Transcript FAKTABLAD - Naventi Kapitalförvaltning

FAKTABLAD
FÖR EN RIKARE FRAMTID
VI GÖR DET SVÅRA ENKELT
NAVENTI erbjuder aktiv förvaltning av ditt kapital. Detta innebär
att vi följer och utvärderar fonder, förvaltare och marknader
samt aktivt bestämmer hur dina pengar skall vara placerade.
Vi får våra kunder att må bättre genom att leverera god och
långsiktig avkastning baserat på engagemang, kompetens och
professionalism. Därför kan du ägna dig åt andra saker än att
kontinuerligt följa aktie-, råvaru-, ränte- och valutamarknaden.
Våra förvaltningstjänster finns tillgängliga för dig där ditt kapital
finns idag.
Du väljer enbart risknivå, sedan sköter vi resten.
Vi arbetar med följande tre risknivåer:
VÄRDEUTVECKLING 2003-2012 (per den 1 januari)
150
146,3%
Offensiv:
Kan maximalt innehålla 100 procent
aktierelaterade instrument.
Balanserad:
Kan maximalt innehålla 70 procent
aktierelaterade instrument.
Defensiv:
Kan maximalt innehålla 30 procent
aktierelaterade instrument.
(endast valbar i Movestic, Skandia Link samt SPP)
120
Dock kan alla nivåerna innehålla 100 procent räntebärande
instrument. Det är det som är så bra, för då har vi möjlighet att
skydda dina pengar under kraftiga och långa börsfall.
100,3%
90
89,0%
60
HUR BLIR JAG KUND?
Våra förvaltningstjänster förmedlas av våra samarbetspartners.
Vi samarbetar med välrenommerade och av Finansinspektionen
godkända förmedlare som är experter på ekonomisk rådgivning.
Kontakta oss så sätter vi dig i kontakt med en förmedlare.
40,4%
30
16,9%
0
Risk*
MSCI World
(SEK)
Naventi
Defensiv
Naventi
StockholmsBalanserad
börsen
(OMXS 30)
11,9 std.av
3,4 std.av
7,6 std.av
Naventi
Offensiv
17,8 std.av 12,1 std.av
*Samtliga riskmått är beräknade under samma period med samma
beräkningsgrund.
Avkastning:
NAVENTI Offensiv
2003
2004
2005
2006
2007
2008
26,24%
29,01%
32,90%
17,80%
13,81% -21,07%
2009
2010
2011
Ackumulerat
under perioden
24,57%
7,72%
-19,89%
146,26%
Stockholmsbörsen (OMXS30) 29,01%
16,59%
29,40%
19,51%
-5,74% -38,75%
43,69%
21,42%
-14,51%
100,30%
NAVENTI Balanserad
12,72%
20,11%
21,82%
11,07%
9,95% -10,90%
14,42%
4,77%
-12,13%
89,01%
NAVENTI Defensiv
7,38%
9,02%
8,68%
4,06%
4,63%
-3,25%
6,29%
2,58%
-3,92%
40,37%
MSCI World (Sek)
7,26%
4,11%
29,10%
1,69%
1,84% -30,43%
15,88%
2,76%
-5,47%
16,93%
Avser aritmetiskt medelvärde av avkastningen i samtliga bolag där Naventis förvaltningstjänster finns valbara.
BOLAGSINFORMATION
FAKTA
NAVENTI Kapitalförvaltning AB grundades 2002 och ägs av sina
medarbetare. NAVENTI Kapitalförvaltning AB är ett fondbolag
och har tillstånd från Finansinspektionen (www.fi.se) att förvalta
investerade medel. NAVENTI omfattas av investerarskyddet
(www.ign.se).
•Förvaltare: NAVENTI Kapitalförvaltning AB
Vänligen notera att historisk avkastning inte är en garanti för framtida
avkastning. Värdet på dina fondandelar kan både stiga och falla och det
är inte säkert att du får tillbaka det insatta kapitalet. NAVENTI kan komma
att placera kapitalet i egna fonder.
•Allokeringstjänst finns tillgängliga i följande bolag:
Skandia Link, SPP Liv, Movestic.
Förvaltningsavgift: 1,25% inkl moms.
•Fond i fond finns tillgänglig i följande bolag:
Anea, Carnegie, Danica, Folksam, Friends Provident,
Länsförsäkringar, Nordnet Bank, Nordnet Försäkring, NPG Life,
SEB Trygg Liv, Skandia Depåförsäkring, Swedbank Försäkring.
Fondavgift: 2,25% inkl moms.
•Avgiftsuttag sker via andelsdragning.
NAVENTI Kapitalförvaltning AB • Kungsgatan 38 • Box 3208 • 103 64 Stockholm • Tel 08-700 52 60 • Fax 08-20 96 90
[email protected] • www.naventi.se • Org.nr 556630-8689
Februari 2012
•Samtliga förvaltningstjänster har daglig handel.
FÖRKÖPSINFORMATION
TILLSYNSMYNDIGHET
INTRESSEKONFLIKTER
NAVENTI Kapitalförvaltning AB (nedan “NAVENTI”) står
under Finansinspektionens tillsyn, institut nr 035518,
och har följande tillstånd:
NAVENTI:s målsättning är att alltid sätta kundernas intresse i
främsta ledet. Om detta inte kan ske så kommer NAVENTI att
informera berörda parter. Med intressekonflikter menas att
NAVENTI och en kund kan ha olika intressen av utfallet av ett
uppdrag som NAVENTI utför för kundens räkning. Intressekonflikter kan även uppkomma mellan en kund och en annan
kund när NAVENTI ska tillvarata bådas intressen. NAVENTI
vidtar alla rimliga åtgärder för att identifiera och hantera
intressekonflikter som uppkommer i verksamheten och har
upprättat interna riktlinjer för det. De av NAVENTI identifierade intressekonflikter är bl.a. restriktiva regler för NAVENTI
Kapitalförvaltning AB, dess anställda och närstående vad avser
diskretionär portföljförvaltning, riktlinjer för betalning av eller
mottagande av avgifter, kommission och naturaförmåner i
samband med tillhandahållande av värdepapperstjänster och
etiska regler som hanterar frågor om bl.a. gåvor och representation. Mer information om hantering av intressekonflikter
samt NAVENTI:s riktlinjer för hantering av intressekonflikter
finns på NAVENTI:s webbplats, www.naventi.se.
•Diskretionär portföljförvaltning avseende finansiella
instrument.
•Tillstånd till fondverksamhet enligt lagen om investerings fonder.
KUNDKATEGORI
Samtliga kunder klassificeras som icke professionella kunder
enligt gällande lagstiftning. Detta medför att kunderna har
den högsta graden av kundskydd såtillvida inte kunden skriftligen har begärt annan kundkategori.
KUNDKOMMUNIKATION & DISTANSAVTALSLAGEN
NAVENTI använder svenska som språk i kommunikationen
med sina kunder. Kommunikationen sker med e-post, brevförsändelser, telefon och telefax. NAVENTI tillämpar ångerrätt
enligt Distans- och hemförsäljningslagen. Ångerrätten utövas
genom att kunden inom ångerfristen om 14 dagar, räknat
från den dag kunden mottagit avtalsvillkoren, meddelar
NAVENTI skriftligen att denne ångrat sig, varvid inbetald avgift
återbetalas. Generell information finns på NAVENTI:s webbplats, www.naventi.se.
FÖRVALTNING
NAVENTI investerar huvudsakligen i aktiefonder, räntefonder,
hedgefonder samt börshandlade fonder s.k. ETF:er. Förvaltningsavgiften för tjänsterna tas ut som en löpande andel av
det totala förvaltade kapitalet hos respektive kund eller som
fondavgift. NAVENTI kan komma att placera förvaltat kapital i
fonder som NAVENTI förvaltar i egenskap av fondbolag.
Förvaltningsavgiften varierar beroende av förvaltningstjänst
och finns beskriven mer utförligt på NAVENTI:s webbplats,
www.naventi.se. Faktablad avseende investeringsfonderna
NAVENTI Balanserad, NAVENTI Offensiv, NAVENTI Offensiv
Tillväxt, NAVENTI Aktiv Förvaltning Balanserad, NAVENTI Aktiv
Förvaltning Offensiv finns att hämta på NAVENTI:s webbplats, www.naventi.se eller kan erhållas via NAVENTI:s
kundtjänst.
VÄRDERING OCH RAPPORTERING
Värdering genomförs utifrån den information som NAVENTI
erhåller från respektive försäkringsbolag/depåinstitut och
utgår från de handelsrutiner som gäller från tid till annan hos
respektive försäkringsbolag/depåinstitut. NAVENTI sammanställer generella rapporter för samtliga förvaltningstjänster
som bolaget erbjuder, individuella avvikelser kan förekomma.
Rapporterna kan hämtas på NAVENTI:s webbplats,
www.naventi.se.
KLAGOMÅLSHANTERING
Om du skulle vara missnöjd med en tjänst som NAVENTI
har tillhandahållit skall du inge en skriftlig redogörelse till
bolagets klagomålsansvarige, NAVENTI Kapitalförvaltning
AB, Klagomålsansvarige, 103 64 Stockholm, och redogöra
för de omständigheter och/eller det handlande som föranlett
klagomålet. Kund som fortfarande efter en sådan prövning
är missnöjd med NAVENTI:s besked kan få ärendet prövat av
Allmänna reklamationsnämnden eller av allmän domstol.
Härutöver kan kunden utan kostnad få information om
gällande regler och praxis från Konsumenternas Bank- och
finansbyrå.
RISKER
Målet är att varje strategi skall vara investerade i de värdepapper NAVENTI anser vara bäst för stunden. Nedan listas
några av de riskfaktorer som NAVENTI tar hänsyn till och som
i perioder kan påverka förvaltningsresultatet negativt.
•Marknadsrisk, en generell nedgång i aktiemarknaden
kan påverka investeringen negativt.
• Valutarisk, då placeringen helt eller delvis sker i fonder
utanför Sverige finns en direkt valutarisk då de under liggande värdepapperna kan vara noterade i annan valuta
än svenska kronor.
•Ränterisk, en förändring i den allmänna räntenivån kan
påverka värderingen av flertalet finansiella instrument.
•Likviditetsrisk, kan uppstå då antalet säljare är fler än
antalet köpare av ett finansiellt instrument, vilket kan
påverka värderingen av det finansiella instrumentet negativt.
Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning.
De pengar som placeras i förvaltningen kan både öka och minska i
värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet.
Placeringshorisonten bör minst vara 5 år.
RISKINDIKATOR
LÅG RISK
HÖG RISK
Balanserad
Offensiv
NAVENTI Kapitalförvaltning AB • Kungsgatan 38 • Box 3208 • 103 64 Stockholm • Tel 08-700 52 60 • Fax 08-20 96 90
[email protected] • www.naventi.se • Org.nr 556630-8689
Februari 2012
Defensiv