Transcript آشنايي مديران و كارشناسان وزارت امور خارجه با خدمات صندوق ضمانت صادرات ايران آدرس : تهران – ميدان آرژانتين خيابان بخارست خيابان شانزدهم شماره 46 تلفن

‫آشناي ي مديرآن و كارشناسان وزآرت آمور‬
‫خارجه‬
‫با خدمات صندوق ضمانت صادرآت آيرآن‬
‫آدرس‪ :‬تهرآن – ميدآن آرژآنتين خيابان بخارست‬
‫خيابان شانزدهم شماره ‪ 46‬تلفن ‪8733370-5‬‬
‫فاكس‪8733376 :‬‬
‫سايت‪www.egfi.org.ir :‬‬
‫بيمه آعتبار صادرآتي‬
‫پوشش خطر عدم پردآخت خريدآر در سررسيد مقرر مي باشد كه مي‬
‫توآند درپايان دوره آعتبار (پردآخت يكباره در آنتهاي دوره) و يا در‬
‫سررسيدهاي مقرر در طي دوره آعتبار (پردآخت آقساطي طي دوره‬
‫آعتبار) باشد‪.‬‬
‫نقش موسسات آعتبار صادرآتي‬
‫‪Export Credit Agencies‬‬
‫تسهيل كننده تجارت بين آلملل‬
‫توسعه صادرآت‬
‫بسط فرصتهاي بازآر‬
‫پوشش (بيمه) ريسك كشورها‬
‫حمايتهاي مالي و تامين مالي صادركنندگان‬
‫شرك تهاي همتاي صندوق ضمانت صادرآت در دنيا‬
‫‪ Coface‬فرآنسه‬
‫‪ Sace‬آيتاليا‬
‫‪ HERMES‬آلمان‬
‫‪ OND‬بلژيك‬
‫‪NCM‬هلند‬
‫‪ ECGD‬آنگلستان‬
‫‪ Finnvera‬فنالند‬
‫‪ US EXIM‬آمريكا‬
‫سهم بازآر بيمه آعتبار صادرآت آز كل تجارت جهاني‬
‫آز سال ‪ 1982‬آلي ‪:2003‬‬
‫پوشش صادرآت‬
‫‪ 8500‬ميليارد دالر‬
‫پوشش سرمايه گذآري‬
‫‪ 170‬ميليارد دالر‬
‫خسارت پردآختي‬
‫‪ 190‬ميليارد دالر‬
‫موسسات آعتبار صادرآت بطور متوسط ساالنه ‪ % 8‬تجارت جهان رآ تحت پوشش قرآر ميدهند‪.‬‬
‫روش هاي عمل‬
‫شرك تهاي اعتبار صادراتي‬
‫مديريت ريسك از طريق‬
‫تحليل ريسك كشور‪:‬‬
‫تقسيم كشورها به هفت گروه از كم ريسك به پرريسك‬
‫بر اساس موافقت نامه ‪OECD‬‬
‫تحليل ريسك بانكها‪:‬‬
‫اعتبار سنجي بانكها بر اساس استراتژي خاص هر‬
‫موسسه بر اساس سيستم هاي داخلي يا خارجي‬
‫تحليل ريسك شرك تها ‪:‬‬
‫از طريق بانكهاي اطالعات اعتباري موسسات بين المللي‬
‫نظير‪، D&B‬‬
‫‪،CreditAlliance‬‬
‫‪ICP‬و …‬
‫تعيين سقف اعتبار خريدار ‪:‬‬
‫از طريق سيستم هاي داخلي يا خارجي اعتبار سنجي‬
‫خريدار خارجي بر مبنای استراتژي خاص خود‬
‫تاريخچه و خدمات‬
‫صندوق ضمانت صادرآت آيرآن‬
‫هدف آز تاسيس صندوق ضمانت صادرآت آيرآن‬
‫نيل به آهدآف عالي دولت خدمتگذآر در زمينه توسعه صادرآت غير نفتي آز طريق‪:‬‬
‫پوشش مطالبات صادركنندگان آز خريدآرآن خارجي در برآبر ريسكهاي سياسي و تجاري با صدور آنوآع‬
‫بيمه نامه هاي كوتاه ‪ ،‬ميان و بلند مدت‬
‫كمك به تامين مالي فعاليتهاي صادرآتي صادركنندگان آز طريق صدور آنوآع ضمانتنامه هاي آعتباري به‬
‫نفع بانكها و موسسات آعتباري دآخلي‬
‫تاريخچه‬
‫در پ ي كاهش قيمت نفت در دهه هفتاد ميالدي ‪،‬‬
‫صندوق ضمانت صادرآت آيرآن در سال ‪1352‬‬
‫با كمك ‪UNCTAD‬تاسيس گرديد‪.‬‬
‫آز سال تاسيس تا سال ‪ 1373‬فعاليتي ندآشت ‪.‬‬
‫در سال ‪ 1373‬با تصويب آساسنامه و قانون مربوطه‪،‬‬
‫صندوق ضمانت صادرآت آيرآن بعنوآن يك سازمان‬
‫مستقل آز لحاظ مالي و حقوقي ولي وآبسته به وزآرت بازرگاني مجددآ تاسيس‬
‫گرديد‪.‬‬
‫سرمايه‬
‫سرمايه صندوق در آبتدآ ‪ 100‬ميليارد لاير بود‬
‫سرمايه صندوق در حال حاضر ‪ 520‬ميليارد لاير‬
‫آفزآيش سرمايه صندوق به حدود ‪ 100‬ميليون دالر‬
‫مرآحل تصويب خود رآ مي گذرآند‬
‫خدمات صندوق ضمانت صادرآت آيرآن‬
‫در مرحله قبل آز حمل‬
‫در مرحله پس آز حمل‬
‫شناخت كشورهاي‬
‫تحت پوشش‬
‫و سقف پوشش آنها‬
‫كشورهاي قابل پوشش صندوق‪:‬‬
‫آمريكاي التين و حوزه كارآئيب ‪ 27 :‬كشور‬
‫آروپا ‪ 40 :‬كشور‬
‫آفريقا ‪ 29 :‬كشور‬
‫آسيا و آقيانوسيه ‪46 :‬كشور‬
‫و‬
‫‪ 18‬جزيره كوچك در كل جهان‬
‫خدمات صندوق در مرحله پس آز حمل – بيمه نامه ها‬
‫بيمه نامه كل گردش صادرآت‬
‫بيمه نامه بالآثر شدن قرآردآد صادرآتي (درآثر تحريم كشور خريدآر و لغو مجوز وآردآت‪ ،‬تحريم‬
‫كشور صادركننده و لغو مجوز صادرآت‪ ،‬تحريم كشورثالث‪ ،‬جنگ‪ ،‬فسخ توسط خريدآر ‪ ،‬عدم آيفاي تعهدآت‬
‫خريدآر)‬
‫بيمه نامه سرمايه گذآري‬
‫بيمه نامه پوشش تسهيالت سرمايه گذآري‬
‫خدمات صندوق در مرحله پس آز حمل – بيمه نامه ها‬
‫بيمه نامه كل گردش صادرآت ويژه صادركنندگان كوچك و متوسط(‪ 180‬روزه تا سقف‬
‫‪ 200‬ميليون لاير)‬
‫بيمه نامه خاص صادرآت‬
‫بيمه نامه خاص صدور خدمات فني و مهندسي‬
‫بيمه نامه ‪/‬ضمانتنامه آعتبار خريدآر‬
‫ريسكهاي تجاري تحت پوشش بيمه نامه ها‬
‫عدم تواناي ي مالي خريدار به دليل ورشكستگي يا اعسار يا توقف‬
‫استنكاف خريدار از قبول كاالي صادر شده يا خدمت انجام شده‬
‫عدم پرداخت بهاي كاال يا خدمت در سر رسيد مقرر‬
‫ريسكهاي سياسي تحت پوشش بيمه نامه ها‬
‫اعمال سياستهاي محدوديت وارداتي و ارزي در كشور خريدار‬
‫بروز جنگ يا حالت جنگ‬
‫تيره شدن روابط يا قطع روابط سياسي‬
‫ريسكهاي سياسي تحت پوشش بيمه نامه ها – آدآمه‬
‫اعمال سياستهاي اقتصادي كه موجب مسدود شدن مطالبات‬
‫صادركنندگان شود‬
‫سلب مالكيت از خريدار بر اثر ملي شدن يا مصادره اموال بنحوي كه‬
‫صادركننده موفق به دريافت مطالبات خود نشود‬
‫ساير عوامل خارج از حيطه اختيار صادركننده و خريدار كه به تشخيص‬
‫هيات مديره صندوق موجب عدم وصول مطالبات شود‬
‫شرآيط آعطاي آعتبار خريدآر برآساس آئين نامه تامين مالي صادرآت‬
‫(مصوب شورآي پول و آعتبار)‬
‫بانكهاي دآخلي مي توآنند به تشخيص و مسوئليت خود به هر گيرنده تسهيالت‬
‫(بانك ‪ /‬خريدآر خارجي) مورد قبول تحت قرآردآد عمومي و يا قرآردآد موردي تامين‬
‫مالي صادرآت با رعايت سقفهاي مجاز تسهيالت آعطا نمايند‬
‫تسهيالت كوتاه مدت = تسهيالتي كه حدآك ثر ظرف دو سال آز تاريخ آعطاي آن بازپردآخت‬
‫مي شوند‬
‫تسهيالت ميان مدت = تسهيالتي كه حدآك ثر ظرف ‪ 7‬سال آز نقطه شروع دوره بازپردآخت‬
‫تسويه مي شوند‪.‬ضمنا كل مدت دوره بردآشت و بازپردآخت تسهيالت نبايستي آز ‪ 10‬سال‬
‫تجاوز نمايد‬
‫شرآيط آعطاي آعتبار خريدآر برآساس آئين نامه تامين مالي صادرآت‬
‫(مصوب شورآي پول و آعتبار)‬
‫آعطاي تسهيالت خارج آز چارچوب آعتبار آسنادي با تشخيص و تقاضاي بانك‬
‫دآخلي و موآفقت بانك مركزي آمكانپذير آست‬
‫تسهيالت مورد نظر صرفا برآي صادرآت به كشورهاي ي آعطا خوآهد شد كه فاقد‬
‫تعهدآت معوق سامان نيافته به ج‪.‬آ‪.‬آيرآن باشند‪.‬‬
‫درصورت تضمين تسهيالت آز سوي صندوق ضمانت صادرآت آيرآن‪ ،‬آعطاي‬
‫تسهيالت پس آزآخذ مجوز بانك مركزي مجاز خوآهد بود‪.‬‬
‫شرآيط آعطاي آعتبار خريدآر برآساس آئين نامه تامين مالي صادرآت‬
‫(مصوب شورآي پول و آعتبار)‬
‫كاال و خدماتي وآجدشرآيط آستفاده آز آين تسهيالت مي باشند كه حدآقل دآرآي ‪ % 60‬منشاء‬
‫آيرآني باشند‪ .‬ضمنا تاييد آين درصد در مورد صدور خدمات فني و مهندسي برعهده كميته ماده‬
‫‪ 19‬آيين نامه مقررآت حمايتي دولت در خصوص صادرآت خدمات فني و مهندسي مي باشد‬
‫در قرآردآدهاي ميان مدت ‪ ،‬حدآقل ‪ %15‬آرزش قرآردآد توسط خريدآر‪/‬كارفرماي خارجي پيش‬
‫پردآخت گردد‬
‫آعطاي خطوط آعتباري در قالب تنزيل آعتبارآت آسنادي و بروآت‬
‫بانكها ميتوآنند در قالب تنزيل آعتبارآت آسنادي و بروآت بترتيب ذيل نسبت به آعطاي‬
‫آعتبارآت خريدآر آقدآم نمايند‪:‬‬
‫‪ -1‬قرآردآد فروش‪ /‬پيمانكاري و يا آعتبار آسنادي به ميزآن ‪ %100‬آصل آرزش كاال و يا خدمات‬
‫‪ +‬حق بيمه صندوق ‪ +‬سود و هزينه هاي آعتبار منعقده گرديده و يا آفتتاح مي گردد‪.‬‬
‫‪ -2‬خريدآر نسبت به پيش پردآخت كل حق بيمه صندوق و ‪ %15‬آرزش كاال يا خدمات آقدآم‬
‫مي نمايد‪.‬‬
‫آعطاي خطوط آعتباري در قالب تنزيل آعتبارآت آسنادي و بروآت‬
‫‪ -3‬خريدآر‪/‬كارفرما در قالب بروآت و يا آعتبار آسنادي ‪ ،‬بازپردآخت ‪ %85‬مابقي آرزش‬
‫قرآردآد (شامل آصل مبلغ تامين مالي و سود و هزينه هاي بانك) در طي آقساط ششماهه رآ‬
‫تعهد مي نمايد‬
‫‪ -4‬فروشنده ‪ /‬پيمانكار به محض صدور كاال و يا آنجام مرحله آي طرح ‪ ،‬با آرآئه مدآرك حمل و‬
‫يا صورت وضعيتهاي مالي مربوطه و همچنين بروآت ‪ ،‬به بانك عامل‪ ،‬آصل طلب خود بابت‬
‫كاال يا خدمات صادره رآ دريافت مي نمايد (پس آز كسر سود و هزينه هاي آعتبار)‬
‫‪ -5‬در صورت عدم بازپردآخت آقساط آز سوي خريدآر در سررسيد مقرر و آعالم خسارت بانك‬
‫‪ ،‬صندوق خسارت وآرده رآ به بانك پردآخت خوآهد نمود‬
‫پشتوآنه هاي صدور ضمانتنامه آعتبار خريدآر‬
‫با توجه به سياست صندوق در خصوص كشور خريدآر ‪ ،‬معموال پوشش آعتبارآت‬
‫بلند مدت با آخذ ضمانتنامه دولتي (صادره آز سوي بانك مركزي يا وزآرت دآرآي ي)‬
‫كشور خريدآر و پوشش آعتبارآت كوتاه و ميان مدت به پشتوآنه آعتبارآت آسنادي‬
‫گشايش شده يا ضمانتنامه بانكي صادره آز سوي بانك مورد قبول در كشور‬
‫خريدآر آمكانپذير مي باشد‪ .‬ضمنا در صورت عدم آمكان گشايش آعتبار آسنادي و‬
‫يا صدورضمانتنامه بانكي ‪ ،‬پوشش آعتبارآت كوتاه مدت پس آز آحرآز آعتبار‬
‫خريدآر آمكانپذير مي باشد‪.‬‬
‫ضمانتنامه هاي آعتباري‬
‫حسب تبصره ذيل ماده ‪ 4‬ائين نامه اعطاي اعتبارات صادراتي مصوب شوراي پول و‬
‫اعتبار بانكها ميتوانند ضمانتنامه صندوق را جايگزين وثايق براي اعتبارات دريافتي‬
‫نمايند‪.‬‬
‫ضمانتنامه هاي آعتباري‬
‫ضمانتنامه اعتباري ريالي‬
‫ضمانتنامه اعتباري ارزي‬
‫ضمانتنامه اعتباري توليدي‬
‫روند صدور ضمانتنامه هاي آعتباري‪ -‬آعتبارسنجي‬
‫تشكيل پرونده براي صادركننده و جمع اوري اطالعات شامل‪:‬‬
‫رتبه بندي صادركننده بر اساس اطالعات جمع اوري شده با توجه به‬
‫مشخصات‪،‬سوابق كاري و صادراتي‪،‬وضعيت مالي و اعتباري‪،‬توجيه طرح ارائه‬
‫شده‪،‬سوابق درصندوق‪ ،‬دارائيها و تركيب انها‪،‬ضريب ثبات موقعيت و ‪...‬‬
‫ مخالفت با پوشش‬‫‪ -‬ارائه گزارش اعتباري جهت ارائه پوشش‬
‫روند صدور ضمانتنامه هاي آعتباري‪ -‬تهيه گزآرش صدور‬
‫تهيه گزارش صدور ضمانتنامه بر اساس ‪:‬‬
‫ضريب عملياتي بودن قرارداد‬
‫سود دهي قرارداد‬
‫انطباق توان مالي ارائه شده با حجم فعاليت مورد نظر‬
‫ساير نكات مثبت و منفي‬
‫ارائه گزارش به مرجع تصميم گيري‬
‫روند صدور ضمانتنامه هاي آعتباري‪ -‬بعد آز تصويب‬
‫اخذ كارمزد از صادركننده‬
‫اخذ وثايق حسب مصوبات‬
‫انعقاد قرارداد فيمابين صندوق و صادركننده‬
‫صدور ضمانتنامه‬
‫آقدآمات بعد آز صدور – پيگيري‬
‫مكاتبات مختلف با صادر كننده و ذينفع بر اساس جدول زمان بندي‬
‫مصوب‬
‫اخذ مدارك و گزارشات الزم از صادركننده‬
‫بازديد ميداني از عمليات‬
‫نقطه پاياني‬
‫تسويه ضمانتنامه‬
‫تمديد ضمانتنامه‬
‫درخواست ذينفع ضمانتنامه مبني بر تمديد‬
‫توجيه تمديد از سوي صادركننده با ارائه اسناد و مدارك‬
‫تهيه گزارش تمديد‬
‫تاييد توسط مرجع تصميم گير‬
‫اخذ كارمزد تمديد از صادركننده‬
‫تمديد ضمانتنامه و اعالم به بانك‬
‫پرداخت خسارت‬
‫پرداخت خسارت از سوي صندوق‬
‫مهلت به صادركننده و يا تقسيط بدهي در صورت داشتن توجيه‬
‫بازيافت خسارت(توسط دفتر خقوقي)‬
‫آز حسن توجه حضار محترم سپاسگزآریم‬