Autogiroanmälan Medgivande

Betalningsmottagare

Indecap AB Regeringsgatan 60 111 56 Stockholm Bankgironummer 51493054 Fakturamottagarens Personnummer Organisationsnummer 556622-4480

Betalare

Telefon. Bostad + Mobil Kontoinnehavarens person-/organisationsnummer Kontoinnehavarens bank *Bankkonto som pengarna ska dras ifrån (clearingnr, 4 siffror + ktonr) *Clearingnumret är det fyrsiffriga nummer som tilldelas varje bankkontor, se kontoutdraget. FöreningsSparbanken har ibland fem siffror, ex 8327-0xxxxxx. Utelämna då femte siffran, i detta fall 0 .

Handelsbankens clearingnummer ska alltid börja med 6, hittar du inte det ange 6000. Har du personkonto i Nordbanken, använd 3300 som clearingnummer.

OBS! Fakturamottagaren ska ha dispositionsrätt på anslutet bankkonto. Underskrifter

Jag har tagit del av och godkänner villkoren för Autogiro som står nedan. Anmälan måste skrivas under av kontoinnehavaren.

Datum:

Kontoinnehavarens underskrift Medgivande till betalning via Autogiro

Jag, nedan benämnd betalaren, medger att uttag får göras från mitt angivna bankkonto på begäran av angiven betalningsmottagare för betalning via Autogiro. Kontoförande bank är inte skyldig att pröva behörigheten av eller meddela betalaren i förväg om begärda uttag.

Uttag belastas betalarens konto enligt kontoförande banks regler. Meddelande om uttag får betalaren från kontoförande bank.

Medgivandet kan på betalarens begäran överflyttas till annat konto i kontoförande bank eller till konto i annan bank.

0 För uttag gäller dessutom följande.

0

Godkännande/Information i förväg

Betalningsmottagaren får begära uttag från betalarens konto på förfallodagen * om betalaren senast åtta vardagar före förfallodagen fått meddelande om belopp, förfallodag och betalningssätt, eller * om betalaren godkänt uttaget i samband med köp eller beställning av vara eller tjänst.

0

Täckning måste finnas på kontot

Betalaren ska se till att tillräckligt stort belopp finns på kontot för betalning på förfallodagen. Om kontohållningen inte räcker för betalning på förfallodagen får betalningsmottagaren göra ytterligare uttagsförsök under de kommande vardagarna, som får omfatta högst en vecka.

Information om antalet uttagsförsök lämnas av betalningsmottagaren.

0

Stopp av uttag

Betalaren kan stoppa * ett enskilt uttag genom att kontakta betalningsmottagaren senast två vardagar före förfallodagen, * alla uttag avseende medgivandet genom att kontakta banken senast två vardagar före förfallodagen.

0

Medgivandets giltighetstid, återkallelse

Medgivandet gäller tills vidare. Om betalaren vill återkalla medgivandet gör betalaren det genom att kontakta kontoförande bank eller betalningsmottagaren.

Medgivandet upphör senast fem vardagar efter att återkallelsen kommit kontoförande bank eller betalningsmottagaren tillhanda.

0

Rätten för kontoförande bank och betalningsmottagaren att avsluta anslutningen till Autogiro

Kontoförande bank och betalningsmottagaren har rätt att avsluta anslutningen till Autogiro trettio dagar efter det att kontoförande bank/betalningsmottagaren underrättat betalaren härom. Kontoförande bank och betalningsmottagaren har dock rätt att omedelbart avsluta betalarens anslutning till Autogiro om betalaren vid upprepade tillfällen inte har haft tillräcklig kontobehållning på förfallodagen eller om det konto som medgivandet avser avslutas.

Meddelande till betalningsmottagaren:

Detta medgivande är tecknat genom Sparbanken Västra Mälardalen

Förvaltningsavtal

1.

Undertecknad uppdrar åt Indecap AB att enligt bestämmelserna i detta avtal, anvisa Pensionsmyndigheten placeringar och omplace ringar av innehavet i min premiepension.

2.

Indecap AB ska med hänsyn tagen till av undertecknad vald port följ och risknivå placera kapitalet med tanke på god kapitaltillväxt på längre sikt.

3.

Indecap AB ska på eget initiativ och utan undertecknads hörande placera och omplacera kapitalet, på det sätt Indecap AB finner lämp ligt och utifrån den risknivå som valts, s k diskretionär förvaltning. Undertecknad godkänner att placeringar och omplaceringar av kapi talet verkställs uteslutande av Indecap AB. Fonduppdragsbekräftelser avseende köp och försäljningar för undertecknads räkning tillställes, om så önskas, direkt från Pensionsmyndigheten. Indecap AB ansvarar inte för det ekonomiska resultatet av fondplaceringarna förutsatt att bestämmelserna i detta avtal uppfylls och att Indecap AB annars hanterat uppdraget med vederbörlig omsorg.

4.

Avgiften för denna tjänst är fram till 65 års ålder 55 kr per månad, inklusive moms. Från 65 års ålder halveras avgiften. Avgiften erläggs månadsvis i efterskott via Bankgirots autogiro så länge avtal härför föreligger mellan undertecknad och Indecap AB. Om undertecknad inte betalar denna avgift äger Indecap AB rätt att säga upp detta avtal.

5.

Indecap AB är inte ansvarig för skada som beror på lagbud, fel inom Pensionsmyndighetens fondbytessystem, myndigheters åtgärd, krigshändelse, strejk, lockout, blockad eller liknande omständighet. Förbehållet i fråga om strejk, lockout och/eller blockad gäller även om Indecap AB själv vidtar eller är föremål för sådan konfliktåtgärd. Indecap AB är inte heller skyldig att i andra fall ersätta skada som uppkommer om Indecap AB varit normalt aktsam. Indecap AB an- svarar inte för skada som uppkommit på grund av att Indecap AB saknar erforderliga uppgifter från undertecknad för att kunna ge nomföra fondbyten. I inget av ovanstående fall utgår ersättning från Indecap AB för följdskada.

6.

Undertecknad är medveten om att placerat kapital i premiepen sionen, ombesörjt av Indecap AB, kan öka såväl som minska i värde, och att inga garantier om förvaltningens utfall kan ges. Vidare är undertecknad medveten om att någon rådgivning från Indecap AB enligt lagen om finansiell rådgivning till konsumenter ej ägt rum.

7.

Undertecknad är medveten om att för verkställighet av förvalt ning krävs att den personliga pinkoden överlämnas till Indecap AB eller företag med vilket Indecap AB samarbetar avseende produkten/ tjänsten. Pinkoden i kombination med personnumret ger Indecap AB möjligheten att byta fonder i enlighet med detta avtal. OBS! Om pinkoden som lämnats in till Indecap AB byts ut måste Indecap AB, för att kunna fullfölja sitt förvaltningsuppdrag, informeras om detta. Om Indecap AB inte får information om ny pinkod kommer under tecknad att ligga kvar med det fondurval som tidigare anmälts av Indecap AB till Pensionsmyndigheten, till dess ett eget aktivt val sker.

8.

Personuppgifter som lämnas till Indecap AB avseende ovanstående produkt/tjänst kommer att behandlas i datasystem hos Indecap AB och hos företag med vilket Indecap AB samarbetar avseende produk ten/tjänsten i den utsträckning som behövs för att tillhandahålla och administrera produkten/tjänsten. Även personuppgifter som inhämtas från annan än den kund som behandlingen avser, kan komma att behandlas. Det kan också förekomma att personuppgifter behandlas i datasystem hos företag och organisationer med vilka Indecap AB samarbetar i förhållanden som avser produkten/tjänsten.

Personuppgifterna kan komma att behandlas för marknadsförings ändamål hos Indecap AB och hos samarbetspartners i förhållanden som avser produkten/tjänsten. Personuppgifter lämnas dock endast ut om det är tillåtet med hänsyn till banksekretessen. Information om behandling av personuppgifter lämnas av Indecap AB, vilka också tar emot begäran om rättelse av personuppgifter.

9.

Undertecknad är medveten om att Indecap AB har rätt att ändra dessa villkor och ändringen träder i kraft tidigast 14 dagar efter det att meddelande härom sänts till undertecknad. Godkänns inte ändringen, så kan förvaltningsavtalet sägas upp genast.

10.

Denna fullmakt gäller tills vidare. Såväl undertecknad som Indecap AB har rätt att säga upp avtalet till upphörande med omedelbar verkan.

I detta avtal ingår även en livförsäkring i form av ett återbetalnings skydd. Återbetalningsskyddet innebär att fondandelarnas värde på den försäkrades dödsdag utbetalas som ett engångsbelopp till den avlidnes make/maka, sambo eller arvingar. För att livförsäkringen ska gälla ska den försäkrade vara fullt arbetsför vid tidpunkten då försäkringen söks och ha varit fullt arbetsför de senaste 30 dagarna före inträdet i försäk ringsavtalet, eller senare ha varit fullt arbetsför under 30 dagar i följd någon gång efter inträdet i försäkringsavtalet samt ha fyllt 18 år.

För att anses som fullt arbetsför ska man kunna fullgöra sitt van- liga arbete utan inskränkningar (se vidare under villkorens Begrepps förklaringar på bladets baksida). Livförsäkringen gäller fram till utgången av månaden innan den försäkrade fyller 65 år. Försäkringsgivare är Förenade Liv Gruppförsäkring AB (publ), organisation-snummer 516401-6569. För avtalet gäller i tillämpliga delar Förenade Livs Allmänna villkor för gruppförsäkring.

Lämplighetsbedömning, dvs fastställande av riskbenägenhet och placeringshorisont, är genomförd och godkänd av kund.

Avrådan har skett till av kund vald Premiepensionsportfölj.

Undertecknad är för närvarande inte fullt arbetsför enligt försäkringsvillkor.

Undertecknad är fullt arbetsför enligt försäkringsvillkor.

Ort: Underskrift: E-postadress: Namnförtydligande: Personnr: den 20 Portföljval: Fondguide Premiepension Bas Fondguide Premiepension Offensiv Fondguide Premiepension Försiktig Fondguide Premiepension Individuell Ja, jag vill ha alternativet med Generationsväxling Bilaga: Allmänna villkor för förvaltning via Fondguide Premiepension (Indecap AB).

Förvaltningsavtal

1.

Undertecknad uppdrar åt Indecap AB att enligt bestämmelserna i detta avtal, anvisa Pensionsmyndigheten placeringar och omplace ringar av innehavet i min premiepension.

2.

Indecap AB ska med hänsyn tagen till av undertecknad vald port följ och risknivå placera kapitalet med tanke på god kapitaltillväxt på längre sikt.

3.

Indecap AB ska på eget initiativ och utan undertecknads hörande placera och omplacera kapitalet, på det sätt Indecap AB finner lämp ligt och utifrån den risknivå som valts, s k diskretionär förvaltning. Undertecknad godkänner att placeringar och omplaceringar av kapi talet verkställs uteslutande av Indecap AB. Fonduppdragsbekräftelser avseende köp och försäljningar för undertecknads räkning tillställes, om så önskas, direkt från Pensionsmyndigheten. Indecap AB ansvarar inte för det ekonomiska resultatet av fondplaceringarna förutsatt att bestämmelserna i detta avtal uppfylls och att Indecap AB annars hanterat uppdraget med vederbörlig omsorg.

4.

Avgiften för denna tjänst är fram till 65 års ålder 55 kr per månad, inklusive moms. Från 65 års ålder halveras avgiften. Avgiften erläggs månadsvis i efterskott via Bankgirots autogiro så länge avtal härför föreligger mellan undertecknad och Indecap AB. Om undertecknad inte betalar denna avgift äger Indecap AB rätt att säga upp detta avtal.

5.

Indecap AB är inte ansvarig för skada som beror på lagbud, fel inom Pensionsmyndighetens fondbytessystem, myndigheters åtgärd, krigshändelse, strejk, lockout, blockad eller liknande omständighet. Förbehållet i fråga om strejk, lockout och/eller blockad gäller även om Indecap AB själv vidtar eller är föremål för sådan konfliktåtgärd. Indecap AB är inte heller skyldig att i andra fall ersätta skada som uppkommer om Indecap AB varit normalt aktsam. Indecap AB an- svarar inte för skada som uppkommit på grund av att Indecap AB saknar erforderliga uppgifter från undertecknad för att kunna ge nomföra fondbyten. I inget av ovanstående fall utgår ersättning från Indecap AB för följdskada.

6.

Undertecknad är medveten om att placerat kapital i premiepen sionen, ombesörjt av Indecap AB, kan öka såväl som minska i värde, och att inga garantier om förvaltningens utfall kan ges. Vidare är undertecknad medveten om att någon rådgivning från Indecap AB enligt lagen om finansiell rådgivning till konsumenter ej ägt rum.

7.

Undertecknad är medveten om att för verkställighet av förvalt ning krävs att den personliga pinkoden överlämnas till Indecap AB eller företag med vilket Indecap AB samarbetar avseende produkten/ tjänsten. Pinkoden i kombination med personnumret ger Indecap AB möjligheten att byta fonder i enlighet med detta avtal. OBS! Om pinkoden som lämnats in till Indecap AB byts ut måste Indecap AB, för att kunna fullfölja sitt förvaltningsuppdrag, informeras om detta. Om Indecap AB inte får information om ny pinkod kommer under tecknad att ligga kvar med det fondurval som tidigare anmälts av Indecap AB till Pensionsmyndigheten, till dess ett eget aktivt val sker.

8.

Personuppgifter som lämnas till Indecap AB avseende ovanstående produkt/tjänst kommer att behandlas i datasystem hos Indecap AB och hos företag med vilket Indecap AB samarbetar avseende produk ten/tjänsten i den utsträckning som behövs för att tillhandahålla och administrera produkten/tjänsten. Även personuppgifter som inhämtas från annan än den kund som behandlingen avser, kan komma att behandlas. Det kan också förekomma att personuppgifter behandlas i datasystem hos företag och organisationer med vilka Indecap AB samarbetar i förhållanden som avser produkten/tjänsten.

Personuppgifterna kan komma att behandlas för marknadsförings ändamål hos Indecap AB och hos samarbetspartners i förhållanden som avser produkten/tjänsten. Personuppgifter lämnas dock endast ut om det är tillåtet med hänsyn till banksekretessen. Information om behandling av personuppgifter lämnas av Indecap AB, vilka också tar emot begäran om rättelse av personuppgifter.

9.

Undertecknad är medveten om att Indecap AB har rätt att ändra dessa villkor och ändringen träder i kraft tidigast 14 dagar efter det att meddelande härom sänts till undertecknad. Godkänns inte ändringen, så kan förvaltningsavtalet sägas upp genast.

10.

Denna fullmakt gäller tills vidare. Såväl undertecknad som Indecap AB har rätt att säga upp avtalet till upphörande med omedelbar verkan.

I detta avtal ingår även en livförsäkring i form av ett återbetalnings skydd. Återbetalningsskyddet innebär att fondandelarnas värde på den försäkrades dödsdag utbetalas som ett engångsbelopp till den avlidnes make/maka, sambo eller arvingar. För att livförsäkringen ska gälla ska den försäkrade vara fullt arbetsför vid tidpunkten då försäkringen söks och ha varit fullt arbetsför de senaste 30 dagarna före inträdet i försäk ringsavtalet, eller senare ha varit fullt arbetsför under 30 dagar i följd någon gång efter inträdet i försäkringsavtalet samt ha fyllt 18 år.

För att anses som fullt arbetsför ska man kunna fullgöra sitt van- liga arbete utan inskränkningar (se vidare under villkorens Begrepps förklaringar på bladets baksida). Livförsäkringen gäller fram till utgången av månaden innan den försäkrade fyller 65 år. Försäkringsgivare är Förenade Liv Gruppförsäkring AB (publ), organisation-snummer 516401-6569. För avtalet gäller i tillämpliga delar Förenade Livs Allmänna villkor för gruppförsäkring.

Lämplighetsbedömning, dvs fastställande av riskbenägenhet och placeringshorisont, är genomförd och godkänd av kund.

Avrådan har skett till av kund vald Premiepensionsportfölj.

Undertecknad är för närvarande inte fullt arbetsför enligt försäkringsvillkor.

Undertecknad är fullt arbetsför enligt försäkringsvillkor.

Ort: Underskrift: E-postadress: Namnförtydligande: Personnr: den 20 Portföljval: Fondguide Premiepension Bas Fondguide Premiepension Offensiv Fondguide Premiepension Försiktig Fondguide Premiepension Individuell Ja, jag vill ha alternativet med Generationsväxling Bilaga: Allmänna villkor för förvaltning via Fondguide Premiepension (Indecap AB).

Allmänna villkor för förvaltning via Fondguide Premiepension (Indecap AB)

1. Kundkategori

Alla kunder som handlar med finansiella instrument ska tillhöra en kund kategori. Dessa kategorier är ”icke-professionell kund”, ”professionell kund” och ”jämbördig motpart”. Som icke-professionell kund har man det högsta skyddet. Din kundkategori bestämmer vilken information vi ska ge dig och om vi ska göra en passandebedömning när du vill handla med finansiella instrument. Vid första handelstillfället kommer Indecap AB att kategorisera dig i en kundkategori utifrån dina förutsättningar. För Premiepensionstjänsten är det inte möjligt att begära annan kategorisering.

2. Lämplighetsbedömning

Om du inte är professionell kund har rådgivande bolag skyldighet att genomföra en lämplighetsbedömning. Syftet är att säkerställa att du har tillräcklig kunskap och erfarenhet av instrumentet, för att förstå riskerna med placeringen.

Om du gör en affär på eget initiativ i ett okomplicerat instrument (de flesta fonder, kapitalskyddade placeringar och räntebärande instrument), via Internet eller via en direkt order till företaget, behöver detta inte genomföra en lämplighetsbedömning.

3. Information före handel

All information som lämnas till en ickeprofessionell kund ska uppfylla vissa grundläggande krav. Första gången du handlar med en ny fond/ förvaltning, får du ett beskrivande faktablad. Du får även information om hur kostnaden beräknas. Ytterligare information gällande den finansiella tjänsten och/eller företaget erhålls efter önskemål.

4. Handel

Alla banker och finansiella institut ska ha centralt utformade riktlinjer för hur en kundorder ska genomföras.

4.1 Diskretionär Premiepensionsförvaltning

För Premiepensionstjänsten gäller Pensionsmyndighetens villkor för han del. Vänligen se www.pensionsmyndigheten.se för närmare information.

Förvaltningen sköts av Indecap AB, en oberoende investeringskonsult (värdepappersbolag) som kontinuerligt analyserar fonder världen över. Normalt kommer Indecap AB att investera kundens medel i Fondguide 1 och Fondguide 2, men kan även investera i andra fonder på Pensionsmyn dighetens fondtorg. Fondguide 1 och Fondguide 2 är s.k. Fond-i-fonder. Fondguide 1 investerar normalt 50 procent på den svenska aktiemark naden, 30 procent på den globala aktiemarknaden samt 20 procent på tillväxtmarknaderna. Ambitionen är att investera i de bästa förvaltarna i världen som historiskt uppvisat ett mycket framgångsrikt aktieval och som passar bra tillsammans. Genom att kombinera förvaltare med olika angreppssätt uppnås en högre riskjusterad avkastning. Vidare är portföljen geografiskt väldiversifierad samtidigt som förvaltarna ges utrymme att allokera mot de regioner som bedöms ha bäst förutsättningar för framtida värdetillväxt. Målsättningen är att maximera fondens värdetillväxt till en risk i paritet med Stockholmsbörsen. Fondguide 2 investerar normalt 70 procent på den svenska räntemarknaden, 20 procent på den globala aktiemarknaden samt 10 procent på den svenska aktiemarknaden. Till skillnad från Fondguide 1 ligger stort fokus på att bevara kapitalet samti digt som den totala risken bedöms vara 75 procent lägre än att investera på Stockholmsbörsen. Urvalet av fonder sker genom noggrann analys av såväl fondernas historiska utveckling och risknivå som förvaltnings teamets kompetens och sammansättning. Utifrån gällande marknadsför utsättningar görs en övergripande tillgångsallokering (andelen aktier och räntor). Därefter sker urval av de fonder inom respektive tillgångsslag med en förvaltningsstil som passar i rådande marknadssituation och som tillsammans ger respektive portfölj en lämplig sammansättning med tanke på avkastning och risknivå.

4.1.1 Fomdguide Premiepension Individuell

Utifrån en individuell riskbedömning investeras dina medel i en kombina tion av Fondguide 1 och Fondguide 2. Portföljen passar den som vill ha en placering utformad efter en individuell riskbedömning, och som har en placeringshorisont minst på tre år.

4.1.2 Fondguide Premiepension Försiktig

Förvaltningen investerar normalt 100 procent i Fondguide 2. Portföljen passar den som vill ha en placering med väsentligt lägre risk än övriga portföljer, under utbetalningstiden eller under perioder av osäker aktie marknad.

4.1.3 Fondguide Premiepension Bas

Förvaltningen investerar normalt i cirka 70% i Fondguide 1 och cirka 30% i Fondguide 2. Portföljen passar den som vill ha en placering med lite lägre risk än en renodlad aktieplacering och som har en placerings horisont om minst tre år.

4.1.4 Fondguide Premiepension Offensiv

Förvaltningen investerar normalt i cirka 90% i Fondguide 1 och 10% i Fondguide 2. Portföljen passar den som har lång placeringshorisont på minst fem år, och är beredd att ta högre risk.

4.2 Generationsväxling

Samtliga portföljsammansättningar enligt 4.1.1-4.1.4 kan erhållas med Generationsväxling. Generationsväxling innebär att risken i portföljsam mansättningen succesivt minskas ju äldre kunden är. Detta genomförs genom att innehavet succesivt omallokeras från Fondguide 1 till Fond guide2.

5 Intressekonflikter

Indecaps AB definition av intressekonflikt är när kundens intresse inte sammanfaller med företagets. Det vill säga, när företaget agerar på ett sätt som kunden uppfattar som felaktigt eller på ett sätt som missgynnar kun den. Det åligger företaget att vidta alla de åtgärder som bedöms rimliga i syfte att identifiera intressekonflikter och handlägga dessa på ett för alla parter rimligt sätt.

Indecaps AB agerande vid en intressekonflikt utgår från att det går att lösa uppkommen situation inom företaget eller tillsammans med kund. Om detta ej skulle visa sig vara möjligt, handläggs ärende om intresse konflikt av företagets VD. Om ärendet gäller ett kundklagomål handläggs ärendet i enlighet med instruktionen för klagomålshantering (se nedan).

6. Kundklagomål

Med klagomål avses att en kund framfört ett konkret missnöje i ett enskilt ärende, avseende en finansiell tjänst eller produkt. Ett klagomål ska framställas skriftligen till Klagomålsansvarig (se nedan). Bekräftelse av mottaget klagomål lämnas så snart som möjligt och ett besked om när svar på klagomålet kan väntas lämnas inom 14 dagar. Oberoende vägledning i klagomålsärenden kan erhållas från Konsumenternas Bank- och finansbyrå (telefon 0200-22 58 00 eller www.konsumenternas.se) eller från din kommuns konsumentvägledning (mer info via din kommun, eller via www.konsumentverket.se). Om ditt klagomål helt eller delvis avvisas har du möjlighet att få ditt ärende prövat i Allmänna Reklamationsnämnden (ARN) eller i allmän domstol. ARN prövar dock inte ärenden som kräver muntlig bevisföring.

7 Språk och kommunikation

Avtalsvillkor och information, samt kommunikation med Indecap AB sker på svenska. Kommunikation kan ske via e-post, brev, telefon, telefax eller via företagets hemsida. All form av order ska ske skriftligen.

8. Risker

Placeringar i fonder kan såväl öka som minska i värde och det finns därför ingen garanti att man får tillbaka det belopp som investerats i förvaltning en den dag man väljer att av avsluta densamma. Olika fonder har olika risker. Räntefonder har normalt låg risk och aktiefonder hög risk. En bredare aktiefond (exempelvis en globalfond) har normalt sätt en lägre risk än en fond som inriktar sig på en specifik region eller bransch.

Namn: Indecap AB (556622-4480) Säte: Regeringsgatan 60, STOCKHOLM Telefon: 08-411 37 70 e-post: [email protected]

Indecap AB står under Finansinspektionens tillsyn.

Förvaringsinstitut för tillgångar är Swedbank AB (publ).

Compliance officer: Helena Erlandsson Klagomålsansvarig: Mats Lagerqvist Önskar du mer information gällande Indecaps AB tjänster kan du antingen besöka www.indecap.se, eller ringa oss på 08-411 37 70.

Fondguide Premiepension Offensiv

Indecap

Indecap är ett från Pensionmyndigheten oberoende värde- pappersbolag som står under tillsyn av Finansinspek- tionen. Bolaget har specialiserat sig på att analysera fon der samt att sätta ihop effektiva fondportföljer. Tidigare har Indecap endast vänt sig till större pensionskassor och stiftelser. Nu finns möjligheten även för dig som premie pensionssparare att använda Indecaps fondanalys.

Vem passar portföljen

Placeringsinriktningen passar den som har mer än fem år kvar till pension och som vill ta en större risk. Risken kommer därför över tiden att vara högre än en portfölj med blandade tillgångar av aktier och räntebärande. Port följen kan utrustas med generationsväxling, vilket innebär att risken i portföljsammansättningen minskas ju äldre man blir.

Målsättning och placeringsinriktning

Fondguide premiepension Offensiv är en förvaltad port följ där förvaltaren (Indecap) dagligen analyserar och kon tinuerligt, vid behov, byter premiepensionsfonder åt dig. Utöver förvaltningen innehåller portföljen även ett återbe talningsskydd. Detta skydd, som gäller fram till utgången av månaden innan du fyller 65 år, gör att dina arvingar – vid eventuell bortgång – får ta del av dina premiepen sionspengar vilket annars inte är fallet. Kostnaden för åter betalningsskyddet ingår i förvaltningskostnaden. Du blir en aktiv och trygg premiepensionssparare utan att behöva agera själv.

Risk

Portföljens värde kan både öka och minska i storlek. Premiepension Offensiv investerar normalt enbart i aktie- fonder (räntefonder kan förekomma under kortare perio der när aktiemarknaden känns osäker) som i sin tur inves terar i både svenska och utländska aktier. Eftersom portföl jen sprider risken till olika förvaltare minskas dock risken. Återbetalningsskyddet är ytterligare ett riskminskande in slag i tjänsten (se villkor i förvaltningsavtalet).

Kostnad och rapportering

Fram till 65 års ålder betalar du 55 kr per månad. Från 65 års ålder halveras avgiften. Kostnaden tas ut via auto giro en gång per månad (en tolftedel av årskostnaden). Ersättningen för förvaltningstjänsten delas i enlighet med samarbetsavtal mellan förmedlande Sparbank och Inde cap. En gång per kvartal kommer en förvaltningsrapport att skickas till dig (via mail). Rapporten beskriver större förändringar på ditt premiepensionskonto samt utfallet under kvartalet. (Vid fondbyten erhålls även ett kontobe sked direkt från Pensionsmyndigheten utvisande ny fond fördelning). Nu behöver du inte vänta på ditt pensions besked för att se hur ditt pensionskapital utvecklats.

Fondguide Premiepension Bas

Indecap

Indecap är ett från Pensionsmyndigheten oberoende värde- pappersbolag som står under tillsyn av Finansinspek- tionen. Bolaget har specialiserat sig på att analysera fon der samt att sätta ihop effektiva fondportföljer. Tidigare har Indecap endast vänt sig till större pensionskassor och stiftelser. Nu finns möjligheten även för dig som premie pensionssparare att använda Indecaps fondanalys.

Målsättning och placeringsinriktning

Fondguide premiepension Bas är en förvaltad portfölj där förvaltaren (Indecap) dagligen analyserar och kontinuer ligt, vid behov, byter premiepensionsfonder åt dig. Ut över förvaltningen innehåller portföljen även ett återbe talningsskydd. Detta skydd, som gäller fram till utgången av månaden innan du fyller 65 år, gör att dina arvingar – vid eventuell bortgång – får ta del av dina premiepen sionspengar vilket annars inte är fallet. Kostnaden för åter betalningsskyddet ingår i förvaltningskostnaden. Du blir en aktiv och trygg premiepensionssparare utan att behöva agera själv.

Risk

Portföljens värde kan både öka och minska i storlek. Eftersom portföljen sprider risken till olika tillgångs-

Vem passar portföljen

Placeringsinriktningen passar den som har mer än tre år kvar till pension och som inte vill ta en allt för stor risk. Risken kommer därför över tiden att vara lägre än en port följ med enbart aktiefonder. För den som har mycket lång tid kvar till pension och som är riskbenägen föreslår vi istället FondGuide Premiepension Offensiv. För den som har mindre än tre år kvar till pension och vill säkra sitt pensionskapital kan det vara klokt att fundera på Fond Guide Premiepension Försiktig. Portföljen kan utrustas med generationsväxling, vilket innebär att risken i port följsammansättningen minskas ju äldre man blir.

Kostnad och rapportering

Fram till 65 års ålder betalar du 55 kr per månad. Från 65 års ålder halveras avgiften. Kostnaden tas ut via auto giro en gång per månad (en tolftedel av årskostnaden). Ersättningen för förvaltningstjänsten delas i enlighet med samarbetsavtal mellan förmedlande Sparbank och Inde cap. En gång per kvartal kommer en förvaltningsrapport att skickas till dig (via mail). Rapporten beskriver större förändringar på ditt premiepensionskonto samt utfallet under kvartalet. (Vid fondbyten erhålls även ett kontobe sked direkt från Pensionsmyndigheten utvisande ny fond fördelning). Nu behöver du inte vänta på ditt pensions besked för att se hur ditt pensionskapital utvecklats.

aktiefonder, små- och storbolagsfonder är två exempel på riskspridning som tillämpas. Återbetalningsskyddet är ytterligare ett riskminskande inslag i tjänsten (se villkor i förvaltningsavtalet).

Fondguide Premiepension Försiktig

Indecap

Indecap är ett från Pensionsmyndigheten oberoende värde- pappersbolag som står under tillsyn av Finansinspektio nen. Bolaget har specialiserat sig på att analysera fonder samt att sätta ihop effektiva fondportföljer. Tidigare har Indecap endast vänt sig till större pensionskassor och stiftelser. Nu finns möjligheten även för dig som premie pensionssparare att använda Indecaps fondanalys.

Målsättning och placeringsinriktning

Fondguide premiepension Försiktig är en förvaltad port följ där förvaltaren (Indecap) dagligen analyserar och kon tinuerligt, vid behov, byter premiepensionsfonder åt dig. Utöver förvaltningen innehåller portföljen även ett återbe talningsskydd. Detta skydd, som gäller fram till utgången av månaden innan du fyller 65 år, gör att dina arvingar – vid eventuell bortgång – får ta del av dina premiepen sionspengar vilket annars inte är fallet. Kostnaden för åter betalningsskyddet ingår i förvaltningskostnaden. Du blir en aktiv och trygg premiepensionssparare utan att behöva agera själv.

Risk

Portföljens värde kan både öka och minska i storlek. Port följen sprider risken till olika tillgångsslag (aktie- och ränte- fonder) med en större andel räntefonder för att erbjuda en lägre risk. Aktiedelen sprids till olika förvaltare och har normalt en tyngdpunkt i breda globala aktiefonder. Åter betalningsskyddet är ytterligare ett riskminskande inslag i tjänsten (se villkor i förvaltningsavtalet).

Vem passar portföljen

Placeringsinriktningen passar den som har kortare tid, mindre än tre år, kvar till pension och som vill ha en lägre risk. Risken kommer därför över tiden att vara avsevärt lägre än en portfölj med enbart aktiefonder men även lägre än flertalet blandfonder. FondGuide Premiepension Försiktig är även lämplig för den som inte vill utsätta in tjänat pensionskapital för den risk som aktieplaceringar innebär under utbetalningstiden, dvs från tidigast 61 år och framåt. Portföljen kan utrustas med generations- växling, vilket innebär att risken i portföljsammansätt ningen minskas ju äldre man blir.

Kostnad och rapportering

Fram till 65 års ålder betalar du 55 kr per månad. Från 65 års ålder halveras avgiften. Kostnaden tas ut via auto giro en gång per månad (en tolftedel av årskostnaden). Ersättningen för förvaltningstjänsten delas i enlighet med samarbetsavtal mellan förmedlande Sparbank och Inde cap. En gång per kvartal kommer en förvaltningsrapport att skickas till dig (via mail). Rapporten beskriver större förändringar på ditt premiepensionskonto samt utfallet under kvartalet. (Vid fondbyten erhålls även ett kontobe sked direkt från Pensionsmyndigheten utvisande ny fond fördelning). Nu behöver du inte vänta på ditt pensions besked för att se hur ditt pensionskapital utvecklats.