Transcript Finansowanie rewitalizacji z wykorzystaniem partnerstwa publiczno

Współpraca samorządów województw
we wspieraniu firm otoczenia biznesu
z udziałem kapitałowym samorządów
na przykładzie funduszy
poręczeniowych.
Skala potencjału rozwojowego
dla rynku poręczeniowego w Polsce
Krzysztof Świtalski – Prezes Krajowej Grupy Poręczeniowej
II Posiedzenie Konwentu Marszałków RP w Województwie Lubuskim,
Bad Muscau 18-19 październik 2012
Spis treści
• Fundusze poręczeniowe w KGP
• Fundusze
poręczeniowe
współpracujące
z PARP
• Fundusze poręczeniowe w Europie
• Finansowanie ekoinnowacji w ramach inicjatywy
klastrowej
• Nowe instrumenty finansowe na rynku
poręczeń
Regionalne Fundusze Poręczeniowe w
KGP
1. Dolnośląski Fundusz Gospodarczy Sp. z o.o.
2. Fundusz Rozwoju i Promocji Województwa Wielkopolskiego S.A.
3. Kujawsko – Pomorski Fundusz Poręczeń Kredytowych Sp. z o.o.
4. Lubuski Fundusz Poręczeń Kredytowych Sp. z o.o.
5. Mazowiecki Fundusz Poręczeń Kredytowych Sp. z o.o.
6. Opolski Regionalny Fundusz Poręczeń Kredytowych Sp. z o.o.
7. Podkarpacki Fundusz Poręczeń Kredytowych Sp. z o.o.
8. Pomorski Regionalny Fundusz Poręczeń Kredytowych Sp. z o.o.
9. Śląski Regionalny Fundusz Poręczeniowy Sp. z o.o.
10. Warmińsko – Mazurski Fundusz „Poręczenia Kredytowe” Sp. z o.o.
11. Zachodniopomorski Regionalny Fundusz Poręczeń Kredytowych Sp. z o.o.
12. Małopolski Regionalny Fundusz Poręczeniowy Sp. z o.o.
13. Świętokrzyski Fundusz Poręczeniowy Sp. z o.o.
Samorządowe Fundusze Poręczeniowe w
KGP
• Na 30.06.2012r. BGK uczestniczył kapitałowo
w 21 funduszach, które według stanu na koniec I kw 2012r.
dysponują kapitałem własnym w kwocie ok. 387 mln zł.
W ramach realizacji Regionalnych Programów Operacyjnych
fundusze pozyskały kapitał poręczeniowy w kwocie
ok. 301 mln zł, zawarte umowy w ramach współpracy
w zakresie inicjatywy Jeremie, oraz Programu Operacyjnego
Polska Wschodnia umożliwiają wygenerowanie akcji
poręczeniowej w kwocie ok. 266 mln zł.
• Zaangażowanie z tytułu udzielonych poręczeń kształtowało
się na poziomie ok. 867 mln zł, co oznacza potencjał
rozwoju na kwotę ok. 860 mln zł.
Średnie zaangażowanie poręczeń przypadające
na jedno MSP w Polsce wynosi 1.090 zł i stanowi
jedynie 7,72% średniego zaangażowania poręczeń
przypadającego na jedno MSP w UE –
potencjał wzrostu rynku.
Fundusze Poręczeniowe współpracujące z
PARP
Fundusze Poręczeniowe w Europie
Źródło: AECM, 20 years of facilitating growth,, August 2012
Fundusze Poręczeniowe w Europie
Źródło: AECM, 20 years of facilitating growth,, August 2012
Przykład kreowania popytu
na finansowanie zwrotne (pożyczka, kredyt)
z poręczeniem
• Priorytety rozwoju Polski jako członka UE wyznacza EUROPA
2020: inteligentny, zrównoważony i sprzyjający włączeniu
społecznemu wzrost
• Presja na zrównoważony rozwój/Ogromne wyzwania i szanse –
pakiet klimatyczny (3x20)
• Orientacja na podnoszenie konkurencyjności i innowacyjności
MSP, kluczowy obszar rozwoju innowacji, tworzenia miejsc pracy
i wzrostu gospodarczego, trzon gospodarki UE/99% wszystkich
przedsiębiorstw i 100 mln zatrudnionych
• Nowa/trzecia rewolucja przemysłowa - połączenie nowych
technologii z nowymi systemami energii
Finansowanie ekoinnowacji
w ramach inicjatywy klastrowej
• Koncepcja Jeremy Rifkina opiera się na 5 filarach
– Przestawieniu się na energię odnawialną – słoneczną, wiatrową,
geotermalną, biologiczną i pochodzącą z fal oceanicznych
– Budowie elektrowni w oparciu o miejscowe źródła energii odnawialnej
– Rozwoju technologii magazynowania energii
– Wykorzystaniu internetu do przekształcania energii kontynentalnej w
lokalną
– Przestawieniu środków transportu na napęd elektryczny
• Potencjał
– Rozwój technologiczny i bardziej efektywne wykorzystanie
ograniczonych zasobów naturalnych będą oddziaływać na wiele
sektorów gospodarki/kluczowe branże: inteligentnych sieci
elektroenergetycznych, samochodowa, OZE, budowlana,
zrównoważonej turystyki, chemii i kosmiczna
– Powstanie tysiące nowych MMSP i miliony miejsc pracy
Finansowanie ekoinnowacji
w ramach inicjatywy klastrowej
Finansowanie ekoinnowacji
w ramach inicjatywy klastrowej
• Aby zaktywizować mikrofirmy i MSP i włączyć w rozwój ekoinnowacji
potrzebna jest nowa inżynieria finansowa, która pokona ograniczenia
inwestycyjne tych przedsiębiorstw wynikające ze wzrostu ryzyka
biznesowego i wydatków inwestycyjnych. Jednocześnie zapewni
ekonomię skali, obniżając koszty transakcyjne
• Nowa inżynieria finansowa wymaga współpracy i udziału różnych
partnerów, publicznych i prywatnych, wymaga współpracy biznesu,
nauki, instytucji otoczenia biznesu, instytucji finansowych., wymaga
utworzenia powiązania kooperacyjnego. Naprzeciw temu wychodzi
Klaster Green Innovation Finance and Technology (GIFT)
• GIFT to powiązanie kooperacyjne o profilu technologicznym,
grupujące niezależnych przedsiębiorców, prowadzących działalność
innowacyjną oraz organizacje badawcze i instytucje otoczenia biznesu,
które mają na celu stymulowanie działalności innowacyjnej w obszarze
rozproszonych źródeł energii (mikroenergetyki)
Finansowanie ekoinnowacji
w ramach inicjatywy klastrowej
•
•
•
Rozwój mikroenergetyki OZE (solarnej) rozpocznie się po uchwaleniu nowej
Ustawy energetycznej (w 2013 roku), która wprowadzi przymus odbioru energii
po relatywnie opłacalnych cenach przez operatorów sieci dystrybucyjnej (OSD)
Dla instytucji finansowych interes jest oczywisty mają do sfinansowania
w ciągu 4 lat rynek odbiorców lokalnych i producentów energii (prosumentów),
tj. ok. 1 mln instalacji po 20 000 zł/szt. (= 20 mld zł)
oraz ok.100 tys instalacji droższych od 80 tys. zł
do 100 tys. zł/szt. (= 9 mld zł)
Celem Klastra jest połączenie innowacyjnej wiedzy ośrodków innowacji
w dziedzinie teleinformatycznej (dostęp szerokopasmowy) obsługi mikroenergetyki
z wdrażaniem jej do praktyki gospodarczej przez MSP
przy zapewnieniu stabilnego finansowania rynku energetyki rozproszonej
i innowacji przez fundusze poręczeniowe, pożyczkowe i banki oraz wsparcie
edukacyjno – doradcze.
Finansowanie ekoinnowacji
w ramach inicjatywy klastrowej
•
•
Uczestnicy Klastra GIFT będą świadczyć następujące usługi:
– Doradztwo i usługi na rzecz operatorów sieci dystrybucyjnej oraz prosumentów
w zakresie projektowania przyłącza i przyłączania mikroźródeł do sieci
elektroenergetycznej oraz teleinformatycznej
– Obsługę teleinformatyczną mikroźródeł w zakresie rozliczeń, utrzymania
i eksploatacji w ramach Wirtualnych Elektrowni Regionalnych(WER)
– Sprzedaż energii i zielonych certyfikatów przez WER i rozliczanie
– Finansowanie inwestycji (poręczenie/kredyt/pożyczka/leasing/equity).
Działalność Klastra GIFT ma szansę:
– Zintensyfikować rozwój rozproszonych źródeł energii, przyczyniając się
do realizacji celów Strategii EUROPA 2020 (3X20),
– Podnieść innowacyjność regionu/ów
– Ułatwić tworzenie i wdrażanie Koncepcji Inteligentnej Specjalizacji
Regionu/ów
– Zwiększyć stopień wykorzystania szerokopasmowego internetu
– Zwiększyć konkurencyjność na rynku energii
– Zintensyfikować rozwój innowacyjnych MSP i zwiększyć
ilość miejsc pracy
– Ułatwić mikrofirmom i MSP dostęp do środków finansowych
Finansowanie ekoinnowacji
w ramach inicjatywy klastrowej
Rzeczywistą zmianę w dostępie do środków instytucji bankowych
i niebankowych na inwestycje mikrofirm i MSP w mikroźródła
i rozwój rynku prosumentów będą determinować :
– Produkty „Risk sharing”
– Połączenie dotacji, kredytu, pożyczki, poręczenia
– Branżowe finansowanie - łatwiejsze definiowanie ryzyk inwestycyjnych
związanych z ekoinnowacjami
– Więcej instrumentów zwrotnych niż dotacji
– Więcej instrumentów pozabankowych (seed, start-upy, early stage)
niż bankowych
– Więcej instrumentów finansujących kapitał niż instrumentów dłużnych
– Duża skala mniejszych inwestycji o zdefiniowanym ryzyku
inwestycyjnym – obniżone koszty transakcyjne
– Zdolność do finansowania nowych rozwiązań technologicznych,
własności intelektualnej
Finansowanie ekoinnowacji
na terenie woj. lubuskiego
• Budowa farmy solarnej na terenie Lubuskiego Parku PrzemysłowoTechnologicznego o mocy 6 MW
• Budowa fabryki ogniw fotowoltaicznych
• Budowa farmy solarnej w Witnicy o mocy 40-60 MW
Nowe instrumenty finansowe na rynku poręczeń
Cel główny: ułatwienie MSP dostępu do finansowania
zewnętrznego w każdej fazie ich rozwoju: na etapie zakładania,
w fazie startu, w fazie ekspansji oraz na etapie transferu
przedsiębiorstwa
• Podział ryzyka pomiędzy bankami, niebankowymi instytucjami
finansowymi, funduszami poręczeniowymi
• Kreacja pieniądza dla MSP poprzez zwiększenie liczby i wartości
instrumentów bazowych: kredytu, pożyczki, poręczenia
• Uzupełnianie luki finansowej w obszarach trudnych do finansowania:
firma bez historii kredytowej, start-up, spin off/spin out, sektorowe
wsparcie
• Finansowania innowacyjnych firm, które nie podlegają dotacjom UE
• Obniżanie kosztów poręczenia
• Subsydiowanie kosztów prowizji i odsetek.
Nowe instrumenty finansowe na rynku poręczeń
• Rzeczywista potrzeba zmiany w dostępie MSP do źródłe
finansowania ekoinnowacji
– Więcej instrumentów pozabankowych (start-upy, early stage) niż
bankowych
– Więcej insstrumentów finansujących kapitał niż dłużnych
Źródło: www.oecd.org
Nowe instrumenty finansowe
na rynku poręczeń
Główne kierunki:
• REPORĘCZENIA
• PORĘCZENIA KAPITAŁU/EQUITY I QUASIEQUITY(MEZZANINE)
• PORĘCZENIA LEASINGU/ FACTORINGU/ …
• ŁĄCZENIE PORĘCZEŃ, DOTACJI, POŻYCZEK,
KREDYTÓW
• SEKURYTYZACJA PORĘCZEŃ
Nowe instrumenty finansowe
na rynku poręczeń
Akademia Specjalistów i Menedżerów dla Instytucji Finansowych
Warszawska Szkoła Zarządzania – Szkoła Wyższa
http://www.wsz-sw.edu.pl/studia/podyplomowe/akademia_specjalistow_i_menadzerow_dla_instytucji_
• Jedyna w naszej części Europy organizacja zapewniająca kształcenie
i wiedzę dotyczącą poręczeń, na poziomie studiów podyplomowych,
specjalistów menedżerów dla bankowych i niebankowych instytucji
finansowych
• Absolwenci Akademii będą eksperckim wsparciem każdej instytucji
finansowej oraz administracji zarówno samorządowej jak i rządowej.
• Ukończenie studiów daje możliwość ubiegania się o stopień
zawodowy potwierdzony certyfikatem wydawanym przez Związek
Banków Polskich Krajową Grupę Poręczeniową.
Krzysztof Pietraszkiewicz, Prezes ZBP:
Związek Banków Polskich gwarantuje najwyższą
jakość nauki
„Zgadzamy się na to, żeby użyć firmy Związku Banków Polskich tylko wtedy,
kiedy jesteśmy absolutnie przekonani, że zarówno program studiów,
podręczniki i kadra gwarantują najwyższą jakość nauki (dlatego chcemy
o tym rozmawiać z organizatorami nowych studiów podyplomowych).
Zadania, jakie stoją przed specjalistami instytucji finansowych działającymi
w sektorze poręczeń wymagają najwyższego poziomu zajęć, przede wszystkim
praktycznych.
W programie studiów podyplomowych „Akademia menedżerów
dla instytucji finansowych" założono proporcję 20-30 proc. wykładów
do 80-70 proc ćwiczeń. Uważam, że ta relacja jest poprawna. Studenci muszą
nabyć wszechstronne umiejętności związane z zabezpieczaniem
i gwarancjami, organizowaniem i udziałem w kolegiach wierzycieli,
dochodzeniem należności... Te zajęcia zarówno po stronie teoretycznej,
jak i praktycznej muszą być prowadzone na najwyższym poziomie przez
nauczycieli z pierwszej ligi. Po latach przemian i doświadczeń mamy
dostateczną liczbę osób dobrze przygotowanych do tej pracy. Warto
zaznaczyć, że w obliczu zmieniających się przepisów również i oni muszą
na bieżąco aktualizować swoją wiedzę.”
Wiesław Kołodziejski, Prezes MFPK:
Przygotowanie specjalistów jest drogą do powstania
rynku poręczeniowego
„Takie
studia mogą pokazać odrębność regionów, pokazać
które działania są najbardziej efektywne i pozwolić później
wykorzystać to w pracy. Pracownik funduszu, który przeważnie
przychodzi do nas z banku, ma pewne przyzwyczajenia
– bardzo dobre, ale związane z bankową oceną ryzyka, a mniej
z pomocą przedsiębiorcom –banki są firmami komercyjnymi,
fundusze pożyczkowe i poręczeniowe są firmami otoczenia
biznesu, które nie działają dla zysku – naszym zyskiem są miejsca
pracy i podatki, które wpływają do naszych udziałowców –
czyli do samorządów terytorialnych.”
Dziękuję za uwagę!
Krzysztof Świtalski
Prezes Zarządu
Krajowej Grupy Poręczeniowej Sp. z o. o.
[email protected]
Tel. +48 506 143 670