Transcript bank negara malaysia - banking principles

UNIT 2 : BANK PUSAT
( BANK NEGARA MALAYSIA )
P 2112 – PERBANKAN DI MALAYSIA
DISEDIAKAN UNTUK:
EN RASHDAN BIN RASHID
OLEH:
NORFIZAH BINTI RAMLI(18PPM 09F 2001)
FARAELIANI BINTI MANSOR(18PPM 09F 2002)
PAPPATHI A/P SINNASAMY(18PPM 09F 2022)
TEOH HUEY ERH(18PPM 09F 2033)
INDRA A/P NADESAN(18PPM 09F 2039)
NAZIRAH BINTI AZIZ(18PPM 09F 2043)
Penubuhan Bank Negara Malaysia
• Bank Pusat di Malaysia dinamakan Bank Negara Malaysia (BNM)
• Sebelum BNM ditubuhkan, urusan kewangan bank perdagangan
di Malaysia tertakluk di bawah Ordinan Syarikat 1948.
• Cadangan menubuhkan BNM telah dikemukakan oleh
Suruhanjaya Bank Dunia ke Malaysia dalam tahun 1954 dan
disokong sepenuhnya oleh G.M Watson ( dari Bank of England )
serta Sir Sydney Caine ( Naib Canselor Universiti Malaya ).
• 1958 – W.H Wilcock telah dilantik oleh Kerajaan Tanah Melayu
sebagai penasihat bank untuk merancang penubuhan BNM.
• Undang-undang Bank Negara Tanah Melayu telah diluluskan
dalam bulan Oktober 1985, oleh Dewan Rakyat dan seterusnya
BNM ditubuhkan pada 1959, namun kuasanya untuk mencetak
matawang hanya diperolehi pada tahun 1967
Peranan BNM dalam mengawalselia operasi
keseluruhan Sistem Kewangan
Membangunkan
infrastruktur kewangan
termasuk pasaran modal.
Memastikan sistem kewangan
kekal kukuh bagi membolehkan
proses perantaraan berfungsi
dengan licin supaya simpanan
dalam negeri dijanakan dan
disalurkan kepada pelabur
Memastikan langkahlangkah kewangan yang
dilaksanakan mempunyai
kesan yang diingini dalam
bentuk yang boleh
diramalkan ke atas
objektif utama yang
dikenalpasti.
OBJEKTIF BNM
• Mengeluarkan mata wang, menyimpan
rizab dan menjaga nilai mata wang.
• Bertindak sebagai Jurubank dan
Penasihat Kewangan kepada kerajaan.
• Memastikan Kestabilan kewangan dan
struktur kewangan yang baik.
• Mempengaruhi kedudukan kredit bagi
kepentingan negara.
FUNGSI BANK PUSAT
a) Menerbitkan Mata Wang dan Menjaga Nilainya
Sebelum ini Lembaga Mata Wang yang menerbitkan wang.
Dolar Malaysia mula diterbitkan pada 12 Jun 1967.
1975 nama matawang menjadi ringgit dan sen.
Dolar Malaysia menggunakan standard emas dan nilainya
ditetapkan pada 0.29.299 gram emas.
• Kini ia ditentukan melalui sekumpulan matawang perdagangan
dunia.
• Bagaimana ringgit boleh distabilkan? Melalui cadangan luar
negeri yang boleh membeli/menjual ringgit, dolar Amerika atau
matawang asing apabila kerajaan perlu bertindak. Atau melalui
kenyataan yang dikeluarkan BNM
•
•
•
•
b) Jurubank dan Penasihat kepada Kerajaan
•
•
•
Jurubank, Agen Belanjawan, Penasihat Kewangan kepada
negara.
Menguruskan akaun kerajaan, menjadi sumber dana kerajaan,
mendapat pinjaman bagi kerajaan, menguruskan hutang
kerajaan
Menasihat kerajaan tentang rancangan-rancangan kewangan
dan menerbitkan sekuriti kerajaan.
c) Jurubank kepada Bank
•
•
•
•
Perlesenan bank-bank
Kemudahan penjelasan cek
Sumber pinjaman terakhir bank-bank
Pemeriksaan bank-bank dalam melaksanakan peraturan dan
menjalankan kegiatan.
d) Memastikan kestabilan Kewangan Negara
• Memastikan bekalan wang cukup bagi memenuhi
permintaan ekonomi tempatan
• Mengawal bekalan wang melalui penerbitan matawang dan
kawalan ke atas kredit
• Menggunakan alat-alat berikut :
i) Keperluan Cadangan
ii) Cadangan Minimum
iii) Kadar diskaun/ kadar faedah
iv) Kemudahan kredit/ kawalan kredit
Struktur Organisasi Bank
Negara Malaysia
BOARD OF DIRECTORS
GOVERNOR
Public Relations Adviser to Governor
Secretary to the Board
Corporate Communications
DEPUTY GOVERNOR
DEPUTY GOVERNOR
Special Investigation
Internal Audit
Financial Intelligence
ASSISTANT GOVERNOR
ASSISTANT GOVERNOR
ECONOMICS
INVESTMENT & OPERATIONS
Monetary & Financial
Policy
Investment Operations and
Financial Market
ASSISTANT GOVERNOR
ORGANISATIONAL DEVELOPMENT
ASSISTANT
GOVERNOR
ASSISTANT
GOVERNOR
SUPERVISION
REGULATION
Bank Supervision I
Bank Regulation
Bank Supervision II
Insurance Regulation
Strategic Planning
Insurance Supervision
Islamic Banking &
Takaful
Corporate Services
Information Systems
Supervision
Risk Management
Payment Systems
DFI Regulation
IT Services
Human Resource Management
Economics
International
Foreign Exchange
Administration
New York Rep. Office
London Rep. Office
Finance
Legal
Human Resource Development Centre
Security
Statistical Services
Currency Management & Operations
Property & Services
Branches (6)
OBJEKTIF POLISI MONETARI
 Mengawal sistem kewangan
 Mengawal kestabilan monetari
POLISI MONETARI BAGI PRINSIP MAKRO
EKONOMI.
 Mengawal kadar output pertumbuhan,
 Mengawal konsisten dengan domestik
 kestabilan kadar pertukaran
Teknik Dalam Mempengaruhi Bekalan
Dana, Kredit dan Faedah
Dasar Kewangan Kuantitatif
Teknik 1 : Pengawalan Keperluan Rizab
Berkanun SRR ( Statutory
Reserve Requirement )Nisbah Rezab
Berkanun
Teknik 2 : Keperluan Kecairan Minimum
( MLR )Nisbah Kecairan
Teknik 3 : Operasi Pasaran Terbuka
Teknik 4 : Operasi Diskaun
Teknik 5 : Pengawalan Kadar Faedah/
Kadar Bunga/ Kadar Bank
Teknik Dalam Mempengaruhi Bekalan
Dana, Kredit dan Faedah
Dasar Kewangan Kualitatif
Teknik 6 : Pujukan Moral
Teknik 7 : Kawalan Kredit Terpilih
i) Syarat Margin
ii) Dasar Kadar Faedah
iii) Kredit Ansuran
iv) Kawalan Keatas Gadai Janji
•
•
•
•
•
•
•
Langkah –langkah yang diambil oleh
BNM dalam membangunkan sistem
kewangan
Piawaian Saksama
Refomasi kadar faedah
Pembangunan institusi
Pengukuhan dn Penstrukturan semula
Struktur Kewangan
Sistem Pembayaran
Reformasi Kawalan Berhemat
Liberalisasi Sektor Kewangan