Transcript Загрузить презентацию

КРИЗИС: УГРОЗЫ И ВОЗМОЖНОСТИ.
ОПЫТ KMF
ШАЛКАР ЖУСУПОВ
Алматы 2010
ИСТОРИЯ И ФИЛИАЛЬНАЯ СЕТЬ
ТОО «Микрокредитная Организация «KazMicroFinance» (KMF) - одна из ведущих
микрокредитных организаций в Казахстане, основана в 1997г. корпорацией
ACDI/VOCA, США.
На 1 ноября 2010 года количество филиалов KMF – 12 в крупных городах
Казахстана,
45 отделений в сельских
районах.
ПРОГРАММЫ КРЕДИТОВАНИЯ
KMF предоставляет микрокредиты в Групповом и
Индивидуальном кредитовании
Групповое
кредитование
• «Достар»
Индивидуальное
кредитование
• «Прогресс»
любые цели, без залога,
под групповую солидарную
ответственность
любые цели, под залог
движимого/недвижимого
• «Профессионал»
имущества при условии
• «Стандарт»
стабильного дохода от
бизнеса, агробизнеса,
• «Фермер»
заработной платы
ПОКАЗАТЕЛИ KMF НА 1 НОЯБРЯ 2010
Активы:
$ 43 622 041
Кредитный портфель:
$ 34 709 189
Активные клиенты:
28 559
Риск портфеля (> 1 дня):
3,32%
Количество выданных
кредитов:
Сумма выданных кредитов:
379 481
$ 414 829 245
ДОСТИЖЕНИЯ KMF
2010
Премия по защите клиентов и за лучший инструмент в
недопущении чрезмерной задолженности.
2009
Премия EIIAward 2009.
2008
Награда USAID «За эффективное управление и лидерство
в расширении доступа к финансовым услугам для
микропредпринимателей» - лучшая организация Казахстана
в области экономики.
Ранее KMF признан одним из 15-ти лучших финансовых
проектов USAID в мире.
2007
Топ-50 лучших микрофинансовых организаций мира.
Журнал Forbes проанализировал 641 МФО со всего мира и
выпустил Первый Список Лучших 50 МФО.
37-е место в этом списке занял KMF.
2006
По оценке MixMarket KMF занял 3-е место по качеству
портфеля среди 100 МФО мира и получил высший рейтинг
«Пять бриллиантов».
ТРУДНОСТИ В ПЕРИОД КРИЗИСА
•
•
•
•
Снижение товарооборота в среде целевой группы
Сокращение кредитного портфеля
Увеличение рисков и просрочек
Снижение чистой прибыли
Стратегия KMF в рамках преодоления кризиса
включает в себя разработку антикризисной и
посткризисной программ и инвестиции в персонал.
АНТИКРИЗИСНАЯ ПРОГРАММА
1. Пересмотр политик и процедур
2. Пересмотр условий кредитования
3. Оптимизация расходов
4. Усиление риск-менеджмента, создание отдела по
управлению рисками
5. Модификация действующих мотиваций и систем
стимулирования
АНТИКРИЗИСНАЯ ПРОГРАММА
Риск
портфеля
свыше
1 дня1 дня
Риск
портфеля
свыше
10,0%
Приоритет 2009 года –
улучшение качества
кредитного портфеля.
8,0%
6,0%
4,0%
Результат – снижение риска с
8,3% (максимальный уровень
в 2009г.) до 3,3% (в 2010г.)
2,0%
сен.10
июл.10
май.10
мар.10
янв.10
ноя.09
сен.09
июл.09
май.09
мар.09
янв.09
ноя.08
сен.08
июл.08
май.08
мар.08
янв.08
0,0%
Списание и возврат, млн. тенге
40
10
35
9
8
30
Возврат списания в 2009 году
в 4 раза больше, чем в 2008.
7
25
6
20
5
4
15
Списано
10
Возврат списанных кредитов
3
2
5
сен.10
авг.10
июл.10
июн.10
май.10
апр.10
мар.10
фев.10
янв.10
дек.09
ноя.09
окт.09
сен.09
авг.09
июл.09
июн.09
май.09
апр.09
мар.09
фев.09
янв.09
1
Списание в 2009 году
снизилось в 2 раза по
сравнению с 2008 годом.
ИНВЕСТИЦИИ В ПЕРСОНАЛ
- Усиленное обучение сотрудников
через собственный Тренинг Центр
- Совершенствование программы Кадрового Резерва
- Сохранение традиций проведения корпоративных
мероприятий: Лучший сотрудник KMF, КВН «Смех
сквозь кризис» и др.
ПОСТКРИЗИСНАЯ ПРОГРАММА KMF
Основные статьи Программы:
• в течение 3-х лет:
географический охват всего Казахстана,
выход за пределы РК, привлечение
стратегических инвесторов
• в течение 5-ти лет:
трансформация в Банк
ЗОЛОТОЙ БАЛАНС УСПЕХА
КРЕДИТОРЫ
КЛИЕНТЫ
ОБЩЕСТВО