Transcript 农业银行(境外项目人民币贷款)

境外项目人民币贷款
中国农业银行国际业务部 张兆杰
主要内容
1
境外项目人民币贷款
2
业务试点及前景展望
3
政策要点及办理模式
4
农业银行及跨境人民币服务
1
境外项目人民币贷款概念
境内金融机构向境内机构“走出去”过
程中开展的各类境外投资和其他合作项
目所发放的人民币项目贷款
2
概念释义
境外直
接投资
• 境内机构通过设立（独资、合资、合作）、并购、参股等方式
在境外设立或取得既有企业或项目所有权、控制权或经营管理
权等权益的行为
对外承
包工程
• 中国的企业或其他单位承包境外建设工程项目，包括咨询、勘
察、设计、监理、招标、造价、采购、施工、安装、调试、运
营、管理等活动
出口买
方信贷
3
推出背景
发展中国家美元流动性短缺
企业“走出去”希望直接使用人民币
人民币币值稳中有升，认可度日益提高
从政策性银行到商业银行业务试点
4
业务特点
避免汇率风险，降低财务成本
境内人民币资金实力强大
对外资产安排和长远战略利益
推动中国银行业经营国际化
5
发展前景
2008年底，我国3000万美元以上的大型成套设备出口已签约合同金
额为421亿美元，正在跟踪的大型成套设备出口已签约1024亿美元。
这些项目60%以上的设备、原材料和劳务在国外采购，需要以人民币
支付。
2009年以来，我对外承包工程业务保持快速增长态势，其中电站设
备、电信设备、铁路装备、石化装备、建材设备和土建等六大项目
竞争力强，在新兴市场占据了较大的市场份额。
即使在金融危机期间，我国对外承包工程合同金额仍保持较高的增
长（40%以上）。
6
政策法规
境外直接投资人民币结算试点管理办法（中国人
民银行公告〔2011〕第1号）
中国人民银行关于境内银行业金融机构境外项目
人民币贷款的指导意见（银发〔2011〕255号）
7
主体分析
贷款人
• 境内银行或银团
借款人
• 投资人或境外项目公司
担保主体 • 信用保险公司或其他担保主体
中介服务 • 境内银行境外分支机构或境外代理行
8
政策要点
1
• 银行境外项目贷款不包括转贷款形式。
2
• 境内银行可通过境外分行或代理行管理相关贷款，
也可通过境外贷款主体在境内开立的NRA账户管理
3
• 境外项目人民币贷款利率按人民银行现行利率政
策管理
4
• 境外项目人民币贷款资金不得用作对境内提供贷
款
9
办理流程
1、办理人民币贷款
④
人民银行分支行
人民银行总行
2、首次备案及项目备案
⑤
政策性银行
和商业银行
②
⑤
③
3、通过RCPMIS系统报送息
RCPMIS系统
①
4、汇总备案信息及RCPMIS统
计信息，报总行分析报告
企业
5、监督管理
10
三种模式
境内银行
③
②
境内银行的
境外分支机构
①
境内银行
境外代理行
②
③
境外项目
11
1、境内银行通过NRA账户直
接对境外项目提供人民币贷
款；
2、境内银行将人民币资金
调拨给境外分支机构，由境
外分支机构提供贷款；
3、境内银行向境外代理行
融出人民币资金，由境外代
理行提供贷款。
农业银行
农行发展简史
成立农业
合作银行
1951
中国农业银
行恢复成立
1979
政策性业
务剥离
1994
国家注
资
2008
股份制
改革
2009
2009年7月农行成功A加H上市
12
农业银行
本币大行
境内 机构
产品体系
网络
服务
专业团队
境外 机构
边贸特色
代理行网络
13
农业银行
2009年10月正式中国农业银行成立跨境人民币结算处，牵头彻
执行国家有关跨境人民币结算和边贸金融相关政策，研究客户
跨境人民币结算融资需求，并组织产品研发及营销推广等。
张兆杰 处长
010-85105573
刘丹丹
010-85105502
张建华
010-85105507
杨吉聪
010-85105504
王 萌
010-85105579
高 洁
010-85109704
14
携手共创，共赢未来
Thank you！
15