Transcript 淺談期貨從業人員應有態度與技能

如何在證.期業脫穎而出
主講人：
大昌期貨 張總經理 禮賢 先生
日期100年05月20日
如何在證.期業脫穎而出
一、證券、期貨市場概況
(一)證券、期貨現況
(二)證券、期貨未來走向
二、證.期從業人員職場形象
(一)整體形象
(二)各種不同職務應有態度與技能
(內勤、業務、投顧、自營)
三、主管心中的人『財』
四、Q&A
一、證券、期貨市場概況
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(一)證券、期貨現況
(二)證券、期貨未來走向
(一)證券、期貨現況
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證券歷史
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(1) 51年 2月9日正式開業
(2) 65年9月1日以電腦結算作業取代人力結算交割方
式
(3) 86年9月推出認購權證
(4) 87年發行臺灣存託憑證(TDR)形式掛牌交易
(5) 90年元月起每日延長交易時間1.5小時(配合週休二
日)
(6) 92年7月推出認售權證與ETF
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(7) 94年3月再推出不動產證券化受益證券(REITs)上市
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(一)證券、期貨現況
 1.
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 2.
 3.
 4.
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(1)股票。
(2)股票+OTC(櫃檯市場)。
(3)股票+OTC(櫃檯市場)+期貨、選擇權。
海外有價證券
全球化資金的流動(像魚群)。
避險基金與投資基金。
匯率、利率、期貨、股票、選擇權
(一)證券、期貨現況
5. 資金：海外基金、石油美元、私募基金
政府基金(外匯)。
6. 市場法人與主力之演變，四大天王與
外資、投信。
7. 大陸兩岸的機會，資訊快速流動，
使生產消費落差縮小。
(一)證券、期貨現況
期貨歷史
(1)1997.03「期貨交易法」通過立法程序
(2)1998.07.21，期貨交易所正式開業，推出期貨商品「臺股期貨」
(3)1999.07.21再推出「電子期貨」與「金融期貨」
(4)2001.04.09上市「小型臺指期貨」
(5)2001.12.14推出「臺指選擇權」
於此之後，更有「臺灣50指數期貨」 「黃金期貨」、「MSCI臺指期貨」
等產品陸續堆出，使台灣期貨市場走向多樣化。
(一)證券、期貨現況
期貨市場自1998年7月開市以來，已歷經10餘年的發展
期交所把每個5年視為一個階段，可分成3個階段：
1.「開創與學習」
2.「成長與突破」
3.「制度改革和發揮期貨市場避險功能」
經由上述台灣期貨市場發展過程來看，未來期貨市場必定走
向多樣化商品來符合廣大市場投資者的需求。且經由期
貨商品的普及，會使得期貨市場穩定的持續成長。
(二)證券、期貨未來走向
證券、期貨市場未來的走向為：
1.經紀業務
經紀業務未來必定走向”電子化”，且在眾多券商的相
互競爭下，其經紀利潤趨於微薄。
未來經紀業務=賺小錢
2.證券、期貨投資顧問事業
投資顧問事業乃是經由”資訊”的傳達及專業解釋來收
取費用。
未來投資顧問事業=資訊財
(二)證券、期貨未來走向
3.證券、期貨自營商
證券或期貨自營商未來走向乃是經由對於市場資訊的
深度分析、財務理論的論證實驗及合理的投資規劃，由自
有資金進行操作，賺取合理的報酬。
證券、期貨自營商=賺大錢
結論：證券、期貨商未來走向必定為
(1)經紀業務-網路交易.低手續費
(2)投資顧問-由免費轉為收費
(3)自營-專業化投資
二、證.期從業人員職場形象
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(一)整體形象
(二)各種不同職務應有態度與技能
(一)整體形象
 1.外在職場形象
 (1)形象
 (2)能見度
 合而為一，形於外的表現，就是一種BQ「美力商數」
 2.內在職場形象
 道德規範、內在涵養
1.外在職場形象
 (1)外表整潔
 (2)有禮貌
 (3)行為得體
 (4)能見度
(1)外表
 外表第一要求：整潔
 1.整潔=/=帥或美
 2.整潔是要給人”舒服”的感覺

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EX.日本人平常上班一定著套裝，不論是三件式或二件式
套裝，顏色都不會超過三種
因為太過複雜的穿著會給人刺眼的感覺
(2)禮貌
 1.職場倫理
 2.打招呼
 主動打招呼為金融從業人員必備之要素
 3.請、謝謝、對不起
 4.笑容
 笑容最佳的肢體語言，能放鬆自己也放鬆對
方
(3)行為得體
 何謂”得體”？
 行有準則，不越矩
(4)能見度
 1.將專業外顯
 (1)把握機會
 (2)主動積極
 (3)減少錯誤細心
 2.陽光 VS 陰暗
 外表、禮貌與行為的綜合表現
2.內在職場形象
 (1)道德規範
 (2)內在涵養
(1)道德規範
 道德規範
 為社會中為維持一定運作模式而產生的自然默契
 證券金融從業人員對於道德規範要求

—最高級
(2)內在涵養
 1.專業度
 身為證券金融從業人員，對於證券常識與專業知識要有
一定程度的了解
 (1)閱讀報章雜誌
 (2)國際情勢的解析判斷
 (2)金融模型的探討
 (3)金融實務的熟稔
(2)內在涵養
 2.自我察覺能力
 (1)何時該做何事
 (2)察言觀色—不要當”小白”
 (3)自省
 (4)敬業態度
(二)各種不同職務應有態度與技能
1.內勤人員(開戶、交割、結算、管理)
證券、期貨內勤人員應有下列技能與工作態度
技能：
(1)精確度 (2)熟練度
(3)效率性
態度：
(1)勤勉
(2)守時、守法
(3)細心
(二)各種不同職務應有態度與技能
2.業務人員
證券、期貨業務人員應有下列技能與工作態度
態度
(1)熱忱 (2)積極 (3)吃苦耐勞 (4)守法
技能
(1)對於網路通路、網路資訊的暸解
(2)熟稔期貨商品之意義及風險
(3)對於交易流程的了解
(二)各種不同職務應有態度與技能
3.投資顧問人員
期貨投資顧問人員應有下列技能與工作態度
(1)專業化
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各項金融商品的建構模式及之間的差異
對於市場經濟形勢的掌握
各式程式化交易模組與建構工具的熟稔
(2)時效性
期貨投資顧問所提供的資訊基於市場的效率性，必須及時
(二)各種不同職務應有態度與技能
4.自營商
證券、期貨自營商應有下列技能與工作態度
(1)市場敏感度
(2)市場解析
(3)財務工程(財務理論及驗證模式)
(4)穩健的投資原則
三、主管心中的人『財』
你符合證券業的特質嗎？
挑戰力
抗壓性
親切
積極主動
理性客觀
主管心中要找的人「財」
 (一)以公司目前的人「財」優先作比較。
 (二)成功營業員的特質─熱忱、信心、專業

、自我要求、服務。
 (三)個人的職業修練與內在修為。
 (四)人才跟誰走?
 (五)這一代年輕人的省思。
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Q&A