Transcript سعر العائد - جمعية رجال الأعمال المصريين

‫ندوة جمعية رجال‬
‫االعمال المصريين‬
‫سبتمبر ‪2011‬‬
‫المحتويات‬
‫• البنك األهلي في سطور‬
‫• لماذا االهتمام بالمشروعات الصغيرة والمتوسطة‪.‬‬
‫• الخطوط والبرامج المتاحة بالبنك االهلى المصرى‪.‬‬
‫البنك األهلي فى سطور‬
‫• سجل تجارى رقم (‪)1‬‬
‫• أجمالي المركز المالي ‪ 323‬مليار جم فى ‪2010/12/31‬‬
‫• اجمـالى التوظيفات ‪ 163‬مليار جم‬
‫• اجمالى الودائع ‪ 247‬مليار جم‬
‫• عدد الفروع ‪ 243‬فرع بخالف ‪ 169‬مكتب‬
‫• يوجد ‪ 6‬وحدات خارجية (نيويورك‪ ،‬لندن‪ ،‬جنوب افريقيا‪ ،‬الصين‪ ،‬االمارات‪ ،‬اثيوبيا)‬
‫• عدد المراسلين يبلغ نحو ‪ 1106‬مراسل‬
‫لماذا االهتمام بالمشروعات الصغيرة‬
‫•‬
‫•‬
‫•‬
‫•‬
‫•‬
‫•‬
‫•‬
‫•‬
‫‪4‬‬
‫التوجه نحو االصالح االقتصادى وآثارة‪.‬‬
‫متوسط معدل البطالة‪ ،‬ومتوسط معدل الفقر‪.‬‬
‫يمثل ما سبق خطر يهدد األمن واالستقرار االجتماعى واالقتصادى‪.‬‬
‫ضــا االســتثمارات هــو عــالم الم ــكلة ولكــن ضــخها للم ــروعات الكبي ـرة يحــل الم ــكلة علــى‬
‫مسـتوى الدولـة ولـيل علـى مسـتوى االفـراد الفقـراط والمتعطلـين حيـا ان فرصـة العمـل للم ــروع‬
‫الصــرير تكلــف فــى المتوســط ح ـوالى ‪ 15‬ألــف جــم بينمــا فات الفرصــة تكلــف ‪ 100‬ألــف جــم‬
‫للم روع الكبير وتزيد أو تنخفض النسبة حسب التكنولوجيا المطبقة‪.‬‬
‫يكمن حل الم كلة فى ت ريل الموارد الب رية المتعطلة وتحقيقها لدخول تكفى االحتياجات‪.‬‬
‫تساهم بنسبة مؤثرة فى الناتج المحلى وكفا التوظيف على المستوى القومى‪.‬‬
‫وسيلة فعالة إلعداد جيل جديد من رجال األعمال‪.‬‬
‫تساعد على تخفيض المخاطر االئتمانية من خالل توزيع محفظة القروض على اكبر عدد‬
‫من العمالط واألن طة المختلفة‪.‬‬
‫الخطوط والبرامج االئتمانية المتاحة بالبنك األهلى‬
‫• خط بنك التنمية األفريقي‬
‫• القرض االيطالي الميسر‬
‫• قرض الوكالة الفرنسية للتنمية‬
‫•‬
‫•‬
‫•‬
‫•‬
‫برنامج األهلي لتمويل الم روعات الصناعية الصريرة‬
‫الصندوق االجتماعي للتنمية‬
‫م روع مكافحة التلوا الصناعي‬
‫اتفاقية االلتزام البيئي‬
‫• صندوق دعم االبحاا الزراعية‬
‫• برنامج الخدمات البيطرية‬
‫• اتفاقية التجارة العربية‬
‫خط بنك التنمية االفريقى‬
‫• القطاعات المسموح بتمويلها من الخط ‪ :‬الم روعات العاملة فى مجال النسيج ومواد البناط‬
‫والمنتجات الرفائية والتعدينية والهندسية وتصنيع األخ اب والسياحة‪.‬‬
‫• الفائدة والعموالت ‪:‬‬
‫• العملة األجنبية‪ %2 :‬فوق سعر (الليبور‪ /‬اليوريبور)‪.‬‬
‫• العملة المحلية‪ :‬متوسط سعر الكوريدور ‪( %1 +‬بحد أدنى ‪ + )%12‬عمولة ‪ %0.05‬هريا‪.‬‬
‫• فترتى السماح والسداد ‪ :‬وفقا والتدفقات النقدية وبحد اقصى ‪ 7‬سنوات‪.‬‬
‫• الحد األقصى للقرض‪:‬‬
‫صافى أصول المشروع‬
‫الحد االقصى للتسهيل‬
‫حتى ‪ 12‬مليون ‪$‬‬
‫‪ %67‬بحد اقصى ‪ 6‬مليون ‪$‬‬
‫حتى ‪ 1.3‬مليون ‪$‬‬
‫حتى ‪ 40‬مليون ‪$‬‬
‫‪%80‬‬
‫‪ %50‬بحد اقصى ‪ 15‬مليون ‪$‬‬
‫القرض االيطالي الميسر‬
‫• الغرض من القرض‪ :‬تمويل راط المعدات ايطالية الصنع‪.‬‬
‫• عملة اإلقراض ‪ :‬اليورو ويتم السداد بالمعادل بالجم (يمكن الحصول على ‪ %20‬من القرض‬
‫للعمليات المحلية بالجم)‪.‬‬
‫• المشروعات المستفيدة ‪ :‬الم روعات المصرية االيطالية‪ ،‬االبتكارات التكنولوجية‪ ،‬االنتام‬
‫النظيف‪ ،‬االنتام الموجه للتصدير‪ ،‬م روعات تطوير التكنولوجيا‪.‬‬
‫• حدود التمويل‪ 2 :‬مليون يورو وبحد أدنى ‪ 150‬ألف يورو‪.‬‬
‫• سعر العائد‪ % 60 :‬من سعر الخصم المعلن من البنك المركزى المصرى (حاليا ‪)%8.5‬‬
‫ويزاد السعر الى ‪ %70‬من سعر الخصم للم روعات المصرية ‪ +‬عمولة ‪ %01.5‬هريا‬
‫• فترتى السماح والسداد‪ :‬وفقا والتدفقات النقدية للم روع وبحد أقصى ‪ 10‬سنوات متضمنه ‪3‬‬
‫سنوات فترة سماح‪.‬‬
‫القرض المقدم من الوكالة الفرنسية للتنمية‬
‫•‬
‫•‬
‫•‬
‫•‬
‫•‬
‫المشروعات المستفيدة ‪ :‬عمالط الم روعات الصريرة والمتوسطة اللفين تت اروح متوسط‬
‫ايراداتها خالل الثالا سنوات االخيرة ما بين مليون إلى ‪ 40‬مليون جم وال يزيد عدد‬
‫العمالة بها عن ‪250‬عامل‪.‬‬
‫عملة االقراض‪ :‬الجنيه المصري أو الدوالر أو اليورو‪.‬‬
‫حدود التمويل‪:‬‬
‫– الحد األقصى للتسهيل ‪ 3‬مليون يورو أو ما يعادله‪.‬‬
‫– الحد األدنى للتسهيل ‪100‬ألف يورو أو ما يعادله‪.‬‬
‫سعر العائد‪:‬‬
‫– بالعملة االجنبية ‪ :‬ليبور ‪/‬يوريبور ‪ 6‬هور ‪ +‬هامش ‪ %2‬بدون عمولة‪.‬‬
‫– بالعملة المحلية ‪ :‬متوسط سعرى الكوريدور ‪ +‬هامش ‪ + %2‬عمولة ‪ ‰ 1.5‬هريا‪.‬‬
‫فترتى السماح والسداد‪ :‬حسب التدفقات النقدية للم روع بحد أدنى ‪ 4‬سنوات وبحد‬
‫أقصى ‪ 7‬سنوات املة السماح‪.‬‬
‫برنامج االهلى لتمويل المشروعات الصناعية الصغيرة‬
‫المشروعات المستهدفة ‪ :‬الم روعات الصناعية والتى ال تتجاوز التكاليف االستثمارية لها ‪ 10‬مليون‬
‫جم والحد األقصى لإليراد السنوى للم روع ‪ 15‬مليون جم‪.‬‬
‫• حدود التمويل ‪ 5 :‬مليون جنية‪.‬‬
‫سعر العائد‪:‬‬
‫بيان‬
‫حتى عامين‬
‫من ‪ 5 : 2‬سنوات‬
‫اكثر من ‪ 5‬سنوات‬
‫حتى مليون جم‬
‫متوسط الكوريدور ‪)%12( %1 +‬‬
‫متوسط الكوريدور ‪)%12.5( %1.5 +‬‬
‫متوسط الكوريدور ‪)%13( %2 +‬‬
‫من مليون حتى ‪ 5‬مليون جم‬
‫متوسط الكوريدور ‪)%12.5( %1 +‬‬
‫متوسط الكوريدور ‪)%13( %2 +‬‬
‫متوسط الكوريدور ‪)%13.5( %2.5 +‬‬
‫• باالضافة الى نصف العموالت على اعلى رصيد مدين خالل ال هر ( ‪) %0.75‬‬
‫فترتى السماح والسداد ‪:‬‬
‫• وفقا والتدفقات النقدية والم روع بحد أقصى ‪ 7‬سنوات‪.‬‬
‫الصندوق االجتماعى للتنمية‬
‫•‬
‫•‬
‫•‬
‫•‬
‫الغرض من التمويل‪ :‬تمويل رأل المال العامل و‪/‬أو راط آالت ومعدات و‪/‬أو بناط وت طيب‬
‫مقر الن اط‪.‬‬
‫المشروعات المستهدفة‪ :‬كافة الم روعات التى تعمل فى المجاالت االقتصادية (تجارية‪،‬‬
‫صناعية‪ ،‬خدمية‪ ،‬زراعية‪ ،‬اخرى)‬
‫حدود التمويل ‪ :‬حتى ‪ 2‬مليون جم‪.‬‬
‫سعر العائد‪:‬‬
‫قيمة القرض‬
‫نوع المشروع‬
‫مساهمة المقترض‬
‫سعر العائد (بسيط)‬
‫قائم‬
‫‪%15‬‬
‫‪%10‬‬
‫حتى ‪ 250‬ألف جم‬
‫جديد‬
‫اكثر من ‪ 250‬ألف‬
‫حتى ‪ 2‬مليون جم‬
‫جديد‬
‫قائم‬
‫‪-‬‬
‫‪%25‬‬
‫‪%25‬‬
‫• فترتى السماح والسداد‪ :‬وفقا والتدفقات النقدية للم روع بحد أقصى ‪ 5‬سنوات امله فترة سماح‬
‫حدها االقصى سنه‪.‬‬
‫• الضمانات‪:‬‬
‫– التامين بنسبة ‪ %80‬من الرصيد المدين لدى الجمعية المصرية للتأمين التعاونى (فروع‬
‫بحرى)‪ ،‬وباقى الفروع لدى ال ركة المصرية للتأمين التكافلى‪.‬‬
‫– الحصول الضمانات ال خصية المناسبة‪.‬‬
‫مشروع مكافحة التلوث الصناعى‬
‫•‬
‫•‬
‫•‬
‫•‬
‫•‬
‫•‬
‫•‬
‫الغرض‪ :‬مساعدة الم روعات الصناعية القائمة على التوافق بيئيا بالتعاون مع جهاز ئون البيئة‬
‫المشروعات المستهدفة‪ :‬كافة الم روعات الصناعية القائمة العاملة بالقاهرة الكبرى واالسكندرية‪.‬‬
‫الحد األقصى للتمويل ‪ 15‬مليون ‪ $‬أو ما يعادله والحد االدنى ‪ 100‬ألف ‪ $‬واليستخدم‬
‫التمويل فى المبانى واالن اطات ودفع الجمارك‪.‬‬
‫يقدم التمويل بنسبة تصل لنحو ‪ %90‬من اجمالى تكلفة الم روع الممول‪.‬‬
‫السداد‪ :‬وفقا والتدفقات النقدية للم روع بحد أدنى ‪ 5‬سنوات متضمنة سنه سماح وبحد أقصى‬
‫‪ 8‬سنوات متضمنة سنتان سماح‪.‬‬
‫يتم تقديم منحه بنسبة ‪ %20‬من قيمة التمويل الممنوح يتحملها البنك األهلى ب رط ‪:‬‬
‫– استخدام القرض فى الررض المخصص من اجله‪.‬‬
‫– االلتزام ب روط القرض بما فيها االنتظام فى السداد‪.‬‬
‫– إصدار ال هادات الالزمة من جهاز ئون البيئة تفيد خفض التلوا‪.‬‬
‫سعر العائد‪:‬‬
‫– العملة األجنبية‪ :‬ليبور‪ /‬يوريبور ‪ 6‬هور‪ +‬هامش ‪.%3 :2‬‬
‫– العملة المحلية‪ :‬متوسط سعرى الكوريدور ‪ +‬هامش ‪.%3 :2‬‬
‫اتفاقية االلتزام البيئى‬
‫•‬
‫•‬
‫•‬
‫•‬
‫•‬
‫•‬
‫الغرض‪ :‬المساهمه فى تمويل راط االالت والمعدات واالعمال االن ائيه والتركيبات‬
‫والتصميمات الالزمة للم روع وأية اغراض أخرى متعلقه بااللتزام البيئى للصناعة عدا ما‬
‫يفرض من ضرائب أو جمارك‪.‬‬
‫القطاعات المستهدفة‪ :‬م روعات القطاع الخاص المصرى العاملة فى قطاعات الصناعات‬
‫الهندسية والمعدنية والنسيجية والرفائية والكيماوية والجلود واالثاا‪.‬‬
‫قيمة التمويل‪ :‬الحد األدنى للتمويل ‪ 80‬ألف جم‪ ،‬والحد األقصى ‪3‬مليون جم‪ ،‬وفى حالة‬
‫زيادة طلب التمويل عن الحد األقصى يتم تقديمه من جانب البنك وباالسعار والعموالت‬
‫المعمول بها بالبنك‪.‬‬
‫سعر العائد ‪ %2.5 :‬سنويا وعمولة ‪ %01‬هريا‪.‬‬
‫فترتى السماح والسداد‪ :‬فترة السداد حد اقصى ‪ 4‬سنوات ‪ 12 +‬هر فترة سماح‪.‬‬
‫هيكل التمويل ‪:‬‬
‫• مساهمة فاتية للم روع تتراوح ما بين ‪.%30 : 5‬‬
‫• التمويل المقدم للم روع يتراوح ما بين ‪.%70 : 95‬‬
‫صندوق دعم األبحاث الزراعية والتنمية‬
‫•‬
‫•‬
‫•‬
‫•‬
‫•‬
‫الفئات المستهدفة‪ :‬م روعات القطاع الخاص وبصفة خاصة صرار المزارعين (من خالل‬
‫الجمعيات التعاونية) والمن أت الفردية وال ركات وفلك القامة او توسيع وتحديا ان طتهم‪.‬‬
‫المشروعات المستهدفة‪ :‬قطاع الثروة الحيوانية ومنتجات االلبان‪ ,‬قطاع االستزراع السمكى‪,‬‬
‫قطاع البساتين‪ ,‬قطاع الدواجن وقطاع الرى والصرف الحقلى‪.‬‬
‫الحد االقصى للتمويل‪:‬‬
‫– بالنسبة لم روعات التسمين‪ 600 :‬الف جنية للم روعات الفردية‪1.2 ,‬مليون جنية‬
‫لل ركة او الجمعية التعاونية‪.‬‬
‫– بالنسبة لم روعات االلبان‪1.2 :‬مليون جنية للم روعات الفردية‪6 ,‬مليون جنية لل ركة‬
‫او الجمعية التعاونية‪.‬‬
‫– على أال يزيد حجم التمويل الممنوح للفرد الواحد فى أكثر من قطاع عن ‪ 1.2‬مليون جم‬
‫وللجمعية أو ال ركة الواحدة عن ‪ 12‬مليون جم‪.‬‬
‫سعر العائد ‪ :‬يتراوح ما بين ‪ %9.5 : %7.5‬حسب اجل السداد متضمن هامش مصرفنا‬
‫بواقع ‪ %3.5‬باالضافة الى العموالت العادية بواقع ‪.%0.1.5‬‬
‫فترتى السماح والسداد ‪ :‬وفقا والتدفقات النقدية للم روع وبحد اقصى ‪ 5‬سنوات ‪.‬‬
‫برنامج الخدمات البيطرية‬
‫• الغرض‪ :‬تمويل ال ركات ‪ ,‬الجمعيات ‪ ,‬االطباط البيطرين العاملين فى مجال انتام وتعبئة‬
‫االدوية البيطرية ‪ ,‬تصنيع االعالف ‪ ,‬كل ما يتصل بحماية وتنمية الثرة الحيوانية ‪.‬‬
‫• الحد االقصى للتمويل‪ 500 :‬الف جنية لل ركات او الجمعيات التعاونية ‪ 300 ,‬الف جنية‬
‫للم روعات الفردية ‪.‬‬
‫• سعر العائد‪ :‬يتراوح ما بين ‪ %8.5 : %6.5‬حسب اجل السداد متضمنة هامش مصرفنا‬
‫بواقع ‪ %3.5‬باالضافة الى العموالت العادية بواقع ‪. %0.15‬‬
‫• فترتي السماح والسداد‪ :‬وفقا والتدفقات النقدية للم روع وبحد اقصى ‪ 5‬سنوات ‪.‬‬
‫برنامج تمويل التجارة العربية‬
‫•‬
‫•‬
‫•‬
‫•‬
‫•‬
‫الغرض‪ :‬تمويل ‪ %100‬من قيمة استيراد و تصدير السلع المؤهلة والخدمات المصاحبة لها‪.‬‬
‫السلع المؤهلة‪ :‬السلع التى يتم انتاجها او تصنيعها فى احدى الدول العربية من مواد اولية‬
‫وعناصر انتام اخرى نا ئة فيها او فى دولة عربية اخرى او تبلغ القيمة المضافة ‪%40‬‬
‫فاكثر والسلع الرأسمالية والخدمات المصاحبة لها من دول غير عربية لدول عربية‪.‬‬
‫سعر العائد‪ :‬ليبور ‪ 6‬هور باالضافة الى هامش يحدد حسب فترة االئتمان يتراوح ما بين‬
‫‪%2.5 : 1.25‬‬
‫السداد‪ :‬بحد اقصى ‪ 5‬سنوات ‪.‬‬
‫رسوم االلتزام‪ %0.25 :‬سنويا على ارصدة المبالغ التى تم تخصيصها ولم تسحب‪ ,‬مع‬
‫تقاضى البرنامج رسما ثابتا ال يزيد عن ‪ $250‬على عمليات السحب التى ال تتجاوز ‪100‬‬
‫ألف دوالر‪.‬‬
‫شك ارً لسيادتكم‬
[email protected]
[email protected]
[email protected]
[email protected]
0128900785
0109791237
0124786126
0101822283
‫لمزيد من االستفسارات‬
‫ سعد محى الدين‬‫ حمدى القصاص‬‫ محمد وقى‬‫ محمد حسنى‬-