Transcript 손해보험(장기)_업무매뉴얼_2015.05

손해보험(장기) 업무매뉴얼
2015.05
목 차
1. 최초 로그인,초기화,연락처변경방법 1~2p
8. 은행 및 수익자 지정 15~17p
2. 청약진행 및 원본송부 3~4p
9. 보험금 청구 서류 접수처 18~19p
3. 신계약 보완 및 완전판매 모니터링 조치방법 5~6p
10. 증권발행처리방법 20p
4. 계속 보험료 처리방법 7~8p
11. 태아 등재 방법 21p
5. 부활 보험료처리방법 9~10p
12. 진단 대상 건 처리 방법 22p
6. 실효, 유예 조회방법 11p
13. 개인정보조회동의서처리절차 23~24p
7. 철회, 해지, 취소시 구비서류 12~14p
14. 종피 보험자, 추가배서 가능 여부 25p
최초 로그인, 초기화, 연락처 변경 방법
1
원수사
설계사코드 최초 로그인 방법
비번 초기화 방법
연락처변경 방법
영업소 요청
한화
ID(설계사코드)/ 비밀번호(ID랑 동일)입력
→ 인증서로그인 → 비밀번호 변경
비밀번호 찾기→ 아이디 + 생년월일+핸드폰뒷4자리→
등록된 핸드폰으로 인증번호→ 아이디,임시번호로 로그인 → 비밀번호 변경
흥국
ID(설계사코드) 주민번호앞자리+0000
메뉴-영업-위촉/계약/조
비밀번호 초기화 버튼 → 사번 + 카드인증 또는 공인인증,MOTP(U-PRIDE화
회-위촉및계약현황에서
면 오른쪽에 등록메뉴얼 참조)
변경가능(대표코드로긴)
ID(설계사코드) / 비밀번호는 재발급 받고 진행
메리츠 외부전산망이용시 : 본인 공인인증서 로그인 또는
메리츠 인증센터에서 발급 후 로그인 가능
※ 위촉일 익일 로그인 가능
삼성
사용인 본인 공인인증서 필요
ID(설계사코드) 비밀번호(주민번호뒷자리)입력 로그인
→ 새로운 비밀번호 설정 후 사용
( 전산실 전화번호 1899-5005 )
※ 외부망으로 접속시는 외부이메일/코드번호/비번
으로 로그인해야함
1. 비밀번호 재발급→ 사용자 코드,성명,주민번호→ 개인고유번호 또는
공인인증서 또는 메리츠인증서로 인증후 신규비밀번호 입력 → 재발급요청
대표코드로그인->정보관
2. 메리츠 인증서 받기 : 메리츠 인증센터→인증서신규발급→사용자코드(확인) 리->대리점설계사관리에
→ 성명, 주민등록번호, 실명인증(확인)→사용코드자비밀번호→확인→인증서
서 수정 후 진행
저장위치선택→인증서암호설정→인증서발급→메리츠 인증 로그인 탭→
로그인→메리츠 인증서→추가인증→인증서암호입력
비밀번호 찾기 → 아이디,주민번호 → 등록된 핸드폰으로 임시번호 부여 →
임시번호로 로그인후 오른쪽 상단에 본인이름 클릭 →비밀번호변경메뉴
→ 비밀번호 변경
( 전산실 전화번호 1899-5005 )
로그인 후
사용인 이름 클릭후 수정
외부 이메일등록은 각
담당영업소로 요청
최초 로그인, 초기화, 연락처 변경 방법
2
원수사
설계사코드 최초 로그인 방법
현대
최초 접속 시 본인인증(인증서/SMS/이메일)을 통해
비밀번호 변경 후 사용 (초기비번 설계사코드 동일)
LIG
아이디신청 → 코드, 주민번호 입력 후 확인 →
아이디조회 → r설계사코드입력 후 해당 아이디 조회
→ 초기비밀번호 (주민번호뒷자리)
r사용인코드, 패스워드, 본인주민번호 뒷자리 입력 후 로그인
★ VPN로그인시 반드시 설계사코드로만 로그인 가능
(지점 코드 불가)
동부
비밀번호변경하기→ ID (동부화재 사용인 코드)
비밀번호 (P@+사용인코드 세번째자리부터 6자리)
주민번호 앞자리(생년월일6자리) 넣고
→ 새로운 비밀번호설정
비번 초기화방법
연락처변경 방법
비밀번호 변경클릭→아이디+이름→sms인증→임시번호부여
→비밀번호 변경
영업소 요청
GA전용시스템 → 비밀번호 재발급 → 아이디확인 → 사원/코
드번호 + 생년월일 + 성별 → 등록된 휴대폰 / 이메일로
인증 or 본인 휴대폰 / 공인인증서 인증 → 임시번호 부여
→ 비밀번호 변경
영업소 요청 및
로그인 후
내 정보수정
1. 헬프데스크(T.02-2262-1241)로 비밀번호 초기화
2. 통합로그인 화면에서 변경: 비밀번호 변경하기 →
휴대폰 인증을 통한 변경 → SMS 인증 or 본인 인증 선택
- 휴대폰 SMS 인증: 전산 등록된 연락처로 전송
- 휴대폰 본인 인증: 통신사를 통해 본인 확인 후,
인증번호가 문자로 발송
영업소 요청
★ 초기화된 비번: P@+사용인코드 세번째자리부터 6자리
롯데
아이디: 사용인 코드, 비밀번호: 사용인코드(동일) 로그인 후
공인인증서 or 핸드폰인증 통하여 비번 변경
영업소 요청 및
최초로그인시 아이디+비밀번호(아이디를 입력)
대표코드로 로그인 후
→ 5번 이상 틀리면 초기화 팝업 : SMS 인증 체크 →
메뉴 - 영업관리 - 조직관리 주민번호 뒷자리 입력 후 인증번호 받기 → SMS 인증번호
조직관리 - 사용인/임원/유자
입력 → 전송 → 초기화 팝업창 → 사용인코드로 비번 초기화
격자 관리에서 변경
MG
신규가입→ 사용자ID 입력 후 찾아보기 → 비밀번호 지정
→ 저장 → 로그인
비밀번호 찾기 클릭 → 사용자ID, 주민번호 → 핸드폰번호
입력 → SMS인증 → 임증암호부여 →비밀번호 변경
로그인 후 오른쪽
하단에 회원정보수정
(로그인을 새로 해야만
변경사항 반영)
청약진행 및 원본송부 안내
3
회사
한화
흥국
청약진행
청약서
원본접수일
사용기간
신계약 수납방법
수납일 이후 가상계좌
청약서일체를
영업일
영업소로 팩스전송 청약서 상
15일이내
즉시이체
→이미지스캔
표기
(미접수시 등기
→수납확정
발송 및 계약취
소)
카드
청약서일체를
영업소로 팩스전송
→이미지스캔
→수납확정
당월
삼성
청약완료 후 수납 / 영수증 - 원수수납에서 수납
청약완료 다음화면에서 즉시이체 수납 – 수납버튼(수납번호 확인) – 출금 및 수납
완료
청약완료 다음화면에서 카드승인,수납가능
청약완료 후 카드승인 별도로 했을 경우: 수납 / 영수증 - 원수수납에서 수납
계약자별 가상계좌로 입금 후 - 설계화면 및 가계약 조회화면 영수버튼클릭 - 가상
계좌 /기타 클릭 후 수납확정가능
설계기준
청약서일체를
10일
영업소 또는
수납일 포함 즉시이체 설계화면 및 가계약조회화면 영수버튼클릭 - 실시간자동이체 클릭 후 수납확정가
(앞에 9자리
능
대리점에서 스캔
7일이내
제외하고 설
→수납확정
계날짜임)
카드
설계화면 및 가계약조회화면 영수버튼클릭 – 신용카드 클릭 후 수납확정가능
청약서일체를
출력 후
영업소로 팩스전송
15일이내
→수납확정
(원본 영업소 발송)
스캔된 청약서와
원본서류가
다른경우
취소처리
출력 및 영수증 - 가상계좌발급 - 가상계좌 입금시 자동수납 (영수증채번X)
가상계좌
당일입금만 자동수납가능, 익일 입금시 계약 - 입출금 - 원수수납에서 수납
청약서
개인가상입금이나
선스캔 및
카드이체하였으나
계약확정 후 즉시이체 출력 및 영수증 - 즉시이체선택 후 즉시수납 – 자동수납(계약반영확인)
수납이 안되었을경우:
원본발송
영수증채번-원수수납
카드
출력 및 영수증 - 카드번호 입력후 즉시수납 - 카드승인 – 자동수납(계약반영확인)
가상계좌
메리츠
기타사항
수납일 포함 가상계좌 설계찾기 - 출력 및 영수증 - 영수증 - 가상계좌 발급 후 계약반영요청
12일이내
원본 접수 즉시이체 설계찾기 - 출력 및 영수증 - 영수증 – 즉시 이체 후 계약반영요청
(연금영수일 포함
10일이내)
카드
설계찾기 - 출력및영수증 - 영수증 – 카드수납 후 계약반영요청(저축보험 카드불
가)
메리츠 알릴의무
원본 양식 사용 or 프
린터출력 양식 사용
(알릴의무사본스캔시
원본10일이내재스캔
원본수납,
팩스본 처리불가
청약진행 및 원본송부 안내
4
회사
청약진행
청약서
원본
사용기간 접수일
신계약 수납방법
가상계좌
현대
청약서일체를
영업소 또는
대리점에서 스캔
→수납확정
당월
수납일
포함
7일이내
즉시이체
카드
LIG
청약서일체를
영업소로 팩스전송
→ 이미지스캔
→수납확정
당월
가상계좌
수납일
포함된
즉시이체
그달
마감전까지
카드
가상계좌
동부
청약서일체를
영업소로 팩스전송
(스캔심사)→이미지
승인→수납확정
당월
수납일
포함
7일이내
즉시이체
카드
롯데
MG
청약서일체를
영업소로 팩스전송
→이미지스캔
청약완료→청약저장
청약서
상단 표기
최종
청약(신계약)→장기신 저장한 날부터
계약입력 (증권번호생
14일
성 및 수납정산완료) (영업일기준)
→원본발송
청약서유효기
간참조
수납일
포함
7일이내
수납일
포함
7일이내
가상계좌
즉시이체
카드
가상계좌
즉시이체
카드
기타사항
(가상계좌입금 후) 설계명세조회 - 해당건선택 - 청약서 지점에 팩스송부 - 스캔
완료 (또는 대리점 스캔완료) - 확정요청 – 경리단일입금 - 확정요청 - 청약서앞
장 해당지점 팩스전송
지점 모니터링 후 최종
설계명세조회 - 해당건 선택 - 청약서 지점에 팩스송부 - 스캔완료
확정완료
(또는 대리점스캔완료) - 확정요청 - 즉시이체- (즉시이체완료 후) 청약서앞장 (계약자 통화가능시간
해당지점팩스전송
및 핸드폰번호확인)
확정요청 필수
(카드승인 후) 설계명세조회 - 해당건선택 - 청약서 저장
지점에 팩스송부 - 스캔완료(또는 대리점 스캔완료) - 확정요청 - 경리단일입금
- 확정요청 – 청약서앞장해당지점팩스전송
영수증출력X,
(청약화면에서) 보험료수납팝업 - 고객계정자금선택 - 차액처리 (예수금/환급) 수납 전
저장
자동이체계좌등록
(청약화면에서) 보험료수납팝업 – 결재방법선택(즉시이체) - 정보입력 – 저장
(체결된 청약서앞장
증권번호 기재해서
(청약화면에서) 보험료수납팝업 – 결재방법선택(카드승인) - 정보입력 – 저장
지점송부)
Work메뉴 – 장기 – 신계약 - 설계명세 – 대상조회 - 영수사항입력- 가상계좌부
여(입금 후)- 수금방법입력보험기간- 영수보험료- 회계처리일- 금종(가상계좌)- 증권발급 (본점발행/모니
현금/카드건터링(콜센터)- 보관
(영수증출력O),
Work메뉴 – 장기 – 신계약 - 설계명세 – 실시간출금 - 출금계좌/자동이체일/핸
즉시이체건드폰번호 입력-본사발행/모니터링 - 출금실행
(영수증출력×)
Work메뉴 – 장기 – 신계약 - 설계명세 – 온라인 영수증발급에서 금종(카드)- 카
드 승인(카드결제)-카드관리번호- 금종(카드)- 발급자/비번 - 영수증발행- 영
수사항 입력- 수납완료 (가상계좌 동일방식임)
(청약화면에서) 하단의 수납 – 1. 가상계좌발급 ‘확인’ – 은행 선택 – 생성
선스캔후 즉시출금 및
청약완료 – 이미지반영 - 청약저장 – 하단의 수납- 기 금권조회 - 확인
가상계좌 발급 가능
(청약화면에서) 하단에 초회출금 – 금종변경 – 카드승인 – 수납 – 기금권조회확인
청약(신계약)- 장기신계약입력-영수증발급-결제화면- 입금내역 매칭- 결제화면수납정산(가상계좌 입금시 계약자= 입금자)
수납 후 영수일 +7일
청약(신계약)- 장기신계약입력- 동의서등록/발급 - 결제+정산-수납번호생성
이내 원본미도착시
(영업소)계약취소
청약(신계약)- 장기신계약입력- 결제+ 정산- 카드내용 입력- 실행
완전판매 모니터링 조치방법
5
원수사
한화
모니터링 보완 방법
업무관리 – 완전판매현황 – 조직구분 : 장기보험 – 조치결과 : 조치대상 - 조회
1. 1차 모니터링 실패-연락처 오류 또는 통화 연결실패 건은 연락처 수정하고 모니터링 가능한 콜희망일자 입력
2. 계약일로 + 21일(비영업일포함)까지 모니터링실패, 자필서며위반, 모집자실명제위반,답변거부으로 답변시 승낙거절로 익일계약취소
3. 상품설명,비교안내미흡,청약서부본/약관 미전달,고지의무위반,직무상이 등 보완대상시 보완 후 완전판매보완확인서 작성하여
심사승인요청 (조치기한(계약일로 + 21일(비영업일포함))내 미처리시 계약취소)
※ 완전판매보완확인서 : 완전판매보완확인서 대면작성 및 계약자 신분증
(완전판매보완확인서 위에 신분증 성명한자리,주민번호뒷자리,주소 및 발행일 가리고 사진필요)
(통신기기 및 전산기기의 저장기록 즉시삭제)
인콜여부
인콜
1566-2694
(1차모니터링:계약일
+영업일2일
2차모니터링:조치일
자+영업일1일)
영업일 9시~18시
※ 셀프모니터링 가능 ( 모바일 , 홈페이지 )
흥국
메뉴- 심사- 완전판매- 완전판매모니터링 결과조회
1. 1차 모니터링실패-연락처 오류 또는 미통화, 일부미완료 고객건은 완전판매모니터링 결과조회에서 모집자조치
2. 2차 모니터링 실패-자동인바운드전환(인수거부일 전까지 고객님이 1688-6997로 전화)
3.가입시 아웃바운드 신청건도 청약일 다음날부터 인바운드진행가능
※ 3대 기본지키기 관련 항목이 미완료일 경우 모집자조치 불가,자필 서명 미확인시 2차콜없이 거절,직업급수,병력사항다를경우추가배서
계약자가피보험자연락처 안알려줄경우 거절, 취급자상이시 거절
메리츠
현대
차세대로그인 -> 맨위에 계약관리 -> 완전판매 건별현황 -> 바로 증권번호 넣고 조회 -> 이름클릭 하면 고객정보 수정가능하며 예약시에
맨아래줄 클릭하면 아래 예약현활클릭하여 예약 가능함
(6번통화불가시 미보완완료: 080-300-0000 으로 고객이 직접 인콜 해야 함)
메리츠 홈페이지에서 모니터링 진행가능(공인인증서로그인시 가능, 계약체결일로부터 8일이후부터 진행가능)
청약서 부본, 약관 미전달시에는 담당자 완판이행확인서 작성 (장기제발행업무-우측하단 완전판매이행확인서 발행)
※모집자 불일치, 자필미이행건은 계약취소
인바운드신청건에
한해서가능
1688-6997
외국출장및여행시
82-2-6292-8000
080-300-0000
(수신자부담)
1577-7711
1577-3223
(9시30분~5시30분)
완전판매 모니터링 조치방법
6
원수사
삼성
모니터링 보완 방법
없음 (삼성화재에서 모니터링을 별도 진행(발신번호 1588-5114)하므로
통화실패 건은 장기담당총무에게 모니터링 가능한 날짜와 시간통보하여 재모니터링 신청가능/당일신청은 불가)
삼성화재 홈페이지에서 e모니터링 가능(수납+1일부터 실시가능, 수납+45일 限 휴일포함)
인콜여부
불가
계약 – 완전판매현황 - 완전판매모니터링 - 후속조치 대상조회 – 고객정보에 후속조치 또는 기본 지키기 후속조치 클릭
(전화번호, 통화가능연락처 선택, 모니터링 요청일(당일 처리 안됨), 조치결과 입력) - 저장
LIG
인콜번호 1544-0019로 고객님이 직접 전화하여 모니터링 진행 가능
1544-0119
※미조치시 벌점과 같이 제재 관리 대상에 포함되며, 보완기간 내 미 보완 시 청약제한이 됩니다.
동부
Work메뉴 – 심사지원 – 실적통계 – 완전판매 – 모니터링 조회 - 증권번호로 조회 후 통화시간예약 (날짜지정 안됨)
롯데
공통업무-공통업무-완전판매관리-완전판매현황(영업조직용)
1. 조회구분 4를 후속조치(전체), 조회구분 5를 공란으로 놓고 조회 한 후 보완내용 확인 후 입력
2. 조회구분 4를 2차 불완전판매, 조회구분 5를 미 보완 건으로 놓고 조회한 후 해당되는 계약
고객확인서 작성(재모니터링 가능 건은 해당월 마감일 전에 지점으로 재 모니터링 요청, 통화가능시간, 연락처 확인 후 지점전달)
MG
완전판매/고객관리- 완전판매모니터링- 모니터링관리- 취급자 465978 삭제- 최종판정(전체)- 조회항목(증번)- 검색 –
보완- 통화가능시간, 피보험자 연락처 입력
모니터링 발신전화번호 : 1644-8799
1566-0757
(통화불가건,
청약일+30일이내)
1600-5182
(9시~ 5시50분)
02-2085-1266
(단, 전산 보완 입력한
장기건만
3일이내 인콜가능
09:30 ~ 18:30)
계속 보험료 처리방법
7
○ 카드납 콜센터 가능회사 : 한화, 메리츠(보장성만), MG(저축성제외), 흥국(보장성만)
○ 즉시이체 콜센터 가능회사 : 한화, 메리츠, 롯데, MG, 흥국
회사
한화
흥국
메리츠
카드
X
O
O
즉시이체
구분
가상계좌
수납/영수증 - 장기계속영수증입력 – 조회대상 : 영수증발행안함 - 조회구분선택 - 조회(상단우측)
(하단)납입대상, 횟수, 영수일자, 금종(현금) 확인 - 보험료계산 - 저장(하단)원수(설계사/대리점)수납 보종 : 장기 - 조회 - 계약사항(왼쪽), 입금사항(오른쪽)항목체크 - 비밀번호(하단)수납
즉시이체
계약관리 - 통합계약조회 - 해당계약증권번호나 주민번호 입력 후 조회 - 해당계약사항 더블클릭 –
오른쪽 하단 원수수납 - 수납 완료
가상계좌
계약상세 - 영수증처리 - 분납/계속분 영수처리 - 영수보험료,영수일자 확인 후 영수증채번 –
가상계좌발급 후 영수보험료 입금되면 자동수납처리(가상계좌 매달입금고객: 가상계좌 발급시 수납후폐쇄 여부체크빼고
발급) 주의사항:개인가상발급건도 정상수납여부체크(입금보험료다르면자동수납불가)
가상계좌
계약관리 - 입출금 – 가상계좌-가상계좌 입금내역별조회 –검색- [계] 버튼클릭하면 영수화면연동됨 –금액일치 확인수납형태,마감 전,후 확인 -영수(다건 합산 입금 시 주민번호로 조회 시에만 처리가능)
즉시이체
(유예만 가능) : 계약관리 - 장기 - 영수 - 보험료영수 - 실시간이체 선택 후 수납
O
O
O
카드
삼성
X
X
처리방법
가상계좌
없음
계약업무 - 자동수납처리 - 계약반영요청(신) - 증권번호 조회 후 선택 - 입금건 찾기 – 납입회차 및 입금일 확인
- 통장입금내역, 계약과 입금 매칭 - 계약반영요청 - 자동수납처리 요청완료
계속 보험료 처리방법
8
회사
카드
즉시이체
현대
X
O
LIG
O
O
구분
가상입금
메뉴 - 계약업무 - 장기 - 수금(입금)업무 - 수금보험료계산 - 경리단일입금 - 가상계좌입금선택 - 확정(입력완료)
즉시이체
메뉴 - 계약업무 - 장기 - 수금(입금)업무 - 수금보험료계산 - 즉시이체 - (지점 일괄확정)
여러건 동시입금이나, 타인카드 사용시(관계서류첨부) 지점으로 계속분 요청서 발송
가상계좌
계약조회 – (하단) 가상계좌에서 계좌 발급 - 입금대상조회 및 입금 – 계약자 or 증권번호로 조회 –
납입가능대상내역선택 - (하단)수납대기 – 수납
즉시이체
계약조회 - 입금대상조회 및 입금 – 계약자 or 증권번호로 조회 – 납입가능대상내역선택 – 수납
카드
가상계좌
동부
O
O
O
O
지점코드로 로그인 – 재무 – 입금관리 – 카드승인 – 카드온라인승인 – 입력 후 승인 – 카드수납요청서 영업소 팩스발송
장기보험 – 계약조회 – 화면하단 관련화면 바로가기 – 계속분입금/부활 – 입금처리 – 가상계좌 – 은행명 선택 –
계좌부여 (가상계좌 입금시 바로 확정됨)
카드
장기보험 – 계약조회 – 화면하단 관련화면 바로가기 – 계속분입금/부활 – 입금처리 – 신용카드 – 카드내용 입력 – 카드
승인 , 카드 승인 요청서 + 계약자신분증 + 영업소로 팩스 발송
즉시이체
장기보험 – 계약조회 – 화면하단 관련화면 바로가기 – 계속분입금/부활 – 입금처리 –실시간이체 - 검색 – 계좌사항입력
– 동의서출력 - 영업소로 팩스 발송 - 출금실행
가상계좌/카드
장기업무 - 계약관리 - 계약개괄조회 - 증권 또는 계약자주민번호조회 - 계속/선납(하단) - (중간) 입금회분, 영수일자 입
력 후 계산 – 우측 상단에 입력 – 하단에 수납 – 기금권 조회(카드로 바꿔서 계속분 입력후 – 신용카드승인) – 확인
O
롯데
MG
처리방법
O
즉시이체
장기업무 - 계약관리 - 계약조회 - 개괄조회 - 증권 또는 계약자주민번호- 계속/선납(하단) - (중간)입금회분, 영수일자
- 상단에 입력 – 하단에 수납 – 즉시출금 – 확인
가상계좌
장기보험- 계속분 입력- 계속분 입력- 구분(조회), 증번, 납입월도 입력- 확인 – 구분(입력), 입금회분,
영수입력, 영수일자(입금일)- 확인 – 결제- 정산여부(미정산)- 검색- 입금내역 매칭- 결제
카드
즉시이체
경리- 결제- 카드결제(승인)- 카드내용 입력- 결제- 카드승인요청서 지점 팩스(02-332-5142)발송
경리- 결제- 즉시수납동의서- 은행등록/즉시수납- 은행등록+수납
부활 보험료 처리방법
9
회사
구분 카드 즉시이체
당월
X
O
주소수정 (등기우편물 미수령건) – 최소2개월치 보험료입금 - 강제부활요청서 작성 – 영업소로 팩스발송
(주소미수정시 전산입력불가/반드시 수정 후 팩스발송
일반
X
O
설계/청약 - 장기부활청약 - 증권번호조회 - 보험료계산 - 저장 - 청약서출력(부활) - 알릴의무 저장 - 부활청약서 영업소팩스
송부(또는 스캔 및 심사요청) - 인수심사결과 승인여부확인 - 결재수납완료
O
O
콜센터로 요청시- 서류없이 진행
지점요청시 –특별부활 대상인지 확인후 요청
O
O
계약조회 - (하단)부활 - 특별부활인지확인(하단:실효최고도달확인으로 안내장수령여부확인) - 부활보험료계산 - 보험료납입 부활설계생성 - 부활고지입력 - 전산심사/출력(인수요청건은 심사후 부활가능)
※ 단, 당월실효가 아니어도 계약자 안내장 미수령시 특별부활대상(지점문의), (계약일자 초과시 당월보험료 까지 입금)
X
O
피보험자 사전조회 후 계약관리 - 장기 - 배서 - 부활 - 가부활저장 – 영수
(부활영수증 따로 출력 안하고, 입금한 후 대리점에서 부활완료)
X
O
피보험자 사전조회 후 계약관리 - 장기 - 배서 - 부활 - 알릴의무작성 - 가부활저장 - 심사승인 - 영업소로 팩스송부
(부활청약서, 사전동의서, 알릴의무)
※팩스가능, 즉시이체는 영수증 발행 안함 (부활청약서에 금액,계좌번호 기재 후 접수)
당월
X
X
당월 실효시 유예부활가능(실효최고안내 도달 후 15일 이내) : 계약업무-설계-부활설계-유예부활 체크
청약서 불필요- 증권번호 밑에 (초록색 글씨)유예부활 체크 반드시하고 진행해야 함 (1회분 입금시 부활가능)
일반
X
O
계약업무 - 설계 - 부활설계 – 계약번호입력 후 조회 – 회차 확인 후 부활내용(부활요청)입력 - 설계생성 왼쪽하단에 부활 전 알릴의무사항 입력 후 저장 - 설계완료 - 전산심사 - 인수요청 – 승인 후 – 출력및결재
한화
당월
흥국
일반
메리츠
당월
일반
삼성
처리방법
부활 보험료 처리방법
10
회사
구분
당월
현대
일반
당월
LIG
동부
롯데
MG
카드
즉시이체
O
O
O
O
O
O
처리방법
당월 실효건에 대해서는 미납입보험료 개시일 이전은 2회분, 개시일 이후 3회분 입금 후 계속분 입력과 동일하게 수납정산
계약업무 - 장기 - 수금(입금)업무 - 계약부활청약 - 계약번호 - 영수일자 - 설문서입력 - 부활처리 - 요청서발행 알릴의무자필후 지점팩스송부 - 인수심사결과 승인여부확인 - 결재수납완료
(의료비담보건은 신계약과 동일하게 사전조회절차 필요)
계약조회 – 부활변경 – 부활구분 : 당월부활 – 부활청약저장 – 부활확정 – 가상/즉시/카드 입력 후 저장
※부활금액 카드승인시 카드수납요청서 당월부활 기재후 지점팩스송부 하셔야 처리되십니다.
계약 - 계약변경 - 부활변경 - 증권번호 - 조회 - 부활청약서저장 - (의료비조회동의 후) 부활청약서, 알릴의무 출력 후 지점팩
스송부 - 지점에서 수납처리
일반
O
O
당월
O
O
등기발송 15일이내건 유예유지확인서 출력하여 영업소팩스 발송으로 입금 후 부활 가능/ 그외건 일반부활 동일
※당월실효건에 대해 매달 1일만 실효방지기간으로 필요서류 없이 가상계좌 1회 입금만으로만 부활 가능
일반
O
O
장기보험 – 계약조회 – 화면하단 관련화면 바로가기 – 계속분입금/부활 – 업무구분: 부활- 증권번호, 부활/선납일, 입금할회분
확인 후 검색 - (하단)부활청약서출력 - 질문서출력 - 영업소팩스송부 – 심사승인여부확인 – 수납처리
(연체, 실효건은 승인시 카드 및 즉시이체 서류 없이 가능)
당월
O
O
<정상부활건>장기 - 계약관리 - 계약개괄조회 - 증권 또는 계약자주민번호조회 - 부활- 정상부활- 회분 넣고 보험료 계산되면
입금 후, 배서신청서 지점 접수
일반
O
O
<일반부활건>장기 - 계약관리 - 계약개괄조회 - 증권 또는 계약자주민번호조회 - 하단에 부활/선납(의료비 조회 후) - 보험료
계산하고 인수 요청 – 승인 후 입금 - 배서신청서, 알릴의무사항, 가입설계동의서 서류 영업소로 팩스송부
당월
O
O
당월 실효건에 대해서는 미납입보험료 개시일 이전은 2회분, 개시일 이후 3회분 입금 후 계속분 입력과 동일하게 수납정산
일반
O
O
장기보험 - 계약관리 - 부활승인신청서 - 신청일자(부활일) - 계약상태변경일(실효해당월)입력후 알릴의무, 부활신청서출력
알릴의무사항, 부활신청서, 계약체결전동의서, 의료비내역서, 정액담보내역서 첨부
(우편물 수령여부, 부활지연사유,현재까지 사고유무를 빈 공간에 기재 및 상단에 보내시는 총무님 성함,연락처 기재)
실효, 유예 조회방법
11
회사
유예
실효
한화
계약관리 - 수금대상계약 - 당월 수금대상계약건 조회가능/
연체, 정상건 각각 구분 - 조회
계약관리 - 해지계약명세 - 실효명세
흥국
계약-목록-총괄계약명세-실효예정명세
계약-목록-총괄계약명세-실효명세
차세대 -계약관리 - 장기 - 통계/지표 - 계약상태별현황 - 실효예고
차세대 -계약관리 - 장기 - 통계/지표 - 계약상태별현황 - 실효
삼성
계약업무 - 장기 - 목록 - 계약목록 - 계약상태 - 유예
계약업무 - 장기 - 목록 - 계약목록 - 계약상태:실효
현대
GA메뉴 - 장기 - 집금책임액업무 조회
GA메뉴 - 장기 - 집금책임액업무 - 하단 계약관리제명세 – 미납해지
계약현황-조회
통계지표 - 매출및책임액관리 - 책임액수금명세 - 당월/입금여부:
미입금/구분 : 유예/엑셀저장 후 현상태 유예상태만 보기
통계지표 - 보유계약 - 실효계약명세 - 마감월기준(전월)/ 당월실효 체크
메리츠
LIG
동부
장기 - 계약조회 - 계약명세조회 - 연체실효계약명세 – 조회구분: 연체명 장기 - 계약조회 - 취급자별계약관리 - 연체실효계약명세 – 조회구분: 실
세
효명세
롯데
공통업무 - 업무공통 - 책임액자료조회 - 취급자코드/ 종목:장기+연금/
기준일자:당월/ 계약상태:연체
장기업무- 통계업무- 보유계약조회- 보험종목:전체/ 계약상태:미납해지
MG
장기보험 - 계약관리 - 장기보유계약현황조회 - 계약상태:실효예정
장기보험 - 계약관리 - 장기보유계약현황조회 - 계약상태:실효
◈ 실효, 유예건 PAMS 검색 방법 :
PAMS 상단 매뉴
계약관리 → 계약조회 → 유예, 실효 → 담당자 선택 후 검색
철회, 해지, 취소시 구비서류
12
보험사
구분
방문
한화
등기
청약철회
계약자신분증 (계약자 직접 가까운 지점방문)
불가
콜센터 / 기타 콜센터 계약자 직접 요청가능 (1566-8000)
흥국
취소(품보)
계약자신분증(계약자 직접 가까운 지점방문),
모집경위서
해지
계약자, 피보험자 각각 신분증 지참 내방
설계사님이 직접서류 받아오는 경우만 가능
계약자신분증, 통장사본(팩스, 사진불가), 취소요청서,
제지급금신청서, 모집경위서
불가
불가
13월차 또는 실효계약 : 계약자, 피보험자 각각 통화 후
가능(본인확인필수)
정상계약(12차월이하) : 불가
방문
불가(팩스접수가능)
불가
통신수단을 이용한 해지 미동의계약 - 각 지점 및 금융
플라자 방문[신청서, 동의서 , 신분증 (계,피) ,통장사본]
등기
배서신청서,계약자신분증,계약자통장사본,
철회청구서,32조동의서
(청약서,증권,영수증 분실시 사유기재 후 서명)
취소-배서신청서(모니터링 조회결과기재)계약자,
피보험자 신분증 계약자통장사본,모집경위서,
32조동의서
배서신청서,계/피신분증,통장사본,모집경위서 사유기재
32조동의서
콜센터 / 기타
콜센터 계약자 직접 요청 가능
(계피 상이건도 가능) 팩스선처리 가능
불가
콜센터 계약자 직접 요청 가능
(계/피 동일하고, 자동이체계좌가 계약자본인계좌면
콜센터로 신청가능)
방문
환급금 청구서 및 영수증, 계약자 주민등록증,
도장(서명), 통장사본, 청약서, 증권
환급금 청구서 및 영수증, 계약자 주민등록증,
통장사본, 도장(서명), 청약서, 증권
등기
환급금 청구서 및 영수증, 계약자 주민등록증, 서명, 환급금 청구서 및 영수증, 계약자 주민등록증, 서명,
통장사본, 청약서, 보험증권 회수
통장사본 , 청약서, 보험증권 회수, 모집경위서
환급금 청구서, 계약자, 피보험자 실명확인증표 ,
통장사본, 서명
불가
메리츠
본인확인 및 철회요청 통화내용 음성녹취후 처리 가 본인확인 및 취소요청 통화내용 음성녹취후 처리 가 본인확인 및 해지요청 통화내용 계,피 음성녹취후 처리
능 (접수자 환급금 청구서작성 - 인적사항 및 녹취 능 (접수자 환급금 청구서작성 - 인적사항 및 녹취 파 가능 (접수자 환급금 청구서작성 - 인적사항 및 녹취 파
파일명 기재)
일명 기재)
일명 기재)
콜센터 / 기타 *대리인 신청시 환급금 청구서 및 영수증
*대리인 신청시 환급금 청구서 및 영수증
*대리인 신청시 환급금 청구서 및 영수증
계약자 인감증명서 및 인감도장 또는 본인서명확인 계약자 인감증명서 및 인감도장 또는 본인서명확인서,계약자 인감증명서 및 인감도장 또는 본인서명확인서,
서, 대리인의 주민등록증, 도장(자필서명)
대리인의 주민등록증, 도장(자필서명)
대리인의 주민등록증, 도장(자필서명)
철회, 해지, 취소시 구비서류
13
보험사
삼성
구분
방문
계약자신분증 (계약자 직접 가까운 지점방문)
등기
계약자용청약서, 철회청구서작성,
알아야할 청약서, 영수증원본
콜센터 / 기타
현대
청약철회
계약자 본인 콜센타(1588-5114ars5번) 로 전
화로 철회가능
가까운 지점으로 신분증 지참 후 내방
불가
불가
해지
※ 지급한도 : 1천만원 (실지급액) 이상건은 방문
(단, 1천만원 이하의 실효일 경우는 콜센터 접수가능)
방문시 계약자 신분증+1개월 이상 된 계약자 통장
지참 후 내방
불가
한도 (1천만원(실지급액) 이하건만 콜센터 처리 가능
-계약자=예금주 : 1회 이상 계약자 계좌로 자동이체건
계약자 전화신청가능 (서류불필요)
-계약자 ≠ 예금주 : 계약자확인+계약자 신분증+1개월이상
된 계약자 통장
방문
계약취소요청서, 계약자신분증, 계약자 가입경위서,
계약자신분증 (계약자 직접 가까운 지점방문) 모집자 모집경위서, 분실확인서 또는 증권, 계약자용 가까운 지점으로 신분증 지참 후 내방
청약서, 영수증
등기
계약자신분증, 철회청구서, 분실확인서
(또는 증권,계약자용청약서,영수증)
체결일포함 15일이내가능
계약자본인 콜센터 전화 (본인인증후 가능)
콜센터 / 기타 홈페이지 본인인증 후 철회신청 가능
LIG
취소(품보)
계약취소요청서, 계약자신분증, 계약자 가입경위서,
모집자 모집경위서, 분실확인서 또는 증권, 계약자용
청약서, 영수증
불가
방문
계약자 신분증, 통장사본
등기
철회요청서,계약자신분증, 통장사본, 인감날인, 인감
해당지점 으로 철회요청서, 계약자 신분증, 통
증명서, 모집자 모집경위서첨부하여 계약자 직접발송
장사본 계약자 직접발송(단,소인15일내)
(단,소인3개월내)
계약자 본인 콜센터 전화
콜센터 / 기타 (본인카드로 본인인증)
계약자 신분증, 통장사본, 모집자 모집경위서
불가
불가
13회차 이상 납입계약 중 계약자 자동이체가 최근 6개월
이내 이체내역이 있는경우 본인인증후 가능
(해지환급금 1천만원이내) 실효계약
계=피 : 계약자 신분증, 통장사본
계≠피 : 계약자 신분증, 통장사본, 본사발행 증권 or 피보험
자 신분증, 해지동의서
불가
본인통장 자동이체 3회이상 이체, 해지금 1천만원미만,
계약자와 피보험자 동일한건만 처리가능
철회, 해지, 취소시 구비서류
14
보험사
구분
방문
동부
가까운 지점으로 계약자 신분증지참 후 내방
해지
모집경위서 첨부+
가까운 지점으로 계약자 신분증지참 후 내방,
대리인접수시 계약자인감증명서, 인감도장,
위임 받는 자 신분증
가까운 지점으로 신분증 지참 후 내방,
계/피 다를경우 증권원본(미첨부시 피보험자 유선확인)/
대리인 접수시 계약자 인감 증명서, 인감날인,
위임 받는 자 신분증
고객용청약서부본뒷면 청약철회신청란
작성후 15일 이내 등기접수
주소: 100-796 서울 중구 초동 동부화재보험
빌딩 21-9 1층 “강북고객센터”
불가
불가
콜센터 / 기타
계/피/예금주 동일건만 콜센터 가능/
홈페이지 계약자 공인인증서 로그인 후,
철회 접수에서 철회신청 가능
불가
계/피/예금주 동일 자동이체 3번 이상 본인계좌로 인출시,
금액 1천만원 이하, 13회차 이상만 가능
등기
계약자가 신분증지참하고 가까운 지점내방
불가
계약자가 증권수령일로부터 15일 이내,
콜센터 / 기타 콜센터로 전화하면 녹취 후 철회 신청 가능
MG
취소(품보)
등기
방문
롯데
청약철회
방문
계약자 신분증 지참후 내방
등기
고객용청약서부본뒷면 청약철회신청란
작성후 15일 이내 접수, 신분증,통장사본
콜센터 / 기타
콜센터 가능
계약자 신분증 지참 방문하여 취소서류 자필로 작성
(계/피 상이 시 피보험자 신분증도 함께 지참)
계=피 : 계약자 신분증 지참 후 내방
계≠피 : 계약자 방문 시 계약자 신분증, 피보험자도장지참
계≠피 : 피보험자 방문 시 계약자 인감도장, 인감증명서,
피보험자신분증
(미성년인 계약은 지점에 서류 재 확인 후 내방)
배서신청서, 취소요청서, 취소확인서 , 철회청구서, 보
배서신청서, 계약자 신분증, 피보험자 신분증 원본은 해당
험계약변경을 위한 동의서, 계약자/피보험자신분증, 계
지점으로 등기접수(미성년자시 지점에 서류 확인 후 발송)
약자 통장사본 ,모집자경위서(대리점직인날인)
계/피동일건, 계약자자동이체계좌 3회 이상 인출, 6회 이상
유지계약, 금액 500만원 이하 건에 대해서만 콜센터에서
해지가능
계=피 : 계약자 신분증, 통장사본
계≠피 : 계약자 신분증, 통장사본, 피보험자 신분증(자필로
해지요청문구, 성함,자필서명)
가까운 지점으로 계약자 신분증지참 후 내방/
대리인 접수시 계약자 인감 증명서, 인감날인, 위임 받는 자
대리인접수시 계약자인감증명서, 인감도장,
신분증, 통장사본
위임 받는 자 신분증
피보험자 미성년자일경우 : 피보험자 기준 가족관계증명서
(3개월이내),부,모신분증사본 제지급동의서 부,모 자필서명
신청서, 신분증 (자필로 해지를 요청한다는 문구와 성함 자
신청서, 취소사유서, 모집경위서첨부하여 계약자 직접
필서명), 통장사본
발송,신분증, 통장사본
방문시와 서류는 동일
불가
불가
계/피 동일/13회차이후, 500만원미만계약
가능
은행 및 수익자 지정
15
○ 즉시이체(계약자통장만 가능)
○ 계속분 설정방법, 신계약시 주피 기준 계약자 타인 가입 여부
회사
이체일
한화
5,11,15,21,25,말일
흥국
10,15,20,25
메리츠
5,11,15,21,25
계속분설정(계약자예금주 상이할경우)
신계약시 주피 기준 계약자 타인 가입 여부
청약서 예금주서명의 자필하면 가능-제3자동의서 첨부 (선스캔)
(변경시 자동이체신청서,제3자동의서,통장사본 필요)
배우자,직계존비속,형재자매만 가능
청약서 예금주서명 (직계가족에한하여 가능)
타인 불가
신계약시 계약자본인,피보험자 계좌 일경우 필요서류 없음,
직계가족일경우 신분증, 통장사본, 제3자동의서 첨부
타인 가능
직계가족외일경우(타인)예금주신분증,통상사본첨부,제3자동의서
예금주통장+신분증첨부
(5.15,25일 이체는 한달에 세번 이체 도래 – 말일 이체안됨)
(13.23일 이체는 한달에 세번 도래 13.23.말일 총3번)
제한없음 자동이체 신청서 예금주란에 자필, 동의서 ,예금주신분증
(단, 관계코드“기타”및 가족이 아닌 경우 예금주 통화 실시 /),예금주
기타 관계시 플래너 예금주 설정불가
삼성
5,13,15,23,25
현대
5,10,20,25
LIG
5,10,15,20
직계가족만 가능 (예금주신분증첨부)+제3자납입자 동의서
타인 가능
동부
5,11,15,21
청약서 예금주란에 자필, 자동이체 제3자동의서,
예금주신분증, 통장사본
타인 가능
롯데
5,10,15,20,25
청약서 예금주 란에 자필, 예금주신분증+통장+관계확인서류(등본또
는 가족관계증명서)+제3자동의서 첨부
타인 불가
MG
5,10,15,20,25
청약서에 예금주서명 자필, 제3자동의서 첨부
타인 가능
타인 가능
배우자, 직계존비속, 형재자매만 가능
은행 및 수익자 지정
16
○ 사망보험금 수익자 지정방법
회사
신계약일 때
한화
가족 외 또는 5억 원 이상 지정하는 경우
피보험자의 주민등록증 발급일자 또는 운전면허증 면허번호
및 암호번호 지점총무에 전달
(지점에서 조치 후 청약완료가능)
배서승인신청서 피보험자 인감날인, 인감증명서(원본접수 기준)
가족 외 또는 5억 원 이상 지정하는 경우
피보험자의 주민등록증 발급일자 또는 운전면허증 면허번호 및 암호번호 지점총무에 전달
(지점에서 조치 후 청약완료가능)
흥국
직계일경우만 서류없이 가능
(직계아닌가족:수익자지정동의서에 피보험자인감날인,인감
증명(본인발급),계약자신분증,후수익자신분증)
배서승인신청서(수익자지정확인서) 인감도장날인, 피보험자 신분증,계약자 신분증,피보험자인감
증명서(본인발급),
계약자, 수익자신용정보조회동의서32조
직계일경우만 서류없이 가능(부,모,배우자,자녀) 단,자녀가
-피 인감증명서, 인감날인, 수익자동의서, 청약서에 자필
배서신청서,계약변경에때른 유의사항, 수익자변경동의서,가족관계확인서,계약자인감증명,인감도
장추가(3개월이내),신용정보동의서(32조) 계약자신분증, 피보험자신분증, 변경 후 수익자 신분
증 ,★ 무조건 원본만 접수가능
수익자지정동의서(사망,사망외),피보험자신분증
변경승인청구서,수익자지정동의서(사망,사망외),피보험자신분증
메리츠 태아일때는 <친권자부모인감도장날인,부모인감증명서>(3자
삼성
현대
가. 계약자와 피보험자의 관계가 본인 또는 직계가족
(배우자 포함)이 아닌 경우
나. 사망수익자가 법정상속인 또는 직계가족
(배우자 포함)이 아닌 경우
다. 피보험자 기준 손해보험 업계 사망보험금 합산
누적 5억원 초과인 경우
필요서류: 신분증 진위인증서 첨부
배서일 때
계약변경신청서, 계약자 피보험자 자필서명, 계약자 신분증, 피보험자인감증명서
은행 및 수익자 지정
17
○ 사망보험금 수익자 지정방법
회사
LIG
신계약일 때
배서일 때
제 3자 가능(단, 피보험자가 외국인인 경우는 불가) – 청약서, 계약자방문 할 경우 계약자(신분증), 피보험자인감증명서, 인감날인 ,피보험자 신분증
피보험자 신분증사본, 신분증 진위인증서 첨부
계약자 내방 안할 경우는 계약자, 피보험자 인감증명서, 인감날인, 피보험자 신분증
(주민등록증 – 민원24, 면허증 – 도로교통공단사이트)
제3자의 경우 계약자, 피보험자 인감증명서, 인감날인, 피보험자 신분증
동부
피보험자 신분증, 수익자지정확인서자필날인
(가족/가족 외 동일)
피보험자 인감증명서(3개월이내) 인감날인, 계약자 신분증 사본
배서신청서, 수익자지정확인서
롯데
제 3자(단, 피보험자가 외국인인 경우는 불가) –
피보험자 인감증명서, 신분증, 진위인증서 첨부
(민원24- 확인서비스-주민등록증진위확인)
배서승인신청서 피보험자 인감날인,인감증명서,수익자변경 신청서, 변경후 수익자 신분증
MG
직계일경우만 서류없이 개인신용정보란에 서명.
(직계아닌가족: 배서서류 동일)
사망/기타수익자 지정시 : 계약자/수익자변경양식, 장기보험 계약변경 신청서(유의사항), 피보험
자 인감증명서, 인감날인, 변경후 수익자 신분증사본, 서명, 계약 체결 이행동의서
만기수익자 지정시 : 계약자/수익자변경양식, 장기보험 계약변경 신청서(유의사항), 계약자 인감
증명서, 인감날인, 변경후 수익자 신분증사본, 서명, 계약 체결 이행동의서
보험금청구 서류 접수처
18
보험사
접수처
콜센터번호
연락처
팩스번호
1566-8000
0502-779-1004
0502-777-6488
0502-777-6570
0502-604-8502
1. 한화 포털 사이트→장기 인보험 사고접수 (사고일시,사고유형,사고자 구분,사고 내용 등 간
단한 내용 입력 후 저장)→ 가상팩스 부여받아 사고서류 팩스발송
한화
2. 콜센터 보험금접수 (계약자,피보험자 만 접수가능)1566-8000 -> ARS 5번 접수 -> 고객센
터에서 받은 바코드 있는 청구서와 구비서류 발송
1566-8000
3. 100만원 이상 우편접수 : 서울시 용산구 한강대로38길 35 태승빌딩 3층(장기보험금 접수담
당자), (우)140-844 / 확인전화 : 1566-8000 ARS 5번
1688-1688
02-6276-7368, 전산사고접수 또는 콜센터
02-6276-7363, 접수하여 개인가상팩스
02-6276-7339
번호부여받아 발송
우)420-816 경기 부천시 원미구 상동 446-3번지 메리츠화재빌딩6층 사고접수팀
(50만원 이상 : 원본 접수)
1566-7711
1566-7711
(단축번호 5번)
0505-021-3500
(팩스 수신확인 :
031-340-0712)
삼성
1588-5114 ARS 5번 콜센터 접수 후 팩스번호 부여됨
RC본인계약의 경우 : 계약업무-간편업무-RC상담접수 후 보험금청구서 출력하여 접수
1588-5114
1588-5114
(ARS 5번)
지역마다 다름
접수 후 팩스번호부여
현대
하이포탈 메뉴: 계약명세조회 >> 장기상세조회 >> 사고접수에서 전산 접수 후
부여되는 가상팩스번호로 접수 (50만원 이상, 진단비 청구건 : 원본 접수)
1588-5656
02-2166-5167,
02-2166-3319
전산 사고접수 >
입력사항 저장 >
담당자 팩스번호 알림창
흥국
메리츠
서울시 영등포구 영등포동 2가 94-151 흥국생명빌딩 9층 손해사정팀
(본인부담 100만원 이하 건만 팩스가능, 100만원 초과건은 방문 또는 우편접수만 가능)
보험금청구 서류 접수처
19
보험사
접수처
콜센터번호
■ 사고접수→사고접수(장기/일반)→오른쪽아래에 재해자/물입력을 확인
LIG
■ 보험금청구서 및 기본서류 FAX로 직접 접수
(주의사항 : 전산 접수상태 확인 및 팩스수신 확인하기 & 각 지사별 원본 보관)
1544-0114
3번 보상과연결
*사망보험금 외 별도 원본 요청하지 않으나 팩스본이 잘 안보이는 경우 담당자가 원본요청
동부
■ [장기보험→사고접수→사고접수]
전산사고접수→ (발급받은) 가상팩스로 서류 전송→서류 자동 등록(소요시간:1분)
(유효시간:익일 18시까지, 유효시간 경과 후 팩스 재발급→영업포탈 사고접수 화면,
사고접수한 서류는 대리점에서 원본보관)
■ 1566-1040 유선접수- 가상팩스번호 부여- 팩스발송-익일접수(익일 팩스발송여부 꼭 확인)
연락처
팩스번호
전산 입력 후
02-2124-9497 담당자와 팩스번호 부여됨
(질병)
02-2124-9460
0505-136-6500 (장기)
(상해)
0505-136-6600 (일반)
1588-0100
1566-1040
전산 입력 후
담당자와 팩스번호 부여됨
1588-3344
1600-3434
1588-3344
1600-3434
02-2094-5572~6
(상해,질병20만원↓)
(교통사고 50만원↓)
1588-5959
02-2051-6901
0505-088-1646
(원본접수는 금액 기준 없으며 접수하여 보상담당자가 사고내용에 따라 원본 접수 요청함)
■ 콜센터 접수 후 담당자 배정 (청구금액 50만원 이하, 50만원 초과건은 우편접수)
롯데
■ 우편접수 : 153-803 서울시 금천구 가산동 543-1 대성 D-폴리스빌딩 B동 2006호
롯데손보장기보험사고접수센터
팩스 또는 원본 발송
MG
★ 청구액 30만원 이하건 (팩스접수 및 온라인 접수 가능)
– 온라인접수시: http://mggeneralins.com/ (온라인청구→보험금청구안내→보험금 청구
★ 청구액 30만원 이상건
- 등기접수: 서울시 강남구 역삼동 824-24번지 동주빌딩 3층 (우편물확인: 02-2051-6901)
- 방문접수: 가까운 mg손해보험 지점
서울 강남구 테헤란로8길 동주빌딩 3층
MG손해보험 장기접수팀 (30만원 이상 등기발송)
증권발행 처리방법
20
회사
증권발행방법
< 신계약가입시 >
우편발송만가능 / 완전판매모니터링 , 청약서원본도착 모두 이행시 발송시작
한화
흥국
메리츠
< 재발행시 >
고객정보 – 발급물 출력 – 증권발행
증권번호 조회 후 선택 체크, 하단에 장기 온라인증권 선택, 신용정보제공여부 [본인]체크, 발행
대리점발행가능 (계약조회 - 증권/증명서출력)
대표코드만가능
계약관리-장기 - 출력물- 증권발행
증권번호, 발급사유(2.계약자신청), 저장 후 재 조회 후 증권출력
전산오류는 3786-2777로 장애접수 후 발행
삼성
계약상세 - 계약번호 조회 - (하단)증권/증명서
(계/피 가 다른 경우 증권/증명서 출력 화면 하단에 “보험증권 재발행신청서’양식을 출력하여 기재 후 담당영업소로발송)
현대
전건 대리점 발행가능(단, 현대해상에서 지급한 프린터기의 경우 가능)
GA메뉴-[장]제발행 - 보험증권 계약별발행 - 계약번호 - 발행하기(설계사 코드로 가능)
LIG
동부
계약 - 안내증빙/스캔 - 온라인 대고객안내관리 - 서식출력및발송
증권재발행 요청 후, 유선 또는 서면(FAX)으로 지점에 승인요청 - (승인후)현장발행
(계약입력 전 증권 '현장발송’ 선택 시 현장에서 1회 출력가능함 )
장기보험 – 계약조회 – 하단 증권출력- 증권재발급신청서 발행 – 서명 후 신분증 첨부하여 지점팩스발송 – 승인 후 (하단) 증권출력
(신계약시 현장발행으로 신청했을 경우 신청서 없이 출력 가능)
롯데
장기업무 - 계약관리 - 계약개괄조회 - 증권 또는 계약자주민번호조회 - (하단)증권 재발행 (계/피상이시 영업소요청)
MG
전건 대리점 발행가능(단, 물보험제외)
장기보험 - 계약관리 - 계약사항통합조회 - 증번으로찾기 - 상단에 [증권출력] / 청약(신계약) 계약확정조회 화면에서도
발행가능
태아등재 방법
21
회사
콜센터 가능여부
처리방법
한화
O
흥국
O
배서신청서, 등본, 약식동의서, 계약자신분증(콜센터 태아등재가능)
메리츠
O
배서신청서 + 가족관계확인서류 + 피보험자 사전동의서 + 계약체결다수용동의서 첨부하여 배서 설계후 배서팀
접수 (추징,환급,보험료 확인)
삼성
X
계약자 / 피보험자(태아) 개인신용정보동의 후 (첨부서류없이 주민번호만 정확히 알면 배서가능)
태아 고객등록 후 배서설계 (사전조회도 반드시 해야함)
계약업무 - 변경설계 – 태아등재
현대
O
계약업무 - 장기 - 동의서발행 - 가입설계동의서 출력-피보험자 자필서명 후 해당 지점으로 팩스송부 - 계약 상세
조회 -계약 변경 - 피보험자(태아) 상세입력 - 알릴 의무 입력 - 저장 - 결재요청-배서신청서 발행 – 배서
신청서 계약자(법정대리인)자필서명 - 배서신청서,가족관계증명서 OR 등본 지점팩스 발송
1.콜센터 – 계약자가 부모인경우 계약자 본인인증절차 후 태아등재가능
2.방문 또는 FP님 진행 - 의료비사전조회시행, 고객등록 후 변경설계에서 입력하여 청약서발행 - 청약서,계약체결동
의서,등본첨부 스캔 후 심사
계약 - 계약변경 - (장기)계약변경 – 일반변경(통합) - 주민번호나 증권번호로 조회 - 피보험자 태아여부 "N", 계약
자와의 관계 "자녀", 주민번호 등록(주소,연락처, 직업 등 입력), 출산일 입력 - 접수사항 탭에 증번 선택 후 하단에 접
수진행 클릭 - 변경설계저장 - (하단) 콜센터 업무요청 - 계약자 연락처 확인 후 요청사항 기재 후 요청 (1시간내 콜
센터 직원이 통화, 본인인증( 카드인증가능, 핸드폰인증X ) 후 확정완료
LIG
O
동부
X
계약자/피보험자 사전조회 - 고객등록 – 배서설계 – 태아등재배서 – 배서신청서, 계약체결/상품소개동의서 서명 후
영업소로 배서신청서 + 등본 접수
롯데
O
장기업무 - 출력물 : 기타출력물 - 업무서식지출력: 1번(알릴의무), 5번(가입설계를 위한 동의서 ), 6번(체결 및 이행
동의서 ), 7번(상품소개 관련 동의서), 23번(보험계약 변경을 위한 동의서) + 등본
콜센터를 통하여 처리시에도 상기서류 및 등본 발송하면 처리 가능
MG
X
보험계약 변경신청서, 가족관계증명서, 설계동의서, 실손조회동의서(조회내역서), 계약체결동의서류 지점 팩스 발송
(여아일경우 계약자 계좌번호 기재)
진단 대상건 처리 방법
22
회사
처리방법(화면)
확인방법
비고
한화
본사심사 - 심사요청화면 진단의뢰 확인키 클릭(FC) –
익일 세인파라메딕으로 전송 - 익일 고객님께 연락 – 결과 송신 –
본사심사결과(혈액,소변,혈압,문진검사)
심사통보문자발송- 인수심사관리화면에서 확인
흥국
청약처리-심사요청 (수동심사-이름, 주민번호, 진단내용,
모집인 성함, 연락처 기재)
간호사가 고객,설계사한테 연락(1688-3550으로
진행현황 확인가능)
메리츠
청약진행 중 인수심사 의뢰
간호사가 피보험자와 직접 통화하여 검진스케줄 협의
가입설계- 장기가입설계- 인수심사현황조회
삼성
설계찾기 - 인수요청 – 진사신청정보입력 후
(반드시 설계번호, 주민번호, 날짜 기재해서 발송요망)
진사동의서 각 영업소로 팩스 발송
설계찾기: 설계상태 확인
- 확약완료: 고객과 검진날짜 정한 상태
- 진사완료: 진사는 받았는데 결과는 모르는 상태
- 통보완료: 진사결과가 와서 심사할 수 있는 상태
현대
청약시 대상건 승인 결재요청
약 7일후 진사확인(설계명세조회)개시일정정- 설계명세조회화면에서
발행(청약서)-확정요청-청약서발송
지파라메딕 02-3468-3550
LIG
청약진행 중 인수심사 의뢰
(검진신청 후 반드시 인수심의)
청약상세화면 인수심사-심사결과
세인파라메딕 02-2238-8744
동부
심사지원-심사신청/결과입력-인수심사신청
심사지원-심사조회-인수심사명세
진단대상결과조회-검색 후 진행상태확인
롯데
청약진행중 - 심의요청 - 진사요청으로
방문검진 요청
인수 승,불인 화면에서 결과확인
MG
청약설계중 인수심사 의뢰
(검진신청 후 반드시 인수심의)
장기보험-인수심의-진단심의-가입력번호-확인
진단담당 김정미대리
안창호 파트장 02-3788-2061
개인정보 조회 동의서 처리절차
23
보험사
한화
흥국
메리츠
삼성
LIG
처리절차
1. 전산동의서 사용
설계사로 로그인 – 설계/청약 - 업계보험계약정보조회 – 가입설계동의서양식-고객이름,주민번호,모집자코드 입력 후 출력 시 자동인식가능
자동인식 팩스번호 0502-605-1513위 해당사항 진행 안 될 시 청약불가(가입설계동의서 원본필수첨부)
2. 휴대폰인증
①설계사로 로그인 – 설계/청약 - 업계보험계약정보조회 - 조회동의문자메시지 전송
②취급자 및 주민번호 입력 후 조회 – 하단 가입설계동의문자메시지 - 팝업창에 취급자 및 고객 정보 입력 – 문자메시지전송 - 인증번호입력
1. 전산동의서 사용
가입설계-심사완료 –설계동의서,정보조회동의서출력 - 영업소 팩스 송부(0504-800-0081) 또는 동의서스캔후 –
자동심사 또는 수동심사후 가능
2. 휴대폰인증
고객- 판매조직고객등록/조회- 고객명,주민번호 입력-휴대폰인증-가입설계동의체크 고객명, 주민전호, 휴대폰번호입력, 회신받을전화번호
-LMS인증-인증번호입력 고객명의만 가능하고 24시간 유효
SKT : 동의LMS 발송 후 7분까지 유효. 7분 초과시 재 발송 , ※ SKT ∙ KT ∙ LGU+ 3개 통신사만 이용가능. 별정통신(MVNO, 선불폰등) 이용고객은 인증불가
1. 전산동의서 사용
① FC코드로 로그인 - 가입설계화면 우측상단 - 가입설계동의서 fax용 출력하여 고객서명과 하단 담당자란에 설계사 서명, 코드기재 – 전자팩스발송
② FC코드로 로그인 - 가입설계화면 우측상단 - 가입설계동의서 출력하여 고객서명과 하단 담당자란에 설계사 서명, 코드기재 - 스캔
(가입설계동의서 원본필수첨부)
2. 휴대폰인증
가입설계화면 하단에 바로가기 클릭 - 모바일 동의 - 주민번호입력고객인적사항 입력-인증요청하여 – 실손,정액담보조회에서 조회
1. 전산 정보동의서 사용(바코드용)
고객등록화면에서 고객등록 후 오른쪽 부분 “신용정보동의서” 눌러 바코드용 양식 출력 후 동의서에 기재되어있는 전용 팩스번호로 발송하여 사전조회 요청
2. 휴대폰인증
고객등록화면에서 고객등록 후 오른쪽 부분 “LMS”- 휴대폰인증 고객 발송 후 인증번호 확인하여 입력하면 완료.
1. 전산동의서 사용
고객/활동 - 개인고객등록/조회 - 동의서출력 – 영업소 팩스 송부(각 소속지점 자동인식 팩스번호 별도)
2. 휴대폰인증
고객/활동 - 개인고객등록/조회 - 동의서입력 - 휴대폰번호,가입자명 입력 - 인증요청- 인증등록
※최초 고객등록시 Key-in(ARS)1644-0522 전화 후 취급자코드+고객주민번호 입력인증 후 사전동의서 송부 해야함.
개인정보 조회 동의서 처리절차
24
보험사
처리절차
1. 전산동의서 사용
GA메뉴- 장기- [통합] 동의서발행(개인정보처리)- 가입설계동의,고객등록동의 체크- 양식구분(전산)동의자 정보입력 후 추가- 요청대상자 내역에서 입력정보 재확인 후 발행- 자필서명- 스캔([장]스캔등록- 스캔등록 클릭- 스캔- 동의서 스캔
- 대상목록 클릭- 해당내용확인- 전송
현대
※ 전산 동의서 사용시, 스캔전송 누르면 자동으로 실손담보 사전조회권한이 부여됩니다.
※ 대표코드로 요청시, 설계사코드 조회불가 (설계사코드 요청시 대표코드 조회가능)
2. 휴대폰인증
[통합]휴대폰인증- 개인정보처리 - 동의자 정보입력 후 추가- 요청대상자 내역에서 입력정보 재확인 후 저장
동부
롯데
1. 전산동의서 사용
고객관리 - 개인고객등록 - (하단)동의/조회이동 – 서면동의 – 사용인코드 입력, 주민번호, 고객명 입력 후 가입설계동의서출력
– 영업소로 팩스 발송 – 스캔 후 실손담보조회 가능
2. 휴대폰인증
고객관리 - 개인고객등록 - (하단)동의/조회이동 – 모바일동의 – 발송구분/ 고객정보/ 설계사정보 입력 후 발송 – 인증번호 입력
1. 전산동의서 사용
장기업무-청약화면에-출력물관리 - 가입설계를위한개인신용동의서 출력 – 자필완료 하여 영업소로 팩스송부 - 영업소에서 스캔 완료 후 –
장기업무 – 청약화면 – 인담보 – 실손 – 청약 진행 가능
2. 휴대폰인증
고객관리 – 동의서출력 – 가입설계동의서 체크 - 모바일동의(팝업창 생성)-인증번호 발송 및 확인-청약신청(정상인증시 활성화)
MG
1.전산동의서 사용
장기보험- 가입설계-상품선택-오른쪽상단 관련업무-(신)가입설계를위한동의서-고객명,주민번호,취급자 입력후 인쇄 팩스(0505-088-0827)송부
실손/정액담보 사전조회 – 주민번호 입력, 비밀번호(사용인 주민번호 뒷자리)- 검색
2. 휴대폰인증
장기보험- 상품선택- LMS전송- 고객명, 주민번호, 핸드폰번호- LMS전송
종피보험자/추가배서 가능 여부
25
구 분
한화
흥국
메리츠
삼성
현대
LIG
상품명
가입시
자녀추가
배우자
추가배서
질병담보
추가배서
상해담보 추가배서
운전(비용)담
보 추가배서
한아름
불가
불가
불가
불가
불가
가능
가능
통하나로
가능(무제한)
가능
가능
가능
가능
가능
가능
불가
가능(1인)
불가
가능
가능
알파플러스
가능
가능
가능
가능
질병일당만 가능
가능
가능
M-Story
가능(제한없음)
가능
가능
가능
질병일당만 가능
가능
가능
건강보험플러스
불가
불가
불가
불가
불가
가능
(갱신형담보는 갱신시점
에서만 배서가능 /
삭제는 시기에 관계없음)
가능
하이스타
불가
가능
불가
불가
불가
가능
가능
행다모
가능
가능
가능
가능
가능
가능
가능
행다가사(부부형)
가입시
자녀
배우자추가 추가배서
위험율증가료질병추가배서불가
단, 상해,질병 의료비는 추가배서 불
가
→통합보험 웰스라이프도 가능함
센터심사
닥터플러스
불가
불가
불가
불가
훼밀리라이프
가능
가능
불가
불가
컨버전스
가능
가능
가능
롯데
힐링케어
불가
불가
MG
원더풀S
가능(최대 3명까
지)
가능(1명)
동부
기타
11.06월 L플러스로 상품 변경 후 기
존웰빙보험에 피보험자 추가 불가능,
담보추가도 현재 판매중인 상품만
추가배서가능
일부가능
일부가능
불가
가능
가능
가능
세만기:매년해당월가능
3년만기:가능
가능
가능
질병담보특약의경우60세초과시불가
능
불가
불가
불가
가능
가능
5인이하 단체계약 체결불가
가능
가능
가능
가능
가능
배우자 추가시 주피보다
나이가 많을 경우 가능
(단,플랜상품 배서불가)
불가