Transcript FINTECH Präsentation
Slide 1
FINTECH – The new Art of Investing
Antonino Ilardo
CEO und Delegierter des Verwaltungsrats
Schipfe 7 • 8001 Zürich • Schweiz
Tel. +41 43 497 38 00 • Mob. +41 79 222 24 32 • Fax +41 43 497 38 04
[email protected] • www.ilardoassetmgmt.ch
1
Slide 2
Der neue Brand
Schweiz – Hort der Sicherheit und der Innovation
-
Die Schweiz ist neutral
Politisch stabil
Zentrale Lage
Tiefe Steuern
Zuverlässig und gut organisiert
Jederzeit Bargeldbezug
Kein direkter Zugriff ausländischer Steuerbehörden
Wir stellen uns den Anforderungen und haben die Lösung für Sie bereit.
Neu auch grenzüberschreitend für alle Global Players.
2
Slide 3
Das Umfeld
Zurzeit findet unter den Stichworten „Social Media“ und „FINTECH“
(Finance Technology) ein Innovationssprung statt. Viele BankingDienstleistungen werden neu definiert. Dazu zählen Technologien im
Bereich
des
E-Commerce,
Mobile-Payment,
Crowdlending,
Crowdinvesting und dem Assetmanagement. Dies führt dazu, dass in
Zukunft viele Dienstleistungen nur noch elektronisch angeboten werden.
3
Slide 4
Anforderungen
Die heutige Kunden-Generation hat einen neuen Anspruch an
Transparenz und Flexibilität. Der zeitgemässe Vermögensverwalter agiert
schnell, effektiv und transparent. Er ermöglicht eine unabhänige aber
trotzdem massgeschneiderte Lösung und ist ihr proffessionelles
Bindeglied zu allen neuen Technologien. Dieses Next Generation Angebot
optimiert Innovation, Fortschritt, Cleverness, Coolness und Smartness.
4
Slide 5
Kunde der Zukunft
Was charakterisiert den „Next Generation Kunden“?
Er / Sie ist selbstsicher, schnell, kompetent, global und anspruchsvoll:
1. Kommunikation: Der Kunde will via Facebook, Twitter, Skype oder
WhatsApp jederzeit mit der Bank in Kontakt treten können.
2. Private Equity oder Crowdinvesting: Er / Sie möchte erleichterten
Zugang zu Plattformen wie c-crowd, kickstarter wo für neu gegründete
Unternehmen oder Projekte Gelder gesucht werden.
5
Slide 6
Kunde der Zukunft
3. Tools: Es gibt unzählige Abfrageprogramme, die für die Kunden einen
Mehrwert generieren. Man kann mit ihnen Stammdaten abfragen,
Business News erhalten, Portfolios erstellen, Zahlungen erfassen,
Charts erstellen, Währungen umrechnen usw.
6
Slide 7
Kunde der Zukunft
4. Crowdlending: Eine weitere Form der Kreditvergabe wird über sog.
Social-Lending-Plattformen zwischen Kapitalgeber und -nehmer direkt
abgewickelt. Hier wird nicht ein bestimmtes Projekt finanziert,
sondern es wird nur Geld gesprochen. Als Beispiel gibt es cashare.ch,
auxmoney.com oder ratesetter.com.
7
Slide 8
Kunde der Zukunft
5. Asset Management: Der Vermögensverwalter der Zukunft stellt den
Kunden die Plattformen zur Verfügung, damit er / sie die Anlagen
selber verwalten können. Als Beispiel seien hier True Wealth
(Schweizer Internetbank), BlackRock (vollautomatische Asset
Allocation auf ETF Basis) genannt. Auch gibt es Communities wie
etwa Wikifolio auf denen direkt via Investmentprodukte in
Anlagestrategien von bekannten Tradern investiert werden kann.
8
Slide 9
Die Innovation
Unser Ansatz:
1.Mit der Erarbeitung von massgeschneiderten Investmentlösungen,
gekoppelt mit langjähriger Investmenterfahrung bieten wir, die Ilardo &
Partner Asset Management AG, eine individuelle Betreuung und Beratung
an, die über die reine Vermögensverwaltung weit hinausreicht. Für diese
Expertise nutzen wir für den nächsten Innovationsschritt die FINTECH
Anlagestrategie.
2.Wir wenden die, auf den neuesten Standards basierenden quantitativen
Modelle, der renommiertesten „Money Managers“ an.
9
Slide 10
Die Innovation
3. Wir bieten drei FINTECH Anlageprofile an: Income, Balanced und
Growth. In jeder Strategie erstellen wir ein Mandat, das entweder
ausschliesslich aus ETF’s oder durch zusätzliche Einzeltitel ergänzt wird.
4. Die Portfolios werden vollautomatisch mit Hilfe des quantitativen
Modells rebalanced. Wir informieren unsere Kunden mittels Factsheet
und Depotauszug über die Entwicklung.
10
Slide 11
Die Innovation
Die Wahl des Anlageprofils erfolgt in einem persönlichen Gespräch:
Wir definieren gemeinsam die wichtigsten Eckpfeiler für eine erfolgreiche
Strategie:
- Risikobereitschaft
- Liquiditätsbedürfnisse
Zeithorizont - Anlageziel - Anlagestrategie
-> Mit der FINTECH Technologie reduzieren wir die Kosten
auf ein Minimum, nämlich auf 0.8% p.a. all-in. Die Anlagen
sind dabei transparent und die neueste «State of the ArtTechnologie» konsequent optimiert <-
11
Slide 12
Beispiel Factsheet
12
Slide 13
Schipfe 7
8001 Zürich • Schweiz
Tel: +41 43 497 38 00
Fax:+41 43 497 38 04
Mail: [email protected]
www.ilardoassetmgmt.ch
Copyright©2015 Ilardo & Partner Asset Management AG
13
Slide 14
MANAGED ETF PORTFOLIOS
4%
4% 10%
4% 10%
23%
10% 10%
8%
29%
35%
47%
44%
63%
CONSERVATIVE
CODE
EUR Money Market
AGGRESSIVE
10.00%
10.00%
10.00%
10.00%
10.00%
10.00%
Bonds
63.00%
47.20%
28.50%
iShares Euro Government Bond 0-1yr UCITS ETF
iShares Euro Government Bond 1-3yr UCITS ETF
iShares Core Euro Government Bond UCITS ETF
iShares eb.rexx Government Germany UCITS ETF
iShares Euro Corporate Bond Large Cap UCITS ETF
iShares Euro Corporate Bond Interest Rate Hedged
iShares $ High Yield Corporate Bond UCITS ETF
14.30%
3.70%
15.00%
15.00%
0.00%
15.00%
3.70%
0.00%
15.00%
15.00%
9.80%
0.00%
3.70%
0.00%
0.00%
13.50%
15.00%
0.00%
0.00%
Developed Equity
EBMMEX DE000A0Q4RZ9 iShares eb.rexx Money Market UCITS ETF (DE)
IEGE
IBGS
SEGA
RXRG
IBCX
IRCP
SHYU
DE000A0RM462
DE000A0J21A7
DE000A0YBRZ7
DE0006289465
DE0002511243
DE000A1J7CL2
IE00B4PY7Y77
IMEU
MVEU
CSPX
IUSE
SJPA
CSPXJ
IE00B1YZSC51
DE000A1KB2C1
IE00B5BMR087
IE00B3ZW0K18
DE000A0YBR53
IE00B52MJY50
EMIM
IE00BKM4GZ66 iShares Core MSCI Emerging Markets imi UCITS ETF
23.20%
35.30%
43.50%
iShares MSCI Europe UCITS ETF
iShares MSCI Europe Minimum Volatility UCITS ETF
iShares Core S&P 500 UCITS ETF
iShares S&P 500 EUR Hedged UCITS ETF
iShares Core MSCI Japan IMI UCITS ETF
iShares Core MSCI Pacific ex Japan UCITS ETF
6.80%
3.70%
9.00%
3.70%
0.00%
0.00%
9.00%
6.00%
11.30%
5.30%
3.70%
0.00%
11.30%
7.50%
11.30%
6.00%
3.70%
3.70%
Emerging Equity
0.00%
Non Traditional
IWDP
BALANCED
ISIN CODE
iShares Developed Markets Property Yield UCITS
DE000A0LGQL5 ETF
3.70%
8.30%
3.70%
8.30%
3.80%
3.80%
9.70%
3.80%
3.80%
9.70%
100.00%
100.00%
100.00%
14
FINTECH – The new Art of Investing
Antonino Ilardo
CEO und Delegierter des Verwaltungsrats
Schipfe 7 • 8001 Zürich • Schweiz
Tel. +41 43 497 38 00 • Mob. +41 79 222 24 32 • Fax +41 43 497 38 04
[email protected] • www.ilardoassetmgmt.ch
1
Slide 2
Der neue Brand
Schweiz – Hort der Sicherheit und der Innovation
-
Die Schweiz ist neutral
Politisch stabil
Zentrale Lage
Tiefe Steuern
Zuverlässig und gut organisiert
Jederzeit Bargeldbezug
Kein direkter Zugriff ausländischer Steuerbehörden
Wir stellen uns den Anforderungen und haben die Lösung für Sie bereit.
Neu auch grenzüberschreitend für alle Global Players.
2
Slide 3
Das Umfeld
Zurzeit findet unter den Stichworten „Social Media“ und „FINTECH“
(Finance Technology) ein Innovationssprung statt. Viele BankingDienstleistungen werden neu definiert. Dazu zählen Technologien im
Bereich
des
E-Commerce,
Mobile-Payment,
Crowdlending,
Crowdinvesting und dem Assetmanagement. Dies führt dazu, dass in
Zukunft viele Dienstleistungen nur noch elektronisch angeboten werden.
3
Slide 4
Anforderungen
Die heutige Kunden-Generation hat einen neuen Anspruch an
Transparenz und Flexibilität. Der zeitgemässe Vermögensverwalter agiert
schnell, effektiv und transparent. Er ermöglicht eine unabhänige aber
trotzdem massgeschneiderte Lösung und ist ihr proffessionelles
Bindeglied zu allen neuen Technologien. Dieses Next Generation Angebot
optimiert Innovation, Fortschritt, Cleverness, Coolness und Smartness.
4
Slide 5
Kunde der Zukunft
Was charakterisiert den „Next Generation Kunden“?
Er / Sie ist selbstsicher, schnell, kompetent, global und anspruchsvoll:
1. Kommunikation: Der Kunde will via Facebook, Twitter, Skype oder
WhatsApp jederzeit mit der Bank in Kontakt treten können.
2. Private Equity oder Crowdinvesting: Er / Sie möchte erleichterten
Zugang zu Plattformen wie c-crowd, kickstarter wo für neu gegründete
Unternehmen oder Projekte Gelder gesucht werden.
5
Slide 6
Kunde der Zukunft
3. Tools: Es gibt unzählige Abfrageprogramme, die für die Kunden einen
Mehrwert generieren. Man kann mit ihnen Stammdaten abfragen,
Business News erhalten, Portfolios erstellen, Zahlungen erfassen,
Charts erstellen, Währungen umrechnen usw.
6
Slide 7
Kunde der Zukunft
4. Crowdlending: Eine weitere Form der Kreditvergabe wird über sog.
Social-Lending-Plattformen zwischen Kapitalgeber und -nehmer direkt
abgewickelt. Hier wird nicht ein bestimmtes Projekt finanziert,
sondern es wird nur Geld gesprochen. Als Beispiel gibt es cashare.ch,
auxmoney.com oder ratesetter.com.
7
Slide 8
Kunde der Zukunft
5. Asset Management: Der Vermögensverwalter der Zukunft stellt den
Kunden die Plattformen zur Verfügung, damit er / sie die Anlagen
selber verwalten können. Als Beispiel seien hier True Wealth
(Schweizer Internetbank), BlackRock (vollautomatische Asset
Allocation auf ETF Basis) genannt. Auch gibt es Communities wie
etwa Wikifolio auf denen direkt via Investmentprodukte in
Anlagestrategien von bekannten Tradern investiert werden kann.
8
Slide 9
Die Innovation
Unser Ansatz:
1.Mit der Erarbeitung von massgeschneiderten Investmentlösungen,
gekoppelt mit langjähriger Investmenterfahrung bieten wir, die Ilardo &
Partner Asset Management AG, eine individuelle Betreuung und Beratung
an, die über die reine Vermögensverwaltung weit hinausreicht. Für diese
Expertise nutzen wir für den nächsten Innovationsschritt die FINTECH
Anlagestrategie.
2.Wir wenden die, auf den neuesten Standards basierenden quantitativen
Modelle, der renommiertesten „Money Managers“ an.
9
Slide 10
Die Innovation
3. Wir bieten drei FINTECH Anlageprofile an: Income, Balanced und
Growth. In jeder Strategie erstellen wir ein Mandat, das entweder
ausschliesslich aus ETF’s oder durch zusätzliche Einzeltitel ergänzt wird.
4. Die Portfolios werden vollautomatisch mit Hilfe des quantitativen
Modells rebalanced. Wir informieren unsere Kunden mittels Factsheet
und Depotauszug über die Entwicklung.
10
Slide 11
Die Innovation
Die Wahl des Anlageprofils erfolgt in einem persönlichen Gespräch:
Wir definieren gemeinsam die wichtigsten Eckpfeiler für eine erfolgreiche
Strategie:
- Risikobereitschaft
- Liquiditätsbedürfnisse
Zeithorizont - Anlageziel - Anlagestrategie
-> Mit der FINTECH Technologie reduzieren wir die Kosten
auf ein Minimum, nämlich auf 0.8% p.a. all-in. Die Anlagen
sind dabei transparent und die neueste «State of the ArtTechnologie» konsequent optimiert <-
11
Slide 12
Beispiel Factsheet
12
Slide 13
Schipfe 7
8001 Zürich • Schweiz
Tel: +41 43 497 38 00
Fax:+41 43 497 38 04
Mail: [email protected]
www.ilardoassetmgmt.ch
Copyright©2015 Ilardo & Partner Asset Management AG
13
Slide 14
MANAGED ETF PORTFOLIOS
4%
4% 10%
4% 10%
23%
10% 10%
8%
29%
35%
47%
44%
63%
CONSERVATIVE
CODE
EUR Money Market
AGGRESSIVE
10.00%
10.00%
10.00%
10.00%
10.00%
10.00%
Bonds
63.00%
47.20%
28.50%
iShares Euro Government Bond 0-1yr UCITS ETF
iShares Euro Government Bond 1-3yr UCITS ETF
iShares Core Euro Government Bond UCITS ETF
iShares eb.rexx Government Germany UCITS ETF
iShares Euro Corporate Bond Large Cap UCITS ETF
iShares Euro Corporate Bond Interest Rate Hedged
iShares $ High Yield Corporate Bond UCITS ETF
14.30%
3.70%
15.00%
15.00%
0.00%
15.00%
3.70%
0.00%
15.00%
15.00%
9.80%
0.00%
3.70%
0.00%
0.00%
13.50%
15.00%
0.00%
0.00%
Developed Equity
EBMMEX DE000A0Q4RZ9 iShares eb.rexx Money Market UCITS ETF (DE)
IEGE
IBGS
SEGA
RXRG
IBCX
IRCP
SHYU
DE000A0RM462
DE000A0J21A7
DE000A0YBRZ7
DE0006289465
DE0002511243
DE000A1J7CL2
IE00B4PY7Y77
IMEU
MVEU
CSPX
IUSE
SJPA
CSPXJ
IE00B1YZSC51
DE000A1KB2C1
IE00B5BMR087
IE00B3ZW0K18
DE000A0YBR53
IE00B52MJY50
EMIM
IE00BKM4GZ66 iShares Core MSCI Emerging Markets imi UCITS ETF
23.20%
35.30%
43.50%
iShares MSCI Europe UCITS ETF
iShares MSCI Europe Minimum Volatility UCITS ETF
iShares Core S&P 500 UCITS ETF
iShares S&P 500 EUR Hedged UCITS ETF
iShares Core MSCI Japan IMI UCITS ETF
iShares Core MSCI Pacific ex Japan UCITS ETF
6.80%
3.70%
9.00%
3.70%
0.00%
0.00%
9.00%
6.00%
11.30%
5.30%
3.70%
0.00%
11.30%
7.50%
11.30%
6.00%
3.70%
3.70%
Emerging Equity
0.00%
Non Traditional
IWDP
BALANCED
ISIN CODE
iShares Developed Markets Property Yield UCITS
DE000A0LGQL5 ETF
3.70%
8.30%
3.70%
8.30%
3.80%
3.80%
9.70%
3.80%
3.80%
9.70%
100.00%
100.00%
100.00%
14