Transcript PRÉSENTATION DE LA SOCIÉTÉ

FircoSoft - Company Overview
PRÉSENTATION DE
LA SOCIÉTÉ
FircoSoft est le leader incontesté du marché des solutions de filtrage. Fondé en 1990, FircoSoft a toujours
collaboré étroitement avec ses clients pour s’adapter à l’évolution des réglementations et leur permettre d’éliminer
les risques d’amendes et d’atteinte à leur réputation.
Plus de 700 clients, dont certaines des plus grandes institutions financières au monde, font confiance à FircoSoft
pour filtrer et comparer les clients et les transactions à des listes de surveillance et de sanctions afin de se
conformer aux réglementations en matière de sanctions et de lutte contre le financement du terrorisme tout en
respectant les exigences des programmes de connaissance du client (KYC, Know Your Customer). Grâce à
FircoSoft, les institutions financières peuvent identifier de façon très précise les parties répertoriées dans les listes
et éliminer les risques de traitement de transactions illégales.
Société d’envergure mondiale, FircoSoft possède des bureaux à New York, Tampa, São Paulo, Londres, Paris,
Luxembourg, Zürich, Pretoria, Chennai (Madras), Singapour et Melbourne. Avec son réseau de partenaires
international, la société propose ses services, son support et son savoir-faire à 2 000 sites clients dans plus de
85 pays.
Reconnaissance du secteur
Depuis 2000, FircoSoft a été classé n°1 et qualifié de meilleure solution de filtrage. FircoSoft a également reçu de
nombreuses récompenses et titres de reconnaissance de la part de plusieurs organismes et cabinets d’analystes
tels qu’AITE, Celent, Chartis et TowerGroup.
Savoir-faire dédié au filtrage de listes
Le filtrage par liste de surveillance a toujours été le cœur de métier de FircoSoft. Depuis plus de 15 ans, FircoSoft
ne cesse d’optimiser sa solution de filtrage afin de s’adapter aux nouvelles exigences métier et à l’évolution des
réglementations. FircoSoft possède aujourd’hui la plus grande équipe au monde dédiée au filtrage par liste de
surveillance.
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FircoSoft - Présentation | 1
Solutions et services de FircoSoft
FircoSoft propose les solutions et services suivants :
Firco Continuity permet la conformité grâce au
filtrage en temps réel des transactions
Firco FATCA garantit la conformité à la
réglementation américaine Foreign Account Tax
Compliance Act (FATCA)
Firco Due Diligence assure la conformité des
processus d’entrée en relation et de connaissance
client (Know Your Client, KYC) de manière continue
et économique
Firco Trust qui offre un filtrage des entités et des
clients ultraperformant et configurable
Firco List Service externalise la gestion des
listes, vous permettant ainsi d’optimiser le travail de
votre personnel.
européenne, le Bureau de contrôle des actifs étrangers
(OFAC), le Trésor de sa Majesté (HMT) et l’ONU, ainsi qu’à
des listes établies par des tiers ou encore à des listes de
surveillance internes.
Moteur de filtrage puissant
Le moteur de filtrage robuste de FircoSoft détermine
en quelques millisecondes si la transaction comporte
des noms, des sociétés, des navires, des adresses ou
des codes bancaires spécifiques correspondant à des
listes sélectionnées de parties bloquées. En associant
l’intelligence artificielle, la logique tolérante et 33
algorithmes de leur choix, les clients peuvent adapter le
comportement du moteur de filtrage en fonction de leur
degré de tolérance au risque tout en conservant un taux
très faible de faux positifs.
Firco Preferred Routing analyse vos paiements
sortants et sélectionne en quelques millisecondes
les meilleurs correspondants et intermédiaires
pour transmettre une opération de paiement
transfrontalière.
Le moteur compare tous les mots de la transaction à la
liste consolidée à l’aide d’une logique de correspondance
tolérante sur les noms et les informations géographiques,
par exemple les pays sous embargo, et d’une recherche
de correspondance de chaînes sur les codes BIC et les
numéros de passeport. Le moteur de filtrage ne conserve
que les correspondances contenant suffisamment
d’informations pertinentes pour générer une alerte. En
cas de détection d’une alerte, la transaction est mise en
attente jusqu’à ce qu’un utilisateur l’examine de façon plus
approfondie et décide de l’autoriser ou de la refuser.
Firco STP Factory iaméliore les taux de
Moteur de règles métier
Firco BAM surveille l’activité de filtrage en temps
réel.
traitement direct des transactions (STP, StraightThrough Processing) en transformant et en
corrigeant automatiquement les messages de
paiement nécessitant, évitant ainsi des rectifications
manuelles.
Les services de conseil et de formation
mettent à la disposition des clients leur savoir-faire et
des formations avancées en matière de filtrage.
Firco Continuity
Firco Continuity est une solution de filtrage par liste
de surveillance en temps réel conçue pour assurer
la conformité ainsi que pour détecter et bloquer les
transactions impliquant des parties répertoriées dans les
listes. Firco Continuity prend en charge plusieurs alphabets
et peut être connecté à n’importe quelle application
bancaire. Compatible avec les principales plates-formes,
la solution filtre les messages de n’importe quel type, dont
SWIFT, FEDWIRE et SEPA. Elle compare les données
à n’importe quelle liste de sanctions établie par l’Union
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Les alertes détectées sont ensuite évaluées par le moteur
de règles métier. Les règles appliquent automatiquement la
logique métier en place et peuvent éliminer les faux positifs
ou établir une liste hiérarchisée des alertes, par exemple
celles portant sur des paiements très importants ou basées
sur des listes très sensibles telles que l’embargo iranien.
Interface souple et conviviale
Firco Continuity offre une interface utilisateur web conçue
pour simplifier et accélérer la tâche des opérateurs qui
doivent investiguer et prendre une décision avant la date
limite. Le workflow de décision peut être entièrement
personnalisé afin d’implémenter des processus métier très
variés.
Les utilisateurs ont la possibilité de personnaliser aisément
les écrans en fonction de leurs besoins métier et de leurs
préférences personnelles. Ils peuvent sélectionner, modifier,
trier, supprimer, ajouter, filtrer et organiser les colonnes
comme bon leur semble. Ils peuvent aussi partager leurs
vues avec d’autres membres et exporter des données dans
un fichier CSV. Firco Continuity propose également une vue
FircoSoft - Présentation | 2
graphique des alertes, des messages et de la progression
de la résolution afin d’offrir des informations plus précises
et pertinentes sur le fonctionnement et l’état global du
système.
américain. Avec Firco FATCA, les institutions financières
bénéficient d’une solution dédiée qui couvre les dispositions
de la loi FATCA de bout en bout.
Fonctionnalités d’optimisation du filtrage
Firco Due Diligence
Le gestionnaire de listes consolide plusieurs listes dans
un référentiel et permet aux utilisateurs d’enrichir et de
nettoyer les listes mais aussi d’optimiser les performances
du filtre. La solution comprend par ailleurs un éditeur de
règles qui permet de créer des règles métier afin d’éliminer
automatiquement les faux positifs. Enfin, Firco Continuity
fournit un environnement de simulation, de type « sandbox
», destiné à tester et à documenter les modifications
apportées à la liste, aux règles et aux paramètres avant
de les implémenter en mode production. Cet outil de
modélisation est également utilisé pour identifier et tester
facilement les personnes et entités fiables ainsi que les
exceptions créées pour éliminer les faux positifs.
Firco Due Diligence est une solution FircoSoft économique
de connaissance client et de due diligence à l’égard des
clients, qui convient idéalement pour les banques, les
compagnies d’assurance et les entreprises de petite et
moyenne taille. Grâce à ses fonctionnalités de contrôle
des informations sur les relations et des données client
par rapport aux listes de sanctions et de personnes
politiquement exposées (Politically Exposed Persons, PEP),
votre organisation est assurée d’être parfaitement protégée
contre les amendes et les risques réglementaires ou
d’atteinte à la réputation.
Connectivité directe aux applications
bancaires
La solution peut être directement connectée aux
applications bancaires les plus répandues, notamment
SWIFT Alliance Access, PEP+, MTS, AMH et TurboSwift,
afin d’accélérer le déploiement et de simplifier la gestion
des modifications réglementaires.
Fonctionnalités avancées pour optimiser
le contrôle du système et améliorer la
productivité
Firco Continuity peut associer les messages d’une même
transaction afin qu’ils soient filtrés ensemble. Ainsi, il est
possible d’associer des messages MT103 et MT202COV
et de les filtrer en même temps en rendant une décision
unique pour la paire. Cette association réduit le nombre de
décisions et limite le risque d’incohérence de celles-ci.
La solution peut mémoriser les décisions déjà prises par
l’opérateur à la date de création des paiements auxquels
une date de valeur postérieure est attribuée. A la date
de valeur, elle peut réappliquer la décision initiale, ce qui
élimine les tâches redondantes.
Firco FATCA
Firco FATCA est conçu pour aider votre organisation à
respecter la législation américaine appelée Foreign Account
Tax Compliance Act (FATCA), qui régit la conformité fiscale
des comptes étrangers. Cette solution procède à une
analyse détaillée de votre clientèle existante, capture des
informations complémentaires sur les nouveaux clients
au moment de l’ouverture de leur compte ou de leur
portefeuille, et communique aux autorités fiscales des
renseignements sur les actifs et transactions de tout client
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Exécutée sous Windows, cette solution est rapide à
déployer et extrêmement conviviale. En outre, son utilisation
ne requiert qu’une formation minimale. Et parce que toutes
les fonctionnalités dont a besoin votre organisation sont
préintégrées et préconfigurées, vous bénéficiez d’un coût
total de possession extrêmement bas.
Firco Trust
Firco Trust est une solution de contrôle des entités et des
clients qui allie l’intelligence du filtrage à des fonctionnalités
de traitement ultraperformantes. Grâce à Firco Trust, les
utilisateurs peuvent mettre en place des programmes
de connaissance du client (KYC) en comparant des
clients, des contreparties et des bénéficiaires nouveaux
ou existants à des listes de sanctions, de personnes
politiquement exposées (PEP) ou de nouvelles listes noires.
Firco Trust met en œuvre une approche fondée sur les
risques pour analyser les bases de données de clients et
propose une interface utilisateur web pour rationaliser et
accélérer le processus décisionnel.
Firco List Service
Les experts de FircoSoft mettent à jour, optimisent, testent
et valident votre sélection personnelle de listes de sanctions
officielles. En faisant appel à Firco List Service, vous
disposez à la fois de listes de grande qualité et d’un moteur
de filtrage avancé pour améliorer les résultats du filtrage. Ce
service vous permet de limiter le nombre d’alertes générées
et d’automatiser entièrement le processus de mise à jour
des listes.
FircoSoft enrichit constamment les listes par de nouvelles
entrées afin de réduire la probabilité de manquer un
événement pertinent et corrige les erreurs présentes
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dans les listes. Ainsi, les experts de FircoSoft corrigent
la différence entre les enregistrements amendés par les
régulateurs et les entrées des listes électroniques. En outre,
lorsqu’une banque est ajoutée à une liste, le service veille à
ce que tous les codes d’identification bancaires pertinents
soient inclus.
Avant de transmettre une liste amendée, les experts de
FircoSoft examinent manuellement toutes les modifications
apportées au texte officiel de la réglementation et
fournissent la liste accompagnée d’un rapport de validation
que vous pouvez utiliser pour comparer les ajouts, les
suppressions et les mises à jour des entités frappées de
sanctions.
Firco BAM
Avec Firco BAM, Firco Continuity propose désormais
une fonction de supervision des activités métier. Ce
nouveau module offre un meilleur contrôle opérationnel
et des informations pertinentes en temps réel sur les
environnements de filtrage qui traitent d’importants volumes
de transactions.
Exploitant la technologie de Systar, un des leaders des
solutions de supervision des activités métier pour secteur
financier, Firco BAM permet aux clients d’identifier et de
résoudre les problèmes potentiels de façon proactive, avant
que ceux-ci n’affectent leurs opérations et leurs propres
clients. Avec Firco BAM, vous améliorerez l’efficacité de vos
départements chargés des paiements et de la conformité
grâce à une visibilité renforcée et à des tableaux de bord
proposant des mises à jour en temps réel des principales
mesures, dont les messages, les alertes, les décisions et
les heures limites d’exécution des ordres.
Firco Preferred Routing
Firco Preferred Routing analyse vos paiements sortants
et sélectionne en quelques millisecondes les meilleurs
correspondants et intermédiaires pour transmettre une
opération de paiement transfrontalière. Les gestionnaires
des opérations de paiement peuvent facilement modifier
et mettre à jour les itinéraires de prédilection en créant des
règles à l’aide d’une centaine de critères, notamment la
devise, le pays du bénéficiaire ou le donneur d’ordre. Firco
Preferred Routing vous permet d’optimiser vos opérations
“Grâce à l’engagement et au dynamisme de
l’équipe de FircoSoft, la solution a été déployée
rapidement, sans le moindre problème. ”
Hagen Schaumkell, Directeur de WestLB AG
de paiement internationales en réduisant le coût du
virement, en assurant la conformité aux réglementations
locales et internationales, ainsi qu’en augmentant la vitesse
et la qualité des transferts.
Firco STP Factory
Firco STP Factory est une solution conçue pour améliorer
les taux de traitement direct des transactions (STP, Straight
Through Processing) en transformant et en corrigeant
les messages de paiement nécessitant des rectifications
manuelles. Ce système s’applique à tous les paiements
entrants et peut être intégré avec n’importe quel système
de virement bancaire et de messagerie.
Fondé sur des techniques de traitement du langage naturel,
Firco STP Factory peut analyser des champs de texte libre
et extraire les données pertinentes afin de déterminer si
les informations de compte, les codes de compensation
ou les références bancaires sont manquants ou incorrects.
En quelques millisecondes, le système corrige le message
afin qu’il soit traité de façon automatisée par votre système
de paiement, ce qui réduit considérablement le coût du
traitement manuel des exceptions.
Services professionnels et
formation
Les experts de FircoSoft proposent un large éventail
de services, notamment des services d’installation,
d’intégration et de test ainsi que des services d’optimisation
des règles destinées à limiter les faux positifs, afin que vous
puissiez tirer pleinement parti de vos solutions.
FircoSoft offre également des formations de qualité,
dispensées par des formateurs professionnels, qu’il
s’agisse de sessions destinées aux débutants ou de cours
techniques approfondis organisés dans votre société ou
dans les bureaux de FircoSoft.
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