Transcript Slide 1 - สำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน

Electronic Cross Border Cash Transaction
Reporting System (ECB) concept
โครงการระบบรายงานธุรกรรมเงินสดผ่านแดนโดยใช้สื่ออิเล็กทรอนิกส์
• ระบบสามารถสนับสนุนการสื บสวน ตรวจจับ และติดตามการทาธุรกรรมการนาเงินเข้า-ออก จาก
ประเทศไทย ที่มีพฤติกรรมต้องสงสัยที่เกี่ยวข้องและเข้าข่ายกับพฤติกรรมการฟอกเงิน
• ระบบสามารถรวบรวมข้อมูลการทาธุรกรรมซึ่งจะระบุจานวนเงินของบุคคลที่จะเดินทางเข้า-ออก
ประเทศ ซึ่งข้อมูลจะถูกจัดเก็บลงฐานข้อมูล เพื่อการตรวจสอบพฤติกรรมการนาเงินสดผ่านแดนของ
บุคคลที่เข้าข่ายหรื อเป็ นผูถ้ ูกดาเนินการในคดีการฟอกเงินอยู่
• ระบบสามารถสื บค้นข้อมูลธุรกรรมเงินสดผ่านแดน การวิเคราะห์ขอ้ มูลหาความสัมพันธ์ของข้อมูล
ธุรกรรม กับฐานข้อมูลอื่นๆ ที่เกี่ยวข้อง ของสานักงาน ปปง. เพื่อตรวจสอบพฤติกรรมที่เกี่ยวข้องกับ
การฟอกเงิน
ECB System Overview
ECB System Modules

ระบบการแลกเปลี่ยนข้อมูล
 ระบบการนาข้อมูลเงินสดผ่านแดนจากหน่วยงานที่เกี่ยวข้อง
ั หน่วยงานที่เกี่ยวข้อง
 ระบบการส่ งข้อมูลให้กบ
 ระบบการนาข้อมูลจากระบบสารสนเทศของสานักงาน ปปง.






ระบบฐานข้อมูลธุรกรรมเงินสดผ่านแดน
ระบบการตรวจสอบข้อมูลรายชื่อกับฐานข้อมูลทะเบียนราษฎร์
ระบบวิเคราะห์ขอ้ มูลหาความสัมพันธ์
ระบบฐานข้อมูลรายชื่อผูม้ ีความเสี่ ยงสากลและผูม้ ีความเสี่ ยงของไทย
ระบบการตรวจสอบรายชื่อการนาเงินสดผ่านแดนและระบบการตอบกลับรายชือ่ ผู้
ต้องสงสัยไปยังหน่วยงานรับ-ส่ งข้อมูลธุรกรรมเงินสดผ่านแดน
ระบบการสื บค้นข้อมูลและการจัดทารายงาน
System Architecture
บทนำ

กำรขนเงินสดผ่ ำนแดน วิธีกำรหนึ่งของกำรฟอกเงิน
กำรขนเงินสดผ่ ำนแดนมูลค่ ำสู งโดยไม่ สำแดงฯ เป็ นควำมผิดมูลฐำนฯ

มำตรฐำนสำกล AML/CFT ใน Special Recommendation 9

ระบบรำยงำนกำรทำธุรกรรมเงินสดผ่ ำนแดนโดยใช้ สื่ออิเล็กทรอนิกส
ระบบรำยงำนกำรนำตรำสำรกำรเงินผ่ ำนแดน


บทนำ
กำรขนเงินสดผ่ ำนแดน เป็ นกระบวนกำรหนึ่งที่ผู้กระทำควำมผิดใช้ ฟอก
เงินที่ได้ จำกกำรกระทำควำมผิด ซึ่งโดยบทบัญญัติแห่ งพระรำชบัญญัติ
ควบคุมกำรแลกเปลีย่ นเงินตรำ พ.ศ. ๒๔๘๕ กำรนำเงินสดผ่ ำนแดนเกิน
กว่ ำจำนวนที่กำหนดในกฎกระทรวง (กระทรวงกำรคลัง ) ฉบับที่ ๒๕
และประกำศกระทรวงกำรคลั ง ออกตำมควำมในกฎกระทรวงฉบั บ
ดังกล่ ำว เป็ นควำมผิดตำมกฎหมำยว่ ำด้ วยศุ ลกำกร ซึ่งเข้ ำข่ ำยควำมผิด
เกีย่ วกับกำรลักลอบศุลกำกรอันเป็ นควำมผิดมูลฐำนตำมพระรำชบัญญัติ
ป้องกันและปรำบปรำมกำรฟอกเงิน พ.ศ. ๒๕๔๒ ดังนั้น กำรขนเงินสด
ผ่ ำ นแดนโดยไม่ สำแดงในมู ลค่ ำ ที่สูง กว่ ำ ที่กฎหมำยกำหนด ย่ อมเป็ น
ควำมผิดมูลฐำนของกำรฟอกเงินโดยนัย
บทนำ (ต่ อ)
ในปัจจุบันไม่ มีกฎหมำยกำหนดให้ กรมศุ ลกำกรหรื อด่ ำนศุ ลกำกรมีหน้ ำที่
ต้ องรำยงำนกำรนำเงินสดผ่ ำนแดนของนักเดินทำง ต่ อสำนักงำน ปปง. แต่
เป็ นไปในลักษณะของกำรให้ ควำมร่ วมมือ ดังนั้น กำรจัดทำระบบรำยงำน
กำรท ำธุ ร กรรมเงิ น สดผ่ ำ นแดนโดยใช้ สื่ อ อิ เ ล็ ก ทรอนิ ก ส จะเป็ นกำร
ส่ งเสริมให้ สำนักงำน ปปง. สำมำรถพบกำรกระทำควำมผิดเกีย่ วกับกำรขน
เงิ น สดผ่ ำ นแดนได้ ม ำกขึ้น และรวดเร็ ว ยิ่ ง ขึ้น อี ก ทั้ ง ยั ง สอดคล้ อ งกั บ
มำตรฐำนสำกล AML/CFT ใน Special Recommendation 9 ที่กำหนดให้
ประเทศต่ ำงๆควรมี ร ะบบกำรตรวจสอบกำรขนเงิ น สดผ่ ำนแดนอย่ ำ ง
เคร่ งครัด ซึ่งในโครงกำรนี้ จะได้ ศึกษำถึงระบบกำรรำยงำนกำรนำตรำสำร
ทำงกำรเงินที่นักเดินทำงหรืออำชญำกรอำจนำติดตัวผ่ ำนแดนได้ แทนกำร
ถือเงินสดอีกด้ วย เพือ่ ให้ ทนั รูปแบบกำรกระทำผิดของอำชญำกร
กำรศึกษำรูปแบบเงินสดผ่ ำนแดน




กำรเคลือ่ นย้ ำยเงินข้ ำมประเทศ
กฎหมำยควบคุมกำรถือเงินเข้ ำออกประเทศ
กำรศึกษำรู ปแบบของกำรหลีกเลีย่ งกำรถือเงินสดข้ ำมประเทศ
กำรศึกษำแนวทำงในกำรตรวจสอบเพือ่ พบควำมผิดฐำนฟอกเงิน
โดยกำรเคลือ่ นย้ ำยเงินสดเข้ ำออกประเทศ
รู ปแบบ และลักษณะของธุรกรรมเงินสดผ่ ำนแดน
กำรน ำเงิ น สดติ ด ตั ว ไปเพื่อ เข้ ำ หรื อ ออกประเทศ เป็ นวิ ธี ก ำรดั้ งเดิ ม ที่
สะดวกที่สุดในกำรที่บุคคลธรรมดำหรื อผู้กระทำผิด ในกำรเคลื่อนย้ ำย
เงินข้ ำมประเทศ โดยในแต่ ละประเทศจะมีกำรกำหนดจำนวนเงินที่ ถือ
เข้ ำหรื อออกจำกประเทศในอัตรำที่ต่ำงกัน และหำกนักเดินทำงถื อเงิน
เกิน กว่ ำ จ ำนวนดั ง กล่ ำ วย่ อ มต้ อ งส ำแดง แต่ ใ นข้ อ เท็ จ จริ ง ผู้ ก ระท ำ
ควำมผิ ด มั ก จะหลี ก เลี่ ย งกำรส ำแดงกำรถื อ เงิ น เข้ ำ ออกประเทศ ใน
กำรศึกษำนี้ จะศึกษำมำตรกำรทำงกฎหมำยในกำรควบคุมกำรถือเงินสด
เข้ ำและออกประเทศ รวมถึงรู ปแบบของกำรหลีกเลีย่ งกำรถือเงินสดข้ ำม
ประเทศ และแนวทำงในกำรตรวจสอบเพือ่ พบควำมผิดฐำนฟอกเงินโดย
กำรเคลือ่ นย้ ำยเงินสดเข้ ำหรือออกนอกประเทศ
กำรศึกษำธุรกรรมตรำสำรกำรเงินผ่ ำนแดน




กำรพัฒนำรูปแบบเงินเข้ ำออกประเทศ
กฎหมำยไทยกับตรำสำรกำรเงินผ่ ำนแดน
ประเภทของตรำสำรกำรเงินทีใ่ ช้ แทนเงินสดข้ ำมประเทศได้
กำรศึกษำแนวทำงในกำรตรวจสอบเพือ่ พบควำมผิดฐำนฟอกเงิน โดย
กำรเคลือ่ นย้ ำยตรำสำรกำรเงินข้ ำมประเทศ
ธุรกรรมทีเ่ ป็ น ตรำสำรกำรเงินผ่ ำนแดน
ในปัจจุบัน กำรถือเงินสดเข้ ำหรืออกนอกประเทศ ได้ พฒ
ั นำมำเป็ นกำรถือ
ตรำสำรทำงกำรเงิ นแทน เนื่ องจำก ปลอดภั ยกว่ ำและสะดวกในกำร
นำพำ ซึ่งอำชญำกรอำจดำเนินธุรกรรมกับสถำบันกำรเงินเพื่อแลกเงิน
สดเป็ นตรำสำรทำงกำรเงิ น และถื อ ข้ ำ มประเทศ ซึ่ ง ยำกต่ อ กำร
ตรวจสอบ โดยปัจจุบันยังไม่ มีกฎหมำยไทยในกำรตรวจสอบกำรถือตรำ
สำรทำงกำรเงินผ่ ำนแดน แต่ เป็ นประเด็นที่จำเป็ นต้ องศึกษำเพื่อพัฒนำ
มำตรกำรตรวจสอบและปรำบปรำมกำรฟอกเงินให้ มีประสิ ทธิภำพเท่ ำ
ทัน กับ วิธ รกำรของอำชญำกร โดยในประเด็ น นี้ จะได้ ศึ ก ษำในเรื่ อง
ประเภทของตรำสำรทำงกำรเงิ น ที่ ใ ช้ แ ทนเงิ น สดจ ำนวนมำก และ
สำมำรถถือหรือใช้ ข้ำมประเทศได้ และศึกษำแนวทำงในกำรตรวจสอบ
เพื่อพบควำมผิดฐำนฟอกเงินโดยกำรเคลื่อนย้ ำยเงินในรู ปแบบตรำสำร
ทำงกำรเงินเข้ ำหรือออกนอกประเทศ
แนวทำงกำรอนุวตั รมำตรกำร
ด้ ำนกำรป้องกันและปรำบปรำมกำรฟอกเงิน





มำตรกำรสำกล ข้ อแนะนำพิเศษที่ 9
กำรนำเทคโนโลยีสำรสนเทศมำประยุกตใช้
กำรนำหลักกำรกำรจัดระดับควำมเสี่ ยงฯ มำใช้
กำรนำ Watch List มำใช้ ในระบบสำรสนเทศ
กำรตรวจสอบควำมเชื่อมโยงกับอำชญำกรหรือผู้ก่อกำรร้ ำย
แนวทำงกำรอนุวตั รมำตรกำรด้ ำนกำรป้องกันปรำบปรำม
กำรฟอกเงินและกำรต่ อต้ ำนกำรสนับสนุนทำงกำรเงิน
แก่ กำรก่ อกำรร้ ำยโดยใช้ เทคโนโลยีสำรสนเทศ
มำตรกำรสำกลในที่นี้ ได้ แก่ กำรนำมำตรกำรตรวจสอบกำรขนเงินสดและตรำสำร
ทำงกำรเงินผ่ ำนแดน ในข้ อแนะนำพิเศษที่ 9 ของมำตรกำรสำกลว่ ำด้ วยกำรป้ องกัน
และปรำบปรำมกำรฟอกเงินและกำรต่ อต้ ำนกำรสนับสนุนทำงกำรเงินแก่ กำรก่ อกำร
ร้ ำย มำปรั บใช้ ในรู ปแบบของระบบเทคโนโลยีสำรสนเทศ โดยอำจนำระบบกำร
ตรวจสอบลูกค้ ำของสถำบันกำรเงินมำปรั บใช้ ในบำงส่ วนในระบบกำรตรวจสอบ
กำรขนเงินสดและตรำสำรผ่ ำนแดน อำทิเช่ น กำรนำเอำหลักกำรจัดระดับควำมเสี่ ยง
เพื่อวิเครำะหและประเมินควำมเสี่ ยงของบุคคลผู้ถือเงินสดหรื อตรำสำรผ่ ำนแดน
และนำ Watch List มำใส่ ไว้ ในระบบเทคโนโลยีสำรสนเทศเพื่อตรวจสอบควำม
เชื่ อ มโยงระหว่ ำงผู้ ถือเงิน สดหรื อตรำสำรทำงกำรเงิน ที่มี ค วำมเสี่ ยงกับรำยชื่ อ
อำชญำกรหรือองคกรอำชญำกรรมและกลุ่มก่ อกำรร้ ำย เป็ นต้ น
ประเด็นสำคัญ
๑. มำตรฐำนสำกลว่ ำด้ วยกำรป้องกันและปรำบปรำมกำรฟอกเงินและกำร
ต่ อต้ ำนกำรสนับสนุนทำงกำรเงินแก่กำรก่อกำรร้ ำย ข้ อแนะนำพิเศษที่
9 ว่ ำด้ วยกำรตรวจสอบกำรขนเงินสดผ่ ำนแดน
๒. กฎหมำยไทยเกีย่ วกับมำตรกำรควบคุมกำรขนเงินสดผ่ ำนแดน อำทิ
พระรำชบัญญัติควบคุมกำรแลกเปลีย่ นเงินตรำ พ.ศ. ๒๔๘๕
กฎกระทรวง (กระทรวงกำรคลัง) ฉบับที่ ๒๕ และประกำศ
กระทรวงกำรคลังออกตำมควำมในกฎกระทรวงฉบับดังกล่ำว
ประกอบพระรำชบัญญัติศุลกำกร พ.ศ. ๒๔๖๙
ประเด็นสำคัญ
๓. ตรำสำรทำงกำรเงิน ทีบ่ ุคคลสำมำรถถือข้ ำมประเทศได้ และควร
พิจำรณำให้ เป็ นรำยงำนกำรทำธุรกรรมตรำสำรทำงกำรเงินผ่ ำนแดน
โดยใช้ สื่ออิเล็กทรอนิกส อำทิ Cheque Travel Cheque เป็ นต้ น
๔. กำรประสำนงำนและควำมร่ วมมือในกำรใช้ ประโยชนจำกระบบรำยงำน
กำรทำธุรกรรมเงินสดผ่ ำนแดนโดยใช้ สื่ออิเล็กทรอนิกส
Question & Answer
Thank you!