Transcript AVENIR GARANTI - RETRAITE 2036 - 2040

31 décembre 2014
AVENIR GARANTI - RETRAITE 2036 - 2040
Le FCPE « Avenir Garanti - Retraite 2036-2040 » est un fonds à horizon, adapté à la constitution d'une épargne-retraite sur le long terme, et offrant à son
échéance, le 25 janvier 2036, une garantie égale à 100% de la plus haute valeur liquidative historique. A cette date, le salarié pourra prolonger son
investissement pendant 10 années supplémentaires et récupérer son épargne sous la forme de 40 versements trimestriels garantis. L'allocation du fonds est
optimisée en fonction des deux échéances et elle est largement diversifiée : actions et obligations internationales, et plus à la marge, pays émergents et
matières premières.
FCPE N°3566
STRATÉGIE D'INVESTISSEMENT
CHIFFRES CLÉS
Actif total du fonds (en millions d'€) :
1.66
Valeur liquidative en € :
Part C 125.18912
PROFIL DE RISQUE ET DE RENDEMENT
Stratégie Diversifiée Mixte
PERFORMANCES ET INDICATEURS DE RISQUE
Durée
Depuis le
Performance du FCPE
INFORMATIONS PRATIQUES
N° d'agrément
Date d'agrément
Type de fonds
Devise du fonds
Valorisation
990000106319
15/06/2011
FCPE
EUR
Hebdomadaire le vendredi et/ou fin
de mois
Classification AMF
Diversifiés
Société de gestion
Dépositaire
NATIXIS ASSET MANAGEMENT
CACEIS BANK FRANCE
1 mois
28/11/2014
Depuis le
31/12/2013
1 an
31/12/2013
3 ans
30/12/2011
5 ans
10 ans
0.40%
12.59%
12.59%
24.98%
-
-
Performance annualisée
NS
NS
NS
7.70%
-
-
Volatilité du FCPE
NS
NS
7.84%
6.02%
-
-
Les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des performances futures. Les
chiffres des performances citées ont trait aux périodes écoulées.
COMPOSITION DU PORTEFEUILLE
EVOLUTION DE LA VL
SOUSCRIPTION / RACHAT
Les demandes sont à formuler :
- par internet sur votre Espace Sécurisé Epargnants
- par courrier ou par fax, à l'adresse ou au
numéro figurant sur vos relevés de compte
d'épargne salariale.
PRINCIPALES LIGNES DU PORTEFEUILLE
RÉPARTITION PAR POCHE D'ACTIFS
Code ISIN
Nom de la valeur
Poids
FR0010810010
IE00B1YZSC51
IE0031442068
FR0010028860
FR0000293714
FR0011563535
OAT 0% 25/10/2035
ISHARES MSCI EUROPE
ISHARES SP500 FCP
LYXOR MTS GLOBAL
NATIXIS CASH EURIBOR R
NATIXIS TRESORERIE RC
27.28%
24.82%
17.11%
11.57%
9.46%
8.53%
98.77%
Total
* Ces titres sont considérés comme non risqués car ayant vocation à être détenus jusqu'à maturité.
Néanmoins pendant leur détention, leur cours pourra fluctuer à la hausse comme à la baisse et ce jusqu'à
leur échéance.
COMMENTAIRE DE GESTION
Décembre a été marqué par deux évènements majeurs entrainant un regain de volatilité sur les marchés actions. Premièrement, avec une baisse
supplémentaire de 18% sur le mois, le pétrole abandonne près de la moitié de sa valeur en dollars sur l'année. Le prix du baril a ainsi atteint un point bas
de 5 ans car la production de pétrole ne s'ajuste pas à une demande plus faible que prévue (notamment venant de Chine). Deuxièmement, nous avons
assisté au retour du risque de « Grexit » c'est-à-dire de sortie de la Grèce de la zone euro car des élections législatives anticipées ont été programmées le
25 janvier prochain.
Du côté des Banques Centrales, la Réserve Fédérale indique qu'elle devrait normaliser sa politique monétaire en 2015 grâce à une croissance économique
aux USA de +5% au T3 2014 tandis que la BCE évoque de plus en plus un programme d'achat d'obligations de dettes souveraines pour éviter la déflation.
Sur le mois, les actions européennes baissent de 1.3% (mais la performance est de +7% en 2014) tandis que les actions américaines et de la zone AsiePacifique en euros progressent respectivement de 2.7% (+29% en 2014) et 1.1% (+14% en 2014).
L'indice de taux Euro MTS 3-5 ans progresse de 0.2% (+5.9% en 2014) tandis que l'Eonia affiche une performance de 0% sur le mois et + 0.1% en 2014.
Natixis Interépargne : Société Anonyme au capital social de 8 890 784 EUR - 692 012 669 RCS Paris - 30, avenue Pierre Mendès France - 75013 Paris Natixis Asset Management : Société Anonyme au capital social de 50 434 604.76 EUR - Agrément AMF n°GP-90-009 - 21 quai d Austerlitz - 75634 Paris Cedex 13 - filiales de NATIXIS