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Aumento de las Sociedades Financieras de Objeto
Múltiple No Reguladas y Problemática del Sector
en Materia de PLD/FT.
Máximo nava garcía
Director General Adjunto de Prevención de Operaciones
ÍNDICE
I. Aumento de entidades supervisadas
II. Aumento de SOFOMES ENR
III. Obligaciones
IV. Problemática del sector
V. Problemática identificada en la supervisión del sector
VI. Acciones realizadas
VII. Acciones por realizar
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I. Aumento de Entidades Supervisadas
Entidades Supervisadas
310
3,295
4,715
+ CC y TD
+ SOFOMES
ENR
Entidades
tradicionales
4,839
+ Uniones de
Crédito
124
1,420
5,877*
1038
+ SOFOMES
ENR, CC y TD
2,985
310
Ago-2011
Abr- 2012
Oct- 2012
Oct-2013
Reforma a la Ley General de Organizaciones y Actividades
Auxiliares del Crédito.
Fuente: Padrón de Entidades Supervisadas, CONDUSEF y CNBV
Octubre 2013
* 5,445 corresponden a nuevos sujetos obligados y 432, a sujetos tradicionales.
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II. Aumento de SOFOMES ENR
•
Las SOFOMES ENR que no requieren autorización para su constitución y que
únicamente comunican a la CONDUSEF su Registro, ha propiciado que exista un
importante incremento en su proliferación
4,000
3,564
3,500
3,734
2,985
3,000
2,696
2,500
2,000
1,344
1,500
870
1,000
342
500
0
41
2006
2007
2008
2009
2010
Aug-11
2012
2013
SOFOMES ENR
Fuente: Registro de prestadores de servicios financieros, CONDUSEF / CNBV
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II. Aumento de SOFOMES ENR
Estatus SIPRES
ESTATUS
En operación
Constituidas sin enviar
información
NÚM. DE
SOFOME
S ENR
2,962
729
70%
En operación
En liquidación
SUBTOTAL
3
17%
Constituidas sin
enviar información
3,694
Transformada (No financiera)
370
Transformada (Financiera)
10
Liquidada
109
Fusionada
19
Disuelta
35
TOTAL
4,237
En liquidación
(0.07%)
9%
Transformada
(No financiera)
3%
Transformada
(Financiera) (0.2%)
Disuelta (0.8%)
Liquidada
Fusionada (0.5%)
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III. Obligaciones
Reportes de
*Operaciones
Relevantes,
Inusuales e
Internas
Preocupantes
*
Informe de
Auditoría
REGISTRO
Cuenta SITI
Obligaciones
SOFOMES
ENR
Oficial de
*Cumplimiento
Comité de
*Comunicación
Manual
* PLD/FT
y Control
de
* Transmisión
acciones por
más del 2%l
*
Persona o
grupo de
personas que
ejerzan el
Control
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* Actualmente las SOFOMES ENR deben cumplir con sus obligaciones enviando informes a la CNBV a través del SITI
IV. Problemática del Sector
• Las SOFOMES ENR presentan un bajo nivel de cumplimiento.
34%
CUMPLIMIENTO
INCUMPLIMIENTO
66%
Junio
2012
47 %
53 %
CUMPLIMIENTO
INCUMPLIMIENTO
Octubre 2013
OBLIGACIÓN
OBLIGACIÓN
Oficial de Cumplimiento
Comité de Comunicación
y Control
Oficial de Cumplimiento
Comité de Comunicación
y Control
Control
Control
Manual PLD/FT
Manual PLD/FT
Informe de Auditoría
Reportes RIPs
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IV. Problemática del Sector
•
Del total de 3,734 SOFOMES ENR sujetas a la supervisión de la CNBV:
o Sólo 1,908 tienen cuenta SITI PLD/FT activa.
o Faltan 1,826 SOFOMES ENR de tramitar la cuenta SITI PLD/FT.
CUENTA SITI PLD/FT
49%
51%
CON CUENTA SITI
SIN CUENTA SITI
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IV. Problemática del Sector
Lo anterior está generando diversas consecuencias que les repercuten, tales como:
Creciente
desprestigio y
desconfianza.
Cierre de cuentas
por parte de
instituciones de
crédito
nacionales y
extranjeras.
Problemática
Negativa para el
otorgamiento de
líneas de crédito,
por parte de
instituciones
bancarias, por
considerarlas como
de alto riesgo.
Percepción
negativa por
parte de
instituciones de
crédito y
autoridades
extranjeras.
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V. Problemática identificada en la Supervisión del
Sector
Base de datos del SIPRES
de CONDUSEF
desactualizada,
principalmente los
domicilios
Incumplimiento en la
presentación de
obligaciones en materia de
PLD/FT
No localización de Entidades.
No contar con un padrón de
entidades confiable.
Inicio de procedimientos de
sanción.
Baja calidad de la
información presentada en
materia de PLD/FT
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vi. Acciones Realizadas
PROBLEMÁTICA
ACCIONES REALIZADAS
•
Se
de
•
•
•
•
•
•
•
Se publicó el Layout para el reporte de
relevantes, inusuales e internas preocupantes
SOFOMES ENR.
(31 de mayo 2012)
•
Lineamientos para la elaboración del Manual de
PLD/FT para los Nuevos Sujetos Obligados.
(22 de octubre de 2012)
Dudas generales y específicas
relativas al cumplimiento de
obligaciones en materia de
Falta de formato para el envío de
Reportes RIPs.
Dudas sobre el Manual.
creó la sección especializada de PLD/FT en el
Internet de la CNBV, con las siguientes
Preguntas frecuentes.
Avisos.
Disposiciones Legales.
Sección de contacto.
Video tutoriales.
Cultura PLD/FT.
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vi. Acciones Realizadas
PROBLEMÁTICA
ACCIONES REALIZADAS
Envío de Obligaciones en papel.
•
•
•
Falta
de
acuse
presentadas.
de
Dudas sobre el contenido del
Informe de Auditoría.
las
•
Se creó el Portal SITI PLD/FT.
Se publicó el Aviso por el que se da a conocer el
a través del cual se deberán presentar el Informe
Auditoría así como el Manual PLD/FT.
(31 de enero de 2013)
Se publicó la Resolución por la que se expide la
información y se dan a conocer los medios
para comunicar la integración del Comité de
Comunicación y Control, el Oficial de
la persona o grupo de personas que ejercen el
de la sociedad, la Transmisión de acciones por
dos porciento del capital social pagado.
(7 de febrero de 2013)
Pendiente de emitir lineamientos para la
del Informe de Auditoría.
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vi. Acciones Realizadas
Siti PLD/FT
•
A partir del 1° de julio el SITI PLD/FT es el único medio para el envío de
información.
•
Los Nuevos SO tienen certeza en el cumplimiento de sus obligaciones ya que el
sistema les proporciona un acuse de recepción por cada obligación enviada, así
mismo las entidades ahorran en el pago de mensajería especializada para el envío
de sus obligaciones en físico.
•
En virtud de la sistematización de validadores, la CNBV está garantizando mayor
calidad en la información reportada; es de señalar que las SOFOMES deben
cumplir al 100% sus obligaciones en materia de PLD/FT a través del SITI.
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VII. Acciones por Realizar
Propósito
NACIONALES/ EXTRANJERAS
Y ORGANISMOS
INTERNACIONALES
Autoridades
Enfoque de riesgos
autoridad/entidades supervisadas
APLICACIÓN EFECTIVA DE
CRITERIOS, MEDIDAS Y
PROCEDIMIENTOS
INCLUSIÓN FINANCIERA
Alto Riesgo/Bajo Riesgo
Gestión de riesgos
Involucramiento de la
Alta Dirección
CULTURA INSTITUCIONAL DE
PREVENCIÓN
Área de negocio & Compliance
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VIII. Acciones por Realizar
Autoridades
Sofomes ENR
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VII. Acciones por Realizar
CNBV
• Trabajar de manera conjunta con el sector de SOFOMES ENR.
• Continuar con las reuniones bimestrales con los representantes de las
asociaciones gremiales.
• Apoyo y respaldo a las SOFOMES ENR.
• Establecimiento de un “semáforo de cumplimiento en materia de PLD/FT”.
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