Transcript Изтегляне

“Казусът КТБ”
Колко и чии пари има в КТБ?






На вложители физически лица – 4,15 мрлд.;
На фирми – 1,23 мрлд.;
На институционални инвеститори – 0,7 мрлд.;
Бюджет – 0,11 мрлд.;
Други – 0,17 мрлд.;
На акционерите – 0,52 мрлд.;
Извод: КТБ се е финансирала главно със
средства от дребни вложители.
(Източник: КТБ – Доклад за текущо състояние на квесторите към
25.07.2014 год.)
Къде са инвестирани парите на
вложителите?
 Налични средства и краткосрочни финансови
активи – 0,24 млрд.;
 Кредити – 5,54 млрд.;
 Финансови активи – 0,7 млрд.;
 Други активи – 0,42 млрд.
Извод: Парите на вложителите са инвестирани
основно в кредити към частни фирми.
(Източник: КТБ – Доклад за текущо състояние на квесторите към 25.07.2014 год.)
Кои са тези фирми?
(ТОП 150 на длъжниците на КТБ = 97% от всички кредити)
Име на клиент
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
31
32
33
34
35
36
37
38
39
40
41
42
43
44
45
46
47
48
49
50
51
52
53
54
55
56
57
58
59
60
61
62
63
64
65
66
67
68
69
70
71
72
73
74
75
ПАРТНЕР ЛИЗИНГ АД
ГЛАС ИНДЪСТРИ АД
НАФТЕКС ПЕТРОЛ ЕООД
АЛФА КЕПИТЪЛ АД
РОДИНА ПРОПЪРТИС ЕАД
ИНТЕГРИРАНИ ПЪТНИ СИСТЕМИ АД
ДУНАРИТ АД
ИНФРАСТРУКТУРНА КОМПАНИЯ АД
БОЛКАН ГЛАС АД
ЕВРОБИЛД 2003 ЕООД
ХЕДЖ ИНВЕСТМЪНТ БЪЛГАРИЯ АД
ВЕЛЕС ГРУП АД
КООП ИНВЕСТМЪНТ ЕАД
АРВЕН АД
ЛИТЕКС МОТОРС АД
СТРАНД БУРГАС АД
ВИТРО ИНВЕСТ АД
РАВАС ИНВЕСТ АД
ПОРТ ИНВЕСТ РУСЕ ЕАД
ОПТИМА ИНТЕРТРЕЙД АД
ПЛАНАСАТ АД
ПРАЙМ ТАЙМ ИНВЕСТ АД
КОРСИ МАУНТИН РИСОРТ АД
ПАСИФИК ИНВЕСТ АД
РЕНТ МЕНИДЖМЪНТ АД
ЕЛИТ ПЕТРОЛ АД
СИ ДИ ДИВЕЛОПМЪНТС ЕАД
ТЕХНОТЕЛ ИНВЕСТ АД
ГЛОБАЛ ЮНИЪН АД
АРКУС АД
AVARIKE LIMITED
ЕМ СТЕЙТ ЕООД
DOMTECH HOLDING AG/ ДОМТЕХ ХОЛДИНГ АГ
ХИДРОЕНЕРГИЙНИ ПРОЕКТИ ЕООД
ТРАНСТРЕЙДИНГ ЕООД
ИНВЕСТМЪНТ ПРОДЖЕКТС АД
ЮЛИТА 2002 АД
ДИВАЛ 59 ЕООД
ИЗДАТЕЛСКО-ПОЛИГРАФИЧЕСКИ КОМПЛЕКС РОДИНА АД
ШИП ИНВЕСТ АД
ГИПС АД
НИККОМЕРС 01 ЕООД
ЕМ ПРОДЖЕКТ 1 ЕООД
ИНТЕРФИН БЪЛГАРИЯ ЕООД
ТИ СИ ИНВЕСТ АД
КРИТИЕ ООД
ГЛОБАЛ АГРО ТРЕЙД ЕООД
ИНТЕГРИРАНИ ПЪТНИ СИСТЕМИ АСФАЛТИ ЕООД
КИМПЕКС ЕНЕРДЖИ АД
БЪЛГЕРИАН ЕЪРУЕЙЗ ГРУП ЕАД
БУЛИТ 2007 ЕООД
САЙГА КОНСУЛТ ЕООД
ТЦ ИМЕ ВЕСТ АД
АКВАНАДА ЕООД
ПРИНТ ИНВЕСТ 1 ЕООД
РИЪЛ ЕСТЕЙТ ПРОДЖЕКТС АД
СЪН СИТИ 03 АД
В И ВГД ОРАНЖЕРИИ ПЕТРИЧ ООД
КАРНЕ-М ЕООД
БГ КОРПОРЕЙШЪН ЕООД
РУСЕНСКА КОРАБОСТРОИТЕЛНИЦА ЗАПАД АД
КОНСУЛТ АВ ЕООД
ФАНТИ-Г ООД
КОРЕКТ ФАРМ ЕООД
ЕВРОБИЛД СОФИЯ АД
РОДИНА ТАУЪР ЕООД
КИК - ДИЗАЙН ООД
ЮМС АД
ЕНЕРГИЙНА ФИНАНСОВА ГРУПА АД
ТЕРИТОРИАЛЕН КАДАСТЪР ЕООД
ВОДСТРОЙ 98 АД
ТАБАК МАРКЕТ АД
РУБИН ИНВЕСТ АД
БИОКЕМИКЪЛ БГ АД
БЪЛГЕРИЪН УАЙН ЕНД СПИРИТС АД
Към 20.6.2014
BGN
133 866 180
129 373 948
104 939 438
101 349 481
95 835 670
93 843 494
92 152 452
89 671 059
85 958 729
83 809 752
82 340 443
78 223 806
76 633 669
75 567 450
75 504 491
74 321 539
70 409 880
70 409 880
68 571 445
68 454 050
67 654 014
66 713 361
63 499 290
62 532 286
62 295 910
62 263 901
59 799 502
59 163 858
57 648 089
57 125 715
53 858 301
52 308 953
51 347 101
51 096 070
50 945 753
50 163 419
49 400 367
49 344 743
49 116 600
48 895 750
48 409 965
47 996 232
47 509 067
47 428 878
47 171 686
46 889 437
46 031 336
45 971 289
45 683 313
45 668 631
43 942 431
43 859 488
43 454 234
43 439 079
43 378 940
43 185 055
43 010 333
42 637 573
40 957 492
40 871 251
40 795 680
40 565 088
39 824 221
39 252 927
39 116 600
39 116 600
36 924 779
36 453 123
36 159 042
35 433 088
34 649 038
34 400 000
30 559 278
29 864 261
29 632 157
Име на клиент
76
77
78
79
80
81
82
83
84
85
86
87
88
89
90
91
92
93
94
95
96
97
98
99
100
101
102
103
104
105
106
107
108
109
110
111
112
113
114
115
116
117
118
119
120
121
122
123
124
125
126
127
128
129
130
131
132
133
134
135
136
137
138
139
140
141
142
143
144
145
146
147
148
149
150
DOMO RETAIL S.A.
ТЪРГОВСКИ ПАРК ТРАКИЯ ЕАД
ПРОМИШЛЕНО СТРОИТЕЛСТВО -ХОЛДИНГ ЕАД
СИБОЛЕ СЪРВИСИС ИНКОРПОРЕЙТИД БЪЛГАРИЯ ЕООД
ПРО ВИЖЪН ТРАНС ЕООД
КОСТЕНЕЦ - ХХИ АД
БУРГАС МИЙТ ЕООД
ИНТЕРХОТЕЛИ АД
ХЕЛТ ЕНД УЕЛНЕС АДСИЦ
ЧАЛИНДЖ КЕПИТЪЛ БЪЛГАРИЯ ЕАД
АРЕСКОМ ЕООД
НЮ ТРЕЙД ГРУП АД
РИСК ИНЖЕНЕРИНГ-Д ЕООД
СЪНИ РИВЪРСАЙД РЕЗИДЕНШЪЛ АД
ВРАЧАНСКИ ТЕРИТОРИАЛЕН КАДАСТЪР ЕООД
БАГИАНА ЕООД
ВЕЛДЕР ПРОПЪРТИС ЕАД
ДРОСЛИАН БЪЛГАРИЯ ЕООД
ХЕРМЕС СОЛАР ООД
АВИОНАМС АД
ХИМИМПОРТ АД
ХИДРОПОНТ М ООД
МАКС СЕЛЕКТ ЕООД
ТЕЦ МАРИЦА ИЗТОК 2 ЕАД
INTERV INVESTMENT S.A.R.L.
СТАРОЗАГОРСКИ ТЕРИТОРИАЛЕН КАДАСТЪР ЕООД
МЕТАМОДУЛ ООД
ТЕХНО РЕЗИДЕНШЪЛ ПАРК 2 АД
ТЕХНОМАРКЕТ БЪЛГАРИЯ ЕАД
РИСК ИНЖЕНЕРИНГ АД
ЕЛТАУЪР ЕООД
ВЕЛДЕР - БГ ЕАД
ВИТЕНДА АД
КРИСТАЛ ХИМИЯ ТРЕЙДИНГ-БГ ЕООД
САНА СПЕЙС ХОТЕЛ ХИСАРЯ АД
СЛИВЕНСКИ ТЕРИТОРИАЛЕН КАДАСТЪР ЕООД
ФИНИНВЕСТ ЕООД
СИ ЕН ДЖИ МАРИЦА ООД
ШИЙЛД ИНВЕСТМЪНТ АД
ГЕНИМЕКС ИНВЕСТ ЕАД
ПИЕРО97 МА АД
РАЗГРАДСКИ ТЕРИТОРИАЛЕН КАДАСТЪР ЕООД
АЙ ТИ ДИ ГРУП ЕООД
СИТИ ПРОПЪРТИЗ АД
БАЛКАНСКА МЕДИЙНА КОМПАНИЯ ЕАД
ЮНИКОРН РИТЕЙЛ ГРУП ООД
ВИЛИ ВИСТ ЕАД
БИЛДИНГ РИСОРТ ЕООД
ВЕЛГРАФ АСЕТ МЕНИДЖМЪНТ АД
ЮНИК СОФИЯ ДИВЕЛЪПМЪНТ ЕООД
БАЛКАН БЪЛГАРСКА ТЕЛЕВИЗИЯ ЕАД
ОЛИМП СПОРТ ТЕТЕВЕН ООД
ТЕЛИШ АД
ФИНАНС ИНЖЕНЕРИНГ АД
СНЕЖИН 2003 ЕООД
МИНИ МАРИЦА ИЗТОК ЕАД
ДЖИ ЕФ ГРУП ЕООД
ЕКЗОТИК 2000 ООД
СИ ДИ МЕНИДЖМЪНТ ЕООД
ЕЛИЗЕР ООД
ВЕЛДЕР БИЛД ЕАД
Т-УАЙНС ЕООД
ПИРГОСПЛОД АД
ЕВРОБИЛД ПРОЕКТ ЕООД
АГРО - Ж.А ООД
МЕК БАЛКАН ЕООД
АГРОКОМПЛЕКТ ЕАД
ГЕНТО МИЛЛ ООД
СИМПРОЛИТ-БГ АД
ЛИТЕКС КОМЕРС АД
ИН ГРУП АД
ЕКО РИЗОРТС ЕАД
НЕЛКО 22 ООД
АСРАР КАЗИНО ГРУП АД
ЕМАКС 2005 ООД
Към 20.6.2014
BGN
29 198 351
28 734 980
27 821 878
27 781 688
26 403 705
25 170 863
24 818 130
23 509 140
22 846 248
22 739 575
22 554 696
21 640 085
21 334 762
20 368 404
19 704 987
19 558 300
19 095 000
18 738 611
18 733 472
18 544 041
18 189 219
18 097 082
17 929 973
17 550 054
16 940 590
16 447 060
16 207 007
15 952 532
15 742 289
15 646 640
14 069 038
13 856 635
13 357 336
13 300 000
13 249 719
12 852 590
12 308 539
11 846 033
11 585 209
11 516 078
11 506 502
11 409 004
11 240 180
11 148 231
10 470 426
10 401 170
10 152 500
9 947 804
9 800 000
9 326 068
9 228 075
8 699 532
8 591 063
8 477 477
8 420 941
8 400 024
8 275 904
8 148 956
7 890 114
7 622 102
7 001 674
6 770 000
6 694 116
6 664 242
6 488 481
6 349 120
6 291 189
6 174 790
5 932 667
5 867 467
5 625 000
5 272 609
5 258 875
5 128 873
4 734 530
от които:
Без нито един служител са 59 Фирми, които
дължат общо 2 320 432 347 лв.;
С до 10 служители са 59 Фирми, които
дължат общо 1 650 273 992 лв.;
На загуба през последните 2 година са 64%
от всички длъжници;
С отрицателен капитал са 40% от
длъжниците.
Какво знаем за тези фирми?
 Според прокурор Иван Гешев и следовател
Иван Иванов от екипа, разследващ КТБ (пред
в-к «24 часа» от 19.07.2014 год. http://www.24chasa.bg/Article.asp?ArticleId=4200407 ) 90% от кредитите са
към свързани лица (около 5 млрд. лв.);
 Според действащото законодателство,
ограничението за максимален размер на
кредити към свързани лица е 10% от
собствения капитал (около 60 млн. лв.).
Каква е вероятността тези кредити
да се изплатят?
 Не голяма.
Според Димитър Костов, подуправител на БНБ, на
пресконференция на БНБ в парламента, очакваната загуба е
между 20 и 60% за проблемните кредити. Това прави между
1 и 3 млрд. загуба за портфейла от кредити към свързани
лица.
Трябва ли такава банка да бъде спасена
с пари на данъкоплатците?
 РБ е категорично против. Дребните вложители са използвани
като жив щит на различни задкулисни интереси, с цел да се
принуди държавата да плати с публични средства.
 Няма нужда данъкоплатците да плащат. Над две трети от
българите са против да се използват държавни пари за
спасяването на КТБ (според проучвания на АФИС и Алфа
рисърч).
 Такова решение изисква нов държавен дълг, който ще се
изплаща от следващите поколения.
 Подобна стъпка би стимулирала и други участници на пазара да
имат безотговорно отношение към парите на вложителите.
Може ли банката да бъде спасена с
пари на акционерите?
 Бромак - собственост на Цветан Василев, със запорирано имущество;
 ВТБ - в забранителния списък на САЩ и ЕС;
 т.н. Омански фонд - няма такъв акционер. Акционер е
люксембургската “Бългериън Акуизишън Къмпани II” С.а.р.Л, която
според официалното разрешение на БНБ
(http://www.corpbank.bg/news_170.html ), публикувано в сайта на КТБ, е
косвено контролирано дружество от Фонда на Оман.
Какво значи косвено контролирано?
 Според бившия посланник на САЩ в България
Джеймс Уорлик по БНТ : «собствеността в КТБ не е
съвсем прозрачна».
(http://www.dnevnik.bg/bulgaria/2010/05/19/903646_uorlik_iznenadvashto_e_che_povech
e_ot_50_sa_v_malka/)
Какви са възможностите?
 За да бъдат изплатени парите на всички вложители и кредитори, в КТБ
трябва да бъдат наляти 6 млрд. лв. Няма икономически смисъл това да
бъде направено.
 Осигуряването на достъп на дребните вложители до парите им зависи от
незабавното прилагане на директива 94/19бEO относно схемите за
гарантиране на депозити. отнемането на лиценза на КТБ и пристъпването
към процедурата по изплащане по Закона за гарантиране на влоговете.
 Изплащането ще се извърши от Фонда за гарантиране на влоговете.
 Фондът е в добро състояние, разполага с 2 млрд. лв., а за необходимата
разлика има предвидени в закона начини за допълване на недостига чрез
набиране на заемни средства както от пазара, така и от държавата.
Включително и чрез увеличаване на размера на премията на банките до
1.5% от депозитната им база.
РЕШЕНИЕТО ЗА КТБ
Разкриване на истината за
“Досиетата КТБ”
Незабавен достъп на хората до
парите им
 Изолиране на причинителите
на кризата от справедливото
решение на проблема чрез
възлагане управлението на
процеса на разследване на
авторитетна международна
компания с опит във
финансовите измами;
 Осигуряване на публичност от
резултатите на
международното разследване.
 Проследяване на паричните
преводи и блокиране на
закупените с тях активи.
 Незабавно прилагане на
директива 94/19EO;
 Изплащане на гарантираните
влогове от Фонда за
гарантиране на влаговете в
срок от 20 работни дни от
датата на задействане на
европейската директива;
 Предприемане на незабавни
действия от международната
компания, разследваща
измамите в банката по
осребряване на активите и
изплащане на негарантираните
влогове по реда на закона.
РБ счита, че начело на КТБ трябва да бъде поставена авторитетна
международна компания, с опит в разкриването на финансови измами и
проследяването на пари.
Как да няма нов „Казус КТБ“?
 Промяна в Закона за кредитните институции, задължаваща
търговските банки да възлагат и публикуват международен
кредитен рейтинг на всеки 3 месеца;
 Реформа на финансовите регулатори – БНБ и КФН и промяна в
ръководствата им;
 Членство в Банковия съюз на ЕС;
 Пътна карта за членство в Евро-зоната.
Кризата с КТБ стана възможна, защото независимите
финансови регулатори – БНБ и КФН бяха подчинени на
корупционни и политически интереси. В същото време, за да
няма външен контрол, България се отказа от преследването
на двата си основни приоритета във финансовата сфера –
Членство в Банковия съюз и Членство в Евро-зоната.