Transcript Финансовый план - mass

Будущее рядом
Москва 2013
Введение
Проблемы создания клиенто-ориентированного сервиса
стоит перед всеми финансовыми организациями. Одним
из вариантов предоставления подобного сервиса является
внедрение private и premium banking. Но эти сервисы
сопряжены с большими костами на персонал, маркетинг,
ПО, узким сегментом клиентов.
Используя наше решение Вы сможете предложить
клиенту массового сегмента сервис уровня лучших
private-banking без повышения операционных расходов!
Предпосылки проекта





Проникновение банковских услуг >80%
Проникновение Интернета >40%
Private и Premium Banking <1%
Рост кредитного портфеля в 2012 г > 20%
Финансовая грамотность <5%
Mass Banking







Новая философия сотрудничества Банка и
Клиента
Private Banking доступен всем!
Кастомизация предложений
Уникальная информация о клиенте: его желания,
мечты, цели в будущем!
Динамическое представление информации
Долгосрочное сотрудничество/партнерство
Повышение финансовой грамотности
Интерфейс. Приветствие
Мы сопровождаем клиента на каждом этапе.
Функция подсказки поможет разобраться с
функционалом
Регистрация.
Регистрация через аккаунты социальных сетей
даст дополнительную информацию о клиенте!
Ввод целей
Ввод целей
Типы целей:
У каждого есть финансовые цели. Многие родители хотят накопить на
будущее образование детей. Все так или иначе, но задумываются о своей
пенсии. И почти все хотят приобрести автомобиль и улучшить свои
жилищные условия.
Мы выбрали основные 5 целей, которые интересны в различных
комбинациях 89% клиентов банков.
В случае необходимости программа может быть расширена по типам целях
Анкета профилирования
Интерфейс для создания
финансового плана
Изменяемые параметры
Временная шкала
Даты достижения
целей
Профиль риска
Стоимость цели
Первоначальный капитал
Инвестиционные
ежемесячные расходы
Меняя параметры пользователь сможет создать свою личную стратегию по
Пользователь
достижению ВСЕХ целей.
Финансовый план
В разделе Отчет (Финансовый план) пользователю будет доступна информация с
помесячным cashflow. Программа сама подставит все необходимые финансовые
продукты (инвестиции, кредит) в зависимости от введенных ранее данных
Личный кабинет –
сопровождение клиента
В случае изменения экономической ситуации (инфляция, ставки, доходность
инвестиций) клиент сможет скорректировать свою стратегию. Доступная
информация: прогресс в достижении цели, очередные инвестиционные
платежи (кредитные платежи), текущий капитал на различных счетах, история
динамики капитала и т.д.
Почему это решение
необходимо?
-
-
-
-
-
Установление долгосрочного партнерства с клиентами
Повышение лояльности клиентов
Предоставление уникального сервиса для массового
клиента
Увеличение продаж ВСЕЙ линейки продуктов
Снижение маркетинговых затрат на продажу 1 продукта
Снижение рисков за счет повышения финансовой
грамотности
Минимальные расходы на внедрение нашего сервиса
White Label
Возможности использования
Интернет-банкинг
Приложения для
социальной сети
Web-сайт
Терминалы
Мобильный банкинг
Менеджерский
компьютер или планшет
Спасибо за внимание!
ООО «Масс банкинг»
Виссаров Александр
Генеральный директор
Тел.: +7(495)544-56-35
Email: [email protected]