بسم هللا الرحمن الرحيم أنظمة األسواق المالية مكافحة غسل األموال وتمويل اإلرهاب .. أهداف قواعد مكافحة غسل األموال : • 1- تطبيق نظام مكافحة غسل األموال والئحته.

Download Report

Transcript بسم هللا الرحمن الرحيم أنظمة األسواق المالية مكافحة غسل األموال وتمويل اإلرهاب .. أهداف قواعد مكافحة غسل األموال : • 1- تطبيق نظام مكافحة غسل األموال والئحته.

ميحرلا نمحرلا الله مسب ةيلاملا قاوسلأا ةمظنأ

..

باهرلإا ليومتو لاوملأا لسغ ةحفاكم

: لاوملأا لسغ ةحفاكم دعاوق فادهأ

ةيذيف نتلا هتحئلاو لاوملأا لسغ ةحفاكم ماظن قيبطت 1 .

ةلصلا تاذ تامظنملاو ةدحتملا مملأا اهتردصأ ي تلا

.

اهتيقادصمو ةيلاملا قوسلا ةهازن زيزعت 2-

نم مهئلامعو مهل صخرملا صاخشلأا ةيامح 3 لاوملأل ل سغ لىع يوطنت دق ي تلا ةينوناقلا ر .

رخا يمارجا طاشن يا وا باهرلال ليومت وأ

لعف يأ باكترا ( : هنأب لاوملأا لسغ فرعي افلاخ ةبستكم لاومأ يأ ةقيقج ).

ردصملا ةعو ر لصأ هيومت وا ءافخإ دصقب • و ةيباه رلإا تايلمعلا ليومت ( : هنأب باهرلإا ليومت فرعيو ) ةيباهرلإا تامظنملا و ن •

هطاش ن ةعيبط رابتعلااب ذخلأا هل صخرملا صخشلا لىع بجي 1 ن و تاس ايس عضو دنع هتايلمعو هئلامع عونو يميظنتلا هلكيهو م دكأتلا هيلعو , باهرلإا ليومتو لاوملأا لسغ ةحفاكم تاءارجإ ةماعلا فادهلأاو تابلطتملل اهذختي ي تلا تاءارجلإا ةمئلام ةيافك .

دعاوقلا هذه ي ف ةصوصنملا • ةدحتملا م ملأا ةيقافتا تقبطو ةيدوعسلا ةيبرعلا ةكلمملا تق دص 2 .

هيلقعلا تارثؤملاو تاردخملا ي ف عو ر •

لي ومتو لاوملأا لسغ ةحفاكم تابلطتمل ماعلا قيبطتلا : باهرلإا ليومتو .

لاوملأا لسغ ةحفاكم لىإ فدهت ةبوتكمو ةلاعف تاسايس عضو 1 ةي نوناقلاو ةيميظنتلا تابلطتملل ماتلا ما ن يللإا نم دكأتلاو , باهرلإا • امهف دعاوقلا هذه ىوتجم .

هيفظومو هيلوؤسم هيمج مهف نم دكأتلا 2 اهعيمج تاطايتحلااب ذخلأاو اهيلع مهعلاطاو امات • باهرلإا ليومتو لاوملأا لسغ ةحفاكم تاءارجإو تاسايس ةعجارم .

3 اهتيلاعف نامضل ماظتنإب • ذاختإو هعم لماعتلا و ليمعلا لوبقب هصاخ تاءارجاو تاسايس قيبطت 4 .

ليمعلا هاجت مزلالا صرحلاو ةبجاولا ةيانعلا تاءارجإ •

هل صخ رملا صخشلا عورف لىع تاءارجلإاو تاسايسلا قيبطت : ةكلمملا جراخ هل ةعباتلا تاك ر

تاك شلاو ةكلمملا جراخ هعورف ما ز 1 باهرلإا ل يومتو لاوملأا لسغ ةحفاكمب ةقلعتملا ةكلمملا حئاولو ةمظنلأ هل ةعباتلا .

يلاملا لمعلا ةعومجم تايصوتو

.

ةداملا هذه نم ) أ ( ةرقفلا قيبطتب صاخ مامتها يلوي نأ هل صخرملا صخشلا لىع 2-

باه رلإا ليومتو لاوملأا لسغ ةحفاكم تابلطتم ز ر ف 3 لىع تابلط تملا لضفأ قيبطت هل صخرملا صخشلا لىع بجي ةكلمملا ي ف ةقبطملا .

ةفيضملا ةلودلا ز ر حمست يذلا دحلا لا هل ةعباتلا هعورف

يأب ءافول ا نم هل صخرملا صخشلل ةعباتلا ةك كلذب هئيهلا 4 غيلبت هيلع بجو باهرلإا ليومتو لاوملأا لسغ ةحفاكم تابلطتم نم .

نأشلا ي ف تاهيجوت نم ردصي امل ما ز

: ليمعلا هاجت ةبجاولا ةيانعلا تاءارجإ

ةفرعم ل “ جذومن دادعإ ليمع يأ لوبق لبق هل صخرملا صخشلا لىع بجي يمعلا لوبق تاءارجإو تاسايسريوطت صخشلا لىع بجي كلذك .

“.

ليمع ليمعلا ةيعون ديدحت فدهب نم لماوعلا نم هعومجم رابتعلإاب ذخلأا هل صخرملا صخشلا لىع بجي : ي

.

هتيفلخو ليمعلا تانايب 1-

.

باهرلاا ليومتو لاوملأا لسغ رطاخم ةجردو ليمعلا لمع ةعيبط 2 هعم لماعتي يذلا ر .

ليمعلا 3 .

ليمعلا ةيكلم لكيه ي ف ديقعتلا 4 .

هعونو عفدلا ةقيرط 5 .

هيلاع رطاخم ةجرد لثمي ليمعلا نأ لىع لدت تامولعم يأ 6-

: ليمعلا ةيوه نم ققحتلا

ةمزلالا تاوطخلا عيمج ذاختا هل صخرملا صخشلا لىع بجي : ةيقيقحو ةلماك تانايب لىع لوصحلا نم هنيكمتل

.

ليمعلا ةيوه نم ققحتلا 1-

• •

نيديفتسملا نم ققحتلا 2 .

هيلع

ا هتعيبطو لمعلا ةقلاع نم ضرغلا نع تامولعم لىع لوصحلا .

3 ليمعلا عون لىع ءانب

.

رارمتس اب ليمعلا هاجت ةبجاولا ةيانعلا تاءارجإ قيبطت نم دكأتلا 4

: لي معلا هاجت ةبجاولا ةيانعلا ي ف رطاخملا مييقت بولسأ ةيان علا تاءارجإ فيفختب مهل صخرملا صاخشلأل حمسي : ليمعلا كلذ ناك اذإ ليمعلا هاجت ةبجاولا قبط ت ي تلا لودلا نم يأ ي ف ةيلام قوس ي ف ةجردم ةك ر 1 .

يلىاملا لمعلا ةعومجم تايصوت فاك لكشب .

ةجردم ةك ر 2 ةيا نعلا تاءارجإ ديدشت هل صخرملا صخشلا لىع بجي * دعاوقلا هذه نم ثلاثلا بابلا ي رطاخ ف اهيلا راشملا هبجاولا ملا نم هيلاع ةجرد لىع يوطنت ي تلا ءلامعلا تائفل • • • •

: ةعفترملا رطاخملا ووذ ءلاــمعلا

مكحي ةيلاعلا رطاخملا وذ نويسايسلا صاخشلاا 1 : مهبصنم

لغشل حشرم وا وا عىسي وا ا يخا يركسع بصنم يأ وا لغش وا لغشي صخش يأ وه ةموكحلا ي ف عيفر ي نتدم بصنم .

هلودلل عبات بصنم

: ح برلا لإ ةفداهلا ر 2-

ع مج يساسأ لكشب سرامي هل صخرم يرابتعا صخش يأ ح برلا لا هفداه لاوملأا قافنإ وا

ةب جاولا ةيانعلا ءارجإ اهيف بجي ي تلا تلااحلا : ليمعلا هاجت

ةيانعلا تاءارجإ ذاختإ هل صخرملا صخشلا لىع بجي : هيتلاا تلااحلا ي ف ليمعلا هاجت ةبجاولا .

لمع ةقلاع ةماقإ وا باسح حتف 1-

• •

.

باهرلال ليومت وا لاوملأل لسغ ةيلمع يأ ي ف هابتشلاا 2-

لصح قئاثو وا تامولعم وأ تانايب ةحص ي ف كشلا 3 .

هتيوه نم ققحتلا ضرغل ليمعلا نم اهيلع

: ليمعلا نم ققحتلا بلطتتلا ي تلا تلااحلا

ة يوه نم ققحتلا اهيف بلطي لا تلااحل ةلثما : ةيلاتلا تلااحلا لثمت هل صخرملا صخشلا بناج نم ليمعلا ي ف ر مثتسي ليمع ةحلصمل لمعي هل صخرملا صخشلا ناك كاذإ تاءارجإ ذاختا هيلع بجو هل , يراقع رامثتسا قودنص وا صخرملا صخشلا لىع بجي نكل 1 ) رامثتسا قودنص .

ليمعلا هاجت ةبجاولا ةيانعلا : يظنلا فرطلا نأ نم دكأتلا (أ .

شإ ةهج هيلع ف ر 1 .

يلىاملا لمعلا ةعومجم تايصوت قبطت ةلود ي ف لمعي .

لاوملأا لسغ ةحفاكم تابلطتم نم نتدلأا دحلا قبطي 2 3 صخشل ا ديوزت لىع يظنلا فرطلا اهبجومب قفاوي ةيقافتا ماربإ .

يقيقحلا نيديفتسملا نع هبولطم 4 تامولعم يأب هل صخرملا • • • • • •

ةطساوب هل صخرملا صخشلل ليمعلا ميدقت مت اذا .

) ب هنع ةباين ليمعلا ةيوه نم ققحتيو ثلاث فرط ( : ةيدوعسلا ةيبرعلا ةكلمملا ر ف ليمعلا رقم 1 ةهج ل بق نم فا اعضاخو هل اصخرم ثلاثلا فرطلاو 2 .

ةصتخم هيباقرو ةبجو لا ةيانعلا تاءارجإ تابلطتمل ما ز تايصو 3 تو دعاوقلا هذهل اقفو تلاجسلا ظفحو ليمعلا هاجت .

يلاملا لمعلا ةعومجم مايقلا هل صخرملا صخشلا لىع بجي كلذ لا ر هفاضإ * يلا نامضل ةيرود ةعجارمب .

ةروكذملا

• • • •

ىوقا : ” لاوملأا ليسغل اياضقلا ضعب نع هلثمأ “ لاوملأا ليسغ صخت جيلخلا ي ف هيضق

ةعسوملا تاق نيرحب برقي ام ل يفظوم لاخ ي 9 سبح ديدجتب يقحتلا تفشك ثيح ،لاومأ لسغ ةيلمعب مهماهتا ةيفلخ لىع ى لا نم لكب ةيداصتقلاا مئارجلا ةحفاكم تارادإو ةينيرحبلا ةماعلا ةباينلا اه يرجت ي ف ةينوناقلا ر ارارق نيرحبلا ي ف لولأا ةيئانجلا ى .

يدوعس لاير تارايلم 4 تلا ز ر له ي ف عرفأ ةدع اهل ،ةدحاو ةفاصر ةك يب ىوتسم لىعأ لىع رمتسم ي ف نولمعي ز ر شلاب ايلع بصانم لتحي مهضعبو نيرحبلا و ،اهرداصمو لاوملأا هذه ةقيقح فشكل ،ثلاثلا لودلاب لاوملأا لسغ مئارج ةحفاكم ةزهجأ .

ةيمارجإ تلايكشت مأ صاخشأ مه مئارجلاو داسفلا ةحفاكم ةرادإويزكرملا نيرحبلا لإ ق فدتت ةمخض نيرحبلا فصرم نم لك لإ تدرو دق تامولعم تناكو لااومأ نأب ديفت ،ةيئانجلا ةلدلأاو ثحابملل ةماعلا ةرادلإاب ةيداصتقلاا .

جراخلا لإ عو تامولعملا قدص تدكأ تايرحتلا لاوملأا هذ .

ةد ه نأ ر حاو ةفاصر ةك نأ ،ةيتاراملإاو ةي لاير نوي دوعسلاو ةينيرحبلا ةحفاكملا ةزهجأ ز ر تلا تايرحتلا فيثكت مت روفلا لىعو شابم بهذتو دهف كلملا شج قيرط نع سايكأ ي ف اهلاخدإ متي تلا تايرحتلا تفشكو لملا قوفت تلادعمب ،تاراملإا لإ ةصاخ جراخلا لإ ماظتناب اهليوحت متي لاوملأا هذه .

ايموي

• • • • • •

: ةيضقلا عبات

ابير قت اهفصن ، اينيرحب ايراجت لاجس دعب لاإ تلايو ةيقيقح حتلا هذهب مهئامسأ نا 80 يلاوح للاخ نم متت اهنأ ز ر س يأ نوفرعي لا صاخشأ ءامسأب ةروزم تلاجسل يه تلاجسلا هذه نم رخلآا فصنلاو ،مهلاوقأ لإ عامتسلال ةماعلا ةباينلا رقم لإ مهئاعدتسا ملع نود ن م مهئامسأب ةديدج تلايوحت ءارجلإ مهتانايبب ظافتحلاا متو ،ةقباس تلايوحت اورجأ دق اهباحصأ ناك .

اهباحصأ .

لاير ي نويلم مايلأا ضعب ي ف اهتميق تقاف دقو ،ةيموي تلااوح مهنم ،ةيويسلآا ةيسنجلا نم مهلك صاخشأ .

9 مهيلع ضوبقملا ددع غلبو ز ر للاخ نم يرجت تلايوحتلا تناك دقو تلايوحتلا لابقتساب اوماق نيذلا نم ددعو عرفأ وريدمو ةك لسغ ةحفا خب تناعتساو ،قيقحت قيرف ليكشتب تماق ي يفلاخم ،اهوبكترا ي تلا تافلاخملا ةعيبطو ،ةينوناقلا ر اعيمج ز ر .

لاوملأا ز ر ملا ز ر تاهج ز ر تاهجلا نيب اميف اؤطاوت كانه نأو ،نوناقلل ةفلاخملا ليوحتلا تايلمعب ملع لىعو ،مهضعب عم ز ر ضعبو ،روبع ةقطنم اهلعجت نأ نكمي اهنأ اهنم امعز نيرحبلا لإ لاوملأا بلجب موقت اهضعب ،جراخلاب .

ة ر قلت اهتمهم اضيأ جراخلاب ىرخلأا لسغ ةحفاكم لاوملأا نوناق اهضرفي ي يبك غلابمب تلايوحت يأ نع غلابلإا مهلأا وه اذهو .

ةك صر لثم ،نيرحبلاب لاوملأا كلذكو ،ةيمسرلا قارولأا ي ف كلذ تابثإو ،اهمساب تلا مت نأ دع يلاب اهؤاشنإ مت ي شلا ي ف غلابلإا طباض للاخ نم ،ردصملا تلا ،ةيراجتلا تلاجسلا باحصأ لاوقأ لإ ةباينلا تعمتسا دقو ب لاإ روملأا هذهب اوملعي مل مهنأو ،تلايوحتلا هذهب وأ تلاجسلا هذهب ةقلاع مهل سيل مهنأ اودكأ ثيح هذه دعب ا ولبقتسا نيذلا صاخشلأا نم ددع لاوقأ لإ ةماعلا ةباينلا تعمتسا كلذك .

ةماعلا ةباينلا نم مهؤاعدتسا .

تلايوحتلا

• • • • • • •

: باهرلإا ليومتل اياضقلا ضعب نع ةلثمأ

مدق هنأ ب معازم نأشب ،كرويوين ي ف لبقملا عوبسلأا ،ةمكاحم ي نرعلا كنبلا هجاو ز ر عدملا يماحم دحأ اهفصو اميف ، ) سامح تايلاول ا ي ف ةمكاحملل لاحت فصرم ( ةيملاسلإا ةمواقملا ةكرحل ايدام امعد دض باهرلإا ليومتب قلعتت ةيضق لوأ اهنأب .

ةدحتملا ارق ي ف مه تلتق سامح نأ اومعز ،ليئاشإ ي ف اولتق دارفأ براقأ نم يك ريمأ ءلاؤه عفرو .

2004 و 2001 .

300 وحن ناكو يب ة ف ةينيطسلفلا ي ضارلأاو ليئاشإ م نامع ةيندرلأا ةمصاعلا نم ذختي يذلا فصرملا دض ةيئاضق ىواعد صاخشلاا 2004 ماع ي ف هل ،فصرملا دض تابلاطم اومدق ةيضقلا ي ىرخأ تاعامجو صىقلاا ف نيرخآ عدم ءادهش بئاتك لىع اهيف موللاب ي 200 وحن دجويو قلأ تامجهب قلعتت .

ةمكاحملل دعب مدقت مل حمسي ي ذلا يك ريملأا باهرلإا ةحفاكم نوناق كاهتناب فصرملا نوعدملا مهتاو ةيباهرإ سام تامظنم اهنأ لىع ةدحتملا تايلاولا اهتفنص ي ح ةكرح ةيك ر ي ف ببستي مل هنإ ي نرعلا كنبلا لاقو .

.

تلا تامظنملا اياحضل تاضيوعت بلطب ةيبنجأ 1997 ماع ي ف ةيباهرإ ةمظنم اهنأ لىع .

اهل ايدام امعد مدقي وأ تامجهلا

• • • •

: ةيضقلا عبات

ةي داحتلاا ز ر ف ةيضقلا رظني يذلا ،ناجوك .

ينثلإا نايرب ةيك ر ضاق لاقو موي ز ر .

اموي ز ر لإ لصي ام رمتست نأ نكمي ةمكاحملا نإ هذه نأ فاضأو ليوم .

تارلاودلا ز ر ت اياضق كانه نكل .

ةدحتملا تايلاولا ي ف ةمكاحملل لاحت فصرم ز ر ف هينويل هيديرك يراج لاقو دض باهرإ ليومت ةيضق لوأ .

ةيداحتلاا تناك ي نرعلا كنبلا نأ ز ر .

ييراحتنا ز ر لاقو نثأ اهارجأ ي غلبأ كنبلا نإو ة ىرخأ يناوق ع تلا تلاماعملا ز ر .

يب نم نأب هسفن نع عفاديس هنإ ي نرعلا كنبلا لاقو يباهرإ اهنأ لىع ةدحتملا تايلاولا اهتفنص افارطأ لمشت ،كرويوين ي ف طقف ع برأ ءارجإ ءارجإ ذختت مل ي تلا ةيك ر م قفتي امب ةيدايتعا ةيفصرم تامدخ مدق " هنإ ءاثلاثلا موي هردصأ نايب ي ف كنبلا لاقو ةيباهرإ ةمظنم يأ وأ سامحل معد ميدقتل ةين يأ هيدل نكت مل هنإو ،ةيراسلا باهرلإا ةحفاكم ".

ةفورعم ي ف ةيداحتلاا ةمكحملا سفن ي ف نياتسنيو .

ليئاشإ لىع ةزغ نم 2008 كاج ةيك ر ناك كنبلا نأ تابثإ نم نكمتي مل ليج ي نام ماع ي ضاق ضفر 2012 ماع ي فو يعدملا نإ لائاق ،فصرملا دض ةلثامم ةيضق ز ر ف تقلطأ ةيران ة ر تقحل تاباصإ نع لاوؤسم

• • • • • •

لاوملأا ليسغ صخت ي : تلا عطاقملا ضعب باهرلإا ليومتو

: لاهاي جمانرب https://www.youtube.com/watch?v=k1sdql-GNr8 • https://www.youtube.com/watch?v=DVWLl3SvLzw https://www.youtube.com/watch?v=GGUf48oyrMA

ي تذاتس أ ِكاضر لىع زوحي نا

: كتابلاط

ناديوس ي نتابقحلا نب دعس تنب ىدن نمحرلادبع تنب دهش عوبرجلا ءافيه

• • • • سماخ ىوتسم ,, 423 هبعش