Slide 1

Inwestycja w przyszłość
Prezentacja na III Kongres
Polskich Banków Spółdzielczych

1


Slide 2

SEB TFI S.A.
SEB Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. jest
wyspecjalizowaną instytucją finansową zajmującą się

zarządzaniem powierzonymi środkami finansowymi
zarówno klientów indywidualnych, jak i instytucji.

Zezwolenie KPWiG:

30 stycznia 1998

Rozpoczęcie sprzedaży Funduszy:

01 czerwca 1998

Akcjonariusz:

100% Skandinaviska Enskilda Banken AB

Kapitał zakładowy:

38,4 mln PLN

Podstawa działalności:

Ustawa o Funduszach Inwestycyjnych z dnia 27.05.2004

Organ nadzoru:

Komisja Papierów Wartościowych i Giełd
2


Slide 3

Szwedzka grupa kapitałowa
Akcjonariuszem Towarzystwa jest Skandinaviska

Enskilda Banken - jedna z największych grup
finansowych w Europie.
SEB Group:


prowadzi działalność w 20 krajach świata



zarządza aktywami przekraczającymi
200 mld USD



oferuje ponad 100 funduszy inwestycyjnych



magazyn Euromoney kilkakrotnie przyznawał

SEB prestiżową nagrodę „Best Bank in Sweden”
uznając ponadto, iż jest to najbardziej
dynamiczna instytucja w Skandynawii.

3


Slide 4

SEB to połączenie tradycji i
nowoczesności
Jesteśmy częścią międzynarodowej grupy finansowej
SEB, która powstała w procesie fuzji i przekształceń
w sektorze bankowym na przestrzeni ponad 100 lat.
Stockholms Enskilda Bank powstał w 1856 roku. W
przeciągu XX stulecia SEB umocniło się na pozycji
czołowego banku, którego działalność obejmuje
bankowość detaliczną, asset management oraz
działalność ubezpieczeniową.

Stockholms Enskilda Bank został założony w 1856 roku
przez Andre Oscar Wallenberga. Po nim władzę w banku
przejeli jego synowie Marcus i Knut Agathon, którzy zostali
uwiecznieni na zdjęciu.Stojący mężczyźni to synowie
Marcusa.

Dzisiejsze SEB zostało ukształtowane w 1972
roku poprzez połączenia dwóch wiodących
szwedzkich banków – Stockholms Enskilda
Bank i Skandinaviska Banken.
4


Slide 5

Bezpieczeństwo
Fundusz inwestycyjny to „instytucja zaufania publicznego”. Oznacza to, że jego działalność jest
ściśle regulowana przepisami prawa i kontrolowana przez instytucje, takie jak:
 Komisja Papierów Wartościowych i Giełd,
 Bank Depozytariusz, którym dla funduszy SEB 1, SEB 2, SEB 3, SEB 4 i SEB 5

jest Citibank Handlowy w Warszawie S.A. odpowiadający za bezpieczne
przechowywanie aktywów Funduszu, zaś dla SEB 6 - Bank BPH SA
 Pricewaterhouse Coopers Sp. z o.o. zajmujący się dwa razy w roku

szczegółowym badaniem sprawozdań finansowych funduszy SEB oraz raz w roku
badaniem sprawozdań Towarzystwa.

5


Slide 6

SEB TFI - nagrody i wyróżnienia
14 kwietnia 2003 r.

SEB 2 Obligacji i Bonów
Skarbowych FIO
został uhonorowany Medalem
Europejskim dla usług. Nagroda
przyznawana jest wspólnie przez
Komitet Integracji Europejskiej i
Business Centre Club.
18 kwietnia 2005 r.

SEB 5 Obligacji
Skarbowych FIO
został uhonorowany Medalem
Europejskim dla usług. Nagroda
przyznawana jest wspólnie przez
Komitet Integracji Europejskiej i
Business Centre Club.
Medal Europejski to niekomercyjne, ogólnopolskie przedsięwzięcie promujące
ideę integracji europejskiej w środowisku przedsiębiorców. Medal Europejski
wyróżnia wyroby i usługi, które swoim standardem nie odbiegają od poziomu
europejskiego

7


Slide 7

SEB TFI - nagrody i wyróżnienia

23 kwietnia 2004 r.

SEB 1 Zrównoważonego
Wzrostu FIO
został uhonorowany Medalem
Europejskim dla usług. Nagroda
przyznawana jest wspólnie przez
Komitet Integracji Europejskiej i
Business Centre Club.
Medal Europejski to niekomercyjne, ogólnopolskie przedsięwzięcie promujące
ideę integracji europejskiej w środowisku przedsiębiorców. Medal Europejski
wyróżnia wyroby i usługi, które swoim standardem nie odbiegają od poziomu
europejskiego

8


Slide 8

SEB TFI - nagrody i wyróżnienia
Wojciech Rostworowski zarządzający funduszem
SEB 1 Zrównoważonego Wzrostu FIO
zajął III miejsce w rankingu Pulsu Biznesu najlepiej zarządzanych funduszy
zrównoważonych w 2003 roku

9


Slide 9

SEB TFI - nagrody i wyróżnienia
23 stycznia 2002 r.

Wojtek Białek Analitykiem Roku 2001
Gazeta Giełdy Parkiet nagrodziła naszego analityka
tytułem najlepszego analityka roku 2001. Nagrodę
przyznano w ramach ósmej edycji konkursu „Byki i
Niedźwiedzie” organizowanego przez Parkiet.

Piękni trzydziestoletni - ranking analityków (Parkiet, 30.05.2003)
Wojtek Białek został niekwestionowanym zwycięzcą I edycji rankingu
analityków w kategorii analityków rynku akcji.
Ranking "Piękni Trzydziestoletni" przygotowała Gazeta Giełdy Parkiet,
na podstawie głosów firm zarządzających aktywami OFE i funduszy
inwestycyjnych. Ranking wyróżnił analityków w czterech kategoriach:
branża TMT, banki, spółki przemysłowe i rynek akcji.
10


Slide 10

Najlepszy Partner w Biznesie
SEB Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych
zostało uhonorowane statuetką Najlepszy Partner
w Biznesie w kategorii „Najlepsze towarzystwo
funduszy inwestycyjnych”. Nagroda ta jest
wyróżnieniem miesięcznika Home & Market.
Statuetka Najlepszy Partner w Biznesie
przyznawana jest od czterech lat. Redakcja Home
& Market ponownie wyróżniła firmy, które są
najlepiej oceniane i postrzegane na rynku.
Zgodnie z opiniami, ankietowanych przez
miesięcznik największych przedsiębiorstw
prywatnych, nagrodzone firmy odznaczają się
m.in. rzetelnością we współpracy,
innowacyjnością oraz bogatą ofertą produktową
i usługową.

listopad 2004

11


Slide 11

12


Slide 12

SEB 1 - Zrównoważonego Wzrostu
Fundusz Inwestycyjny Otwarty
Do 70% aktywów inwestowane jest w akcje spółek giełdowych, a pozostała część w bezpieczne papiery
wartościowe. Dzięki takiej strukturze portfela fundusz umożliwia w dłuższym, kilkuletnim okresie przyrost
wartości znacznie ponad poziom inflacji. Inwestycje w akcje generują zyski w okresie wzrostów na
giełdzie, podczas gdy bezpieczne papiery wartościowe równoważą okresowe wahania cen.
Celem funduszu jest wzrost wartości jego aktywów w wyniku wzrostu wartości lokat. Fundusz realizuje
ten cel inwestując powierzone środki w akcje i inne instrumenty o zbliżonym poziomie ryzyka oraz
dłużne papiery wartościowe. Udział poszczególnych typów lokat w portfelu funduszu jest zależny od
koniunktury na rynku i zmienia się w taki sposób, by zapewnić możliwie wysoką długoterminową stopę
zwrotu przy ograniczonym ryzyku.

Modelowy skład portfela

Podstawowe informacje:
Rozpoczęcie działalności:
Początkowa wartość jednostki:
Podział aktywów:

1.06.1998r.

Bony skarbowe i inne papiery

Obligacje

100,00 zł

do 70% akcje albo dłużne
papiery wartościowe

Zarządzający:

Wojciech Rostworowski - doradca
inwestycyjny, licencja nr 43
Minimalna wpłata:
Pierwsza:
100 zł
następna:
50 zł

Akcje

13


Slide 13

SEB 2 - Obligacji i Bonów Skarbowych
Fundusz Inwestycyjny Otwarty

Fundusz inwestuje w dłużne papiery wartościowe, takie jak obligacje i bony skarbowe charakteryzujące się
największym bezpieczeństwem. Pozwala to na systematyczny i stabilny wzrost powierzonego kapitału.
Celem funduszu jest wzrost wartości jego aktywów w wyniku wzrostu wartości lokat. Fundusz dąży do realizacji
powyższego celu poprzez inwestowanie środków w dłużne papiery wartościowe emitowane przez podmioty o
wysokiej wiarygodności kredytowej, w szczególności emitowane lub gwarantowane przez Skarb Państwa i
Narodowy Bank Polski.

Modelowy skład portfela

Podstawowe informacje:
Rozpoczęcie działalności:

Bony skarbowe
Obligacje

Początkowa wartość jednostki:
Podział aktywów:
Zarządzający:
Minimalna wpłata:
Pierwsza:
następna:

1.06.1998r.
100,00 zł

obligacje i bony skarbowe
Piotr Zagała - doradca
inwestycyjny, licencja nr 142
100 zł
50 zł
14


Slide 14

SEB 3 - Akcji
Fundusz Inwestycyjny Otwarty
Fundusz inwestuje przede wszystkim w akcje spółek giełdowych, co daje możliwość wysokich zysków w długim
okresie czasu. Ryzyko inwestycyjne jest wyższe, niż w pozostałych funduszach, co przejawia się w
krótkoterminowych wahaniach wartości jednostek uczestnictwa.
Celem funduszu jest wzrost wartości jego aktywów w wyniku wzrostu wartości lokat. Fundusz realizuje ten cel
inwestując powierzone środki głównie w akcje i inne instrumenty o zbliżonym ryzyku. W zależności od
koniunktury na rynku i oceny ryzyka inwestycyjnego związanego z lokatami w akcje, pewną część środków
fundusz może lokować w papiery dłużne.

Modelowy skład portfela

Podstawowe informacje:
Rozpoczęcie działalności:

Obligacje

Początkowa wartość jednostki:

1.06.1998r.
100,00 zł

Podział aktywów:
do 100% akcje,
pozostałe:obligacje i bony skarbowe

Bony skarbowe
Akcje

Zarządzający:
Piotr Sieradzan doradca inwestycyjny, licencja nr 208
Minimalna wpłata:
Pierwsza:
100 zł
następna:
50 zł
15


Slide 15

SEB 4 - Stabilnego Wzrostu
Fundusz Inwestycyjny Otwarty
Minimum 60% aktywów lokowane jest w bezpieczne i zyskowne papiery dłużne, takie jak obligacje i
bony skarbowe, a pozostała część aktywów w akcje renomowanych spółek giełdowych. Taki skład
portfela zapewnia bezpieczeństwo lokaty, a jednocześnie systematyczny zysk powyżej inflacji.
Celem funduszu jest wzrost wartości jego aktywów w wyniku wzrostu wartości lokat. Fundusz
realizuje swój cel poprzez inwestowanie środków wpłaconych przez Uczestników Funduszu w
głównej mierze w dłużne papiery wartościowe, a także w akcje i inne papiery wartościowe o
zbliżonym poziomie ryzyka, w proporcji określonej na podstawie oceny sytuacji rynkowej.

Modelowy skład portfela
Podstawowe informacje:
Rozpoczęcie działalności:
Obligacje
Bony skarbowe

Początkowa wartość jednostki:
Podział aktywów:

Akcje

1.09.1999r.
100,00 zł

min. 60% - obligacje i bony
skarbowe, pozostałe akcje

Zarządzający:

Wojciech Rostworowski doradca inwestycyjny, licencja nr 43
Minimalna wpłata:
Pierwsza:
100 zł
następna:
50 zł

16


Slide 16

SEB 5 - Obligacji Skarbowych
Fundusz Inwestycyjny Otwarty
Fundusz ten powstał jako uzupełnienie i uatrakcyjnienie oferty dla klientów dbających o wysoki poziom
bezpieczeństwa inwestycji. SEB 5 jest szczególnie polecany jako alternatywa dla lokat bankowych.
Celem funduszu jest wzrost wartości jego aktywów w wyniku wzrostu wartości lokat. Fundusz inwestuje minimum
60% powierzonych środków w obligacje skarbowe państw OECD. Dzięki tak skonstruowanemu portfelowi
Fundusz może uzyskać atrakcyjną stopę zwrotu szczególnie w okresach obniżek stóp procentowych.

Modelowy skład portfela
Lokaty
krótkoterninowe
10%

Podstawowe informacje:
Rozpoczęcie działalności:

Początkowa wartość jednostki:

Bony skarbowe
10%

Podział aktywów:
Obligacje
długoterminowe
5-10 letnie
50%

Obligacje
średniotermino
we 2-5 letnie
30%

10.01.2001r.

Zarządzający:
Minimalna wpłata:
Pierwsza:
następna:

100,00 zł

min 60% - obligacje
skarbowe państw OECD
Piotr Zagała - doradca
inwestycyjny, licencja nr 142
500 zł
100 zł
17


Slide 17

SEB 6 – Euro Lokata
Fundusz Inwestycyjny Otwarty
Polityka lokacyjna Funduszu opiera się na inwestowaniu w dłużne papiery wartościowe emitowane
lub gwarantowane przez podmioty o wysokiej wiarygodności kredytowej, w szczególności przez
organizacje międzynarodowe, bądź przez państwa lub rządy państw należących do OECD.
Fundusz może lokować do 100% wartości swoich Aktywów w powyższe papiery wartościowe.

Podstawowe informacje:
Modelowy skład portfela

Rozpoczęcie działalności:
Początkowa wartość jednostki:
Podział aktywów:

Lokaty
denominowane
w EURO

Lokaty

krótkoterminowe

09.07.2004r.
100,00 zł
min 70% - lokaty
denominowane w Euro

Zarządzający:

Piotr Zagała - doradca
inwestycyjny, licencja nr 142

Minimalna wpłata:
Pierwsza:

500 zł (250 Euro)

następna:

200 zł (100 Euro)

18


Slide 18

Aktywa w zarządzaniu SEB TFI S.A.
2 057 mln PLN
2,200
2,000
1,800
1,600

mln PLN

1,400
1,200
1,000
800
600
400
200
0
28.02.99 31.07.99 31.10.99 31.01.00 30.04.00 31.07.00 31.10.00 31.01.01 30.04.01 31.07.01 31.10.01 31.01.02 30.04.02 31.07.02 31.10.02 31.01.03 30.04.03 31.07.03 31.10.03 31.01.04 30.04.04 31.07.04 31.10.04 31.05.05

19


Slide 19

Udział w rynku
Lipiec 2005

Union Inv.
SEB
WBK AIB 4.50 %
4.30 %
9.00 %
Pioneer
(Pekao S.A.)
35.87 %

Inni
20.00 %

DWS
4.05 %

Skarbiec
4.13 %

ING BSK
10.88 %

PKO/CS
7.26 %

20


Slide 20

Korzyści dla sektora banków spółdzielczych

 Wymierne korzyści finansowe
 Możliwości opracowania i wprowadzenia produktów

dedykowanych dla Klientów banków
 Rozszerzenie oferty banków przez wprowadzenie nowych

produktów
 Umocnienie relacji z obecnymi Klientami
 Pozyskanie nowych Klientów poszukujących alternatywnych form

oszczędzania

21


Slide 21

Korzyści dla sektora banków spółdzielczych

 Zwiększenie poziomu satysfakcji obecnych Klientów poprzez

wprowadzenie produktów inwestycyjnych
 Wspieranie akcji promocyjno-marketingowych
 Profesjonalne szkolenia dla pracowników banków
 Wymiana doświadczeń

22


Slide 22

Kontakt

Ul. Szturmowa 2A
02-678 Warszawa

Tel.: 022 607 24 76

Michał Jagosz Dyrektor ds. Sprzedaży i Marketingu
Anna Sobolewska Z-ca dyrektora ds. Sprzedaży

(22) 607 24 90,
e-mail: [email protected]
(22) 607 24 93,
e-mail: [email protected]
23