Relevés bancaires Mandats Clients Mise en œuvre

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Transcript Relevés bancaires Mandats Clients Mise en œuvre

Les échanges bancaires

Des partenaires complémentaires

 La banque, – le premier partenaire de l’entreprise – – établit les relevés bancaires utilise les liasses fiscales pour la notation de ses clients  Les cabinets d’expertise-comptable, – sont présents auprès de 84% des TPE-PME (sur 1 850 000 industrie, commerce, services) – utilisent les relevés bancaires pour leurs missions de tenue comptable – établissent les liasses fiscales pour 70 % des dossiers  jedeclare.com, – Un facilitateur d’échanges gagnant-gagnant

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La valeur ajoutée des partenariats

 Simplification de la collecte des relevés • Un simple mandat et pas d’ouverture de compte dans la banque du client • Migration vers EBICS complètement transparente  Envoi des liasses

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Liste en ligne en temps réel des banques partenaires

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Envoyer les liasses aux banques partenaires

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Un enjeu majeur pour la banque

 Les liasses sont générées et émises par les experts comptables : – Fraîcheur et intégrité de données « prises à la source »  Seules les liasses validées par jedeclare.com sont transmises à la banque  Les liasses sont au format EDI-TDFC, un format normalisé intégrable à l’application d’analyse financière de la banque : – Gain sur les coûts de saisie et réduction des risques d’erreurs de saisie

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Des enjeux pour le cabinet et son client  Vous aidez votre client à remplir son obligation de communication du bilan – Obligation incluse dans les conditions générales d'un compte professionnel  Vous contribuez à améliorer la « notation» de votre client – Les banques "notent" les clients selon les bilans transmis – La ressaisie est source d'erreurs, la transmission papier source de délais  Vous valorisez l’image du cabinet – Vous êtes acteur de la modernité et de la préservation de l'environnement.

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jedeclare.com identifie vos dossiers concernés par une banque partenaire

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Formalités administratives

 Vis-vis de la banque : – Aucune  Vis-vis de jedeclare.com : – Aucune  Vis-à-vis de votre client : vous vérifiez simplement que vous êtes mandaté pour le faire • • • Mandat télédéclaratif général ou mandat particulier aux banques (téléchargeable) ou autorisation du client chaque année (post-it, par exemple)

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Envoyer les liasses fiscales aux banques : 1 ère méthode  Vous identifiez la banque destinataire dans le logiciel : – Saisie du code banque. Pas d’indication de l’agence, ce sont les traitements internes qui assurent l’acheminement final  Vous sélectionnez la banque destinataire pour le dossier client – Les banques deviennent destinataires des liasses au même titre que la DGFiP  Vous générez la liasse à destination de la banque et l’envoyez via jedeclare.com

– La génération et l’envoi des liasses à destination des banques sont réalisés par les mêmes menus que ceux qui sont utilisés pour l’envoi des liasses à la DGFiP – Chaque liasse peut être envoyée à une ou plusieurs banques du client.

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Ou 2 ème méthode à partir du suivi des télédéclarations • Pour chaque liasse déjà transmise à la DGFiP, cette icône va permettre de la faire suivre à la banque du client

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Choix de la banque du client

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Formulaires pré-cochés pour la banque

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GARMED Acquittement

 La fonction Acquittement permet à votre client de donner son autorisation avant l’envoi effectif de la liasse à sa banque.

Liasse Liasse ARS ADS

Le cabinet Banque Garmed

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Attente de l’acquittement par le client

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Acquittement de votre client avant envoi effectif

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Envoyez les liasses à la Banque de France

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Banque de France, changements 2011  Augmentation de la cible : près de 380 000 entreprises concernées, – – Entreprises avec chiffre d’affaires > 750 K€, Entreprises avec montants importants d’encours de crédits, – holdings et filiales de groupes,  Ces entreprises ont été sollicitées par courrier par la Banque de France  Chaque cabinet abonné à jedeclare.com dispose sur son espace privé de la liste des entreprises clientes dont le bilan est attendu par la Banque de France

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Vos clients concernés par BdF

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Le formulaire d’autorisation BdF

    Formulaire à télécharger Autorisation de collecter, traiter et diffuser à la profession bancaire À signer par le client et retourner directement au siège de la Banque de France Copie à conserver

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L’envoi vers Banque de France via jedeclare.com

 Mettre à jour le logiciel de production – fonction spéciale « envoi vers la Banque de France » OU – un paramétrage des informations Banque de France • Code Banque de France : 30001 • Siret Banque de France : 572-104-891 00013 • Adresse Banque de France : 1 rue de la Vrillière - 75001 Paris  Générer les liasses EDI-TDFC pour le destinataire Banque de France – Feuillets fiscaux concernés: 2050 à 2059G pour RN et 2033 A à G pour RS  Envoyer le fichier EDI-TDFC via jedeclare.com

– comme vous l’envoyez habituellement à la DGFiP, aux OGA et … aux banques commerciales partenaires jedeclare.com

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Ou 2 ème méthode à partir du suivi des télédéclarations • Pour chaque liasse déjà transmise à la DGFiP, cette icône va permettre de la faire suivre à la banque du client

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Possibilité d’envoi différé

 En attendant l'accord explicite du cabinet ou celui de l'entreprise ou le délai d'approbation des comptes et de publication au greffe (6 mois par rapport à la date de clôture)

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Possibilité d’envoi différé

 Les liasses envoyées vers la Banque de France seront alors automatiquement mises en attente de routage, symbolisées par le symbole STOP dans le suivi de ces télédéclarations  Par un simple clic sur la liasse concernée, le cabinet aura à tout instant la possibilité d'annuler définitivement son envoi ou au contraire de forcer le routage vers la Banque de France

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La collecte des relevés bancaires Récupérez et enregistrez automatiquement les relevés bancaires de vos clients

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Un enjeu majeur pour le cabinet

 Le gain de productivité par la génération (presque) spontanée d’écritures !

 La transformation d’un mouvement bancaire en écriture comptable  Informations «automatisables», directement ou après paramétrage – Date, montant, n° de compte …

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Un processus en plusieurs étapes

1.

Récupération des relevés 2.

Transformation des mouvements en écritures comptables Scannérisation des relevés papier Récupération par Internet Automate ETEBAC , EBICS

Produit éditeur d’analyse des relevés bancaires Intégration à l’outil de production comptable

3.

Intégration de ces écritures dans la comptabilité

Outil de production comptable

Récupération par jedeclare

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jedeclare.com, système unique de collecte  Quelle que soit la banque, partenaire ou non, un système unique de collecte assuré par jedeclare.com  Le cabinet n’a plus à gérer les contraintes techniques de communication avec les banques  L’idéal pour faire face à … la fin d’ETEBAC !

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jedeclare.com prend en charge la prestation technique  Met en œuvre les liaisons avec les serveurs bancaires – des banques partenaires et des banques non partenaires – dans le nouveau protocole EBICS  Collecte quotidiennement auprès des serveurs bancaires  Elimine les doublons, contrôle la séquentialité et l’exhaustivité des transmissions, gère les réceptions non attendues …  Envoie automatiquement les relevés au cabinet, selon la périodicité demandée par le cabinet pour chaque dossier  Archive sur les 18 derniers mois

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Collecte des relevés bancaires avec jedeclare.com

Mandats clients Mise en œuvre technique et liaisons quotidiennes

Le cabinet

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Formalités minimes avec une banque partenaire de jedeclare.com

 Le cabinet n’a pas besoin d’ouvrir un compte bancaire  Le cabinet n’a pas besoin de négocier localement avec l’agence de son client  Un simple formulaire !

• Téléchargeable sur jedeclare.com • A faire signer au client et à remettre à la banque

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Configurer la collecte des relevés bancaires

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Déclarer les RIB

La récupération automatique des RIB suite à l’analyse des télérèglements transmis. La saisie manuelle des RIB www.jedeclare.com

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Saisie des RIB

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Configuration des RIB : activation, choix de la périodicité, et mandat pré-rempli pour une banque partenaire

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Réception des relevés bancaires

 Suite aux opérations de souscriptions, les relevés seront mis à disposition dans un délai variant entre 2 et 5 jours, selon la périodicité choisie. Vous pouvez alors utiliser l’option « Réceptions » du suivi pour consulter vos réceptions.

Vous pouvez à tout moment demander la remise à disposition des relevés en cas d’incident lors du processus d’intégration comptable www.jedeclare.com

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Et avec une banque non partenaire ?

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Passer par jedeclare.com pour une banque non partenaire  Signature d’un contrat EBICS avec la banque  Vous scannez et uploadez le contrat sur jedeclare.com

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Pour une banque non partenaire : uploader le scan de la carte EBICS

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Collecte des relevés bancaires

Collecte des relevés bancaires avec jedeclare.com

Mandats Clients Mise en œuvre technique et liaisons quotidiennes

Le cabinet

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Prix du service de collecte par jedeclare.com

 Service de collecte de relevés technique via jedeclare.com –

1 € par mois et par compte

 Frais bancaires – Banque partenaire : aucun frais bancaires si envoi de la liasse en contrepartie – Banque non partenaire : à négocier

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En savoir plus : www.jedeclare.info

 Le site dédié à toutes les informations et actualités jedeclare.com : – fiches rapides de mise en œuvre des téléprocédures et services – guides complets de mise en œuvre – espace presse pour retrouver tous les articles mensuels de SIC, le dossier presse… – e-mailing : pour ne rien manquer des informations et nouveautés.

– supports d’animations thématiques.

– vie du Club des utilisateurs jedeclare.com.

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 L’inscription ? La mise en œuvre des services ? L’envoi et le suivi des télédéclarations ? – Contactez le service assistance jedeclare.com : • Tél : 08 90 71 06 13 • Email : [email protected]

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