AZ ÜZLETI TERVEZÉS ALAPJAI

A vállalkozós folyamata

termék Piac Termék Működés Ötlet Háttér Start –Kadocsa György: Vállalkozások szervezése Amicus Kiadó Budapest, 2003. Üzleti terv Ismeretek

Az üzleti terv felépítése

Az alábbi séma megfelel az általános követelményeknek (Vecsenyi János: Kisvállalkozások indítása és működtetése, 2009) I.

II.

Címlap Összefoglaló III.

IV.

V.

A vállalkozás általános bemutatása Az iparág, a piac és a versenytársak elemzése Termékek és szolgáltatások

Az üzleti terv felépítése

VI.

Működési, üzemeltetési terv VII.Marketing terv VIII.

Emberek és szervezet IX.

Kockázatok és kockázatkezelés becslése X.

Pénzügyi és finanszírozási terv XI.

Mellékletek

~I. Címlap ~

  Főként külső forrásszerzésnél lényeges, segíti az üzleti terv kezelését, nyilvántartását, elbírálását Fontosabb adattípusok: – – – – – – – – A vállalkozás neve, jogi formája A vállalkozás székhelye, elérhetőségei Vállalkozás alapításának év Vállalkozás működési köre, profilja A vezető(k), képviselő(k) neve, elérhetősége Bankszámla-információk A vállalkozás azonosító (adószám, cégjegyzékszám, KSH azonosító stb.) A terv bizalmas kezelésére vonatkozó igény

~ II. Vezetői összefoglaló ~

 Röviden (3-4 oldal) ismerteti a vállalkozást, a tevékenységi köröket, a célokat és a finanszírozást  Mi a vállalkozás sajátos tulajdonsága, ami képessé teszi a fennmaradásra  Miért érdemes befektetni - befektekő lehet, hogy csak ezt olvassa el  Az olvasónak megkönnyíti az üzleti terv értelmezését, előzetesen összefoglalja annak lényegét  Egyes esetekben önállóan alkalmas a figyelem felhívására  Csak a teljes terv elkészülte után írjuk meg!

~ II. Vezetői összefoglaló ~

 Megmutatja:  Terv célját  Termékek/szolgáltatások jellemzőit  Üzleti modellt  Várható piaci helyzetet  Piacra jutási stratégiát  Tulajdonosokat  Működtetés kulcsszereplőit  Gazdasági terv lényegét  Nyereség  Megtérülés  Visszafizetés (hitel)

~ III. Vállalkozás leírása ~

  Tömör összefoglalás szükséges, a későbbiekben az egyes elemek még kifejthetők A következők kerüljenek bemutatásra:  Kielégíteni kívánt igény  Termékek és szolgáltatások, kielégíteni kívánt igény  (A vállalkozás története, aktuális „fejlődési szakasza”, profilja, termékei, helye a piacon)  A rendelkezésre álló anyagi (pl. telephely, gépek) és humán (vállalkozó-munkatársak, szakképzetségük, tapasztalatuk) pénzügyi(vagyon, hitel) erőforrások  Forgalom  A vállalkozás céljai (pl. piaci helyzet stabilizálása, bizonyos árbevétel-szint elérése, új termékek bevezetése, új piac meghódítása)

~ IV. Ágazati elemzés ~

     Tartalmazza, hogy az ágazat milyen várható piaci terjedelmet, trendet, dinamikát „diktál” a vállalkozásnak A mikro- és makro-környezet elemzése, benne a vállalkozás helyének, szerepének körvonalazása.

Célpiac konkretizálása Lehetőségek az üzletágban Fontos elemei: – – – – Piacszegmentálás (vevőcsoportokra bontás) A célpiac – vevőcsoport(ok) – kijelölése, akiknek a term/szolg fontos és hasznos Versenyhelyzet elemzése Pozícionálás (versenytársaktól való megkülönböztetés)

~ IV. Ágazati elemzés ~ Javaslatok

Világosan kell mutatnia, hogy     Van piaci igény Van fizetőképes kereslet, vevőcsoport, akiknek a term/szolg fontos és hasznos Ki is képes a vállalkozás elégíteni ezt az igény Képes nyereséget elérni

~ IV. Ágazati elemzés ~

Világosan kell mutatnia, hogy van piaci igény A.

Iparági trendek és kilátások B.

C.

Célpiacok Célpiaci tapasztalatok D.

E.

A versenytársak elemzése Jogszabályi korlátozások

~ IV. Ágazati elemzés ~ A. Iparági trendek és kilátások       Iparág leírása - Milyen igényeket milyen cége elégítenek ki?

Az iparág mérete és története Az iparág jellemzői és trendjei A főbb vevőcsoportok Az iparág vonzereje Az iparág kritikus sikertényezői

~ IV. Ágazati elemzés ~ B. Célpiacok  A célpiac körülhatárolása  A célpiac mérete  Piaci térhódítás  Árazás, ár és haszonkulcs cél  A célpiac egyes azonosítási lehetőségei  Reklámhordozók  Vásárlási szokások és ciklusok  Az elsődleges célpiac várható változásai  Másodlagos célpiac jellemzői

~ IV. Ágazati elemzés ~ C. Célpiaci tapasztalatok  Az eddigi vevőktől származó visszajelzések  A vevők változtatási igénye

~ IV. Ágazati elemzés ~ D. A versenytársak elemzése    A versenytársak Meglévő – piaci részesedés Lehetséges új belépők  A vállalkozás versenyelőnye/versenyhátránya Vevői igény kielégítése        Minőség Ár Idő Piaci térhódítás Hírnév Tőkeerő Kulcsemberek

~ IV. Ágazati elemzés ~ D. A versenytársak elemzése   A célpiac fontossága a versenytárs(ak) számára Új versenytársak megjelenésének korlátai

~ IV Ágazati elemzés ~ E. Jogszabályi korlátozások  Hatósági előírások  Ezek várható változásai

~ V. Termékek és szolgáltatások ~  Célja a fejezetnek, bmutassa a vállalkozásnak  Termékeit, szolgáltatásait kivülállók számára (technikai részleteket a mellékletbe)  Azt a különlegességét, amivel a piaci igényt kielégíti

~ V. Termékek és szolgáltatások ~ A.

B.

C.

D.

A termék/szolgáltatás a vevő szemszögéből A termék/szolgáltatás életciklus-jellemzői Szabadalom, védjegy K+F tevékenységek

~ V. Termékek és szolgáltatások ~ A. A termék/szolgáltatás a vevő szemszögéből  Sajátos előny a vevő számára  Vevő számára fontos jellemzők  Versenytársakhoz viszonyított előny  Kialakítás foka     Ötlet Mintapéldány Kis sorozat ...

~ V. Termékek és szolgáltatások ~ B. A termék/szolgáltatás életciklus-jellemzői  Termék/szolgáltatás helyzete az életgörbén  Az életgörbét várhatóan befolyásoló tényezők

~ V. Termékek és szolgáltatások ~ c. Szabadalom, védjegy  Létező vagy függőben lévő szabadalom  Szabadalmazható vagy védhető jellemzők  Nem szabadalmazható vagy védhető jellemzők  Jogi megállapodás a tulajdonosokkal és alkalmazottakkal  Nem kizárólagos megegyezés  Versenyt kizáró egyezmények

~ V. Termékek és szolgáltatások ~ D. K+F tevékenységek  Jelenlegi fejlesztések  Jövőbeli fejlesztések főbb állomása  A várható eredmények  Új termék/szolgáltatás  Meglévő termék/szolgáltatás új generációja  Kiegészítő termék/szolgáltatás     Mások K+F tevékenysége Közvetett/közvetlen versenytársak Vevők Szállítók

~ VI. Működési és üzemeltetési terv ~ A.

B.

C.

D.

E.

Az üzemeltetés/termeléi folyamat Telephely Gépek, berendezések Alapanyag beszerzés Szállítás/teljesítés

~ VI. Működési és üzemeltetési terv ~ A. Az üzemeltetés/termeléi folyamat  Technológia  Tapasztalat  Gazdaságos üzemnagyság  Közvetlen ktgcsökkentési lehetőség

~ VI. Működési és üzemeltetési terv ~ B. Telephely  Földrajzi hely  Megközelíthetőség  Kapcsolódás más üzletekhez

~ VI. Működési és üzemeltetési terv ~ C. Gépek, berendezések  Kapacítás  Kapacitás bővíési lehetőségek

~ VI. Működési és üzemeltetési terv ~ D. Alapanyag beszerzés  Kritikus alapanyagok  Szállítási határidők  Fizetési feltételek  Kritikus hiányok az alapanyag-ellátásban  Kapcsolat a legfontosabb szálítókkal  JIT lehetőségei

~ VI. Működési és üzemeltetési terv ~ E. Szállítás/teljesítés  Teljesítési feltételek  Fizetési feltételek teljesítés esetén  Legfontosabb vevők, forgalmazók  Kapcsolat a legfontosabb vevők, forgalmazók

~VII. Marketing terv ~

Annak bemutassa, hogy a vállakozás képes értékesítési céljait megvalósítani A.

Átfogó marketing stratégia B.

C.

D.

Ár Értékesítés Eladásösztönzés

~VII. Marketing terv ~ A. Átfogó marketing stratégia  A piac meghódításának stratégiája  A piac megtartásának stratégiája  A piacbővítés stratégiája  Forgalmazási csatornák  Kommunikáció

~VII. Marketing terv ~ B. Ár  Ktg-nyereség központú ár vagy  Versenyár vagy  Piaci ár

~VII. Marketing terv ~ c. Értékesítés 1.

2.

   Az értékesítési apparátus Értékesítéssel foglalkozók száma Toborzás és betanítás Javadalmazás     Az értékesítés tevékenysége A potenciális vevők azonosítása A potenciális vevők rangsorolása A potenciális vevőkmegközelítésének meghatározása A potenciális vevőkre fordítható összeg

~VII. Marketing terv ~ D. Eladásösztönzés  Speciális eladásösztönző akciók  Hirdetések, reklámok

~ VIII. Emberek és szervezet ~

A.

B.

C.

D.

E.

A szervezet jogi formája Tulajdonos társak Tulajdonosok jogai A vállalkozás vezetőinek rövid életrajza, szakmai tapasztalata Munka- és felelősségmegosztás

~ VIII. Emberek és szervezet ~ A. A szervezet jogi formája  Egyéni vállalkozó  Bt  Kft  Zrt/Nyrt  Szövetkezet

~ VIII. Emberek és szervezet ~ B. Tulajdonos társak  Nevek  Tulajdonhányad  Részvétel az irányításban

~ VIII. Emberek és szervezet ~ c. Tulajdonosok jogai  Jogosítványok  Szavazati jogok

~ VIII. Emberek és szervezet ~ D. A vállalkozás vezetőinek rövid életrajza, szakmai tapasztalata  Nevek  Beosztás  Hatás és fellelősségi kör  Különleges szaktudás, képesség, szakma, vezetői tapasztalat  Jövedelem és egyéb juttatás

~ VIII. Emberek és szervezet ~ E. Munka- és felelősségmegosztás  Szervezeti séma  Szervezeti séma szöveges ismertetése

Példa szervezeti sémára:

~IX. Kockázatok ~

Mi van akkor, ha: A.

A vállalkozás gyengeségei jelentősebbek a vártnál B.

Kedvezőtlen külső körülmények C.

Felkészülés az akadályelhárításra

~IX. Kockázatok ~ A. A vállalkozás gyengeségei jelentősebbek a vártnál Gyengeség főbb területei:  Értékesítés   Üzemeltetés Fejlesztés   Vezetés Fizetőképesség

~IX. Kockázatok ~ B. Kedvezőtlen külső körülmények     Keresletcsökkenés Fizetéselmaradás Verseny Elvárások változása

~IX. Kockázatok ~ C. Felkészülés az akadályelhárításra   Ellenstratégiák, kivédési megoldások Akciók

~X. Pénzügyi terv ~ B.

C.

D.

E.

F.

A.

Előzetes jövedelemterv és eredménykimutatás terv Pénzforgalmi/likviditási terv Előzetes mérleg Fedezetszámítás A szükséges pénzforrás A pénzforrás felhasználása

~XI. Mellékletek ~

E.

F.

A.

B.

C.

D.

Termékleírások, tervrajzok Piackutatási adatok, egyéb számítások Szerződések, hivatalos levelek, ajánlatok Szállítok árajánlata Hatósági engedélyek Egyéb a terv megalapozottságát alátámasztó dokumentumok, számítások

Felhasznált irodalom, forrás

Kadocsa György: Vállalkozások szervezése Amicus Kiadó Budapest, 2003. Vecsenyi János: Kisvállalkozások indítása és működtetése, Perfect Kiadó 2009.

Pető István: Az üzleti tervezés alapjai Szomor Tamás: Művelődésgazdaságtan