Transcript 從事金融保險業甘苦談
從事金融保險業之甘苦談 ING安泰人壽 劉佳誼 手機:0919-951491／0960-561371 E_mail:[email protected] 學、經歷背景 省立關西高級職業學校---食品加工科日間部 科學園區---慧智電腦公司維修部(二年) 參加光復中學培養第二專長---電腦相關技能 東泰高中(原竹東新力工家)實習處幹事(四年) 水電材料行老闆娘行政助理(三年) ING安泰人壽87.10月~至96.11月(九年)。 未來,金融保險財富管理+ing 回顧系列-1 •自己的個人特質 •從失敗中找方法 •要培養自己有自省、自覺的能力 •從市場中找到自己適合的職場 回顧系列-2 • 從職場中找到自己適合的客戶層 • 從客戶層中找到自己適合的年齡層 • 從年齡層中找到他們的迫切性的理 財需求(結緍基金、購屋基金、創業基金、 子女教育、退休規劃….) 回顧系列-3 從學習投資理財的過程當中,找到自 己比別人強的優勢及專業！ (每天花二.三小時配合老師教的財經邏輯架構, 在網路上大量閱讀資訊分析資訊,找到自己比 別人強的專業及優勢或者是科目) 經由生命導師的指點,找到可學習的 對象或夥伴! (設定目標) 回顧系列-4 找方法~如何才能讓自己可以和學 習的對象、夥伴一樣的優秀! (設定目標及學習方法,怎樣去達成目標!) 找到自信之後,學習的興趣及動機就 會濃厚。 回顧系列-5 不斷的強化專業或科目,讓自己變的 優秀而別人無法取代! 如何讓自己變得優秀-1 做好時間管理及分配 把學習當做是投資自己的腦袋 保持終身學習的心態並讓自己樂在 其中 如何讓自己變得優秀-2 保持一定的危機意識 時時自我的提升 發展自己的第二專長 有效率的學習方法 保持一顆清醒的腦袋及飽滿的精神 (休息20~30分或補充DHA或增強記憶大補丸) 上完課後,馬上講出去或用出去! (回家後先複習,後評量.做總檢討) 方法二:在家先做預習及整理,上課時就 會融會貫通,不了解時,上課馬上問老師! 從事保險業之緣起 人生就像出拳 分分秒秒您要抉擇 您隨時都有可能改變自己的命運 只要您願意接受嘗試及接受挑戰 您會發現自己的能力 竟然超乎想像 選擇ING安泰人壽的原因 1998年台灣第一家人壽保險公司「亞洲年度 最佳壽險公司」。2003年又再度獲此殊榮。 成為第一家二度奪冠的亞洲保險公司。 投資於人的理念－擁有業界最完善的教育訓 練。 人身保險契約條款，優於其他同業且壽險及 住院醫療商品的創新能力也是業界最強。同 時，也是國內第一家保險公司，推出保單十 日審視權、全殘扶助金、住院終身醫療、保 單豁免保費、率先提出扶養921地震孤兒至 至21歲……等等。 ING安泰人壽的五大學院 ING安泰人壽全方位教育訓練課程 成立「ING安泰大學」，提供業務同仁最完 整的保險金融理財相關教育訓練課程，提升 業務同仁專業能力，為客戶提供最專業的保 險理財風險規劃。 品質管理 道德至上 藉由「品質學院」的成立，強化業務同仁專 業素養與真誠服務態度，成為業界最高道德 指標，讓客戶享有最真誠的保險服務。 昂首闊步，ING集團揚威全球 荷蘭國際集團（簡稱ING）正式成立於1991年，不斷 結合銀行、保險及資產管理三大金融體系，提供客 戶全方位的財務管理服務，並透過購併擴大服務規 模。如今，ING集團不僅是全球第17大企業，客戶更 逾6,000萬人、遍佈全球50個國家，員工人數高達 115,000人。 ING集團的歷史軌跡可回溯至1845年成立於荷蘭海牙的荷蘭 保險公司，1963年與國民人壽保險銀行合併，觸角也從保險 延伸至銀行，1991年更與荷蘭第三大銀行NMB郵政銀行合併， 奠定了ING集團擘畫全球版圖的根基。 ING集團獲國際知名商業雜誌Fortune 名列2004年全球500大企業第17名及荷蘭第一 大企業ING集團以2003年95,893.3百萬美元的 營業收入名列全球500大企業之第17名，較 2002年成長近9﹪。並名列全球第二大上市保 險公司、荷蘭第一大企業。同年，獲知名商 業雜誌富比士(Forbes)全球2000大企業第12 名的排名。 美國商業周刊公佈 2004年美國商業周刊所公佈:全球100大品牌，ING 集團以28億6千4百萬美元的品牌價值, 名列全球 100大品牌第88名。 由美國商業周刊發表的年度全球100大品牌，乃是 以品牌所創造的營利淨值做為評比標準，ING集團 以黑馬之姿入榜並超越Starbucks、海尼根等世界 知名品牌，百大品牌中並無其他保險集團入榜，足 以證明ING集團已成為世界認可的全球頂尖金融機 構。 保險業的客戶開發模式 陌生開發： 電話陌生拜訪／DS／職團開發／DM行銷 緣故開發： 親朋好友（過去同學．同事．．．．） 客戶轉介 財富管理的八大面向 理財顧問扮演家庭財務醫師角色 理財顧問的角色如同是家庭的財務醫師。 了解客戶的財務體質（財務現況與需求）。 熟悉多元化的金融商品。 最後，依客戶不同的財務需求(如結婚基金、 購屋基金、創業基金、子女教育準備金、退休 準備金、財產移轉、信託、節稅規劃等等)。 理財顧問有別於其他的專業顧問群或單純的產品提供者,除了,需要對目前 國際的金融情勢要有所掌握外,也要對各類型的金融商品也要有所嘹解,然 後站在客戶的立場推薦適合的商品,解決客戶的問題,培養客戶跟我們之間 的信任關係，這樣客戶才會放心的將理財大事交給我們。 從事金融保險業應具備的證照 過去:人身保險業務員證照 現在:人身保險業務員證照 投資型保單證照 信託業業務人員考試 基金銷售證照（投信投顧相關法規） 未來:RFC.CFP國際認證財產規劃師證照 五大學院外的終身學習方案 行銷技巧的提昇:SPIN課程、溝通技巧、口語表 達及傾聽能力、同理心的培養、自我激勵…… 等等。 專業技能的提昇:WMA總體經濟課程、遺產贈與 稅的節稅規劃、不動產移轉規劃、五合一信託 規劃、財富管理課程(境外投資公司、基金會、 OBU、股東往來、股權信託……等等)。 百萬年薪不是夢 百萬年薪不是夢 ＊資料來源：ING安泰業務企劃處 ＊資料來源：ING安泰業務企劃處 保險業它是以愛為出發點、幫助人的事業 保險是一股穩定社會的無形力量，更是一份散播愛心與關懷的 行業。從事保險事業，不但能讓自己的職涯與生涯愈來愈近， 寓人生夢想於每日工作的實際行動中，還能幫助其他更多的家 庭，透過完善的財富與風險規劃，享有人性的尊嚴，實踐生命 的承諾，邁向圓滿的人生。這是一份幫助自己與週遭親友實現 人生夢想的行業，值得每個人全心投入！ 保險箴言 我深信，透過保險，每一個家庭只要付出微不足道的代價，就可以免於無 盡的災難。~英國前首相邱吉爾 今日預備明日─真穩健生時預備死時─真曠達父母預備兒女─真慈愛。~胡 適 一個願意幫助自己的人，我想不出比保險更好的方法。~美國前總統詹森 意外與明天不知那一個會先到。~達賴喇嘛 保持適當的壽險，是一種道德責任。~美國前總統羅斯福 找出自己的個人特質／活出自我 喜歡幫助人／有同情心、同理心的人 喜歡自由但會自我管理的人 喜歡終身學習的人 喜歡接受挑戰、自我超越的人 喜歡跟人接觸、懂得傾聽的人 記住成功的人 就是做不成功人不願做的事 期待您 加入ING安泰的大環境 如果您的年齡在21-45 歲 高中職畢 有強烈的企圖心 歡迎您與我們聯絡 M型社會下對自我的期許 希望,提昇自己專業的能力為更多的 客戶服務之外,也希望能培養自己成 為一位教授理財教育及WMA總體經濟 的講師。 讓自己從一位接受別人幫助的人, 變成一位有能力去幫助別人的人! 保險公司短期.長期的業績競賽 短期競賽 ING挑戰盃 ‧競賽期間：2006年2月～4月 ‧目的：好的開始是成功的一半！充分激發同仁超強的爆發力，為一年的豐收播下勝利 的種子！ ING獅子盃 ‧競賽期間：2006年7月～8月 ‧目的：持續領先的優勢！促進年中業績的穩定成長，是一場克服挫折與累積實力的競 賽！ ING世界盃 ‧競賽期間：2006年10月～12月 ‧目的：為山九仞，豈能功虧一簣！把握歲末最後衝刺的機會， 締造傲人佳績，一舉成為舞台上的超級巨星！ 長期競賽 ‧競賽期間：2006年第1工作月～第12工作月 ING安泰人壽業務員表揚大會 ING之星~踏出成功的第一步藉由每月的目標達成，養成良好的工作習慣 。 AAP傑出業務同仁表揚大會~ ING安泰榮耀殿堂，表揚過去一整年成績優秀的 ING安泰菁英 。 MDRT美國百萬圓桌會～開啟國際大門。 國外高峰會議～胸懷萬里‧遨遊世界。在ING安泰，只要努力，就能讓環遊世 界的美夢變成真 。