Transcript 전자외상매출채권 담보대출

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● 구매대금 결제제도 변경 안내
전자외상매출채권 담보대출 시행
롯데백화점의 협력회사에 대한 구매대금 결제제도가 기업구매카드 제도에서 전자외상매출채권 담보대출 제도로 변경됩니다.
기업구매카드(구매론)
전자외상매출채권 담보대출
계약 형태별 대금결제 제도
협력회사는 전자외상매출채권 담보대출(6개은행)과 기업구매카드(롯데카드) 중 한가지 방식을 선택 가입해야 합니다.
특정매입, 직매입 계약
임대을, 가맹점 계약
ㆍ전자외상매출채권 담보대출
(6개 은행)
ㆍ신한은행, 기업은행, 우리은행,
하나은행, 국민은행, 농협
ㆍ기업구매카드 (롯데카드)
ㆍ롯데카드
구매 계약
시행시기 : ’08년 8월 1일 부터
계약형태에 따라 가능한 대금결제 방법 중 한가지 방법을 선택 및 전환 하셔야 합니다 .
협력회사의 원활한 구매대금 결제를 위해서 ‘08년 7월 21일부터 ~ ’08년 7월 31일까지 변경된 대금결제 제도로
전환해 주시기 바랍니다.
변경 전환시 롯데쇼핑, 롯데역사, 롯데미도파를 함께 동일한 방법으로 전환해 주시기 바랍니다.
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● 전자외상매출채권 담보대출 이란?
협력회사에 발생하는 외상매출채권을 담보로 은행이 협력회사에 대출(선지급)을 실행하고,
일정기간 경과 후 구매기업(롯데백화점)으로부터 대출금을 상환 받는 제도
● 전자외상매출채권 담보대출 장점
1
협력회사 금융비용 절감
• ㆍ협력회사의 외상매출채권의 선지급(대출)시 할인금리가 기업구매카드 제도 보다
•
2
3
▲0.20 ~ ▲0.39% 절감됩니다.
협력회사 신용등급 제고 • ㆍ협력회사 명의의 은행거래 실적으로 협력회사의 은행 신용등급이 높아집니다.
은행거래의 편리성 제고
•
•
ㆍ시중 6개 은행(신한,기업,우리,하나,국민,농협)의 전국지점 및 인터넷 상에서 편리하게
가입하실 수 있습니다.
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● 전자외상매출채권 담보대출 Flow
은행 가입시
롯
데
① 외담대 약정 체결
② 매출채권 양도 통지
롯데쇼핑
협력회사
은행
대금 결제시
롯
데
롯데쇼핑
② 구매 내역 전송
④ 구매 대금 결제
③ 대출 가능액 게시 및 대출 실행
은행
① 물품 구매
⑤ 미대출분 만기입금
협력회사
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● 금융기관별 대출 및 할인금리
은행과는 기업구매카드 제도를 이용하실 수 없으며, 기업구매카드 제도는 롯데카드만 시행합니다.
구 분
기업구매카드
롯데카드
신한
기업
우리
하나
국민
농협
CD+0.78%
CD+1.0%
CD+1.0%
CD+0.8%
CD+1.0%
CD+1.2%
CD+0.8%
-
여신금리
+0.8%
CD+0.8%
CD+0.8%
CD+0.8%
CD+0.81%
Koribo
+0.8%
6.22%
6.20%
6.24%
6.24%
6.24%
6.25%
5.99%
전자외상매출채권 담보대출
금리현황(7.10일 현재, CD: 5.44%)
ㆍ대출금리는 대출기간이 30일 이내 기준이며, 대출기간(60일, 90일 등) 및 금융시장에 따라 변동될 수 있습니다.
ㆍ금리(08.7.10일 현재): CD금리– 5.44%, 신한 여신금리– 5.40%(30일), 5.50%(60일), 5.60%(90일), 농협 Koribo금리– 5.19%(30일), 5.30%(60일), 5.40%(90일)
● 전자외상매출채권담보대출 문의
롯데백화점
롯데카드
신한은행
기업은행
우리은행
하나은행
국민은행
농협
재무팀
법인영업팀
광교종합
금융센타
여의도
기업금융센타
Business
Banking팀
대기업금융
2본부 3팀
명동
법인영업부
명동지점
2118-6602~8
2050-1320
2010-2216~8
3276-5451~6
080-665-5000
2002-1371
2073-2617
771-2842
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● 대금지급 결제 시스템 변경 Q&A
롯데백화점 대금결제 방법이 어떻게 변경(은행 및 조건 등)이 되나요?
질문 1
은행권의 기업구매카드제도는 전자외상매출채권 담보대출로 ‘08.8.1일부터 변경되며,
롯데카드사의 기업구매카드제도만 기존대로 유지됩니다.
구
분
롯데카드
신한
기업
대금결제제도
우리
하나
국민
농협
CD+1.0%
CD+1.2%
CD+0.8%
CD+0.81%
Koribo
+0.8%
기업구매카드
변경전
할인금리
CD+1.0%
대금결제제도
기업구매카드
할인금리
CD+0.78%
변경후
CD+1.0%
CD+1.0%
CD+0.8%
전자외상매출채권 담보대출
여신금리
+0.8%
CD+0.8%
CD+0.8%
CD+0.8%
ㆍ금리(08.7.10일 현재): CD금리– 5.44%, 신한 여신금리– 5.40%(30일), 5.50%(60일), 5.60%(90일), 농협 Koribo금리– 5.19%(30일), 5.30%(60일), 5.40%(90일)
질문 2
롯데백화점과 거래하는 협력회사는 모두 전자외상매출채권 담보대출로 전환해야 하나요?
롯데백화점과 거래하는 협력회사는 ‘08.7.31일까지 모두 전자외상매출채권 담보대출로 전환해 주셔야
합니다. 더불어 롯데역사(영등포점, 대구점), 롯데미도파(노원점)에 거래가 있는 협력회사는 롯데쇼핑, 롯데역사,
롯데미도파 모두 전환해 주셔야 합니다.
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질문 3
‘08.7.31일까지 전자외상매출채권 담보대출로 전환하지 못하고 기존 기업구매카드로
등록되어 있는 경우는 어떻게 되나요?
기존 기업구매카드제도는 ‘08.8.31일까지만 유지할 계획입니다.
따라서‘08.8월은 기업구매카드와 전자외상매출채권 담보대출을 병행하여 대금결제를 지급할 계획입니다.
그러나‘08.9월 대금결제(‘08.8월 매출분)는 전자외상매출채권 담보대출로만 대금결제를 지급하게 되고,
기업구매카드로만 당사에 신고된 협력회사의 경우 대금지급이 지연될 수 있습니다.
따라서 전자외상매출채권 담보대출 제도가 빨리 정착할 수 있도록 ‘08.7.31일까지 가입해 주시기 바랍니다.
질문 4
협력회사가 기업구매카드를 전자외상매출채권 담보대출로 전환할 때 거래은행을 변경하고자 할
경우는 어떻게 해야 하나요? (예, 신한은행 구매론 → 기업은행 전자외상매출채권 담보대출)
협력회사가 거래하고자 하는 은행과 전자외상매출채권 담보대출 계약만 체결하시면 됩니다.
(거래가는 금융기관: 질문 1번 참조)
기존에 가입하신 기업구매카드 가맹 등록은 해지하실 필요는 없습니다.
질문 5
전자외상매출채권 담보대출로 전환시 현금결제일 또는 선지급가능일 등 변경사항이 있나요?
현금결제일, 선지급가능일은 기존 기업구매카드제도와 동일합니다.
다만, 선지급시 적용되는 할인금리가 기존 기업구매카드 대비 ▲0.20%정도 인하될 예정입니다.(질문 1번 참조)
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질문 6
전자외상매출채권 담보대출 계약시 협력회사와 은행간 매출채권 양도계약서를 장기간(1년이상)
계약을 꼭 해야 하나요?
전자외상매출채권 담보대출 계약을 위해서는 매출채권 양도계약서를 작성해야만 합니다.
전자외상매출채권 담보대출은 협력회사와 은행, 은행과 롯데백화점간의 계약을 통해 롯데백화점에 납품한
물품대금을 은행을 통하여 협력회사에 결제하는 방식으로 전자외상매출채권 담보대출 Process상
롯데백화점에서 발생한 매출채권을 은행에 양도하도록 되어 있을 뿐입니다.
① 협력회사가 선지급을 받으신 경우:
→ 현금결제일(특정매입 익월 30일)에 선지급액과 수수료를 차감한 잔액을 은행에 신고된 협력회사 결제계좌로 입금됩니다.
② 협력회사가 선지급을 받지 않으신 경우:
→ 현금결제일(특정매입 익월 30일)에 물품대금 전액을 은행에 신고된 협력회사 결제계좌로 입금됩니다.
질문 7
전자외상매출채권 담보대출로 전환시 구비서류 및 절차는 어떻게 되나요?
전자외상매출채권 담보대출 변경절차 및 구비서류에 대한 각 은행의 안내문을 참조해 주시기 바랍니다.
(별첨양식: 은행별 안내문 참조)
질문 8
언제부터 전자외상매출채권 담보대출 제도가 시행 되나요?
시행시기: ‘08.8.1일 부터 시행 (롯데쇼핑, 롯데역사, 롯데미도파)