Transcript การลงทุน - สำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน

หลักสูตร:
เทคนิคการสืบสวนทางการเงินระดับกลาง
การดาเนินงานของธนาคาร รูปแบบธุรกิจและการบริการของธนาคาร
การประสานงานในการขอข้ อมูลเกี่ยวกับการสืบสวนคดีทางการเงิน
15 สิงหาคม 2555
โสมสิริ สียางนอก
AML Experts Co. Ltd.
Agenda





พระราชบัญญัติ ธุรกิจสถาบันการเงิน
รูปแบบธุรกิจและการบริการ
การประสานงานกับทางการ
ขันตอนการขอข้
้
อมูลและประเภทของข้ อมูลที่จะได้ รับ
Q&A
พระราชบัญญัติธุรกิจสถาบันการเงิน พ.ศ. 2551
นิยาม ตามมาตรา 4
ธุรกิจสถาบันการเงิน หมายความว่า ธุรกิจธนาคารพาณิ ชย์ ธุรกิจเงินทุน
และธุรกิจ เครดิตฟองซิเอร์ และรวมถึงธุรกิจของสถาบันการเงินเฉพาะ
กิจ
ธุรกิจธนาคารพาณิ ชย์ หมายความว่า
 การประกอบธุรกิจรับฝากเงินหรื อรับเงินจากประชาชนที่ตอ้ งจ่ายคืนเมื่อทวง
ถาม หรื อเมื่อสิ้ นระยะเวลาอันกาหนดไว้ และ
 ใช้ประโยชน์จากเงินนั้นโดยวิธีหนึ่ งวิธีใด เช่น ให้สินเชื่อ ซื้ อขายตัว๋ แลกเงิน
หรื อตราสารเปลี่ยนมืออื่นใด ซื้ อขายเงินปริ วรรตต่างประเทศ
รูปแบบธุรกิจและการบริ การ
Product
บัญชีเงินฝาก
โลกของผลิตภัณฑ์และบริ การทางการเงินล้ าสมัยที่ช่วยให้ท่าน
ทาธุรกรรมและบริ หารเงินในบัญชีได้ตลอด 24 ชัว่ โมง ทุกวัน
กับบัญชีเงินฝากทั้งแบบสะสมทรัพย์ ประจา หรื อกระแสรายวัน
สิ นเชื่อ
• สิ นเชื่อเพื่อที่อยูอ่ าศัย สิ นเชื่อส่ วนบุคคล เพื่อการศึกษา
รถยนต์
สิ นเชื่อ
• สินเชื่อธุรกิจ เพื่อการลงทุน
สินเชื่อเพื่อธุรกิจส่งออก และ
นาเข้ า
การลงทุน
• มีผลิตภัณฑ์ด้านการลงทุนเพื่อให้ เงินของท่านงอกเงย ด้ วยการลงทุน ใน
พันธบัตร กองทุนรวม กองทุนเปิ ด กองทุนส่วนบุคคล หุ้นกู้
• เมื่อท่านลงทุนกับกองทุนรวม
บริษัทจัดการจะนาเงินของท่าน
ไปลงทุนในตลาดเงิน ตลาด
หลักทรัพย์ และตลาดตราสาร
หนี ้ ตามที่ระบุในหนังสือชี ้ชวน
• เมื่อขายคืนหน่วยลงทุน ก็จะได้ รับเงินโอนเข้ าบัญชีเงินฝากของท่านใน
วันทาการถัดไป ผลประโยชน์ที่เกิดขึ ้นจากการลงทุนของกองทุนก็ไม่ต้อง
เสียภาษี
กองทุนแบงก์แอสชัวรันส์
• บริ การแบงก์แอสชัวรันส์กบั ธนาคารกรุงเทพ ที่มีหลากหลาย
รูปแบบให้ ทา่ นเลือก ทังความคุ
้
้ มครองกรณีเสียชีวติ กรณี
เจ็บป่ วย รวมถึงผลประโยชน์ด้านการออมที่ค้ มุ ค่า นอกจากนี ้
เบี ้ยประกันยังสามารถนามาหักลดหย่อนภาษีเงินได้ บคุ คล
ธรรมดาได้ ตามที่กฎหมายกาหนด บริ การประกันภัยอุบตั ิเหตุ
ประกันชีวิตสาหรับลูกค้ าสินเชื่อบ้ านบัวหลวง ประกันชีวิต
สาหรับลูกค้ าสินเชื่อเพื่อธุรกิจ บริ การประกันภัยโรคมะเร็ง ที่
สามารถช่วยท่านแบ่งเบาภาระค่ารักษา
บริ การ
ฝาก ถอนผ่านสาขาที่ให้บริ การ
มากกว่า 1,000 สาขาทัว่ ประเทศ
ฝาก ถอน โดยบริ การATM บัตรเดบิทบีเฟิ ส์ต์ บัตรโดยสารบีทีเอส ปรับสมุด
ผ่านเครื่ องบริ การอัตโนมัติ ที่ท่านสามารถดาเนินการ ได้อย่างเรี ยบร้อย
ง่าย ใกล้บา้ น และยังใช้บริ การได้ตลอดเวลา
• บริ การ Phone Banking ไม่วา่
น หรื อกลางคืน ท่านสามารถ
บริการ Phone-Banking กลางวั
ชาระค่าสิ นค้าและบริ การ โอนเงิน
ชาระภาษีเงิน หรื อซื้อขายกองทุนเปิ ด
สอบถามยอดบัญชี สอบถามอัตรา
แลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ อายัด
หรื อสอบถามเกี่ยวกับบัตรเอทีเอ็ม
บัตรบีเฟิ สท์ หรื อบัตรเครดิต
• บริ การบัวหลวง ไอแบงก์กิ้ง โอนเงินไปยังบัญชีธนาคารต่างๆ ใน
ประเทศไทย ชาระเงิน สัง่ ชาระค่าสิ นค้าและบริ การล่วงหน้าด้วยวิธีการ
หักบัญชีอตั โนมัติ และซื้อหรื อขายกองทุน สะดวกทุกที่ทุกเวลารวมทั้ง
ทางโทรศัพท์มือถือ
บริ การบัตรเครดิต
บัตรเครดิตธนาคารกรุงเทพมอบอานาจในการใช้ จ่ายที่ทา่ นต้ องการ และเป็ นที่ยอมรับ
จากเครื อข่ายร้ านค้ าอย่างกว้ างขวางทังในประเทศและต่
้
างประเทศ เลือกบัตรเครดิตที่
ตรงใจ ตรงความต้ องการของท่านพร้ อมรับสิทธิพิเศษมากมาย
บริ การชาระเงินค่าสินค้ าและบริ การ ค่าสาธารณูปโภค ค่าภาษี
บริ การแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ
จากบริการแลกเปลี่ยนเงิน รับซื ้อขายธนบัตร
เช็คเดินทางและดร๊ าฟท์ของสกุลเงินต่างๆ ทัว่
โลกได้ ที่สาขาของธนาคาร หรื อณ จุดบริการ
แลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศและเครื่ อง
แลกเปลี่ยนเงินตรา
บริการโอนเงิน
โอนเงินระหว่างประเทศผ่านระบบ
SWIFT, Western Union, I-Banking,
Mobile-Banking, Corporate I-CASH,
โดยติดต่อผ่านหน้ าเคาน์เตอร์ ,
Standing Order, ATM, CDM
ภายในประเทศ โอนไปยังต่างประเทศ หรื อมายังประเทศไทย
โอนเงินภายในประเทศผ่านระบบ BahtNet, SMART, ผ่านหน้ าเคาน์เตอร์ ,
Online Money Transfer, Standing
Order, ATM, CDM
ธุรกิจโดยรวม






ฝาก – ออมทรัพย์ ประจา กระแสรายวัน สินมัธยะ บัตรเงินฝาก
ถอน – เงินสด เช็ค โอน
บริการตู้นิรภัย
สินเชื่อ – บุคคล รถ บ้ าน เพื่อธุรกิจ ธุรกิจระหว่างประเทศ
โอนเงิน – ในธนาคาร ระหว่างธนาคาร ไปต่างประเทศ
ตัวแทนขาย
 ประกัน – ชีวิต อุบตั ิเหตุ สุขภาพ สะสมทรัพย์
 หน่วยลงทุน – กองทุนรวม ตราสารหนี ้ ตราสารทุน
 พันธบัตร / หุ้นกู้
การประสานงานกับทางการ
หน่วยงานที่มีการประสานงาน โดยมีการกาหนด Point of
Contact-POC



สานักงาน ปปง
สานักงาน ปปช
สานักงาน ปปส
หน่วยงานที่มีการขอตามโอกาสที่มีการตรวจสอบ/คดีความ





สานักงานตารวจแห่งชาติ
กรมสอบสวนคดีพิเศษ
สานักงานอัยการ
ศาล
กรมสรรพากร
พระราชบัญญัติธุรกิจสถาบันการเงิน พ.ศ. 2551
มาตรา 154
 สถาบันการเงิน ไม่สามารถเปิ ดเผยความลับของลูกค้ าได้ ยกเว้ นลูกค้ าให้
ความยินยอมแล้ ว หรื อ เป็ นการเปิ ดเผยตามหน้ าที่เพื่อประโยชน์แก่การ
สอบสวนหรื อการพิจารณาคดี ตามที่กฎหมายบัญญัติไว้
มาตรา 155
 ผู้ใดล่วงรู้หรื อได้ มาซึง่ ความลับโดยเหตุที่เป็ นผู้มีอานาจในการจัดการหรื อ
เป็ นพนักงาน และเปิ ดเผยความลับนันในประการที
้
่น่าจะก่อให้ เกิดความ
เสียหายแก่บคุ คลอื่นหรื อประชาชน ต้ องระวางโทษจาคุกไม่เกินหนึ่งปี หรื อ
ปรับไม่เกินหนึง่ แสนบาท หรื อทังจ
้ าทังปรั
้ บ
ขันตอนการขอข้
้
อมูล และ
ประเภทของข้ อมูลที่จะได้ รับ
การปฏิบตั ิงานภายในเมื่อได้ รับการขอข้ อมูล
1 ตรวจสอบอานาจการขอ
Y
รับหนังสือขอ
เอกสารจาก
ทางการ
2
ตรวจสอบผู้มีอานาจลงนาม
Y
4
ตรวจรายละเอียดข้ อมูลที่ขอ
N
N
แจ้ งกลับหน่วยงานที่ขอ:
3
•ไม่สามารถดาเนินการได้ เนื่องจาก
....หรื อ
•ได้ รับคาขอแล้ ว กาลังดาเนินการ
8
นาส่งเอกสารและขอ
สาเนายืนยันการรับ
7
อนุมตั กิ ารนาส่ง
ลงนามในเอกสาร
9
เก็บรวบรวมเอกสาร
6
รวบรวม ตรวจสอบ
ความครบถ้ วน
ถูกต้ องตามคาขอ
5
ติดต่อสาขาหรื อสายงาน
ที่เกี่ยวข้ องให้ จดั เตรี ยม
เอกสาร
ประเภทของข้ อมูลที่จะได้ รับ
ตามคาขอ
 สาเนาใบคาขอเปิ ดบัญชี หรื อสัญญาใช้ บริ การต่างๆ
 สาเนาหลักฐานการแสดงตน
 สาเนาใบคาขอทาธุรกรรม
 เอกสารการเดินบัญชี
วิธีการอ่านข้ อมูลการเดินบัญชี
การอ่านข้ อมูลการเดินบัญชี
การอ่านข้ อมูลการเดินบัญชี
การอ่านข้ อมูลการเดินบัญชี
การอ่านข้ อมูลการเดินบัญชี
การอ่านข้ อมูลการเดินบัญชี
การอ่านข้ อมูลการเดินบัญชี
การอ่านข้ อมูลการเดินบัญชี
การอ่านข้ อมูลการเดินบัญชี
การอ่านข้ อมูลการเดินบัญชี
Q&A
 โสมสิริ สียางนอก, CAMS
[email protected] , 086 780 3881
 AML Experts Co. Ltd.
10 ซอยขวัญพัฒนา 2
ถนน อโศก-ดินแดง
กทม 10400
โทร 02 246 3731