Transcript Rahoitusmahdollisuudet kansainvälistyvälle pk

Finnveran rahoitus kansainvälistyvälle
PK-yritykselle
20.2.2013/Markku Liira
Finnvera Oyj
›
›
Finnvera on Suomen valtion omistama erityisrahoitusyhtiö, jonka
ohjauksesta vastaa työ- ja elinkeinoministeriö.
Finnvera toimii yhteistyössä kaupallisten rahoittajien kanssa ja
täydentää yksityisen sektorin rahoituspalveluja tarjoamalla
yritystoiminnan eri vaiheisiin:
›
›
›
›
›
›
Takauksia
Lainoja
Pääomasijoituksia
Vientitakuita
Finnvera rahoituksen keskeisin myöntökriteeri on, että hakija
harjoittaa kannattavaa liiketoimintaa tai että sillä arvioidaan olevan
todennäköiset edellytykset kannattavan liiketoiminnan
harjoittamiseen.
Rahoitus on vastikkeellista (pohjakorko+riskilisä)
8.4.2015
2
Asiakkaat
Finnvera
Pk- ja
kansainvälistymisrahoitus
Viennin rahoitus
Pääomasijoitus
Suuryritykset
Start up -yritykset
Paikalliset pienyritykset
Kotimarkkinoille keskittyvät
yritykset
Kansainvälistymällä kasvua
hakevat yritykset
Etelä-Suomi
Helsinki, Lahti ja
Lappeenranta
Länsi-Suomi
Pori, Seinäjoki,
Tampere, Turku ja
Vaasa
Keski- ja Itä-Suomi
Joensuu, Jyväskylä,
Kuopio ja Mikkeli
Finnveran tuki- ja taustaorganisaatiot
Erityisasiantuntijat
Yhteistyökumppanit
8.4.2015
3
Pohjois-Suomi
Kajaani, Oulu ja
Rovaniemi
Avainluvut 31.12.2012
Finnvera vahvistaa suomalaisten yritysten
toimintaedellytyksiä ja kilpailukykyä tarjoamalla
lainoja, takauksia, pääomasijoituksia ja
vientitakuita.
Asiakkaita
30 000
243
Businessenkeleitä
verkostossamme
Rahoitettuja
aloittavia
yrityksiä
vuonna 2012
3 123
Vastuukanta
861
Rahoitettuja
Kasvuyrityksiä
Vuonna 2012
8.4.2015
4
Rahoitus Kymenlaaksossa ja EteläKarjalassa vuonna 2012
Alue- ja pääkonttori
›
Kymenlaakso ja Etelä-Karjala
›
›
›
›
›
›
Aluekonttori
Rovaniemi
n. 1400 yrittäjä- ja yritysasiakasta
850 rahoitushakemusta
myönnetty rahoitus 41 milj. €
132 aloittavaa yritystä
33 omistusjärjestelytilannetta
Vaasa
n. 530 uutta työpaikkaa
Edustusto
Oulu
Kajaani
Finnveran
henkilöstö 400
Kuopio
Seinäjoki
Joensuu
Jyväskylä
Pori
Mikkeli
Tampere
Lahti
Lappeenranta
Turku
Pietari
8.4.2015
Helsinki
5
Finnveran rahoittamien hankkeiden rakenne
1.1.-31.12.2012/Lappeenranta
6
Finnveran rahoitustuotteet
Yrityksen
perustaminen
Kasvu ja
kehittäminen
Kansainvälistyminen
Vienti
Omistusjärjestelyt
Vientisaatavatakuu
Pienlaina
Luottoriskitakuu
Finnvera-takaus
Kansainvälistymislaina
Pientakaus
Finnvera-takaus
Ostajaluottotakuu
Pankkiriskitakuu
Investointitakuu
Finnvera-takaus
Rahoitustakuu
Investointi- ja
käyttöpääomalaina
Investointi- ja
käyttöpääomalaina
Remburssitakuu
Investointi- ja
käyttöpääomalaina
Kansainvälistymistakaus
Vastatakuu
Raaka-ainetakuu
Yrittäjälaina
Ympäristötakaus
8.4.2015
Yrittäjälaina
Kotimaisten toimintojen rahoitus
›
›
›
Investointi- ja käyttöpääomalainat
Pienlainat ja – takaukset
Finnvera – takaukset
›
›
Luotoille, luottolimiitille, luotolliselle tilille, osamaksurahoitukselle, pankkitakauksien vastatakaukset
Yrittäjälainat
› Pääomasijoitukset
8.4.2015
8
Kansainvälisen liiketoiminnnan
rahoitus
Vientiin liittyvän käyttöpääoman rahoitus
›
Finnvera voi osallistua vientiin liittyvään rahoitukseen takauksilla.
›
›
Finnveran takausosuus yleensä 50% taattavan sitoumuksen määrästä.
Vientiin liittyvä käyttöpääomantarve voi olla valmistusaikaista tai toimituksen
jälkeistä
› Rahoitusmuotoina pankin myöntämä luotto, luottolimiitti, luotollinen tili,
factoring
› Helpottaa pk-yrityksen vieraan pääoman ehtoisen rahoituksen saatavuutta
Finnveran jakaessa rahoituksen riski pankin, vakuutusyhtiön tai
rahoitusyhtiön kanssa
›
Ostajan vaatimat toimitusvakuudet (ennakon vakuus, toimitusvakuus):
pankki järjestää takauksen (myös limiittinä), Finnveralta pankille
vastatakaus
›
›
›
Finnveran yritystutkimus viejäyrityksestä
Päätökset perustuvat yrityksen toiminnan rahoituskelpoisuuteen
Rahoituskelpoisuus ja riski arvioidaan yritystutkimuksessa
8.4.2015
10
Asiakasriskien hallinta ja asiakasrahoitus
›
›
›
Finnvera on Suomen virallinen vientitakuulaitos, ECA
(Export Credit Agency)
Finnvera myöntää vientitakuita viejille ja viennin rahoittajille, kun
vientiin liittyy suomalainen intressi
Finnvera kattaa vientikaupan luottoriskejä
› parantaa viennin rahoitusmahdollisuuksia
›
Finnvera toimii läheisessä yhteistyössä viennin rahoittajien ja
muiden kansainvälisten vientitakuulaitosten kanssa
8.4.2015
11
Ulkomailla tapahtuvien toimintojen
rahoitus
Kansainvälistymislaina ja -takaus
›
Käyttötarkoitus
› Suomessa toimivan pk-yrityksen
ulkomaisten toimintojen
rahoittaminen:
›
›
›
Investoinnit
Käyttöpääoma
Omistusosuuden hankinta tai
lisäys.
› Rahoitustarve voi kohdistua
tytäryritykseen, osakkuusyritykseen tai ulkomailla
sijaitsevaan toimipaikkaan
›
Taattavat instrumentit
› Luotto, luottolimiitti, luotollinen tili,
osamaksurahoitus, pankkitakauksen vastatakaus
8.4.2015
13
Kansainvälistymistakaus
Emoyhtiö
Ulkomainen tytär
Osakepääoma tai
osakaslaina
vakuudet
laina
Pankki
Finnvera
Takaus (yhteiset
vakuudet)
8.4.2015
14
Finnvera Venäjällä
Finnvera Venäjällä
›
Rahoitusneuvonta kansainvälistyville suomalaisyrityksille
› FV:n myöntämä rahoitus aina Suomesta
› Finnveralla n. 300 asiakasta, joilla tytäryhtiö ja/tai vientiä Venäjälle
›
Yhteistyö Venäjällä toimivien pohjoismaisten pankkien sekä
muiden Venäjällä suomalaisyrityksiä rahoittavien rahoittajien
kanssa
› Finnvera osarahoittaja, pankit yleensä päärahoittajia Venäjähankkeissa
›
Yhteistyö Venäjällä toimivien suomalaisviranomaisten ja muiden
Venäjällä suomalaisyrityksiä palvelevien julkistoimijoiden kanssa
› Suurlähetystö ja pääkonsulaatti, Finpro, Finnode, SVKK,
kaupunkiyhtiöiden edustustot ym. toimijat
8.4.2015
Avustus pk-yritysten kansainvälistymishankkeisiin Venäjällä
›
Työ- ja elinkeinoministeriön avustus hankeselvityksiin sekä
toiminnan käynnistämisen tai kehittämisen vaatimiin koulutus- ja
asiantuntijakustannuksiin
› Alustava hankeselvitys
› Hankeselvitys ja liiketoimintasuunnitelma
› Koulutus ja asiantuntijoiden käyttö
› Venäläisen tytäryrityksen toiminnan merkittävä kehittäminen
›
8.4.2015
Tavoitteena tuotannollisen tai palvelualan yrityksen etabloituminen tai
kehittäminen (ei vienninedistämishankkeisiin)
Avustus pk-yritysten kansainvälistymishankkeisiin Venäjällä
›
Kohdealueena koko Venäjä
›
Tarkoitettu pk-yrityksille
›
Tuki enintään 50% hyväksytyistä kustannuksista tai 60 000 €
› Tukea voi saada enintään kolmeen hankkeeseen, kuitenkin yhteen
hankevaiheeseen kerrallaan.
› Tuki myönnetään de minimis-tukena, jonka yrityskohtainen
enimmäismäärä on 200.000 euroa kuluvan ja kahden edellisen
verovuoden aikana.
8.4.2015
Avustus pk-yritysten kansainvälistymishankkeisiin Venäjällä
›
Hyväksyttäviä kustannuksia ovat:
› Korvaus oman henkilökunnan hankkeeseen käyttämästä työajasta
› Ulkopuolisten asiantuntijoiden kustannukset
› Matka-, majoitus- ja päivärahakustannukset
›
Haetaan Finnveran kautta
› Hakemuslomake, hankesuunnitelma ja kustannusarvio
› Finnvera laatii hankkeesta asiantuntijalausunnon ministeriölle
›
Raportointivelvoite
› Avustus maksetaan hyväksyttyä loppuraporttia, kustannustilitystä ja
tilintarkastajan lausuntoa vastaan
8.4.2015
Tytäryrityksen rahoittaminen
Venäjällä
›
Kansainvälistymislaina suomalaiselle pk-yritykselle tai takaus pkyritystä rahoittavalle pankille.
›
Suomalaisen emoyhtiön vastuulla ja vakuuksilla
›
Venäläisen tuotannollista tai palvelutoimintaa harjoittavan tytär- tai
osakkuusyrityksen
›
›
›
›
investointien
kehittämisen
kasvun rahoitus
Rahoitettuja Venäjälle suuntautuvia etabloitumishankkeita n. 100.
8.4.2015
Venäläiset ostajayritykset
›
Venäläisen yhtiön luottokelpoisuuden arvioiminen:
›
›
›
›
›
monimutkaiset yhtiörakenteet
epäselvät omistussuhteet
venäläinen tilinpäätös vs. kansainvälinen tilinpäätös (IFRS)
liiketoimet konserniyhtiön / lähipiirin kesken
Vakuudet
› toimitettavan laitteen käyttö vakuutena?
›
Rahoituksen järjestäminen suoraan ostajalle
› pienemmissä kaupoissa vaikea löytää halukasta rahoittajapankkia
›
Vaikea liiketoimintaympäristö
› viranomaistoimien ennakointi vaikeaa
› laajalle ulottuva korruptio, tilanne edelleen heikentynyt viime
vuosina
› oikeuslaitoksen ongelmat
=> Maksuongelmatilanteessa perintä hyvin vaikeaa
8.4.2015
Finnveran viennin rahoituksen sitoumukset
Venäjälle yli 1,4 mrd euroa joulukuussa 2012
Finnvera osallistuu vientitoimitusten
rahoittamiseen Venäjälle
1,600
1,400
1,200
›
Jatkuvaa Finnveran takaamaa
vientiä yli 250 venäläiselle ostajalle
›
Pääomatavarakauppoja venäläisille
yrityksille
›
Kokemusta sekä valtion omistamista
että yksityisistä venäläispankeista
›
Taattujen toimitusten koko vaihtelee
tuhansista euroista yli sataan
miljoonaan euroon
1,000
800
600
400
200
0
2007
2008
2009
2010
Voimassa olevat vastuut
8.4.2015
2011
2012
Tarjoukset
22
Finnvera Venäjällä
›
Pietarin edustusto
› Suomi-talossa Ul. Bolshaya Konyushennaya 8
› Pietarin edustuston päällikkö Timo Pietiläinen
puh. +7 921 096 9304 tai +358 29 460 2540
[email protected]
›
Moskova
› Finpron toimiston yhteydessä Kropotkinski Pereulok 7
› Rahoituspäällikkö Jari Mehto Moskovassa (1-2 krt /kk)
puh. +358 29 460 2536 tai +7 911 821 7142
[email protected]
8.4.2015
23
KIITOS!!
www.finnvera.fi