Transcript 经济学原理
公选课 —2010（秋） 经济学原理 Principles of Economics 郭新帅 中国科技大学 统计与金融系 Email: [email protected] 办公室：管理科研楼十层1012室 电 话：0551-3607241 1 Lecture 01 1.课程概览 2.经济学与经济学家 3.诺贝尔经济学奖 4. 现代经济学在美国 5. 现代经济学、金融学教育在中国(大陆) 6. 现代经济学、金融学教育在中国科大 2 1.课程概览 3 课程性质 本课程是全校公选课▲ 总学时：40 学分：2 注意： 学校教务处规定，对于金融学、管理专 业的学生，本课程不能算作校公选课学 分，但可以作为专业选修课学分 4 课程内容 介绍经济学的基本概念和基本原理 5 教学目的 通过学习这一课程，使学生 理解和掌握经济学的基本概念和基本原 理; 学会经济学的思考方式; 能够运用经济学的基本原理观察、分析 和解释现实生活中比较简单和典型的经 济现象和问题。 6 关于经济学教科书 两类教材： 为经济学专业的学生编写的教材，如萨缪 尔森，曼昆，斯蒂格利茨的著名教科书 为普通读者和非经济学专业的学生编写的 教材，如Paul Heyne, Peter Boettke and David Prychitko《The Economic Way of Thinking》 7 教科书-我们的选择 Paul Heyne, Peter Boettke and David Prychitko 《The Economic Way of Thinking》（12th edition）, Prentice Hall, 2009. (简记为：HBP) 中译本：（美国）保罗•海恩 等 著《经济学的思维 方式（第11版）》, 世界图书出版社, 2008. pp.457 页. 建议对经济学很感兴趣的学生，或者拟选择 经济管理类专业的学生复印英文原版教材 （第12版）作为对照 8 9 教材内容（第12版） 第一章 第二章 第三章 第四章 第五章 第六章 第七章 第八章 第九章 第十章 第十一章 第十二章 第十三章 第十四章 第十五章 第十六章 经济学的思维方式 效率、交换与比较优势 无处不在的替代：需求 的概念 成本和选择：供给概念 供给与需求：协调过程 无意的后果：有关供给与需求的更多应用 利润与亏损 觅价 竞争与政府政策 外部性与冲突的权利 市场与政府 经济系统的整体绩效 全球化与经济增长 货币 经济绩效与现实政治 最新的辩论 10 教材内容的变化（从11版到12版） 第1-4章：没有变动 第5章: 5.2, 5.3, 5.4变成附录 第6章: 6.16, 6.17删掉 第7章: 7.14, 7.15, 7.16变成附录； 7.18, 7.19, 7.20 , 7.21归入12 版第9章；附录删掉 第8章: 删掉 第9章: 变成12版第8章 第10章: 变成12版第9章 第11章: 删掉 第12章: 变成12版第10章 第13章: 变成12版第11章 11 教材内容的变化（从11版到12版） 第14章: 变成12版第12章 第15章: 15.1―15.3, 15.6归入12版第12章；其余部分删掉 第16章: 变成12版第14章，标题变为“货币” 第17章: 变成12版第15章，标题变为“经济绩效与现实政 治”；17.2, 17.7―17.11删掉 第18章: 18.1―18.4归入12版第15章； 18.8―18.9归入12版第 16章；其余部分删掉 第19章: 19.15―19.18归入12版第13章；其余部分删掉 第20章: 变成12版第13章，标题变为“国家财富：全球化 与经济增长” 第21章: 变成12版第16章，标题变为“最新的争论” 12 成绩评定 考虑两部分：读书笔记+期末考试 A: 读书笔记（总计40分） B: 期末考试得分（总计60分） 总成绩计算方法： A+B 13 读书笔记要求 详细记录你读《经济学的思维方式》一 书的过程 要求： 注明读书时间，所读章节，有何思考 最好提交“手写版本” 14 随都能教好这门课吗？ 这是经济学课程里面最容易教、同时也是最 难教的课 最容易：它是入门层次 最 难：教师必须对经济学作为一门学科的性质 (nature)有比较全面的理解和准确的把握 15 随都能学好这门课吗？ 这是经济学课程里面最容易学、同时也是最 难学的课 最容易：它是入门层次，比较浅显易懂 最 难：它使用语言逻辑(verbal logic)而非形式逻 辑(formal logic) 16 授课方式 课堂讲授，PPT英文为主 针对学生预习过程中碰到的疑问、难点， 重点讲解 鼓励学生积极思考，强调互动 17 怎样才能学好这门课？ 提前预习有关教材内容和参考资料 认真听课，积极交流 不要死记硬背，要理解 仔细思考课后问题 联系实际，勤思考 保持一个开放的头脑，广泛阅读经典著作 18 2009（秋）考试结果分析 19 2010（春）考试结果分析 20 2.经济学与经济学家 21 什么是经济学？ 22 “科学”的含义(I) “科学”一词的含义 欧陆：任何有组织的知识体系，广义 英美：自然科学，狭义 经济经济学被称为“社会科学皇冠上的明 珠”：在诸多的社会学科中，经济学勉强 能挤入科学之亚流。这通常是在自然科学 的意义上讲的。 23 “科学”的含义(II) 学科之间本没有难/易、贵/贱、好/坏、有趣 /无聊之分；有的是个人兴趣之差异。 从某种意义上来讲，任何一门学科，都是单 调、枯燥的，除非你感兴趣。 24 什么是经济学：多种定义 罗宾斯（L. Robbins）： 萨缪尔森（P. Samuelson）： 经济学是一门科学，它把人类行为作为目的与可以有其他 用途的稀缺资源之间的关系来研究。 经济学研究人和社会如何作出最终抉择，来使用可以有其 他用途的稀缺的生产性资源在现在或将来生产各种商品， 并把商品分配给社会的各个成员或集团以供消费之用。分 析改善资源配置形式所需的代价和可能得到的利益。 常用定义： 经济学是一门研究稀缺资源如何在各种可供选择的用途之 间进行配置的学科。 25 什么是经济学：准确的定义 经济学 研究市场上交换的财货和劳务的货币价格 之决定（狭义） 研究人们的选择及其无意的结果（秩序） （广义） 经济学的基本假设：人的行为是为了追 求自身的利益 26 什么是金融学 金融学 是经济学的一个分支 研究与资金融通有关的经济问题 研究跨时间、不确定条件下的资源配置问 题（常用定义） 金融学的理论基础：经济学 27 怎样才算是经济学家？ 28 “经济学家”：一个被滥用的称 谓 “谁都能谈经济，谁都懂经济学！” 那些整天对经济问题发表“高见”的人 似乎都是经济学家。 究竟什么样的人才能算是经济学家呢？ 29 “国内真正意义上的经济学家不超过5个” 香港科技大学社会科学部教授丁学良（哈 佛大学社会学博士）：“国内真正意义上 的经济学家不超过5个……国内有的著名经 济学家连在国际上最好的50个经济系里当研 究生的资格都不够……” http://finance.sina.com.cn/economist/jingjixueren/20051026/0100206 3904.shtml 30 《中华工商时报》对香港科技大学丁学 良教授进行的专访（2005年10月） 《中华工商时报》：在过去20多年的改革历程中，中国思想 界的舞台上几乎只有经济学家在长袖善舞，经济学家因对政 府决策独特的影响力而成为社会科学界最为耀眼的明星。与 此同时，我们几乎听不到来自其它学科的任何声音，你怎样 看这种现象？ 丁学良：我想这是因为在过去长达25年的时间里，我们没有 把一个社会长期的、可持续的发展以及建设和谐社会这样的 更高目标作为一个系统工程来设计我们改革的制度和政策。 我们总是在一段时间里，让一个目标压倒一切目标，这样做 的后果是我们的改革出现了很大的偏差，一些利益集团已经 建立起来，等我们要纠偏的时候才发现要付出的代价已经很 高。 31 这就是为什么在过去的20多年中，中国的思想界几乎听不 到其它学科发出的声音，而老是经济学家在唱独角戏，就是 因为在这些年里，很多人误认为发展经济就是经济学的事情。 其实不是，在任何一个长期的、可持续发展的社会里，经 济的发展都是一个系统工程。在这个系统工程中，法律、社 会学、政治学包括经济学本身还有不同的学科，他们所起到 的作用都是在某一个具体政策上。不同学科发挥的作用可能 不大，但在整个过程中他们的作用是不可替代的，…… 不 可以剥夺其它学科只让某一学科讲话，每个学科都有自己特 有的研究重点，这就是为什么在英文里，社会科学是复数而 不是单数。只有让不同学科的人在一种正常的、常规的方式 下，互相对话、互相辩论，然后才能让决策层汲取不同学科 的合理经验，使之变成一个综合工程中的合理元素。 32 专 访 丁 学 良 《中华工商时报》：在您看来，中国的经济学处于一种什么 样的水平上？ 丁学良：在西方经济学最先进、最发达的国家，经济学并不 是一个公共的学科，经济学和物理学、数学一样，所讨论的 都是非常专业化的问题。经济学怎么可能变成一个很 Public(通俗的)的学科呢？ 中国的经济学太热闹了，什么人都可以说自己是个经济学 家，什么问题他们都敢谈，这说明中国的经济学还远远没有 走到经济科学的门口来，经济学在中国还没有成为真正的科 专 访 学，严肃的学科一般不可能是闹哄哄的。 丁 学 良 33 《中华工商时报》：您怎样看由经济学家倡导并参与制定的 政策所造成的失误，如教育改革？ 丁学良：在过去很多年里，中国很多所谓的经济学问题其实 都不是经济学问题，在国际上，这些问题属于其它学科研究 的领域，就是因为不让其它学科讲话，才出现了搞经济研究 的人什么都可以谈的情况。再加上在中国，经济学还没有成 为真正的科学，所以很多不是经济学的思考方式和讨论方式， 最后都以经济学的名义在说话。这样提出的建议和对策不出 专 问题才怪。 访 丁 学 良 34 《中华工商时报》：为什么最近一、两年民众和网络对主 流经济家有那么多的批评和指责？ 丁学良：民众和网络对主流经济学家的批评，原因很复杂。 其中最重要的原因是中国的主流经济学家把太少的精力用 来做经济科学研究，把太多的精力用来为某一利益集团说 话。在中国的经济学家中，你能找到为不同产业代言的人， 在西方也能找到，但很少。西方从事经济科学研究中最优 秀的人不是这样的，这样的人只能受银行、投行的雇佣， 从事产业经济学的研究。中国绝大部分所谓的经济学家所 专 做的事情和西方国家银行里的经济分析师比较像，他们是 访 为一个产业说话，只是水平还不如他们。国外最好的经济 丁 学 学家都是在全世界最好的经济系当教授、做研究。 良 35 《中华工商时报》：您觉得中国有没有真正意义上的经济 学家？ 丁学良：最多不超过5个。国内有的著名经济学家连在国际 上最好的50个经济系里当研究生的资格都不够。有的经济 学家还没有对经济科学做什么样的贡献就想着获诺贝尔奖。 一个真正的经济学家，首先要把经济学当作一门科学来 对待，而不能把它当做个人发财、出名和当官的路子。如 果那样的话，是不可能在经济学领域做出独立的研究来的。 在西方，也有经济学家当大官，但他们是在经济学领域做 出非常独立的、优秀的研究后，才短期进入政府或大银行 专 等部门，然后他们会很快就回到经济科学的研究中，而并 访 丁 不是研究做的不怎么样就开始想着赚钱和当官。 学 良 36 谁是真正的经济学家？ 经济学家是掌握了经济学的理论和分析工具， 并运用这些理论和工具研究经济问题、且取 得了学术界认可的成就的人！ 如果一个经济学家超出这个范围发表自己的意见， 他事实上是暂时放弃了作为经济学家的身份。 那些整天对经济问题发表“高见”者，以及所谓 的“经济专家”大多是“伪”经济学家！顶多 算是经济评论家！ 37 为什么要学习经济学？ 38 学了经济学有什么“用”？ “学以致用”？ 用来赚钱？制定经济政策？…… No！But may be helpful for…! You might be somewhat disappointed ! 科学本身的目的：在于理解或解释 39 学了经济学有什么“用”？ 学习经济学将 有助于你更深刻、更准确地理解经济现象 和问题 e.g. 人们通常只考虑到直接可见的收益，而 忽略了较远的、不太显见的代价。 有助于你正确地评价公共政策 e.g. 医疗保险改革的后果会是怎样？是否应 该保护本土企业？ 40 学了经济学有什么“用”？ 有助于你在实务中取得持续的成功 在实际事务中取得持续成功的必要条件：卓 越的判断 (superior judgement) + 正确的经济学知 识和思维方式 类似于物理学知识对于建立高楼大厦的作用 41 学完这门课之后…… 认真学完这门课之后， 如果你对经济学感兴趣，那就接着学下去; 如果你不感兴趣，至少你也了解了经济学的基本 概念和思维方式，这些会对你以后的生活产生潜 移默化的影响，能够帮助你更好地理解社会和经 济现象。 42 3.诺贝尔经济学奖 43 何谓“诺贝尔经济学奖” 由瑞典银行在1968年为纪念诺贝尔而增设，全 称为“纪念阿尔弗雷德·诺贝尔瑞典银行经济科 学奖(The Bank of Sweden Prize in Economic Sciences in Memory of Alfred Nobel)”，通常称为 诺贝尔经济学奖。 1969年第一次颁奖 经济学目前是设立诺贝尔奖的唯一一门社会科学 44 评奖标准 根据该奖创始人诺贝尔的遗嘱，在诺贝尔奖评选的 整个过程中，获奖人不受任何国籍、民族、意识形 态和宗教的影响，评选的唯一标准是成就的大小。 诺贝尔奖遵循的原则是，除了公布最终获奖者的名 字外，凡作为候选人的科学家名字都不对外公开， 并设置了５０年的保密期。因此，对于每年可能出 现的各种“风声”，说某人获得提名成为诺贝尔奖 候选人，其真实性必须等５０年后才能得到验证。 45 历年获奖者 (I) 1969年 弗里希（Ragnar Frisch,University of Oslo ）挪威人 (1895-1973) 丁伯根（Jan Tinbergen, Netherlands School of Economics Rotterdam ）荷兰人 (1903-1994) 他们发展了动态模型来分析经济进程。前者是经济计量学的奠基人，后 者经济计量学模式建造者之父。 1970年 萨缪尔森（Paul A. Samuelson, MIT）美国人 (1915- ) 发展了静态和动态经济理论，将经济科学提高到新的水平。他的研究涉 及经济学的全部领域。 1971年 库兹涅茨（Simon Kuznets, Harvard University ）乌克兰人，后入美国籍 (1901-1985) 对经济增长进行了经验研究，提供了有关经济、社会结构和发展过程的 深刻见解。 46 历年获奖者 (II) 1972年 希克斯（John R. Hicks, Oxford University）英国人 (1904-1989) 阿罗（Kenneth J. Arrow, Harvard University）美国人 (1921- ) 他们深入研究了一般均衡理论和福利理论。 1973年 列昂惕夫（Wassily Leontief , Harvard University）苏联人 (1906-1999) 发展了投入产出方法，并将其应用于许多重要的经济问题中。 1974年 哈耶克（Friedrich August von Hayek）奥地利人 (1899-1992) 缪尔达尔（Gunnar Myrdal）瑞典人 (1898-1987) 他们深入研究了货币理论和经济波动，并深入分析了经济、社会和制 度之间的互相依赖。 47 历年获奖者(III) 1975年 康托罗维奇（Leonid Vitaliyevich Kantorovich, Academy of Sciences Moscow） 苏联人 (1912-1986) 库普曼斯（Tjalling C. Koopmans, Yale University）美国人 (1910-1985) 他们对资源最优分配理论做出了重要贡献。 1976年 弗里德曼（Milton Friedman, Chicago University）美国人(1912-2006 ) 对消费、货币理论与货币史，以及货币政策问题进行了出色的研究。 1977年 俄林（Bertil Ohlin, Stockholm School of Economics）瑞典人 (1899-1979) 米德（James E. Meade, University of Cambridge）英国人 (1907-1995) 对国际贸易理论和国际资本流动作了开创性研究。 48 历年获奖者 (IV) 1978年 西蒙（Herbert A. Simon, Carnegie Mellon University）美国人 (1916-2001) 对于经济组织内的决策过程进行了出色的研究。 1979年 刘易斯（Arthur Lewis, Princeton University）英国人，后入美国籍 (19151991) 舒尔茨（Theodore W. Schultz, Chicago University）美国人 (1902-1998) 他们在经济发展尤其是发展中国家的经济发展问题上做出了开创性研究。 1980年 克莱因（Lawrence R. Klein，University of Pennsylvania ）美国人 (1920- ) 建立经济计量模型，并应用于对经济波动和经济政策的分析。 49 历年获奖者 (V) 1981年 托宾（James Tobin, Yale University）美国人 (1918-2002) 对金融市场及其与支出、就业、生产和价格的关系的研究方 面做出了重要贡献。 1982年 斯蒂格勒（George J. Stigler , Chicago University）美国人 (19111991) 在产业结构、市场的作用和公共管制的原因与影响方面，做 出了开创性的研究。 1983年 德布鲁（Gerard Debreu, UC Berkeley ）美国人 (1921- 2004) 将新的分析工具引入经济理论中，证明了一般均衡的存在性。 50 历年获奖者 (VI) 1984年 斯通（Richard Stone, University of Cambridge）英国人 (1913-1991) 在国民收支体系的发展方面做出了奠基性贡献，极大地改进了经济学经验 研究的基础。 1985年 莫迪利安尼（Franco Modigliani, MIT）意大利人(1918- 2003) 对于储蓄和金融市场进行了出色的研究。 1986年 布坎南（James M. Buchanan Jr., George Mason University）美国人 (1919- ) 将政治决策的分析同经济理论结合起来，发展了经济和政治决策的宪政基 础。 51 历年获奖者 (VII) 1987年 索洛（Robert M. Solow, MIT）美国人 (1924- ) 对经济增长理论做出了重要贡献。 1988年 阿莱（Maurice Allais,国立巴黎高等矿业学院）法国人(1911- ) 他对于市场理论及资源有效利用问题进行了出色的研究。对 一般均衡理论重新做了系统阐述。 1989年 哈维尔莫（Trygve Haavelmo, University of Oslo）挪威人 (1911-1999 ) 建立了现代经济计量学的基础性指导原则。 52 历年获奖者 (VIII) 1990年 米勒（Merton H. Miller, Chicago University）美国人 (1923-2000) 马科维茨（Harry M. Markowitz, City University of New York）美国人 (1927- ) 夏普（William F. Sharpe, Stanford University）美国人 (1934- ) 他们对金融经济学理论进行了开创性研究。 1991年 科斯（Ronald H. Coase , Chicago University）英国人(1910- ) 揭示并澄清了交易费用和产权对于制度结构和经济运行的重要性。 1992年 贝克尔（Gary S. Becker , Chicago University）美国人 (1930- ) 将微观经济分析扩展到广泛的人类行为和交往中，包括非市场经济行为。 53 历年获奖者 (IX) 1993年 诺斯（Douglass C. North, Washington University）美国人 (1920- ) 福格尔（Robert W. Fogel , Chicago University）美国人 (1926- ) 他们用经济理论和定量方法解释经济和制度变迁，革新了对经济史的研 究。 1994年 纳什（John F. Nash Jr., Princeton University）美国人 (1928- ) 海萨尼（John C. Harsanyi, UC Berkeley）美国人 (1920-2000 ) 泽尔腾（Reinhard Selten,波恩大学）德国人( 1930- ) 他们对非合作博弈的均衡分析做出了开创性的贡献。 1995年 卢卡斯（Robert E. Lucas Jr. , Chicago University ）美国人 (1937- ) 发展和应用理性预期假说，转变了宏观经济学的分析方法，深化了人们 对经济政策的理解。 54 历年获奖者 (X) 1996年 莫里斯（James A. Mirrlees, University of Cambridge）英国人(1936- ) 维克瑞（William Vickrey, Columbia University）美国人 (1914-1996) 他们在对不对称信息条件下激励的经济理论研究方面做出了奠基性贡献。 1997年 默顿（Robert C. Merton, Harvard University）美国人 (1944- ) 斯科尔斯（Myron S. Scholes, Long Term Capital Management）美国人 (1941- ) 他们发展了对股票期权进行定价的公式（布莱克－斯科尔斯期权定价公 式）。 1998年 森（Amartya Sen, Trinity College Cambridge）印度人(1933- ) 对福利经济学研究做出了重大贡献。 55 历年获奖者 (XI) 1999年 蒙代尔（Robert A. Mundell, Columbia University）加拿大人 (1923- ) 他在不同汇率体制下货币与财政政策以及最优货币区理论方面作出了重 要贡献。 2000年 赫克曼(James J. Heckman , Chicago University) 美国人 (1944- ) 麦克法登(Daniel L. McFadden, UC Berkeley) 美国人 (1937- ) 前者发展了用于分析样本选择的理论和方法；后者发展了用于分析离散 选择的理论和方法。 2001年 阿克尔洛夫（George A. Akerlof, UC Berkeley）美国人 (1940- ) 斯宾塞（A. Michael Spence, Stanford University）美国人 (1943- ) 斯蒂格利茨（Joseph E. Stiglitz, Columbia University）美国人 (1943- ) 他们在不对称信息条件下的市场分析方面作出了重要贡献。 56 历年获奖者(XII) 2002年 卡尼曼(Daniel Kahneman, Princeton University) 美国人 (1934- ) 史密斯(Vernon L. Smith, George Mason University)美国人 (1927- ) 前者把心理学研究（尤其是不确定情况下有关判断和决策制定的研究） 引入经济学中。后者开创了通过实验室试验作为经济学经验研究的工具， 特别是对各种市场机制的研究。 2003年 恩格尔（Robert F. Engle, New York University ) 美国人 (1942- ) 格兰杰 (Clive W.J. Granger, UCSD) 美国人 (1934- ) 他们分别用“随着时间变化的易变性(ARCH)”和“共同趋势(cointegration)” 两种新方法分析经济时间数列。 2004年 基德兰德(Finn E. Kydland, Carnegie Mellon University) 挪威人(1943- )。 普雷斯科特(Edward C. Prescott, Arizona State University) 美国人 (1940- ) 他们在动态宏观经济学（主要是经济政策的时间一致性和经济周期背后 的驱动力）的研究方面作出了重要贡献。 57 历年获奖者(XIII) 2005年 谢林 (Thomas Crombie Schelling, University of Maryland) 美国人(1921- ) 奥曼(Robert John Aumann, University of Jerusalem) 以色列和美国人(1930- ) 通过博弈论分析促进了对冲突与合作的理解。 2006年 菲尔普斯(Edmund Phelps, Columbia University) 美国人(1933- ) 对宏观经济政策中的跨时期权衡问题的分析，深化了人们对于通货膨胀 和失业预期关系的理解。 2007年 赫维兹(Leonid Hurwicz, University of Minnesota) 美国人(1917-2008) 马斯金(Eric S. Maskin, Institute for Advanced Study, Princeton) 美国人(1950- ) 迈尔森(Roger B. Myerson, Chicago University) 美国人(1951- ) 他们奠定了机制设计理论的基础。 58 历年获奖者 (XIV) 2008年 克鲁格曼(Paul R.Krugman, Princeton University) 美国人(1953- ) 在国际贸易和区域经济的研究方面作出了重要贡献。 2009年 埃莉诺·奥斯特罗姆(Indiana University) 美国人(1933- ) 奥利弗·E·威廉姆森(University of California, Berkeley) 美国人 (1932- ) 他们对经济治理问题做了出色的研究（前者主要是公共资源 问题，后者主要是企业边界问题） 59 总结(I) 1）获得该奖项的经济学家都是因为做出了学 界公认的、具有重要影响力的工作，也即对 于经济学的发展已经产生了或正在产生重大 影响。 60 总结(II) 2）经济研究中越来越多地引入数学方法 有九成左右的获奖者都能熟练使用各种数学方法来 研究经济学。（只有三个获奖者完全不用数学: Hayek, Myrdal, Coase) 常微分方程及方程组、偏微分方程、差分方程、线 性规划、最优规划、控制论、不动点理论、集合论、 拓扑学、泛函分析、微分几何、群论、代数学、概 率统计、随机过程、博弈论等等，被逐渐应用到经 济问题的理论研究和实证研究中。 61 经济学中数学的应用主要有两种方式: 一是从实际数据出发，运用数理统计方法建 立经济计量模型，这就是经济计量学。经济 学家和统计学家在计量方法上不断进行革新。 二是根据经济现象,提炼出一些假设，从这些 假设出发，进行严密的数学推导，得到一些 反映经济现象的经济学模型。 数 学 方 法 的 引 入 62 注意：经济学家都是站在经济学的角度去应 用数学, 而不是站在数学的角度看待经济问 题。 误解：有人认为只要掌握了足够的数学理论和 方法,就可以做出高水平的经济研究来,甚至认为 这是一种捷径。 数 学 方 法 的 引 入 在经济学的研究中，数学只是工具，如果没有 经济思想，仅仅是一堆数学工具的堆砌物，决 不是经济学。 63 总结(III) 3）近年的趋势：追求假设条件和经济现实的 一致性。 制度经济学（1991，1993，2009）、信息经济学 （1994，1996，2001，2005，2007）、行为经济 学（2002） 64 总结(IV) 4）美国人（具有美国国籍的人）几乎垄断 了该奖项，尤其是近些年。 美国（的一流经济系和少数商学院）代表了目前 世界上现代主流经济学、金融学教学和研究的前 沿。 值得注意的是： 美国一些当前处于二流的经济系其教学和研究采 用的不全是主流的体系。 多元化的优势！ 65 2009年美国大学排名－经济学专业 1 Harvard University 5.0 1 MIT 5.0 1 Princeton University 5.0 1 University of Chicago 5.0 5 Stanford University 4.9 6 University of California--Berkeley 4.8 6 Yale University 4.8 8 Northwestern University 4.7 9 University of Pennsylvania 4.4 10 Columbia University 4.3 10 University of Minnesota 4.3 12 New York University 4.2 12University of Michigan 4.2 14California Institute of Technology 4.1 14University of California--Los Angeles 4.1 14University of California--San Diego 4.1 14University of Wisconsin 4.1 18 Cornell University 3.9 19 Brown University 3.8 19 Carnegie Mellon University 3.8 19 Duke University 3.8 22 University of Maryland 3.7 22 University of Rochester 3.7 24 Boston University 3.6 25 Johns Hopkins University 3.5 资料来源：http://gradschools.usnews.rankingsandrevie ws.com/best-graduateschools/top-economicsschools/rankings 66 2008年美国大学排名－经济学专业 1 Massachusetts Institute of Technology 麻省理工学院 The University of Chicago 芝加哥大学 3 Harvard University 哈佛大学 Princeton University 普林斯顿大学 Stanford University 斯坦福大学 University of California Berkeley 加州大学伯克利分校 Yale University 耶鲁大学 8 Northwestern University 西北大学 9 University of Pennsylvania 宾夕法尼亚大学 10 University of California San Diego 加利福尼亚大学圣地亚哥分校 11 Columbia University 哥伦比亚大学 University of California Los Angeles 加州大学洛杉机分校 University of Michigan Ann Arbor 密西根大学-安娜堡分校 University of Wisconsin Madison 威斯康星大学麦迪逊分校 15 New York University 纽约大学 University of Minnesota Twin Cities 明尼苏达大学Twin Cities分校 17 California Institute of Technology 加州理工学院 Cornell University 康乃尔大学 19 University of Rochester 罗切斯特大学 20 Carnegie Mellon University 卡内基美隆大学 资料来源：http://www.wil.com.cn/NewsInfo.asp?ID=2448 67 世界大学经济学排名，2005？ 1 哈佛大学Harvard U USA 2 芝加哥大学U Chicago USA 3 麻省理工学院Massachusetts Institute of Technology USA 4 加利福尼亚大学伯克利分校U California Berkeley USA 5 普林斯顿大学Princeton U USA 6 斯坦福大学Stanford U USA 7 西北大学Northwestern U USA 8 宾西法尼亚大学U Pennsylvania USA 9 耶鲁大学Yale U USA 10 纽约大学New York U (NYU) USA 11 加利福尼亚大学洛杉矶分校U California - Los Angeles USA 12 伦敦政治经济学院 （英国）London School of Economics UK 13 哥伦比亚大学Columbia U USA 14 威斯康星大学麦迪逊分校U Wisconsin - Madison USA 15 康奈尔大学Cornell U USA 16 密歇根大学安阿伯分校U Michigan - Ann Arbor USA 17 马里兰大学学院公园U Maryland - College Park USA 18 图卢兹第一大学（法国）U Toulouse I (Social Sciences) 19 德克萨斯大学奥斯汀分校U Texas - Austin USA 20 英属哥伦比亚大学（加拿大）U British Columbia Canada 资料来源：http://www.lingnantzz.org/Line/ShowArticle.asp?ArticleID=134 68 2008年美国金融学专业排名 1 宾夕法尼亚大学\University of Pennsylvania 2 美国芝加哥大学\University of Chicago 3 纽约大学\New York University 4 美国哥伦比亚大学\Columbia University 5 美国斯坦福大学\Stanford University 6 美国麻省理工学院\Massachusetts Institute of Technology 7 加州州立大学洛杉矶分校\California State University, Los Angele 8 加州大学伯克利分校\University of California–Berkeley 9 美国哈佛大学\Harvard University 10 美国西北大学\Northwestern University 11 杜克大学\Duke University 12 密西根大学安娜堡分校\University of Michigan–Ann Arbor 13 罗切斯特大学\University of Rochester 14 耶鲁大学\Yale University 资料来源：http://school.liuxue.net/paiming/paiminginfo/2132.shtml 69 4. 现代经济学在美国 参考： 钱颖一，“经济学科在美国”，经济社会体制比较， 2001年第6期。 钱颖一，“经济学家市场在美国”，《经济学家茶 座》，第九辑(2002年7月)。 70 经济学科的设置 国内的大学通常设经济学院，而美国的大学都是设经 济系。 经济系通常设在文理学院内，也有少数设在管理学院 内。文理学院一般分三个部：自然科学部、社会科学 部和人文部。 国内习惯把社会科学和人文统称为文科。 但社会科学和人文学的研究对象和方法很不一样 人文主要包括文学、历史、哲学等 社会科学主要包括经济学、政治学、社会学、人类 学等 71 经济学不仅是社会科学中最重要的学科，而 且在一所大学里也是举足轻重的学科。 相对其它学科而言，它的教授人数比较多，主修 的学生也比较多。经济系在文理学院里是大系。 经 济 相对而言，经济学科在社会科学的各学科中会被 学 认为是“最成熟”的学科，这也增强了经济系在 科 的 整个学校中的地位。 设 置 72 经济学本科教育(I) 美国的经济学本科教育，一年级实行通才教育 学生必修公共课如各国文化、历史、生物学原理、 心理学原理、经济学原理等，代表一个受教育的 人应当具有的知识。 经济学原理往往是一个学期，有时是两个学期。 二年级选主修专业后，经济学专业的学生 首先必修中级微观、中级宏观、计量经济学（包 括概率统计）、微积分和线性代数。 完成以后要求修两门领域课，如国际经济学（包 括国际贸易、国际金融）、产业组织、公共财政、 劳动经济学，一般都是应用性的领域。 73 经济学本科教育(II) 本科教育通常分两轨：普通轨和优等轨 （honors） 普通轨的学生一般不需要写毕业论文 优等轨的学生水平较高，要写毕业论文，而且比 较规范，特别是在主要的研究型大学中，他们有 一流的经济学家指导做研究，这一点让其它国家 较难效仿。 74 经济学本科教育(III) 中国和俄国在美留学的研究生，往往课程学得 很好，但开始做研究时常遇到很大困难，觉得 无处着手。 一个基本原因是他们在本国受的本科教育中，做 经济学研究这一部分通常或是空白的，或是不规 范的。 在美读经济学、金融学博士的中国学生通常需5-6 年才拿到学位，而欧美的学生一般三年内就能拿 到学位。 75 什么是“金融”(I) 比较中、美经济学科的设置需要特别澄清什么是 finance（金融）的问题。 国内所说的金融通常是指两部分内容： 货币银行学(money and banking) 。它在计划经济时期就有， 是当时的金融学的主要内容。 国际金融(international finance) ，研究的是国际收支、汇率 等问题。 这两部分合起来是国内通常所指的金融。为了避免 混乱，可称之为“宏观金融”。不过，这两部分在 美国都不叫做finance。 76 什么是“金融” (II) 美国称为finance 的包括以下两部分内容: corporate finance，即公司金融。之所以应把 corporate finance 译成公司金融而不译成公司财务，是因为它的内容 远远超出财务，还包括两方面：一是公司融资，包括股权 /债权结构、收购合并等；二是公司治理问题，如组织结 构和激励机制等问题。 资产定价(asset pricing) ，它是对证券市场里各种 金融资产及其衍生产品价格的研究。 这两部分合起来是美国所指的finance。为了 避免混乱，可称之为“微观金融”。 77 什么是“金融” (III) 国内学生说自己是金融专业的，通常他们指的是宏 观金融。北京五道口人民银行研究生部的学生，按 照国内的说法是学金融的。但是在美国，他们学的 就不叫金融了，而是属于宏观经济学、货币经济学 和国际经济学这些领域。 在美国，货币银行和国际金融通常设在经济系，而 公司金融和资产定价通常设在管理（商）学院。 经济系也会有一些研究公司金融的教授，因为这一 领域与微观经济学，特别是产权和激励理论有密切 关系。 78 什么是“金融” (IV) 可见，对于金融学，国内和国外的理解存在 很大差异。 按照美国人对finance的理解 他们的一流大学本科通常没有金融专业，因为他 们所理解的金融专业需要扎实的经济学理论和数 理基础 通常在研究生阶段才开始培养金融专业人才 79 经济学、金融学博士的职业道路 经济学、金融学的博士毕业生可以从事学术和非学术 职业。 指导教授总是希望最优秀的博士生去学术界工作，因 为在美国，衡量一所大学博士教育水平的主要标准是 看该校的博士毕业生有多少去学术界，特别是主要研 究型大学就业。 学术界聚集了很多“智识”(intellectual)取向的人才， 因此具有浓厚的智识气氛，这使得美国学术界得以吸 引许多最优秀的经济学、金融学博士毕业生就业。 误解：去华尔街工作的人是最优秀的！ 80 学术职业道路 学术职业通常指的是大学的教授职位 (faculty)。经济 学科同一些自然科学学科不同，没有“博士后”制 度，博士毕业后直接进入教授职位。 在美国，教授职位分为助理教授(assistant professor)， 副教授和正教授，在日常称呼中都可称为教授。 美国的大学中没有“博导”这一称呼，所有的教授 都有资格指导博士论文并担任博士论文委员会主席。 美国的助理教授不是国内的“助教”。事实上，在研究型 大学中，助理教授是名副其实的“博导”。 81 非学术职业道路 经济学、金融学博士流向的非学术职业包括两大类： 非赢利机构，包括国际经济组织（像世界银行、国际货 币基金组织）、政府机构（像美联储、财政部）、智囊 库（像兰德公司）。 商业机构，包括投资银行、其它金融机构、咨询公司。 经常雇用经济学、金融学博士的咨询公司有管理咨 询公司、经济咨询公司、法律与经济咨询公司等。 非学术机构看重博士生所受训练及本身素质的价值。 82 5. 现代经济学教育在中国(大陆) 90年代初开始，由一批经济学“海龟”逐渐 启动。 83 武汉大学-邹恒甫 武汉大学高级经济研究中心（1994）→武汉大学高级 研究中心（1999） 借鉴世界名校的教学体系，引进世界一流的教材和师资 本科生开设“数学—经济学”双学位班（数理经济与数理 金融实验班）。 2005年邹恒甫到中央财经大学创办“中国经济与管理 研究院” 借鉴世界著名大学的教学体系，引进世界一流的教材和师资， 并结合中国的特色，设置科学的经济学、管理学教学和研究 体系，以培养经济学、金融学和管理学研究人才 84 北京大学-林毅夫等 林毅夫、张维迎、海闻等1994年创办北京大学 中国经济研究中心（英文简称为CCER） 中心建立的目的在于动员各界资源，聚集一批杰出 中青年经济学、管理学者，为北京大学的教学科研、 为中国经济改革和发展、为当代经济学、管理学理 论的研究做出贡献。 光华管理学院应用经济系，金融系（2000年以 后） 培养对象：本科生，研究生 85 清华大学经济管理学院-钱颖一 1990年代后期开始，先是特聘教授，逐渐引进全职教授。 现任院长（自2006年10月）是钱颖一: 清华大学数学学士 （1981年），哥伦比亚大学统计学硕士（1982年），耶鲁大学 管理科学-运筹学硕士（1984年），哈佛大学经济学博士 （1990年）。 清华大学中国金融研究中心首任主任王江。 白重恩（经济系系主任）：中国科技大学数学学士（1983年, 郭沫若奖 ），UCSD数学博士（1988年），哈佛大学经济学博 士（1993年）。 86 上海财经大学经济学院-田国强 2004年7月，著名华人经济学家、美国德州 A&M大学田国强教授受聘担任经济学院院长。 以“经济学创新平台”项目建设为载体，全面开启 具有历史性意义的体制内经济学教学科研改革 参照国际一流研究型大学的科研教学管理规范、先 进的办学理念和方法，实践教学改革 对本科生开设“数学—经济学”双学位班 87 厦门大学王亚南经济研究院-洪永淼 2005年成立，英文简称为WISE ，美国康奈尔大学 和厦门大学双聘教授洪永淼（miǎo ）任院长 目标：打造成中国现代经济学教育与研究的南方重镇 充分发挥计量经济学、金融计量和金融工程的学科优势 计量经济学（特别是理论计量经济学）已处于国内领先 的地位。 培养对象：本科生，研究生 88 中国人民大学汉青经济与金融高级研究院 2007年成立 按照国际一流大学标准培养经济学、金融学硕士与博士； 加强对经济学理论及公共政策的研究，推动中国经济金融 政策的改革与发展 。力争在五年内将经济学与金融学领域 的研究发展到亚洲前列，并逐渐达到世界一流水准。 学术委员会主任（之一）熊伟（美国普林斯顿大学 经济系和Bendheim金融中心正教授）：中国科学技术 大学物理学学士（1993）；美国哥伦比亚大学物理学硕士 （1995）；美国杜克大学金融学博士（2001） http://www.princeton.edu/~wxiong/ 89 上海交大上海高级金融学院-王江 成立于2008年，是上海市政府为完成将上海建设成为 国际金融中心的国家战略、满足上海乃至全国金融业 发展并与国际接轨的迫切需要，依托上海交通大学而 创建的一所按照国际一流商学院模式办学的金融学院， 英文名称简称SAIF。 培养对象：研究生 首任院长王江（MIT斯隆管理学院金融学教授）： 1981年毕业于南京大学物理系，1985年获宾夕法尼亚大学物理 学博士学位，1990年从宾夕法尼亚大学沃顿商学院获金融学博 士学位。 90 6.现代经济学、金融学教育 在中国科大 我们有应用经济学一级学科，金融学是其二 级学科 91 我们属于哪一种 “金融学”？ 总体上讲，我们强调经济学、金融学理论和 数理基础，偏向微观金融，同时兼顾宏观金 融 我们的培养体系设计参照了国内领先高校 （如北京大学光华管理学院、清华大学经济 管理学院、上海财经大学、厦门大学王亚南 经济研究院、武汉大学高级研究中心、香港 大学经济与金融学院等）和美国著名大学的 办学模式和理念，顺应了时代发展的潮流 92 本科金融学专业 93 培养目标 培养具备扎实的现代经济、金融理论和数理 基础，能熟练运用计算机处理、分析数据， 具有创新能力，能够适应日益激烈的国际化 竞争要求的高素质金融专业人才 知识结构要求：数学、统计+ 现代经济学 + 现代金融学 + 计量+ 计算机 + 英语 依据：具有上述知识结构的复合型人才将是 未来中国最紧缺的高层次金融人才 94 定位 为学生打下坚实的基础，培养未来 的高端金融人才 我们的本科毕业生将主要 到国外著名大学攻读经济学或金融学研究生 在本校或者到国内其他著名高校攻读研究生 少部分直接就业：银行、证劵公司、保险公 司…… 95 华尔街的校友 中国科大校友总会的统计资料显示，在华尔街 华人圈子里，约30%是科大校友（近500人） 科大理科出身，在美国读完（金融、统计、数 学、物理等的硕士或博士）研究生后到华尔街 从事定量金融分析工作 数理基础是他们的本钱 96 不仅仅强调数理基础 我们的课程体系设计在汲取他们成功经验的 基础上，又有所提高 我们不仅强调数理基础，同样强调经济学、 金融学的基本思想和直觉 我们的毕业生要从金融业的后台走到前台 我们不仅要培养金融业界的精英，还要培养 学术界的精英 97 本科金融学专业主要课程关系结构图 98 精算 我们金融专业还有一个特色：精算风险管理 以统计学和金融学为基础，是一种国际职业资 格考试与专业学习相结合的培养模式 由友邦-科大精算中心（1999年成立）负责 截止到目前为止，通过北美基础课程考试的硕 士研究生（40人左右）绝大多数就业于上海、 北京等地的保险公司总部，有少数就业于银行、 证券公司总部 99 与新华社的战略合作 “新华08”金融分析平台是新华社自主研发的具 有维护国家经济安全战略意义的金融交易服务 平台 中国科大与新华社共同建立了“ＣＦＣ（中国 经济信息社控股股份有限公司）金融信息研究 中心”（地址：管理学院5楼） 为新华社金融信息平台及其产品“新华08”发展…… 培养金融、传媒和信息技术复合型专家团队及后备人 才 100 与新华社的战略合作 科大与新华社的战略合作将会对我们金融学科 的建设和人才培养起到重要的推动作用 101 CFC金融信息研究中心 102 金融学硕士 103 培养目标 本专业培养具备扎实的金融理论、数理基础 以及运用计算机处理、分析数据的能力，了 解金融实务，能够适应国际化竞争要求的高 素质金融专业人才。 研究生毕业后可从事银行、证劵、保险等领 域的理论研究和实务工作。 104 研究方向 1．风险管理 2．投资理论 3．金融市场与金融中介 4．公司金融与公司治理 105 学科基础课 （五选四，≥11学分；多选的基础课程学分可 记作专业课学分） 高等微观经济学（3） 高等计量经济学（3） 公司金融理论（3） 金融中介理论（3） 金融衍生品定价（3） 106 专业课（≥15学分） 利息理论（2） 固定收益证券（2） 博弈论（3学分） 高等宏观经济学（3） 行为金融学（2） 连续时间金融理论（3） 中级国际金融（3） 精算学（3学分） 107 专业课（续） 公司控制权分析（2） 实证金融（2） 风险度量与管理（3） 现代经济理论讲座（1） 现代金融前沿讲座（1） 金融实务（1） 行业分析（1） 经济法（2） 随机分析（3） 108 金融工程硕士 109 培养目标 本专业培养具备扎实的现代金融理论和数理 基础，能熟练运用计算机、法律等综合知识， 对金融产品进行设计、定价，以及风险管理 的高素质金融人才。 毕业生可以从事金融工程、风险管理和精算 等方面的理论研究和实务工作。 110 研究方向 1．风险管理 2．金融衍生品 3．保险精算 4．证券投资 111 学科基础课 （六选四，≥11学分；多选的基础课程学分可 记作专业课学分） 高等微观经济学（3） 高等计量经济学（3） 连续时间金融理论（3） 公司金融理论（3） 随机分析（3） 金融衍生品定价（3） 112 专业课（≥15学分） 利息理论（2） 固定收益证券（2） 博弈论（3学分） 高等宏观经济学（3） 行为金融学（2） 金融中介理论（3） 精算学（3） 实证金融（2） 风险度量与管理（3） 113 专业课 EM05229 金融工程中的数学基础（3） EM05211 现代经济理论讲座（1） （新课）现代金融前沿讲座（1） （新课）金融实务（1） （新课）行业分析（1） （新课）经济法（2学分） 除此之外，概率统计专业的研究生课程也可 记作选修课。 114 金融工程博士 115 培养目标 本专业培养具备扎实的现代金融理论和数理 基础，能熟练运用计算机、法律等综合知识， 对金融产品进行设计、定价，以及风险管理 的高素质金融人才。 毕业生可以从事金融工程、风险管理等方面 的前沿理论研究和实务工作。 116 研究方向 1．金融工程 2．风险管理 3．信用分析 117 学科基础课和专业课 金融工程前沿（2学分） 现代风险分析（2学分） 需要补修的课程由导师指定，列入个人培养 计划，不记学分。 118 金融工程本硕博主要课程关系结构图 119