Transcript 각 회사별 계속보험료 처리방법

손해보험(장기) 업무 매뉴얼
목 차
1. 청약진행 및 원본송부 1~2p
10. 증권발행처리방법 16p
2. 설계사코드초기로그인,초기화,연락처변경방법 3~4p
11. 태아 등재 방법 17p
3. 대표코드 및 입금계좌 5p
12. 진단 대상 건 처리 방법 18p
4. 계속 보험료 처리방법 6~7p
13. 개인정보조회동의서처리절차 19~20p
5. 부활처리방법 8~9p
14. 장기 청약시 구비서류 안내 21p
6. 실효,유예 조회방법 10p
15. 종피 보험자, 추가배서 가능 여부 22p
7. 철회, 해지, 취소시 구비서류 11~12p
16. 신계약 보완 및 완전판매 모니터링 조치방법 23p
8.
계속분설정(계약자예금주 상이할경우),신계약시 주피기준 계 17.
약자 타인 가입 여부,사망보험금수익자 지정방법 13~14p
9. 보험금청구접수처 15p
타취급점계약 조회여부 24p
장기 청약진행 및 원본송부 안내
1
회사
청약서
현금/카드/즉시이 신용정보
사용기
체
사용기간
간
한화
스캔 후 일 청약서 상
표기 (청
주일
약하고 한
청약완료(대리점)→수
달이내 보
납확정->이미지스캔
험나이가
(각지사에서)
SMS-가능 변경안되
(당일유효) 는 경우만
사용가능)
카드-1.청약완료다음화면에서 카드승인,수납가능 2.청약완료 후 카드승
청약서원본스캔심사 : 가상/카 인별도로 했을경우: 수납/대출-원수수납에서 수납
이미지심사기한 : 수납일로
드
수납일포함하여 7영
부터 12영업일(이미지심사
가상계좌-청약완료후 수납/대출-원수수납에서 수납
업일이내 원본송부
초과시 자동으로 심사결과
대리
(팩스본 스캔불가)→
거절로 처리)
점
7영업일 초과시 자동
이미지심사 인수건에 대하
취소처리(고객계좌입 즉시이체 즉시이체- 청약완료 다음화면에서 즉시이체,수납가능
여만 증권발행 (수납 이후
금 또는 카드취소)
청약서재발행 절대불가)
흥국
설계변동 없
웹에서 수납처리가능
을시 사용기
->영업소로 사본FAX
간 없음[1
접수후->넷팩스 스캔
개월]
입력-> 스캔심사
받아야 정상계약체결
SMS-가능
됨
계약체결후 8일 이내
스캔접수
(심사완료 후 원본 발
송)
10일
당월
원본접수일
계약처리방법
가상/카
드
즉시이체
가상
즉시이체,카드:스캔심
사완료후 ABSS수납
수납일 포함 7일이내
설계기준
메리츠 처리(계약체결)가능 문자서비스 10일 (청약서사본스캔시 원
현금:스캔심사완료후
본10일이내재스캔 )
-가능
즉시/카
영수증출력 후 영업소 (2012/01/1
드
로 팩스발송(확정요청)
8일 이후)
삼성
가상: 영수증처리-가상계좌입금-재무-가상계좌/카드수납처리화면-조
회-영수사항조회(상)클릭-가상계좌거래내역조회(하)클릭-처리
카드:
계약
확정
기타사항
대리
스캔심사기간:8일이내접수
점
즉시이체: 영수증처리-실시간수납-은행이체등록-계좌이체등록-수납처
리-영수증출력
계약자별 가상계좌로 입금후-영수증발행-영업소로 팩스발송-계약확정 즉시
이체,
(영업소)
카드: 설계일포함한10일이내수
대리
납처리완료해야함
점 (가계약번호 뒤에서3자리
ABSS-청약/영수-계약자번호로
현금: 빼면 설계날짜 확인가능)
조회-즉시이체/카드승인 후 계약확정
영업
소
가상/카
한달
설계찾기-출력및영수증-영수증-가상/카드수납후 영수증발행
출력후 15
수납일 포함
드
올라이프에서 보험료
일이내
12일이내 원본접수
수납후 계약반영요청
(단,당월발
까지한후에 원본발송
행분에 한 (연금-영수일 포함10
수납처리요청
SMS-가능
함)
일이내)
즉시이체 설계찾기-출력및영수증-영수증-즉시이체후 영수증발행
(10일유효)
영업
원본수납,팩스본 처리불가
소
장기 청약진행 및 원본송부 안내
2
회사
청약서
원본접수
현금/카드/즉시이 신용정보
사용기
체
사용기간
일
간
현대
가청약→이미지스캔
15일
(자필청약서 대리점
또는 지점에서 스
캔)→
수납(대리점)→계약
SMS-가능
확정(지점)→
(15일유효)
원본발송
가상/카드
당월
동부
롯데
자필청약서일체를 지
점으로 팩스전송→이
미지스캔→수납확정 SMS-가능
(10일유효)
자필청약서일체를 영
한달
업소로 팩스전송(스
캔심사)→이미지승인
SMS-가능
→수납확정
(30일유효)
수납일 포함
7일이내
즉시이체
10일
LIG
당월
당월
수납일이 포함
된 그달 마감
전까지
수납일 포함
7일이내
자필청약서일체를 영
당월
업소로 팩스전송→스
청약서 하 수납일 포함
캔완료후 경유저장→
단 표기
7일이내
수납확정
SMS-불가
신계약입력(증권번호
한달
생성)→즉시이체,카
드,가상 결제후→수납
그린 정산(수납번호생성
후)→영업소로 원본 SMS-불가
송부 (10일이내)
계약처리방법
최종 저장
한날부터
수납일 포함
14일(영
10일이내
업일)까지
계약
확정
기타사항
(가상계좌입금 및 카드승인후)설계명세조회-해당건선택-청약
서전장 지점에 팩스송부(FAX:02-2166-9624)-스캔완료(또는
대리점 스캔완료)-확정요청-경리단일입금-확정요청-청약서앞
장해당지점팩스전송
지점 모니터링 후 최종
확정완료.
지점 (계약자 통화가능시간
설계명세조회-해당건선택-청약서전장 지점에 팩스송부
및 핸폰번호 확인할것)
(FAX:02-2166-9624)-스캔완료(또는 대리점스캔완료)-확정
확정요청 필수.
요청-즉시이체-(즉시이체완료후)청약서앞장해당지점팩스전송
가상계좌
해당지사코드로 가상계좌 발급
(청약화면에서)보험료수납팝업-고객계정자금선택-차액처리
(예수금/환급)-저장
즉시/카드
(청약화면에서)보험료수납팝업-결재방법선택-정보입력-저장
가상/카드
장기설계계약명세->온라인영수증발급후 영수사항입력
즉시이체
장기설계계약명세->실시간출금
가상/카드
관리업무-경리-신용카드매출승인후 영수증발급-영업소
영수증출력X,
영업
수납전자동이체계좌등
소
록
현금/카드건-(영수증출
대리
력O),즉시이체건-(영수
점
증출력×)
영업 영수일포함한+3일이내
소
수납처리완료해야함
즉시이체
관리업무-경리-즉시출금입력후 영수증발급-영업소
가상/카드
가상은영수증발급
(결재화면항상클릭하기)
카드는 영수증발급
즉시이체
즉시이체 영수증 미발급
영업 수납 후 영수일+10일이
소 내 원본미도착시(영업소)
계약취소
초기코드 로그인,초기화,연락처변경 방법
3
원수사
사용인코드 초기 로그인 방법
한화
ID(사용인코드)비밀번호(ID랑 동일)입력→로그인→정보관리→휴대폰
번호입력→휴대폰으로 임시비번 발급받아 비밀번호 변경 후 사용
비밀번호 찾기 → 아이디+주민번호 → 기등
록된 핸드폰으로 문자발송됨 → 아이디 + 임
시번호 로 로그인 → 비밀번호 변경
영업소 요청
흥국
ID(사용인코드) 비밀번번호 aaaaa00000또는 주민번호 뒷자리
◈비밀번호 초기화 버튼 → 사번 + 카드번호
+ 유효기간 → 본인인증 버튼 → 비밀번호
변경
영업소 요청
메리츠
비번 초기화방법
연락처변경 방법
◈인증(비밀)번호 분실신고 버튼 클릭 → 사용
자코드+주민뒷자리 → 분실신고하기 버튼 →
핸드폰으로 인증번호 부여 →비밀번호변경바
◈ http://abss.meritzfire.com.
로가기 버튼 → 비밀번호 변경
1. ABSS 접속 (대리점
(1)원전산이용시 : 로그인하시려면 ABSS로 로그인시 비밀번호는
코드로 로그인하기)
처음 사용시 A + 사용인코드 앞부터 5자리 입니다.
◈ 메리츠 인증서 받기 : 메리츠 인증센터 클릭 2. 상단메뉴바에 소득관
(2)외부전산망이용시 : 본인 공인인증서 로그인 또는 메리츠인증센터에 →인증서신규발급→사용자코드 →확인버튼(사 리 -> 사용인관리 클릭!
서 발급후 로그인 가능
용인명 확인)→신청자명+주민번호→실명인증 3. 주민번호 기재후 조회
◈ e하나로 - 대리점 대표코드 로그인
클릭→확인버튼→ 사용자비밀번호입력→인증 -> 휴대폰 변경후 저장
서 저장위치선택→인증서비밀번호설정→메리
츠인증로그인 탭→로그인→메리츠인증서 활성
화→인증서비밀번호 입력
FP본인 공인인증서 필요
삼성
ID(사용인코드) 비밀번호(주민번호뒷자리)입력로그인→ 새로운 비밀번
호 설정 후 사용
◈비밀번호 찾기 → 아이디+주민번호 → 기
등록된 핸드폰으로 임시번호 부여 → 임시번 로그인후 왼쪽 상단에
호로 로그인후 오른쪽 상단에 본인이름 클릭 (직접로그인하여 변경)
→비밀번호변경메뉴(왼쪽메뉴바에 있음) → 사용인이름 클릭 후 변경
비밀번호 변경
◈통합헬프데스크: 0707-111-5000
초기코드 로그인,초기화,연락처변경 방법
4
원수사
사용인코드 초기 로그인 방법
비번 초기화방법
연락처변경 방법
현대
최초 접속 시 본인인증(신기간계/인증서/SMS/이메일 중
택일)을 통하여 비밀번호 변경 후 사용
(초기비번 사용인코드 동일)
비밀번호 변경클릭→아이디+이름→sms인증→임시번호부
여→비밀번호 변경
지점 요청
LIG
[아이디신청]클릭→ 사전등록 후 [아이디조회]클릭→ r사
GA전용시스템 -> 비밀번호 재발급 → 아이디+이름+주민
용인코드입력 후 해당 아이디 조회→초기비밀번호 (주민번
번호+이메일 (임의로 지정가능함) → 임시번호 부여 → 비
호뒷자리)
밀번호 변경
(지사코드별아이디=p지사코드,비번: AA@@1588)
LIG 지점 요청
동부
임시번호 부여받는 방법 2가지
1. 헬프(T.02-2262-1241)로 전화해서 임시번호 부여 →
ID(사용인코드)비밀번호(주민번호뒷자리)입력→[비밀번호
비밀번호 변경
변경]클릭→새로운 비밀번호설정→개인인증서발급→로그
2. 로그인 오류메세지 창에서 (비밀번호 초기화 하시겠습
인
까?)확인버튼→이름+아이디+주민번호→기등록된 핸드폰
으로 임시번호 부여->비밀번호변경
영업소 요청
롯데
FP본인 공인인증서 or 핸드폰인증 통하여 로그인
(초기비번 사용인코드 동일)
최초로그인시 아이디+비밀번호(아이디를 입력) → sms인
증 → sms인증시 인증번호 부여 → 비밀번호 변경 // 한
단말기당 최초 한번만 단말기 인증을 받아두면 됨 → 재로
그인시 아이디 + 비밀번호만 입력하면됨
영업소 요청
그린
웹하면 하단 [신규가입]클릭→ 해당내용 입력 후 찾아보기
클릭→비밀번호 지정, 저장→로그인
◈헬프데스크 : 02-3788-2795
* 비밀번호 모를시 → 그린넷 → 활동관리 → 영업관리 →
사용자정보 → 사용인코드로 비밀번호 조회됨
영업소 요청
대표코드및 은행계좌표
5
○ 손보사별 대표코드
○ 흥국화재 은행계좌표
원수사
대표코드
비고
흥국
*은행계좌표참조*
은행계좌
한화
3119264
메리츠
흥국
은행명
중앙 AM
서부 AM
대구 AM
국민 75069012041069 75069012073356 75069012073369
중부 AM
신부산 AM
750-69012075069012073398
81058
3501393493515
0350-1467893501393693512
3513
509036409
농협 10578064041148 10578064073525 10578064073530
105780-6410578064073559
081740
삼성
50905004
신한 56100198914456 56100198948294 56100198948307
561-00198956100198948326
56100
현대
팀코드: 9R~,사용인: 4~
LIG
지사코드
동부
지사코드
롯데
2301506
그린
465978
기업
외환
3501072193513
900186230175
3501393393511
900186262098
900186262109 900-186269-534
900186262123
가상계좌
우리 26306522618418 26306554218926 26306554218934
2630-65623126306554218959
8734
제일 20016413216490 20016413248654 20016413248665
2001-641325620016413248687
156
하나 13792128757137 13792132262937 13792132263537
137-921313792132265837
3078137
코드
61090257
61100423
61100422
61100064
61100424
장기 계속 보험료 처리방법
6
회사
카드
즉시이체 결제방법
가상
한화
흥국
X
(콜센터)
○
X
X
(금융플라자
(콜센터가능)
내방)
○
○
삼성
X
X
X
수납/영수증→장기계속영수증입력→조회대상:영수증발행안함→조회구분선택→조회(상단우측)
(하단)납입대상,횟수,영수일자,금종선택(현금)→보험료계산→저장(하단)원수(설계사/대리점)수납→
보종:장기→조회→계약사항(왼쪽),입금사항항목체크→비밀번호(하단)수납
대리점
가상
○
(원전산만가능)장기보험계약조회→증권번호별계약조회→증권번호입력후 조회→영수처리→전산영수증
채번→영수일시→
대리점
입금형태비밀번호(상단)처리(하단)가상계좌/신용카드수납처리→완료 *즉시이체-부활건만 대리점에서
가능
가상계좌 : e-하나로→계약관리→보험료수납→고객번호에 주민번호 입력→검색→계약찾기
가상/카드
납입월분,영수일 수정→조회→왼쪽박스 체크 후 저장→입금사항확인→일치하면 다시한번 저장
/즉시이체
카드수납, 즉시이체는 영업소요청 (즉시이체는 유예만 가능 , 영업소로 요청서 발송)
영업소
가상
계약업무→자동수납처리→계약반영요청(신)→증권번호조회후 선택→입금건찾기→납입회차확인→통장
입금내역→계약과 입금매칭→
영업소
계약반영요청 →자동수납처리 요청완료
가상입금
메뉴-계약업무-장기-수금(입금)업무-수금보험료계산-경리단일입금-가상계좌입금선택-확정(입력완 대리점,
료)
지점
즉시이체
메뉴-계약업무-장기-수금(입금)업무-수금보험료계산-즉시이체-지점에 통보(팩스or메신져)
여러건 동시입금이나, 타인카드사용시(관계서류첨부) 지점으로 계속분 요청서 발송
(카드명의자:
고객센타방
문)
확정
즉시이체: 장기보험→장기계속영수증입력→조회대상:영수증발행안함→조회구분선택→조회(상단우측)
즉시이체 (하단)납입대상,횟수,영수일자,금종선택(즉시이체)→보험료계산→저장(하단)원수(설계사/대리점)수납
→보종:장기→조회→계약사항(왼쪽),입금사항항목체크→수납
메리츠
현대
처리방법
지점
장기 계속 보험료 처리방법
7
회사
LIG
동부
카드
X
○
즉시이
체
결제방법
○
가상/
즉시이체
계약→입출금→온라인입금/입금취소→입금대상조회및입금→계약자나증권번호조회→납
입가능대상내역선택→(하단)수납대기→수납
가상/카드
장기보험→증권번호로 계약조회→화면하단[가상계좌부여]→입금할회분→검색→영수금
액→금종:선택→은행→(하단)보관 (가상계좌입금시 바로확정됨) 단,카드일경우 1달치는
특인요청서+계약자신분증+영수증 영업소로팩스발송. 연체,실효건은 서류필요없이 대리
점에서 수납가능함
○
즉시이체
가상/카드
롯데
○
○
즉시이체
그린
○
○
가상/카드/즉시이체
처리방법
확정
대리점
대리점
장기보험-계약유지-계속영수사항입력-실시간출금(계속/추징)-업무구분[계속보험료출
금]-증권번호입력후 검색클릭! 하단에 신청서출력 클릭하여 스캔후 출금가능
장기업무→계약관리→계약조회→개괄조회→증권또는계약자주민번호조회→계속/선납(하
단)→(중간)입금회분
영수일자→상단(입력)→영수증발행→영업소팩스송부 (팩스발송시 담당총무 및 연락처 필
히 기재요망)
관리업무-경리-수납업무-즉시출금 입력 후
장기업무→계약관리→계약조회→개괄조회→증권또는계약자주민번호조회→계속/선납(하
단)→(중간)입금회분
영수일자→상단(입력)→영수증발행→영업소팩스송부 (팩스발송시 담당총무 및 연락처 필
히 기재요망)
대리점
장기보험→계속분입력→증권번호와 해당월도를입력→확인→영수일자, 접수일자→수납방
법(즉시,현금,카드선택)→확인→결재→
대리점
영수증발행 *연체건처리시 입금회분2회, 납입월도는 최종월도로 입력처리해야함
장기 부활 보험료 처리방법
8
회사
카드
즉시이
체
한화
X
○
흥국
메리츠
삼성
○
X
X
○
○
처리방법
수납
설계/청약→장기부활청약→증권번호조회→보험료계산→저장→청약서출력(부활)→알릴의무저장→부활청약서
영업소팩스송부 (또는 스캔 및 심사요청)→인수심사결과 승인여부확인→결재수납완료
대리점
(원전산만가능)
①계약조회→(하단)부활→(화면이동)→변경된고지의무가있을경우 하단 위험변동에 "유:Y(고지의무 수정)" 없
으면"무:N→인수승인요청→(승인난 이후에)→
②양식출력→서명 및 보험료 입금 확인후→
③처리→(화면이동)부활보험료영수처리→전산영수증채번→영수일시,비밀번호입력→(하단)영수처리→스캔→
수납
(인수위배있으면 인수요청 후 승인이 나야 수납 가능, 인수승인여부 확인하는 메뉴(검색:장기보험심사처리-인
수품의번호 입력)
부활청약서,알릴의무,신분증,개인신용조회동의서,배서신청서(배서있을경우) 영업소로 팩스 송부
※ 단, 당월 실효분에 대해서는 특별부활 가능(콜센터로 요청시 서류없이 진행, 지점요청시 계약자 신분증, 특
별입금요청서 , 개인신용정보동의서, 입금내역 팩스 송부)
대리점
계약조회→부활안내→의료비 조회후→부활청약서출력→알릴의무작성→부활영수증 출력→ 영업소로 팩스송부
(영수증출력 원전산만가능)계속보험료→보험료영수→부활영수증입력및발행→증권번호,부활일자,납입월분→
영수증발행
※팩스가능 ,즉시이체는 영수증 발행안함
영업소
계약업무→설계→부활설계→(화면이동)→계약번호입력후조회→회차확인후부활내용(부활요청)입력→설계생
성→
O
(단, 유예 왼쪽하단에 부활전알릴의무사항입력후저장→설계완료→전산심사→인수요청→승인후→출력및결재
부활은 X)
영업소
장기 부활 보험료 처리방법
9
즉시이
체
회사
카드
현대
○
(카드신청
서
서면으로
작성하여첨
부)
○
○
○
동부
○
롯데
○
LIG
그린
○
처리방법
계약업무→장기→수금(입금)업무→계약부활청약→계약번호→영수일자→설문서입력→부활처리→요청서발행
->
알릴의무자필후 지점팩스송부→인수심사결과 승인여부확인→결재수납완료
※ 반드시 지점으로 부활요청서 원본이 도착해야 함
수납
영업소
★ 당월 실효건에 대해서는 미납입보험료 개시일 이전은 2회분, 개시일 이후 3회분 입금처리 후 수납시 자동부
활
계약→계약변경→부활변경→증권번호→조회→부활청약서저장→(의료비담보들어간건은 ★의료비조회동의 신
계약과동일하게진행) 부활청약서,알릴의무출력후 지점팩스송부→지점에서 수납처리
영업소
○
장기보험→계약유지→장기부활/선납보험료산출→증권번호,부활/선납일,입금할회분 확인후 검색→(하단)부활
청약서출력→질문서출력→영업소팩스송부→심사승인여부확인→수납처리
대리점
○
장기->계약관리->개괄조회->하단에 부활/선납(의료비조회후)->보험료계산하고 인수요청함->승인후 입금>배서신청서,알릴의무 영업소로 팩스송부
영업소
○
배서신청서에 부활이라고 작성→알릴의무와같이(실손담보가입시 사전조회동의서내역서첨부) 영업소로 팩스
발송→이미지로 심사확인후 승인시 부활신청서출력(장기보험->계약관리->부활승인신청서 에서 발급) 서명
입금후 영업소로 팩스송부
영업소
실효,유예 조회방법
10
회사
유예
한화
계약관리 - 수금대상계약 - 당월 수금대상계약건 조회가능/
연체,정상건 각각 구분 - 조회
계약관리 - 해지계약명세 - 실효명세
흥국
장기- 계약관리 - 유예계약명세 - 구분코드:사용인
장기 - 계약관리 - 실효계약명세 - 구분코드:사용인
ABSS - 계약관리 - 장기계약관리 - 단기입금월건별조회 구분:정상(유예)
ABSS - 계약관리 - 장기계약관리 - 단기입금월건별조회 구분:실효
삼성
계약업무 - 장기 - 목록 - 계약목록 - 계약상태 - 유예
계약업무 - 장기 - 목록 - 계약목록 - 계약상태:실효
현대
GA메뉴 - 장기 - 집금책임액업무 조회
GA메뉴 - 장기 - 집금책임액업무 - 하단 계약관리제명세 미납해지계약현황-조회
LIG
통계지표 - 매출및책임액관리 - 책임액수금명세 - 당월/입금 통계지표 - 보유계약 - 실효계약명세 - 마감월기준(前월)/당
여부:미입금/구분:유예/엑셀저장후 현상태 유예상태만 보기
월실효 체크
동부
장기계약 - 계약조회 - 취급자별계약관리 - 연체계약명세
장기계약 - 계약조회 - 취급자별계약관리 - 실효계약명세
롯데
공통업무 - 업무공통 - 책임액자료조회 - 취급자코드/종목:
장기+연금/기준일자:당월/계약상태:연체
장기업무 - 통계업무 - 보유계약조회 - 보험종목:전체/계약
상태:미납해지
그린
장기보험 - 계약관리 - 장기보유계약현황조회 - 계약상태:
실효예정
장기보험 - 계약관리 - 장기보유계약현황조회 - 계약상태:
실효
메리츠
◈ 실효, 유예건 PAMS 검색 방법 :
검색
실효
PAMS 상단 매뉴
비고
계약관리 → 계약조회 → 유예, 실효 → 담당자 선택 후
철회, 해지시 구비서류
11
보험사
한화
흥국
메리츠
삼성
청약철회
•콜센타(유선접수)-계약자 직접 요청
취소(품보)
해지
•실효계약:콜센타1566-8000(유선해지)
•원본 접수만 가능
정상계약 중
제지급신청서,계약자통장사본,신분증사본,취소
*12회차이상건 또는 해지(실효)계약건 계약자 본
요청서, 모집경위서 제지급신청서출력(한화포
인이 직접콜센타
털에서 업무관리-제지급신청)
전화후 해지요청가능
•콜센터 계약자 직접 요청 가능(계피다른건도
•취소-배서신청서(모니터링 조회결과기재)계,
가능)
팩스선처리가능
피보험자 신분증 계약자통장사본,청약서,영수
증,증권원본,모집경위서 피보험자 미성년자는
•배서신청서,계약자신분증,계약자통장사본,청 등본첨부
약서,영수증, 증권원본,철회청구서
•품보-배서신청서,계약자신분증,통장사본,사유
•청약서,증권,영수증 미첨부시 - 미첨부 사유 서
기재후 서명
•유선접수(1566-7711)접수후 대리점에서 원
격지승인
* 서면-<계피동일>계약자 신분증,통장사본,증
권(만약 증권 못받았을 시 계약자가 배서신청
서에 증권못받았음 이라고 기재후 싸인이나 도
•배서신청서,계약자신분증,통장사본,모집경위
장날인, 계약자 리콜 가능한 연락처
서
<계피상이>계약자신분증,통장사본,증권,<만
약증권못받았을 시 계약자가 배서신청서에 증
권못받음 이라고 기재 후 서명 또는 도장날인>,
피보험자신분증<OR등본>,피보험자리콜가능
한연락처
•팩스선처리가능
배서신청서,계,피신분증,통장사본,모집경위서 사유
서기재
※계/피 동일하고, 자동이체계좌가 계약자본인계
좌면 콜센터로 신청가능
※통신수단을 이용한 해지동의계약 - 콜센터 가능
※통신수단을 이용한 해지 미동의계약 - 각 지점
및 금융플라자 방문
(콜센터, 홈페이지 불가)
•계약자용청약서 ,철회청구서작성, 알아야할
청약서, 영수증원본
•방문접수-고객지원센터 창구에서 접수
※우편:서울시 중구 을지로2가 87번지 삼성화
재빌딩2층 고객지원센터
•계약유지1년이상-신분증첨부후 콜센타에서 가능
계약유지1년이하-방문접수
단,계약이 1년이하이면서 실효일 경우는 콜센터 접
수가능
•정상계약:방문접수
※통신수단을 이용한 해지동의계약 - 콜센터 가능
실효계약:1566-7711로 계약자 유선접수가능(단,
자동이체 계약자통장에서 6개월이상 출금시만가능)
•100만원이하건만 서면-배서신청서,계약자신분증,
통장사본
철회, 해지시 구비서류
12
보험사
현대
청약철회
•팩스선 처리가능(원본후첨부)
철회요청서,계약자영수증,증권,신분증
*증권또는 영수증없을경우 분실확인서 대체가능
취소(품보)
•팩스선 처리가능(원본후첨부)
취소 -1. 취소요청서에 내용 기재
2. 영수증, 증권회수, 빈여백에 취소 사유기재
(증권,영수증,청약서부본이 없는경우 ==> 분실확인서 대체가능)
3. 모집경위서(실모집자 모집경위서)
4. 계약자 신분증
품보(3개월이내) - 취소관련서류와 동일
해지
•방문접수-신분증,통장사본
콜센타(유지계약 15회차이상은 본인확인후 유선해지가능 단, 자동이
체본인
계좌나 자동이체가 6개월동안 정상납부,자동이체가6개월이내 변동사
항
없어야가능함)
*실효건-콜센타로 유선해지가능
LIG
•콜센타전화후접수(1544-0114)
*자동이체 계약자본인계좌로 3회이상 이체된건이면 콜센터에서 해지
•등기접수(본사)또는 방문접수
가능
•방문접수-직접내방(신분증으로만
처리
가능)
청약서사본(보험증권대체가능,초회보험료영
*해지는(실효건-계약자,피보험자 동일건만)콜센타전화가능
청약서사본(보험증권대체가능),초회보험료영수증, 계약자인감
*정상건 해약이나,실효건(계,피상이건)은 환급금500만원이하건은
수증(분실시공증)
증명서,인감도장날인
콜센타처리가능
신분증,통장사본(계약자본인),청약철회요청 신분증,통장사본,계약취소요청서,모집자경위서
-환급건이 있을경우 계약자신분증 콜센타로 팩스송부
서
※통신수단을 이용한 해지동의계약 - 콜센터 가능
(단, 인터넷 해지 시스템은 추후 공지 예정)
동부
• 방문접수-계약자 신분증지참
방문접수-신분증,증권원본(미첨부시 분실경위서작성)
• 등기발송-고객용청약서부본뒷면 청약철회신청
미방문시-신분증,증권원본(미첨부시 분실경위서작성),계약자 인감날
•방문접수-계약자 신분증지참
란 작성후 15일이내 서비스센타 등기접수
인,인감증명서,위임장,대리인신분증(피보험자에게 유선확인 나감)
•주소 :100-796 서울 중구 초동 동부화재보험빌딩대리인-계약자인감증명서,위임장 인감날인,대리인신분
계/피 동일 자동이체 3번이상 본인계좌로 인출 되엇으면 유선상 해지
21-9 2층
증,모집경위서(A4)
가능
•동부화재 홈페이지 공인인증서 로그인후,철회 접
*13회차이상은 계약자가 콜센타로 접수가능
수로 들어가서 직접 철회신청
롯데
•콜센타(유선접수)-계약자 직접 요청
그린
•계약자보관용청약서의 철회신청란에 계약자 자필 •보험계약변경신청서,품질보증사유서,청약서,영수증
서명
증권,계약자신분증,통장사본,청약서부본,영수증,증권분실시
보험계약변경신청서,영수증,증권,신분증,통장,청약분실확인서 작성,(모니터링완판종료시담당FA의 모집경위서서부본
자필기재필수)
증권분실시 분실확인서 작성
※3대기본 지키기 위반만 적용
•(영업소로 원본접수)
•6회이상유지 정상계약중 계약자 본인 자동이체 3회이상 정상출금건,
배서신청서,3대기본지키기서류2장,계약자 신분증,통장 계약자=피보험자=만기수익자 동일할시 콜센타 접수가능
그외는방문접수(본인 신분증,통장지참후 방문)
사본,증권계약자용 영수증,청약서,모집자 경위서
•보험계약 변경신청서,계약자&피보험자신분증 사본(여백에 해지요청,
싸인기재),계약자통장사본
피보험자 신분증 미첨부시 초회증권팩스발송(피보험자성년일경우만
가능)
(피보험자 미성년일경우)-변경신청서,계약자신분증,등본,친권자부/
모신분증
(이혼또는친권1인일경우)-자녀기준 기본증명서,가족관계증명서 첨부
은행 및 수익자 지정
13
○ 즉시이체(계약자통장만 가능)
○ 계속분 설정방법, 신계약시 주피 기준 계약자 타인 가입 여부
회사
이체일
계속분설정(계약자예금주 상이할경우)
한화
5,11,15,21,25,말일
청약서 예금주서명의 자필하면 가능-제3자동의서 첨부
(변경시 자동이체신청서,제3자동의서,통장사본 필요)
타인불가
흥국
10,15,20,25
청약서 예금주동의에 자필하면 가능-별도첨부서류없음
타인가능(관계:기타지인으로 선택)
메리츠
5,11,15,21,25
계약자본인,피보험자계좌일경우필요서류없음,
직계가족일경우 등본,제3자동의서 첨부
직계가족외일경우(타인)예금주신분증,통상사본첨부,제3
자동의서
타인가능
삼성
5,13,23,26
예금주통장,신분증첨부
타인가능
현대
5,10,20,25
직계가족 또는 형제자매 또는 법인의 경우 대표자만 설정
가능
타인가능
LIG
5,10,15,20,25
직계가족만가능 (예금주신분증첨부)
타인가능(추후 보험청구시 청구서류 까다로
음)
동부
5,11,15,21
청약서 예금주란에 자필만하면 가능
(예금주신분증,통장사본,가족관계확인서류별도첨부)
타인 가능(연금불가)
롯데
5,10,15,20,25,말일
청약서 예금주란에 자필만하면 가능-별도첨부서류없음
타인불가(관계란에 기타 없음)
그린
5,10,15,20,25,말일(30)
청약서에 자필만하면 가능-별도첨부서류없음
신계약시 주피 기준 계약자 타인 가입 여부
배우자,직계존비속,형재자매만 가능-전산제
어 없음(단체법인가능), 계약의 체결 및 이행 등
을 위한 개인(신용)정보 수집•이용, 조회, 제공동
의서 (제 3의 보험료 납입자에 대한 동의)서 첨부
은행 및 수익자 지정
14
○ 사망보험금수익자 지정방법
회사
한화
신계약일 때
청약서 자필서
명
배서일 때
배서승인신청서 피보험자 인감날인, 인감증명서(원본접수 기준)
메리츠
직계일경우만 서류없이 가능.
청약서 자필서 (직계아닌가족:수익자지정동의서에
명
피보인감날인,인감증명,후수익자신
분증)
청약서 자필서 (직계가족은자필 , 그외수익자는 계
명
/피 인감증명서,인감날인)
삼성
청약서 자필서 수익자지정동의서(사망,사망외),피
명
보험자신분증
변경승인청구서,수익자지정동의서(사망,사망외),피보험자신분증
현대
청약서 자필서
명
계약변경신청서, 계약자 신분증, 피보험자인감증명서
LIG
청약서 자필서
명
지정시,미지정시:계약자방문(신분증),피보험자인감증명서,인감날인 /계약자 내방안할경
우는 계약자인감까지필요
동부
청약서 피보험자 인감날인,인감증명서(3개월이내) or 청
약서발급시 수익자지정확인서 자필날인, 피보험자 신분 청약서 피보험자 인감날인,인감증명서(3개월이내)
증)
롯데
청약서 자필서
명
그린
01~04 가족이내는 개인신용정보란
청약서 자필서 에 서명.
가족 변경신청서,사망수익자변경동의서,원피보험자 인감증명서,인감도장,지정하는 수익자의
명
외 타인,형제,기타시면 수익자지정 신분증
서류 동일(배서서류동일)
흥국
배서승인신청서 자필서명, 계약자 신분증,관계서류.인감도장.피보인감증명서,신용정보조회동의
서32조
배서신청서,수익자변경동의서,가족관계확인서,계약자인감증명,인감도장추가(3개월이
내),신용정보동의서
배서승인신청서 피보험자 인감날인,인감증명서,수익자변경 신청서, 변경후 수익자 신분
증
보험금청구서류 접수처
15
보험사
접수처
콜센터번호
연락처
팩스번호
한화 포털 사이트→장기 인보험 사고접수(사고일시,사고유형,사고자 구분,사고내용등 간단한
내용 입력 후 저장)→가상팩스 부여받아 사고서류 팩스발송
1566-8000
1566-8000
전산입력후
담당자와 팩스번호 부여됨
1688-1688
02-62767368,7363,7339
0504-8000168,0169,0170
0504-800-0071
(화재,특종,해상)
0504-800-0067
(장기일배책)
경기 부천시 원미구 상동 446-3번지 메리츠화재빌딩6층 사고접수팀 우)420-816
1566-7711
031-300-9512
0505-021-3500
콜센터 접수 후 팩스번호 부여됨
1588-5114
1588-5114
영업가족(사용인)전산등록
한화
흥국
메리츠
삼성
서울시 영등포구 영등포동 2가 94-151 흥국생명빌딩 9층 손해사정팀
(본인부담10만원이하건만 팩스가능,10만원초과건은 방문 또는 우편접수만 가능)
서울 영등포구 당산동4가 93-1번지 동양타워빌딩 7층 (담당자연락처기재 필수)
현대
30만원 미만: 이수정
[ 50만원 이상 : 원본접수 ]
30만원 이상: 강동운
[ 진단비청구건 원본접수 ]
1588-5656
02-2166-5167
02-2166-3319
전산 사고접수 >
입력사항 저장 >
담당자 팩스번호 알림창
하이포탈 메뉴: 계약명세조회 >> 장기상세조회 >> 사고접수
■ 사고접수→사고접수(장기/일반)→오른쪽아래에 재해자/물입력을 확인
LIG
동부
롯데
■ 보험금청구서 및 기본서류 FAX로 직접 접수
(주의사항 : 전산 접수상태 확인 및 팩스수신 확인하기 & 각 지사별 원본 보관)
[장기보험→계약지원/보상→장기사고접수입력]
전산사고접수→ (발급받은) 가상팩스로 서류 전송→서류 자동 등록(소요시간:1분)
(유효시간:익일 18시까지, 유효시간 경과후 팩스 재발급→영업포탈 사고접수 화면, 사고접수
한 서류는 대리점에서 원본보관)
접수관련문의☞ 고객님성명, 전화번호,팩스번호 확인후 팩스로도 접수가능
※콜센타로 직접 우편발송시
서울 금천구 가산동 533-1,롯데정보통신별관2층 롯데손해보험CS콜센터
1544-0114
1588-0100
1566-1040
전산입력후
담당자와 팩스번호 부여됨
1588-3344
콜센터 접수 후 담
당자 배정
1588-3344
02-2094-5572~6
(상해,질병20만원↓)
(교통사고 50만원↓)
1588-5959
02-3788-2444
02-3888-2670
02-3788-2669
02-3788-2582
02-799-1646~1649
장기보험→보상업무(ECM)→사고접수 후 (접수번호 생성)→팩스 또는 원본 발송
그린
서울 강남구 역삼동 705-19 그린손해보험빌딩7층 장기보상팀 (등기발송)
070-7435-1529 담당자와 팩스번호 부여됨
(질병)
070-7435-1546 0505-136-6500 (장기)
0505-136-6600 (일반)
(상해)
증권발행 처리방법
16
회사
증권발행방법
한화
단,스캔심사후 전건 발행가능
고객통합발급화면(온라인증권으로 발행)
흥국
단, 스캔 심사후 전건 발행가능(재발행:원전산의 계약처리에서 출력 가능)
메리츠
신정보 - 장기 - 계약 - 증권출력 - 증권건별재발급
증권번호, 재발급사유(2.계약자신청), 발행요청구분(요청),
프린트기종(4가지중아무거나) - 비번(대표비번) - 저장 - 조회 발행요청구분(발행), 프린트기종선택, 비번- 증권출력
웹에서도 재발행 가능 - 전산오류는 3786-2777로 장애접수 후 발행
삼성
계약상세- 증번조회-(하단)증권/증명서
현대
전건 대리점 발행가능(단, 현대해상에서 지급한 프린터기의 경우 가능)
GA메뉴-[장]제발행-보험증권 계약별발행-계약번호-발행하기(팀,사용인 코드)
LIG
1. 계약입력 전 증권 '현장발송'선택시 현장에서 1회 출력가능함
2. 계약 -> 안내증빙/스캔 -> 온라인 대고객안내관리 -> 서식출력및발송
증권재발행 요청 후, 유선 또는 서면(FAX)으로 지점에 승인요청 ->(승인후)현장발행
동부
장기보험-계약조회-증권번호로 조회-(하단)증권출력
롯데
장기업무-계약조회-(하단)증권재발행
그린
전건 대리점 발행가능(단, , 운전자보험만 원전산에서 가능, 물보험제외)
장기보험-계약관리-계약사항통합조회-증번으로찾기-상단에 [증권출력]
태아등재 방법
17
회사
처리방법
확인방법
비고
한화
의료비사전조회시행 -> 고객등록 후 변경설계에서 입력하
여 청약서발행 -> 청약서,계약체결동의서,등본첨부 스캔후
심사
계약조회 반영
배서서명후 영업소 서류 발송
흥국
배서신청서.등본,약식동의서,계약자신분증
계약조회
배서서명후 영업소 서류 발송
메리츠
배서신청서+ 가족관계확인서류+ 피보험자 의료비조회동의
서+
조회내역서 첨부하여 컨택접수 (추징,환급,보험료 확인)
계약조회
배서서명후 메리츠 컨택접수
배서 확정 후 계약조회
배서서명후 영업소 서류 발송
계약조회
배서서명후 영업소 서류 발송
계약조회
콜센터업무요청 아닐시:
변경신청서,실손조회동의서,등본
계약조회
배서서명후 영업소 서류 발송
계약사항으로 변경사항 확인됨
배서서명후 영업소 서류 발송
삼성
현대
LIG
계약자/ 피보험자 개인신용정보동의후 (첨부서류: 초본 또
는 가족증빙서류)
태아 고객등록 후 배서설계
계약업무-변경설계-태아등재
계약업무-장기-가입설계/청약-개인신용정보사전조회 동의
서 출력-피보험자 자필서명후 해당 지점으로 팩스송부 - 계
약 상세 조회 -계약 변경-피보험자(태아) 상세입력-알릴 의
무 입력-저장-결재요청-배서신청서 발행-배서신청서 계약
자(법정대리인)자필서명-배서신청서,가족관계증명서 지점
팩스 발송
계약변경-일반변경--> 태아입력(알릴의무포함) --> 변경
청약저장 --> 콜센터업무요청(본인 인증 후 계약반영)
동부
1.
2.
3.
4.
사용인 코드로 고객등록
개인신용정보 활용동의서 (친권자날인)
장기보험-배서업무-태아등록 (배서신청서 출력)
배서신청서, 주민등록등본 영업소로 fax 발송
롯데
배서신청서,등본,개인신용정보동의서,의료비조회동의서 첨
부하여 발송
그린
변경 신청서, 등본,실손조회동의서 팩스로 발송
이미지시스템에서 배서처리결과에서 확
보완시 따로 통보없음.
인
항상 이미지시스템에서 확인해야함.
진단건 처리 방법
18
회사
한화
흥국
메리츠
처리방법
본사심사 -> 심사요청화면 진단의뢰확인키 클릭
(FC) -> 익일 세인파라메딕으로 전송 -> 익일 고 심사통보문자발송 -> 인수심사관리화
객님께 연락 -> 결과송신 -> 본사심사결과 (혈액,
면에서 확인
소변,혈압,문진검사)
청약처리-심사요청(수동심사-이름,주민번호,진
간호사가 고객,설계사한테 연락
단내용,실모집인성함연락처기재)
청약서 스캔하면 자동진단 올라감.
ABSS-청약/영수-장기(Reday
간호사가 피보험자와 직접 통화해서 검진스케줄
BizSystem)-심사현황조회
협의
삼성
설계찾기 - 인수요청 - 진사신청정보입력후 (반
드시 설계번호 기재해서 발송요망)
진사동의서 영업소로 팩스 발송
현대
청약시 대상건 승인 결재요청
LIG
청약진행 중 인수심사 의뢰
(검진신청 후 반드시 인수심의 올려주세요)
동부
롯데
그린
확인방법
비고
타 건강검진결과지로 대용가능
방문진단-거절,승인등결과확인가능
확약완료:날짜정함
진사완료:진사는 받았는데 결과는 모르는
설계찾기 - 설계상태 확인
상태
통보완료:진사결과가 와서 심사할수있는
상태
★ 장기보험 진단비 담보 가입연령 확대
약 7일후 진사확인(설계명세조회)-개 1) 암진단, 급성심금경색진단(여성), 뇌출
시일정정혈/뇌졸증 : 60세 ==> 61~65세
설계명세조회화면에서 발행(청약서)- 2) 가입한도 : 암진단 2천 ==> 1천, 2대질
확정요청-청약서발송
병진단 개벌 1천 ==> 합산 2천 초과시
3) 대상상품 : 퍼펙트스타, 행다모
청약상세화면 인수심사-심사결과
세인파라메닉 2238-8744 검진건 연락처
장기보험-인수심사-장기인수심사대상-장기인수 장기보험-인수심사-진단관련화면심사대상
진단대상결과조회-검색후 진행상태확
조회-인수심사신청
인
청약진행중 - 심의요청 - 진사요청으로
인수 승.불인 화면에서 결과확인
방문검진 요청
청약서저장화면에서 진단신청에서
전산으로신청
장기보험→인수심의→진단심의
→가입력번호치고 확인
진단담당 박화경 02-3788-2055
개인정보 조회 동의서 처리절차
19
보험사
처리절차
한화
1. 문자메세지로 동의방법
①사용인으로 로그인 - 가입설계 - 업계보험계약정보조회 - 조회동의문자메시지 전송
②고객 인증번호 전산에 입력 - 업계보험계약정보조회(취급자코드 및 고객 주민번호 입력 후 조회) (③④ 아래와 동일)
2. 계약상담동의서 스캔으로 동의방법
①계약상담동의서 양식출력후 해당영업소로 팩스송부(스캔요청)
②스캔완료시 가입설계-업계보험계약정보조회-취급자코드 및 피보험자 주민번호입력후 조회
위 해당사항 진행안될시 청약불가(계약상담동의서 원본필수첨부)
가능
O
흥국
가입설계-심사완료-(출력물)의료비사전조회동의서 출력- 설계번호 기재 후 영업소 팩스 송부 - 영업소에서
승인완료 후 - 의료비사전조회 내역서도 출력 하여 원본에 첨부 - 계약체결 진행(청약불가)
가능
O
가입설계- 의료비정보동의서 출력하여 고객서명과 하단 담당자란에 영업소 소장님이름 (서명)과 날인을 기재함 - 의료비
동의서 스캔(스캐너 있는 지사에서 가능) - 장기계약조회 - 실손의료비조회(당사,타사)에서 조회 후 의료비사전조회 내역
서 출력 - 청약서 등 나머지 서류 출력 - 고객 자필 완료 후 - 나머지 서류 스캔 함. - 스캔완료 - 전산심사 승인 후 - 계
약체결 진행(청약불가)
가능
O
삼성
계약업무 - 조회 - 의료비 가입내역 사전조회 - 사전조회권한 요청 - (별도)컨설팅동의서 양식출력 승인요청클릭 - 자필받은 컨설팅동의서를 영업소로 팩스발송 - 영업소에서 사전조회 권한 승인그 후 다시 사전조회화면에서 조회하고 내역을 출력하여 고객에게 안내(청약불가)
가능
O
LIG
가입설계-청약까지완료 -상단(우측)의료비조회권한요청(이미지,모바일선택) -의료비조회동의서 지점팩스송부(스캔요
청)-손보협회의료비조회-의료비조회안할시 청약서출력불가(계약체결후 의료비조회동의서는 꼭 원본접수 필수사항)
※ 실손담보조회동의서는 양식만 바뀌었을 뿐 기존과 요청 및 승인방식은 동일합니다. 단, 최초 고객 등록시 동의서를 출력
하여 스캔이 완료되어야 고객 등록 후 청약진행이 이루어집니다. 반드시 동의서를 징구하신 후 지점에 송부하여 주시기 바
랍니다.
가능
O
메리츠
모바일
양식
개인정보 조회 동의서 처리절차
20
보험사
현대
처리절차
1. 전산동의서 사용
: GA메뉴- 장기- [장]가입설계 및 청약입력- 개인신용정보 사전조회동의서 출력 클릭- [장]개인신용정보 사전조회동의서 출력- 양
식구분(전산)동의자 정보입력 후 추가- 요청대상자 내역에서 입력정보 재확인 후 발행- 자필서명- 스캔([장]스캔등록- 스캔등록 클릭- 스캔- 동
의서 스캔대상목록 클릭- 해당내용확인- 전송
★ 피보험자 미성년의 경우 : 법정대리인 2인의 성명, 주민번호 기재하여 서명후 지점에 팩스 전송(FAX:0507-774-2419)
※ 전산 동의서 사용시, 스캔전송 누르면 자동으로 실손담보 사전조회권한이 부여됩니다.
2. 수기동의서 사용
: GA메뉴- 장기- [장]가입설계 및 청약입력- 개인신용정보 사전조회동의서 출력 클릭- [장]개인신용정보 사전조회동의서 출력- 양
식구분(수기)발행- 자필서명- 동의서 스캔을 위해 해당지점의 이미지 팩스번호로 동의서 발송- 점포에서 이미지 팩스 클릭- 해당양식클릭후 상
세보기사전조회 동의서의 자필 및 표준양식 확인- 개인신용정보사전조회동의서 스캔등록 클릭- 모집자 및 동의자 정보입력- 등록실손담보 사전조회 화면에서 해당 동의자 정보입력후 조회실시
★ 피보험자 미성년의 경우 : 법정대리인 2인의 성명, 주민번호 기재하여 서명후 지점에 팩스 전송(FAX:0507-774-2419)
※ 대표코드로 요청시, 사용인코드 조회불가 (사용인코드 요청시 대표코드 조회가능)
모바일
양식
가능
O
동부
고객관리-개인고객정보관리-고객명,주민번호입력후,(하단)고객관리(고객관리동의서출력),가입설계(가입설계동의서출력)
고객관리동의서,가입설계동의서 양식에 자필서명(주민번호기재) 후 해당영업소로 팩스 송부 영업소에서 이미지심사(스캔)
완료후 전산에서 개별조회가능-의료비사전조회실시-청약진행
*의료비조회안할시 청약불가(원본접수요망)
가능
O
롯데
1. 문자메세지로 동의방법
가입설계고지사항 입력,저장-의료비조회(팝업창생성)-휴대폰사전조회 동의 신청(팝업창생성)-인증번호 발송 및 확인-청
약신청(정상인증시 활성화)
2 의료비동의서 스캔으로 동의방법
장기업무-청약화면에-출력물관리-의료비조회동의서 출력-의료비동의서 자필완료하여 영업소로 팩스송부-영업소에서 스
캔 완료 후- 장기업무 -청약화면의료비조회 버튼 선택 - 의료비 내역서 출력 - 다음단계 청약진행가능함- 계약체결
가능
O
★ 조회동의서 대상변경
==> 청약서에 등록되는 주민번호 전건에 대한 조회동의서 필요
1) 계약자, 피보험자 동일하지 않는경우 : 계약자, 피보험자 조회동의서 필요
2) 계약자 또는 피보험자와 자동이체 계좌소유주가 다른경우
3) 사망수익자 개인지정 또는 기타수익자 지정의 경우
청약시 구비서류 안내
21
손해보험사별 장기 청약시 구비서류 안내
보험사명
청약서
의료비정
상품설명서
청약서 자동차
신용정보
보
알릴의무 (가입자유의사
(겸용가능여부)
동의서 조회동의
항)
서
계약확정후 청약양
식 재발행 여부
영수증
실시간
현금/카드
청약서
상품설명
서
한화
양식orA4
O
A4
A4
A4
A4
양식
양식
불가능
가능
흥국
양식orA4
X
양식orA4
A4
A4
A4
양식orA4
양식orA4
가능
가능
메리츠
양식orA4
O
양식
A4
A4
A4
X
양식
가능
가능
삼성
A4
A4
A4
A4
A4
A4
양식
양식
가능
가능
현대
A4
A4
A4
A4
A4
A4
X
A4
가능
가능
LIG
양식orA4
A4
A4
A4
A4
A4
양식orA4
양식orA4
가능
가능
동부
A4
A4
A4
A4
A4
A4
X
A4
가능
가능
롯데
양식
O
양식
A4
A4
A4
양식
양식
가능
가능
그린
양식orA4
X
양식orA4
A4
A4
A4
양식
양식
가능
가능
종피보험자/추가배서 가능 여부
22
구 분
가입시
자녀
배우자추가 추가배서
운전(비용)담
보
추가배서
기타
가능
가능
부모2명, 배우자 1명,
자녀 1명까지 가입가능
가능
가능
09년 4월 13일 이전 계약은 가능
09년 4월 13일 이후 계약은 불가
가능
가능
단, 상해,질병 의료비는 추가배서 불
가
09년 4월 13일 이전 계약은 가능
09년 4월 13일 이후 계약은 불가
가능
가능
단, 상해,질병 의료비는 추가배서 불
가
상품명
가입시
자녀추가
배우자 질병담보 추가배
상해담보 추가배서
추가배서
서
한아름
가능
가능
불가
불가
불가
통하나로
가능(무제한)
가능
가능
가능
가능
행다가사
(부부형)
불가
가능(1인)
불가
가족안심
가능(무제한)
가능(무제한)
가능
알파플러스
가능
가능
가능
가능
질병일당만 가능
M-Story
가능(제한없음)
가능
가능
가능
질병일당만 가능
건강보험플러
스
불가
불가
불가
불가
불가
하이스타
불가
가능
불가
불가
불가
가능
가능
행다모
가능
가능
가능
가능
가능
가능
가능
일부가능
일부가능
11.06월 L플러스로 상품 변경 후 기
존웰빙보험에
피보험자 추가 불가능, 담보추가도
현재 판매중인
상품만 추가배서가능
한화
흥국
메리츠
삼성
상해일당, 골절,화상진단비,
일상생활배상책임 담보
가능
상해일당, 골절,화상진단비,
일상생활배상책임 담보
가능
가능
(갱신형담보는 갱신시점에
서만
배서가능 /
삭제는 시기에 관계없음)
가능
→통합보험 웰스라이프도 가능함
가능
가능
현대
LIG
센터심사
닥터플러스
불가
불가
불가
불가
6개월 이후에는 추가
가능(전건 검진대상임)
단, 2011년4월~5월
판매한 닥터플러스는
추가불가능
훼밀리라이프
가능
가능
불가
불가
불가
1년후에 가능
가능
훼밀리라이프는 4인까지 가능
브라보라이프는 1인만 가입가능
컨버전스
가능
가능
가능
가능
불가
1년후에 가능
가능
컨버전스는 6명까지 가입가능
성공플러스
가능
가능
불가
가능
가능
미소플러스는 개인형만 가입가능
동부
롯데
상해담보만 상해담보만 가
가능
능
신계약 보완 및 완전판매 모니터링 조치방법
23
원수사
한화
신계약 보완 방법
수납일로부터 + 7영업일까지 스캔완료
수납일로부터 + 12영업일까지 심사(청약서 원본 영업소
발송)
설계/청약-심사조회에서 보완내용 확인
흥국
보완 내용 확인 후 상해.질병 추가 고지 양식에 보완내용
기재 후 해당 지점으로fax발송 (심사완료 후 청약서 원본
과 같이 보내야함)
※미완료시 계약취소
메리츠
인수 심사 완료 후 청약진행가능
삼성
인수 심사 완료 후 청약진행가능
현대
LIG
모니터링 보완 방법
업무관리-완전판매현황에서 확인가능
1. 1차모니터링 실패-연락처 오류 또는 통화 연결실패건은 연락처 수정하고 모니터링 가능한 날
짜 입력)
2. 2차 모니터링까지 시행 후 미완료건 또는 1차 모니터링에서 청약서 부본,약관미전달,답변거부
시
에는 완전판매확인서 작성 후 영업소 팩스
(자필서명 위반건으로 보완해야 하는 건은 완전판매 및 계약유지확인서로 작성해야 함)
3.고지사항위반 및 직업상이건은 배서처리 후 모니터링확인서 제출
2차 모니터링까지 시행 후 미완료건은 인수거부일자 이내에
1.고객이 직접 1688-6997로 전화해서 본인 카드 또는 핸드폰으로 인증 후 완료
2.흥국화재 홈페이지에서 완료(공인인증서)
※미완료시 계약취소
ABSS 로그인- 완전판매관리시스템 -증번으로 조회 후 통화시간예약
(6번통화불가시 미보완완료: 080-300-0000 으로 전화하셔서 직접모니터링)
X
(모니터링은 삼성화재에서 따로 하기때문에 보완 없음)
통화불능이나 번호오류건은 2차 모니터링까지 시행
1차는 지점에서 확인 후 담당자에게 전달 -> 1~2일 내로 청약서 부본, 약관 미전달시에는 담당자 완판이행확인서 작성
재모니터링이 있으므로 통화가능 번호와 시간확인. 2차 미 ※모집자 불일치, 자필미이행건은 계약취소
완료건은 고객이 직접 1577-3223으로 인콜
①계약-완전판매현황-완전판매모니터링-후속조치 대상조회
②계약별상세조회화면:고객정보 후속조치 또는 기본지키기 후속조치 클릭
;전화번호,통화가능연락처 선택, 모니터링 요청일(당일처리안됨),조치결과 입력
인수 심사 완료 후 청약진행가능
③저장 ※미완료시 계약취소
④계약자분께서 1544-0019로 직접 전화하셔도 모니터링 진행 가능함.
동부
인수 심사 완료 후 청약진행가능
장기보험-인수심사-완전판매모니터링명세-증번으로 조회 후 통화시간예약
롯데
신계약 모든서류 영업소로 팩스발송 -> 영업소 스캔후 경
유저장 -> 신계약 확정된거 확인후 원본 발송 (확정후 10
일이내)
공통업무-공통업무-완전판매관리-완전판매현황(영업조직용)
1. 조회구분 4를 후속조치(전체), 조회구분 5를 공란으로 놓고 조회 한후 보완내용 확인 후 입력
2. 조회구분 4를 2차불완전판매, 조회구분 5를 미보완건으로 놓고 조회한 후 해당되는 계약
고객확인서 작성
모니터링 결과 완판 미완료건은 완전판매확인서/완전판매소명서(해외여행이나, 출장일때만) 작성
타취급점 계약조회내역
24
원수사
상세조회 증권번호
상품명
계약자명
피보험자
명
보험료
계약상태 최종월도
연락처
주소
한화
(고객등록시)
O
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흥국
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메리츠
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삼성
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LIG
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동부
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X
롯데
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X
X(동까지만)
그린
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
손보사별 사고접수 설계사 통지 여부 및 안내장 인쇄 가능 여부
25
고객의 사고 접수시
설계사 통지 여부
자동차사고접수
안내장에 대한 대표 코드 로그인 후 설계사 코드 입력시 설계사명,연락처 인쇄 여부
장기 보상 청구
자동차보험 증권 자동차보험 청약서 자동차보험 영수증
장기보험 증권
장기보험 청약서
장기보험 영수증
설계사
설계사
설계사
원수사
설계사
대표
설계사
대표
설계사
설계사
설계사
명
연락처
명
연락처
명
연락처
명
연락처
명
연락처
명
연락처
한화
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흥국
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메리츠
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입력자
X
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입력자
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입력자
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X
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