Transcript Центринвест. Высоков

Трансформационный
банкинг: made in Russia
Профессор, д.э.н. В.В. Высоков
Председатель Совета директоров
ОАО КБ «Центр-инвест»
Сочи
Сентябрь 2014
Банкинг: в поисках новой прардигмы
G-20….
«The Blind Leading the Blinds» Pieter Bruegel the Elder., 1568
Банкинг: в поисках новой прардигмы
The banking
is dead, 
long live the
banking! 
http://www.centrinvest.ru/files/articles/pdf/CI_TransformationBank_book_final.pdf
3
Трансформационный банкинг
Sustainable
Solutions
Transformational Business:
Sustainable Solutions to Today’s Development Challenges
Creative & Responsible
«Корпоративное поведение в банке «Центр-инвест» - это не просто набор Sustainable banking business-model
New challenges
На фоне критики банков героями выглядят политические лидеры, оказывающие поддержку банкам государственную поддержку, хотя любая государственная поддержка осуществляется за счет денег налогоплательщиков и сам факт поддержки указывает, что надо менять бизнес-модель
а
бн ковского бизнеса.
Стратегия 2014-2017
“Глобальная
конкурентоспособность
клиентов банка «Центринвест»”
Спектр возможных направлений развития банковского бизнеса достаточно широк, но может быть представлен в виде следующих основных вариантов:
• переход
а
бн ков под государственный контроль
л д я выполнения государственных задач;;
• сохранение
а
спекулятивного бнк инга при иллюзии жесткого регулирования и 4
Трансформационный банкинг
Устойчивость:
Лучшая мировая практика
Акционеры
EBRD, DEG, Erste, RLB Oo, investment funds
Корпоративное управление
Новая корпоративная культура
Миссия, Стратегия, Бизнес-план Креативное стратегическое мышление
Продукты и услуги
МСП, Энергоэффективность, Агробизнес, Ритейл
Управление активами и
обязательствами (ALM)
ALM по секторам, клиентам,, срокам, валютам
МСФО, РСБУ, Базель 3
Инвариантность отчётов, GR, IR
Управление рисками ( RM)
Надежная оценка, аллокация капитала
Внутренний аудит (IA&C)
Всеобщий IA&C
Информационные технологии
Внедрение технологий SAP
Управление персоналом (HR)
Выращивание персонала
Отношения с клиентами
Развитие клиентов
Отношения с инвесторами
G7 ,G20, BRICS, EMENA, CIS
Миссия банка «Центр-инвест»: Устойчивый банк для Юга России
5
Устойчивый банкинг
Банк «Центр-инвест»: кредитование МСП
Число МСП
Кредиты МСП, млн. руб.
За 2013 выдано кредитов МСП на 31 млрд. руб.
15-е место в России по объему кредитования МСП*
* Эксперт РА
6
Устойчивый банкинг
Банк «Центр-инвест»: кредитование ЭЭ-проектов
млн. руб.
2 116,6
1 766,4
1 229,3
840,3
398,9
10,6
407,5
451,9
119,7
5 730 проектов
8.7 млрд. руб. – стоимость проектов
7.5 млрд. руб. – сумма кредитования
133 109 тн/год – сокращение выбросов СО72
Устойчивый банкинг
Банк «Центр-инвест»: кредитование агробизнеса
 Количество кредитов– 1 264
 Кредитный портфель – 9,5 млрд. руб
 включая 6,4 млрд. руб. инвестиционных
кредитов
Потенциал: рост эффективности
агробизнеса в 2-3 раза
Решение: долгосрочное
финансирование > 5 лет
Устойчивый банкинг
Банк «Центр-инвест»: кредитование населения
Число кредитов
Объем кредитов
Структура кредитного портфеля на
01.01.2014
9
Социальные проекты
Школьники
 3 245 школьников изучили интернет бесплатно
 70 000 школьников посетили краеведческий музей с 2004
Студенты
 Лучшие 320 студентов вузов ЮФО – стипендиаты банка
5 млн. руб. направляется ежегодно с 2004
 3 300 кредитов на образование на сумму 200 млн. руб.
Предприниматели
 Семинары, консультирование, рекомендации, встречи
 Молодежный бизнес России (IFBL)
Предпринимательский интернет-всеобуч!
www.school.centrinvest.ru
7 070участника, выдано 1 360 дипломов
(Россия, Казахстан, Армения, Украина, Беларусь, США)
Будущее банковского бизнеса
Денежное обращение
Платежи и расчеты
Ускорение
оборота
Инвестиции
Удлинение сроков
Надежность
Тарифы РКО
Риски
Проценты
Доход на
капитал
11
Будущее мега-регулятора…
Банк России:
Рынки (МБК, ценных бумаг, валюты,???)
Банки
Платежные системы
Микрофинансовые организации
Страховые компании
Инвестиционные компании
■ Сегментация рынка по степени рисков
■ Регулирование сегментов рынка с учетом риска
■ Оценка участника рынка по
максимальному риску
12
contacts
Контакты
Головной офис
344 000, Россия, Ростов-на-Дону,
пр. Соколова, 62, тел.: +7 (863) 2-000-000
www.centrinvest.ru
13