Transcript Prezentacja
Integracja programu PAYBACK z usługami Banku Zachodniego WBK
Marek Biernacki
Integracja programu PAYBACK z usługami Banku Zachodniego WBK
Poznań 21.10.2011
Str. 3
Agenda
5 6 7 1 2 3 4 PAYBACK w liczbach Partnerzy Idea Programu PAYBACK Kanały komunikacji Karty MasterCard PAYBACK w Banku Zachodnim WBK Rozwój oferty finansowej PAYBACK Wyzwania na najbliższe lata …
Geneza Programu PAYBACK
Program PAYBACK jest już od ponad
10 lat
klientów za najlepszy program lojalnościowy: uznawany przez niemieckich •
2/3
niemieckich gospodarstw domowych w PAYBACK, • Obrót ok.
17 mld Euro
kartami PAYBACK u Partnerów, • Karta PAYBACK trzecią kartą w niemieckim portfelu, • Karta PAYBACK jest używana, średnio,
cztery razy
w miesiącu, •
90%
punktów PAYBACK wymieniane na nagrody (redempcja), • Ponad
2 mln nagród
zamawianych w ciągu roku, • Co trzeci zebrany punkt jest punktem promocyjnym.
Str. 4
Czym jest PAYBACK ?
PAYBACK to pierwszy w Polsce Program Bonusowy łączący Partnerów z różnych branż handlu i usług PAYBACK to jedna karta do zbierania punktów u wszystkich Partnerów Możliwość łączenia kart i zbierania punktów przez wszystkich członków rodziny PAYBACK posiada 3 najbardziej oczekiwane przez klientów cechy programu lojalnościowego: • wielu Partnerów programu • szybkie zbieranie punktów i wymiana ich na nagrody • różnorodne możliwości realizacji punktów
PAYBACK w Polsce – Partnerzy (1)
Wrzesień 2009
- start Programu
2010 2011 2012 ???
18
oficjalnych i głównych Partnerów przedstawiciele różnych branż
Str. 6
PAYBACK w 2011
Największy multipartnerski program lojalnościowy w Polsce 8 mln
klientów zbiera punkty kartami PAYBACK
,
ponad zarejestrowało kartę w Programie
4,2 mln
Na kontach uczestników Programu jest ponad
23 mld punktów
PAYBACK Już
co piąte
PAYBACK polskie gospodarstwo domowe należy do Programu Liczba wydanych nagród to prawie
1,9 mln szt
.
Ponad
600 000
unikalnych wizyt na www.payback.pl
Str. 7
PAYBACK – idea programu (1)
Partnerzy detaliczni Partnerzy internetowi Zbieranie punktów
• jedna karta PAYBACK u wielu partnerów • możliwość łączenia kart
Partnerzy finansowi Wykorzystanie punktów
• różne sposoby wymiany punktów • 3 lata ważności punktów na karcie
Nagrody PAYBACK Nagrody i bony u Partnerów Miles & More Organizacje charytatywne
PAYBACK – idea programu (2)
Jak zbierać punkty ?
Partnerzy PAYBACK
oferują wiele możliwości zbierania punktów podczas codziennych zakupów. Zasady zbierania punktów ustalane są indywidualnie przez każdego partnera.
Oferty specjalne
Duża rola Partnerów x2 x4 x10 +100pkt +500pkt +1000pkt Oferta powitalna Oferta urodzinowa
Kanały komunikacji PAYBACK (1)
Warunkiem otrzymania przez Uczestnika Programu komunikacji i promocji jest przekazanie danych wysyłanie komunikacji umożliwiających wyrażenie zgody na przetwarzanie danych osobowych w celach marketingowych przez operatora programu ( w tym otrzymywania informacji handlowych od Partnerów Programu)
Kanały komunikacji PAYBACK (2)
-
kanał na youtube.pl informacja, promocja
DAJ SIĘ OZŁOCIĆ 5x WIĘCEJ PUNKTÓW ZAREJESTRUJ KARTĘ profil na facebook.pl
ponad
50 000
fanów
Dystrybucja ofert
Nośniki papierowe vs. elektroniczne Nośniki zasięgowe vs. targetowane Oferta multipartnerska vs indywidualna
Akcje marketingowe PAYBACK
zwiększenie tzw. cross-usage karty rejestracja karty
Katalog nagród
Promocje nagród Nagrody MCB (Money Can’t Buy) Pierwsza nagroda = wzrost satysfakcji uczestnika
www.payback.pl
Po zalogowaniu Uczestnik może:
sprawdzić saldo punktowe zamówić nagrodę z katalogu PAYBACK i sprawdzić stan zamówienia powiązać kilka kart i kont punktowych zmienić dane osobowe wyrazić lub odwołać zgodę na przesyłanie informacji o aktualnych promocjach i ofertach partnerów
Dlaczego warto wdrożyć program lojalnościowy ?
udział rynkowy wskaźniki utrzymania wielkość sprzedaży struktura sprzedaży
Koszt pozyskania klienta > Koszt utrzymania
Jak tworzyć program lojalnościowy ?
wewnętrznie w ramach własnych zasobów korzystając z zewnętrznego operatora Zadania zewnętrznego operatora
Zarządzanie bazą danych Zarządzanie kampaniami sprzedażowymi Zarządzanie promocjami Obsługa rozliczeń punktowych Zarządzanie redempcją oraz katalogiem nagród Obsługa call center (infolinia, reklamacje) Pozyskiwanie nowych Partnerów
Bank Zachodni WBK w PAYBACK
Korzyści dla Banku: Zintensyfikowanie związku z konsumentami
bankowej zorientowanej na - Przygotowanie oferty klientów oczekujących bonusów za swoją aktywność i lojalność
Lojalność jako stymulator aktywności
Funkcjonalność naliczania punktów ma na celu zwiększenie aktywności klienta
Zwiększenie sprzedaży wielostronnej
sprzedaży - Zainteresowanie ofertą BZ WBK klientów innych partnerów PAYBACK oraz uzyskania nowych kanałów
Skuteczne narzędzie akwizycyjne oraz silny wyróżnik na bankowym rynku
- Program z możliwością korzystania z jednej karty i zbierania punktów u wielu partnerów w połączeniu z atrakcyjną ofertą bankową
Str. 20
Bank Zachodni WBK w PAYBACK
Dziś … 4 produkty kartowe MasterCard PAYBACK w aktualnej ofercie: Karta debetowa MasterCard PAYBACK – do dowolnego konta osobistego Karta debetowa MasterCard PAYBACK Multi – do konta Wydajesz & Zarabiasz lub Konta na Obcasach Karta kredytowa MasterCard PAYBACK Naklejka zbliżeniowa PAYBACK NOWOŚĆ KONKURENCJA • brak dostępu do bazy użytkowników PAYBACK • brak możliwości komunikacji poprzez platformę PAYBACK • działania sprzedażowe realizowane mogą być wyłącznie we własnych kanałach sprzedaży we współpracy z BP i Real
Str. 21
Karty w Programie PAYBACK
Karty punktowa vs. Karty MasterCard PAYBACK Karty punktowe PAYBACK Karty płatnicze MasterCard PAYBACK
Karty dostępne u partnerów Programu PAYBACK Zwykłe karty plastikowe bez funkcjonalności płatniczej Punkty tylko w sklepach partnerów PAYBACK
Wszystkie karty PAYBACK można ze sobą połączyć by zbierać punkty na jedno konto PAYBACK Str. 22
Posiada wszelkie cechy karty punktowej: kod kreskowy oraz nr PAYBACK Posiada również funkcjonalność płatniczą: karta do konta osobistego lub karta kredytowa Zawsze punkty: każda płatność na całym świecie i Internecie Klient płacąc kartą u partnera Programu otrzyma punkty od partnera oraz dodatkowo punkty od Banku. Zbiera punkty znacznie szybciej Automatyczna rejestracja w PAYBACK
Karty w Programie PAYBACK
Karty płatnicze MasterCard PAYBACK Karty punktowe PAYBACK
Numer PAYBACK znajduje się: • poniżej pola na podpis • na pasku magnetycznym (zakodowany) • w kodzie kreskowym (zakodowany) Numer PAYBACK znajduje się: • obok kodu kreskowego • w kodzie kreskowym (zakodowany)
Str. 23
Karty płatnicze MasterCard PAYBACK
Wszędzie płacąc kartą klient zbiera punkty
3 zł = 1 punkt
Płacą kartą u partnerów PAYBACK klient otrzymuje
punkty podwójnie
– od BZ WBK i od partnera • • Karta MasterCard PAYBACK jest rejestrowana automatycznie
1000 punktów
powitalnych od BZ WBK pod warunkiem wykonania
transakcji w ciągu 3 miesięcy 6-ciu
Karta MasterCard PAYBACK
Wydawana do wszystkich kont w PLN Opłaty
-
opłata miesięczna 0/ 3zł
(zwolnienie z opłaty: w przypadku gdy klient dokona i Bank rozliczy co najmniej 1 transakcję kartą w poprzednim miesiącu kalendarzowym) MCP jako kolejna karta do rachunku -
15 zł opłata
-
darmowe
wypłaty gotówki
WBK - bankomaty BZ
Karta MasterCard PAYBACK Multi
Wydawana do Konta:
- Wydajesz & Zarabiasz
Opłaty
opłata miesięczna –
3 zł bezpłatne
wypłaty z bankomatów w całej Polsce Karta MasterCard PAYBACK Multi jest produktem komplementarnym z Kartą W&Z Wybierając rodzaj karty klient otrzymuje: 1% moneyback
lub
punkty PAYBACK -
Dodatkowo:
PayPass do płatności zbliżeniowych
Str. 26
Karta kredytowa PAYBACK
Str. 27 Standardowa karta kredytowa:
Limit do
50 tys. zł
Narzędzie
płatnicze
sklepach, w Internecie, wypłat z bankomatów do płatności w Zakupy
na raty za 11,9%
gdzie można zapłacić kartą bądź przelewem) (wszędzie tam, Karta w pierwszym roku
bez opłaty
pod warunkiem dokonania ciągu 3 miesięcy
3
transakcji w
Dodatkowo:
Płatności zbliżeniowe
PayPass
Naklejka zbliżeniowa MasterCard PAYBACK
PAYBACK mo żna przyklei ć na kartę p łatniczą?”
w ofercie od
lipca 2011
do dowolnego konta osobistego w PLN wydawana na
2 lata
opłata za kartę
3 zł
miesięcznie brak możliwości wypłat z bankomatów
-
Rozwój oferty finansowej PAYBACK
2012 rok to nowe produkty i usługi - rozszerzenie Programu PAYBACK w BZ WBK: Karta prepaid PAYBACK (elektroniczna portmonetka) Punkty za nabycie produktu, np.: Produkty kredytowe Lokata / konto oszczędnościowe
Modele „incentywizacji” - ile punktów ?
Konto osobiste Punkty za określoną aktywność Klienta, np.:
Kto za to zapłaci ?
osady na koncie Przelewy Doładowania GSM Odsetki od lokaty Odsetki raty kredytowej Staż w Banku …
Str. 29
Kanały sprzedażowe:
Oddział / placówki partnerskie Internet Telefon
-
www.bzwbk.pl
www.payback.pl, Google, portale finansowe Sprzedaż zewnętrzna (galerie handlowe) Platforma marketingowa PAYBACK Partnerzy PAYBACK Str. 30
Wsparcie sprzedaży
-
Ekspozycja oddziałowa Ekspozycja internetowa BZ WBK 24 Szkolenia dla pracowników e-learning wyjazdy Konkursy sprzedażowe Premie sprzedażowe Wiedza produktowa
-
Promocje sprzedażowe punkty powitalne punkty promocyjne zwolenienia z opłat … Mierzalność efektów Str. 31
Str. 32
Wizja programu lojalnościowego w BZ WBK
Program lojalnościowy w BZ WBK jest
programem powszechnym
wśród Klientów Banku i daje im realne korzyści w postaci atrakcyjnych nagród i przywilejów.
Dla Banku program jest platformą
kreowania pożądanych zachowań Klientów
Rozszerzając ofertę w ramach Programu PAYBACK Bank będzie miał możliwość
premiowania nowych i obecnych klientów
Banku z tytułu zakupu produktów oraz aktywności na produktach.
Wdrożenie programu - wyzwania
Założenia finansowe – business plan Negocjacje / Umowa z operatorem Zmiany systemowe specyfikacja zmian, wycena kosztów IT opiniowanie oraz akceptacja zmian wdrożenie (wersje IT, priorytety, …) Zmiany procesowe i proceduralne wewnątrz Banku Szkolenia produktowe dla sprzedawców Strategia marketingowo sprzedażowa
Pierwsze wnioski
Większa aktywność na kartach MasterCard PAYBACK Kolejne produkty lojalizują klienta z bankiem… lub „silnie przywiązują na lata” Zmniejszenie współczynnika odejść Wiedza sprzedawców – ogromne wyzwanie
2013, 2014
Google, First Data, Sprint i Grupa Citi wprowadzają w życie najbardziej innowacyjny projekt dla elektronicznych płatności ostatnich lat
Maj 2011
rozpoczęte testy w San Francisco i Nowym Jorku, USA Integracja
narzędzi płatniczych lojalnościowych
oraz
schematów
w oparciu o nowoczesne technologie komunikacyjne.
Wrzesień 2011
Google Wallet oficjalnie zaingurowany w testach publicznych
Marek Biernacki,
Dziękuję
Integracja programu PAYBACK z usługami Banku Zachodniego WBK
Marek Biernacki