Transcript Informazioni chiave per gli investitori (KIID)

Informazioni chiave per gli investitori (KIID)
Il presente documento contiene le informazioni chiave di cui tutti gli investitori devono disporre in relazione a questo
Fondo. Non si tratta di un documento promozionale. Le informazioni, contenute nel presente documento, richieste dalla
legge, hanno lo scopo di aiutarvi a capire la natura di questo Fondo e i rischi ad esso connessi. Si raccomanda di
prenderne visione in modo da operare una scelta informata in merito all’opportunità di investire.
UBI PRAMERICA GLOBAL HIGH YIELD EURO HEDGED
Fondo comune di investimento armonizzato alla Direttiva 2009/65/CE
ISIN al portatore: IT0005040818
Società di Gestione: UBI Pramerica SGR S.p.A., appartenente al gruppo bancario Unione di Banche Italiane.
OBIETTIVI E POLITICA DI INVESTIMENTO
Caratteristiche essenziali del Fondo
Obiettivi e politica di investimento: il fondo, di tipo
Obbligazionario Internazionale High Yield, mira ad ottenere,
in un Orizzonte Temporale di Investimento di 9 anni, la
crescita del capitale nominale investito.
Principali categorie di strumenti finanziari: Il fondo
investe in via principale in strumenti di mercato monetario e
titoli di debito emessi o garantiti dallo Stato e da enti di
emanazione governativa e in obbligazioni societarie emesse
da Paesi o soggetti il cui rendimento risulta elevato rispetto a
quello relativo ai titoli governativi tradizionalmente utilizzati
come riferimento.
Il fondo investe principalmente in strumenti finanziari di
emittenti senza merito di credito o con merito di credito
inferiore all’investment grade.
Gli strumenti finanziari possono essere denominati in
qualsiasi valuta (incluse le valute dei Paesi Emergenti) senza
restrizioni per area geografica e/o settore industriale degli
emittenti.
L’utilizzo degli strumenti finanziari derivati è finalizzato alla
copertura dei rischi, alla efficiente gestione e
all’investimento.
Nel processo decisionale rivestono particolare importanza
l’analisi delle condizioni economiche globali, con particolare
riguardo al merito di credito e alla stabilità finanziaria degli
emittenti.
PROFILO DI RISCHIO E DI RENDIMENTO
Rischio più basso
Rischio più elevato
Rendimento potenzialmente più basso
Rendimento potenzialmente più elevato
--------------------------------------------->
3
4
5
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7
1
2
I dati storici utilizzati per calcolare l’indicatore sintetico
potrebbero non costituire un’indicazione affidabile circa il
futuro profilo di rischio del Fondo.
La categoria di rischio/rendimento indicata potrebbe non
rimanere invariata e la classificazione del Fondo potrebbe
cambiare nel tempo.
L’appartenenza alla categoria più bassa non garantisce un
investimento esente da rischi.
Il fondo è classificato nella presente categoria di rischio in
quanto la variabilità dei rendimenti mensili conseguiti negli
ultimi 5 anni dal benchmark di riferimento è compresa tra 2%
e 5%.
La durata media tendenziale della componente
obbligazionaria del portafoglio è di 2,5 anni.
Parametro di riferimento (c.d. Benchmark)
100% Barclays Global High Yield Ba/B 1-5 Yesr 1% Issuer
Constrained Index (Euro Hedged)
Grado di discrezionalità rispetto al benchmark: rilevante.
Investimenti al termine del periodo di investimento (9
anni): in via esclusiva strumenti finanziari di natura
monetaria e/o obbligazionaria, inclusi O.I.C.R. (anche
collegati), emessi in Euro, depositi bancari o liquidità.
Rimborso delle quote. E’ possibile richiedere il rimborso
delle quote in qualsiasi momento, senza alcun preavviso. Il
valore del rimborso è determinato in base al valore unitario
delle quote – calcolato con cadenza giornaliera – del giorno
di ricezione della domanda da parte della SGR.
Proventi: il Fondo è a distribuzione di proventi.
Limitatamente alla prima cedola, la distribuzione potrebbe
anche essere superiore al risultato effettivo di gestione del
Fondo, rappresentando in tal caso un rimborso parziale del
valore delle quote.
Periodo minimo raccomandato: 5 anni
Raccomandazione: questo fondo potrebbe non essere
indicato per gli investitori che prevedono di ritirare il
proprio capitale entro 5 anni.
Rischio di credito: rischio che il soggetto emittente le
obbligazioni non paghi al Fondo, anche solo in parte, gli
interessi e il capitale o che le probabilità di tale pagamento si
riducano.
Rischio di liquidità: rischio che alcuni strumenti finanziari
in cui il Fondo è investito non possano essere prontamente
venduti, a meno di una sensibile riduzione di prezzo, o che il
basso livello di liquidità possa incidere sul livello di liquidità
del fondo nel suo insieme.
Rischio di controparte: rischio che il soggetto con il quale il
fondo ha concluso contratti per realizzare alcune operazioni
non sia in grado di rispettare gli impegni assunti.
Altri rischi che rivestono importanza significativa per il
Fondo e che non sono adeguatamente rilevati
dall’indicatore sintetico sono:
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SPESE
Le spese da Lei sostenute sono utilizzate per coprire i costi di gestione del Fondo, compresi i costi legati alla
commercializzazione e alla distribuzione dello stesso. Tali spese riducono la crescita potenziale del Suo investimento
Spese una tantum prelevate prima o dopo l’investimento
Spese
di
Non previste
sottoscrizione
Spese
di Sulle somme disinvestite nei primi 5 anni dal
termine del Periodo di Sottoscrizione è
rimborso
applicata l'aliquota massima del 2,65%. Tale
aliquota decresce col trascorrere del tempo. La
formula usata per determinare la commissione
applicata è riportata nel Prospetto, Parte C),
par. 12.2.2. Dal 21 ottobre 2019 le
commissioni di rimborso non sono previste.
Percentuale massima che può essere prelevata dal Suo
capitale prima che venga investito o disinvestito
Spese prelevate dal fondo in un anno
1,315%
Spese correnti
Spese prelevate dal fondo a determinate condizioni
specifiche
Commissione di performance pari al 25%
Commissioni
della differenza tra la variazione percentuale
legate
del valore unitario della quota del Fondo e la
al rendimento
variazione percentuale nel medesimo periodo
del valore dell’indice di riferimento così
composto: 100% Barclays Global High Yield
Ba/B 1-5 Yesr 1% Issuer Constrained Index
(Euro Hedged).
L’indice di riferimento utilizzato per il calcolo
delle commissioni di incentivo viene calcolato
senza ipotizzare il reinvestimento di dividendi
(indice price index).
È prevista l’applicazione di diritti fissi, il cui ammontare è
indicato nel prospetto.
Può informarsi circa l’importo effettivo delle spese di
rimborso e dei diritti fissi presso il Suo consulente
finanziario o distributore.
Il Fondo è di nuova istituzione; pertanto, il dato relativo
alle spese correnti (che include le spese di collocamento,
pari al 2,65%, imputate al fondo in un’unica soluzione al
termine del periodo di sottoscrizione e ammortizzate
linearmente nei primi cinque anni successivi mediante
addebito sul NAV) è stimato sulla base del totale delle
spese annuali attese; il valore delle spese correnti può
variare da un anno all’altro. L’importo di tali spese non
comprende i costi di transazione del portafoglio. La misura
massima delle commissioni di gestione applicabili dagli
O.I.C.R. sottostanti, anche collegati, è pari al 2%.
Per maggiori informazioni circa le spese, si rinvia alla
Sezione C), par. 12 del Prospetto (Parte I) disponibile nel
sito www.ubipramerica.it e presso i distributori.
RISULTATI OTTENUTI NEL PASSATO
I dati non sono sufficienti a fornire agli investitori
un’indicazione utile per i risultati ottenuti nel passato, in
quanto il Fondo è di nuova istituzione.
INFORMAZIONI PRATICHE
Il Fondo è stato istituito ed è operativo dal 2014.
Regulation S ai sensi dell’Act del 1933), eccetto
Banca Depositaria: RBC Investor Services Bank S.A. –
nell’ambito di operazioni che non violino le leggi sugli
Succursale di Milano.
strumenti finanziari degli USA.
Periodo di Sottoscrizione: dal 08/09/2014 al 20/10/2014.
Ulteriori informazioni sono disponibili sul sito
L’importo minimo della sottoscrizione, da effettuarsi
www.ubipramerica.it; su tale sito e sul quotidiano "Il Sole
mediante versamento in un’unica soluzione, è pari a Euro
1.000,00.
24 Ore" è pubblicato giornalmente il valore unitario della
Ulteriori informazioni sul Fondo, il Prospetto, il
quota.
Rendiconto annuale e l’ultima Relazione semestrale sono
Il presente fondo è disciplinato dalle leggi e normative in
disponibili – in lingua italiana – sul sito internet della
materia fiscale dello Stato italiano, che possono avere un
Società di Gestione www.ubipramerica.it nonché presso i
impatto sulla posizione fiscale personale dell’investitore.
Per maggiori informazioni sulle modalità di sottoscrizione
distributori. Tali documenti saranno forniti gratuitamente,
delle quote si rinvia al par. 15 del Prospetto.
su richiesta scritta indirizzata a UBI Pramerica SGR
UBI Pramerica SGR S.p.A. può essere ritenuta
S.p.A., via Monte di Pietà 5, 20121 Milano.
responsabile esclusivamente sulla base delle dichiarazioni
Dato che la SGR non è registrata ai sensi dello U.S.
contenute nel presente documento che risultano fuorvianti,
Investment Company Act (1940), o di altra disposizione
inesatte o incoerenti rispetto alle corrispondenti parti del
simile/analoga ad eccezione di quanto scritto nel
Prospetto del fondo.
Prospetto, il fondo non sarà offerto negli USA o a
qualsiasi “Soggetto Statunitense” (come definito nella
Il presente Fondo è autorizzato in Italia e regolamentato dalla Banca d’Italia e della Consob.
UBI Pramerica SGR è autorizzata in Italia e regolamentata dalla Banca d’Italia e dalla Consob.
Le informazioni chiave per gli investitori qui riportate sono valide all’8 settembre 2014.
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