Transcript Tarieflijst Beleggingen

Tarieflijst Beleggingen
Overzicht betalende diensten geldig vanaf 18.01.2017
Vervangt de Tarieflijst Beleggingen van 01.01.2017
Deze lijst vermeldt de tarieven van de belangrijkste verrichtingen op financiële instrumenten en beleggingsverzekeringen. Zij vervolledigt de Algemene Bankvoorwaarden van
de bank, de Algemene Tarieflijst en de bepalingen met betrekking tot de producten en
diensten vermeld in onder andere de reglementen, technische fiches, financiële informatiefiches, prospectussen en andere voorwaarden beschikbaar in alle kantoren van de bank
en op nagelmackers.be en/of deltalloydlife.be.
U wordt uitgenodigd uw Nagelmackers-adviseur te raadplegen voor alle bijkomende
informatie over eventuele fiscale heffingen die van toepassing zijn op een financieel
instrument of een beleggingsverzekering naargelang het fiscaal statuut van de (mede)houder ervan, en die niet in detail in deze tarieflijst vermeld staan (bijvoorbeeld, de
fiscaliteit toegepast voor een niet-rijksinwoner).
1.1.1.1.3. Aandelenfondsen
Naam van het compartiment(1)
ISIN-code en
aandelenklasse(1)
Allianz Global Investors Fund Europe Equity Growth
LU0256839274 (AT Kap)
AT (Kap) & A (Dis)
LU0256839191 (A Dis)
Compartiment van de sicav naar Luxemburgs recht Allianz Global Investors Fund
Wettelijke documenten(2): RBC Dexia Investor Services Belgium nv
Rogierplein 11, 1210 Brussel
www.allianzgi-regulatory.eu
Nordea 1 – European Value Fund AC-EUR (Dis)
LU0255610742 (Dis)
Compartiment van de sicav naar Luxemburgs recht Nordea 1
Wettelijke documenten(2): J.P. Morgan Europe Limited, Brussels Branch
Albert II-laan 1, 1210 Brussel
www.nordea.lu
Nagelmackers Equity Small & Mid Cap Fund (Kap)
BE6285216048 (Kap)
Deze tarieflijst vormt geen aanbod tot een verbintenis.
1. Aankoop en verkoop van effecten
1.1. Beleggingen gecommercialiseerd door Nagelmackers
1.1.1. Intekening
1.1.1.1. Compartimenten, ISIN-codes en wettelijke documenten
1.1.1.1.1. Dakfondsen
Naam van het compartiment(1)
Goldman Sachs Funds Growth & Emerging Markets Debt
LU0262418394
Portfolio Base - EUR Hedged (Kap)
(Base EUR Hedged Kap)
Compartiment van de sicav naar Luxemburgs recht Goldman Sachs Funds
Wettelijke documenten(2): RBC Dexia Investor Services Belgium nv
Rogierplein 11, 1210 Brussel
www.gsam.com
Nagelmackers Premium Piano Fund R (Kap)
ISIN-code en
aandelenklasse(1)
BE6217074531 (R Kap)
Nagelmackers Premium Moderato Fund R (Kap)
BE6217072519 (R Kap)
Nagelmackers Premium Crescendo Fund R (Kap)
BE6217070497 (R Kap)
Nagelmackers Premium Vivace Fund R (Kap)
BE6217076551 (R Kap)
Nagelmackers Premium Balanced Corporate Clients Fund (Dis) BE6285214027 (R Dis)
Nagelmackers Multifund Conservative (Kap)
BE0173446106 (R Kap)
Nagelmackers Multifund Balanced (Kap)
BE0173447112 (R Kap)
Nagelmackers Multifund Growth (Kap)
BE0173448128 (R Kap)
Nagelmackers Multifund Full Equities (Kap)
BE0173445090 (R Kap)
Compartimenten van de bevek naar Belgisch recht Nagelmackers
Wettelijke documenten(2): Bank Nagelmackers nv, Sterrenkundelaan 23, 1210 Brussel
www.nagelmackers.be
1.1.1.1.2. Obligatiefondsen
Naam van het compartiment(1)
ISIN-code en
aandelenklasse(1)
BlackRock Global Funds Global Government Bond Hedged
LU0297942863 (A2 Kap)
A2 (Kap) & A3 (Dis)
LU0297943168 (A3 Dis)
Compartiment van de sicav naar Luxemburgs recht BlackRock Global Funds
Wettelijke documenten(2): JPMorgan Chase Bank N.A., Brussels branch
Koning Albert II-laan 1, 1210 Brussel
www.blackrock.be
FR0013187168
R Target 2021 Nagelmackers (Dis)(3)
Sicav naar Frans recht R Target 2021 Nagelmackers
Wettelijke documenten(2): Rothschild & Cie Gestion - Service Commercial
Avenue de Messine 29, F-75008 Paris
www.nagelmackers.be
AXA World Funds Global Inflation Bonds
LU0451400831 (A Kap)
A (Kap/Dis)
LU0266009793 (A Dis)
Compartiment van de sicav naar Luxemburgs recht Axa World Funds
Wettelijke documenten(2): Axa Bank Europe, Vorstlaan 25, 1170 Brussel
www.axa-im.be
Invesco Funds Euro Corporate Bond Fund
LU0243957825 (A-Acc Kap)
A-Acc (Kap) & A-MD (Dis)
LU0248037169 (A-MD Dis)
Compartiment van de sicav naar Luxemburgs recht Invesco Funds
Wettelijke documenten(2): RBC Dexia Investor Services Belgium nv
Rogierplein 11, 1210 Brussel
www.invesco.be
Bluebay Funds Bluebay High Yield Corporate Bond Fund
LU0435649602 (R Kap)
R (Kap/Dis)
LU0435649784 (R Dis)
Compartiment van de sicav naar Luxemburgs recht Bluebay Funds
(2)
Wettelijke documenten : CACEIS Belgium nv, Havenlaan 86C Bus 320, 1000 Brussel
www.bluebayinvest.com
JPMorgan Funds Emerging Markets Local Currency Debt Fd LU0332400232 (A Kap)
A (Kap/Dis)
LU0332400315 (A Dis)
Compartiment van de sicav naar Luxemburgs recht JPMorgan Funds
Wettelijke documenten(2): JPMorgan Chase Bank N.A., Brussels branch
Koning Albert II-laan 1, 1210 Brussel
www.jpmorganassetmanagement.be
Compartiment van de bevek naar Belgisch recht Nagelmackers
Wettelijke documenten(2): Bank Nagelmackers nv, Sterrenkundelaan 23, 1210 Brussel
www.nagelmackers.be
Robeco Capital Growth Funds - Robeco US Premium Equities LU0226953718 (D Kap)
D (Kap)
Compartiment van de sicav naar Luxemburgs recht Robeco Capital Growth Funds
Wettelijke documenten(2): CACEIS Belgium nv, Havenlaan 86C Bus 320, 1000 Brussel
www.robeco.be
Robeco Capital Growth Funds - Robeco US Large Cap Equities LU0510167009 (D Kap)
D (Kap)
Compartiment van de sicav naar Luxemburgs recht Robeco Capital Growth Funds
Wettelijke documenten(2): CACEIS Belgium nv, Havenlaan 86C Bus 320, 1000 Brussel
www.robeco.be
Comgest Growth Japan (Kap)
IE0004767087 (Kap)
Compartiment van de beleggingsvennootschap naar Iers recht Comgest Growth plc
Wettelijke documenten(2): Comgest Asset Management International Limited
46 St. Stephen’s Green, Dublin 2, Ierland
www.comgest.com
Magellan C (Kap)
FR0000292278 (C Kap)
Compartiment van de sicav naar Frans recht Magellan
Wettelijke documenten(2): CACEIS Belgium nv, Havenlaan 86C Bus 320, 1000 Brussel
www.comgest.com
Henderson Horizon Fund Global Property Equities Fund
LU0264738294 (A2 Kap)
A2 (Kap)
Compartiment van de sicav naar Luxemburgs recht Henderson Horizon Fund
Wettelijke documenten(2): CACEIS Belgium nv, Havenlaan 86C Bus 320, 1000 Brussel
www.henderson.com
1.1.1.1.4. Flexibele fondsen
Naam van de aandelenklasse(1)
Ethna-Aktiv T EUR (Kap)
ISIN-code en
aandelenklasse(1)
LU0431139764 (T EUR Kap)
Aandelenklasse van het gemeenschappelijk beleggingsfonds naar Luxemburgs recht Ethna-Aktiv
Wettelijke documenten(2): CACEIS Belgium nv, Havenlaan 86C bus 320, 1000 Brussel
www.ethenea.be
Carmignac Patrimoine A EUR (Kap)
FR0010135103 (A EUR Kap)
Aandelenklasse van het gemeenschappelijk beleggingsfonds naar Frans recht Carmignac Patrimoine
Wettelijke documenten(2): CACEIS Belgium nv, Havenlaan 86C bus 320, 1000 Brussel
www.carmignac.be
Carmignac Portfolio-Patrimoine A EUR Mdis (Dis)
LU1163533422
(A EUR Mdis Dis)
Aandelenklasse van de sicav naar Luxemburgs recht Carmignac Portfolio
Wettelijke documenten(2): CACEIS Belgium nv, Havenlaan 86C bus 320, 1000 Brussel
www.carmignac.be
Flossbach von Storch – Multiple Opportunities II – RT (Kap) LU1038809395 (Kap)
Aandelenklasse van het gemeenschappelijk beleggingsfonds naar Luxemburgs recht
Flossbach von Storch
Wettelijke documenten(2): Flossbach von Storch Invest S.A.
Avenue Marie-Thérèse 6, L-2132 Luxembourg
www.fvsinvest.lu
Kap = Kapitalisatie van de dividenden / Dis = Distributie van de dividenden.
Wettelijke documenten beschikbaar op nagelmackers.be en in alle kantoren van de
bank alsook bij de financiële dienstverlener en op de vermelde website.
(3)
Fonds met als eindvervaldag 31.12.2021.
(1)
(2)
Bank Nagelmackers nv - Sterrenkundelaan 23 - 1210 Brussel - T 02 229 76 00 - F 02 229 76 99 - www.nagelmackers.be - FSMA 025573 A - BTW BE 0404.140.107 - RPR Brussel
Blad
1/4
18 januari 2017
1.1.1.2. Instapprovisie en % vergoeding
1.1.1.2.1. Dakfondsen
Naam van het compartiment(1)
Nagelmackers Premium Piano Fund R (Kap)
Nagelmackers Premium
Moderato Fund R (Kap)
Nagelmackers Premium
Crescendo Fund R (Kap)
Nagelmackers Premium Vivace Fund R (Kap)
Instapprovisie
per inschrijving
Jaarlijks %
vergoeding
voor
Nagelmackers
Minder dan 125.000 EUR: 2,00% 1,25%
125.000 t.e.m. 249.999 EUR: 1,50% 1,40%
250.000 t.e.m. 499.999 EUR: 1,00%
500.000 t.e.m. 999.999 EUR: 0,50%
1.000.000 EUR of meer: gratis 1,50%
1,00%
(5)
Instapprovisie
per inschrijving(6)
Instapprovisie
per inschrijving(6)(7)
Magellan C (Kap)
0,45%
Henderson Horizon Fund Global Property
Equities Fund A2 (Kap)
0,594%
Carmignac Portfolio-Patrimoine A EUR
Mdis (Dis)
Flossbach von Storch – Multiple
Opportunities II – RT (Kap)
0,675%
0,5625%
0,585%
Instapprovisie
per inschrijving
Jaarlijks %
vergoeding
voor
Nagelmackers
Minder dan 25.000 EUR: 2,50% 0,54%
25.000 t.e.m. 49.999 EUR: 2,25%
50.000 t.e.m. 74.999 EUR: 2,00%
75.000 EUR of meer: 1,50%
0,54%
Kap = Kapitalisatie van de dividenden / Dis = Distributie van de dividenden.
Het Nagelmackers Premium Vivace Fund R int jaarlijks een prestatiekost van 10% op de
resultaten verkregen in de loop van het boekjaar die de 8% overschrijden.
(5)
Een distributievergoeding van 0,50% is aan de jaarlijkse vergoeding toegevoegd.
(6)
Deze instapprovisies worden ook toegepast op andere compartimenten van de sicav
Delta Lloyd L (obligatiefondsen) hier niet vermeld.
Financiële dienst: B
ank Nagelmackers nv, Sterrenkundelaan 23, 1210 Brussel
www.deltalloydassetmanagement.be.
(1)
(4)
Voor meer informatie over de berekening
van de roerende vooheffing, gelieve uw
adviseur te contacteren.
1,50%(5)
1,60%
Carmignac Patrimoine A EUR (Kap)
Voor iedere belegger die een natuurlijke
persoon en fiscale rijksinwoner van
België is, geldt een roerende voorheffing van 30% op het geheel of een deel
van de meerwaarde gerealiseerd bij
de terugbetaling van (een) deelbewijs/
deelbewijzen van beleggingsfondsen die
meer dan 25% van hun activa rechtsreeks
of onrechtstreeks in schuldvorderingen
beleggen (obligaties, liquiditeiten ...) en
die niet ieder jaar het geheel van hun
verworven inkomsten uitkeren. In geval
van minderwaarde is er geen roerende
voorheffing verschuldigd.
1,25%(5)
Nagelmackers Equity Small & Mid Cap Fund
(Kap)
Robeco Capital Growth Funds - Robeco US
Premium Equities D (Kap)
Robeco Capital Growth Funds - Robeco US
Large Cap Equities D (Kap)
Comgest Growth Japan (Kap)
Ethna-Aktiv T EUR (Kap)
Roerende voorheffing
op meerwaarde van schuldvorderingen(11)
1,40%(5)
Jaarlijks %
vergoeding
voor
Nagelmackers
Allianz Global Investors Fund Europe Equity Minder dan 25.000 EUR: 2,50% 0,675%
Growth AT (Kap) & A (Dis)
25.000 t.e.m. 49.999 EUR: 2,25%
50.000 t.e.m. 74.999 EUR: 2,00% 0,54%
Nordea 1 – European Value Fund
75.000 EUR of meer: 1,50%
AC-EUR (Dis)
1.1.1.2.4. Flexibele fondsen
Naam van de aandelenklasse(1)
0%
1,20%
Jaarlijks %
vergoeding
voor
Nagelmackers
BlackRock Global Funds Global Government Minder dan 25.000 EUR: 2,00% 0,3375%
Bond Hedged A2 (Kap) & A3 (Dis)
25.000 t.e.m. 49.999 EUR: 1,75%
50.000 t.e.m. 74.999 EUR: 1,50% 0,50%
R Target 2021 Nagelmackers (Dis)
75.000 EUR of meer: 1,25%
AXA World Funds Global Inflation Bonds
0,216%
A (Kap/Dis)
Invesco Funds Euro Corporate Bond Fund
0,45%
A-Acc (Kap) & A-MD (Dis)
Bluebay Funds Bluebay High Yield Corporate
0,81%
Bond Fund R (Kap/Dis)
JPMorgan Funds Emerging Markets Local
0,495%
Currency Debt Fd A (Kap/Dis)
Goldman Sachs Funds Growth & Emerging
0,5063%
Markets Debt Portfolio Base - EUR Hedged
(Kap)
1.1.1.2.3. Aandelenfondsen
Naam van het compartiment(1)
% van het bedrag
Uitstapprovisie(8)(9)
1,00%(4)
Nagelmackers Premium Balanced Corporate
Clients Fund (Dis)
Nagelmackers Multifund Conservative (Kap) Minder dan 25.000 EUR: 2,50%
25.000 t.e.m. 49.999 EUR: 2,25%
Nagelmackers Multifund Balanced (Kap)
50.000 t.e.m. 74.999 EUR: 2,00%
Nagelmackers Multifund Growth (Kap)
75.000 EUR of meer: 1,50%
Nagelmackers Multifund Full Equities (Kap)
1.1.1.2.2. Obligatiefondsen
Naam van het compartiment(1)
1.1.2. Terugbetaling
Type provisie/heffing
Taks op de Beursverrichtingen (TOB)(10)
– Beleggingsfondsen
met kapitalisatie
– Beleggingsfondsen
met distributie
1,32% (max. 4.000 EUR) behalve voor de
gemeenschappelijke beleggingsfondsen
(geen TOB) (zie 1.1.1.1.4.)
0%
1.1.3. Arbitrage
Type verrichting
% van het bedrag
Overgang van een beleggingsfonds naar een
ander beleggingsfonds
– Terugbetaling (zie 1.1.2.)
– Intekening (zie 1.1.1.). Enkel het
eventuele verschil in instapprovisies is
verschuldigd in geval van een overgang
van een compartiment van een bevek/
sicav naar een ander compartiment van
dezelfde bevek/sicav gecommercialiseerd
door Nagelmackers.
1.1.4. Betaling van het dividend voor de beleggingsfondsen met distributie
Type provisie/heffing
% van het bedrag
Provisie
0%
Roerende voorheffing(10)
30%
1.1.5. Aangifte van de dividenden en interesten niet onderworpen aan een roerende
voorheffing bekomen via gemeenschappelijke beleggingsfondsen (zie 1.1.1.1.4.)
Het is de plicht van de belegger, een natuurlijke persoon en fiscaal rijksinwoner van
België, om jaarlijks in zijn belastingaangifte de inkomsten uit roerende goederen (dividenden en interesten) bekomen via dit gemeenschappelijk beleggingsfonds en die niet
werden onderworpen aan de roerende voorheffing, aan te geven. Een roerende voorheffing van 30% is verschuldigd op deze inkomsten.
1.1.6. Netto-Inventariswaarde (NIW)
1.1.6.1. Dakfondsen
Naam van het compartiment(1)
Nagelmackers Premium Piano Fund R (Kap)
Nagelmackers Premium
Moderato Fund R (Kap)
Nagelmackers Premium
Crescendo Fund R (Kap)
Nagelmackers Premium Vivace Fund R (Kap)
Order ontvangen door KoersValutaNagelmackers vóór
waardering datum
14 u. op dag D, waarbij D
D+4
D de woensdag (of de
volgende werkdag) of
de laatste werkdag van
de maand (of de werkdag ervoor) is
Nagelmackers Premium Balanced Corporate
Clients Fund (Dis)
Nagelmackers Multifund Conservative (Kap) 14 u. op dag D, waarbij D
D een werkdag is
Nagelmackers Multifund Balanced (Kap)
D+4
Nagelmackers Multifund Growth (Kap)
Nagelmackers Multifund Full Equities (Kap)
NIW(11): www.nagelmackers.be
www.beama.be/niw - www.lecho.be - www.tijd.be
e inschrijvingskosten van 1% ten voordele van het compartiment Robeco Capital
D
Growth Funds - Robeco US Premium Equities D (Kap) zijn inbegrepen in het percentage
van de instapprovisie.
(8)
Specifieke uitzonderingen: zie prospectus en technische fiches.
(9)
R Target 2021 Nagelmackers: 0,50 % tot en met 31.12.2020.
(10)
Vrijstelling voor niet-inwoners op voorwaarde dat het vereiste attest werd ondertekend.
(11)
NIW beschikbaar in alle kantoren van de bank, op nagelmackers.be en op de vermelde
website(s).
(7)
Bank Nagelmackers nv - Sterrenkundelaan 23 - 1210 Brussel - T 02 229 76 00 - F 02 229 76 99 - www.nagelmackers.be - FSMA 025573 A - BTW BE 0404.140.107 - RPR Brussel
Blad
2/4
18 januari 2017
1.1.6.2. Obligatiefondsen
Naam van het compartiment(1)
1.2. Pensioenfondsen gecommercialiseerd door Nagelmackers
Order ontvangen door KoersValutaNagelmackers vóór
waardering datum
BlackRock Global Funds Global Government 10 u. op dag D, waarbij D
D+3
Bond Hedged A2 (Kap) & A3 (Dis)
D een werkdag is
NIW(11): www.blackrock.be - www.beama.be/niw
R Target 2021 Nagelmackers (Dis)
12 u. op dag D, waarbij D
D een werkdag is
NIW(11): www.rothschildgestion.com - www.nagelmackers.be
D+2
Betreft de pensioenspaarfondsen (gemeenschappelijke beleggingsfondsen) naar Belgisch
recht BNP Paribas B Pension Stability, BNP Paribas B Pension Balanced en BNP Paribas B
Pension Growth. Financiële dienst: BNP Paribas Fortis nv, Warandeberg 3 - 1000 Brussel.
1.2.1. Intekening
Naam van het
pensioenspaarfonds
Instapprovisie
per inschrijving
BNP Paribas B Pension Stability BE0946410785 3,00%
AXA World Funds Global Inflation Bonds
12 u. op dag D, waarbij D
D+4*
A (Kap/Dis)
D een werkdag is
D+5**
*Intekening **Afkoop
NIW(11): www.axa-im.be - www.beama.be/niw
Invesco Funds Euro Corporate Bond Fund
10 u. op dag D, waarbij D
A-Acc (Kap) & A-MD-Distr. (Dis)
D een werkdag is
NIW(11): www.invesco.be - www.beama.be/niw
D+3
Bluebay Funds Bluebay High Yield
Corporate Bond Fund R (Kap/Dis)
10 u. op dag D, waarbij D
D de dinsdag (of de
volgende werkdag) is,
of 4 werkdagen ervoor
in geval van afkoop
NIW(11): www.bluebayinvest.com - www.fundinfo.com
D+3
JPM Funds Emerging Markets Local
12 u. op dag D, waarbij D
Currency Debt Fd A (Kap/Dis)
D een werkdag is
NIW(11): www.jpmorganassetmanagement.be - www.beama.be/niw
D+3
Goldman Sachs Funds Growth & Emerging 12 u. op dag D, waarbij D
Markets Debt Portfolio Base - EUR Hedged D een werkdag is
(Kap)
NIW(11): www.gsam.com - www.beama.be/niw
D+3
% vergoeding
voor
Nagelmackers
0,50%
BNP Paribas B Pension Balanced BE0026480963
BNP Paribas B Pension Growth
BE0946411791
Wettelijke documenten(2): BNP Paribas Fortis nv, Warandeberg 3, 1000 Brussel
www.bnpparibas-ip.be
1.2.2. Terugbetaling
Type provisie/heffing
Uitstapprovisie(8)
% van het bedrag
0%
Belasting(12)
– Gewoonlijk belast op 60 jaar (voor
pensioenspaarplannen afgesloten vóór 55 jaar) of
10 jaar na de intekening (voor pensioenspaarplannen
afgesloten of verhoogd vanaf 55 jaar): 8% op
de gekapitaliseerde stortingen op basis van een
fictieve rente van 4,75% (6,25% voor de stortingen
van vóór 01/01/1992). Van 2015 tot 2019, tot het
jaar voorafgaand aan de voorziene betaling van de
verschuldigde belasting (8%), wordt een jaarlijkse
anticipatieve heffing van 1% geïnd op basis van het
bedrag van het pensioenspaarplan op 31/12/2014.
Het bedrag van die vervroegde inning wordt
afgetrokken van de verschuldigde belasting.
– Vervroegde terugbetaling tegen de bovenvermelde
belasting: gewoonlijk 33% (of belasting tegen
marginale tarieven voor de stortingen van vóór
01/01/1993).
1.1.6.3. Aandelenfondsen
Naam van het compartiment(1)
Order ontvangen door KoersValutaNagelmackers vóór
waardering datum
Allianz Global Investors Fund Europe Equity 18 u. op dag D, waarbij D+1
D+3
Growth AT (Kap) & A (Dis)
D een werkdag is
NIW(11): www.allianzgi-regulatory.eu - www.beama.be/niw
Nordea 1 – European Value Fund
AC-EUR (Dis)
NIW(11): www.beama.be/niw
ISIN-code
1.2.3. Arbitrage en conversie
Betreft de overdracht van de deelbewijzen van een pensioenfonds naar een ander
pensioenfonds.
15u30 op dag D, waar- D
bij D een werkdag is
D+3
Nagelmackers Equity Small & Mid Cap Fund 14 u. op dag D, waarbij D
(Kap)
D een werkdag is
NIW(11): www.beama.be/niw
D+3
Robeco Capital Growth Funds - Robeco US 14 u. op dag D, waarbij D
Premium Equities D (Kap)
D een werkdag is
NIW(11): www.robeco.be - www.beama.be/niw
D+3
Robeco Capital Growth Funds - Robeco US 14 u. op dag D, waarbij D
Large Cap Equities D (Kap)
D een werkdag is
NIW(11): www.robeco.be - www.beama.be/niw
D+3
1.2.4. Netto-Inventariswaarde (NIW)
Naam van het
Order ontvangen door
pensioenspaarfonds
Nagelmackers vóór
BNP Paribas B Pension Stability 12 u. op dag D, waarbij
BNP Paribas B Pension Balanced D een werkdag is
Comgest Growth Japan (Kap)
17 u. op dag D, waarbij D
D een werkdag is
NIW(11): www.comgest.be - www.beama.be/niw
D+3
BNP Paribas B Pension Growth
Magellan C (Kap)
18 u. op dag D, waarbij D+1
D een werkdag is
NIW(11): www.comgest.com - www.beama.be/niw
D+4
1.3. Gestructureerde beleggingen en afgeleide instrumenten in de vorm van
Euro Medium Term Note (EMTN) gecommercialiseerd door Nagelmackers
Henderson Horizon Fund Global Property
Equities Fund A2 (Kap)
NIW(11): www.henderson.com
D+4
Instapprovisie
en portefeuillecommissie
1.1.6.4. Flexibele fondsen
Naam van de aandelenklasse(1)
Ethna-Aktiv T EUR (Kap)
10 u. op dag D, waarbij D
D een werkdag is
% van het bedrag
0%
0%
0% (behalve in geval van volledige transfer naar een
pensioenspaarfonds dat niet tot de BNP Paribas groep
behoort: 25 EUR + btw)
KoersValutadatum
waardering
D+1
D+3
NIW(11): www.bnpparibas-ip.be - www.beama.be/niw
% van het bedrag
Order ontvangen door KoersValutaNagelmackers vóór
waardering datum
17 u. op dag D, waarbij D+1
D+3
D een werkdag is
NIW(11) : www.fundinfo.com
Carmignac Patrimoine A EUR (Kap)
Type provisie/heffing
Fiscale heffingen
Instapprovisie
Uitstapprovisie
18 u. op dag D, waarbij D
D een werkdag is
D+3
Carmignac Portfolio-Patrimoine A EUR
Mdis (Dis)
NIW(11) : www.fundinfo.com
15 u. op dag D, waarbij D
D een werkdag is
D+3
Flossbach von Storch – Multiple
Opportunities II – RT (Kap)
NIW(11) : www.fundinfo.com
14 u. op dag D, waarbij D+1
D een werkdag is
D+2
NIW(11) : www.fundinfo.com
Kap = Kapitalisatie van de dividenden / Dis = Distributie van de dividenden
Wettelijke documenten beschikbaar op nagelmackers.be en in alle kantoren van de
bank alsook bij de financiële dienstverlener en op de vermelde website.
(8)
Specifieke uitzonderingen: zie prospectus en technische fiches.
Kosten/Belasting
Zie de voorwaarden van iedere
uitgifte, beschikbaar bij uw
Nagelmackers-adviseur
Uitstapprovisie
Zie de voorwaarden van iedere
uitgifte, beschikbaar bij uw
Nagelmackers-adviseur
0,09% enkel van toepassing
Max. 1.300 EUR
Taks op de Beursverrichtingen
op aankoop/verkoop
(TOB) voor gestructureerde
op de secundaire markt
beleggingen(10)
Taks op de Beursverrichtingen
0,27% enkel van toepassing
Max. 1.600 EUR
(TOB) voor gestructureerde
op aankoop/verkoop
(10)
afgeleide instrumenten
op de secundaire markt
Roerende voorheffing(10)
30% geheven op de uitbetaalde
coupons en de meerwaarden op de
vervaldatum
De koersen (NIW – Netto-Inventariswaarde) van deze gestructureerde beleggingen zijn
gepubliceerd op nagelmackers.be en beschikbaar in alle kantoren van de bank.
Order ontvangen door
KoersValutadatum
Nagelmackers vóór
waardering
15.30 u. op dag D, waarbij D
D+3
D een werkdag is
rijstelling voor niet-inwoners op voorwaarde dat het vereiste attest werd ondertekend.
V
NIW beschikbaar in alle kantoren van de bank, op nagelmackers.be en op de vermelde
website(s).
(12)
Voor de specifieke belastingvoorwaarden: neem contact op met uw adviseur.
(1)
(10)
(2)
(11)
Bank Nagelmackers nv - Sterrenkundelaan 23 - 1210 Brussel - T 02 229 76 00 - F 02 229 76 99 - www.nagelmackers.be - FSMA 025573 A - BTW BE 0404.140.107 - RPR Brussel
Blad
3/4
18 januari 2017
Inschrijven op deze beleggingen is niet toegestaan.
In geval van terugbetaling van een niet door Nagelmackers gecommercialiseerde
belegging, exclusief de kosten eigen aan de belegging, rekent de bank enkel de kosten aan
die haar correspondent vraagt voor de behandeling van de verrichting. De toe te passen
fiscaliteit varieert naargelang de terugbetaalde belegging.
1.5. Andere beursorders: aandelen, obligaties …
1.5.1. Euronext (Brussel, Amsterdam, Parijs)
Makelaarsloon(8)
Makelaarsloon voor toekenningsrechten,
inschrijvingsrechten en VVPR-strips op
Euronext Brussel(8)
Taks op de Beursverrichtingen (TOB) ‘Aandelen’
behalve in het geval van een nieuwe uitgifte(10)
– Gewoon tarief
– Belgische certificaten van buitenlandse effecten
– Distributieaandelen van op de beurs
genoteerde beveks/sicavs en bevaks/sicafi
– Kapitalisatieaandelen van op de beurs
genoteerde beveks/sicavs en bevaks/sicafi
Taks op de Beursverrichtingen (TOB) ‘Obligaties’
behalve in het geval van een nieuwe uitgifte(10)
– Gewoon tarief
– Lineaire obligaties
Andere heffingen
% van het bedrag Kosten/Belasting
0,85%
Min. 25 EUR
1,00%
Taks op de Beursverrichtingen (TOB)
behalve in het geval van een nieuwe uitgifte(10)
– Gewoon tarief ‘aandelen’
– Gewoon tarief ‘obligaties’
Andere heffingen
Maandelijkse vergoeding
0,00 EUR
Diensten inbegrepen in dit maandelijks forfait:
– opening/beheer/afsluiting van de rekening
– onbeperkt aantal beleggingsverrichtingen (zie reglement van de rekening)
– gebruik van Online & Mobile Banking (inclusief briefwisseling)
4. Beleggingsverzekeringen
Betreft: kosten en provisies op de hoofdpremies van beleggingsverzekeringen (Tak 21, 23
en 26) gecommercialiseerd door Nagelmackers. Voor meer informatie (andere kosten, fiscaliteit ...): neem contact op met uw adviseur. De financiële infofiches van deze beleggingsverzekeringen en de algemene voorwaarden zijn beschikbaar in alle kantoren van de bank.
Instapprovisie
per inschrijving
Min. 10 EUR
Delta Lloyd
Strategy
0,27%
0,09%
0,09%
Max. 1.600 EUR
Max. 1.300 EUR
Max. 1.300 EUR
1,32%
Max. 4.000 EUR
0,09%
0%
Afhankelijk van
het effect
Max. 1.300 EUR
Afhankelijk van
het effect
1.5.2. Buitenlandse beurzen
Makelaarsloon(8)
– USA
– Kopenhagen, Frankfurt, Helsinki,
Lissabon, Madrid, Milaan, Oslo, Stockholm
– Londen, Virt-X, Zürich
3. Invest Rekening
De Invest Rekening is exclusief gebruikt door natuurlijke personen voor privébeleggingsverrichtingen.
Scala
Executive
% van het bedrag Kosten/Belasting
Scala
Privilege
1,20%
1,25%
Min. 45 EUR
Min. 60 EUR
Scala
Keyman
1,25%
Min. 75 EUR
0,27%
0,09%
Max. 1.600 EUR
Max. 1.300 EUR
Scala
Corporate
Afhankelijk van het Afhankelijk van het
effect en de beurs effect en de beurs
1.6. Eurobonds en Corporate Bonds (buiten beurs)
Makelaarsloon
% van het bedrag Kosten/Belasting
1,00%
Geen minimum
Taks op de Beursverrichtingen (TOB)
0,09%
Max. 1.300 EUR
Scala Free
Pension
Andere
1.7. Openbare veiling (enkel verkoop)
Makelaarsloon(8)
% van het bedrag Kosten/Belasting
1,00%
Min. 70 EUR
Taks op de Beursverrichtingen (TOB)(10)
0,09%
Max. 1.300 EUR
% van het bedrag
Kosten/Belasting
10,00 EUR
+ 21% btw
2. Effectenrekening
Vast recht
Per effectenrekening en per jaar, trimestrieel
afgerekend
Indien de effectenrekening enkel door
Nagelmackers gecommercialiseerde beleggingen
omvat(13)
Bewaarloon
Per lijn en per jaar, trimestrieel afgerekend
0%
– Beleggingen gecommercialiseerd door
Nagelmackers(13)
– Belgische staatsobligaties
0,125%
– Andere
Effectenoverdracht naar een effectenrekening
van een andere bank
0,25%
0,00 EUR
Min. 2,50 EUR/lijn
+ 21% btw
Min. 2,50 EUR/lijn
+ 21% btw
60 EUR/lijn
+ 21% btw
Beheersprovisie
Retrocessie van
de verzekeringsmaatschappij
Eenmalige intekeningen (rekening houTak 21
– Portefeuilledend met het vast recht van de
Beheercommissie:
verzekeringsmaatschappij van 0,50%):
skosten en
- Tak 21:
(14)
– Minder dan 25.000 EUR: 3,00%
-provisie:
0,25%/jaar
(14)
– 25.000 EUR t.e.m. 49.999 EUR: 2,75%
0%
op de reserve
(14)
– 50.000 EUR t.e.m. 74.999 EUR: 2,50%
Tak 23
- Tak 23:
(14)
– 75.000 EUR of meer: 2,00%
Geen
0,50%/jaar
beheersop de reserve
Periodieke intekeningen (rekening houprovisie;
– Rappeldend met het vast recht van de verzeker- Beheercommissie:
ingsmaatschappij van 0,50%): 3,00%
skosten:
maximaal 40%
maximaal
op de nieuwe
0,08%/
periodieke
maand
premies op
jaarbasis
Maximaal 2,00% instapkosten (rekening
0,035%
Rappelcommishoudend met het vast recht van de
op de
sie: maximaal
verzekeringsmaatschappij van 1,00%) en
reserve
40% op de nieu0% in geval van overdracht
we periodieke
premies op jaarbasis en op 10%
van de eenmalige
premies
Maximaal 2,50% instapkosten (rekening
0,035%
Rappelcommishoudend met het vast recht van de
op de
sie: maximaal
verzekeringsmaatschappij van 1,50%) en reserve
40% op de nieu0% in geval van overdracht
we periodieke
premies op jaarbasis en op 10%
van de eenmalige
premies
Maximaal 3,50% instapkosten (rekening
Maximaal 40% op
houdend met het vast recht van de
de nieuwe
verzekeringsmaatschappij van 0,50%) en
periodieke pre0% in geval van overdracht
mies op jaarbasis
Neem contact op met uw Nagelmackers-adviseur die u graag alle
informatie zal geven. De financiële infofiches van deze beleggingsverzekeringen en de algemene voorwaarden zijn beschikbaar bij uw
Nagelmackers-adviseur en op www.deltalloydlife.be.
5. Aankoop en verkoop goud
Type
Commissie
verrichting
Goudstaven 1,00% op de nominale waarde van de aankoop/verkoop (min. 50 EUR)
Gouden
3,00% op de nominale waarde van de aankoop/verkoop (min. 50 EUR)
muntstukken
6. Private Banking en institutional partners
Neem contact op met uw Nagelmackers-adviseur die u graag informatie zal geven.
Specifieke uitzonderingen: zie prospectus en technische fiches.
Vrijstelling voor niet-inwoners op voorwaarde dat het vereiste attest werd ondertekend.
(13)
De beleggingen gecommercialiseerd door Nagelmackers staan vermeld in de punten
1.1. tot 1.3. hierboven.
(14)
Instapprovisie voor elk NIEUW contract dat onderschreven wordt sinds 10.10.2013.
Voor contracten onderschreven vóór 10.10.2013, raadpleeg uw adviseur om de instapprovisie te kennen die van toepassing is.
(8)
(10)
Bank Nagelmackers nv - Sterrenkundelaan 23 - 1210 Brussel - T 02 229 76 00 - F 02 229 76 99 - www.nagelmackers.be - FSMA 025573 A - BTW BE 0404.140.107 - RPR Brussel
Blad
4/4
18 januari 2017
Verantwoordelijke uitgever: Bart Beeusaert, Bank Nagelmackers nv, Sterrenkundelaan 23, 1210 Brussel - FSMA 025573 A
1.4. Niet door Nagelmackers gecommercialiseerde beleggingsfondsen
Betreft niet door Nagelmackers gecommercialiseerde beleggingen zoals ICB’s
(instellingen voor collectieve belegging) die betrekking hebben op zowel beveks/sicavs
als op gemeenschappelijke beleggingsfondsen.