بسم هللا الرحمن الرحيم أنظمة األسواق المالية مكافحة غسل األموال وتمويل اإلرهاب .. أهداف قواعد مكافحة غسل األموال : • 1- تطبيق نظام مكافحة غسل األموال والئحته.
Download ReportTranscript بسم هللا الرحمن الرحيم أنظمة األسواق المالية مكافحة غسل األموال وتمويل اإلرهاب .. أهداف قواعد مكافحة غسل األموال : • 1- تطبيق نظام مكافحة غسل األموال والئحته.
ميحرلا نمحرلا الله مسب ةيلاملا قاوسلأا ةمظنأ
..
باهرلإا ليومتو لاوملأا لسغ ةحفاكم
: لاوملأا لسغ ةحفاكم دعاوق فادهأ
ةيذيف نتلا هتحئلاو لاوملأا لسغ ةحفاكم ماظن قيبطت 1 .
ةلصلا تاذ تامظنملاو ةدحتملا مملأا اهتردصأ ي تلا
•
.
اهتيقادصمو ةيلاملا قوسلا ةهازن زيزعت 2-
•
نم مهئلامعو مهل صخرملا صاخشلأا ةيامح 3 لاوملأل ل سغ لىع يوطنت دق ي تلا ةينوناقلا ر .
رخا يمارجا طاشن يا وا باهرلال ليومت وأ
•
لعف يأ باكترا ( : هنأب لاوملأا لسغ فرعي افلاخ ةبستكم لاومأ يأ ةقيقج ).
ردصملا ةعو ر لصأ هيومت وا ءافخإ دصقب • و ةيباه رلإا تايلمعلا ليومت ( : هنأب باهرلإا ليومت فرعيو ) ةيباهرلإا تامظنملا و ن •
هطاش ن ةعيبط رابتعلااب ذخلأا هل صخرملا صخشلا لىع بجي 1 ن و تاس ايس عضو دنع هتايلمعو هئلامع عونو يميظنتلا هلكيهو م دكأتلا هيلعو , باهرلإا ليومتو لاوملأا لسغ ةحفاكم تاءارجإ ةماعلا فادهلأاو تابلطتملل اهذختي ي تلا تاءارجلإا ةمئلام ةيافك .
دعاوقلا هذه ي ف ةصوصنملا • ةدحتملا م ملأا ةيقافتا تقبطو ةيدوعسلا ةيبرعلا ةكلمملا تق دص 2 .
هيلقعلا تارثؤملاو تاردخملا ي ف عو ر •
لي ومتو لاوملأا لسغ ةحفاكم تابلطتمل ماعلا قيبطتلا : باهرلإا ليومتو .
لاوملأا لسغ ةحفاكم لىإ فدهت ةبوتكمو ةلاعف تاسايس عضو 1 ةي نوناقلاو ةيميظنتلا تابلطتملل ماتلا ما ن يللإا نم دكأتلاو , باهرلإا • امهف دعاوقلا هذه ىوتجم .
هيفظومو هيلوؤسم هيمج مهف نم دكأتلا 2 اهعيمج تاطايتحلااب ذخلأاو اهيلع مهعلاطاو امات • باهرلإا ليومتو لاوملأا لسغ ةحفاكم تاءارجإو تاسايس ةعجارم .
3 اهتيلاعف نامضل ماظتنإب • ذاختإو هعم لماعتلا و ليمعلا لوبقب هصاخ تاءارجاو تاسايس قيبطت 4 .
ليمعلا هاجت مزلالا صرحلاو ةبجاولا ةيانعلا تاءارجإ •
هل صخ رملا صخشلا عورف لىع تاءارجلإاو تاسايسلا قيبطت : ةكلمملا جراخ هل ةعباتلا تاك ر
تاك شلاو ةكلمملا جراخ هعورف ما ز 1 باهرلإا ل يومتو لاوملأا لسغ ةحفاكمب ةقلعتملا ةكلمملا حئاولو ةمظنلأ هل ةعباتلا .
يلاملا لمعلا ةعومجم تايصوتو
•
.
ةداملا هذه نم ) أ ( ةرقفلا قيبطتب صاخ مامتها يلوي نأ هل صخرملا صخشلا لىع 2-
•
باه رلإا ليومتو لاوملأا لسغ ةحفاكم تابلطتم ز ر ف 3 لىع تابلط تملا لضفأ قيبطت هل صخرملا صخشلا لىع بجي ةكلمملا ي ف ةقبطملا .
ةفيضملا ةلودلا ز ر حمست يذلا دحلا لا هل ةعباتلا هعورف
•
يأب ءافول ا نم هل صخرملا صخشلل ةعباتلا ةك كلذب هئيهلا 4 غيلبت هيلع بجو باهرلإا ليومتو لاوملأا لسغ ةحفاكم تابلطتم نم .
نأشلا ي ف تاهيجوت نم ردصي امل ما ز
•
: ليمعلا هاجت ةبجاولا ةيانعلا تاءارجإ
ةفرعم ل “ جذومن دادعإ ليمع يأ لوبق لبق هل صخرملا صخشلا لىع بجي يمعلا لوبق تاءارجإو تاسايسريوطت صخشلا لىع بجي كلذك .
“.
ليمع ليمعلا ةيعون ديدحت فدهب نم لماوعلا نم هعومجم رابتعلإاب ذخلأا هل صخرملا صخشلا لىع بجي : ي
.
هتيفلخو ليمعلا تانايب 1-
•
.
باهرلاا ليومتو لاوملأا لسغ رطاخم ةجردو ليمعلا لمع ةعيبط 2 هعم لماعتي يذلا ر .
ليمعلا 3 .
ليمعلا ةيكلم لكيه ي ف ديقعتلا 4 .
هعونو عفدلا ةقيرط 5 .
هيلاع رطاخم ةجرد لثمي ليمعلا نأ لىع لدت تامولعم يأ 6-
: ليمعلا ةيوه نم ققحتلا
ةمزلالا تاوطخلا عيمج ذاختا هل صخرملا صخشلا لىع بجي : ةيقيقحو ةلماك تانايب لىع لوصحلا نم هنيكمتل
.
ليمعلا ةيوه نم ققحتلا 1-
• •
نيديفتسملا نم ققحتلا 2 .
هيلع
•
ا هتعيبطو لمعلا ةقلاع نم ضرغلا نع تامولعم لىع لوصحلا .
3 ليمعلا عون لىع ءانب
•
.
رارمتس اب ليمعلا هاجت ةبجاولا ةيانعلا تاءارجإ قيبطت نم دكأتلا 4
•
: لي معلا هاجت ةبجاولا ةيانعلا ي ف رطاخملا مييقت بولسأ ةيان علا تاءارجإ فيفختب مهل صخرملا صاخشلأل حمسي : ليمعلا كلذ ناك اذإ ليمعلا هاجت ةبجاولا قبط ت ي تلا لودلا نم يأ ي ف ةيلام قوس ي ف ةجردم ةك ر 1 .
يلىاملا لمعلا ةعومجم تايصوت فاك لكشب .
ةجردم ةك ر 2 ةيا نعلا تاءارجإ ديدشت هل صخرملا صخشلا لىع بجي * دعاوقلا هذه نم ثلاثلا بابلا ي رطاخ ف اهيلا راشملا هبجاولا ملا نم هيلاع ةجرد لىع يوطنت ي تلا ءلامعلا تائفل • • • •
: ةعفترملا رطاخملا ووذ ءلاــمعلا
مكحي ةيلاعلا رطاخملا وذ نويسايسلا صاخشلاا 1 : مهبصنم
لغشل حشرم وا وا عىسي وا ا يخا يركسع بصنم يأ وا لغش وا لغشي صخش يأ وه ةموكحلا ي ف عيفر ي نتدم بصنم .
هلودلل عبات بصنم
: ح برلا لإ ةفداهلا ر 2-
•
ع مج يساسأ لكشب سرامي هل صخرم يرابتعا صخش يأ ح برلا لا هفداه لاوملأا قافنإ وا
•
ةب جاولا ةيانعلا ءارجإ اهيف بجي ي تلا تلااحلا : ليمعلا هاجت
ةيانعلا تاءارجإ ذاختإ هل صخرملا صخشلا لىع بجي : هيتلاا تلااحلا ي ف ليمعلا هاجت ةبجاولا .
لمع ةقلاع ةماقإ وا باسح حتف 1-
• •
.
باهرلال ليومت وا لاوملأل لسغ ةيلمع يأ ي ف هابتشلاا 2-
•
لصح قئاثو وا تامولعم وأ تانايب ةحص ي ف كشلا 3 .
هتيوه نم ققحتلا ضرغل ليمعلا نم اهيلع
•
: ليمعلا نم ققحتلا بلطتتلا ي تلا تلااحلا
ة يوه نم ققحتلا اهيف بلطي لا تلااحل ةلثما : ةيلاتلا تلااحلا لثمت هل صخرملا صخشلا بناج نم ليمعلا ي ف ر مثتسي ليمع ةحلصمل لمعي هل صخرملا صخشلا ناك كاذإ تاءارجإ ذاختا هيلع بجو هل , يراقع رامثتسا قودنص وا صخرملا صخشلا لىع بجي نكل 1 ) رامثتسا قودنص .
ليمعلا هاجت ةبجاولا ةيانعلا : يظنلا فرطلا نأ نم دكأتلا (أ .
شإ ةهج هيلع ف ر 1 .
يلىاملا لمعلا ةعومجم تايصوت قبطت ةلود ي ف لمعي .
لاوملأا لسغ ةحفاكم تابلطتم نم نتدلأا دحلا قبطي 2 3 صخشل ا ديوزت لىع يظنلا فرطلا اهبجومب قفاوي ةيقافتا ماربإ .
يقيقحلا نيديفتسملا نع هبولطم 4 تامولعم يأب هل صخرملا • • • • • •
ةطساوب هل صخرملا صخشلل ليمعلا ميدقت مت اذا .
) ب هنع ةباين ليمعلا ةيوه نم ققحتيو ثلاث فرط ( : ةيدوعسلا ةيبرعلا ةكلمملا ر ف ليمعلا رقم 1 ةهج ل بق نم فا اعضاخو هل اصخرم ثلاثلا فرطلاو 2 .
ةصتخم هيباقرو ةبجو لا ةيانعلا تاءارجإ تابلطتمل ما ز تايصو 3 تو دعاوقلا هذهل اقفو تلاجسلا ظفحو ليمعلا هاجت .
يلاملا لمعلا ةعومجم مايقلا هل صخرملا صخشلا لىع بجي كلذ لا ر هفاضإ * يلا نامضل ةيرود ةعجارمب .
ةروكذملا
• • • •
ىوقا : ” لاوملأا ليسغل اياضقلا ضعب نع هلثمأ “ لاوملأا ليسغ صخت جيلخلا ي ف هيضق
ةعسوملا تاق نيرحب برقي ام ل يفظوم لاخ ي 9 سبح ديدجتب يقحتلا تفشك ثيح ،لاومأ لسغ ةيلمعب مهماهتا ةيفلخ لىع ى لا نم لكب ةيداصتقلاا مئارجلا ةحفاكم تارادإو ةينيرحبلا ةماعلا ةباينلا اه يرجت ي ف ةينوناقلا ر ارارق نيرحبلا ي ف لولأا ةيئانجلا ى .
يدوعس لاير تارايلم 4 تلا ز ر له ي ف عرفأ ةدع اهل ،ةدحاو ةفاصر ةك يب ىوتسم لىعأ لىع رمتسم ي ف نولمعي ز ر شلاب ايلع بصانم لتحي مهضعبو نيرحبلا و ،اهرداصمو لاوملأا هذه ةقيقح فشكل ،ثلاثلا لودلاب لاوملأا لسغ مئارج ةحفاكم ةزهجأ .
ةيمارجإ تلايكشت مأ صاخشأ مه مئارجلاو داسفلا ةحفاكم ةرادإويزكرملا نيرحبلا لإ ق فدتت ةمخض نيرحبلا فصرم نم لك لإ تدرو دق تامولعم تناكو لااومأ نأب ديفت ،ةيئانجلا ةلدلأاو ثحابملل ةماعلا ةرادلإاب ةيداصتقلاا .
جراخلا لإ عو تامولعملا قدص تدكأ تايرحتلا لاوملأا هذ .
ةد ه نأ ر حاو ةفاصر ةك نأ ،ةيتاراملإاو ةي لاير نوي دوعسلاو ةينيرحبلا ةحفاكملا ةزهجأ ز ر تلا تايرحتلا فيثكت مت روفلا لىعو شابم بهذتو دهف كلملا شج قيرط نع سايكأ ي ف اهلاخدإ متي تلا تايرحتلا تفشكو لملا قوفت تلادعمب ،تاراملإا لإ ةصاخ جراخلا لإ ماظتناب اهليوحت متي لاوملأا هذه .
ايموي
• • • • • •
: ةيضقلا عبات
ابير قت اهفصن ، اينيرحب ايراجت لاجس دعب لاإ تلايو ةيقيقح حتلا هذهب مهئامسأ نا 80 يلاوح للاخ نم متت اهنأ ز ر س يأ نوفرعي لا صاخشأ ءامسأب ةروزم تلاجسل يه تلاجسلا هذه نم رخلآا فصنلاو ،مهلاوقأ لإ عامتسلال ةماعلا ةباينلا رقم لإ مهئاعدتسا ملع نود ن م مهئامسأب ةديدج تلايوحت ءارجلإ مهتانايبب ظافتحلاا متو ،ةقباس تلايوحت اورجأ دق اهباحصأ ناك .
اهباحصأ .
لاير ي نويلم مايلأا ضعب ي ف اهتميق تقاف دقو ،ةيموي تلااوح مهنم ،ةيويسلآا ةيسنجلا نم مهلك صاخشأ .
9 مهيلع ضوبقملا ددع غلبو ز ر للاخ نم يرجت تلايوحتلا تناك دقو تلايوحتلا لابقتساب اوماق نيذلا نم ددعو عرفأ وريدمو ةك لسغ ةحفا خب تناعتساو ،قيقحت قيرف ليكشتب تماق ي يفلاخم ،اهوبكترا ي تلا تافلاخملا ةعيبطو ،ةينوناقلا ر اعيمج ز ر .
لاوملأا ز ر ملا ز ر تاهج ز ر تاهجلا نيب اميف اؤطاوت كانه نأو ،نوناقلل ةفلاخملا ليوحتلا تايلمعب ملع لىعو ،مهضعب عم ز ر ضعبو ،روبع ةقطنم اهلعجت نأ نكمي اهنأ اهنم امعز نيرحبلا لإ لاوملأا بلجب موقت اهضعب ،جراخلاب .
ة ر قلت اهتمهم اضيأ جراخلاب ىرخلأا لسغ ةحفاكم لاوملأا نوناق اهضرفي ي يبك غلابمب تلايوحت يأ نع غلابلإا مهلأا وه اذهو .
ةك صر لثم ،نيرحبلاب لاوملأا كلذكو ،ةيمسرلا قارولأا ي ف كلذ تابثإو ،اهمساب تلا مت نأ دع يلاب اهؤاشنإ مت ي شلا ي ف غلابلإا طباض للاخ نم ،ردصملا تلا ،ةيراجتلا تلاجسلا باحصأ لاوقأ لإ ةباينلا تعمتسا دقو ب لاإ روملأا هذهب اوملعي مل مهنأو ،تلايوحتلا هذهب وأ تلاجسلا هذهب ةقلاع مهل سيل مهنأ اودكأ ثيح هذه دعب ا ولبقتسا نيذلا صاخشلأا نم ددع لاوقأ لإ ةماعلا ةباينلا تعمتسا كلذك .
ةماعلا ةباينلا نم مهؤاعدتسا .
تلايوحتلا
• • • • • • •
: باهرلإا ليومتل اياضقلا ضعب نع ةلثمأ
مدق هنأ ب معازم نأشب ،كرويوين ي ف لبقملا عوبسلأا ،ةمكاحم ي نرعلا كنبلا هجاو ز ر عدملا يماحم دحأ اهفصو اميف ، ) سامح تايلاول ا ي ف ةمكاحملل لاحت فصرم ( ةيملاسلإا ةمواقملا ةكرحل ايدام امعد دض باهرلإا ليومتب قلعتت ةيضق لوأ اهنأب .
ةدحتملا ارق ي ف مه تلتق سامح نأ اومعز ،ليئاشإ ي ف اولتق دارفأ براقأ نم يك ريمأ ءلاؤه عفرو .
2004 و 2001 .
300 وحن ناكو يب ة ف ةينيطسلفلا ي ضارلأاو ليئاشإ م نامع ةيندرلأا ةمصاعلا نم ذختي يذلا فصرملا دض ةيئاضق ىواعد صاخشلاا 2004 ماع ي ف هل ،فصرملا دض تابلاطم اومدق ةيضقلا ي ىرخأ تاعامجو صىقلاا ف نيرخآ عدم ءادهش بئاتك لىع اهيف موللاب ي 200 وحن دجويو قلأ تامجهب قلعتت .
ةمكاحملل دعب مدقت مل حمسي ي ذلا يك ريملأا باهرلإا ةحفاكم نوناق كاهتناب فصرملا نوعدملا مهتاو ةيباهرإ سام تامظنم اهنأ لىع ةدحتملا تايلاولا اهتفنص ي ح ةكرح ةيك ر ي ف ببستي مل هنإ ي نرعلا كنبلا لاقو .
.
تلا تامظنملا اياحضل تاضيوعت بلطب ةيبنجأ 1997 ماع ي ف ةيباهرإ ةمظنم اهنأ لىع .
اهل ايدام امعد مدقي وأ تامجهلا
• • • •
: ةيضقلا عبات
ةي داحتلاا ز ر ف ةيضقلا رظني يذلا ،ناجوك .
ينثلإا نايرب ةيك ر ضاق لاقو موي ز ر .
اموي ز ر لإ لصي ام رمتست نأ نكمي ةمكاحملا نإ هذه نأ فاضأو ليوم .
تارلاودلا ز ر ت اياضق كانه نكل .
ةدحتملا تايلاولا ي ف ةمكاحملل لاحت فصرم ز ر ف هينويل هيديرك يراج لاقو دض باهرإ ليومت ةيضق لوأ .
ةيداحتلاا تناك ي نرعلا كنبلا نأ ز ر .
ييراحتنا ز ر لاقو نثأ اهارجأ ي غلبأ كنبلا نإو ة ىرخأ يناوق ع تلا تلاماعملا ز ر .
يب نم نأب هسفن نع عفاديس هنإ ي نرعلا كنبلا لاقو يباهرإ اهنأ لىع ةدحتملا تايلاولا اهتفنص افارطأ لمشت ،كرويوين ي ف طقف ع برأ ءارجإ ءارجإ ذختت مل ي تلا ةيك ر م قفتي امب ةيدايتعا ةيفصرم تامدخ مدق " هنإ ءاثلاثلا موي هردصأ نايب ي ف كنبلا لاقو ةيباهرإ ةمظنم يأ وأ سامحل معد ميدقتل ةين يأ هيدل نكت مل هنإو ،ةيراسلا باهرلإا ةحفاكم ".
ةفورعم ي ف ةيداحتلاا ةمكحملا سفن ي ف نياتسنيو .
ليئاشإ لىع ةزغ نم 2008 كاج ةيك ر ناك كنبلا نأ تابثإ نم نكمتي مل ليج ي نام ماع ي ضاق ضفر 2012 ماع ي فو يعدملا نإ لائاق ،فصرملا دض ةلثامم ةيضق ز ر ف تقلطأ ةيران ة ر تقحل تاباصإ نع لاوؤسم
• • • • • •
لاوملأا ليسغ صخت ي : تلا عطاقملا ضعب باهرلإا ليومتو
: لاهاي جمانرب https://www.youtube.com/watch?v=k1sdql-GNr8 • https://www.youtube.com/watch?v=DVWLl3SvLzw https://www.youtube.com/watch?v=GGUf48oyrMA
ي تذاتس أ ِكاضر لىع زوحي نا
: كتابلاط
ناديوس ي نتابقحلا نب دعس تنب ىدن نمحرلادبع تنب دهش عوبرجلا ءافيه
• • • • سماخ ىوتسم ,, 423 هبعش