Transcript Fondbolaget Uppdragsavtal Förvaringsinstitutet

Informationsbroschyr 2013-09-17
Danske Invest Aktiv
Förmögenhetsförvaltning
Informationsbroschyren för den angivna
Fonden är upprättad i enlighet med
lagen (2004:46) om
värdepappersfonden och
Finansinspektionens föreskrifter
(2013:9) om värdepappersfonder.
Denna broschyr och
fondbestämmelserna för Fonden utgör
tillsammans den s.k.
informationsbroschyren.
Fondbolaget
Danske Capital AB (556308-0703)
Datum för bolagets bildande
Bolaget erhöll tillstånd enligt lagen om
värdepappersfonder 1996-10-29 och
2005-06-01 omauktoriserades
Fondbolaget enligt lagen om
investeringsfonder.
Storleken på bolagets
aktiekapital
10 000 000 SEK
Bolagets rättsliga form
Bolaget ägs av DDB Invest AB som är
ett helägt dotterbolag till Danske Bank
A/S, Danmark.
Bolagets säte och huvudkontor
Kungsträdgårdsgatan 16, Box 7523,
103 92 Stockholm
Styrelseledamöter
Lars Eigen Möller, ordförande
Vicedirektör, Chef Danske Capital Asset
Management, Danske Bank
Ole Rosholm Petersen, ledamot
Head of Sales & Marketing, Danske
Invest Asset Management
Jonas Predikaka, ledamot
Head of Privat Banking and Wealth
Management, Danske Bank Sverige Filial
Helena Eriksson, Head of Business
Support, Risk Manager
Värdepappersfonder som
bolaget förvaltar
Danske Capital Passiv Stiftelsefond
Skåne
Söderberg & Partners Tillväxt 75
Danske Invest Aktiv
Förmögenhetsförvaltning
Danske Invest Global Index
Danske Invest SRI Global
Danske Invest Sverige
Danske Invest Sverige Beta
Danske Invest Sverige Fokus
Danske Invest Sverige Likviditet
Danske Invest Sverige Obligationer
Danske Invest Sverige Realräntefond
Danske Invest Sverige/Europa
Danske Invest Europa
Danske Invest Horisont Ränta
Danske Invest Horisont Försiktig
Danske Invest Horisont Balanserad
Danske Invest Horisont Offensiv
Danske Invest Horisont Aktie
Uppdragsavtal
Fondbolaget har träffat uppdragsavtal
med Danske Bank A/S. Uppdragsavtalet
gäller: Ekonomi och redovisning,
internrevision, juridik, compliance,
personaladministration, IT-drift samt
viss administration.
Fondbolaget har uppdragsavtal med
Danske Invest Management A/S
avseende fondadministration.
Möjlighet att limitera
försäljnings och inlösenorder
Det är inte möjligt att limitera köp- eller
inlösenorder avseende fondandelar.
Fondens upphörande eller
överlåtelse av fondverksamhet
Förvaltningen av ett fondbolags värdepappersfonder ska omedelbart tas över
av respektive fonds förvaringsinstitut
om;
* Finansinspektionen återkallat
fondbolagets tillstånd,
* bolaget enligt lag har trätt i likvidation,
* bolaget försatts i konkurs, eller
* bolaget vill upphöra med förvaltningen
av värdepappersfonderna.
Så snart förvaringsinstitutet övertagit
förvaltningen av en fond ska fonden
snarast överlåtas till annat fondbolag
om Finansinspektionen medger det. I
annat fall ska fonden upplösas genom
att dess tillgångar säljs och
nettobehållningen i fonden skiftas ut till
fondandelsägarna.
Förvaringsinstitutet
Danske Bank A/S, Danmark, Sverige
Filial (nedan kallad Förvaringsinstitutet).
Revisorer
Rättsliga form
KPMG AB, Stockholm
Ansvarig revisor, Johan Bæckström,
auktoriserad revisor
Aktiebolag
Bolagets säte och huvudkontor
Ledningsgrupp
Huvudsakliga verksamhet
Pehr-Olof Malmström, Head of Global
Financial Institutions, Vice VD
Fondbolaget för register över
andelsägare och deras innehav. Då
försäljning av fondandelar sker via en
distributör kan denne anges som
innehavare för annans räkning förutsatt
att distributören har
Finansinspektionens tillstånd till sådan
registrering.
Beslut om förändringar enligt ovan ska
kungöras i Post- och Inrikes Tidning
samt hållas tillgängliga hos Fondbolaget
eller förvaringsinstitutet. Kungörandet
ska ske senast tre månader innan
förändringen genomförs om inte
Finansinspektionen beslutat om en
kortare tidsperiod.
När det gäller förvaltningen av utländska
överlåtbara värdepapper,
Fondandelsfonder samt indexfonder har
bolaget rådgivningsavtal med Danske
Bank A/S.
Henrik Rye Petersen, ledamot
Head of Global Fund Administration,
Danske Invest Management A/S
Andre Vatsgar, VD
Andelsägarregister
Norrmalmstorg 1, Box 7523, 103 92
Stockholm
Bankrörelse
Fonden
Danske Invest Aktiv
Förmögenhetsförvaltning
Fondens riskprofil och
målgrupp
Riskprofil
Fonden är en blandfond som placerar i
både svenska aktie – och ränterelaterade värdepapper. Normalläge av
fördelningen mellan aktier och räntor är
50/50. Löptiden för obligationer och
andra räntebärande värdepapper är
Informationsbroschyr 2013-09-17
minst ett år. Fondens medel får även
placeras på konto i kreditinstitut.
Fonden ska ha möjlighet att använda
derivatinstrument som ett led i
placeringsinriktningen. Detta kan
påverka Fondens riskprofil.
Fonden får lämna eller uppta
värdepapperslån för att effektivisera
förvaltningen i syfte att minska
kostnader och risker i Fonden. Detta
påverkar inte Fondens riskprofil.
Sparande i aktier innebär risk för stora
kurssvängningar. Innehavet i
räntebärande värdepapper (obligationer
och penningmarknadsinstrument)
medför en risk för värdeminskning på
kort sikt i de fall då marknadsräntorna
stiger. Risken minskar dock vid
sparande på längre sikt. Kombinationen
av aktier och räntebärande värdepapper
ger Fonden en ökad riskspridning och
därmed en lägre risk än en ren aktiefond.
Fonden har ingen valutarisk men en låg
likviditetsrisk. Fonden har även en
landspecifik risk då den enbart
investerar på den svenska marknaden.
Fonden kan både öka och minska i värde
och det är inte säkert att andelsägaren
får tillbaka hela det satsade beloppet.
Målgrupp
Eftersom Fonden både placerar i aktier
och räntebärande värdepapper
(obligationer och penningmarknadsinstrument) är det viktigt att kunna
vänta ut negativa marknadsförändringar. Fonden är lämplig som bas
i ett långsiktigt sparande och passar
sparare som kan avstå sitt kapital i
minst 3-5 år.
Utdelande och ackumulerande
andelsklasser
Fonden består av följande
andelsklasser:
Ackumulerande andelsklass, icke
utdelande, klass A
Andelsklass A återinvesterar samtlig
avkastning som tillkommer Fonden
på årets sista bankdag. Den
procentuella andel som årligen delas ut
motsvarar föregående års inflation plus
en fast utdelning på 2,5-4,5%.
Utdelning: 4,5 % av fondförmögenheten
Datum: 2013-05-21
Riskmätning
I den mån Fonden får använda
derivatinstrument som led i
placeringsinriktningen används den så
kallade åtagandemetoden för beräkning
av den sammanlagda exponeringen. De
sammanlagda exponeringarna, enligt
denna beräkning, får högts uppgå till
100 % av fondförmögenheten enligt
lagen 2004:46 om värdepappersfonder.
Ändringar i
fondbestämmelser
Fondbolaget har möjlighet att ändra
Fondens fondbestämmelser. En sådan
ändring ska underställas
Finansinspektionen för godkännande.
Ändringarna kan påverka fondens
egenskaper såsom till exempel Fondens
placeringsinriktning, avgifter och
riskprofil. Sedan ändring godkänts ska
beslutet hållas tillgängligt hos
fondbolaget samt tillkännages på sätt
som Finansinspektionen anvisar.
Avgifter
Courtage och transaktionskostnader
hänförliga till köp och försäljning av
värdepapper, penningmarknadsinstrument och derivatinstrument
bestrids ur Fonden.
Gällande avgift
Nedan anges den årliga gällande
förvaltningsavgift som Fondbolaget tar
ut ur Fonden:
Förvaltningsavgift: 1,27 %
Där 1,25% är ersättning till Fondbolaget
och 0,02% är kostnad för förvaring och
tillsyn.
Högsta avgift
Den högsta avgift som Fondbolaget får
ta ut ur Fonden:
Utdelande andelsklass, klass B
Utbetalning av utdelning till andelsklass
B sker i maj månad.
Försäljningsavgift: 0 %
Inträdes/Inlösenavgift: 0 %
Årlig förvaltningsavgift: 1,30 %
Utdelningen utbetalas i kronor och
definieras som en procentuell andel av
värdet på fondandelarna i andelsklass B
Försäljning och inlösen
Handel med fondandelar kan ske genom
Danske Bank A/S, Sverige Filial eller an-
nan distributör. Besked om gällande
distributörer kan lämnas av
Fondbolaget.
För Fonden är den gällande bryttidpunkten kl 15:00, vilket innebär att detta
är den senaste tidpunkt då fondbolaget
skall ha fått en begäran om köp eller
inlösen av fondandelar för att det skall
ske till den dagens kurs. Om begäran
lämnas efter bryttidpunkten verkställs
köp och inlösen normalt påföljande
bankdag. 15:00 är även senaste tiden
för att erlägga likvid vid en köporder.
Vid svenska halvdagar är bryttiden för
handel i fonderna kl 11:00.
Olika distributörer kan ha andra
tidpunkter för då en order måste ha
lämnats för att den skall utföras hos
Fondbolaget till dagens kurs. Sådan
tidpunkt måste alltid ligga före den
officiella bryttidpunkten. Uppgift om
detta lämnas av respektive distributör.
Historisk avkastning
Se bilaga 1.1.
Skatteregler
Fondens beskattning
Svenska investeringsfonder är inte
skatteskyldiga för inkomst av tillgångar
som ingår i Fonden.
Svensk fondandelsägares
beskattning (fysisk person)
Fondandelsägare beskattas vid
direktsparande i fonder med en
schablonskatt på 0.12 % årligen på sitt
totala innehav. Värdet på innehavet
avläses vid årets början.
Schablonskatten är beräknad på en årlig
schablonintäkt på 0,4% som ska tas upp
i deklarationen. (0,4% * 30% = 0,12%).
Vid avyttring/inlösen av fondandelar
beskattas en kapitalvinst med 30 %.
Kapitalvinst/-förlust redovisas på
kontrolluppgift till Skatteverket.
Om fonden är knuten till fondförsäkring,
IPS eller premiepension gäller särskilda
skatteregler. För juridiska personer och
utländska fondandelsägare gäller andra
regler. Beskattningen kan påverkas av
individuella omständigheter. Den som är
osäker på eventuella skattekonsekvenser bör söka experthjälp.
Informationsbroschyr 2013-09-17
Marknadsföring av
fondandelar i ett annat
EES-land
Skadestånd
Fondbolaget har tillstånd att
marknadsföra bolagets
värdepappersfonder i Finland,
Luxemburg samt Norge. Fondbolaget
har uppdragit respektive återförsäljare, i
de länder där fonderna får
marknadsföras, att göra utbetalningar
till fondandelsägare, lösa in andelar och
tillhandahålla information.
Förvaringsinstitutet är i intet fall
ansvarig för indirekt skada. Fondbolaget
och Förvaringsinstitutet har dock
skadeståndsskyldighet enligt lagen om
värdepappersfonder 2 kapitlet 21§.
Föreligger hinder för Fondbolaget eller
Förvaringsinstitutet att verkställa
betalning eller att vidta annan åtgärd på
grund av omständighet som anges i
första stycket får åtgärden skjutas upp
till dess hindret har upphört. Om
Fondbolaget eller Förvaringsinstitutet till
följd av sådan omständighet är
förhindrad att verkställa eller ta emot
betalning ska Fondbolaget respektive
Förvaringsinstitutet inte vara skyldig att
betala dröjsmålsränta.
Fondbolaget eller Förvaringsinstitutet är
inte ansvarigt för skada som beror av
svenskt eller utländskt lagbud, svensk
eller utländsk myndighets åtgärd,
krigshändelse, strejk, blockad, bojkott,
lockout eller annan liknande
omständighet. Förbehållet i fråga om
strejk, blockad, bojkott och lockout gäller
även om Fondbolaget eller
Förvaringsinstitutet är föremål för eller
själv vidtar sådan konfliktåtgärd.
Fondbolaget eller Förvaringsinstitutet är
inte heller skyldigt att i andra fall ersätta
skada om Fondbolaget respektive
Förvaringsinstitutet varit normalt
aktsamt. Fondbolaget eller
Bilaga 1.1 Historisk avkastning
Nedan visas den historiska avkastningen för fonderna de senaste tio åren eller från start om fonden inte funnits i tio år. Avkastningen för åren
2003-2007 är baserad på handelskurser, dvs kursen sista bankdagen på året medan avkastningen för åren 2008-2012 är baserad på
slutkurser baserad på stängningskurser 31/12 varje år.
Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning.
Danske Capital Passiv Stiftelse Skåne
30%
20%
10%
0%
-10%
-20%
-30%
2003
2004
2005
2006
Fond
2007
2008
2009
2010
2011
2012
0,13%
-18,76%
26,90%
13,81%
-5,03%
11,31%
2007
2008
2009
2010
2011
2012
-16,11%
6,34%
Benchmark
Söderberg & Partners-Tillväxt 75
60%
40%
20%
0%
-20%
-40%
Fond
Benchmark
2003
2004
2005
2006
19,48% -17,31% 47,84%
7,97%
-16,82% 12,19%
Informationsbroschyr 2013-09-17
Danske Capital Sverige Beta
60%
40%
20%
0%
-20%
2003
2004
2005
2006
2007
2008
2009
2010
2011
2012
Fond
50,52%
25,86% -13,17% 16,49%
Benchmark
50,22%
26,32% -13,20% 16,80%
Danske Invest Aktiv Förmögenhetsförvaltning
40%
30%
20%
10%
0%
-10%
-20%
2003
2004
2005
2006
2007
2010
2011
2012
13,56%
12,35%
19,12%
14,27%
-5,82%
-16,55% 33,64%
14,84%
-2,64%
12,55%
Benchmark 19,25%
13,87%
19,25%
14,39%
0,42%
-14,25% 24,24%
14,86%
0,13%
9,35%
2011
2012
Fond
2008
2009
Danske Invest Europa
40%
20%
0%
-20%
-40%
2003
2004
2005
2006
11,14%
7,52%
30,19%
13,50%
12,87% -33,38% 29,18%
7,87%
-10,31% 24,32%
Benchmark 14,75%
10,42%
30,73%
14,97%
8,10%
-2,07%
-9,30%
13,04%
2004
2005
2006
2007
2010
2011
2012
Fond
2,26%
6,52%
Benchmark
6,66%
4,21%
Fond
2007
2008
2009
-34,78% 22,64%
2010
Danske Invest Horisont Ränta
8%
6%
4%
2%
0%
2003
2008
2009
Informationsbroschyr 2013-09-17
Danske Invest Horisont Försiktig
20%
15%
10%
5%
0%
-5%
-10%
Fond
2003
2004
2005
2006
2007
2008
2009
2010
2011
2012
7,79%
7,33%
13,17%
4,39%
1,67%
-6,78%
15,45%
6,92%
-1,05%
9,01%
Benchmark 10,09%
8,87%
12,62%
4,85%
2,34%
-3,39%
11,25%
5,36%
3,47%
6,42%
2008
2009
Danske Invest Horisont Balanserad
30%
20%
10%
0%
-10%
-20%
2003
2004
2005
2006
2007
2010
2011
2012
11,08%
10,85%
21,01%
5,01%
3,16%
-16,15% 25,71%
9,44%
-4,00%
11,31%
Benchmark 13,47%
10,18%
18,75%
7,22%
2,13%
-12,09% 16,97%
7,76%
0,22%
8,42%
2010
2011
2012
Fond
Danske Invest Horisont Offensiv (fonden startade 2012-11-01)
120%
100%
80%
60%
40%
20%
0%
Fond
Benchmark
2003
2004
2005
2006
2007
2008
2009
Informationsbroschyr 2013-09-17
Danske Invest Horisont Aktie
60%
40%
20%
0%
-20%
-40%
2003
2004
2005
2006
2007
17,74%
16,28%
37,70%
10,30%
4,05%
Benchmark 21,71%
13,25%
35,27%
13,05%
1,24%
2003
2004
2005
2006
2007
Fond
9,71%
6,37%
30,88%
2,09%
1,21%
Benchmark
9,69%
5,26%
31,05%
3,24%
3,37%
2003
2004
2005
2006
2007
Fond
7,36%
-2,50%
33,28%
1,45%
1,69%
Benchmark
4,09%
0,13%
31,05%
3,24%
3,37%
2003
2004
2005
2006
2007
22,75%
18,41%
35,88%
26,59%
-6,30%
-38,56% 67,65%
26,24% -14,23% 17,62%
Benchmark 34,17%
21,27%
36,74%
28,71%
-2,58%
-39,10% 53,31%
26,90% -13,60% 16,68%
Fond
2008
2009
2010
2011
2012
-32,41% 38,84%
11,81%
-8,70%
14,08%
-31,59% 31,86%
13,31%
-8,04%
13,10%
2010
2011
2012
-27,66% 16,75%
4,77%
-4,14%
8,52%
-27,73% 17,37%
4,45%
-3,68%
9,91%
2010
2011
2012
-26,67% 17,22%
4,11%
-5,30%
7,96%
-27,73% 17,37%
4,45%
-3,68%
9,91%
2010
2011
2012
Danske Invest Global Index
40%
20%
0%
-20%
-40%
2008
2009
Danske Invest SRI Global
40,00%
20,00%
0,00%
-20,00%
-40,00%
2008
2009
Danske Invest Sverige
80%
60%
40%
20%
0%
-20%
-40%
-60%
Fond
2008
2009
Informationsbroschyr 2013-09-17
Danske Invest Sverige Fokus
80%
60%
40%
20%
0%
-20%
-40%
-60%
2002
2003
2004
2005
2006
2007
2008
2009
2010
2011
2012
Fond
28,45% -8,76% -35,26% 61,07% 1,28% -12,50% 14,93%
Benchmark
35,53% 0,91% -43,51% 61,74% 27,87% -11,55% 14,67%
Danske Invest Sverige Likviditet
8%
6%
4%
2%
0%
2003
2004
2005
2006
2007
2008
2009
2010
2011
2012
Fond
3,42%
3,29%
1,71%
1,79%
3,17%
5,77%
2,44%
0,82%
2,47%
3,70%
Benchmark
3,46%
2,58%
1,93%
2,19%
3,43%
4,35%
0,44%
0,32%
1,63%
1,21%
2003
2004
2005
2006
2007
2008
2009
2010
2011
2012
Fond
4,28%
6,63%
4,71%
0,01%
-0,18%
15,01%
-1,36%
1,72%
5,46%
3,50%
Benchmark
4,92%
8,33%
5,42%
0,86%
1,63%
15,70%
-0,94%
2,94%
13,27%
1,57%
2011
2012
Danske Invest Sverige Obligationer
20%
15%
10%
5%
0%
-5%
Danske Invest Sverige Realräntefond
15%
10%
5%
0%
2006
2007
2008
2009
2010
Fond
2002
2003
2004
2005
0,24%
1,44%
3,51%
2,90%
3,91% 11,95% 0,35%
Benchmark
2,51%
3,33%
6,11%
3,36%
4,74% 12,69% 0,82%
Informationsbroschyr 2013-09-17
Danske Invest Sverige/Europa
60%
40%
20%
0%
-20%
-40%
-60%
2003
2004
2005
2006
2007
16,63%
12,82%
32,98%
18,20%
1,55%
-34,93% 42,62%
15,74% -10,28% 21,40%
Benchmark 24,29%
16,27%
35,00%
21,53%
2,77%
-36,73% 37,41%
11,56% -11,22% 14,92%
Fond
2008
2009
2010
2011
2012