Transcript obligaciones pld/ft

Retos para la CNBV y las SOFOMES ENR derivados de la
Reforma Financiera
DIRECCIÓN GENERAL DE PREVENCIÓN DE OPERACIONES
CON RECURSOS DE PROCEDENCIA ILÍCITA A
MARZO 2014
REFORMAS A LA LGOAAC
3 DE AGOSTO DE 2011
CENTROS
CAMBIARIOS
TRANSMISORES
DE DINERO
SOFOMES ENR
SAT
CNBV
3,700 entidades
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OBLIGACIONES PLD/FT
Obligaciones que actualmente deben enviar las
SOFOMES ENR a través del SITI
 Oficial de cumplimiento
 Comité de comunicación y control
 Manual en materia de PLD/FT
 Informe de auditoría
 Identidad de la persona o grupo de personas que
ejercen el control de la sociedad
 Transmisión de acciones por más del 2 %
 Reportes de operaciones Relevantes, Inusuales
Internas Preocupantes
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REFORMA FINANCIERA
LGOAAC
Sujetos
obligados no
tradicionales
Registro y
Renovación
Dictamen
Técnico en
materia de
PLD/FT
Se adicionó la facultad a la CNBV para solicitar información o documentación.
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REFORMA FINANCIERA
lgoaac
Supervisión
$ 31,083
LEY FEDERAL
DE DERECHOS
Dictamen Técnico
$ 20,000
12 parcialidades a más tardar el primer día
hábil de cada mes.
Durante el primer trimestre del ejercicio
fiscal correspondiente, en cuyo caso se
disminuirá en un 5 %.
Si se cubre la cuota de supervisión durante
el primer trimestre del año y, adicionalmente
en el mismo periodo, se realiza el pago por
concepto del Dictamen Técnico se enterará
únicamente el 70 % de la cuota establecida
por dicho concepto.
En una sola exhibición en virtud de que
dicho concepto se extingue en un solo acto
al momento del otorgamiento del Dictamen
por lo que no es posible fraccionar su pago
en el tiempo.
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REFORMA FINANCIERA
Dictamen Técnico
Línea del tiempo
Publicación de
la Reforma
Financiera
Publicación de las
Disposiciones para
la emisión del
Dictamen Técnico
Emisión de las
Disposiciones en materia de
Registro en SIPRES
(CONDUSEF).
Día 1
Día 60*
SOFOMES
ENR deberán
solicitar el
Dictamen
técnico.
Emisión de
Dictamen
Técnico, caso
contrario,
aplica positiva
ficta.
Día 270
natural
Emisión de Dictamen
Técnico y renovación
de Registro
Día 270
natural
* Días hábiles
Día 540 natural
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REFORMA FINANCIERA
Dictamen Técnico
Proyecto del Procedimiento
Quedarán a salvo sus derechos para
presentar una nueva solicitud para el mismo
fin.
INICIO DE
PROCESO
Ingreso
al SITI.
Título
Desecha.
Desahoga.
Suspende
el plazo.
Generar usuario y
clave de
activación.
Solicitud de
Dictamen
Técnico.
Cuenta
con
usuario y
clave de
activación.
Renovación
de Dictamen
Técnico.
Anexar
la
documentación
e información
señalada en las
disposiciones.
Dictamen
Técnico.
Fin del
Proceso
Emite acuse de
recibo
electrónico
(60 días)
Prevención de
10 días hábiles.
Cumple con
los requisitos.
No presenta
tachaduras,
enmendaduras,
o alteraciones.
Emisión
dentro
del
periodo
vigente.
Constancia
de Positiva
Ficta de
Dictamen
Técnico.
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REFORMA FINANCIERA
LCNBV
Certificación
Como resultado de la Reforma Financiera, la CNBV podrá:
- Auditores externos
independientes
- Oficiales de
cumplimiento
- Demás profesionales
La finalidad es verificar el
cumplimiento del régimen
de PLD/FT a los centros
cambiarios, transmisores de
dinero y SOFOMES ENR.
Certificar
- Auditores
- Demás profesionales
A efecto de que, coadyuven
con la CNBV cuando ésta
los contrate, para verificar
el cumplimiento de las leyes
financieras
y
de
las
disposiciones que emanen
de ellas en materia de
PLD/FT.
La renovación de la certificación será cada 5 años.
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REFORMA FINANCIERA
Modificaciones al artículo 95 Bis
de la LGOAAC
Se adiciona la facultad a la SHCP para la emisión de lineamientos sobre el
procedimiento y criterios que los Sujetos Obligados No Tradicionales deberán
observar respecto de:
Sistemas
Automatizados
Estructuras
internas
Asimismo se adicionó la facultad a la CNBV para emitir disposiciones de
carácter general, que establezcan mejores prácticas, guías y lineamientos, para
el cumplimiento en materia de PLD/FT.
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REFORMA FINANCIERA
LGOAAC
Sanciones graves
Son consideradas infracciones graves:
La falta de presentación a la CNBV, del documento de políticas de identificación y
conocimiento del usuario.
Operaciones no reportadas.
No contar con sistemas automatizados.
No establecer estructuras internas.
La CNBV deberá hacer públicas, a través del portal de internet, las sanciones que
imponga por infracciones a la LGOAAC o sus disposiciones.
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REFORMA FINANCIERA
LGOAAC
PROGRAMAS DE AUTOCORRECCIÓN
PROGRAMAS DE
AUTOCORRECCIÓN
•
Se podrán someter a la autorización de la CNBV cuando se
detecten irregularidades o incumplimientos a lo previsto en
la LGOAAC y demás disposiciones aplicables.
•
Se sujetarán a las disposiciones de carácter general que
emita la CNBV.
•
Deberán contener:
- Las irregularidades o incumplimientos cometidos
indicando las disposiciones que se hayan considerado
contravenidas.
- Las circunstancias que los originaron.
- Las acciones adoptadas o que se pretendan adoptar para
corregirlos.
- En caso de que se requiera de un plazo para subsanarlos,
el programa deberá incluir un calendario detallado de
actividades a realizar para ese efecto.
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REFORMA FINANCIERA
LGOAAC
PROGRAMAS DE AUTOCORRECCIÓN
PROGRAMAS DE
AUTOCORRECCIÓN
•
No podrán ser
autocorrección :
-
Las irregularidades o incumplimientos que sean
detectados por la CNBV en ejercicio de sus facultades
de inspección y vigilancia antes de la presentación del
programa.
materia
de
un
programa
de
- Cuando la contravención a la norma de que se trate,
corresponda a alguno de los delitos contemplados en la
LGOAAC.
- Cuando se trate de alguna de las infracciones
consideradas como graves.
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