Transcript ภาพนิ่ง 1 - สำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน

พยานหลักฐานที่พบทั่วไป
 บัตรกดเงินสด
 สมุดบัญชี
 สลิปการการโอนเงิน
 สาเนาในนาฝาก
 สาเนาใบถอนเงิน
 สลิปจากตู้กดเงินสด
รายการเดินบัญชี
การพิสูจน์ การกระทาความผิด
ข้อจากัด
1. ไม่มหี ลักฐานทีช่ ดั เจน ยืนยันว่าทาธุรกรรมประเภทใด
ต้องใช้หลักฐานอื่นประกอบ
2.การพิสจู น์แบบใหม่ ไม่ใช้หลักการของ ป.อาญา
การพิสจู น์การกระทาผิดในรูปแบบองค์กรอาชญากรรม
= อาศัยพยานและพฤติเหตุแวดล้อม
แนวทางในการปฏิบตั ิ
หาความขัดแย้งในตัวเจ้าของบัญชี (คาให้การ+หลักฐานทางบัญชี)
บัญชีธนาคารสาคัญอย่ างไรในการสืบสวน
 มีความคล่องตัว ใช้งานได้สะดวก รวดเร็ว
++ โอนเงินผ่านมือถือ ใช้บตั รกดเงินสดทารายการ
 ว่าจ้างให้บคุ คลอื่น ทาการปกปิดแทนได้ง่าย
++ ต่างจากการฟอกเงินแบบใช้ รถ บ้าน
 ยากต่อการสืบสวนหาตัวบุคคลผูใ้ ช้งานจริง
++จ้างบุคคลอื่นเปิดบัญชี (ใครก็ได้)
ข้ อสาคัญในการตรวจสอบ
 คดีฟอกเงิน ผูก้ ระทาผิดมีความคล่องตัวในการยักย้าย ถ่ายเท ทรัพย์สิน ยากแก่การ
ตรวจสอบ
 ในทางปฏิบตั ิ ต้องอาศัยความรวดเร็วในการตรวจสอบเส้นทางการเงิน
ข้อมูลการโอนเงิน + กล้อง = ธนาคาร สานักงานใหญ่
ทารายการที่สาขา + การแก้ไขบัญชี + รายละเอียดสเตทเมนท์ = ธนาคารสาขาที่เปิด
รหัสในการทาธุรกรรมที่ควรจดจา
 ธนาคารกสิกรไทย
ดูทข่ี อ้ มูลตัวเลข 3 ชุดทางขวามือ ประกอบคาอธิบายทางซ้ายมือ
ชุดแรก
900ทารายการทีต่ กู้ ดเงินสด
923 ทารายการผ่านระบบอินเตอร์เนต
929 ทารายการทีตฝู้ ากเงินสด
รหัสอื่นๆ ส่วนใหญ่ เป็ นรหัสสาขา = ทารายการทีส่ าขา
ชุดทีส่ อง
กรณีเป็ นตูก้ ด/ฝากเงินสด จะทราบรหัสตู้ ทาให้ทราบสถานทีต่ งั ้
ธนาคารกรุงเทพ
ดูวธิ ที ารายการ + ช่องทาง + สถานทีท่ ารายการ
ช่องทางทารายการ
Branch
Atm
Cdm
Atmoth
iBank
ทารายการทีส่ าขา
ทารายการทีต่ กู้ ดเงินสด
ฝากเงินทีต่ ฝู้ ากเงินสด
ทารายการจากตูก้ ดเงินสดธนาคารอื่น
ทารายการผ่านช่องทางอินเตอร์เนต
ธนาคารกรุงไทย
ดูรายการ + คาอธิบาย
รายการ
ATSDT
โอนเงินเข้ามาจาก ธ.กรุงไทย ***
ATSWT
โอนเงินออก ***
ATSWC
ถอนเงินสด ( ดูชอ่ งขวาสุด เป็ นรหัสตูท้ ารายการ )
ATSDC
ฝากเงินจากตูฝ้ ากเงินสด
ชุดนี้ ถ้าเปลีย่ นจาก AT เป็ น OR จะเป็ นการทารายการกับต่างธนาคาร
 SWCH
ถอนเงินสดทีส่ าขา ( ดูรหัสสาขาต่อ )
 SDCH
ฝากสาขา
( ดูรหัสสาขาต่อ )
 PCSW
ถอนเงินสดทีต่ กู้ ดเงินสดต่างธนาคาร
 BORSDT
ฝากเงินสดทีส่ าขาต่างธนาคาร
 IOR
ทารายการทางอินเตอร์เนต จากต่างธนาคาร
( กรณีของบัญชีธนาคารกรุงไทยทารายการ ช่องขวาสุดจะขึน้ Internet )






ธนาคารไทยพาณิชย์
ดูรายการ + ช่องทาง + รายละเอียด
รายการ
C1
ถอนเงินสด
C2
ฝากเงินสด
X1
โอนเงินออกไป
X2
โอนเงินเข้ามา
CC
ปิดบัญชี
ช่องทาง
ATM
ทาทีต่ กู้ ดเงินสด
TELL
ทาทีส่ าขา
CDM
ฝากเงินทีต่ ฝู้ ากเงินสด
ENET
ทารายการผ่านอินเตอร์เนต