Transcript Ministerstwo Rozwoju Regionalnego

Perspektywy rozwoju funduszy
pożyczkowych w kolejnym okresie
programowania
Ministerstwo Rozwoju Regionalnego - Departament Koordynacji
i Wdrażania Programów Regionalnych
Warszawa, 1 grudnia 2011 r.
1
Plan prezentacji
UNIA EUROPEJSKA
EUROPEJSKI FUNDUSZ
ROZWOJU REGIONALNEGO
• informacje nt. Instrumentów Inżynierii Finansowej (IIF) realizowanych
w poszczególnych Programach Operacyjnych
• analiza projektu rozporządzeń PS 2013 + (Rozporządzenie Rady nr
1083/2006 w zakresie instrumentów finansowych)
• promocja i szkolenia z zakresu instrumentów finansowych w ramach
PO PT
Ministerstwo Rozwoju Regionalnego
Instrumenty Inżynierii Finansowej
Regionalne Programy Operacyjne
UNIA EUROPEJSKA
EUROPEJSKI FUNDUSZ
ROZWOJU REGIONALNEGO
Inicjatywa JEREMIE 2007 - 2013
Inicjatywa JEREMIE wdrażana jest w ramach RPO woj. dolnośląskiego, kujawskopomorskiego, łódzkiego, pomorskiego, wielkopolskiego i zachodniopomorskiego.
Środki Europejskiego Funduszu Rozwoju Regionalnego przeznaczone na realizację
inicjatywy JEREMIE w Polsce to kwota około 330 mln euro.
Całkowita wartość środków przekazanych do Menadżera Funduszu Powierniczego w
ramach inicjatywy JEREMIE w 6 regionach to ponad 1 702 mln zł.
Ministerstwo Rozwoju Regionalnego
Instrumenty Inżynierii Finansowej
Regionalne Programy Operacyjne
UNIA EUROPEJSKA
EUROPEJSKI FUNDUSZ
ROZWOJU REGIONALNEGO
Umowy w ramach Inicjatywy JEREMIE (stan na 31 października br.) (w mln PLN)
Ministerstwo Rozwoju Regionalnego
Instrumenty Inżynierii Finansowej
Regionalne Programy Operacyjne
UNIA EUROPEJSKA
EUROPEJSKI FUNDUSZ
ROZWOJU REGIONALNEGO
Inicjatywa JEREMIE 2007 - 2013
Aktualnie trwające oraz ogłoszone konkursy dla Pośredników Finansowych w ramach inicjatywy JEREMIE
L.p
Fundusz
Forma wsparcia
kwota
wsparcia
(PLN)
Limit
środków dla
PF (PLN)
Termin składania
wniosków
1.
Dolnośląski Fundusz Powierniczy
Pożyczka globalna
150.000.000
40.000.000
od 23 września 2011 r.
do 23 stycznia 2012 r.
2.
Łódzki Regionalny Fundusz
Powierniczy
Pożyczka globalna
60.000.000
30.000.000
od 7 listopada 2011 r.
do 6 marca 2012 r.
3.
Łódzki Regionalny Fundusz
Powierniczy
Reporęczenie
50.000.000
20.000.000
od 7 listopada 2011 r.
do 6 marca 2012 r.
4.
Funduszu Powierniczego JEREMIE
Województwa Pomorskiego
Pożyczka globalna
110.000.000
30.000.000
od 26 września 2011 r.
do 26 stycznia 2012 r.
5.
Funduszu Powierniczego JEREMIE
Województwa Pomorskiego
Reporęczenie
50.000.000
30.000.000
od 9 stycznia 2012 r.
do 13 kwietnia 2012 r.
6.
Fundusz Powierniczy JEREMIE
Województwa Wielkopolskiego
Pożyczka globalna
150.000.000
40.000.000
od 24 sierpnia 2011 r.
do 27 grudnia 2011 r.
7.
Fundusz Powierniczy JEREMIE
Województwa Wielkopolskiego
Reporęczenie
120.000.000
30.000.000
od 8 grudnia 2011 r.
do 10 kwietnia 2012 r.
8.
Zachodniopomorski Fundusz
Powierniczy JEREMIE
Pożyczka globalna
150.000.000
30.000.000
od 24 sierpnia 2011 r.
do 27 grudnia 2011 r.
.
Ministerstwo Rozwoju Regionalnego
Instrumenty Inżynierii Finansowej
Regionalne Programy Operacyjne
UNIA EUROPEJSKA
EUROPEJSKI FUNDUSZ
ROZWOJU REGIONALNEGO
FUNDUSZE POŻYCZKOWE i PORĘCZENIOWE 2007 - 2013
W przypadku tych RPO, w których inicjatywa JEREMIE nie jest realizowana, także
funkcjonuje wsparcie w postaci instrumentów inżynierii finansowej, jako odnawialnych
źródeł finansowania. W takich przypadkach nie jest tworzony Fundusz Powierniczy.
Wdrażanie instrumentów inżynierii finansowej odbywa się poprzez bezpośrednie
przekazywanie przez IZ RPO środków podmiotom prowadzącym fundusze pożyczkowe lub
poręczeniowe, z pominięciem instytucji Funduszu Powierniczego.
Ministerstwo Rozwoju Regionalnego
Instrumenty Inżynierii Finansowej
Regionalne Programy Operacyjne
UNIA EUROPEJSKA
EUROPEJSKI FUNDUSZ
ROZWOJU REGIONALNEGO
Umowy w ramach pozostałych IIF (poza JEREMIE i JESSICA) (w mln PLN)
(stan na 31 października br.)
Ministerstwo Rozwoju Regionalnego
Instrumenty Inżynierii Finansowej
PO Rozwój Polski Wschodniej
UNIA EUROPEJSKA
EUROPEJSKI FUNDUSZ
ROZWOJU REGIONALNEGO
Reporęczenia szansą na zwiększenie finansowania
zewnętrznego MSP. Instrument wsparcia funduszy
poręczeniowych w Polsce Wschodniej 2007 - 2013
IIF w ramach PO RPW są wspierane w działaniu I.2 Instrumenty inżynierii finansowej. Alokacja
działania wynosi: 23 529 411,76 euro, z czego wkład EFRR wynosi 20 mln euro. Instytucją
pośredniczącą odpowiedzialną za realizację wsparcia jest PARP. W ramach działania wdrażany jest jeden
projekt o nazwie „Reporęczenia szansą na zwiększenie finansowania zewnętrznego MSP. Instrument
wsparcia funduszy poręczeniowych w Polsce Wschodniej”. Beneficjentem projektu jest BGK.
Umowa o dofinansowanie projektu pomiędzy PARP a BGK została zawarta w dniu 31 sierpnia 2009 r.
Środki finansowe na realizację projektu zostały przekazane w ramach jednej płatności w dniu 1 września
2009 r. Do 15 grudnia 2010 r. trwał, prowadzony przez BGK, nabór pośredników finansowych,
złożono 3 wnioski o wsparcie w wysokości 31,66 mln zł. Podpisanie umów z pośrednikami nastąpiło 3
czerwca 2011 r. W wyniku przeprowadzonego przez BGK Konkursu nr 1/R/2010 na wybór Funduszy
Poręczeniowych BGK podjął decyzję o udzieleniu wsparcia ze środków Projektu następującym
Pośrednikom Finansowym:
o
Podkarpackiemu Funduszowi Poręczeń Kredytowych Sp. z o.o. w Rzeszowie
- w kwocie 14 935 331,54 zł,
o
Warmińsko-Mazurskiemu Funduszowi „Poręczenia Kredytowe" Sp. z o.o. w Działdowie - w
kwocie 15 000 000,00 zł.
Ministerstwo Rozwoju Regionalnego
Instrumenty Inżynierii Finansowej
PO Rozwój Polski Wschodniej
UNIA EUROPEJSKA
EUROPEJSKI FUNDUSZ
ROZWOJU REGIONALNEGO
Reporęczenia szansą na zwiększenie finansowania
zewnętrznego MSP. Instrument wsparcia funduszy
poręczeniowych w Polsce Wschodniej 2007 - 2013
Przeprowadzony nabór zakończył się zagospodarowaniem jedynie ok. 1/3 dostępnych środków; taka
sytuacja wymaga podjęcia działań zmierzających do wykorzystania pozostałej puli środków.
W związku z powyższym, na III kwartał 2011 r. planowany jest drugi konkurs dla pośredników
finansowych prowadzących działalność poręczeniową.
W związku z powyższym 21.11.2011 r. Bank Gospodarstwa Krajowego ogłosił drugi konkurs na wybór
funduszy poręczeniowych, pełniących funkcję Pośredników Finansowych w Projekcie, realizowanym
jako Działanie I.2 Instrumenty inżynierii finansowej PO RPW 2007-2013. Funduszom poręczeniowym,
wyłonionym w procedurze konkursowej, udzielone zostanie wsparcie w formie reporęczenia, tzn.
BGK będzie poręczać zobowiązania tych funduszy, wynikające z poręczeń, zabezpieczających spłatę
kredytów i pożyczek udzielonych mikro, małym i średnim przedsiębiorcom przez instytucje finansowe.
Kwota proponowanego przez BGK wsparcia wynosi 30 mln zł.
Termin składnia wniosków rozpocznie się 5 grudnia 2011 r. i potrwa do 16 stycznia 2012 r.
Ministerstwo Rozwoju Regionalnego
Instrumenty Inżynierii Finansowej
UNIA EUROPEJSKA
EUROPEJSKI FUNDUSZ
ROZWOJU REGIONALNEGO
PO Kapitał Ludzki 2007 - 2013
Instrumenty inżynierii finansowej zostaną wprowadzone w PO KL w ramach przeglądu
śródokresowego i będą one wdrażane równolegle na poziomie centralnym (Priorytet I pożyczki skierowane do podmiotów ekonomii społecznej) i regionalnym (Priorytet VI
pożyczki skierowane do osób fizycznych, w tym do studentów absolwentów i pracowników
naukowych planujących rozpoczęcie działalności w ramach innowacyjnej przedsiębiorczości
akademickiej).
Dzięki wsparciu Europejskiego Funduszu Społecznego możliwe jest stworzenie systemu
finansowania podmiotów ekonomii społecznej, a tym samym zapewnienie PES dostępu do
kapitału niezbędnego do rozwijania prowadzonej przez nie działalności. Tym bardziej, że
wśród celów PO KL są m.in. takie jak zmniejszenie obszarów wykluczenia społecznego oraz
podniesienie poziomu aktywności zawodowej oraz zdolności do zatrudnienia osób
bezrobotnych i biernych zawodowo. Cele te realizowane są m.in. poprzez działania służące
rozwojowi sektora ekonomii społecznej.
Obecnie w ramach PO KL wspierany jest rozwój systemu doradztwa krajowego na rzecz
ekonomii społecznej (Priorytet 1) i regionalnej sieci doradztwa dla podmiotów ekonomii
społecznej (Priorytet 7). Wśród form wsparcia przewidzianych w ramach PO KL są także
dotacje na finansowanie tworzenia spółdzielni socjalnych i wspieranie zatrudnienia w tych
spółdzielniach.
Ministerstwo Rozwoju Regionalnego
ANALIZA PROJEKTÓW
ROZPORZĄDZEŃ PS 2013+
UNIA EUROPEJSKA
EUROPEJSKI FUNDUSZ
ROZWOJU REGIONALNEGO
Zmiana Rozporządzenia Rady nr 1083/2006 w zakresie
instrumentów finansowych – propozycje (art.) i opinie:
 propozycja (art. 32 - ewaluacja): możliwość stosowania instrumentów finansowych w
ramach Funduszy Strukturalnych i Funduszu Spójności na podstawie ewaluacji ex-ante,
dzięki której zidentyfikowane zostaną m.in. potrzeby inwestycyjne oraz zawodność rynku.
opinia: nieuzasadnione wymaganie odrębnej ewaluacji dla IF. Każdy PO i tak musi mieć
zrobioną ewaluację ex ante, gdzie należy położyć nacisk na szczególne zbadanie IF i rynku
ich oddziaływania. Poza tym z innych artykułów rozporządzenia wynika, że planowane są
ewaluacje ex-ante conditionalities (EAC). To także wydaje się dobre miejsce na dodatkowy
rozdział poświęcony warunkom wdrażania IF i wyznaczeniu efektów ich realizacji.
 propozycja (art. 33 - wdrażanie IF 2 warianty): wdrażanie IF na poziomie Unii,
utworzonych przez UE (bezpośrednio lub pośrednio) bądź wdrażanie IF na poziomie
krajowym/ regionalnym. Zakres i struktura instrumentów finansowych utworzonych przez
UE będzie określona w aktach wykonawczych, natomiast wdrożenie wariantu 2 poprzez
użycie modelu instrumentów finansowych określonego przez KE, a także instrumentów
finansowych już istniejących bądź nowo utworzonych na poziomie krajowym/regionalnym.
Ministerstwo Rozwoju Regionalnego
ANALIZA PROJEKTÓW
ROZPORZĄDZEŃ PS 2013+
UNIA EUROPEJSKA
EUROPEJSKI FUNDUSZ
ROZWOJU REGIONALNEGO
opinia: pośredni model wdrażania IF może oznaczać chęć zaangażowania EBI i EFI. Z
obecnego okresu programowania mamy bardzo różne doświadczenia m.in.: zerwanie
negocjacji z EFI podczas ustalania warunków funkcjonowania EFI jako menadżera
funduszu powierniczego w ramach Inicjatywy JEREMIE, długotrwały wybór EBI jako
funduszu powierniczego w ramach inicjatywy JESSICA. Udział tych unijnych instytucji
finansowych w implementacji inicjatyw znacząco opóźnił ich start. Ponadto z kontaktów
roboczych z przedstawicielami PCz, które wdrażają Inicjatywę JEREMIE za pośrednictwem
EFI jako HF wiemy, że wdrażanie ciągle nie idzie i rozważane jest wypowiedzenie EFI
umowy.
propozycja (art. 34 – zarządzanie i kontrola) Brak obowiązku przeprowadzania audytu
i weryfikacji na miejscu operacji przeprowadzanych w ramach IF utworzonych przez KE.
opinia: Przykład preferencji w stosunku do instrumentów utworzonych przez KE.
Ministerstwo Rozwoju Regionalnego
ANALIZA PROJEKTÓW
ROZPORZĄDZEŃ PS 2013+
UNIA EUROPEJSKA
EUROPEJSKI FUNDUSZ
ROZWOJU REGIONALNEGO
propozycja (art. 35 - certyfikacja 2 opcje): certyfikowanie wydatków przekazanych do
IF w całości tej kwoty ale tylko dla modelu IF utworzonych przez KE – opcja analogiczna
dla stosowanej w obecnej perspektywie, opcja rozliczania/certyfikowania wydatków
składających się z wkładu UE i krajowego ale z ograniczeniem do wysokości planowanego w
czasie maksymalnie dwóch lat przekazania środków do ostatecznych odbiorców – dla
modelu wdrażania IF innych niż utworzone przez KE.
opinia: kolejny artykuł konsekwentnie dyskryminujący model IF wdrażanych inaczej niż
przez KE. W obecnym okresie programowania jedną z najcenniejszych regulacji była
możliwość certyfikowania wydatków w momencie przekazania środków do IIF/funduszu
powierniczego/pośrednika finansowego. Może to być jeden z decydujących warunków do
nieuwzględniania IF w modelu wdrażania PS.
 propozycja (art.36 - kwalifikowalność): kwalifikowana jest wartość dokonanych wypłat
na poczet inwestycji, środków zaangażowanych dla kontraktów gwarancyjnych, odsetek,
koszty zarządzania i opłaty.
opinia: analogiczne rozwiązania jak w obecnej perspektywie.
Ministerstwo Rozwoju Regionalnego
ANALIZA PROJEKTÓW
ROZPORZĄDZEŃ PS 2013+
UNIA EUROPEJSKA
EUROPEJSKI FUNDUSZ
ROZWOJU REGIONALNEGO
 propozycja (art.37 i 38 - środki kapitałowe): zwrócone do IIF są ulokowane na
oprocentowanych kontach bądź zainwestowane na warunkach tymczasowych zgodnie z
zasadą należytego zarządzania finansowego; zwrócone do IIF są powtórnie użyte na rzecz
dalszych inwestycji poprzez ten sam lub inne instrumenty finansowe, zgodnie z celami
programu.
opinia: analogiczne rozwiązania jak w obecnej perspektywie.
 propozycja (art.39): środki kapitałowe i dochody oraz inne zyski mają być użyte zgodnie
z celami programu operacyjnego przez okres przynajmniej 10 lat po zamknięciu programu
operacyjnego.
opinia: propozycja okresu 10 lat jest zdecydowanie zbyt długa. Brak akceptacji dla odgórnie
ustalanego min. okresu 10 lat na poziomie UE (różnorodność instrumentów, wspieranych
dziedziny, różne okresy kredytowania, okresy poręczanych zobowiązań, okresy zwrotu z
inwestycji, etc.). Proponowana weryfikacja warunku przez IZ na poziomie IF na podstawie
analizy ekonomicznej (na etapie aplikowania oraz w trakcie procesu wdrażania). Ponadto
jasna opcje do wyboru dla PCz/ IZ, co dalej dzieje się z tymi środkami po ich właściwym
wykorzystaniu zgodnie z zasadami zarządzania (tj. obróceniu tyle a tyle razy, lub osiągnięciu
innych ustalonych efektów w okresie wynikającym z umowy z IF).
Ministerstwo Rozwoju Regionalnego
ANALIZA PROJEKTÓW
ROZPORZĄDZEŃ PS 2013+
UNIA EUROPEJSKA
EUROPEJSKI FUNDUSZ
ROZWOJU REGIONALNEGO
 propozycja (art. 40): raportowanie z wdrażania IIF. Raport w formie aneksu do
sprawozdania rocznego PO.
opinia: Instrumenty finansowe dofinansowane z UE nie powinny powodować większych
formalności po stronie ostatecznych odbiorców niż pokrewne instrumenty oferowane na
rynku.
Dodatkowe uwagi:
• w myśl dyskusji na HLG w dniu 16 maja 2011r. IF mają podlegać bardziej elastycznym
zasadom i pozwolić na kontynuację wdrażania systemu IF wypracowanego w obecnej
perspektywie,
• chęć silnego zcentralizowania IF przez KE (byłby to wielki minus dla IF w PL),
• brak zapisów dot. kontroli oraz zasad finansowania i rozliczania kosztów zarządzania.
Obowiązki poddania się kontroli nie powinny schodzić niżej niż poziom beneficjenta
funduszy UE, czyli pośrednika finansowy – w żadnym wypadku nie wolno dopuścić do
przenoszenia jakichkolwiek obciążeń czy kontrolowania ostatecznych odbiorców (wyjątek kumulacja pomocy publicznej).
Propozycja wprowadzenia na poziomie zasad finansowania kosztów zarządzania IF systemu
zachęt do jak najbardziej efektywnego obracania powierzonymi środkami.
Ministerstwo Rozwoju Regionalnego
Dziękuję za uwagę
Ministerstwo Rozwoju Regionalnego
Warszawa ul. Wspólna 2/4
www.mrr.gov.pl
www.funduszestrukturalne.gov.pl
16