Transcript 演講講義

法金管理處
台新金控與國外部簡介
 報告單位：國外部
 報告人:陳廣進 協理
 報告日期: 2010年10月7日
誠信
承諾
創新
合作
第一篇：關於台新金控
壹、大事紀要
貳、子公司與關係企業
参、組織架構
肆、營運績效
伍、專業殊榮
陸、發展策略
2
誠信
承諾
創新
合作
法金管理處
壹、大事紀要
日期
重要記事
2010.04
3
誠信
法金管理處
台新金控取得東興證券，隨後並將之更名為台新綜合證券公司。
2009.12
台証證券併入凱基證券，台証證劵為消滅公司。
2009.03
台証證券收購台新投信55%股權,並將台新投信納入為子公司
2007.06
台新金控與 AEGON International N.V. 簽署合作備忘錄，未來
將合資成立人壽保險公司。
2006.12
策略性外資機構 - QE International (L) Limited 認購台新金控
私募普通股。
2006.05
策略性外資機構─美商新橋投資集團 (Newbridge Capital) 認購
台新金控私募發行國內可轉換公司債。
2006.04
台証證劵合併東勢證券。
承諾
創新
合作
壹、大事紀要(續)
4
誠信
法金管理處
日期
重要記事
2006.03
引進策略性的外資機構─美商新橋投資集團 (Newbridge
Capital) 及日商野村 (Nomura) 集團於台新金控私募案中
投資。
2005.11
彰銀董事會改組，台新金取得過半董監事席次，將彰銀納
入成為子公司。
2005.10
台証證券受讓和通證券。
2005.07
台新金控贏得彰銀14億股乙特競標。
2004.10
台新銀行概括承受新竹十信12家分支機構，分行家數擴增
為101家。
2002.12
納入台証證券及台新票券為子公司。
2002.02
台新銀行合併大安銀行，以股份轉換方式，設立台新金控
承諾
創新
合作
貳、子公司與關係企業
5
誠信
承諾
創新
合作
法金管理處
参、組織架構
6
誠信
承諾
創新
合作
法金管理處
肆、營運績效
法金管理處
■稅後盈餘
單位：新台幣億元
單位
2010年
1-6月
2009年
39
81.83
-52.28
台新金控
7
2008年 2007年
2006年
2005年
2004年
45.52
-160.14
-29.14
113
104.78
台新銀行
-
9.44
-40.98
27.20
-196.50
-37.75
彰化銀行
-
30.89
48.53
84.83
113.77
-365
台新票券
-
2.34
-11.15
0.04
3.84
6.13
6.6
台証證券
-
0.06
18.08
12.18
5.93
19.65
誠信
承諾
創新
合作
肆、營運績效(續)
法金管理處
 主要財務比率
每股稅 股東權
金控資
銀行資
後盈餘 益報酬
本適足
本適足
(EPS) 率(ROE) 率(CAR) 率(BIS)
逾放比
率
呆帳覆
蓋率
年度
稅後
盈餘
2009年
82億元
1.27元
11.47%
133%
13.0%
0.51%
263.5%
2010年
1-6月
39億元
0.6元
9.91%
120.8%
13.5%
0.42%
281.0%
2010年上半年營運概況整體表現穩健出色，獲利能力與資產品質在同業中名列前茅。
8
誠信
承諾
創新
合作
肆、營運績效(續)
法金管理處
 台新銀行資產品質明顯領先大多數同業
逾放比(最佳前五名)
9
誠信
覆蓋率(最佳前五名)
Rank
Banks
NPL (%)
Rank
Banks
Coverage (%)
1
Cathay
0.34
1
Taishin
280.5
2
Taishin
0.42
2
Shanghai
279.0
3
Fubon
0.42
3
Cathay
206.6
4
E. Sun
0.45
4
Land Bank
195.6
5
Chinatrust
0.51
5
Chinatrust
181.4
承諾
Average of Top 5
0.43
Average of Top 5
228.6
Industry Average1
0.91
Industry Average 1
113.4
創新
合作
肆、營運績效(續)
備呆/放款比率(最佳前五名)
Reserve /
Loan (%)
法金管理處
(備呆-逾放)/放款比率(最佳前五名)
Rank
Banks
(Reserve-NPL) /
Loan (%)
1.54
1
Shanghai
0.99
Chang Hwa
1.23
2
Taishin
0.75
3
Land Bank
1.19
3
Land Bank
0.58
4
Taishin
1.17
4
Chinatrust
0.42
5
Taiwan Bus.
1.04
5
Cathay
0.36
Average of Top 5
1.23
Average of Top 5
0.62
Industry Average1
1.04
Industry Average1
0.13
Rank
Banks
1
Shanghai
2
註： Industry average is calculated by the average of 36 banks.
10
誠信
承諾
創新
合作
伍、專業殊榮
11
誠信
法金管理處
年度
獎項
2010.04
榮獲亞洲銀行家 (Asian Banker) 頒發 IT 大獎-「最佳分行自動化
網路」
2010.02
獲歐元雜誌 (Euromoney) 評選為台灣區私人財富管理「最佳本地
銀行」(4) (Taiwan – Best Local Bank: 4th)
2009.11
榮獲遠見雜誌2009年服務業大調查金融業第二名
2009.10
榮獲今周刊財富管理銀行評鑑 民眾最信任的銀行第三名
2009.09
榮獲全球金融 (Global Finance) 台灣區最佳個人網路銀行 (Best
Consumer Internet Bank)
2008.09
榮獲亞元雜誌 (Asiamoney)
1.評選為台灣區最佳電子交易平台
2.評選為台灣地區最佳本國銀行外匯服務第二名
3.評選為台灣區最佳外匯商品及組合創新第二名
承諾
創新
合作
陸、發展策略
 合併、購併
 與外資策略聯盟
 兩岸發展策略
MOU/ECFA
OECD
南京紫金控公司/南京銀行
南京辦事處
12
誠信
承諾
創新
合作
法金管理處
第二篇：國外部/國際金融業務分行(OBU)
法金管理處
壹、外匯管理與證照制度
貳、國外部/OBU組織與功能
参、外匯業務產品與運用
肆、外匯業務作業流程
伍、外匯業務詐騙案例
陸、業務推展策略
13
誠信
承諾
創新
合作
壹、外匯管理與證照制度
法金管理處
一.外匯業務證照管理
A.
B.
C.
D.
E.
14
誠信
承諾
創新
簡易外匯證照
外匯指定銀行證照
國外部
國際金融業務分行
海外據點
 子行(本行目前無此項)
 分行(香港分行)
 辦事處(越南胡志明市、美國洛杉磯)
 財務公司 (台新國際財務有限公司於2009.4.5解散)
合作
壹、外匯管理與證照制度（續）
二.外匯業務管理辦法
A.
B.
C.
D.
E.
15
誠信
承諾
創新
合作
外幣貸款/外幣保證
遠期外匯
兩岸金融業務往來辦法
外匯部位控管與央報
外幣結購/結售收支辦法
法金管理處
壹、外匯管理與證照制度（續）
三.外匯申報與清算制度
A. 外匯申報制度
B. 外匯清算
四.主管機關糾正與罰款
A. 金管會
B. 央行
16
誠信
承諾
創新
合作
法金管理處
貳、國外部/OBU組織與功能
一.國外部的特殊功能








17
誠信
承諾
創新
隸屬於法金管理處
外匯業務集中處理中心
外匯證照申請與管理
全行對央行清算窗口
外匯業務規章辦法訂定
通匯業務建立與開發
海外分行籌備與規劃
外匯系統建置與維護
合作
法金管理處
貳、國外部/OBU組織與功能 (續)
二.國外部／OBU組職與各組專業
A. 組織架構
B. 各組





18
誠信
承諾
創新
合作
存匯組
出口組
進口組
會計組
管理組
法金管理處
法金管理處
國外部
存匯組
出口組
存匯組
‧各法金單位與分行之匯出、
匯入匯款
‧辦理外匯存款
‧收兌國外付款之票據
‧海外基金匯款及贖回帳務隻
處理
‧個人結匯額度之查詢
‧全行有關匯兌業務之督導與
資料彙集
19
誠信
承諾
創新
合作
進口組
進口組
‧各法金單位信用狀及保證函之開
發及修改、贖單、結匯
‧外匯貸款辦理及利息之計算
‧進口託收
‧預購遠期外匯(帳務處理)
‧衍生性金融商品帳務處理
‧進口外匯業務之督導與資料彙集
出口組
‧出口押匯單據之收件及審核事項
‧出口託收單據審核
‧信用狀通知
‧預售遠期外匯(帳務處理)
‧衍生性金融商品帳務處理
‧出口外匯業務之督導與資料彙集
國際金融業務分行
管理組
管理組
‧全行外匯業務規章、作業辦法、作業
手冊之研擬、修訂、彙整、編輯事項
‧外匯業務相關法令之承轉與因應措施
擬議
‧國外分支機構之設置、遷移、裁併、
變更之擬議、規劃、執行與管理事項
‧外匯業務手續費收費標準之研議事項
‧全行外匯業務之統計及管理
‧新種外匯金融商品之研發、規劃、推
展及管理措施之擬定執行
‧通匯業務：通匯銀行之建立與聯繫、
年報、簽樣及密碼之管理、交換
‧電報作業：SWIFT電文之收發
會計組
會計組
‧存放國外銀行同業帳之
核銷、管理及未達帳調
節表之編製
‧預算與歲計之籌編事項
‧聯行往來之覆核及計息
事項
‧外匯代辦分行之外匯業
務收入及國外部暨國際
金融業務分行費用之分
配
‧空白票據之控管
‧呈報中央銀行有關本行
外匯業務各項會計報表
之彙總
参、外匯業務產品與運用
20
誠信
承諾
創新
存匯
外幣現鈔(Banknotes)
外幣存款 (Deposit)
國際匯兌 (Remittance)
光票託收 (Clean bills collection)
光票買入 (Clean bills purchase)
進口
進口開狀(L/C Issue)
進口託收 (Collection--O/A、D/A、D/P)
外幣貸款(Foreign Currency Loan)
外幣保證 (Bank Guarantee)
進口貿易融資(Trade Finance)
進口預購遠期外匯(Forward Transaction)
合作
法金管理處
参、外匯業務產品與運用(續)
21
誠信
承諾
出口
出口押匯(L/C Negotiation)
出口託收(Collection--O/A 、D/A、D/P)
出口貿易融資(Trade Finance)
出口預售遠期外匯(Forward Transaction)
其他
國際應收帳款收買(Factoring)
遠期信用狀賣斷(Forfaiting)
國際聯貸(Syndication)
創新
合作
法金管理處
肆、外匯業務作業流程
一.額度／風險／成本／收益
二.作業平台與流程
A. 系統整合與優化
B. 客戶服務部法金作業部國外部
C. 產品行銷部國外部
三.作業風險與控管
22
誠信
承諾
創新
合作
法金管理處
伍、外匯業務詐騙案例
一.特殊商品
二.特殊地區、國家
三.利用輸出入保險行詐騙
四.國際聯合詐騙
23
誠信
承諾
創新
合作
法金管理處
陸、業務推展策略
一、產品/市場/行銷
二、外匯存款業務
三、推廣e化產品
 e-Payment
 SWIFT新產品
– TSU
– Cash Reporting
– E&I
四、遠期外匯業務
24
誠信
承諾
創新
合作
法金管理處
陸、業務推展策略（續）
五、出口押匯市佔率
出口承兌轉佔開狀行額度
遠期信用狀賣斷業務(Forfaiting)
六、三角貿易與貿易融資
七、貿融專案/簡易出口專案
八、OBU與兩岸業務
25
誠信
承諾
創新
合作
法金管理處
法金管理處
~Q & A~
26
誠信
承諾
創新
合作