทนซอ
ี ค ้าของเก่าตาม
(5) ผู ้ประกอบอาชพ
การเงินตามประกาศกระทรวงการคลังเกีย
่ วกับการ
ิ เชอ
ื่ สว่ นบุคคลภายใต ้การกากับ หรือ
ประกอบธุรกิจสน
ตามกฎหมายว่าด ้วยธุรกิจสถาบันการเงิน
ี เกีย
(7) ผู ้ประกอบอาชพ
่ วกับบัตรเงิน
์ ม
่ ถาบันการเงินตามประกาศ
อิเล็กทรอนิกสท
ี่ ใิ ชส
กระทรวงการคลังเกีย
่ วกับการประกอบธุรกิจบัตรเงิน
อิเล็กทรอนิกส ์ หรือตามกฎหมายว่าด ้วยธุรกิจสถาบัน
การเงิน
ี เกีย
(8) ผู ้ประกอบอาชพ
่ วกับบัตรเครดิตที่
่ ถาบันการเงินตามประกาศกระทรวงการคลัง
มิใชส
เกีย
่ วกับการประกอบธุรกิจบัตรเครดิต หรือตาม
กฎหมายว่าด ้วยธุรกิจสถาบันการเงิน
ี เกีย
(9) ผู ้ประกอบอาชพ
่ วกับการชาระเงิน
์ ามกฎหมายว่าด ้วยการ
ทางอิเล็กทรอนิกสต
การรายงานธุรกรรม
ธุรกรรม หมายถึง กิจกรรมทีเ่ กีย
่ วกับการ
ั ญา หรือการดาเนินการใดๆ
ทานิตก
ิ รรม สญ
กับผู ้อืน
่ ทางการเงิน ทางธุรกิจ หรือการ
ิ
ดาเนินการเกีย
่ วกับทรัพย์สน
(เป็ นธุรกรรมทีล
่ ก
ู ค ้าประสงค์ทจ
ี่ ะดาเนินการ
เพือ
่ ประโยชน์ของลูกค ้าโดยตรง ซงึ่ เป็ น
ั พันธ์กบ
ผลมาจากการสร ้างความสม
ั
้ การของธนาคาร)
ธนาคาร หรือการใชบริ
การรายงานการทาธุรกรรมเงินสด
และธุรกรรมทร ัพย ์สิน
(1) ธุรกรรมเงินสด มีจานวนเงินสดตัง้ แต่สอง
ล ้านบาทขึน
้ ไป
้ นสดเป็ นการโอนเงินหรือ
(2) ธุรกรรมทีใ่ ชเงิ
ชาระเงินทางอิเล็กทรอนิกสใ์ ห ้รายงานเมือ
่ มี
จานวนเงินสดตัง้ แต่หนึง่ แสนบาทขึน
้ ไป
ิ ทีม
ิ ตัง้ แต่
(3) ธุรกรรมทรัพย์สน
่ ม
ี ล
ู ค่าทรัพย์สน
ห ้าล ้านบาทขึน
้ ไป
(4) ธุรกรรมทีเ่ กีย
่ วกับการโอนเงินหรือชาระเงิน
ทางอิเล็กทรอนิกสใ์ ห ้รายงานเมือ
่ มีมล
ู ค่า
่ เหตุอ ันควรสงสัย
ธุรกรรมทีมี
่ เหตุอ ันควรสงสัย หมายถึง
ธุรกรรมทีมี
ั ซอนผิ
้
ธุรกรรมทีม
่ ค
ี วามซบ
ดไปจากการทา
ธุรกรรมในลักษณะเดียวกันทีท
่ ากันอยู่
ตามปกติ ธุรกรรมทีข
่ าดความเป็ นไปได ้ใน
ื่ ได ้ว่า
เชงิ เศรษฐกิจ ธุรกรรมทีเ่ หตุอน
ั ควรเชอ
กระทาขึน
้ เพือ
่ หลีกเลีย
่ งมิให ้ต ้องตกอยู่
ภายใต ้บังคับแห่งกฎหมาย หรือธุรกรรมที่
เกีย
่ วข ้องหรืออาจเกีย
่ วข ้องกับการกระทา
ความผิดมูลฐาน
หมายเหตุ
ตัวอย่าง Criteria ในการกาหนด
่ เหตุอ ันควรสงสัย
ธุรกรรมทีมี
มีการทาธุรกรรมมากผิดปกติ
มีการฝากเงินสดจานวนมาก
มีการทาธุรกรรมทีม
่ ม
ี ล
ู ค่ารวมของเงินจานวนมหาศาล
ั ซอน
้ เมือ
มีการทาธุรกรรมทีซ
่ บ
่ เปรียบเทียบกับวิธท
ี ั่วไป
ในการทาธุรกรรมประเภทนัน
้ ๆ
• มีการทาธุรกรรมในจานวนมูลค่าเงินทีใ่ กล ้เคียงกับ
จานวนเงินทีก
่ ฎหมายกาหนดให ้ธนาคารต ้องรายงานต่อ
สานั กงาน
• ลูกค ้าของธนาคารทาธุรกรรมหรือประสงค์จะทาธุรกรรม
กับสถาบันการเงินหรือบุคคลหรือกลุม
่ บุคคลทีอ
่ ยูใ่ นเขต
ี่ งต่อการฟอกเงินหรือการก่อการ
พืน
้ ทีห
่ รือประเทศทีเ่ สย
ร ้าย
• ลูกค ้ามีการฝากเงินหรือโอนเงินผ่านเครือ
่ งอัตโนมัตห
ิ รือ
ระบบเทคโนโลยีสารสนเทศผิดปรกติ
•
•
•
•
การรายงานการทาธุรกรรม
• หากปรากฏว่ามีขอ
้ เท็จจริงใดที่
่
เกียวข้
อง หรืออาจจะเป็ นประโยชน์ใน
การยืนยัน หรือยกเลิกข้อเท็จจริง
่
่
เกียวกั
บธุรกรรมทีรายงานไปแล้
ว ให้
้
รายงานข้อเท็จจริงนันให้
สานักงาน
ทราบโดยไม่ช ักช้า
่
• หากปรากฏภายหลังว่ามีเหตุอ ันควรเชือ
ได้วา
่ ธุรกรรมกระทาไปแล้วโดยไม่ได้
่ องรายงานให้
รายงานเป็ นธุรกรรมทีต้
รายงานโดยไม่ช ักช้า
่
• จัดให้ลูกค้าบันทึกข้อเท็จจริงเกียวกั
บ
การทาธุรกรรม หากลู กค้าปฏิเสธ ให้ผู ้
แบบรายงาน หลักเกณฑ ์ และวิธก
ี าร
• แบบรายงานการทาธุรกรรมของสถาบันการเงิน
ให้ใช้ด ังนี ้
้ นสดให ้ใชแบบ
้
(1) แบบรายงานธุรกรรมทีใ่ ชเงิ
ปปง. 1-01
ิ ให ้
(2) แบบรายงานธุรกรรมทีเ่ กีย
่ วกับทรัพย์สน
้
ใชแบบ
ปปง. 1-02
ั
(3) แบบรายงานธุรกรรมทีม
่ เี หตุอน
ั ควรสงสย
้
ให ้ใชแบบ
ปปง. 1-03
(4) แบบรายงานธุรกรรมการโอนเงินหรือชาระ
แบบ ปปง
ระยะเวลา หลักเกณฑ ์ และวิธก
ี าร
ของสถาบันการเงิน
้ นสด และ
• การรายงานการทาธุรกรรมทีใ่ ชเงิ
ิ ให ้สถาบันการเงิน
ธุรกรรมทีเ่ กีย
่ วกับทรัพย์สน
รายงานโดยการสง่ แบบรายงานทีท
่ าขึน
้ ใน
ระหว่างวันที่ 1 ถึงวันที่ 15 และทีท
่ าขึน
้ ใน
ิ้ เดือน ไปยัง
ระหว่างวันที่ 16 ถึงวันสน
สานักงานภายในเจ็ดวันนับแต่วน
ั ถัดจากวันที่
ิ้ เดือนของเดือนทีม
15 และวันสน
่ ก
ี ารทา
ธุรกรรมนัน
้
่ เหตุอน
• การรายงานการทาธุรกรรมทีมี
ั ควรสงสัยให ้
หลักเกณฑ ์ และวิธก
ี ารรายงาน
• การส่งแบบรายงานไปยังสานักงานตาม
กฎกระทรวงนี ้ อาจทาได้ดว้ ยวิธใี ดวิธห
ี นึ่ง
ด ังนี ้
่ อเจ้าหน้าที่ ณ สานักงาน
(1) ยืนต่
(2) ส่งทางไปรษณี ย ์ลงทะเบียนตอบร ับ
(3) ส่งเป็ นข้อมู ลทางอิเล็กทรอนิ กส ์ตาม
กฎหมายว่าด้วยธุรกรรมทางอิเล็กทรอนิ กส ์
่ ร ับการยกเว้นไม่ตอ
ธุรกรรมทีได้
้ ง
รายงาน
ิ ี พระรัช
(1) ธุรกรรมทีพ
่ ระมหากษั ตริย ์ พระบรมราชน
ทายาท หรือ
์ งั ้ แต่ชน
ั ้ พระองค์เจ ้าขึน
พระบรมวงศต
้ ไปเป็ นคูก
่ รณี
(2) ธุรกรรมทีร่ ัฐบาล ราชการสว่ นกลาง ราชการสว่ น
ภูมภ
ิ าค ราชการสว่ นท ้องถิน
่ รัฐวิสาหกิจ
องค์การมหาชน หรือหน่วยงานอืน
่ ของรัฐเป็ น
คูก
่ รณี
(3) ธุรกรรมทีม
่ ล
ู นิธด
ิ งั ต่อไปนีเ้ ป็ นคูก
่ รณี
ั พัฒนา
(ก) มูลนิธช
ิ ย
ิ ปาชพ
ี ในสมเด็จพระ
(ข) มูลนิธส
ิ ง่ เสริมศล
ิ
่ ร ับการยกเว้นไม่ตอ
ธุรกรรมทีได้
้ ง
รายงาน
ิ ประเภทสงั หาริมทรัพย์
(4) ธุรกรรมทีเ่ กีย
่ วกับทรัพย์สน
โดยทั่วๆไปทีท
่ ากับสถาบันการเงิน เว ้นแต่
(ก) ธุรกรรมทีเ่ ป็ นการโอนเงินหรือชาระเงินทาง
อิเล็กทรอนิกส ์
ิ ทีเ่ ป็ นเรือกาปั่ น
(ข) ธุรกรรมทีเ่ กีย
่ วกับทรัพย์สน
เรือทีม
่ รี ะวางตัง้ แต่หกตัน
ขึน
้ ไปเรือกลไฟ หรือเรือยนต์ทม
ี่ รี ะวางตัง้ แต่
ห ้าตันขึน
้ ไป รวมทัง้ แพด ้วย
ิ ทีเ่ ป็ น
(ค) ธุรกรรมทีเ่ กีย
่ วกับทรัพย์สน
ยานพาหนะ เครือ
่ งมือ หรือ
เครือ
่ งจักรกลอืน
่ ใด
ั ญาประกันวินาศภัย เว ้นแต่การชดใชค่้ า
(5) การทาสญ
ิ ไหมทดแทนตามสญ
ั ญาประกันวินาศภัยทีค
สน
่ าดว่า
่ ร ับการยกเว้นไม่ตอ
ธุรกรรมทีได้
้ ง
รายงาน
(7) ธุรกรรมการโอนเงินหรือการชาระเงินทาง
์ ายใน/ระหว่างสถาบันการเงินหรือ
อิเล็กทรอนิกสภ
ี เกีย
กับผู ้ประกอบอาชพ
่ วกับการชาระเงินทาง
อิเล็กทรอนิกส ์ เฉพาะทีท
่ าขึน
้ เพือ
่ สถาบันการเงิน
ี เกีย
หรือผู ้ประกอบอาชพ
่ วกับการชาระเงินทาง
อิเล็กทรอนิกส ์
(8) ธุรกรรมการโอนเงินหรือชาระเงินทาง
์ ายในสถาบันการเงินหรือผู ้ประกอบ
อิเล็กทรอนิกสภ
ี เกีย
อาชพ
่ วกับการชาระเงินทางอิเล็กทรอนิกสเ์ พือ
่
ลูกค ้ารายเดียวกัน
(9) ธุรกรรมการโอนเงินชาระเงินทางอิเล็กทรอนิกสใ์ ห ้
การแสดงตนของลู กค้า
่
“ลู กค้า” หมายความว่า บุคคลธรรมดาหรือนิ ตบ
ิ ุคคลทีมี
ความสัมพันธ ์หรือทาธุรกรรม
กับสถาบันการเงินหรือผู ป
้ ระกอบอาชีพตามมาตรา ๑๖ (ลู กค้าที่
สร ้างความสัมพันธ ์โดยการเปิ ดบัญชี
่ หรือความสัมพันธ ์อืนๆในลั
่
่ ายคลึงกัน
เงินฝาก สินเชือ
กษณะทีคล้
่
ไม่วา
่ จะมีขอ
้ ตกลงเกียวกั
บ
ระยะเวลาในการใช้บญ
ั ชีดงั กล่าวหรือไม่)
้ั อนการทาธุรกรรม
• ลู กค้าให้แสดงตนทุกครงก่
่ มค
“ลู กค้าจร” หมายความว่า ลู กค้าทีไม่
ี วามสัมพันธ ์อย่าง
ต่อเนื่อง และประสงค ์จะสร ้าง
้ั
ความสัมพันธ ์หรือทาธุรกรรมเป็ นครงคราว
และไม่ตอ
่ เนื่ องกับ
สถาบันการเงินหรือผู ป
้ ระกอบ
่ ได้ทาธุรกรรมกับธนาคารโดยอ้าง
อาชีพตามมาตรา ๑๖ (ลู กค้าทีไม่
่
ถึงหรือเกียวข้
องกับบัญชีของลู กค้า
่
้ั
่ มข
หรือลู กค้าทีประสงค
์จะทาธุรกรรมเพียงครงคราว
ทีไม่
ี อ
้ ผู กพัน
้
ในการต้องทาธุรกรรมนันอย่
าง
วิธก
ี ารแสดงตนของลู กค้าบุคคล
ธรรมดา
ึ่ ข ้อมูลการแสดงตนของลูกค ้าที่
ข้อ 1 ต ้องดาเนินการให ้ได ้มาซง
ั พันธ์สาหรับลูกค ้าทีเ่ ป็ นบุคคลธรรมดา ต ้อง
ประสงค์จะสร ้างความสม
ดาเนินการเพือ
่ ให ้ได ้มาซงึ่ ข ้อมูลดังต่อไปนี้
ื่ และนามสกุล
(1) ชอ
(2) วันเดือนปี เกิด
(3) เลขประจาตัวประชาชน และในกรณีทเี่ ป็ นคนต่างด ้าว ให ้แสดงเลข
ื เดินทาง หรือเลขใบสาคัญประจาตัวคนต่างด ้าว หรือเลขเอกสารหลักฐาน
หนังสอ
ื่ ถือ
แสดงตนอืน
่ ทีอ
่ อกหรือรับรองโดยหน่วยงานหรือองค์กรทีน
่ ่าเชอ
(4) ทีอ
่ ยูต
่ ามทะเบียนบ ้าน หรือทีอ
่ ยูใ่ นประเทศไทยในกรณีทเี่ ป็ นคนต่าง
ด ้าว
(5) เพศ
ั ชาติ
(6) สญ
(7) สถานภาพการสมรส
่
(8) หลักฐานสาคัญประจาตัวบุคคลทีม
่ รี ป
ู ถ่ายซงึ่ ทางราชการออกให ้ เชน
บัตรประจาตัวประชาชน บัตรประจาตัวสาหรับเจ ้าหน ้าทีข
่ องรัฐ ใบอนุญาตขับขี่
้
รวมทัง้ ใบแทนหรือบัตรชวั่ คราวทีใ่ ชระหว่
างรอการออกเอกสารดังกล่าวด ้วย
ื เดินทาง หรือใบสาคัญประจาตัวคนต่างด ้าว หรือเอกสาร
(9) หนังสอ
ื่ ถือใน
หลักฐานแสดงตนอืน
่ ทีอ
่ อกหรือรับรองโดยหน่วยงานหรือองค์กรทีน
่ ่าเชอ
กรณีทเี่ ป็ นคนต่างด ้าว
ี สถานทีท
ั ท์
(10) อาชพ
่ างาน และหมายเลขโทรศพ
วิธก
ี ารแสดงตนของลู กค้านิ ตบ
ิ ค
ุ คล
ข้อ 2 ต ้องดาเนินการให ้ได ้มาซงึ่ ข ้อมูลการแสดงตนของลูกค ้าทีป
่ ระสงค์
ั พันธ์สาหรับลูกค ้าทีเ่ ป็ นนิตบ
จะสร ้างความสม
ิ ค
ุ คล ต ้องดาเนินการ
เพือ
่ ให ้ได ้มาซงึ่ ข ้อมูลดังต่อไปนี้
ื่ นิตบ
(1) ชอ
ิ ค
ุ คล
ื่ และนามสกุลของผู ้มีอานาจลงนามแทนนิตบ
(2) ชอ
ิ ค
ุ คล
ี ภาษีอากร ในกรณีทม
(3) เลขประจาตัวผู ้เสย
ี่ ี
ั ท์
(4) สถานทีต
่ งั ้ และหมายเลขโทรศพ
(5) หลักฐานสาคัญแสดงตนอย่างใดอย่างหนึง่ ดังต่อไปนี้
ื รับรอง
(ก) สาหรับลูกค ้าทีเ่ ป็ นนิตบ
ิ ค
ุ คลทั่วไป ได ้แก่ หนังสอ
่ ต
การจดทะเบียนทีน
่ ายทะเบียนออกให ้ไม่เกินหกเดือน หรือในกรณีทไี่ ม่ใชน
ิ ิ
บุคคลทีจ
่ ดทะเบียนในประเทศไทย ได ้แก่หลักฐานการเป็ นนิตบ
ิ ค
ุ คลที่
ื่ ถือรับรองหรือออกให ้ไม่เกินหกเดือน
หน่วยงานหรือองค์กรทีน
่ ่าเชอ
(ข) สาหรับลูกค ้าทีเ่ ป็ นสว่ นราชการ องค์กรของรัฐบาล
ื แสดง
รัฐวิสาหกิจหรือหน่วยงานอืน
่ ของรัฐทีเ่ ป็ นนิตบ
ิ ค
ุ คล ได ้แก่ หนังสอ
ื แต่งตัง้ หรือมอบอานาจ หรือ
ความจานงในการทาธุรกรรม หรือหนังสอ
(ค) สาหรับลูกค ้าทีเ่ ป็ นสหกรณ์ มูลนิธ ิ สมาคม สโมสร วัด
ื แสดง
มัสยิด ศาลเจ ้าและนิตบ
ิ ค
ุ คลอืน
่ ในลักษณะเดียวกันนี้ ได ้แก่ หนังสอ
ื แสดงการจดทะเบียนจากหน่วยงาน
ความประสงค์ในการทาธุรกรรม หนังสอ
ื แต่งตัง้ หรือมอบอานาจในการทาธุรกรรม
ทีเ่ กีย
่ วข ้อง หรือหนังสอ
(6) ประเภทการประกอบการ
(7) ตราประทับของนิตบ
ิ ค
ุ คล ในกรณีทม
ี่ ี
วิธก
ี ารแสดงตนของลู กค้ากรณี
่
อืนๆ
• กรณี ลูกค้าจรอย่างน้อยต้องแสดงข้อมู ลด ังนี ้
บุคคล ต ้องมีข ้อ (๑) (๒) (๓) (๔) (๕) (๖)
และ (๘)หรือ(๙)
นิตบ
ิ ค
ุ คล ต ้องมีข ้อ (๑) (๒) (๓) (๔) และ (๕)
่ ได้ทาธุกรรม
• กรณี การแสดงตนของลู กค้าทีไม่
ต่อหน้าอย่างน้อยต้องแสดงข้อมู ลด ังนี ้
บุคคล ต ้องมีข ้อ (๑) (๒) (๓) และ (๑๐)
นิตบ
ิ ค
ุ คล ต ้องมีข ้อ (๑) (๒) (๓) และ (๔)
(ทัง้ นีต
้ ้องจัดให ้ลูกค ้าสง่ สาเนาหลักฐาน
เกีย
่ วกับการแสดงตนในโอกาสแรกทีท
่ าได ้)
่
่
การตรวจสอบเพือทราบข้
อเท็จจริงเกียวก
บ
ั ลู กค้า
[Customer Due Diligence (CDD)]
สถาบันการเงินและผู ป
้ ระกอบอาชีพตาม
มาตรา 16 (1) และ (9) ต้องดาเนิ นการ
่
่
ต้องวางนโยบายให้ช ัดเจน เกียวกับเรื
องการ
ปฏิบต
ั ต
ิ อ
่ ลู กค้า และการทาธุรกรรม รวมทัง้
จรรยาบรรณในฐานะพนักงานของสถาบัน
การเงิน
่ หรือจัดลาดับความ
ต้องบริหารความเสียง
่
เสียงของลู
กค้าต่อการฟอกเงิน โดยใช้
หลักเกณฑ ์ต่างๆ
่
่
ตรวจสอบเพือทราบข้
อเท็จจริงเกียวกับ
ลู กค้า
่
การเก็บร ักษาข้อมู ลเกียวกับการท
า
ธุรกรรม
4. การเก็บร ักษาข้อมู ลการแสดงตนและ
่
ข้อมู ลการตรวจสอบเพือ
่
ทราบข้อเท็จจริงเกียวกั
บลู กค้า
่ การปิ ดบัญชี หรือ
• 5 ปี นับแต่วน
ั ทีมี
่ ตค
• 5 ปี นับแต่วน
ั ทียุ
ิ วามสัมพันธ ์กับลู กค้า
การเก็บร ักษาบ ันทึกข้อเท็จจริงรายงาน
ธุรกรรม
• 5 ปี นับแต่ได้มก
ี ารทาธุรกรรม หรือ
• 5 ปี นับแต่ได้มก
ี ารบันทึกข้อเท็จจริง
บทบังคับทางกฎหมายของผู ม
้ ห
ี น้าที่
รายงานธุรกรรม
• มาตรา ๖๒ ผู ้ใดฝ่ าฝื นหรือไม่ปฏิบัตต
ิ ามมาตรา
๑๓ มาตรา ๑๔ มาตรา ๑๖ มาตรา ๒๐ มาตรา
๒๐/๑ มาตรา ๒๑ มาตรา ๒๒ มาตรา ๒๒/๑
มาตรา ๓๕ หรือมาตรา ๓๖ ต ้องระวางโทษ
ปรับไม่เกินห ้าแสนบาท และปรับอีกไม่เกินวัน
ละห ้าพันบาทตลอดเวลาทีย
่ ังฝ่ าฝื นอยู่ หรือ
จนกว่าจะได ้ปฏิบัตใิ ห ้ถูกต ้อง
• มาตรา ๖๓ ผู ้ใดรายงานหรือแจ ้งตามมาตรา
๑๓ มาตรา ๑๔ มาตรา ๑๖ มาตรา ๒๑วรรค
สอง โดยแสดงข ้อความอันเป็ นเท็จ หรือปกปิ ด
ความเป็ นจริงทีต
่ ้องแจ ้งให ้พนักงานเจ ้าหน ้าที่
จบการนาเสนอ
่
่
หาข้อมู ลรายละเอียดเพิมเติ
มเกียวก
บ
ั ปปง. ได้ท
www.amlo.go.th
นายสรรเพชญ แสงเนตรสว่าง
โทร 02-2193600-7014
E-mail [email protected]