Transcript 出口信用保险知识讲座
出口信用保险 政策介绍 提纲 一、出口信用保险简介 二、出口信用保险的功能和作用 三、出口信用保险产品和服务 出口信用保险简介 出口信用保险简介 对外贸易法关于贸易促进的表述 建立和完善对外贸易促进机制 建立和完善为对外贸易服务的金融机构，设立对外贸易发展基金、 风险基金。 国家通过进出口信贷、出口信用保险、出口退税及 其他促进对外贸易的方式，发展对外贸易。 出口信用保险简介 贸易促进： 良好的投资环境、优惠的投资政策：促进企业投资建厂 贸易机会：提供各种贸易促进平台，广交会，网上交易会，境外 展会等 促进成交：融资便利，风险保障，指导企业以灵活的方式参与竞争 政策支持：（出口退税，外贸发展资金，孵化、培训等） 出口信用保险简介 出口信用保险是国家为了推动本国的出口贸易，保障出口企业的 收汇安全而制定的一项由国家财政提供保险准备金的非赢利性的 政策性保险业务。 出口信用保险是WTO框架所允许的贸易促进手段。 自1919年第一家ECA——英国ECGD成立以来，出口信用保险已 有80多年的历史。（二战以后，各国纷纷建立本国的出口信用保 险机构，日本：NEXI 韩国：KEIC等） ECA在全球经济发展中的作用 ECA在全球经济发展中的作用 根据伯尔尼协会（国际信用和投资保险人协会）的统计，全球每 年大约15%作用的贸易是在出口信用保险支持下实现的 国际ECA成为国际贸易、国际融资的主体，也成为各国政府掌握 的对外经济政策工具。 出口信用的两种主要形式：出口信贷，出口信用保险（担保） 出口信用保险（担保）在ＥＣＡ中的业务成为主流，出口信用保 ）＋商业银行融资 是进出口政策性金融发展的趋势 中国出口信用保险简介 出口信用保险是我国唯一的政策性出口信用保险机构（2001年我 国入世后成立）。1988年－2001年，财政部委托ＰＩＣＣ和进出 口银行承办。 以国家信用为后盾，严格执行国家外经、外贸和产业政策。—— 逆经济周期的有利政策工具 业务主管部门是财政部，接受中国保监会的监管。 非赢利和自我平衡的经营方针。 金融危机后各国对出口信用保险政策 加拿大政府对（Export Development Canada）追加资本，提高或 有负债、扩大承保限额 挪威政府注资GIEK，以扩大对风险较高的发展中国家的出口和 投资 德国 2009年财政预算将大幅提高有关出口信用保险的预算 日本 追加NEXI保险责任160亿美元 瑞典、芬兰、荷兰、澳大利亚等国也纷纷出台措施对本国ＥＣＡ 机构扶持，促进出口 我国 ５．２７日，国务院常务会议出台支持出口政策，把完善出口信用 保险政策作为当前我国进一步稳定外需政策措施首要安排 。安排 短期出口信用保险承保规模840亿美元。 实施积极的承保政策，全力支持出口企业强订单，保市场，保份额 降低费率（平均费率下降３０％） 简化操作程序 加快理赔速度 出口信用保险支持出口案例 英国某家电连锁巨头 欧洲第二大电器零售商（电子、数码产品第一） 2008年销售额大幅下滑 亏损 资金链紧张 破产风险高 欧洲ECA暂停买方承保 供货商停止供货 与买方管理层密切沟通联系 多渠道搜集信息跟踪分析买方风险情况动态 在严峻的风险挑战下，提供足够额度支持十几家中国 家电企业对该买方出口 2009-2010年，累计支持向该买方出口2亿美元。 出口信用保险的功能和作用 出口信用保险的功能和作用 案例： 我省一中小企业（光伏行业），产品有一定技术含量 和附加值，产品获得了一国外买方的认可，买方准备 未来一年采购3000万美元，付款方式为赊销90天。 企业基本情况： 成立时间不长，目前年产值1亿多人民币，出口 较少，出口经验不足。 企业面临的问题： 1、产能问题。第二条生产线和设备即将投产，可以满足 供货要求。 2、赊销90天对企业来说面临很大收汇风险，企业出口经 验不足。 3、流动资金占用太大，资金难以周转 企业初步考虑认为没办法接单，以供货方式请其他公 司出口 买方给企业提供了思路，请企业投保出口信用保险， 解决收汇担忧和资金问题。 买方所在国为发达国家，对出口信用保险了解和认识 较为深入 买方在国内其他供货商采用同样方式已有两年采购历史 解决方案： 出口信用保险为该笔贸易提供收汇风险保障。 带动商业银行为企业提供贸易融资便利。 交易顺利达成，年交易额2000万美元。 功能一：风险保障和损失补偿 政治风险： 1.买方所在国家或地区颁布法律、法令、命令、条例或采取行政 措施： （1）禁止或限制买方以合同约定的货币或其他可自由兑换的货币 向被保险人支付货款； （2）禁止买方所购的货物进口； （3）撤销已颁发给买方的进口许可证或不批准进口许可证有效期 的展延。 2.买方所在国家或地区，或货款须经过的第三国颁布延期付款 令； 3.买方所在国家或地区发生战争、内战、叛乱、革命或暴动， 导致买方无法履行合同； 4.导致买方无法履行合同、经保险人认定属于政治风险的其他事 件。 商业风险： 非信用证支付方式下包括以下情形： 1.买方破产或无力偿付债务； 2.买方拖欠货款； 3.买方拒绝接受货物。 信用证支付方式下，包括以下情形： 1.开证行破产、停业或被接管； 2.开证行拖欠； 3.开证行拒绝承兑。 出口信用保险公司近年来赔付情况 近年赔款金额（亿美元） 6 5.21 5 4 3.8 3 2.82 2 1 5 1.69 0.7 0.98 0.99 1.1 0 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 功能二：扩大出口 在全程风险管理下，出口企业可以采用灵活的结算方式，扩大出 口，增强国际竞争力。 大买家地位强势，过于保守的结算方式容易丢失贸易机会。 发展中国家融资成本高，出口企业如果能给与买方一定的信用期 限，可以扩大出口额，提高市场份额。 功能三：贸易融资便利 企业 融资 信用保险 中国信保 银行 赔款权 益转让 功能四：提高企业风险管理水平 贸易前对每一客户的资信调查 贸易过程中对国别风险、行业风险以及买方风险的及时监控 规范的收汇跟踪管理要求 贸易后的损失补偿 风险管理培训及案例分析等经验总结 企业风险管理意识和水平提高 出口信用保险产品和服务 出口信用保险产品和服务 短期出口信用保险 适用于一般商品出口，信用期限在一年以内。 支付方式包括Ｌ/Ｃ，Ｄ/Ｐ，Ｄ/Ａ，ＯＡ 出口信用保险产品和服务 中长期出口信用保险： 包括买方信贷保险和卖方信贷保险 适用于工程承包和成套设备出口 项目金额较大，延付时间长（5-15年），风险高， 需要银行资金支持 出口信用保险产品和服务 投资保险 适用于海外投资项目 保障因东道国政府违约或政治风险给投资造成的损失 战争，动乱，政治意图的罢工 汇兑限制 政府违反与投资企业签署的相关约定等 出口信用保险产品和服务 担保业务 适用于贸易与投资相关的担保 主要为配合企业实施海外项目开立各类保函 出口信用保险产品和服务 进口信用保险 适用于进口贸易 对于企业以预付款方式进口货物时，承保国外企业 不履行合同，又不退还预付款的风险 出口信用保险产品和服务 资信调查与评估 适用于对买家或其他交易伙伴进行资信调查 在全球拥有近百家资信合作渠道，基本在每个国家 都保持了两个以上的优质渠道，可以调查买方注册情 况，经营情况，财务情况等。帮助企业了解交易对手 ，进行交易决策和事前风险防范。 商账追收服务 适用于（未保险）已经发生的国际贸易坏账损失。 在全球拥有众多商账追收渠道，包括专业追账公司 ，律师事务所，官方机构等。 需要出口信用保险支持的企业 企业有发展潜力（产品、技术、管理等） 企业有发展意愿的，愿意利用各种手段开拓海外市场 有融资需求的（中小企业） 外经企业（海外投资或工程承包 风险规避 + 融资） 开拓新客户和新兴市场有顾虑的企业 有意愿建立完善出口风险管理体系的企业 谢谢！