Transcript Guías de llenado de Solicitud de Crédito Personal Banamex

GUIA DE LLENADO
SOLICITUD – CONTRATO
CREDITO PERSONAL BANAMEX
PREAPROBADOS
Crédito al Consumo
Objetivo:
Mostrar el correcto
Preaprobados.
llenado
de la Solicitud del Crédito Personal Banamex
Ubicación:
Esta solicitud se encuentra ubicada en:
Intranet/Herramientas/Formatoteca/Promoción y Venta/Crédito/Personales /
OR 3-1106 S – Solicitud Única Crédito Personal Banamex Preaprobados
RECA:
Registro de Contrato de Adhesión: 0300-140-000731/09-13681-0911
OR 3-1106 S 10-11
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Marca con una “X” aquella alternativa que corresponda al cliente según la oferta de crédito que
tiene, puedes confirmar en la base de E.Piphany a qué campaña corresponde.
Recuerda:
CPB Preaprobado (0424) se captura por Crédito Inmediato y por el SISC servicio S-58
CPB Aprobado (0425) y CPB PreaprobadoTop Up (0420)
servicio S-55
se captura por el SISC
CPB Pago de Deudas (0422) se deberá tramitar SIEMPRE en papel. No se captura por SISC.
Es importante considerar a qué tipo de campaña corresponde
el cliente, ya que en cada una de las secciones de la solicitud
se especifica la información que se deberá requisitar.
CPB PREAPROBADO
CPB APROBADO
CPB PREAPROBADO PAGO DE DEUDAS
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CPB PREAPROBADO TOP UP
Sección 1
Esta sección aplica para todas las modalidades del crédito (excepto el campo de CREDITO MINIMO que sólo aplica
para el 0420 y 0422)
Se deberá requisitar el campo llamado NUMERO DE FOLIO* para poder procesar la
solicitud.
Anota en el campo de PLAZO SUGERIDO, el plazo seleccionado por el cliente: 12, 24, 36 ó
48 meses.
Escribe el importe del CREDITO MAXIMO que se le hizo al cliente en la invitación.
Especifica el IMPORTE SOLICITADO POR EL CLIENTE el cual no podrá ser menor al
crédito mínimo ni mayor al crédito máximo señalado en la invitación.
Especifica el CREDITO MINIMO que requiere el cliente para poder liquidar el CPB vigente
para elcaso de top up y para poder liquidar la deuda(s) para el caso de pago de deuda. Este
campo solo aplica para CPB Preaprobado Top Up (0420) y CPB Preaprobado Pago de Deudas
(0422)
* El NUMERO DE FOLIO lo puedes obtener de E.Piphany)
Sección 2
Esta sección aplica para todas las modalidades del crédito.
Se deberá indicar LUGAR, NOMBRE COMPLETO Y FECHA tal como aparecen en Platino.
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Sección 3
Esta sección aplica para todas las modalidades del crédito (excepto los campos marcados con (1)
que sólo aplican para 0422 y 0424)
NUMEROS DE LOCALIZACION
números telefónicos
celular y correo electrónico.
Anota los
de domicilio y oficina, así como el
número de
• El teléfono particular/oficina no puede ser celular, radiolocalizador, Nextel, etc,
• No olvides anotar la clave lada del domicilio particular/oficina
• Valida que el cliente anote su número de celular y correo electrónico, recuerda que a
través de estos medios se realizarán las notificaciones al cliente una vez que tengamos
el estatus final de su crédito.
Nota: El TELEFONO CELULAR y el CORREO ELECTRONICO son campos no obligatorios;
sin embargo si el cliente cuenta con ellos se sugiere requisitar esta información.
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Sección 4
Esta sección aplica únicamente para las modalidades de crédito CPB PREAPRBADO PAGO DE DEUDAS (0422)
y CPB PREAPROBADO (0424)
DATOS PERSONALES
Anota TODOS los datos personales del cliente, sólo la CURP y la FIRMA ELECTRONICA
AVANZADA son OPCIONALES
Sexo (Masculino/Femenino)
Nacionalidad (Mexicana/Extranjera)
País de Nacionalidad
País de Nacimiento
RFC
Firma Electrónica Avanzada (opcional)
CURP (opcional)
Tipo de Empleo (Empleado/Propietario/Inversionista/Servicios
Profesionales/Comisionista/Otros)*
* Selecciona sólo una opción de las marcadas en el formato
Sección 5
Esta sección aplica únicamente para las modalidades de crédito CPB PREAPROBADO PAGO DE DEUDAS (0422)
y CPB PREAPROBADO (0424) y sólo si la información del cliente ha cambiado y requiera actualizarla.
Ocupación o Profesión
Actividad o Giro del Negocio
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Sección 6
Esta sección aplica para todas las modalidades de crédito.
El
Número de Sucursal
corresponde a la sucursal en donde el
cliente aperturó su cuenta.
Disposición del Crédito
En el recuadro “Número de Cuenta de Cheques” para los productos CPB Aprobado (0425) y CPB
Preaprobado Top Up (0420), se deberá anotar el dato que aparece en E.Phiphany. SE LE
INDICARA AL CLIENTE QUE NO SE PODRA DEPOSITAR A UNA CUENTA DIFERENTE.
CUENTAS PARTICIPANTES
•Cheques
•Maestra Tradicional
•Maestra Opción
•Cuenta Perfiles
•Perfil Ejecutivo
•Citiinvest
•CitiOne Premium / Tradicional / Clásica
Recuerda que para CPB PREAPROBADO TOP UP no se
cobra comisión de apertura
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Sección 7
Aplica sólo si el producto es CPB PREAPROBADO TOP UP
Se deberá indicar correctamente el Número de Cuenta del CPB anterior en el recuadro de
“Número de Cuenta del Crédito”
Sección 8
Aplica sólo si el producto es PREAPROBADO PAGO DE
DEUDAS – ESTE PRODUCTO NO ESTA DISPONIBLE POR EL MOMENTO
Anota:
Nombre del banco o entidad
Tipo de Crédito (Crédito de Nómina, Crédito Personal, Tarjeta de Crédito Bancarias y Tarjetas
Departamentales). NO APLICA BANAMEX
Numero de Cuenta del Crédito
Saldo del Crédito (deberá corresponder al saldo del estado de cuenta presentado por el cliente)
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Sección 9
FIRMAS DEL CLIENTE
1) Conformidad Solicitud Contrato. El cliente confirma la veracidad de sus datos y de la
información escrita en la solicitud, así como también acepta los términos y condiciones del
Contrato.
2) Autorización para Consultas en Sociedad de Información Crediticia. El Cliente
autoriza a Banamex a realizar las investigaciones pertinentes respecto a su comportamiento e
historial crediticio y hace constar su conocimiento sobre la finalidad y alcance de esta
investigación.
3) Autorización para el Uso de la Información. El Cliente autoriza al Banco a utilizar la
información de la Sociedad para los fines que sean necesarios de acuerdo a la relación de
negocio generada.
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PARA USO EXCLUSIVO DEL PROMOTOR
Esta sección aplica para todas las modalidades del crédito
En la última sección de la hoja 2, ESCRIBE:
Estado [Número de estado asignado a tu sucursal]
Sucursal [Número de sucursal a la cuál te encuentras asignado]
Empresa: [Se deja en blanco]
Producto: Número de producto que estás tramitando. Deberá ser el mismo que seleccionaste y marcaste con
una X en la parte superior del anverso de la Solicitud. [Pág. 2 de esta guía]
Nómina y Nombre del promotor [Asignación de la venta]
Promoción [Corresponde al dato de la clave de promoción que viene en la invitación que le llegó al cliente]
Vigencia [Escribe la vigencia de la campaña]
Nombre del cliente [Como aparece en su identificación oficial]
PARA USO EXCLUSIVO DEL BANCO
DEJA EN BLANCO ESTA SECCION YA QUE ES PARA USO EXCLUSIVO DE DICTAMINACION DE CREDITO.
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CARGO AUTOMATICO
AUTORIZACION PARA EL SERVICIO DEL CARGO AUTOMATICO
En el FORMATO
DE AUTORIZACION PARA EL SERVICIO DE CARGO
AUTOMATICO, anota:
Fecha de Solicitud
Número de Sucursal que está realizando el trámite
Nombre completo del cliente
Número de Cliente
Anota los datos de la cuenta de cheques para el cargo automático del crédito y recuerda validar
que la cuenta se encuentre en estatus 21.
¡No anotes los 16 dígitos de la tarjeta!
FIRMA DEL CLIENTE / EJECUTIVO DE VENTAS
Por último recaba:
• Firma del Cliente (debe ser la misma que en la Solicitud y su
Identificación Oficial)
• Anota tu nombre, número de nómina y firma autógrafa.
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