Transcript Nøkkelinformasjon for investorer

Nøkkelinformasjon for investorer
Dokumentet gir nøkkelinformasjon om verdipapirfondet Fondsfinans Spar. Dokumentet er ikke markedsføringsmateriale. Informasjonen er lovpålagt for
å hjelpe deg å forstå fondets kjennetegn og risikoen ved å investere i fondet. Du anbefales å lese nøkkelinformasjonen så du kan ta en velfundert
beslutning om du vil tegne andeler i fondet.
Fondsfinans Spar
ISIN: NO0010165764
Verdipapirfondet er forvaltet av Fondsfinans Kapitalforvaltning ASA (org.nr.: 981 635 647)
Målsetting og investeringsstrategi
Målsetting
Fondets målsetting er å gi andelseierne best mulig
avkastning for den risikoen fondet tar, gjennom en aktiv
forvaltet portefølje bestående hovedsakelig av norske
aksjer.
Investeringsstrategi
Investeringsstrategien er å ha en sammensatt norsk
portefølje hvor hoveddelen består av aksjer notert på
Oslo Børs. Fondet er aktivt forvaltet (følger ingen indeks).
Aksjene i porteføljen er de forvalterne mener gir høyest
avkastning i forhold til risiko.
Porteføljen består av aksjer hvor forvalterne mener å
forstå verdiskapningen, samtidig som det er mulig å
regne på verdiene. Det investeres i selskaper der
forvalterne mener verdiene er høyere enn aksjekursen.
Videre baserer forvalterne sine investeringsbeslutninger
på analyser av makroøkonomiske forhold, bransjemessige forhold og selskaper. Det er en bevisst holdning
til risiko. Porteføljen består normalt av omlag 30
selskaper.
Minimum 80 % av fondets forvaltningskapital må til
enhver tid være plassert i aksjer notert på Oslo Børs. De
resterende 20 % kan være en kombinasjon av
utenlandske aksjer, unoterte aksjer og bankinnskudd.
Fondet kan inngå opsjons- og terminkontrakter, men
fondets totale eksponering knyttet til slike kontrakter skal
sammen med øvrige plasseringer ikke overstige verdien
av fondets forvaltningskapital.
Referanseindeks
Fondets referanseindeks er Oslo Børs Fondsindeks.
Utbytte
Utbytte som fondet mottar reinvesteres automatisk og
utgjør dermed en del av andelsverdien.
Investeringsperiode
Fondsfinans Spar passer for investorer med minimum
fem års investeringshorisont. Tegninger og innløsninger
av andeler kan gjennomføres alle norske børsdager.
Minste tegningsbeløp er NOK 100.000,-. For ytterligere
tegninger i fondet er beløpsgrensen NOK 1.000,-.
Risiko – og avkastningsprofil
Lavere risiko
Lavere mulig avkastning
Høyere risiko
Høyere mulig avkastning
Indikatoren viser sammenhengen mellom risiko og
mulig avkastning ved en investering i fondet.
Fondets plassering på indikatoren er basert på fondets
månedlige kurssvingninger siste fem år. Et høyt tall betyr
at fondet er forbundet med høy risiko for
kurssvingninger. Er tallet lavt, er risikoen lav. Merk at
kategori 1 i ovennevnte skala ikke betyr at investeringen
er risikofri.
Den enkelte andelseiers tap eller gevinst vil avhenge av
tidpunktene for tegning (kjøp) eller i innløsning (salg) av
andeler.
Fondsfinans Spar plasseres i kategori 6. Det betyr at
kjøp av andeler i fondet er forbundet med høy risiko for
kurssvingninger.
Fondets plassering på skalaen er ikke fast, men vil
normalt endre seg med tiden. Historiske kurssvingninger
gir ikke nødvendigvis et pålitelig bilde av hvordan
fondets risikoprofil vil bli i fremtiden.
Fondets kalkulerte risiko tar nødvendigvis ikke
tilstrekkelig høyde for devalueringer, politiske inngrep
eller plutselige svigninger i aksjemarkedet.
Fondet plasserer midlene i forskjellige aksjer i ulike
bransjer i Norge. En slik spredning av fondets midler vil
normalt gi mindre svingninger i fondets verdi enn ved
plasseringer i ett eller noen få enkeltpapirer. Gjennom
denne diversifiseringen oppnår fondet risikospredning.
Fondsfinans Spar
Nøkkelinformasjon for investorer
Kostnader
Engangsgebyrer ved tegning og innløsning
Tegningsgebyr
Maks 3,0 %
Innløsningsgebyr
Maks 0,3 %
Tegningsgebyret er det som maksimalt kan trekkes fra
tegningsbeløpet før utstedelse av andeler. Innløsningsgebyret
er det som maksimalt kan trekkes fra innløsningsbeløpet før
utbetaling. I dag er det ingen slike gebyrer i fondet.
Årlige kostnader som belastes fondet
Fast forvaltningshonorar
1,0 % *
Variable forvaltningskostnader
Resultatavhengig
forvaltningshonorar
Ingen
Det er for tiden ingen gebyrer ved tegning og innløsning av
andeler i fondet da Swing-Prising brukes. Tegnings- og
innløsningsgebyrene som fremgår av tabellen, viser kun
maksimale satser Fondsfinans Kapitalforvaltning kan
belaste.
Det belastes et årlig forvaltningshonorar på 1,0 %.*
* Ved større innskudd i fondet gis det imidlertid en rabatt
etter en trappetrinnsmodell. Se fondets prospekt for
nærmere beskrivelse.
Forvaltningshonoraret betales til forvaltningsselskapet og
brukes bla. til å dekke kostnadene ved forvaltningen av
fondet, herunder også kostnader til markedsføring og
distribusjon. Transaksjonsdrevne kostnader i fondet dekkes
ikke av forvaltningshonoraret. Kostnadene reduserer
fondets potensielle avkastning. Mer informasjon om
kostnader finnes i avsnitt 6 i fondets prospekt.
Historisk avkastning
Startdato: 16. desember 2002.
Stolpene viser verdipapirfondets årlige
avkastning sammenlignet med dets
referanseindeks. Alle kostnader slik som
forvaltningshonorar, tegnings- og
innløsningsgebyr er fratrukket.
Avkastningen beregnes i norske kroner.
Historisk avkastning er ingen garanti for
framtidig avkastning. Framtidig
avkastning vil bla. avhenge av
markedsutvikling, forvalters dyktighet,
verdipapirfondets risiko, samt kostnader
ved tegning, forvaltning og innløsning.
Avkastningen kan bli negativ som følge
av kurstap.
Praktiske opplysninger
Depotmottaker:
Danske Bank
Ytterligere Informasjon:
Fullstendig prospekt, faktaark, årsrapporter og markedsrapporter for fondene i Fondsfinans
Kapitalforvaltning ligger tilgjengelig på www.fondsfinans.no. Trykte eksemplarer er også tilgjengelige
vederlagsfritt. For å få tilsendt informasjon, kontakt oss på tlf. 23 11 30 00.
Skatt:
Fondsfinans Spar er skattepliktig til Norge, men er fritatt for skatteplikt på gevinster og har ikke
fradragsrett for tap ved realisasjon av aksjer. Fondet kan likevel være pliktig til å betale skatt på
utbytte fra utenlandske selskaper. Andelseiers skatteplikt avhenger av det landet en er bosatt i
og/eller skattepliktig til. For ytterligere informasjon, kontakt din lokale skatterådgiver.
Ansvar:
Fondsfinans Kapitalforvaltning ASA kan kun holdes ansvarlig for opplysninger i nøkkelinformasjonen
som er villedende, unøyaktig eller inkonsistent i forhold til opplysninger i prospektet.
Tilsyn:
Fondsfinans Spar er godkjent i Norge og er under tilsyn av Finanstilsynet.
Beregning andelsverdi:
Andelsverdien beregnes alle handelsdager på Oslo Børs, og kursen publiseres bla. på vår
hjemmeside og i ledende aviser.
Denne nøkkelinformasjonen er oppdatert pr. 4. april 2014.