Transcript 정기 적금과 펀드
금융상품을 활용한 역사 주권 의식 고취와 동북아역사재단 홍보 기획안 연세대학교 박준홍 목 차 1. 홍보 캠페인 방향 도출 2. 방향에 부합하는 매개 도출 3. 금융 상품의 활용 방안 도출 4. 여행 상품과 금융 상품의 결합 5. 세부적인 홍보 방안과 전문가 검증 어떤 홍보 캠페인이 필요한가? 역사 주권에 대한 시민들의 반응 단기간에 한정된 일회적이고 감정적인 언론과 시민들의 반응 • ‘다케시마의 날’등 특정 사 독도 문제 건에 언론 보도 집중 • 시민들의 일회적 관심에 문 제 제기 하는 전문가 다수 동북공정 문제 • 감정적 대응으로 인한 반한 정서 유발 우려 높음 역사 주권 수호를 위해 필요한 활동 모색 현재 역사 주권 수호를 위해 시민들은 어떤 활동을 하고 있는가? 동북공정 저지 • 사이버 의병 활동 • 동북아평화연대 • 조선족 학생 학비 후 원사업 • ’중국 동북공정 저지 범국민운동’ 등 각종 시민단체 조직 과 시위 활동 독도 수호 활동 • 독도수호범국민연대 • 독도 수호 검색어 1위 만들기 • 개인 홈페이지와 닉네 임 변경 활동 등 온라인 활용 방법과 시민 단체 활동 시민 단체와 온라인을 통한 시민들의 역사 주권 수호 활동은 비교적 충분 시민단체/온라인 활동의 문제점 시민단체 활동과 온라인 활동의 문제점은 없는가? 시민단체 활동 온라인 활동 • 각종 시위 활동 • 조직적인 홍보 활동 • 온라인 서명 활동 • UCC, 패러디물 제작 • 일시적인 활동 중심 조직적 활동이지만 비용이 들지 않지만 소수 사람 중심의 제한된 활동 일시적이고 흥미 위주의 활동 홍보 캠페인의 개괄적인 방향 모색 단기적인 반응 지양 일시적인 반응이 아니라 장기적으로 역사 의식 고취가 가능한 방안 모색 시민단체/온라인 활동 극복 다수가 적극적으로 참여할 수 있는 실질적인 방안 모색 방향에 부합하는 매개는 무엇인가? 방향에 부합하는 매개 탐색 적극적이고 지속적으로 다수가 참여할 수 있는 방안은? 적극적 참여 가능 + + 홍보 이슈화 가능 지속적 참여 가능 = + 다수의 참여 가능 적금/펀드의 금융 상품 활용 금융 상품의 홍보 매개 타당성 검토 – 1. 적극성 고취 적금/펀드 등의 금융 상품이 적극성을 불러일으킬 수 있는가? 1 적극성 • 초, 중학생도 경제적인 관심 높음 - 한국일보. 2006. 5.16. [돈 밝히는 아이들] 외 • 직장인 뿐만 아니라 대학생도 재테크에 높은 관심 - 데이터뉴스.2007.7.11. 대학생 10명 중 4 명, "펀드투자 할래" 외 • 가장 관심 높은 재테크 수단은 정기 적금과 펀드 - 대기업맨들 재테크 ‘이제 주식이 대세’ 외 전 연령층에 걸친 재테크에 대한 높은 관심 재테크 중에서도 적금과 펀드에 특히 높은 관심을 보임 금융 상품의 홍보 매개 타당성 검토 – 2. 지속성 유지 금융 상품에 대해 관심을 지속적으로 끌어들일 수 있는가? 2 지속성 정기 적금 적립식 펀드 - 적금 해지율 2 ~ 3 % 대 - inerview 자료, 조선일보 2007.05.28. 적금 깨는 사람 늘었다 외 - 펀드 해지율 2 ~ 4% 대 - inerview 자료, 매일경제 2006.05.24. [펀드ㆍ코스닥 투자전략] 실적좋은 코스닥 간판株 '찜' 외 가입 유치 후에는 지속성이 매우 높아 지속적 관심 유도 용이 금융 상품의 홍보 매개 타당성 검토 – 3. 다수의 참여 금융 상품을 통해 다수의 참여를 이끌어 낼 수 있는가? 3 다수참여 정기 적금 적립식 펀드 공감대 형성에 형성하면 몇 십만명의 참여 이끌어낼 수 있는 잠재력이 있음 - 인기 적금 상품 가입 수 10 ~ 20만 계좌 - inerview 자료, 중앙경제 2007.07.18 펀드 열 풍? 우린 몰라… 아이디어 예금상품 불티 외 - 하루에 활동 증권 계좌 1만개 이상 증가 - inerview 자료, 중앙일보 경 제.2007.07.12.’2000p 고지 눈앞 돈도 사람도 몰린다’외 금융 상품의 홍보 매개 타당성 검토 – 4. 시의성 금융 상품의 활용이 시의 적절한 것인가? 4 시의성 높은 관심도와 언론 보도를 통한 시의성 및 이슈화 가능성 확보 -경향신문. 2007.07.16. 대학가는 지금 ‘재테크 열풍’. -연합뉴스 .2007.07.12. 대한민국, 8년 만에 주식투자 열기로 '후끈‘. 외 어떤 금융상품을 어떻게 활용할 것인가? 인터뷰를 통한 금융 상품 기획 금융 업종 종사자와의 인터뷰를 통한 상품 방향 기획 비용 성공적인 의의 금융상품 최수윤 우리 은행 기획팀 수익 독도/고구려 관련 금융 상품은 시의성과 의의가 뛰어난 소재 새로운 개념의 금융 상품 기획 필요성 기존의 유사 테마 상품의 문제점은 무엇인가? 우리은행 ‘독도 지킴이 복합예금’ 기업은행 ‘독도는 우리땅 통장’ ‘고구려 지킴이 통장’ 신한은행 ‘독도 후원 정기예금’ 등 -> 초기 판매는 호조를 보였으나 단기적인 판매 실적으로 현재는 판매도 되지 않고 나온지 2 ~ 3여년 만에 시장에서 거의 사장됨. - 상품 수익의 2 ~10%를 시민단체를 비롯한 관련 단체에 기부 - 간접적인 국민의 참여로 심리적인 만족감을 주는데 그침 - 단기적인 성과는 있었으나 장기적 효과를 거두지 못함 새로운 개념의 금융 상품이 가져야 할 조건 새로운 개념의 금융 상품은 어떻게 구성되어야 하는가? + 효과적 홍보 + 적극성 홍보 이슈화 + 지속성 + = 실질적 체험과 금융 상품의 결합 독도 여행, 고구려 여행과 금융 상품의 결합 체험과 동북아역사재단 주관 금융상품의 결합 – 1. 적금 적금 상품은 어떻게 기획되는가? 적금 상품 • 금리는 기존 상품과 유사한 수준 • 일정액 이상을 중도 해지 없이 예금한 경우 탐방지원금 지급 + • 가입시 독도/고구려 탐방이 조건 • 중도 해지나 탐방을 미룰 경우 지원금 지급이 취소됨 체험과 동북아역사재단 주관 금융상품의 결합 – 2. 펀드 펀드 상품은 어떻게 기획되는가? 적립식 펀드 • 포트폴리오는 기존 상품과 유사 • 일정 수익률 이상 달성시 탐방 고객에게 탐방 지원금 지급 + • 가입시 독도/고구려 탐방이 조건 • 중도 해지나 탐방을 미룰 경우 지원금 지급이 취소됨 체험과 동북아역사재단 주관 금융상품의 결합 – 3. 세부 상품의 세부 내용 어떻게 기획되는가? 적립식 펀드 적금 상품 - 금리 연간 5 ~ 6 %로 설정 - 포트폴리오는 국내 기업 중심으로 구성 - 가입시 독도/고구려 탐방이 - 가입시 독도/고구려 탐방이 목적임을 분명하게 밝힐 것 - 연간 300만원 이상 예치 고객은 독도 탐방에 10만원 지급 - 연간 500만원 이상 예치 고객은 고구려 탐방에 20만원 지급 목적임을 분명하게 밝힐 것 - 수익률이 연간 15% 이상일 경우 가입 고객에게 지원금 지급 - 300만원 이상 고객 : 독도 탐방 지원금 - 500만원 이상 고객 : 고구려 탐방 지원금 왜 금융 상품과 체험을 결합하여야 하는가? 체험을 통한 두 마리 토끼 잡기 실질적 효익 의의 획득 체험형 금융 상품을 통한 실질적 효익 – 1 체험형 금융 상품으로 어떤 실질적 효익을 얻을 수 있는가? 1 탐방 의사 증가 Q. 5년내 독도, 고구려 탐방 계획이 있습니까? 갈 의향이 없다 42% (전혀 갈 의향이 없다. 어느 정도 갈 의향이 없다 포함) Q. 체험형 금융 상품에 가입한다면 5년내 독도, 고구려 탐방 계획이 있습니까? 갈 의향이 없다 31% (전혀 갈 의향이 없다. 어느 정도 갈 의향이 없다 포함) 갈 의향이 있다 69% 갈 의향이 있다 58% (몹시 갈 의향이 있다, 어느 정도 갈 의향이 있다 포함) (몹시 갈 의향이 있다, 어느 정도 갈 의향이 있다 포함) 2007. 성인 85명 대상. 자체 설문조사. 2007. 성인 85명 대상. 자체 설문조사. 독도/고구려 탐방 참가 의향이 11% 증가 체험형 금융 상품을 통한 실질적 효익 - 2 체험형 금융 상품으로 어떤 실질적 효익을 얻을 수 있는가? 2 금융 상품 가입 의도 Q. 적금 상품에 가입할 의향이 있습니까? 가입 의향이 있다 19% (몹시 가입할 의향이 없다. 어느 정도 가입할 의향이 없다 포함) 가입 의향이 없다 81% (전혀 가입할 의향이 없다, 어느 정도 가입할 의향이 없다 포함) 2007. 성인 85명 대상. 자체 설문조사. Q. 적립식 펀드 상품에 가입할 의향이 있습니까? 가입 의향이 있다 27% (몹시 가입할 의향이 있다. 어느 정도 가입할 의향이 있다 포함) 가입 의향이 없다 73% (전혀 가입할 의향이 없다, 어느 정도 가입할 의향이 없다 포함) 2007. 성인 85명 대상. 자체 설문조사. 체험형 금융 상품 가입 의향이 약 20 ~ 30%에 달함 체험형 금융 상품을 통한 실질적 효익 - 3 체험형 금융 상품으로 어떤 실질적 효익을 얻을 수 있는가? 3 기존 상품과의 차별화 Q. 기존 유사 의도 상품과 확실히 차별화 된다고 느끼십니까? 차별화되지 않는다 5% Q. 어느 쪽에 더 호감/가입의향을 느끼십니까? 기존 유사 상품 22% (전혀 차별화 되지 않는다 어느 정도 차별화되지 않는다 포함) 확실히 차별화 된다 95% 체험형 금융 상품 78% (몹시 차별화 된다 어느 정도 차별화 된다 포함) 2007. 성인 85명 대상. 자체 설문조사. 2007. 성인 85명 대상. 자체 설문조사. 확실한 차별화로 80%이상이 체험형 상품에 더 호감을 느낌 체험형 금융 상품을 통한 실질적 효익 - 4 체험형 금융 상품으로 어떤 실질적 효익을 얻을 수 있는가? 4 홍보의 용의성 - 상품 출시로 언론 보도를 통한 자연스러운 홍보 효과 - 상품 출시 후 연계 금융 회사 여행사 등을 통한 자연스러운 홍보 가능 - 공익적 성격으로 초, 중, 고, 대학생들의 높은 참여 유도 체험형 금융 상품을 통한 의의 획득 체험형 금융 상품으로 어떤 의의를 획득할 수 있는가? 기업과 재단의 협력으로 역사 주권 수호를 위한 실질적 노력을 기울여 상호 모두에게 의의와 이미지 제고의 기회 금융 상품의 홍보는 어떻게 할 것인가? 360도 브랜딩과 고객 접점을 통한 상품 홍보 어떤 방법이 가장 효율적으로 홍보가 가능한가? 초, 중학생 가족 단위 중, 장년층 대학생 고객 집단을 나누고 각 집단별로 효과적인 홍보 방안 구축 상품 홍보 방안 – 1. 초, 중학생 초, 중학생에게는 어떻게 상품을 홍보할 것인가? “ 몇 년 전까지만 해도 학교에서 저축의 날도 있고, 매주 학교에서 적금을 받아서 저축상을 주기도 했습니다. … 공익적 체험 상품이 있다면 아이들, 교사, 하지수 구일초등학교 교사 학부모 모두 저축 습관과 체험학습 모두 만족할 수 있어 권할 것 같습니다.” “ 독도와 백두산을 가고 싶은 마음도 있고 학교에서 저축을 받는 것도 좋아요.” 초, 중학생과 FGI - 이태라, 초등학교 5학년 “ 요즘도 학교에서 저축을 받는데 저축해서 독도를 꼭 가고 싶어요.” - 강노을, 초등학교 4학년 상품 홍보 방안 – 1. 초, 중학생 초, 중학생에게는 어떻게 상품을 홍보할 것인가? - 초등학교, 중학교와 가까운 금융 기관과 협력 수 료 증 - 학교에 상품 포스터 배부와 가입 의도 설명 - 독도, 고구려 상품 가입과 탐방 후에는 수료증 등을 증정하여 효과를 극대화 상품 홍보 방안 – 2. 대학생 대학생에게는 어떻게 상품을 홍보할 것인가? - 대학가 히트상품 5위 ‘재테크’ - 증권 동아리 40여개 이상 - 대학생 적금 펀드 가입율 30% 이상 경향신문. 2007.07.16. 대학가는 지금 재테크 열풍. 동아리와 연계 탐방 프로그램 개발 수료증 발급 - 대학생들의 고구려 탐방 열기 - 방학 맞이 여행 비율 높음 - ‘가보지 못한 대륙의 숨결, 고구려, 발해, 백두 산 등 대학생이 주도하는 탐방 프로그램 많음 상품 홍보 방안 – 3. 가족단위 / 중, 장년층 가족단위 중, 장년층 고객에게는 어떻게 상품을 홍보할 것인가? - 가족 여행 상품임을 부각 - 여행사와 은행에서 팜플렛 등 배포 - 중, 장년층의 애국심과 향수를 자극 Interview를 통한 홍보 방안의 타당성 검증 1 홍보안의 타당성은 어떠한가? 하지수 구일초등학교 교사 최수윤 우리 은행 기획팀 지방 학교에는 학교에서 기존 상품은 애국심을 적금을 받고 있는 경우가 자극하여 고객을 많은데 적금 뿐만 아니라 유치하고 형식적인 역사 의식까지 기를 수 지원에 그쳤는데 있는 좋은 방안이다. 실질적 의의를 가졌다. Interview를 통한 홍보 방안의 타당성 검증 2 홍보안의 타당성은 어떠한가? 정우현 교수 연세대학교 심리학과 1. 저축을 통한 여행은 인지부조화 효과와 자기 지각 이론으로 인해 역사 의식 고취의 효과가 더 크다. 2. 성인은 이미 자신의 의견이나 가치관, 선호 등이 확립되어 있으나, 그렇지 않은 초, 중등 학생은 효과가 크다. 아직 독도 문제나 고구려 문제에 대한 자신의 뚜렷한 견해가 확립되기 전이므로 교육 의 효과가 클 것이다. 3. 보조금과 수료증을 함께 줌으로써 더 큰 효과를 얻을 수 있을 것이다. 감사합니다