Slide 1

Die neuen Fondspolicen Performer Flex & Performer Max:
Steueroptimiertes Investment für Anleger und Sparer

Gute Beratung ab jetzt noch besser –
mit den Kraftpaketen der LV 1871

Fondspolicen für laufende Beiträge und Einmalbeiträge
Beraterinformation

Nachfolgende Informationen dürfen nur für interne Schulungszwecke der Lebensversicherung von 1871 a. G. München (LV1871) sowie zu Informationszwecken ihrer Vermittler verwendet werden.

AMKT
Stand 07/2008
Die Informationen
haben den Stand von Juli 2008. Die LV 1871übernimmt weder die Haftung noch Garantie für die Aktualität, Richtigkeit und Vollständigkeit der gegebenen Informationen.

Seite 1

Ein Jahr voller Herausforderungen... und Chancen
Der Gesetzgeber verlangt Ihnen eine Menge ab:

• Strenge Vorgaben – durch die EU-Vermittlerrichtlinie
und die VersVermV 2007

• Neue Pflichten – durch das reformierte Gesetz über
den Versicherungsvertrag (VVG)

• Veränderte Rahmenbedingungen – durch die
Abgeltungsteuer ab 2009

Wer gute Partner hat, bewältigt auch größte
Herausforderungen.

AMKT Stand 07/2008

Seite 2

Nutzen Sie Ihre Chancen, wir helfen Ihnen dabei
Wir unterstützen Sie mit vielen neuen Services:

• Vorsorge-Lösungen mit Investment-Kern

NEU

• Steuerbegünstigungen für Anleger und Sparer

NEU

• Überzeugende Vertriebsunterlagen für Ihre Kunden

NEU

• Komfortable Tarifsoftware für individuelle Angebote
• Praktische Bestandsverwaltung im Internet
für Vermittler: www.performer.lv1871.de

• Wahlweise Antrags- oder Invitatio-Modell

• Bewertungszeitraum von bis zu 50 Jahren
• Persönliche Betreuung vor Ort

AMKT Stand 07/2008

Seite 3

Die Abgeltungsteuer kommt – und mit ihr Beratungsbedarf
Unabhängige Beratung wird wieder geschätzt!

• Anleger und Sparer sind verunsichert
• “Steuerschutz-Modelle” werden stark
nachgefragt

• Banken drängen mit Dachfonds
auf den Markt

Viele Kunden brauchen Orientierung
Gut, dass Sie wissen, wo’s langgeht

AMKT Stand 07/2008

Seite 4

Fondspolicen und Steuerschutz – beste Argumente für Sie
Überzeugen Sie Ihre Kunden mit klaren
Argumenten von den Vorteilen der Fondspolice:

• Kapitalerträge aus Fondspolicen sind steuerfrei
während der Laufzeit

• Auszahlbeträge lassen sich steueroptimiert
entnehmen

Die LV 1871 leistet aktive BeratungsUnterstützung – mit umfangreichen
Service-Unterlagen

AMKT Stand 07/2008

Unterlagen verfügbar
ab August 2008

Seite 5

1. Kapitel: Das Investment

AMKT Stand 07/2008

Seite 6

Steuerbegünstigte Fondspolicen sind eine runde Sache...

...wenn man sich nicht am Investment die Zähne ausbeißt.
AMKT Stand 07/2008

Seite 7

Denn über das künftige Wachstum entscheidet...

der Investment-Kern

Chancenreiches Investment
hoher Qualität

Viel Flexibilität für
anspruchsvolle Anleger
und ambitionierte Sparer

Deshalb...
AMKT Stand 07/2008

Seite 8

Im Kern nur das Beste: Die neuen Kraftpakete der LV 1871
Qualitäts-Investment für Anleger und Sparer: Performer Flex und Max

AMKT Stand 07/2008

Seite 9

Die Kraft im Kern: mit den Chancen der Aktienmärkte
Die Zukunft der Vorsorge steht vor großen
Herausforderungen:

• Die Vorsorgelücke wird stetig größer
• Die Inflationsrate entwertet bestehende
Vermögen

• Das staatliche Rentensystem gerät ins
Wanken

Fazit: Eine ausreichende Altersvorsorge
benötigt ein renditestarkes Investment

Die Aktienmärkte wachsen im
langfristigen Mittel um 7% pro Jahr.
Quelle: Morgan Stanley Capital Investment

AMKT Stand 07/2008

Seite 10

Investment – die neue “Kern”kompetenz der LV 1871

AMKT Stand 07/2008

Seite 11

NEU: Mehr professionelle Investment-Tools für Sie

+ DER TREND: Zukunftsorientiertes Investment mit Nachhaltigkeitsfonds
AMKT Stand 07/2008

Seite 12

Investment – die neue “Kern”kompetenz der LV 1871
Professionelles Investment braucht umfangreiche
Optionen. Die LV 1871 bietet Ihnen:

• Umfangreiche Fondsauswahl

jetzt neu: 50 Fonds

• Aktive Vermögensverwaltung

Mit starken Partnern

• 3 Garantievarianten

Individuelle Lösung

• Intelligentes Anlagemanagement

NEU bei der LV 1871

zum An- und Ablauf

• Zukunftsorientiertes Investment

DER Trend!

mit Nachhaltigkeitsfonds

AMKT Stand 07/2008

Seite 13

Da steckt viel drin: Die Fondsauswahl der LV 1871
• 50 ausgewählte Einzelfonds
• 10 namhafte Fondsgesellschaften
• Top-Fonds aller Fondskategorien

NEU

• Breites Länder- und Branchenspektrum
zur Anlagenstreuung (Diversifikation)

• Individuelle Portfoliozusammen-stellung
möglich (Asset Allocation)

(Assetklassen)

AMKT Stand 07/2008

Seite 14

Breite Auswahl durch viele Anlageklassen:
die Fondsauswahl der LV 1871

AMKT Stand 07/2008

Seite 15

Vermögensverwaltungsfonds – Kapital in starken Händen
• 4 aktiv gemanagte Fondsportfolios
• Verschiedene Risikoklassen wählbar

DJE Alpha Global P
DJE Vermögensverwaltungsfonds

• Von Fondsmanagement-Profis betreut
• Partner mit langjähriger Erfahrung und
großer Expertise

Vermögensverwaltungsfonds sind eine
komfortable Lösung für alle, die keine Zeit
für und/oder keine Erfahrung in der professionellen Vermögensverwaltung haben

AMKT Stand 07/2008

DWS Vermögensmandate

• Defensiv
• Balance
• Dynamik

Seite 16

Garantievarianten – gut gesichert investieren
3 Garantievarianten stehen zur Auswahl:

Renditechance/
Risiko

• Keine Garantie: 100% Investment
für chancenorientierte Anleger

• Beitragserhalt
für die Grundsicherung Ihrer Anlage

• Maximale Garantie: 2,25 % Mindestverzinsung
zur vollständigen Risikominimierung

Keine
Garantie:

Überschussinvestment

Überschussinvestment

100 %
Investment

Beitragserhalt

Profitieren Sie bei allen Garantievarianten
von der Anlage der Überschüsse in die
von Ihnen gewählten Investmentfonds
Keine Garantie

Beitragserhalt

Aktuell:
2,25 %
Garantieverzinsung

Maximale Garantie
Garantie/Sicherheit

AMKT Stand 07/2008

Seite 17

Nachhaltigkeitsfonds – Investitionen in die Zukunft
• Aktuell gute Wertentwicklung von
Öko-Investments

Nachhaltigkeits- und Ökofonds

• Nachhaltigkeit bleibt weiter „hoch im Kurs“

• ComInvest Klima Aktien

• Investment unterstützt menschenwürdige Arbeit

• PANDA Vermögensmanagement DJE P

und ressourcenschonenden Umgang
mit der Umwelt

• Pioneer Funds Global Ecology
• DWS Invest Responsability

Investieren Sie mit gutem Gewissen in
chancenreiche Anlagen mit „nachhaltigem“
Potential in der Zukunft

AMKT Stand 07/2008

Seite 18

2. Kapitel: Die Lösungen

AMKT Stand 07/2008

Seite 19

Die Performer – echte Kraftpakete mit Investment-Kern

AMKT Stand 07/2008

Seite 20

Performer Max & Flex – stark für Anleger und Sparer

Performer Max

AMKT Stand 07/2008

Performer Flex

Seite 21

3. Kapitel: Performer Max

AMKT Stand 07/2008

Seite 22

Performer Max – ein leistungsstarkes Stück Investment
• Intelligentes Anlaufmanagement

DAS HIGHLIGHT
für ANLEGER

• Ab 10.000 EUR Anlagekapital
• 50 erstklassige Einzelfonds und -lösungen
• Aktive Vermögensverwaltung optional
• Portfolioanpassungen kostenfrei

• Depotübertragung möglich
• Steueroptimierte Entnahme
• 3 Garantievarianten

• Überdurchschnittliche Rendite im Marktvergleich
• Möglichkeit der laufenden flexiblen Zuzahlung

AMKT Stand 07/2008

Seite 23

Anlaufmanagement – Schritt für Schritt ein starker Auftritt

AMKT Stand 07/2008

Seite 24

Anlaufmanagement – damit Sie kräftig profitieren können

Monatliche
Januar: Kauf
Investition
von 120 von
Anteilen
1.000 Euro
zum
à 100
jeweiligen
Euro proKurs
Anteil
Fondswert: 12.000 Euro

31.31.
Dezember:
Dezember:
Besitz
Besitz
von
von
134,23
120 Anteilen
Anteilen
zu einem Kurs von 140 Euro pro Anteil

Wert des Fondskapitals
ohne Anlaufmanagement

Fondswert:
Fondswert:
18.792,20
16.800 Euro

16.800,00 Euro

Wert des Fondskapitals
mit Anlaufmanagement

18.792,20 Euro

Kurswert in Euro
Anzahl gekaufter Anteile

AMKT Stand 07/2008

Seite 25

Steueroptimierte Teilauszahlung – für starke Ergebnisse
Optimal: Reduzierung der jährlichen Steuerlast.
Unter berücksichtigung der Freibeträge sogar bis auf 0 Euro möglich.

42,00 %

30,04 %

17,72 %

AMKT Stand 07/2008

30,50 %

Günstiger Zeitraum
zur Steueroptimierung.
Durch die schrittweise Auszahlung
von Kapitalerträgen
versteuern Sie nur
das Nötigste.

19,13 %

Seite 26

Fondspolicen – von der Steuer begünstigt
Nutzen Sie die steuerlichen Vorteile der Fondspolice

• bei Entnahmen mit der sog. „Halbeinkünftebesteuerung“
(Mindestlaufzeit 12 Jahre, ab dem 60. Lebensjahr)

• für steueroptimierte Wiederanlagen, z. B. von Vermögen
aus ablaufenden Lebensversicherungen

Die Hälfte
Ihres Ertrags
ist steuerfrei!

Erzielter
Ertrag

Einzahlung

Die Grafik demonstriert den grundsätzlichen Vorteil der so genannten
endfälligen Besteuerung und der gleichzeitigen Halbierung der
Bemessungsgrundlage (Halbeinkünfteverfahren).
Quelle: Eigene Berechnung
AMKT Stand 07/2008

Seite 27

4. Kapitel: Performer Flex

AMKT Stand 07/2008

Seite 28

Performer Flex – Das Kraftpaket für Investmentsparer
• Ab 25 EUR Monatsbeitrag
• Beitragspausen, -erhöhungen und
-reduzierungen flexibel möglich

• Individuelles Portfolio oder aktive
Vermögensverwaltung

• Portfolioanpassungen bis zu zwölf
mal pro Jahr kostenfrei

• Optionales Ablaufmanagement
• Optionale Absicherungsoptionen

Titelgrafik wird noch
aktuell übernommen.

(Hinterbliebenenversorgung, BU und
Kindervorsorge)

• Flexibler Rentenbeginn zwischen 60 und 75
Jahren

• Individuelle Auszahlungsoptionen
AMKT Stand 07/2008

Seite 29

Ertragsanteilbesteuerung – Besteuerung im besten Alter
• Rentenzahlungen werden
ertragsanteilbesteuert

Mit steigendem Alter sinkt der Anteil
des zu versteuernden Ertrags

• Steuersatz sinkt mit zunehmendem
Renteneinstiegsalter

• Anleger und Sparer profitieren bei
spätem Rentenbeginn

AMKT Stand 07/2008

Seite 30

Performer Max und Flex:
Volle Flexibilität, wenn Sie sie brauchen
Profitieren Sie von den flexiblen Optionen der
LV 1871 Fondspolicen in der Leistungsphase:

• Vollauszahlung (Kapitalisierung)
• Flexible Teilauszahlungen/Teilrenten
• Flexible Rentenzahlung

• Rentenbeginn zwischen 60 und 75 frei wählbar
• Übertragung von Fondsanteilen in Depot
möglich

• Wiederanlage möglich

AMKT Stand 07/2008

Seite 31

LV 1871: unsere Tradition – zu Ihrem Vorteil
Seit über 130 Jahren steht die LV 1871 für Innovation in der privaten Vorsorge.Dies gilt für unsere zeitgemäßen
Produkte und Dienstleistungen eben sowie für unser Unternehmensmodell: Gegründet als Versicherungsverein
auf Gegenseitigkeit (VVaG) beteiligen wir statt Anlegern und Investoren unsere Versicherten an den erwirtschaften
Überschüssen.
Lebensversicherung von 1871 a. G. München
Maximiliansplatz 5 · 80333 München
Telefon: 089/5 51 67 - 11 10
Fax: 089/5 51 67 - 12 12
E-Mail: [email protected]
www.lv1871.de

Die in dieser Präsentation gemachten Angaben ersetzen nicht die im Einzelfall erforderliche Steuer- und Rechtsberatung.Die Informationen beruhen auf den derzeit geltenden Steuer- und
Rechtsvorschriften (Stand 06/2008) und den geplanten Änderungen bezüglich der Abgeltungsteuer zum 1.1.2009; künftige Änderungen sind möglich.
AMKT Stand 07/2008

Seite 32


Slide 2

Die neuen Fondspolicen Performer Flex & Performer Max:
Steueroptimiertes Investment für Anleger und Sparer

Gute Beratung ab jetzt noch besser –
mit den Kraftpaketen der LV 1871

Fondspolicen für laufende Beiträge und Einmalbeiträge
Beraterinformation

Nachfolgende Informationen dürfen nur für interne Schulungszwecke der Lebensversicherung von 1871 a. G. München (LV1871) sowie zu Informationszwecken ihrer Vermittler verwendet werden.

AMKT
Stand 07/2008
Die Informationen
haben den Stand von Juli 2008. Die LV 1871übernimmt weder die Haftung noch Garantie für die Aktualität, Richtigkeit und Vollständigkeit der gegebenen Informationen.

Seite 1

Ein Jahr voller Herausforderungen... und Chancen
Der Gesetzgeber verlangt Ihnen eine Menge ab:

• Strenge Vorgaben – durch die EU-Vermittlerrichtlinie
und die VersVermV 2007

• Neue Pflichten – durch das reformierte Gesetz über
den Versicherungsvertrag (VVG)

• Veränderte Rahmenbedingungen – durch die
Abgeltungsteuer ab 2009

Wer gute Partner hat, bewältigt auch größte
Herausforderungen.

AMKT Stand 07/2008

Seite 2

Nutzen Sie Ihre Chancen, wir helfen Ihnen dabei
Wir unterstützen Sie mit vielen neuen Services:

• Vorsorge-Lösungen mit Investment-Kern

NEU

• Steuerbegünstigungen für Anleger und Sparer

NEU

• Überzeugende Vertriebsunterlagen für Ihre Kunden

NEU

• Komfortable Tarifsoftware für individuelle Angebote
• Praktische Bestandsverwaltung im Internet
für Vermittler: www.performer.lv1871.de

• Wahlweise Antrags- oder Invitatio-Modell

• Bewertungszeitraum von bis zu 50 Jahren
• Persönliche Betreuung vor Ort

AMKT Stand 07/2008

Seite 3

Die Abgeltungsteuer kommt – und mit ihr Beratungsbedarf
Unabhängige Beratung wird wieder geschätzt!

• Anleger und Sparer sind verunsichert
• “Steuerschutz-Modelle” werden stark
nachgefragt

• Banken drängen mit Dachfonds
auf den Markt

Viele Kunden brauchen Orientierung
Gut, dass Sie wissen, wo’s langgeht

AMKT Stand 07/2008

Seite 4

Fondspolicen und Steuerschutz – beste Argumente für Sie
Überzeugen Sie Ihre Kunden mit klaren
Argumenten von den Vorteilen der Fondspolice:

• Kapitalerträge aus Fondspolicen sind steuerfrei
während der Laufzeit

• Auszahlbeträge lassen sich steueroptimiert
entnehmen

Die LV 1871 leistet aktive BeratungsUnterstützung – mit umfangreichen
Service-Unterlagen

AMKT Stand 07/2008

Unterlagen verfügbar
ab August 2008

Seite 5

1. Kapitel: Das Investment

AMKT Stand 07/2008

Seite 6

Steuerbegünstigte Fondspolicen sind eine runde Sache...

...wenn man sich nicht am Investment die Zähne ausbeißt.
AMKT Stand 07/2008

Seite 7

Denn über das künftige Wachstum entscheidet...

der Investment-Kern

Chancenreiches Investment
hoher Qualität

Viel Flexibilität für
anspruchsvolle Anleger
und ambitionierte Sparer

Deshalb...
AMKT Stand 07/2008

Seite 8

Im Kern nur das Beste: Die neuen Kraftpakete der LV 1871
Qualitäts-Investment für Anleger und Sparer: Performer Flex und Max

AMKT Stand 07/2008

Seite 9

Die Kraft im Kern: mit den Chancen der Aktienmärkte
Die Zukunft der Vorsorge steht vor großen
Herausforderungen:

• Die Vorsorgelücke wird stetig größer
• Die Inflationsrate entwertet bestehende
Vermögen

• Das staatliche Rentensystem gerät ins
Wanken

Fazit: Eine ausreichende Altersvorsorge
benötigt ein renditestarkes Investment

Die Aktienmärkte wachsen im
langfristigen Mittel um 7% pro Jahr.
Quelle: Morgan Stanley Capital Investment

AMKT Stand 07/2008

Seite 10

Investment – die neue “Kern”kompetenz der LV 1871

AMKT Stand 07/2008

Seite 11

NEU: Mehr professionelle Investment-Tools für Sie

+ DER TREND: Zukunftsorientiertes Investment mit Nachhaltigkeitsfonds
AMKT Stand 07/2008

Seite 12

Investment – die neue “Kern”kompetenz der LV 1871
Professionelles Investment braucht umfangreiche
Optionen. Die LV 1871 bietet Ihnen:

• Umfangreiche Fondsauswahl

jetzt neu: 50 Fonds

• Aktive Vermögensverwaltung

Mit starken Partnern

• 3 Garantievarianten

Individuelle Lösung

• Intelligentes Anlagemanagement

NEU bei der LV 1871

zum An- und Ablauf

• Zukunftsorientiertes Investment

DER Trend!

mit Nachhaltigkeitsfonds

AMKT Stand 07/2008

Seite 13

Da steckt viel drin: Die Fondsauswahl der LV 1871
• 50 ausgewählte Einzelfonds
• 10 namhafte Fondsgesellschaften
• Top-Fonds aller Fondskategorien

NEU

• Breites Länder- und Branchenspektrum
zur Anlagenstreuung (Diversifikation)

• Individuelle Portfoliozusammen-stellung
möglich (Asset Allocation)

(Assetklassen)

AMKT Stand 07/2008

Seite 14

Breite Auswahl durch viele Anlageklassen:
die Fondsauswahl der LV 1871

AMKT Stand 07/2008

Seite 15

Vermögensverwaltungsfonds – Kapital in starken Händen
• 4 aktiv gemanagte Fondsportfolios
• Verschiedene Risikoklassen wählbar

DJE Alpha Global P
DJE Vermögensverwaltungsfonds

• Von Fondsmanagement-Profis betreut
• Partner mit langjähriger Erfahrung und
großer Expertise

Vermögensverwaltungsfonds sind eine
komfortable Lösung für alle, die keine Zeit
für und/oder keine Erfahrung in der professionellen Vermögensverwaltung haben

AMKT Stand 07/2008

DWS Vermögensmandate

• Defensiv
• Balance
• Dynamik

Seite 16

Garantievarianten – gut gesichert investieren
3 Garantievarianten stehen zur Auswahl:

Renditechance/
Risiko

• Keine Garantie: 100% Investment
für chancenorientierte Anleger

• Beitragserhalt
für die Grundsicherung Ihrer Anlage

• Maximale Garantie: 2,25 % Mindestverzinsung
zur vollständigen Risikominimierung

Keine
Garantie:

Überschussinvestment

Überschussinvestment

100 %
Investment

Beitragserhalt

Profitieren Sie bei allen Garantievarianten
von der Anlage der Überschüsse in die
von Ihnen gewählten Investmentfonds
Keine Garantie

Beitragserhalt

Aktuell:
2,25 %
Garantieverzinsung

Maximale Garantie
Garantie/Sicherheit

AMKT Stand 07/2008

Seite 17

Nachhaltigkeitsfonds – Investitionen in die Zukunft
• Aktuell gute Wertentwicklung von
Öko-Investments

Nachhaltigkeits- und Ökofonds

• Nachhaltigkeit bleibt weiter „hoch im Kurs“

• ComInvest Klima Aktien

• Investment unterstützt menschenwürdige Arbeit

• PANDA Vermögensmanagement DJE P

und ressourcenschonenden Umgang
mit der Umwelt

• Pioneer Funds Global Ecology
• DWS Invest Responsability

Investieren Sie mit gutem Gewissen in
chancenreiche Anlagen mit „nachhaltigem“
Potential in der Zukunft

AMKT Stand 07/2008

Seite 18

2. Kapitel: Die Lösungen

AMKT Stand 07/2008

Seite 19

Die Performer – echte Kraftpakete mit Investment-Kern

AMKT Stand 07/2008

Seite 20

Performer Max & Flex – stark für Anleger und Sparer

Performer Max

AMKT Stand 07/2008

Performer Flex

Seite 21

3. Kapitel: Performer Max

AMKT Stand 07/2008

Seite 22

Performer Max – ein leistungsstarkes Stück Investment
• Intelligentes Anlaufmanagement

DAS HIGHLIGHT
für ANLEGER

• Ab 10.000 EUR Anlagekapital
• 50 erstklassige Einzelfonds und -lösungen
• Aktive Vermögensverwaltung optional
• Portfolioanpassungen kostenfrei

• Depotübertragung möglich
• Steueroptimierte Entnahme
• 3 Garantievarianten

• Überdurchschnittliche Rendite im Marktvergleich
• Möglichkeit der laufenden flexiblen Zuzahlung

AMKT Stand 07/2008

Seite 23

Anlaufmanagement – Schritt für Schritt ein starker Auftritt

AMKT Stand 07/2008

Seite 24

Anlaufmanagement – damit Sie kräftig profitieren können

Monatliche
Januar: Kauf
Investition
von 120 von
Anteilen
1.000 Euro
zum
à 100
jeweiligen
Euro proKurs
Anteil
Fondswert: 12.000 Euro

31.31.
Dezember:
Dezember:
Besitz
Besitz
von
von
134,23
120 Anteilen
Anteilen
zu einem Kurs von 140 Euro pro Anteil

Wert des Fondskapitals
ohne Anlaufmanagement

Fondswert:
Fondswert:
18.792,20
16.800 Euro

16.800,00 Euro

Wert des Fondskapitals
mit Anlaufmanagement

18.792,20 Euro

Kurswert in Euro
Anzahl gekaufter Anteile

AMKT Stand 07/2008

Seite 25

Steueroptimierte Teilauszahlung – für starke Ergebnisse
Optimal: Reduzierung der jährlichen Steuerlast.
Unter berücksichtigung der Freibeträge sogar bis auf 0 Euro möglich.

42,00 %

30,04 %

17,72 %

AMKT Stand 07/2008

30,50 %

Günstiger Zeitraum
zur Steueroptimierung.
Durch die schrittweise Auszahlung
von Kapitalerträgen
versteuern Sie nur
das Nötigste.

19,13 %

Seite 26

Fondspolicen – von der Steuer begünstigt
Nutzen Sie die steuerlichen Vorteile der Fondspolice

• bei Entnahmen mit der sog. „Halbeinkünftebesteuerung“
(Mindestlaufzeit 12 Jahre, ab dem 60. Lebensjahr)

• für steueroptimierte Wiederanlagen, z. B. von Vermögen
aus ablaufenden Lebensversicherungen

Die Hälfte
Ihres Ertrags
ist steuerfrei!

Erzielter
Ertrag

Einzahlung

Die Grafik demonstriert den grundsätzlichen Vorteil der so genannten
endfälligen Besteuerung und der gleichzeitigen Halbierung der
Bemessungsgrundlage (Halbeinkünfteverfahren).
Quelle: Eigene Berechnung
AMKT Stand 07/2008

Seite 27

4. Kapitel: Performer Flex

AMKT Stand 07/2008

Seite 28

Performer Flex – Das Kraftpaket für Investmentsparer
• Ab 25 EUR Monatsbeitrag
• Beitragspausen, -erhöhungen und
-reduzierungen flexibel möglich

• Individuelles Portfolio oder aktive
Vermögensverwaltung

• Portfolioanpassungen bis zu zwölf
mal pro Jahr kostenfrei

• Optionales Ablaufmanagement
• Optionale Absicherungsoptionen

Titelgrafik wird noch
aktuell übernommen.

(Hinterbliebenenversorgung, BU und
Kindervorsorge)

• Flexibler Rentenbeginn zwischen 60 und 75
Jahren

• Individuelle Auszahlungsoptionen
AMKT Stand 07/2008

Seite 29

Ertragsanteilbesteuerung – Besteuerung im besten Alter
• Rentenzahlungen werden
ertragsanteilbesteuert

Mit steigendem Alter sinkt der Anteil
des zu versteuernden Ertrags

• Steuersatz sinkt mit zunehmendem
Renteneinstiegsalter

• Anleger und Sparer profitieren bei
spätem Rentenbeginn

AMKT Stand 07/2008

Seite 30

Performer Max und Flex:
Volle Flexibilität, wenn Sie sie brauchen
Profitieren Sie von den flexiblen Optionen der
LV 1871 Fondspolicen in der Leistungsphase:

• Vollauszahlung (Kapitalisierung)
• Flexible Teilauszahlungen/Teilrenten
• Flexible Rentenzahlung

• Rentenbeginn zwischen 60 und 75 frei wählbar
• Übertragung von Fondsanteilen in Depot
möglich

• Wiederanlage möglich

AMKT Stand 07/2008

Seite 31

LV 1871: unsere Tradition – zu Ihrem Vorteil
Seit über 130 Jahren steht die LV 1871 für Innovation in der privaten Vorsorge.Dies gilt für unsere zeitgemäßen
Produkte und Dienstleistungen eben sowie für unser Unternehmensmodell: Gegründet als Versicherungsverein
auf Gegenseitigkeit (VVaG) beteiligen wir statt Anlegern und Investoren unsere Versicherten an den erwirtschaften
Überschüssen.
Lebensversicherung von 1871 a. G. München
Maximiliansplatz 5 · 80333 München
Telefon: 089/5 51 67 - 11 10
Fax: 089/5 51 67 - 12 12
E-Mail: [email protected]
www.lv1871.de

Die in dieser Präsentation gemachten Angaben ersetzen nicht die im Einzelfall erforderliche Steuer- und Rechtsberatung.Die Informationen beruhen auf den derzeit geltenden Steuer- und
Rechtsvorschriften (Stand 06/2008) und den geplanten Änderungen bezüglich der Abgeltungsteuer zum 1.1.2009; künftige Änderungen sind möglich.
AMKT Stand 07/2008

Seite 32


Slide 3

Die neuen Fondspolicen Performer Flex & Performer Max:
Steueroptimiertes Investment für Anleger und Sparer

Gute Beratung ab jetzt noch besser –
mit den Kraftpaketen der LV 1871

Fondspolicen für laufende Beiträge und Einmalbeiträge
Beraterinformation

Nachfolgende Informationen dürfen nur für interne Schulungszwecke der Lebensversicherung von 1871 a. G. München (LV1871) sowie zu Informationszwecken ihrer Vermittler verwendet werden.

AMKT
Stand 07/2008
Die Informationen
haben den Stand von Juli 2008. Die LV 1871übernimmt weder die Haftung noch Garantie für die Aktualität, Richtigkeit und Vollständigkeit der gegebenen Informationen.

Seite 1

Ein Jahr voller Herausforderungen... und Chancen
Der Gesetzgeber verlangt Ihnen eine Menge ab:

• Strenge Vorgaben – durch die EU-Vermittlerrichtlinie
und die VersVermV 2007

• Neue Pflichten – durch das reformierte Gesetz über
den Versicherungsvertrag (VVG)

• Veränderte Rahmenbedingungen – durch die
Abgeltungsteuer ab 2009

Wer gute Partner hat, bewältigt auch größte
Herausforderungen.

AMKT Stand 07/2008

Seite 2

Nutzen Sie Ihre Chancen, wir helfen Ihnen dabei
Wir unterstützen Sie mit vielen neuen Services:

• Vorsorge-Lösungen mit Investment-Kern

NEU

• Steuerbegünstigungen für Anleger und Sparer

NEU

• Überzeugende Vertriebsunterlagen für Ihre Kunden

NEU

• Komfortable Tarifsoftware für individuelle Angebote
• Praktische Bestandsverwaltung im Internet
für Vermittler: www.performer.lv1871.de

• Wahlweise Antrags- oder Invitatio-Modell

• Bewertungszeitraum von bis zu 50 Jahren
• Persönliche Betreuung vor Ort

AMKT Stand 07/2008

Seite 3

Die Abgeltungsteuer kommt – und mit ihr Beratungsbedarf
Unabhängige Beratung wird wieder geschätzt!

• Anleger und Sparer sind verunsichert
• “Steuerschutz-Modelle” werden stark
nachgefragt

• Banken drängen mit Dachfonds
auf den Markt

Viele Kunden brauchen Orientierung
Gut, dass Sie wissen, wo’s langgeht

AMKT Stand 07/2008

Seite 4

Fondspolicen und Steuerschutz – beste Argumente für Sie
Überzeugen Sie Ihre Kunden mit klaren
Argumenten von den Vorteilen der Fondspolice:

• Kapitalerträge aus Fondspolicen sind steuerfrei
während der Laufzeit

• Auszahlbeträge lassen sich steueroptimiert
entnehmen

Die LV 1871 leistet aktive BeratungsUnterstützung – mit umfangreichen
Service-Unterlagen

AMKT Stand 07/2008

Unterlagen verfügbar
ab August 2008

Seite 5

1. Kapitel: Das Investment

AMKT Stand 07/2008

Seite 6

Steuerbegünstigte Fondspolicen sind eine runde Sache...

...wenn man sich nicht am Investment die Zähne ausbeißt.
AMKT Stand 07/2008

Seite 7

Denn über das künftige Wachstum entscheidet...

der Investment-Kern

Chancenreiches Investment
hoher Qualität

Viel Flexibilität für
anspruchsvolle Anleger
und ambitionierte Sparer

Deshalb...
AMKT Stand 07/2008

Seite 8

Im Kern nur das Beste: Die neuen Kraftpakete der LV 1871
Qualitäts-Investment für Anleger und Sparer: Performer Flex und Max

AMKT Stand 07/2008

Seite 9

Die Kraft im Kern: mit den Chancen der Aktienmärkte
Die Zukunft der Vorsorge steht vor großen
Herausforderungen:

• Die Vorsorgelücke wird stetig größer
• Die Inflationsrate entwertet bestehende
Vermögen

• Das staatliche Rentensystem gerät ins
Wanken

Fazit: Eine ausreichende Altersvorsorge
benötigt ein renditestarkes Investment

Die Aktienmärkte wachsen im
langfristigen Mittel um 7% pro Jahr.
Quelle: Morgan Stanley Capital Investment

AMKT Stand 07/2008

Seite 10

Investment – die neue “Kern”kompetenz der LV 1871

AMKT Stand 07/2008

Seite 11

NEU: Mehr professionelle Investment-Tools für Sie

+ DER TREND: Zukunftsorientiertes Investment mit Nachhaltigkeitsfonds
AMKT Stand 07/2008

Seite 12

Investment – die neue “Kern”kompetenz der LV 1871
Professionelles Investment braucht umfangreiche
Optionen. Die LV 1871 bietet Ihnen:

• Umfangreiche Fondsauswahl

jetzt neu: 50 Fonds

• Aktive Vermögensverwaltung

Mit starken Partnern

• 3 Garantievarianten

Individuelle Lösung

• Intelligentes Anlagemanagement

NEU bei der LV 1871

zum An- und Ablauf

• Zukunftsorientiertes Investment

DER Trend!

mit Nachhaltigkeitsfonds

AMKT Stand 07/2008

Seite 13

Da steckt viel drin: Die Fondsauswahl der LV 1871
• 50 ausgewählte Einzelfonds
• 10 namhafte Fondsgesellschaften
• Top-Fonds aller Fondskategorien

NEU

• Breites Länder- und Branchenspektrum
zur Anlagenstreuung (Diversifikation)

• Individuelle Portfoliozusammen-stellung
möglich (Asset Allocation)

(Assetklassen)

AMKT Stand 07/2008

Seite 14

Breite Auswahl durch viele Anlageklassen:
die Fondsauswahl der LV 1871

AMKT Stand 07/2008

Seite 15

Vermögensverwaltungsfonds – Kapital in starken Händen
• 4 aktiv gemanagte Fondsportfolios
• Verschiedene Risikoklassen wählbar

DJE Alpha Global P
DJE Vermögensverwaltungsfonds

• Von Fondsmanagement-Profis betreut
• Partner mit langjähriger Erfahrung und
großer Expertise

Vermögensverwaltungsfonds sind eine
komfortable Lösung für alle, die keine Zeit
für und/oder keine Erfahrung in der professionellen Vermögensverwaltung haben

AMKT Stand 07/2008

DWS Vermögensmandate

• Defensiv
• Balance
• Dynamik

Seite 16

Garantievarianten – gut gesichert investieren
3 Garantievarianten stehen zur Auswahl:

Renditechance/
Risiko

• Keine Garantie: 100% Investment
für chancenorientierte Anleger

• Beitragserhalt
für die Grundsicherung Ihrer Anlage

• Maximale Garantie: 2,25 % Mindestverzinsung
zur vollständigen Risikominimierung

Keine
Garantie:

Überschussinvestment

Überschussinvestment

100 %
Investment

Beitragserhalt

Profitieren Sie bei allen Garantievarianten
von der Anlage der Überschüsse in die
von Ihnen gewählten Investmentfonds
Keine Garantie

Beitragserhalt

Aktuell:
2,25 %
Garantieverzinsung

Maximale Garantie
Garantie/Sicherheit

AMKT Stand 07/2008

Seite 17

Nachhaltigkeitsfonds – Investitionen in die Zukunft
• Aktuell gute Wertentwicklung von
Öko-Investments

Nachhaltigkeits- und Ökofonds

• Nachhaltigkeit bleibt weiter „hoch im Kurs“

• ComInvest Klima Aktien

• Investment unterstützt menschenwürdige Arbeit

• PANDA Vermögensmanagement DJE P

und ressourcenschonenden Umgang
mit der Umwelt

• Pioneer Funds Global Ecology
• DWS Invest Responsability

Investieren Sie mit gutem Gewissen in
chancenreiche Anlagen mit „nachhaltigem“
Potential in der Zukunft

AMKT Stand 07/2008

Seite 18

2. Kapitel: Die Lösungen

AMKT Stand 07/2008

Seite 19

Die Performer – echte Kraftpakete mit Investment-Kern

AMKT Stand 07/2008

Seite 20

Performer Max & Flex – stark für Anleger und Sparer

Performer Max

AMKT Stand 07/2008

Performer Flex

Seite 21

3. Kapitel: Performer Max

AMKT Stand 07/2008

Seite 22

Performer Max – ein leistungsstarkes Stück Investment
• Intelligentes Anlaufmanagement

DAS HIGHLIGHT
für ANLEGER

• Ab 10.000 EUR Anlagekapital
• 50 erstklassige Einzelfonds und -lösungen
• Aktive Vermögensverwaltung optional
• Portfolioanpassungen kostenfrei

• Depotübertragung möglich
• Steueroptimierte Entnahme
• 3 Garantievarianten

• Überdurchschnittliche Rendite im Marktvergleich
• Möglichkeit der laufenden flexiblen Zuzahlung

AMKT Stand 07/2008

Seite 23

Anlaufmanagement – Schritt für Schritt ein starker Auftritt

AMKT Stand 07/2008

Seite 24

Anlaufmanagement – damit Sie kräftig profitieren können

Monatliche
Januar: Kauf
Investition
von 120 von
Anteilen
1.000 Euro
zum
à 100
jeweiligen
Euro proKurs
Anteil
Fondswert: 12.000 Euro

31.31.
Dezember:
Dezember:
Besitz
Besitz
von
von
134,23
120 Anteilen
Anteilen
zu einem Kurs von 140 Euro pro Anteil

Wert des Fondskapitals
ohne Anlaufmanagement

Fondswert:
Fondswert:
18.792,20
16.800 Euro

16.800,00 Euro

Wert des Fondskapitals
mit Anlaufmanagement

18.792,20 Euro

Kurswert in Euro
Anzahl gekaufter Anteile

AMKT Stand 07/2008

Seite 25

Steueroptimierte Teilauszahlung – für starke Ergebnisse
Optimal: Reduzierung der jährlichen Steuerlast.
Unter berücksichtigung der Freibeträge sogar bis auf 0 Euro möglich.

42,00 %

30,04 %

17,72 %

AMKT Stand 07/2008

30,50 %

Günstiger Zeitraum
zur Steueroptimierung.
Durch die schrittweise Auszahlung
von Kapitalerträgen
versteuern Sie nur
das Nötigste.

19,13 %

Seite 26

Fondspolicen – von der Steuer begünstigt
Nutzen Sie die steuerlichen Vorteile der Fondspolice

• bei Entnahmen mit der sog. „Halbeinkünftebesteuerung“
(Mindestlaufzeit 12 Jahre, ab dem 60. Lebensjahr)

• für steueroptimierte Wiederanlagen, z. B. von Vermögen
aus ablaufenden Lebensversicherungen

Die Hälfte
Ihres Ertrags
ist steuerfrei!

Erzielter
Ertrag

Einzahlung

Die Grafik demonstriert den grundsätzlichen Vorteil der so genannten
endfälligen Besteuerung und der gleichzeitigen Halbierung der
Bemessungsgrundlage (Halbeinkünfteverfahren).
Quelle: Eigene Berechnung
AMKT Stand 07/2008

Seite 27

4. Kapitel: Performer Flex

AMKT Stand 07/2008

Seite 28

Performer Flex – Das Kraftpaket für Investmentsparer
• Ab 25 EUR Monatsbeitrag
• Beitragspausen, -erhöhungen und
-reduzierungen flexibel möglich

• Individuelles Portfolio oder aktive
Vermögensverwaltung

• Portfolioanpassungen bis zu zwölf
mal pro Jahr kostenfrei

• Optionales Ablaufmanagement
• Optionale Absicherungsoptionen

Titelgrafik wird noch
aktuell übernommen.

(Hinterbliebenenversorgung, BU und
Kindervorsorge)

• Flexibler Rentenbeginn zwischen 60 und 75
Jahren

• Individuelle Auszahlungsoptionen
AMKT Stand 07/2008

Seite 29

Ertragsanteilbesteuerung – Besteuerung im besten Alter
• Rentenzahlungen werden
ertragsanteilbesteuert

Mit steigendem Alter sinkt der Anteil
des zu versteuernden Ertrags

• Steuersatz sinkt mit zunehmendem
Renteneinstiegsalter

• Anleger und Sparer profitieren bei
spätem Rentenbeginn

AMKT Stand 07/2008

Seite 30

Performer Max und Flex:
Volle Flexibilität, wenn Sie sie brauchen
Profitieren Sie von den flexiblen Optionen der
LV 1871 Fondspolicen in der Leistungsphase:

• Vollauszahlung (Kapitalisierung)
• Flexible Teilauszahlungen/Teilrenten
• Flexible Rentenzahlung

• Rentenbeginn zwischen 60 und 75 frei wählbar
• Übertragung von Fondsanteilen in Depot
möglich

• Wiederanlage möglich

AMKT Stand 07/2008

Seite 31

LV 1871: unsere Tradition – zu Ihrem Vorteil
Seit über 130 Jahren steht die LV 1871 für Innovation in der privaten Vorsorge.Dies gilt für unsere zeitgemäßen
Produkte und Dienstleistungen eben sowie für unser Unternehmensmodell: Gegründet als Versicherungsverein
auf Gegenseitigkeit (VVaG) beteiligen wir statt Anlegern und Investoren unsere Versicherten an den erwirtschaften
Überschüssen.
Lebensversicherung von 1871 a. G. München
Maximiliansplatz 5 · 80333 München
Telefon: 089/5 51 67 - 11 10
Fax: 089/5 51 67 - 12 12
E-Mail: [email protected]
www.lv1871.de

Die in dieser Präsentation gemachten Angaben ersetzen nicht die im Einzelfall erforderliche Steuer- und Rechtsberatung.Die Informationen beruhen auf den derzeit geltenden Steuer- und
Rechtsvorschriften (Stand 06/2008) und den geplanten Änderungen bezüglich der Abgeltungsteuer zum 1.1.2009; künftige Änderungen sind möglich.
AMKT Stand 07/2008

Seite 32


Slide 4

Die neuen Fondspolicen Performer Flex & Performer Max:
Steueroptimiertes Investment für Anleger und Sparer

Gute Beratung ab jetzt noch besser –
mit den Kraftpaketen der LV 1871

Fondspolicen für laufende Beiträge und Einmalbeiträge
Beraterinformation

Nachfolgende Informationen dürfen nur für interne Schulungszwecke der Lebensversicherung von 1871 a. G. München (LV1871) sowie zu Informationszwecken ihrer Vermittler verwendet werden.

AMKT
Stand 07/2008
Die Informationen
haben den Stand von Juli 2008. Die LV 1871übernimmt weder die Haftung noch Garantie für die Aktualität, Richtigkeit und Vollständigkeit der gegebenen Informationen.

Seite 1

Ein Jahr voller Herausforderungen... und Chancen
Der Gesetzgeber verlangt Ihnen eine Menge ab:

• Strenge Vorgaben – durch die EU-Vermittlerrichtlinie
und die VersVermV 2007

• Neue Pflichten – durch das reformierte Gesetz über
den Versicherungsvertrag (VVG)

• Veränderte Rahmenbedingungen – durch die
Abgeltungsteuer ab 2009

Wer gute Partner hat, bewältigt auch größte
Herausforderungen.

AMKT Stand 07/2008

Seite 2

Nutzen Sie Ihre Chancen, wir helfen Ihnen dabei
Wir unterstützen Sie mit vielen neuen Services:

• Vorsorge-Lösungen mit Investment-Kern

NEU

• Steuerbegünstigungen für Anleger und Sparer

NEU

• Überzeugende Vertriebsunterlagen für Ihre Kunden

NEU

• Komfortable Tarifsoftware für individuelle Angebote
• Praktische Bestandsverwaltung im Internet
für Vermittler: www.performer.lv1871.de

• Wahlweise Antrags- oder Invitatio-Modell

• Bewertungszeitraum von bis zu 50 Jahren
• Persönliche Betreuung vor Ort

AMKT Stand 07/2008

Seite 3

Die Abgeltungsteuer kommt – und mit ihr Beratungsbedarf
Unabhängige Beratung wird wieder geschätzt!

• Anleger und Sparer sind verunsichert
• “Steuerschutz-Modelle” werden stark
nachgefragt

• Banken drängen mit Dachfonds
auf den Markt

Viele Kunden brauchen Orientierung
Gut, dass Sie wissen, wo’s langgeht

AMKT Stand 07/2008

Seite 4

Fondspolicen und Steuerschutz – beste Argumente für Sie
Überzeugen Sie Ihre Kunden mit klaren
Argumenten von den Vorteilen der Fondspolice:

• Kapitalerträge aus Fondspolicen sind steuerfrei
während der Laufzeit

• Auszahlbeträge lassen sich steueroptimiert
entnehmen

Die LV 1871 leistet aktive BeratungsUnterstützung – mit umfangreichen
Service-Unterlagen

AMKT Stand 07/2008

Unterlagen verfügbar
ab August 2008

Seite 5

1. Kapitel: Das Investment

AMKT Stand 07/2008

Seite 6

Steuerbegünstigte Fondspolicen sind eine runde Sache...

...wenn man sich nicht am Investment die Zähne ausbeißt.
AMKT Stand 07/2008

Seite 7

Denn über das künftige Wachstum entscheidet...

der Investment-Kern

Chancenreiches Investment
hoher Qualität

Viel Flexibilität für
anspruchsvolle Anleger
und ambitionierte Sparer

Deshalb...
AMKT Stand 07/2008

Seite 8

Im Kern nur das Beste: Die neuen Kraftpakete der LV 1871
Qualitäts-Investment für Anleger und Sparer: Performer Flex und Max

AMKT Stand 07/2008

Seite 9

Die Kraft im Kern: mit den Chancen der Aktienmärkte
Die Zukunft der Vorsorge steht vor großen
Herausforderungen:

• Die Vorsorgelücke wird stetig größer
• Die Inflationsrate entwertet bestehende
Vermögen

• Das staatliche Rentensystem gerät ins
Wanken

Fazit: Eine ausreichende Altersvorsorge
benötigt ein renditestarkes Investment

Die Aktienmärkte wachsen im
langfristigen Mittel um 7% pro Jahr.
Quelle: Morgan Stanley Capital Investment

AMKT Stand 07/2008

Seite 10

Investment – die neue “Kern”kompetenz der LV 1871

AMKT Stand 07/2008

Seite 11

NEU: Mehr professionelle Investment-Tools für Sie

+ DER TREND: Zukunftsorientiertes Investment mit Nachhaltigkeitsfonds
AMKT Stand 07/2008

Seite 12

Investment – die neue “Kern”kompetenz der LV 1871
Professionelles Investment braucht umfangreiche
Optionen. Die LV 1871 bietet Ihnen:

• Umfangreiche Fondsauswahl

jetzt neu: 50 Fonds

• Aktive Vermögensverwaltung

Mit starken Partnern

• 3 Garantievarianten

Individuelle Lösung

• Intelligentes Anlagemanagement

NEU bei der LV 1871

zum An- und Ablauf

• Zukunftsorientiertes Investment

DER Trend!

mit Nachhaltigkeitsfonds

AMKT Stand 07/2008

Seite 13

Da steckt viel drin: Die Fondsauswahl der LV 1871
• 50 ausgewählte Einzelfonds
• 10 namhafte Fondsgesellschaften
• Top-Fonds aller Fondskategorien

NEU

• Breites Länder- und Branchenspektrum
zur Anlagenstreuung (Diversifikation)

• Individuelle Portfoliozusammen-stellung
möglich (Asset Allocation)

(Assetklassen)

AMKT Stand 07/2008

Seite 14

Breite Auswahl durch viele Anlageklassen:
die Fondsauswahl der LV 1871

AMKT Stand 07/2008

Seite 15

Vermögensverwaltungsfonds – Kapital in starken Händen
• 4 aktiv gemanagte Fondsportfolios
• Verschiedene Risikoklassen wählbar

DJE Alpha Global P
DJE Vermögensverwaltungsfonds

• Von Fondsmanagement-Profis betreut
• Partner mit langjähriger Erfahrung und
großer Expertise

Vermögensverwaltungsfonds sind eine
komfortable Lösung für alle, die keine Zeit
für und/oder keine Erfahrung in der professionellen Vermögensverwaltung haben

AMKT Stand 07/2008

DWS Vermögensmandate

• Defensiv
• Balance
• Dynamik

Seite 16

Garantievarianten – gut gesichert investieren
3 Garantievarianten stehen zur Auswahl:

Renditechance/
Risiko

• Keine Garantie: 100% Investment
für chancenorientierte Anleger

• Beitragserhalt
für die Grundsicherung Ihrer Anlage

• Maximale Garantie: 2,25 % Mindestverzinsung
zur vollständigen Risikominimierung

Keine
Garantie:

Überschussinvestment

Überschussinvestment

100 %
Investment

Beitragserhalt

Profitieren Sie bei allen Garantievarianten
von der Anlage der Überschüsse in die
von Ihnen gewählten Investmentfonds
Keine Garantie

Beitragserhalt

Aktuell:
2,25 %
Garantieverzinsung

Maximale Garantie
Garantie/Sicherheit

AMKT Stand 07/2008

Seite 17

Nachhaltigkeitsfonds – Investitionen in die Zukunft
• Aktuell gute Wertentwicklung von
Öko-Investments

Nachhaltigkeits- und Ökofonds

• Nachhaltigkeit bleibt weiter „hoch im Kurs“

• ComInvest Klima Aktien

• Investment unterstützt menschenwürdige Arbeit

• PANDA Vermögensmanagement DJE P

und ressourcenschonenden Umgang
mit der Umwelt

• Pioneer Funds Global Ecology
• DWS Invest Responsability

Investieren Sie mit gutem Gewissen in
chancenreiche Anlagen mit „nachhaltigem“
Potential in der Zukunft

AMKT Stand 07/2008

Seite 18

2. Kapitel: Die Lösungen

AMKT Stand 07/2008

Seite 19

Die Performer – echte Kraftpakete mit Investment-Kern

AMKT Stand 07/2008

Seite 20

Performer Max & Flex – stark für Anleger und Sparer

Performer Max

AMKT Stand 07/2008

Performer Flex

Seite 21

3. Kapitel: Performer Max

AMKT Stand 07/2008

Seite 22

Performer Max – ein leistungsstarkes Stück Investment
• Intelligentes Anlaufmanagement

DAS HIGHLIGHT
für ANLEGER

• Ab 10.000 EUR Anlagekapital
• 50 erstklassige Einzelfonds und -lösungen
• Aktive Vermögensverwaltung optional
• Portfolioanpassungen kostenfrei

• Depotübertragung möglich
• Steueroptimierte Entnahme
• 3 Garantievarianten

• Überdurchschnittliche Rendite im Marktvergleich
• Möglichkeit der laufenden flexiblen Zuzahlung

AMKT Stand 07/2008

Seite 23

Anlaufmanagement – Schritt für Schritt ein starker Auftritt

AMKT Stand 07/2008

Seite 24

Anlaufmanagement – damit Sie kräftig profitieren können

Monatliche
Januar: Kauf
Investition
von 120 von
Anteilen
1.000 Euro
zum
à 100
jeweiligen
Euro proKurs
Anteil
Fondswert: 12.000 Euro

31.31.
Dezember:
Dezember:
Besitz
Besitz
von
von
134,23
120 Anteilen
Anteilen
zu einem Kurs von 140 Euro pro Anteil

Wert des Fondskapitals
ohne Anlaufmanagement

Fondswert:
Fondswert:
18.792,20
16.800 Euro

16.800,00 Euro

Wert des Fondskapitals
mit Anlaufmanagement

18.792,20 Euro

Kurswert in Euro
Anzahl gekaufter Anteile

AMKT Stand 07/2008

Seite 25

Steueroptimierte Teilauszahlung – für starke Ergebnisse
Optimal: Reduzierung der jährlichen Steuerlast.
Unter berücksichtigung der Freibeträge sogar bis auf 0 Euro möglich.

42,00 %

30,04 %

17,72 %

AMKT Stand 07/2008

30,50 %

Günstiger Zeitraum
zur Steueroptimierung.
Durch die schrittweise Auszahlung
von Kapitalerträgen
versteuern Sie nur
das Nötigste.

19,13 %

Seite 26

Fondspolicen – von der Steuer begünstigt
Nutzen Sie die steuerlichen Vorteile der Fondspolice

• bei Entnahmen mit der sog. „Halbeinkünftebesteuerung“
(Mindestlaufzeit 12 Jahre, ab dem 60. Lebensjahr)

• für steueroptimierte Wiederanlagen, z. B. von Vermögen
aus ablaufenden Lebensversicherungen

Die Hälfte
Ihres Ertrags
ist steuerfrei!

Erzielter
Ertrag

Einzahlung

Die Grafik demonstriert den grundsätzlichen Vorteil der so genannten
endfälligen Besteuerung und der gleichzeitigen Halbierung der
Bemessungsgrundlage (Halbeinkünfteverfahren).
Quelle: Eigene Berechnung
AMKT Stand 07/2008

Seite 27

4. Kapitel: Performer Flex

AMKT Stand 07/2008

Seite 28

Performer Flex – Das Kraftpaket für Investmentsparer
• Ab 25 EUR Monatsbeitrag
• Beitragspausen, -erhöhungen und
-reduzierungen flexibel möglich

• Individuelles Portfolio oder aktive
Vermögensverwaltung

• Portfolioanpassungen bis zu zwölf
mal pro Jahr kostenfrei

• Optionales Ablaufmanagement
• Optionale Absicherungsoptionen

Titelgrafik wird noch
aktuell übernommen.

(Hinterbliebenenversorgung, BU und
Kindervorsorge)

• Flexibler Rentenbeginn zwischen 60 und 75
Jahren

• Individuelle Auszahlungsoptionen
AMKT Stand 07/2008

Seite 29

Ertragsanteilbesteuerung – Besteuerung im besten Alter
• Rentenzahlungen werden
ertragsanteilbesteuert

Mit steigendem Alter sinkt der Anteil
des zu versteuernden Ertrags

• Steuersatz sinkt mit zunehmendem
Renteneinstiegsalter

• Anleger und Sparer profitieren bei
spätem Rentenbeginn

AMKT Stand 07/2008

Seite 30

Performer Max und Flex:
Volle Flexibilität, wenn Sie sie brauchen
Profitieren Sie von den flexiblen Optionen der
LV 1871 Fondspolicen in der Leistungsphase:

• Vollauszahlung (Kapitalisierung)
• Flexible Teilauszahlungen/Teilrenten
• Flexible Rentenzahlung

• Rentenbeginn zwischen 60 und 75 frei wählbar
• Übertragung von Fondsanteilen in Depot
möglich

• Wiederanlage möglich

AMKT Stand 07/2008

Seite 31

LV 1871: unsere Tradition – zu Ihrem Vorteil
Seit über 130 Jahren steht die LV 1871 für Innovation in der privaten Vorsorge.Dies gilt für unsere zeitgemäßen
Produkte und Dienstleistungen eben sowie für unser Unternehmensmodell: Gegründet als Versicherungsverein
auf Gegenseitigkeit (VVaG) beteiligen wir statt Anlegern und Investoren unsere Versicherten an den erwirtschaften
Überschüssen.
Lebensversicherung von 1871 a. G. München
Maximiliansplatz 5 · 80333 München
Telefon: 089/5 51 67 - 11 10
Fax: 089/5 51 67 - 12 12
E-Mail: [email protected]
www.lv1871.de

Die in dieser Präsentation gemachten Angaben ersetzen nicht die im Einzelfall erforderliche Steuer- und Rechtsberatung.Die Informationen beruhen auf den derzeit geltenden Steuer- und
Rechtsvorschriften (Stand 06/2008) und den geplanten Änderungen bezüglich der Abgeltungsteuer zum 1.1.2009; künftige Änderungen sind möglich.
AMKT Stand 07/2008

Seite 32


Slide 5

Die neuen Fondspolicen Performer Flex & Performer Max:
Steueroptimiertes Investment für Anleger und Sparer

Gute Beratung ab jetzt noch besser –
mit den Kraftpaketen der LV 1871

Fondspolicen für laufende Beiträge und Einmalbeiträge
Beraterinformation

Nachfolgende Informationen dürfen nur für interne Schulungszwecke der Lebensversicherung von 1871 a. G. München (LV1871) sowie zu Informationszwecken ihrer Vermittler verwendet werden.

AMKT
Stand 07/2008
Die Informationen
haben den Stand von Juli 2008. Die LV 1871übernimmt weder die Haftung noch Garantie für die Aktualität, Richtigkeit und Vollständigkeit der gegebenen Informationen.

Seite 1

Ein Jahr voller Herausforderungen... und Chancen
Der Gesetzgeber verlangt Ihnen eine Menge ab:

• Strenge Vorgaben – durch die EU-Vermittlerrichtlinie
und die VersVermV 2007

• Neue Pflichten – durch das reformierte Gesetz über
den Versicherungsvertrag (VVG)

• Veränderte Rahmenbedingungen – durch die
Abgeltungsteuer ab 2009

Wer gute Partner hat, bewältigt auch größte
Herausforderungen.

AMKT Stand 07/2008

Seite 2

Nutzen Sie Ihre Chancen, wir helfen Ihnen dabei
Wir unterstützen Sie mit vielen neuen Services:

• Vorsorge-Lösungen mit Investment-Kern

NEU

• Steuerbegünstigungen für Anleger und Sparer

NEU

• Überzeugende Vertriebsunterlagen für Ihre Kunden

NEU

• Komfortable Tarifsoftware für individuelle Angebote
• Praktische Bestandsverwaltung im Internet
für Vermittler: www.performer.lv1871.de

• Wahlweise Antrags- oder Invitatio-Modell

• Bewertungszeitraum von bis zu 50 Jahren
• Persönliche Betreuung vor Ort

AMKT Stand 07/2008

Seite 3

Die Abgeltungsteuer kommt – und mit ihr Beratungsbedarf
Unabhängige Beratung wird wieder geschätzt!

• Anleger und Sparer sind verunsichert
• “Steuerschutz-Modelle” werden stark
nachgefragt

• Banken drängen mit Dachfonds
auf den Markt

Viele Kunden brauchen Orientierung
Gut, dass Sie wissen, wo’s langgeht

AMKT Stand 07/2008

Seite 4

Fondspolicen und Steuerschutz – beste Argumente für Sie
Überzeugen Sie Ihre Kunden mit klaren
Argumenten von den Vorteilen der Fondspolice:

• Kapitalerträge aus Fondspolicen sind steuerfrei
während der Laufzeit

• Auszahlbeträge lassen sich steueroptimiert
entnehmen

Die LV 1871 leistet aktive BeratungsUnterstützung – mit umfangreichen
Service-Unterlagen

AMKT Stand 07/2008

Unterlagen verfügbar
ab August 2008

Seite 5

1. Kapitel: Das Investment

AMKT Stand 07/2008

Seite 6

Steuerbegünstigte Fondspolicen sind eine runde Sache...

...wenn man sich nicht am Investment die Zähne ausbeißt.
AMKT Stand 07/2008

Seite 7

Denn über das künftige Wachstum entscheidet...

der Investment-Kern

Chancenreiches Investment
hoher Qualität

Viel Flexibilität für
anspruchsvolle Anleger
und ambitionierte Sparer

Deshalb...
AMKT Stand 07/2008

Seite 8

Im Kern nur das Beste: Die neuen Kraftpakete der LV 1871
Qualitäts-Investment für Anleger und Sparer: Performer Flex und Max

AMKT Stand 07/2008

Seite 9

Die Kraft im Kern: mit den Chancen der Aktienmärkte
Die Zukunft der Vorsorge steht vor großen
Herausforderungen:

• Die Vorsorgelücke wird stetig größer
• Die Inflationsrate entwertet bestehende
Vermögen

• Das staatliche Rentensystem gerät ins
Wanken

Fazit: Eine ausreichende Altersvorsorge
benötigt ein renditestarkes Investment

Die Aktienmärkte wachsen im
langfristigen Mittel um 7% pro Jahr.
Quelle: Morgan Stanley Capital Investment

AMKT Stand 07/2008

Seite 10

Investment – die neue “Kern”kompetenz der LV 1871

AMKT Stand 07/2008

Seite 11

NEU: Mehr professionelle Investment-Tools für Sie

+ DER TREND: Zukunftsorientiertes Investment mit Nachhaltigkeitsfonds
AMKT Stand 07/2008

Seite 12

Investment – die neue “Kern”kompetenz der LV 1871
Professionelles Investment braucht umfangreiche
Optionen. Die LV 1871 bietet Ihnen:

• Umfangreiche Fondsauswahl

jetzt neu: 50 Fonds

• Aktive Vermögensverwaltung

Mit starken Partnern

• 3 Garantievarianten

Individuelle Lösung

• Intelligentes Anlagemanagement

NEU bei der LV 1871

zum An- und Ablauf

• Zukunftsorientiertes Investment

DER Trend!

mit Nachhaltigkeitsfonds

AMKT Stand 07/2008

Seite 13

Da steckt viel drin: Die Fondsauswahl der LV 1871
• 50 ausgewählte Einzelfonds
• 10 namhafte Fondsgesellschaften
• Top-Fonds aller Fondskategorien

NEU

• Breites Länder- und Branchenspektrum
zur Anlagenstreuung (Diversifikation)

• Individuelle Portfoliozusammen-stellung
möglich (Asset Allocation)

(Assetklassen)

AMKT Stand 07/2008

Seite 14

Breite Auswahl durch viele Anlageklassen:
die Fondsauswahl der LV 1871

AMKT Stand 07/2008

Seite 15

Vermögensverwaltungsfonds – Kapital in starken Händen
• 4 aktiv gemanagte Fondsportfolios
• Verschiedene Risikoklassen wählbar

DJE Alpha Global P
DJE Vermögensverwaltungsfonds

• Von Fondsmanagement-Profis betreut
• Partner mit langjähriger Erfahrung und
großer Expertise

Vermögensverwaltungsfonds sind eine
komfortable Lösung für alle, die keine Zeit
für und/oder keine Erfahrung in der professionellen Vermögensverwaltung haben

AMKT Stand 07/2008

DWS Vermögensmandate

• Defensiv
• Balance
• Dynamik

Seite 16

Garantievarianten – gut gesichert investieren
3 Garantievarianten stehen zur Auswahl:

Renditechance/
Risiko

• Keine Garantie: 100% Investment
für chancenorientierte Anleger

• Beitragserhalt
für die Grundsicherung Ihrer Anlage

• Maximale Garantie: 2,25 % Mindestverzinsung
zur vollständigen Risikominimierung

Keine
Garantie:

Überschussinvestment

Überschussinvestment

100 %
Investment

Beitragserhalt

Profitieren Sie bei allen Garantievarianten
von der Anlage der Überschüsse in die
von Ihnen gewählten Investmentfonds
Keine Garantie

Beitragserhalt

Aktuell:
2,25 %
Garantieverzinsung

Maximale Garantie
Garantie/Sicherheit

AMKT Stand 07/2008

Seite 17

Nachhaltigkeitsfonds – Investitionen in die Zukunft
• Aktuell gute Wertentwicklung von
Öko-Investments

Nachhaltigkeits- und Ökofonds

• Nachhaltigkeit bleibt weiter „hoch im Kurs“

• ComInvest Klima Aktien

• Investment unterstützt menschenwürdige Arbeit

• PANDA Vermögensmanagement DJE P

und ressourcenschonenden Umgang
mit der Umwelt

• Pioneer Funds Global Ecology
• DWS Invest Responsability

Investieren Sie mit gutem Gewissen in
chancenreiche Anlagen mit „nachhaltigem“
Potential in der Zukunft

AMKT Stand 07/2008

Seite 18

2. Kapitel: Die Lösungen

AMKT Stand 07/2008

Seite 19

Die Performer – echte Kraftpakete mit Investment-Kern

AMKT Stand 07/2008

Seite 20

Performer Max & Flex – stark für Anleger und Sparer

Performer Max

AMKT Stand 07/2008

Performer Flex

Seite 21

3. Kapitel: Performer Max

AMKT Stand 07/2008

Seite 22

Performer Max – ein leistungsstarkes Stück Investment
• Intelligentes Anlaufmanagement

DAS HIGHLIGHT
für ANLEGER

• Ab 10.000 EUR Anlagekapital
• 50 erstklassige Einzelfonds und -lösungen
• Aktive Vermögensverwaltung optional
• Portfolioanpassungen kostenfrei

• Depotübertragung möglich
• Steueroptimierte Entnahme
• 3 Garantievarianten

• Überdurchschnittliche Rendite im Marktvergleich
• Möglichkeit der laufenden flexiblen Zuzahlung

AMKT Stand 07/2008

Seite 23

Anlaufmanagement – Schritt für Schritt ein starker Auftritt

AMKT Stand 07/2008

Seite 24

Anlaufmanagement – damit Sie kräftig profitieren können

Monatliche
Januar: Kauf
Investition
von 120 von
Anteilen
1.000 Euro
zum
à 100
jeweiligen
Euro proKurs
Anteil
Fondswert: 12.000 Euro

31.31.
Dezember:
Dezember:
Besitz
Besitz
von
von
134,23
120 Anteilen
Anteilen
zu einem Kurs von 140 Euro pro Anteil

Wert des Fondskapitals
ohne Anlaufmanagement

Fondswert:
Fondswert:
18.792,20
16.800 Euro

16.800,00 Euro

Wert des Fondskapitals
mit Anlaufmanagement

18.792,20 Euro

Kurswert in Euro
Anzahl gekaufter Anteile

AMKT Stand 07/2008

Seite 25

Steueroptimierte Teilauszahlung – für starke Ergebnisse
Optimal: Reduzierung der jährlichen Steuerlast.
Unter berücksichtigung der Freibeträge sogar bis auf 0 Euro möglich.

42,00 %

30,04 %

17,72 %

AMKT Stand 07/2008

30,50 %

Günstiger Zeitraum
zur Steueroptimierung.
Durch die schrittweise Auszahlung
von Kapitalerträgen
versteuern Sie nur
das Nötigste.

19,13 %

Seite 26

Fondspolicen – von der Steuer begünstigt
Nutzen Sie die steuerlichen Vorteile der Fondspolice

• bei Entnahmen mit der sog. „Halbeinkünftebesteuerung“
(Mindestlaufzeit 12 Jahre, ab dem 60. Lebensjahr)

• für steueroptimierte Wiederanlagen, z. B. von Vermögen
aus ablaufenden Lebensversicherungen

Die Hälfte
Ihres Ertrags
ist steuerfrei!

Erzielter
Ertrag

Einzahlung

Die Grafik demonstriert den grundsätzlichen Vorteil der so genannten
endfälligen Besteuerung und der gleichzeitigen Halbierung der
Bemessungsgrundlage (Halbeinkünfteverfahren).
Quelle: Eigene Berechnung
AMKT Stand 07/2008

Seite 27

4. Kapitel: Performer Flex

AMKT Stand 07/2008

Seite 28

Performer Flex – Das Kraftpaket für Investmentsparer
• Ab 25 EUR Monatsbeitrag
• Beitragspausen, -erhöhungen und
-reduzierungen flexibel möglich

• Individuelles Portfolio oder aktive
Vermögensverwaltung

• Portfolioanpassungen bis zu zwölf
mal pro Jahr kostenfrei

• Optionales Ablaufmanagement
• Optionale Absicherungsoptionen

Titelgrafik wird noch
aktuell übernommen.

(Hinterbliebenenversorgung, BU und
Kindervorsorge)

• Flexibler Rentenbeginn zwischen 60 und 75
Jahren

• Individuelle Auszahlungsoptionen
AMKT Stand 07/2008

Seite 29

Ertragsanteilbesteuerung – Besteuerung im besten Alter
• Rentenzahlungen werden
ertragsanteilbesteuert

Mit steigendem Alter sinkt der Anteil
des zu versteuernden Ertrags

• Steuersatz sinkt mit zunehmendem
Renteneinstiegsalter

• Anleger und Sparer profitieren bei
spätem Rentenbeginn

AMKT Stand 07/2008

Seite 30

Performer Max und Flex:
Volle Flexibilität, wenn Sie sie brauchen
Profitieren Sie von den flexiblen Optionen der
LV 1871 Fondspolicen in der Leistungsphase:

• Vollauszahlung (Kapitalisierung)
• Flexible Teilauszahlungen/Teilrenten
• Flexible Rentenzahlung

• Rentenbeginn zwischen 60 und 75 frei wählbar
• Übertragung von Fondsanteilen in Depot
möglich

• Wiederanlage möglich

AMKT Stand 07/2008

Seite 31

LV 1871: unsere Tradition – zu Ihrem Vorteil
Seit über 130 Jahren steht die LV 1871 für Innovation in der privaten Vorsorge.Dies gilt für unsere zeitgemäßen
Produkte und Dienstleistungen eben sowie für unser Unternehmensmodell: Gegründet als Versicherungsverein
auf Gegenseitigkeit (VVaG) beteiligen wir statt Anlegern und Investoren unsere Versicherten an den erwirtschaften
Überschüssen.
Lebensversicherung von 1871 a. G. München
Maximiliansplatz 5 · 80333 München
Telefon: 089/5 51 67 - 11 10
Fax: 089/5 51 67 - 12 12
E-Mail: [email protected]
www.lv1871.de

Die in dieser Präsentation gemachten Angaben ersetzen nicht die im Einzelfall erforderliche Steuer- und Rechtsberatung.Die Informationen beruhen auf den derzeit geltenden Steuer- und
Rechtsvorschriften (Stand 06/2008) und den geplanten Änderungen bezüglich der Abgeltungsteuer zum 1.1.2009; künftige Änderungen sind möglich.
AMKT Stand 07/2008

Seite 32


Slide 6

Die neuen Fondspolicen Performer Flex & Performer Max:
Steueroptimiertes Investment für Anleger und Sparer

Gute Beratung ab jetzt noch besser –
mit den Kraftpaketen der LV 1871

Fondspolicen für laufende Beiträge und Einmalbeiträge
Beraterinformation

Nachfolgende Informationen dürfen nur für interne Schulungszwecke der Lebensversicherung von 1871 a. G. München (LV1871) sowie zu Informationszwecken ihrer Vermittler verwendet werden.

AMKT
Stand 07/2008
Die Informationen
haben den Stand von Juli 2008. Die LV 1871übernimmt weder die Haftung noch Garantie für die Aktualität, Richtigkeit und Vollständigkeit der gegebenen Informationen.

Seite 1

Ein Jahr voller Herausforderungen... und Chancen
Der Gesetzgeber verlangt Ihnen eine Menge ab:

• Strenge Vorgaben – durch die EU-Vermittlerrichtlinie
und die VersVermV 2007

• Neue Pflichten – durch das reformierte Gesetz über
den Versicherungsvertrag (VVG)

• Veränderte Rahmenbedingungen – durch die
Abgeltungsteuer ab 2009

Wer gute Partner hat, bewältigt auch größte
Herausforderungen.

AMKT Stand 07/2008

Seite 2

Nutzen Sie Ihre Chancen, wir helfen Ihnen dabei
Wir unterstützen Sie mit vielen neuen Services:

• Vorsorge-Lösungen mit Investment-Kern

NEU

• Steuerbegünstigungen für Anleger und Sparer

NEU

• Überzeugende Vertriebsunterlagen für Ihre Kunden

NEU

• Komfortable Tarifsoftware für individuelle Angebote
• Praktische Bestandsverwaltung im Internet
für Vermittler: www.performer.lv1871.de

• Wahlweise Antrags- oder Invitatio-Modell

• Bewertungszeitraum von bis zu 50 Jahren
• Persönliche Betreuung vor Ort

AMKT Stand 07/2008

Seite 3

Die Abgeltungsteuer kommt – und mit ihr Beratungsbedarf
Unabhängige Beratung wird wieder geschätzt!

• Anleger und Sparer sind verunsichert
• “Steuerschutz-Modelle” werden stark
nachgefragt

• Banken drängen mit Dachfonds
auf den Markt

Viele Kunden brauchen Orientierung
Gut, dass Sie wissen, wo’s langgeht

AMKT Stand 07/2008

Seite 4

Fondspolicen und Steuerschutz – beste Argumente für Sie
Überzeugen Sie Ihre Kunden mit klaren
Argumenten von den Vorteilen der Fondspolice:

• Kapitalerträge aus Fondspolicen sind steuerfrei
während der Laufzeit

• Auszahlbeträge lassen sich steueroptimiert
entnehmen

Die LV 1871 leistet aktive BeratungsUnterstützung – mit umfangreichen
Service-Unterlagen

AMKT Stand 07/2008

Unterlagen verfügbar
ab August 2008

Seite 5

1. Kapitel: Das Investment

AMKT Stand 07/2008

Seite 6

Steuerbegünstigte Fondspolicen sind eine runde Sache...

...wenn man sich nicht am Investment die Zähne ausbeißt.
AMKT Stand 07/2008

Seite 7

Denn über das künftige Wachstum entscheidet...

der Investment-Kern

Chancenreiches Investment
hoher Qualität

Viel Flexibilität für
anspruchsvolle Anleger
und ambitionierte Sparer

Deshalb...
AMKT Stand 07/2008

Seite 8

Im Kern nur das Beste: Die neuen Kraftpakete der LV 1871
Qualitäts-Investment für Anleger und Sparer: Performer Flex und Max

AMKT Stand 07/2008

Seite 9

Die Kraft im Kern: mit den Chancen der Aktienmärkte
Die Zukunft der Vorsorge steht vor großen
Herausforderungen:

• Die Vorsorgelücke wird stetig größer
• Die Inflationsrate entwertet bestehende
Vermögen

• Das staatliche Rentensystem gerät ins
Wanken

Fazit: Eine ausreichende Altersvorsorge
benötigt ein renditestarkes Investment

Die Aktienmärkte wachsen im
langfristigen Mittel um 7% pro Jahr.
Quelle: Morgan Stanley Capital Investment

AMKT Stand 07/2008

Seite 10

Investment – die neue “Kern”kompetenz der LV 1871

AMKT Stand 07/2008

Seite 11

NEU: Mehr professionelle Investment-Tools für Sie

+ DER TREND: Zukunftsorientiertes Investment mit Nachhaltigkeitsfonds
AMKT Stand 07/2008

Seite 12

Investment – die neue “Kern”kompetenz der LV 1871
Professionelles Investment braucht umfangreiche
Optionen. Die LV 1871 bietet Ihnen:

• Umfangreiche Fondsauswahl

jetzt neu: 50 Fonds

• Aktive Vermögensverwaltung

Mit starken Partnern

• 3 Garantievarianten

Individuelle Lösung

• Intelligentes Anlagemanagement

NEU bei der LV 1871

zum An- und Ablauf

• Zukunftsorientiertes Investment

DER Trend!

mit Nachhaltigkeitsfonds

AMKT Stand 07/2008

Seite 13

Da steckt viel drin: Die Fondsauswahl der LV 1871
• 50 ausgewählte Einzelfonds
• 10 namhafte Fondsgesellschaften
• Top-Fonds aller Fondskategorien

NEU

• Breites Länder- und Branchenspektrum
zur Anlagenstreuung (Diversifikation)

• Individuelle Portfoliozusammen-stellung
möglich (Asset Allocation)

(Assetklassen)

AMKT Stand 07/2008

Seite 14

Breite Auswahl durch viele Anlageklassen:
die Fondsauswahl der LV 1871

AMKT Stand 07/2008

Seite 15

Vermögensverwaltungsfonds – Kapital in starken Händen
• 4 aktiv gemanagte Fondsportfolios
• Verschiedene Risikoklassen wählbar

DJE Alpha Global P
DJE Vermögensverwaltungsfonds

• Von Fondsmanagement-Profis betreut
• Partner mit langjähriger Erfahrung und
großer Expertise

Vermögensverwaltungsfonds sind eine
komfortable Lösung für alle, die keine Zeit
für und/oder keine Erfahrung in der professionellen Vermögensverwaltung haben

AMKT Stand 07/2008

DWS Vermögensmandate

• Defensiv
• Balance
• Dynamik

Seite 16

Garantievarianten – gut gesichert investieren
3 Garantievarianten stehen zur Auswahl:

Renditechance/
Risiko

• Keine Garantie: 100% Investment
für chancenorientierte Anleger

• Beitragserhalt
für die Grundsicherung Ihrer Anlage

• Maximale Garantie: 2,25 % Mindestverzinsung
zur vollständigen Risikominimierung

Keine
Garantie:

Überschussinvestment

Überschussinvestment

100 %
Investment

Beitragserhalt

Profitieren Sie bei allen Garantievarianten
von der Anlage der Überschüsse in die
von Ihnen gewählten Investmentfonds
Keine Garantie

Beitragserhalt

Aktuell:
2,25 %
Garantieverzinsung

Maximale Garantie
Garantie/Sicherheit

AMKT Stand 07/2008

Seite 17

Nachhaltigkeitsfonds – Investitionen in die Zukunft
• Aktuell gute Wertentwicklung von
Öko-Investments

Nachhaltigkeits- und Ökofonds

• Nachhaltigkeit bleibt weiter „hoch im Kurs“

• ComInvest Klima Aktien

• Investment unterstützt menschenwürdige Arbeit

• PANDA Vermögensmanagement DJE P

und ressourcenschonenden Umgang
mit der Umwelt

• Pioneer Funds Global Ecology
• DWS Invest Responsability

Investieren Sie mit gutem Gewissen in
chancenreiche Anlagen mit „nachhaltigem“
Potential in der Zukunft

AMKT Stand 07/2008

Seite 18

2. Kapitel: Die Lösungen

AMKT Stand 07/2008

Seite 19

Die Performer – echte Kraftpakete mit Investment-Kern

AMKT Stand 07/2008

Seite 20

Performer Max & Flex – stark für Anleger und Sparer

Performer Max

AMKT Stand 07/2008

Performer Flex

Seite 21

3. Kapitel: Performer Max

AMKT Stand 07/2008

Seite 22

Performer Max – ein leistungsstarkes Stück Investment
• Intelligentes Anlaufmanagement

DAS HIGHLIGHT
für ANLEGER

• Ab 10.000 EUR Anlagekapital
• 50 erstklassige Einzelfonds und -lösungen
• Aktive Vermögensverwaltung optional
• Portfolioanpassungen kostenfrei

• Depotübertragung möglich
• Steueroptimierte Entnahme
• 3 Garantievarianten

• Überdurchschnittliche Rendite im Marktvergleich
• Möglichkeit der laufenden flexiblen Zuzahlung

AMKT Stand 07/2008

Seite 23

Anlaufmanagement – Schritt für Schritt ein starker Auftritt

AMKT Stand 07/2008

Seite 24

Anlaufmanagement – damit Sie kräftig profitieren können

Monatliche
Januar: Kauf
Investition
von 120 von
Anteilen
1.000 Euro
zum
à 100
jeweiligen
Euro proKurs
Anteil
Fondswert: 12.000 Euro

31.31.
Dezember:
Dezember:
Besitz
Besitz
von
von
134,23
120 Anteilen
Anteilen
zu einem Kurs von 140 Euro pro Anteil

Wert des Fondskapitals
ohne Anlaufmanagement

Fondswert:
Fondswert:
18.792,20
16.800 Euro

16.800,00 Euro

Wert des Fondskapitals
mit Anlaufmanagement

18.792,20 Euro

Kurswert in Euro
Anzahl gekaufter Anteile

AMKT Stand 07/2008

Seite 25

Steueroptimierte Teilauszahlung – für starke Ergebnisse
Optimal: Reduzierung der jährlichen Steuerlast.
Unter berücksichtigung der Freibeträge sogar bis auf 0 Euro möglich.

42,00 %

30,04 %

17,72 %

AMKT Stand 07/2008

30,50 %

Günstiger Zeitraum
zur Steueroptimierung.
Durch die schrittweise Auszahlung
von Kapitalerträgen
versteuern Sie nur
das Nötigste.

19,13 %

Seite 26

Fondspolicen – von der Steuer begünstigt
Nutzen Sie die steuerlichen Vorteile der Fondspolice

• bei Entnahmen mit der sog. „Halbeinkünftebesteuerung“
(Mindestlaufzeit 12 Jahre, ab dem 60. Lebensjahr)

• für steueroptimierte Wiederanlagen, z. B. von Vermögen
aus ablaufenden Lebensversicherungen

Die Hälfte
Ihres Ertrags
ist steuerfrei!

Erzielter
Ertrag

Einzahlung

Die Grafik demonstriert den grundsätzlichen Vorteil der so genannten
endfälligen Besteuerung und der gleichzeitigen Halbierung der
Bemessungsgrundlage (Halbeinkünfteverfahren).
Quelle: Eigene Berechnung
AMKT Stand 07/2008

Seite 27

4. Kapitel: Performer Flex

AMKT Stand 07/2008

Seite 28

Performer Flex – Das Kraftpaket für Investmentsparer
• Ab 25 EUR Monatsbeitrag
• Beitragspausen, -erhöhungen und
-reduzierungen flexibel möglich

• Individuelles Portfolio oder aktive
Vermögensverwaltung

• Portfolioanpassungen bis zu zwölf
mal pro Jahr kostenfrei

• Optionales Ablaufmanagement
• Optionale Absicherungsoptionen

Titelgrafik wird noch
aktuell übernommen.

(Hinterbliebenenversorgung, BU und
Kindervorsorge)

• Flexibler Rentenbeginn zwischen 60 und 75
Jahren

• Individuelle Auszahlungsoptionen
AMKT Stand 07/2008

Seite 29

Ertragsanteilbesteuerung – Besteuerung im besten Alter
• Rentenzahlungen werden
ertragsanteilbesteuert

Mit steigendem Alter sinkt der Anteil
des zu versteuernden Ertrags

• Steuersatz sinkt mit zunehmendem
Renteneinstiegsalter

• Anleger und Sparer profitieren bei
spätem Rentenbeginn

AMKT Stand 07/2008

Seite 30

Performer Max und Flex:
Volle Flexibilität, wenn Sie sie brauchen
Profitieren Sie von den flexiblen Optionen der
LV 1871 Fondspolicen in der Leistungsphase:

• Vollauszahlung (Kapitalisierung)
• Flexible Teilauszahlungen/Teilrenten
• Flexible Rentenzahlung

• Rentenbeginn zwischen 60 und 75 frei wählbar
• Übertragung von Fondsanteilen in Depot
möglich

• Wiederanlage möglich

AMKT Stand 07/2008

Seite 31

LV 1871: unsere Tradition – zu Ihrem Vorteil
Seit über 130 Jahren steht die LV 1871 für Innovation in der privaten Vorsorge.Dies gilt für unsere zeitgemäßen
Produkte und Dienstleistungen eben sowie für unser Unternehmensmodell: Gegründet als Versicherungsverein
auf Gegenseitigkeit (VVaG) beteiligen wir statt Anlegern und Investoren unsere Versicherten an den erwirtschaften
Überschüssen.
Lebensversicherung von 1871 a. G. München
Maximiliansplatz 5 · 80333 München
Telefon: 089/5 51 67 - 11 10
Fax: 089/5 51 67 - 12 12
E-Mail: [email protected]
www.lv1871.de

Die in dieser Präsentation gemachten Angaben ersetzen nicht die im Einzelfall erforderliche Steuer- und Rechtsberatung.Die Informationen beruhen auf den derzeit geltenden Steuer- und
Rechtsvorschriften (Stand 06/2008) und den geplanten Änderungen bezüglich der Abgeltungsteuer zum 1.1.2009; künftige Änderungen sind möglich.
AMKT Stand 07/2008

Seite 32


Slide 7

Die neuen Fondspolicen Performer Flex & Performer Max:
Steueroptimiertes Investment für Anleger und Sparer

Gute Beratung ab jetzt noch besser –
mit den Kraftpaketen der LV 1871

Fondspolicen für laufende Beiträge und Einmalbeiträge
Beraterinformation

Nachfolgende Informationen dürfen nur für interne Schulungszwecke der Lebensversicherung von 1871 a. G. München (LV1871) sowie zu Informationszwecken ihrer Vermittler verwendet werden.

AMKT
Stand 07/2008
Die Informationen
haben den Stand von Juli 2008. Die LV 1871übernimmt weder die Haftung noch Garantie für die Aktualität, Richtigkeit und Vollständigkeit der gegebenen Informationen.

Seite 1

Ein Jahr voller Herausforderungen... und Chancen
Der Gesetzgeber verlangt Ihnen eine Menge ab:

• Strenge Vorgaben – durch die EU-Vermittlerrichtlinie
und die VersVermV 2007

• Neue Pflichten – durch das reformierte Gesetz über
den Versicherungsvertrag (VVG)

• Veränderte Rahmenbedingungen – durch die
Abgeltungsteuer ab 2009

Wer gute Partner hat, bewältigt auch größte
Herausforderungen.

AMKT Stand 07/2008

Seite 2

Nutzen Sie Ihre Chancen, wir helfen Ihnen dabei
Wir unterstützen Sie mit vielen neuen Services:

• Vorsorge-Lösungen mit Investment-Kern

NEU

• Steuerbegünstigungen für Anleger und Sparer

NEU

• Überzeugende Vertriebsunterlagen für Ihre Kunden

NEU

• Komfortable Tarifsoftware für individuelle Angebote
• Praktische Bestandsverwaltung im Internet
für Vermittler: www.performer.lv1871.de

• Wahlweise Antrags- oder Invitatio-Modell

• Bewertungszeitraum von bis zu 50 Jahren
• Persönliche Betreuung vor Ort

AMKT Stand 07/2008

Seite 3

Die Abgeltungsteuer kommt – und mit ihr Beratungsbedarf
Unabhängige Beratung wird wieder geschätzt!

• Anleger und Sparer sind verunsichert
• “Steuerschutz-Modelle” werden stark
nachgefragt

• Banken drängen mit Dachfonds
auf den Markt

Viele Kunden brauchen Orientierung
Gut, dass Sie wissen, wo’s langgeht

AMKT Stand 07/2008

Seite 4

Fondspolicen und Steuerschutz – beste Argumente für Sie
Überzeugen Sie Ihre Kunden mit klaren
Argumenten von den Vorteilen der Fondspolice:

• Kapitalerträge aus Fondspolicen sind steuerfrei
während der Laufzeit

• Auszahlbeträge lassen sich steueroptimiert
entnehmen

Die LV 1871 leistet aktive BeratungsUnterstützung – mit umfangreichen
Service-Unterlagen

AMKT Stand 07/2008

Unterlagen verfügbar
ab August 2008

Seite 5

1. Kapitel: Das Investment

AMKT Stand 07/2008

Seite 6

Steuerbegünstigte Fondspolicen sind eine runde Sache...

...wenn man sich nicht am Investment die Zähne ausbeißt.
AMKT Stand 07/2008

Seite 7

Denn über das künftige Wachstum entscheidet...

der Investment-Kern

Chancenreiches Investment
hoher Qualität

Viel Flexibilität für
anspruchsvolle Anleger
und ambitionierte Sparer

Deshalb...
AMKT Stand 07/2008

Seite 8

Im Kern nur das Beste: Die neuen Kraftpakete der LV 1871
Qualitäts-Investment für Anleger und Sparer: Performer Flex und Max

AMKT Stand 07/2008

Seite 9

Die Kraft im Kern: mit den Chancen der Aktienmärkte
Die Zukunft der Vorsorge steht vor großen
Herausforderungen:

• Die Vorsorgelücke wird stetig größer
• Die Inflationsrate entwertet bestehende
Vermögen

• Das staatliche Rentensystem gerät ins
Wanken

Fazit: Eine ausreichende Altersvorsorge
benötigt ein renditestarkes Investment

Die Aktienmärkte wachsen im
langfristigen Mittel um 7% pro Jahr.
Quelle: Morgan Stanley Capital Investment

AMKT Stand 07/2008

Seite 10

Investment – die neue “Kern”kompetenz der LV 1871

AMKT Stand 07/2008

Seite 11

NEU: Mehr professionelle Investment-Tools für Sie

+ DER TREND: Zukunftsorientiertes Investment mit Nachhaltigkeitsfonds
AMKT Stand 07/2008

Seite 12

Investment – die neue “Kern”kompetenz der LV 1871
Professionelles Investment braucht umfangreiche
Optionen. Die LV 1871 bietet Ihnen:

• Umfangreiche Fondsauswahl

jetzt neu: 50 Fonds

• Aktive Vermögensverwaltung

Mit starken Partnern

• 3 Garantievarianten

Individuelle Lösung

• Intelligentes Anlagemanagement

NEU bei der LV 1871

zum An- und Ablauf

• Zukunftsorientiertes Investment

DER Trend!

mit Nachhaltigkeitsfonds

AMKT Stand 07/2008

Seite 13

Da steckt viel drin: Die Fondsauswahl der LV 1871
• 50 ausgewählte Einzelfonds
• 10 namhafte Fondsgesellschaften
• Top-Fonds aller Fondskategorien

NEU

• Breites Länder- und Branchenspektrum
zur Anlagenstreuung (Diversifikation)

• Individuelle Portfoliozusammen-stellung
möglich (Asset Allocation)

(Assetklassen)

AMKT Stand 07/2008

Seite 14

Breite Auswahl durch viele Anlageklassen:
die Fondsauswahl der LV 1871

AMKT Stand 07/2008

Seite 15

Vermögensverwaltungsfonds – Kapital in starken Händen
• 4 aktiv gemanagte Fondsportfolios
• Verschiedene Risikoklassen wählbar

DJE Alpha Global P
DJE Vermögensverwaltungsfonds

• Von Fondsmanagement-Profis betreut
• Partner mit langjähriger Erfahrung und
großer Expertise

Vermögensverwaltungsfonds sind eine
komfortable Lösung für alle, die keine Zeit
für und/oder keine Erfahrung in der professionellen Vermögensverwaltung haben

AMKT Stand 07/2008

DWS Vermögensmandate

• Defensiv
• Balance
• Dynamik

Seite 16

Garantievarianten – gut gesichert investieren
3 Garantievarianten stehen zur Auswahl:

Renditechance/
Risiko

• Keine Garantie: 100% Investment
für chancenorientierte Anleger

• Beitragserhalt
für die Grundsicherung Ihrer Anlage

• Maximale Garantie: 2,25 % Mindestverzinsung
zur vollständigen Risikominimierung

Keine
Garantie:

Überschussinvestment

Überschussinvestment

100 %
Investment

Beitragserhalt

Profitieren Sie bei allen Garantievarianten
von der Anlage der Überschüsse in die
von Ihnen gewählten Investmentfonds
Keine Garantie

Beitragserhalt

Aktuell:
2,25 %
Garantieverzinsung

Maximale Garantie
Garantie/Sicherheit

AMKT Stand 07/2008

Seite 17

Nachhaltigkeitsfonds – Investitionen in die Zukunft
• Aktuell gute Wertentwicklung von
Öko-Investments

Nachhaltigkeits- und Ökofonds

• Nachhaltigkeit bleibt weiter „hoch im Kurs“

• ComInvest Klima Aktien

• Investment unterstützt menschenwürdige Arbeit

• PANDA Vermögensmanagement DJE P

und ressourcenschonenden Umgang
mit der Umwelt

• Pioneer Funds Global Ecology
• DWS Invest Responsability

Investieren Sie mit gutem Gewissen in
chancenreiche Anlagen mit „nachhaltigem“
Potential in der Zukunft

AMKT Stand 07/2008

Seite 18

2. Kapitel: Die Lösungen

AMKT Stand 07/2008

Seite 19

Die Performer – echte Kraftpakete mit Investment-Kern

AMKT Stand 07/2008

Seite 20

Performer Max & Flex – stark für Anleger und Sparer

Performer Max

AMKT Stand 07/2008

Performer Flex

Seite 21

3. Kapitel: Performer Max

AMKT Stand 07/2008

Seite 22

Performer Max – ein leistungsstarkes Stück Investment
• Intelligentes Anlaufmanagement

DAS HIGHLIGHT
für ANLEGER

• Ab 10.000 EUR Anlagekapital
• 50 erstklassige Einzelfonds und -lösungen
• Aktive Vermögensverwaltung optional
• Portfolioanpassungen kostenfrei

• Depotübertragung möglich
• Steueroptimierte Entnahme
• 3 Garantievarianten

• Überdurchschnittliche Rendite im Marktvergleich
• Möglichkeit der laufenden flexiblen Zuzahlung

AMKT Stand 07/2008

Seite 23

Anlaufmanagement – Schritt für Schritt ein starker Auftritt

AMKT Stand 07/2008

Seite 24

Anlaufmanagement – damit Sie kräftig profitieren können

Monatliche
Januar: Kauf
Investition
von 120 von
Anteilen
1.000 Euro
zum
à 100
jeweiligen
Euro proKurs
Anteil
Fondswert: 12.000 Euro

31.31.
Dezember:
Dezember:
Besitz
Besitz
von
von
134,23
120 Anteilen
Anteilen
zu einem Kurs von 140 Euro pro Anteil

Wert des Fondskapitals
ohne Anlaufmanagement

Fondswert:
Fondswert:
18.792,20
16.800 Euro

16.800,00 Euro

Wert des Fondskapitals
mit Anlaufmanagement

18.792,20 Euro

Kurswert in Euro
Anzahl gekaufter Anteile

AMKT Stand 07/2008

Seite 25

Steueroptimierte Teilauszahlung – für starke Ergebnisse
Optimal: Reduzierung der jährlichen Steuerlast.
Unter berücksichtigung der Freibeträge sogar bis auf 0 Euro möglich.

42,00 %

30,04 %

17,72 %

AMKT Stand 07/2008

30,50 %

Günstiger Zeitraum
zur Steueroptimierung.
Durch die schrittweise Auszahlung
von Kapitalerträgen
versteuern Sie nur
das Nötigste.

19,13 %

Seite 26

Fondspolicen – von der Steuer begünstigt
Nutzen Sie die steuerlichen Vorteile der Fondspolice

• bei Entnahmen mit der sog. „Halbeinkünftebesteuerung“
(Mindestlaufzeit 12 Jahre, ab dem 60. Lebensjahr)

• für steueroptimierte Wiederanlagen, z. B. von Vermögen
aus ablaufenden Lebensversicherungen

Die Hälfte
Ihres Ertrags
ist steuerfrei!

Erzielter
Ertrag

Einzahlung

Die Grafik demonstriert den grundsätzlichen Vorteil der so genannten
endfälligen Besteuerung und der gleichzeitigen Halbierung der
Bemessungsgrundlage (Halbeinkünfteverfahren).
Quelle: Eigene Berechnung
AMKT Stand 07/2008

Seite 27

4. Kapitel: Performer Flex

AMKT Stand 07/2008

Seite 28

Performer Flex – Das Kraftpaket für Investmentsparer
• Ab 25 EUR Monatsbeitrag
• Beitragspausen, -erhöhungen und
-reduzierungen flexibel möglich

• Individuelles Portfolio oder aktive
Vermögensverwaltung

• Portfolioanpassungen bis zu zwölf
mal pro Jahr kostenfrei

• Optionales Ablaufmanagement
• Optionale Absicherungsoptionen

Titelgrafik wird noch
aktuell übernommen.

(Hinterbliebenenversorgung, BU und
Kindervorsorge)

• Flexibler Rentenbeginn zwischen 60 und 75
Jahren

• Individuelle Auszahlungsoptionen
AMKT Stand 07/2008

Seite 29

Ertragsanteilbesteuerung – Besteuerung im besten Alter
• Rentenzahlungen werden
ertragsanteilbesteuert

Mit steigendem Alter sinkt der Anteil
des zu versteuernden Ertrags

• Steuersatz sinkt mit zunehmendem
Renteneinstiegsalter

• Anleger und Sparer profitieren bei
spätem Rentenbeginn

AMKT Stand 07/2008

Seite 30

Performer Max und Flex:
Volle Flexibilität, wenn Sie sie brauchen
Profitieren Sie von den flexiblen Optionen der
LV 1871 Fondspolicen in der Leistungsphase:

• Vollauszahlung (Kapitalisierung)
• Flexible Teilauszahlungen/Teilrenten
• Flexible Rentenzahlung

• Rentenbeginn zwischen 60 und 75 frei wählbar
• Übertragung von Fondsanteilen in Depot
möglich

• Wiederanlage möglich

AMKT Stand 07/2008

Seite 31

LV 1871: unsere Tradition – zu Ihrem Vorteil
Seit über 130 Jahren steht die LV 1871 für Innovation in der privaten Vorsorge.Dies gilt für unsere zeitgemäßen
Produkte und Dienstleistungen eben sowie für unser Unternehmensmodell: Gegründet als Versicherungsverein
auf Gegenseitigkeit (VVaG) beteiligen wir statt Anlegern und Investoren unsere Versicherten an den erwirtschaften
Überschüssen.
Lebensversicherung von 1871 a. G. München
Maximiliansplatz 5 · 80333 München
Telefon: 089/5 51 67 - 11 10
Fax: 089/5 51 67 - 12 12
E-Mail: [email protected]
www.lv1871.de

Die in dieser Präsentation gemachten Angaben ersetzen nicht die im Einzelfall erforderliche Steuer- und Rechtsberatung.Die Informationen beruhen auf den derzeit geltenden Steuer- und
Rechtsvorschriften (Stand 06/2008) und den geplanten Änderungen bezüglich der Abgeltungsteuer zum 1.1.2009; künftige Änderungen sind möglich.
AMKT Stand 07/2008

Seite 32


Slide 8

Die neuen Fondspolicen Performer Flex & Performer Max:
Steueroptimiertes Investment für Anleger und Sparer

Gute Beratung ab jetzt noch besser –
mit den Kraftpaketen der LV 1871

Fondspolicen für laufende Beiträge und Einmalbeiträge
Beraterinformation

Nachfolgende Informationen dürfen nur für interne Schulungszwecke der Lebensversicherung von 1871 a. G. München (LV1871) sowie zu Informationszwecken ihrer Vermittler verwendet werden.

AMKT
Stand 07/2008
Die Informationen
haben den Stand von Juli 2008. Die LV 1871übernimmt weder die Haftung noch Garantie für die Aktualität, Richtigkeit und Vollständigkeit der gegebenen Informationen.

Seite 1

Ein Jahr voller Herausforderungen... und Chancen
Der Gesetzgeber verlangt Ihnen eine Menge ab:

• Strenge Vorgaben – durch die EU-Vermittlerrichtlinie
und die VersVermV 2007

• Neue Pflichten – durch das reformierte Gesetz über
den Versicherungsvertrag (VVG)

• Veränderte Rahmenbedingungen – durch die
Abgeltungsteuer ab 2009

Wer gute Partner hat, bewältigt auch größte
Herausforderungen.

AMKT Stand 07/2008

Seite 2

Nutzen Sie Ihre Chancen, wir helfen Ihnen dabei
Wir unterstützen Sie mit vielen neuen Services:

• Vorsorge-Lösungen mit Investment-Kern

NEU

• Steuerbegünstigungen für Anleger und Sparer

NEU

• Überzeugende Vertriebsunterlagen für Ihre Kunden

NEU

• Komfortable Tarifsoftware für individuelle Angebote
• Praktische Bestandsverwaltung im Internet
für Vermittler: www.performer.lv1871.de

• Wahlweise Antrags- oder Invitatio-Modell

• Bewertungszeitraum von bis zu 50 Jahren
• Persönliche Betreuung vor Ort

AMKT Stand 07/2008

Seite 3

Die Abgeltungsteuer kommt – und mit ihr Beratungsbedarf
Unabhängige Beratung wird wieder geschätzt!

• Anleger und Sparer sind verunsichert
• “Steuerschutz-Modelle” werden stark
nachgefragt

• Banken drängen mit Dachfonds
auf den Markt

Viele Kunden brauchen Orientierung
Gut, dass Sie wissen, wo’s langgeht

AMKT Stand 07/2008

Seite 4

Fondspolicen und Steuerschutz – beste Argumente für Sie
Überzeugen Sie Ihre Kunden mit klaren
Argumenten von den Vorteilen der Fondspolice:

• Kapitalerträge aus Fondspolicen sind steuerfrei
während der Laufzeit

• Auszahlbeträge lassen sich steueroptimiert
entnehmen

Die LV 1871 leistet aktive BeratungsUnterstützung – mit umfangreichen
Service-Unterlagen

AMKT Stand 07/2008

Unterlagen verfügbar
ab August 2008

Seite 5

1. Kapitel: Das Investment

AMKT Stand 07/2008

Seite 6

Steuerbegünstigte Fondspolicen sind eine runde Sache...

...wenn man sich nicht am Investment die Zähne ausbeißt.
AMKT Stand 07/2008

Seite 7

Denn über das künftige Wachstum entscheidet...

der Investment-Kern

Chancenreiches Investment
hoher Qualität

Viel Flexibilität für
anspruchsvolle Anleger
und ambitionierte Sparer

Deshalb...
AMKT Stand 07/2008

Seite 8

Im Kern nur das Beste: Die neuen Kraftpakete der LV 1871
Qualitäts-Investment für Anleger und Sparer: Performer Flex und Max

AMKT Stand 07/2008

Seite 9

Die Kraft im Kern: mit den Chancen der Aktienmärkte
Die Zukunft der Vorsorge steht vor großen
Herausforderungen:

• Die Vorsorgelücke wird stetig größer
• Die Inflationsrate entwertet bestehende
Vermögen

• Das staatliche Rentensystem gerät ins
Wanken

Fazit: Eine ausreichende Altersvorsorge
benötigt ein renditestarkes Investment

Die Aktienmärkte wachsen im
langfristigen Mittel um 7% pro Jahr.
Quelle: Morgan Stanley Capital Investment

AMKT Stand 07/2008

Seite 10

Investment – die neue “Kern”kompetenz der LV 1871

AMKT Stand 07/2008

Seite 11

NEU: Mehr professionelle Investment-Tools für Sie

+ DER TREND: Zukunftsorientiertes Investment mit Nachhaltigkeitsfonds
AMKT Stand 07/2008

Seite 12

Investment – die neue “Kern”kompetenz der LV 1871
Professionelles Investment braucht umfangreiche
Optionen. Die LV 1871 bietet Ihnen:

• Umfangreiche Fondsauswahl

jetzt neu: 50 Fonds

• Aktive Vermögensverwaltung

Mit starken Partnern

• 3 Garantievarianten

Individuelle Lösung

• Intelligentes Anlagemanagement

NEU bei der LV 1871

zum An- und Ablauf

• Zukunftsorientiertes Investment

DER Trend!

mit Nachhaltigkeitsfonds

AMKT Stand 07/2008

Seite 13

Da steckt viel drin: Die Fondsauswahl der LV 1871
• 50 ausgewählte Einzelfonds
• 10 namhafte Fondsgesellschaften
• Top-Fonds aller Fondskategorien

NEU

• Breites Länder- und Branchenspektrum
zur Anlagenstreuung (Diversifikation)

• Individuelle Portfoliozusammen-stellung
möglich (Asset Allocation)

(Assetklassen)

AMKT Stand 07/2008

Seite 14

Breite Auswahl durch viele Anlageklassen:
die Fondsauswahl der LV 1871

AMKT Stand 07/2008

Seite 15

Vermögensverwaltungsfonds – Kapital in starken Händen
• 4 aktiv gemanagte Fondsportfolios
• Verschiedene Risikoklassen wählbar

DJE Alpha Global P
DJE Vermögensverwaltungsfonds

• Von Fondsmanagement-Profis betreut
• Partner mit langjähriger Erfahrung und
großer Expertise

Vermögensverwaltungsfonds sind eine
komfortable Lösung für alle, die keine Zeit
für und/oder keine Erfahrung in der professionellen Vermögensverwaltung haben

AMKT Stand 07/2008

DWS Vermögensmandate

• Defensiv
• Balance
• Dynamik

Seite 16

Garantievarianten – gut gesichert investieren
3 Garantievarianten stehen zur Auswahl:

Renditechance/
Risiko

• Keine Garantie: 100% Investment
für chancenorientierte Anleger

• Beitragserhalt
für die Grundsicherung Ihrer Anlage

• Maximale Garantie: 2,25 % Mindestverzinsung
zur vollständigen Risikominimierung

Keine
Garantie:

Überschussinvestment

Überschussinvestment

100 %
Investment

Beitragserhalt

Profitieren Sie bei allen Garantievarianten
von der Anlage der Überschüsse in die
von Ihnen gewählten Investmentfonds
Keine Garantie

Beitragserhalt

Aktuell:
2,25 %
Garantieverzinsung

Maximale Garantie
Garantie/Sicherheit

AMKT Stand 07/2008

Seite 17

Nachhaltigkeitsfonds – Investitionen in die Zukunft
• Aktuell gute Wertentwicklung von
Öko-Investments

Nachhaltigkeits- und Ökofonds

• Nachhaltigkeit bleibt weiter „hoch im Kurs“

• ComInvest Klima Aktien

• Investment unterstützt menschenwürdige Arbeit

• PANDA Vermögensmanagement DJE P

und ressourcenschonenden Umgang
mit der Umwelt

• Pioneer Funds Global Ecology
• DWS Invest Responsability

Investieren Sie mit gutem Gewissen in
chancenreiche Anlagen mit „nachhaltigem“
Potential in der Zukunft

AMKT Stand 07/2008

Seite 18

2. Kapitel: Die Lösungen

AMKT Stand 07/2008

Seite 19

Die Performer – echte Kraftpakete mit Investment-Kern

AMKT Stand 07/2008

Seite 20

Performer Max & Flex – stark für Anleger und Sparer

Performer Max

AMKT Stand 07/2008

Performer Flex

Seite 21

3. Kapitel: Performer Max

AMKT Stand 07/2008

Seite 22

Performer Max – ein leistungsstarkes Stück Investment
• Intelligentes Anlaufmanagement

DAS HIGHLIGHT
für ANLEGER

• Ab 10.000 EUR Anlagekapital
• 50 erstklassige Einzelfonds und -lösungen
• Aktive Vermögensverwaltung optional
• Portfolioanpassungen kostenfrei

• Depotübertragung möglich
• Steueroptimierte Entnahme
• 3 Garantievarianten

• Überdurchschnittliche Rendite im Marktvergleich
• Möglichkeit der laufenden flexiblen Zuzahlung

AMKT Stand 07/2008

Seite 23

Anlaufmanagement – Schritt für Schritt ein starker Auftritt

AMKT Stand 07/2008

Seite 24

Anlaufmanagement – damit Sie kräftig profitieren können

Monatliche
Januar: Kauf
Investition
von 120 von
Anteilen
1.000 Euro
zum
à 100
jeweiligen
Euro proKurs
Anteil
Fondswert: 12.000 Euro

31.31.
Dezember:
Dezember:
Besitz
Besitz
von
von
134,23
120 Anteilen
Anteilen
zu einem Kurs von 140 Euro pro Anteil

Wert des Fondskapitals
ohne Anlaufmanagement

Fondswert:
Fondswert:
18.792,20
16.800 Euro

16.800,00 Euro

Wert des Fondskapitals
mit Anlaufmanagement

18.792,20 Euro

Kurswert in Euro
Anzahl gekaufter Anteile

AMKT Stand 07/2008

Seite 25

Steueroptimierte Teilauszahlung – für starke Ergebnisse
Optimal: Reduzierung der jährlichen Steuerlast.
Unter berücksichtigung der Freibeträge sogar bis auf 0 Euro möglich.

42,00 %

30,04 %

17,72 %

AMKT Stand 07/2008

30,50 %

Günstiger Zeitraum
zur Steueroptimierung.
Durch die schrittweise Auszahlung
von Kapitalerträgen
versteuern Sie nur
das Nötigste.

19,13 %

Seite 26

Fondspolicen – von der Steuer begünstigt
Nutzen Sie die steuerlichen Vorteile der Fondspolice

• bei Entnahmen mit der sog. „Halbeinkünftebesteuerung“
(Mindestlaufzeit 12 Jahre, ab dem 60. Lebensjahr)

• für steueroptimierte Wiederanlagen, z. B. von Vermögen
aus ablaufenden Lebensversicherungen

Die Hälfte
Ihres Ertrags
ist steuerfrei!

Erzielter
Ertrag

Einzahlung

Die Grafik demonstriert den grundsätzlichen Vorteil der so genannten
endfälligen Besteuerung und der gleichzeitigen Halbierung der
Bemessungsgrundlage (Halbeinkünfteverfahren).
Quelle: Eigene Berechnung
AMKT Stand 07/2008

Seite 27

4. Kapitel: Performer Flex

AMKT Stand 07/2008

Seite 28

Performer Flex – Das Kraftpaket für Investmentsparer
• Ab 25 EUR Monatsbeitrag
• Beitragspausen, -erhöhungen und
-reduzierungen flexibel möglich

• Individuelles Portfolio oder aktive
Vermögensverwaltung

• Portfolioanpassungen bis zu zwölf
mal pro Jahr kostenfrei

• Optionales Ablaufmanagement
• Optionale Absicherungsoptionen

Titelgrafik wird noch
aktuell übernommen.

(Hinterbliebenenversorgung, BU und
Kindervorsorge)

• Flexibler Rentenbeginn zwischen 60 und 75
Jahren

• Individuelle Auszahlungsoptionen
AMKT Stand 07/2008

Seite 29

Ertragsanteilbesteuerung – Besteuerung im besten Alter
• Rentenzahlungen werden
ertragsanteilbesteuert

Mit steigendem Alter sinkt der Anteil
des zu versteuernden Ertrags

• Steuersatz sinkt mit zunehmendem
Renteneinstiegsalter

• Anleger und Sparer profitieren bei
spätem Rentenbeginn

AMKT Stand 07/2008

Seite 30

Performer Max und Flex:
Volle Flexibilität, wenn Sie sie brauchen
Profitieren Sie von den flexiblen Optionen der
LV 1871 Fondspolicen in der Leistungsphase:

• Vollauszahlung (Kapitalisierung)
• Flexible Teilauszahlungen/Teilrenten
• Flexible Rentenzahlung

• Rentenbeginn zwischen 60 und 75 frei wählbar
• Übertragung von Fondsanteilen in Depot
möglich

• Wiederanlage möglich

AMKT Stand 07/2008

Seite 31

LV 1871: unsere Tradition – zu Ihrem Vorteil
Seit über 130 Jahren steht die LV 1871 für Innovation in der privaten Vorsorge.Dies gilt für unsere zeitgemäßen
Produkte und Dienstleistungen eben sowie für unser Unternehmensmodell: Gegründet als Versicherungsverein
auf Gegenseitigkeit (VVaG) beteiligen wir statt Anlegern und Investoren unsere Versicherten an den erwirtschaften
Überschüssen.
Lebensversicherung von 1871 a. G. München
Maximiliansplatz 5 · 80333 München
Telefon: 089/5 51 67 - 11 10
Fax: 089/5 51 67 - 12 12
E-Mail: [email protected]
www.lv1871.de

Die in dieser Präsentation gemachten Angaben ersetzen nicht die im Einzelfall erforderliche Steuer- und Rechtsberatung.Die Informationen beruhen auf den derzeit geltenden Steuer- und
Rechtsvorschriften (Stand 06/2008) und den geplanten Änderungen bezüglich der Abgeltungsteuer zum 1.1.2009; künftige Änderungen sind möglich.
AMKT Stand 07/2008

Seite 32


Slide 9

Die neuen Fondspolicen Performer Flex & Performer Max:
Steueroptimiertes Investment für Anleger und Sparer

Gute Beratung ab jetzt noch besser –
mit den Kraftpaketen der LV 1871

Fondspolicen für laufende Beiträge und Einmalbeiträge
Beraterinformation

Nachfolgende Informationen dürfen nur für interne Schulungszwecke der Lebensversicherung von 1871 a. G. München (LV1871) sowie zu Informationszwecken ihrer Vermittler verwendet werden.

AMKT
Stand 07/2008
Die Informationen
haben den Stand von Juli 2008. Die LV 1871übernimmt weder die Haftung noch Garantie für die Aktualität, Richtigkeit und Vollständigkeit der gegebenen Informationen.

Seite 1

Ein Jahr voller Herausforderungen... und Chancen
Der Gesetzgeber verlangt Ihnen eine Menge ab:

• Strenge Vorgaben – durch die EU-Vermittlerrichtlinie
und die VersVermV 2007

• Neue Pflichten – durch das reformierte Gesetz über
den Versicherungsvertrag (VVG)

• Veränderte Rahmenbedingungen – durch die
Abgeltungsteuer ab 2009

Wer gute Partner hat, bewältigt auch größte
Herausforderungen.

AMKT Stand 07/2008

Seite 2

Nutzen Sie Ihre Chancen, wir helfen Ihnen dabei
Wir unterstützen Sie mit vielen neuen Services:

• Vorsorge-Lösungen mit Investment-Kern

NEU

• Steuerbegünstigungen für Anleger und Sparer

NEU

• Überzeugende Vertriebsunterlagen für Ihre Kunden

NEU

• Komfortable Tarifsoftware für individuelle Angebote
• Praktische Bestandsverwaltung im Internet
für Vermittler: www.performer.lv1871.de

• Wahlweise Antrags- oder Invitatio-Modell

• Bewertungszeitraum von bis zu 50 Jahren
• Persönliche Betreuung vor Ort

AMKT Stand 07/2008

Seite 3

Die Abgeltungsteuer kommt – und mit ihr Beratungsbedarf
Unabhängige Beratung wird wieder geschätzt!

• Anleger und Sparer sind verunsichert
• “Steuerschutz-Modelle” werden stark
nachgefragt

• Banken drängen mit Dachfonds
auf den Markt

Viele Kunden brauchen Orientierung
Gut, dass Sie wissen, wo’s langgeht

AMKT Stand 07/2008

Seite 4

Fondspolicen und Steuerschutz – beste Argumente für Sie
Überzeugen Sie Ihre Kunden mit klaren
Argumenten von den Vorteilen der Fondspolice:

• Kapitalerträge aus Fondspolicen sind steuerfrei
während der Laufzeit

• Auszahlbeträge lassen sich steueroptimiert
entnehmen

Die LV 1871 leistet aktive BeratungsUnterstützung – mit umfangreichen
Service-Unterlagen

AMKT Stand 07/2008

Unterlagen verfügbar
ab August 2008

Seite 5

1. Kapitel: Das Investment

AMKT Stand 07/2008

Seite 6

Steuerbegünstigte Fondspolicen sind eine runde Sache...

...wenn man sich nicht am Investment die Zähne ausbeißt.
AMKT Stand 07/2008

Seite 7

Denn über das künftige Wachstum entscheidet...

der Investment-Kern

Chancenreiches Investment
hoher Qualität

Viel Flexibilität für
anspruchsvolle Anleger
und ambitionierte Sparer

Deshalb...
AMKT Stand 07/2008

Seite 8

Im Kern nur das Beste: Die neuen Kraftpakete der LV 1871
Qualitäts-Investment für Anleger und Sparer: Performer Flex und Max

AMKT Stand 07/2008

Seite 9

Die Kraft im Kern: mit den Chancen der Aktienmärkte
Die Zukunft der Vorsorge steht vor großen
Herausforderungen:

• Die Vorsorgelücke wird stetig größer
• Die Inflationsrate entwertet bestehende
Vermögen

• Das staatliche Rentensystem gerät ins
Wanken

Fazit: Eine ausreichende Altersvorsorge
benötigt ein renditestarkes Investment

Die Aktienmärkte wachsen im
langfristigen Mittel um 7% pro Jahr.
Quelle: Morgan Stanley Capital Investment

AMKT Stand 07/2008

Seite 10

Investment – die neue “Kern”kompetenz der LV 1871

AMKT Stand 07/2008

Seite 11

NEU: Mehr professionelle Investment-Tools für Sie

+ DER TREND: Zukunftsorientiertes Investment mit Nachhaltigkeitsfonds
AMKT Stand 07/2008

Seite 12

Investment – die neue “Kern”kompetenz der LV 1871
Professionelles Investment braucht umfangreiche
Optionen. Die LV 1871 bietet Ihnen:

• Umfangreiche Fondsauswahl

jetzt neu: 50 Fonds

• Aktive Vermögensverwaltung

Mit starken Partnern

• 3 Garantievarianten

Individuelle Lösung

• Intelligentes Anlagemanagement

NEU bei der LV 1871

zum An- und Ablauf

• Zukunftsorientiertes Investment

DER Trend!

mit Nachhaltigkeitsfonds

AMKT Stand 07/2008

Seite 13

Da steckt viel drin: Die Fondsauswahl der LV 1871
• 50 ausgewählte Einzelfonds
• 10 namhafte Fondsgesellschaften
• Top-Fonds aller Fondskategorien

NEU

• Breites Länder- und Branchenspektrum
zur Anlagenstreuung (Diversifikation)

• Individuelle Portfoliozusammen-stellung
möglich (Asset Allocation)

(Assetklassen)

AMKT Stand 07/2008

Seite 14

Breite Auswahl durch viele Anlageklassen:
die Fondsauswahl der LV 1871

AMKT Stand 07/2008

Seite 15

Vermögensverwaltungsfonds – Kapital in starken Händen
• 4 aktiv gemanagte Fondsportfolios
• Verschiedene Risikoklassen wählbar

DJE Alpha Global P
DJE Vermögensverwaltungsfonds

• Von Fondsmanagement-Profis betreut
• Partner mit langjähriger Erfahrung und
großer Expertise

Vermögensverwaltungsfonds sind eine
komfortable Lösung für alle, die keine Zeit
für und/oder keine Erfahrung in der professionellen Vermögensverwaltung haben

AMKT Stand 07/2008

DWS Vermögensmandate

• Defensiv
• Balance
• Dynamik

Seite 16

Garantievarianten – gut gesichert investieren
3 Garantievarianten stehen zur Auswahl:

Renditechance/
Risiko

• Keine Garantie: 100% Investment
für chancenorientierte Anleger

• Beitragserhalt
für die Grundsicherung Ihrer Anlage

• Maximale Garantie: 2,25 % Mindestverzinsung
zur vollständigen Risikominimierung

Keine
Garantie:

Überschussinvestment

Überschussinvestment

100 %
Investment

Beitragserhalt

Profitieren Sie bei allen Garantievarianten
von der Anlage der Überschüsse in die
von Ihnen gewählten Investmentfonds
Keine Garantie

Beitragserhalt

Aktuell:
2,25 %
Garantieverzinsung

Maximale Garantie
Garantie/Sicherheit

AMKT Stand 07/2008

Seite 17

Nachhaltigkeitsfonds – Investitionen in die Zukunft
• Aktuell gute Wertentwicklung von
Öko-Investments

Nachhaltigkeits- und Ökofonds

• Nachhaltigkeit bleibt weiter „hoch im Kurs“

• ComInvest Klima Aktien

• Investment unterstützt menschenwürdige Arbeit

• PANDA Vermögensmanagement DJE P

und ressourcenschonenden Umgang
mit der Umwelt

• Pioneer Funds Global Ecology
• DWS Invest Responsability

Investieren Sie mit gutem Gewissen in
chancenreiche Anlagen mit „nachhaltigem“
Potential in der Zukunft

AMKT Stand 07/2008

Seite 18

2. Kapitel: Die Lösungen

AMKT Stand 07/2008

Seite 19

Die Performer – echte Kraftpakete mit Investment-Kern

AMKT Stand 07/2008

Seite 20

Performer Max & Flex – stark für Anleger und Sparer

Performer Max

AMKT Stand 07/2008

Performer Flex

Seite 21

3. Kapitel: Performer Max

AMKT Stand 07/2008

Seite 22

Performer Max – ein leistungsstarkes Stück Investment
• Intelligentes Anlaufmanagement

DAS HIGHLIGHT
für ANLEGER

• Ab 10.000 EUR Anlagekapital
• 50 erstklassige Einzelfonds und -lösungen
• Aktive Vermögensverwaltung optional
• Portfolioanpassungen kostenfrei

• Depotübertragung möglich
• Steueroptimierte Entnahme
• 3 Garantievarianten

• Überdurchschnittliche Rendite im Marktvergleich
• Möglichkeit der laufenden flexiblen Zuzahlung

AMKT Stand 07/2008

Seite 23

Anlaufmanagement – Schritt für Schritt ein starker Auftritt

AMKT Stand 07/2008

Seite 24

Anlaufmanagement – damit Sie kräftig profitieren können

Monatliche
Januar: Kauf
Investition
von 120 von
Anteilen
1.000 Euro
zum
à 100
jeweiligen
Euro proKurs
Anteil
Fondswert: 12.000 Euro

31.31.
Dezember:
Dezember:
Besitz
Besitz
von
von
134,23
120 Anteilen
Anteilen
zu einem Kurs von 140 Euro pro Anteil

Wert des Fondskapitals
ohne Anlaufmanagement

Fondswert:
Fondswert:
18.792,20
16.800 Euro

16.800,00 Euro

Wert des Fondskapitals
mit Anlaufmanagement

18.792,20 Euro

Kurswert in Euro
Anzahl gekaufter Anteile

AMKT Stand 07/2008

Seite 25

Steueroptimierte Teilauszahlung – für starke Ergebnisse
Optimal: Reduzierung der jährlichen Steuerlast.
Unter berücksichtigung der Freibeträge sogar bis auf 0 Euro möglich.

42,00 %

30,04 %

17,72 %

AMKT Stand 07/2008

30,50 %

Günstiger Zeitraum
zur Steueroptimierung.
Durch die schrittweise Auszahlung
von Kapitalerträgen
versteuern Sie nur
das Nötigste.

19,13 %

Seite 26

Fondspolicen – von der Steuer begünstigt
Nutzen Sie die steuerlichen Vorteile der Fondspolice

• bei Entnahmen mit der sog. „Halbeinkünftebesteuerung“
(Mindestlaufzeit 12 Jahre, ab dem 60. Lebensjahr)

• für steueroptimierte Wiederanlagen, z. B. von Vermögen
aus ablaufenden Lebensversicherungen

Die Hälfte
Ihres Ertrags
ist steuerfrei!

Erzielter
Ertrag

Einzahlung

Die Grafik demonstriert den grundsätzlichen Vorteil der so genannten
endfälligen Besteuerung und der gleichzeitigen Halbierung der
Bemessungsgrundlage (Halbeinkünfteverfahren).
Quelle: Eigene Berechnung
AMKT Stand 07/2008

Seite 27

4. Kapitel: Performer Flex

AMKT Stand 07/2008

Seite 28

Performer Flex – Das Kraftpaket für Investmentsparer
• Ab 25 EUR Monatsbeitrag
• Beitragspausen, -erhöhungen und
-reduzierungen flexibel möglich

• Individuelles Portfolio oder aktive
Vermögensverwaltung

• Portfolioanpassungen bis zu zwölf
mal pro Jahr kostenfrei

• Optionales Ablaufmanagement
• Optionale Absicherungsoptionen

Titelgrafik wird noch
aktuell übernommen.

(Hinterbliebenenversorgung, BU und
Kindervorsorge)

• Flexibler Rentenbeginn zwischen 60 und 75
Jahren

• Individuelle Auszahlungsoptionen
AMKT Stand 07/2008

Seite 29

Ertragsanteilbesteuerung – Besteuerung im besten Alter
• Rentenzahlungen werden
ertragsanteilbesteuert

Mit steigendem Alter sinkt der Anteil
des zu versteuernden Ertrags

• Steuersatz sinkt mit zunehmendem
Renteneinstiegsalter

• Anleger und Sparer profitieren bei
spätem Rentenbeginn

AMKT Stand 07/2008

Seite 30

Performer Max und Flex:
Volle Flexibilität, wenn Sie sie brauchen
Profitieren Sie von den flexiblen Optionen der
LV 1871 Fondspolicen in der Leistungsphase:

• Vollauszahlung (Kapitalisierung)
• Flexible Teilauszahlungen/Teilrenten
• Flexible Rentenzahlung

• Rentenbeginn zwischen 60 und 75 frei wählbar
• Übertragung von Fondsanteilen in Depot
möglich

• Wiederanlage möglich

AMKT Stand 07/2008

Seite 31

LV 1871: unsere Tradition – zu Ihrem Vorteil
Seit über 130 Jahren steht die LV 1871 für Innovation in der privaten Vorsorge.Dies gilt für unsere zeitgemäßen
Produkte und Dienstleistungen eben sowie für unser Unternehmensmodell: Gegründet als Versicherungsverein
auf Gegenseitigkeit (VVaG) beteiligen wir statt Anlegern und Investoren unsere Versicherten an den erwirtschaften
Überschüssen.
Lebensversicherung von 1871 a. G. München
Maximiliansplatz 5 · 80333 München
Telefon: 089/5 51 67 - 11 10
Fax: 089/5 51 67 - 12 12
E-Mail: [email protected]
www.lv1871.de

Die in dieser Präsentation gemachten Angaben ersetzen nicht die im Einzelfall erforderliche Steuer- und Rechtsberatung.Die Informationen beruhen auf den derzeit geltenden Steuer- und
Rechtsvorschriften (Stand 06/2008) und den geplanten Änderungen bezüglich der Abgeltungsteuer zum 1.1.2009; künftige Änderungen sind möglich.
AMKT Stand 07/2008

Seite 32


Slide 10

Die neuen Fondspolicen Performer Flex & Performer Max:
Steueroptimiertes Investment für Anleger und Sparer

Gute Beratung ab jetzt noch besser –
mit den Kraftpaketen der LV 1871

Fondspolicen für laufende Beiträge und Einmalbeiträge
Beraterinformation

Nachfolgende Informationen dürfen nur für interne Schulungszwecke der Lebensversicherung von 1871 a. G. München (LV1871) sowie zu Informationszwecken ihrer Vermittler verwendet werden.

AMKT
Stand 07/2008
Die Informationen
haben den Stand von Juli 2008. Die LV 1871übernimmt weder die Haftung noch Garantie für die Aktualität, Richtigkeit und Vollständigkeit der gegebenen Informationen.

Seite 1

Ein Jahr voller Herausforderungen... und Chancen
Der Gesetzgeber verlangt Ihnen eine Menge ab:

• Strenge Vorgaben – durch die EU-Vermittlerrichtlinie
und die VersVermV 2007

• Neue Pflichten – durch das reformierte Gesetz über
den Versicherungsvertrag (VVG)

• Veränderte Rahmenbedingungen – durch die
Abgeltungsteuer ab 2009

Wer gute Partner hat, bewältigt auch größte
Herausforderungen.

AMKT Stand 07/2008

Seite 2

Nutzen Sie Ihre Chancen, wir helfen Ihnen dabei
Wir unterstützen Sie mit vielen neuen Services:

• Vorsorge-Lösungen mit Investment-Kern

NEU

• Steuerbegünstigungen für Anleger und Sparer

NEU

• Überzeugende Vertriebsunterlagen für Ihre Kunden

NEU

• Komfortable Tarifsoftware für individuelle Angebote
• Praktische Bestandsverwaltung im Internet
für Vermittler: www.performer.lv1871.de

• Wahlweise Antrags- oder Invitatio-Modell

• Bewertungszeitraum von bis zu 50 Jahren
• Persönliche Betreuung vor Ort

AMKT Stand 07/2008

Seite 3

Die Abgeltungsteuer kommt – und mit ihr Beratungsbedarf
Unabhängige Beratung wird wieder geschätzt!

• Anleger und Sparer sind verunsichert
• “Steuerschutz-Modelle” werden stark
nachgefragt

• Banken drängen mit Dachfonds
auf den Markt

Viele Kunden brauchen Orientierung
Gut, dass Sie wissen, wo’s langgeht

AMKT Stand 07/2008

Seite 4

Fondspolicen und Steuerschutz – beste Argumente für Sie
Überzeugen Sie Ihre Kunden mit klaren
Argumenten von den Vorteilen der Fondspolice:

• Kapitalerträge aus Fondspolicen sind steuerfrei
während der Laufzeit

• Auszahlbeträge lassen sich steueroptimiert
entnehmen

Die LV 1871 leistet aktive BeratungsUnterstützung – mit umfangreichen
Service-Unterlagen

AMKT Stand 07/2008

Unterlagen verfügbar
ab August 2008

Seite 5

1. Kapitel: Das Investment

AMKT Stand 07/2008

Seite 6

Steuerbegünstigte Fondspolicen sind eine runde Sache...

...wenn man sich nicht am Investment die Zähne ausbeißt.
AMKT Stand 07/2008

Seite 7

Denn über das künftige Wachstum entscheidet...

der Investment-Kern

Chancenreiches Investment
hoher Qualität

Viel Flexibilität für
anspruchsvolle Anleger
und ambitionierte Sparer

Deshalb...
AMKT Stand 07/2008

Seite 8

Im Kern nur das Beste: Die neuen Kraftpakete der LV 1871
Qualitäts-Investment für Anleger und Sparer: Performer Flex und Max

AMKT Stand 07/2008

Seite 9

Die Kraft im Kern: mit den Chancen der Aktienmärkte
Die Zukunft der Vorsorge steht vor großen
Herausforderungen:

• Die Vorsorgelücke wird stetig größer
• Die Inflationsrate entwertet bestehende
Vermögen

• Das staatliche Rentensystem gerät ins
Wanken

Fazit: Eine ausreichende Altersvorsorge
benötigt ein renditestarkes Investment

Die Aktienmärkte wachsen im
langfristigen Mittel um 7% pro Jahr.
Quelle: Morgan Stanley Capital Investment

AMKT Stand 07/2008

Seite 10

Investment – die neue “Kern”kompetenz der LV 1871

AMKT Stand 07/2008

Seite 11

NEU: Mehr professionelle Investment-Tools für Sie

+ DER TREND: Zukunftsorientiertes Investment mit Nachhaltigkeitsfonds
AMKT Stand 07/2008

Seite 12

Investment – die neue “Kern”kompetenz der LV 1871
Professionelles Investment braucht umfangreiche
Optionen. Die LV 1871 bietet Ihnen:

• Umfangreiche Fondsauswahl

jetzt neu: 50 Fonds

• Aktive Vermögensverwaltung

Mit starken Partnern

• 3 Garantievarianten

Individuelle Lösung

• Intelligentes Anlagemanagement

NEU bei der LV 1871

zum An- und Ablauf

• Zukunftsorientiertes Investment

DER Trend!

mit Nachhaltigkeitsfonds

AMKT Stand 07/2008

Seite 13

Da steckt viel drin: Die Fondsauswahl der LV 1871
• 50 ausgewählte Einzelfonds
• 10 namhafte Fondsgesellschaften
• Top-Fonds aller Fondskategorien

NEU

• Breites Länder- und Branchenspektrum
zur Anlagenstreuung (Diversifikation)

• Individuelle Portfoliozusammen-stellung
möglich (Asset Allocation)

(Assetklassen)

AMKT Stand 07/2008

Seite 14

Breite Auswahl durch viele Anlageklassen:
die Fondsauswahl der LV 1871

AMKT Stand 07/2008

Seite 15

Vermögensverwaltungsfonds – Kapital in starken Händen
• 4 aktiv gemanagte Fondsportfolios
• Verschiedene Risikoklassen wählbar

DJE Alpha Global P
DJE Vermögensverwaltungsfonds

• Von Fondsmanagement-Profis betreut
• Partner mit langjähriger Erfahrung und
großer Expertise

Vermögensverwaltungsfonds sind eine
komfortable Lösung für alle, die keine Zeit
für und/oder keine Erfahrung in der professionellen Vermögensverwaltung haben

AMKT Stand 07/2008

DWS Vermögensmandate

• Defensiv
• Balance
• Dynamik

Seite 16

Garantievarianten – gut gesichert investieren
3 Garantievarianten stehen zur Auswahl:

Renditechance/
Risiko

• Keine Garantie: 100% Investment
für chancenorientierte Anleger

• Beitragserhalt
für die Grundsicherung Ihrer Anlage

• Maximale Garantie: 2,25 % Mindestverzinsung
zur vollständigen Risikominimierung

Keine
Garantie:

Überschussinvestment

Überschussinvestment

100 %
Investment

Beitragserhalt

Profitieren Sie bei allen Garantievarianten
von der Anlage der Überschüsse in die
von Ihnen gewählten Investmentfonds
Keine Garantie

Beitragserhalt

Aktuell:
2,25 %
Garantieverzinsung

Maximale Garantie
Garantie/Sicherheit

AMKT Stand 07/2008

Seite 17

Nachhaltigkeitsfonds – Investitionen in die Zukunft
• Aktuell gute Wertentwicklung von
Öko-Investments

Nachhaltigkeits- und Ökofonds

• Nachhaltigkeit bleibt weiter „hoch im Kurs“

• ComInvest Klima Aktien

• Investment unterstützt menschenwürdige Arbeit

• PANDA Vermögensmanagement DJE P

und ressourcenschonenden Umgang
mit der Umwelt

• Pioneer Funds Global Ecology
• DWS Invest Responsability

Investieren Sie mit gutem Gewissen in
chancenreiche Anlagen mit „nachhaltigem“
Potential in der Zukunft

AMKT Stand 07/2008

Seite 18

2. Kapitel: Die Lösungen

AMKT Stand 07/2008

Seite 19

Die Performer – echte Kraftpakete mit Investment-Kern

AMKT Stand 07/2008

Seite 20

Performer Max & Flex – stark für Anleger und Sparer

Performer Max

AMKT Stand 07/2008

Performer Flex

Seite 21

3. Kapitel: Performer Max

AMKT Stand 07/2008

Seite 22

Performer Max – ein leistungsstarkes Stück Investment
• Intelligentes Anlaufmanagement

DAS HIGHLIGHT
für ANLEGER

• Ab 10.000 EUR Anlagekapital
• 50 erstklassige Einzelfonds und -lösungen
• Aktive Vermögensverwaltung optional
• Portfolioanpassungen kostenfrei

• Depotübertragung möglich
• Steueroptimierte Entnahme
• 3 Garantievarianten

• Überdurchschnittliche Rendite im Marktvergleich
• Möglichkeit der laufenden flexiblen Zuzahlung

AMKT Stand 07/2008

Seite 23

Anlaufmanagement – Schritt für Schritt ein starker Auftritt

AMKT Stand 07/2008

Seite 24

Anlaufmanagement – damit Sie kräftig profitieren können

Monatliche
Januar: Kauf
Investition
von 120 von
Anteilen
1.000 Euro
zum
à 100
jeweiligen
Euro proKurs
Anteil
Fondswert: 12.000 Euro

31.31.
Dezember:
Dezember:
Besitz
Besitz
von
von
134,23
120 Anteilen
Anteilen
zu einem Kurs von 140 Euro pro Anteil

Wert des Fondskapitals
ohne Anlaufmanagement

Fondswert:
Fondswert:
18.792,20
16.800 Euro

16.800,00 Euro

Wert des Fondskapitals
mit Anlaufmanagement

18.792,20 Euro

Kurswert in Euro
Anzahl gekaufter Anteile

AMKT Stand 07/2008

Seite 25

Steueroptimierte Teilauszahlung – für starke Ergebnisse
Optimal: Reduzierung der jährlichen Steuerlast.
Unter berücksichtigung der Freibeträge sogar bis auf 0 Euro möglich.

42,00 %

30,04 %

17,72 %

AMKT Stand 07/2008

30,50 %

Günstiger Zeitraum
zur Steueroptimierung.
Durch die schrittweise Auszahlung
von Kapitalerträgen
versteuern Sie nur
das Nötigste.

19,13 %

Seite 26

Fondspolicen – von der Steuer begünstigt
Nutzen Sie die steuerlichen Vorteile der Fondspolice

• bei Entnahmen mit der sog. „Halbeinkünftebesteuerung“
(Mindestlaufzeit 12 Jahre, ab dem 60. Lebensjahr)

• für steueroptimierte Wiederanlagen, z. B. von Vermögen
aus ablaufenden Lebensversicherungen

Die Hälfte
Ihres Ertrags
ist steuerfrei!

Erzielter
Ertrag

Einzahlung

Die Grafik demonstriert den grundsätzlichen Vorteil der so genannten
endfälligen Besteuerung und der gleichzeitigen Halbierung der
Bemessungsgrundlage (Halbeinkünfteverfahren).
Quelle: Eigene Berechnung
AMKT Stand 07/2008

Seite 27

4. Kapitel: Performer Flex

AMKT Stand 07/2008

Seite 28

Performer Flex – Das Kraftpaket für Investmentsparer
• Ab 25 EUR Monatsbeitrag
• Beitragspausen, -erhöhungen und
-reduzierungen flexibel möglich

• Individuelles Portfolio oder aktive
Vermögensverwaltung

• Portfolioanpassungen bis zu zwölf
mal pro Jahr kostenfrei

• Optionales Ablaufmanagement
• Optionale Absicherungsoptionen

Titelgrafik wird noch
aktuell übernommen.

(Hinterbliebenenversorgung, BU und
Kindervorsorge)

• Flexibler Rentenbeginn zwischen 60 und 75
Jahren

• Individuelle Auszahlungsoptionen
AMKT Stand 07/2008

Seite 29

Ertragsanteilbesteuerung – Besteuerung im besten Alter
• Rentenzahlungen werden
ertragsanteilbesteuert

Mit steigendem Alter sinkt der Anteil
des zu versteuernden Ertrags

• Steuersatz sinkt mit zunehmendem
Renteneinstiegsalter

• Anleger und Sparer profitieren bei
spätem Rentenbeginn

AMKT Stand 07/2008

Seite 30

Performer Max und Flex:
Volle Flexibilität, wenn Sie sie brauchen
Profitieren Sie von den flexiblen Optionen der
LV 1871 Fondspolicen in der Leistungsphase:

• Vollauszahlung (Kapitalisierung)
• Flexible Teilauszahlungen/Teilrenten
• Flexible Rentenzahlung

• Rentenbeginn zwischen 60 und 75 frei wählbar
• Übertragung von Fondsanteilen in Depot
möglich

• Wiederanlage möglich

AMKT Stand 07/2008

Seite 31

LV 1871: unsere Tradition – zu Ihrem Vorteil
Seit über 130 Jahren steht die LV 1871 für Innovation in der privaten Vorsorge.Dies gilt für unsere zeitgemäßen
Produkte und Dienstleistungen eben sowie für unser Unternehmensmodell: Gegründet als Versicherungsverein
auf Gegenseitigkeit (VVaG) beteiligen wir statt Anlegern und Investoren unsere Versicherten an den erwirtschaften
Überschüssen.
Lebensversicherung von 1871 a. G. München
Maximiliansplatz 5 · 80333 München
Telefon: 089/5 51 67 - 11 10
Fax: 089/5 51 67 - 12 12
E-Mail: [email protected]
www.lv1871.de

Die in dieser Präsentation gemachten Angaben ersetzen nicht die im Einzelfall erforderliche Steuer- und Rechtsberatung.Die Informationen beruhen auf den derzeit geltenden Steuer- und
Rechtsvorschriften (Stand 06/2008) und den geplanten Änderungen bezüglich der Abgeltungsteuer zum 1.1.2009; künftige Änderungen sind möglich.
AMKT Stand 07/2008

Seite 32


Slide 11

Die neuen Fondspolicen Performer Flex & Performer Max:
Steueroptimiertes Investment für Anleger und Sparer

Gute Beratung ab jetzt noch besser –
mit den Kraftpaketen der LV 1871

Fondspolicen für laufende Beiträge und Einmalbeiträge
Beraterinformation

Nachfolgende Informationen dürfen nur für interne Schulungszwecke der Lebensversicherung von 1871 a. G. München (LV1871) sowie zu Informationszwecken ihrer Vermittler verwendet werden.

AMKT
Stand 07/2008
Die Informationen
haben den Stand von Juli 2008. Die LV 1871übernimmt weder die Haftung noch Garantie für die Aktualität, Richtigkeit und Vollständigkeit der gegebenen Informationen.

Seite 1

Ein Jahr voller Herausforderungen... und Chancen
Der Gesetzgeber verlangt Ihnen eine Menge ab:

• Strenge Vorgaben – durch die EU-Vermittlerrichtlinie
und die VersVermV 2007

• Neue Pflichten – durch das reformierte Gesetz über
den Versicherungsvertrag (VVG)

• Veränderte Rahmenbedingungen – durch die
Abgeltungsteuer ab 2009

Wer gute Partner hat, bewältigt auch größte
Herausforderungen.

AMKT Stand 07/2008

Seite 2

Nutzen Sie Ihre Chancen, wir helfen Ihnen dabei
Wir unterstützen Sie mit vielen neuen Services:

• Vorsorge-Lösungen mit Investment-Kern

NEU

• Steuerbegünstigungen für Anleger und Sparer

NEU

• Überzeugende Vertriebsunterlagen für Ihre Kunden

NEU

• Komfortable Tarifsoftware für individuelle Angebote
• Praktische Bestandsverwaltung im Internet
für Vermittler: www.performer.lv1871.de

• Wahlweise Antrags- oder Invitatio-Modell

• Bewertungszeitraum von bis zu 50 Jahren
• Persönliche Betreuung vor Ort

AMKT Stand 07/2008

Seite 3

Die Abgeltungsteuer kommt – und mit ihr Beratungsbedarf
Unabhängige Beratung wird wieder geschätzt!

• Anleger und Sparer sind verunsichert
• “Steuerschutz-Modelle” werden stark
nachgefragt

• Banken drängen mit Dachfonds
auf den Markt

Viele Kunden brauchen Orientierung
Gut, dass Sie wissen, wo’s langgeht

AMKT Stand 07/2008

Seite 4

Fondspolicen und Steuerschutz – beste Argumente für Sie
Überzeugen Sie Ihre Kunden mit klaren
Argumenten von den Vorteilen der Fondspolice:

• Kapitalerträge aus Fondspolicen sind steuerfrei
während der Laufzeit

• Auszahlbeträge lassen sich steueroptimiert
entnehmen

Die LV 1871 leistet aktive BeratungsUnterstützung – mit umfangreichen
Service-Unterlagen

AMKT Stand 07/2008

Unterlagen verfügbar
ab August 2008

Seite 5

1. Kapitel: Das Investment

AMKT Stand 07/2008

Seite 6

Steuerbegünstigte Fondspolicen sind eine runde Sache...

...wenn man sich nicht am Investment die Zähne ausbeißt.
AMKT Stand 07/2008

Seite 7

Denn über das künftige Wachstum entscheidet...

der Investment-Kern

Chancenreiches Investment
hoher Qualität

Viel Flexibilität für
anspruchsvolle Anleger
und ambitionierte Sparer

Deshalb...
AMKT Stand 07/2008

Seite 8

Im Kern nur das Beste: Die neuen Kraftpakete der LV 1871
Qualitäts-Investment für Anleger und Sparer: Performer Flex und Max

AMKT Stand 07/2008

Seite 9

Die Kraft im Kern: mit den Chancen der Aktienmärkte
Die Zukunft der Vorsorge steht vor großen
Herausforderungen:

• Die Vorsorgelücke wird stetig größer
• Die Inflationsrate entwertet bestehende
Vermögen

• Das staatliche Rentensystem gerät ins
Wanken

Fazit: Eine ausreichende Altersvorsorge
benötigt ein renditestarkes Investment

Die Aktienmärkte wachsen im
langfristigen Mittel um 7% pro Jahr.
Quelle: Morgan Stanley Capital Investment

AMKT Stand 07/2008

Seite 10

Investment – die neue “Kern”kompetenz der LV 1871

AMKT Stand 07/2008

Seite 11

NEU: Mehr professionelle Investment-Tools für Sie

+ DER TREND: Zukunftsorientiertes Investment mit Nachhaltigkeitsfonds
AMKT Stand 07/2008

Seite 12

Investment – die neue “Kern”kompetenz der LV 1871
Professionelles Investment braucht umfangreiche
Optionen. Die LV 1871 bietet Ihnen:

• Umfangreiche Fondsauswahl

jetzt neu: 50 Fonds

• Aktive Vermögensverwaltung

Mit starken Partnern

• 3 Garantievarianten

Individuelle Lösung

• Intelligentes Anlagemanagement

NEU bei der LV 1871

zum An- und Ablauf

• Zukunftsorientiertes Investment

DER Trend!

mit Nachhaltigkeitsfonds

AMKT Stand 07/2008

Seite 13

Da steckt viel drin: Die Fondsauswahl der LV 1871
• 50 ausgewählte Einzelfonds
• 10 namhafte Fondsgesellschaften
• Top-Fonds aller Fondskategorien

NEU

• Breites Länder- und Branchenspektrum
zur Anlagenstreuung (Diversifikation)

• Individuelle Portfoliozusammen-stellung
möglich (Asset Allocation)

(Assetklassen)

AMKT Stand 07/2008

Seite 14

Breite Auswahl durch viele Anlageklassen:
die Fondsauswahl der LV 1871

AMKT Stand 07/2008

Seite 15

Vermögensverwaltungsfonds – Kapital in starken Händen
• 4 aktiv gemanagte Fondsportfolios
• Verschiedene Risikoklassen wählbar

DJE Alpha Global P
DJE Vermögensverwaltungsfonds

• Von Fondsmanagement-Profis betreut
• Partner mit langjähriger Erfahrung und
großer Expertise

Vermögensverwaltungsfonds sind eine
komfortable Lösung für alle, die keine Zeit
für und/oder keine Erfahrung in der professionellen Vermögensverwaltung haben

AMKT Stand 07/2008

DWS Vermögensmandate

• Defensiv
• Balance
• Dynamik

Seite 16

Garantievarianten – gut gesichert investieren
3 Garantievarianten stehen zur Auswahl:

Renditechance/
Risiko

• Keine Garantie: 100% Investment
für chancenorientierte Anleger

• Beitragserhalt
für die Grundsicherung Ihrer Anlage

• Maximale Garantie: 2,25 % Mindestverzinsung
zur vollständigen Risikominimierung

Keine
Garantie:

Überschussinvestment

Überschussinvestment

100 %
Investment

Beitragserhalt

Profitieren Sie bei allen Garantievarianten
von der Anlage der Überschüsse in die
von Ihnen gewählten Investmentfonds
Keine Garantie

Beitragserhalt

Aktuell:
2,25 %
Garantieverzinsung

Maximale Garantie
Garantie/Sicherheit

AMKT Stand 07/2008

Seite 17

Nachhaltigkeitsfonds – Investitionen in die Zukunft
• Aktuell gute Wertentwicklung von
Öko-Investments

Nachhaltigkeits- und Ökofonds

• Nachhaltigkeit bleibt weiter „hoch im Kurs“

• ComInvest Klima Aktien

• Investment unterstützt menschenwürdige Arbeit

• PANDA Vermögensmanagement DJE P

und ressourcenschonenden Umgang
mit der Umwelt

• Pioneer Funds Global Ecology
• DWS Invest Responsability

Investieren Sie mit gutem Gewissen in
chancenreiche Anlagen mit „nachhaltigem“
Potential in der Zukunft

AMKT Stand 07/2008

Seite 18

2. Kapitel: Die Lösungen

AMKT Stand 07/2008

Seite 19

Die Performer – echte Kraftpakete mit Investment-Kern

AMKT Stand 07/2008

Seite 20

Performer Max & Flex – stark für Anleger und Sparer

Performer Max

AMKT Stand 07/2008

Performer Flex

Seite 21

3. Kapitel: Performer Max

AMKT Stand 07/2008

Seite 22

Performer Max – ein leistungsstarkes Stück Investment
• Intelligentes Anlaufmanagement

DAS HIGHLIGHT
für ANLEGER

• Ab 10.000 EUR Anlagekapital
• 50 erstklassige Einzelfonds und -lösungen
• Aktive Vermögensverwaltung optional
• Portfolioanpassungen kostenfrei

• Depotübertragung möglich
• Steueroptimierte Entnahme
• 3 Garantievarianten

• Überdurchschnittliche Rendite im Marktvergleich
• Möglichkeit der laufenden flexiblen Zuzahlung

AMKT Stand 07/2008

Seite 23

Anlaufmanagement – Schritt für Schritt ein starker Auftritt

AMKT Stand 07/2008

Seite 24

Anlaufmanagement – damit Sie kräftig profitieren können

Monatliche
Januar: Kauf
Investition
von 120 von
Anteilen
1.000 Euro
zum
à 100
jeweiligen
Euro proKurs
Anteil
Fondswert: 12.000 Euro

31.31.
Dezember:
Dezember:
Besitz
Besitz
von
von
134,23
120 Anteilen
Anteilen
zu einem Kurs von 140 Euro pro Anteil

Wert des Fondskapitals
ohne Anlaufmanagement

Fondswert:
Fondswert:
18.792,20
16.800 Euro

16.800,00 Euro

Wert des Fondskapitals
mit Anlaufmanagement

18.792,20 Euro

Kurswert in Euro
Anzahl gekaufter Anteile

AMKT Stand 07/2008

Seite 25

Steueroptimierte Teilauszahlung – für starke Ergebnisse
Optimal: Reduzierung der jährlichen Steuerlast.
Unter berücksichtigung der Freibeträge sogar bis auf 0 Euro möglich.

42,00 %

30,04 %

17,72 %

AMKT Stand 07/2008

30,50 %

Günstiger Zeitraum
zur Steueroptimierung.
Durch die schrittweise Auszahlung
von Kapitalerträgen
versteuern Sie nur
das Nötigste.

19,13 %

Seite 26

Fondspolicen – von der Steuer begünstigt
Nutzen Sie die steuerlichen Vorteile der Fondspolice

• bei Entnahmen mit der sog. „Halbeinkünftebesteuerung“
(Mindestlaufzeit 12 Jahre, ab dem 60. Lebensjahr)

• für steueroptimierte Wiederanlagen, z. B. von Vermögen
aus ablaufenden Lebensversicherungen

Die Hälfte
Ihres Ertrags
ist steuerfrei!

Erzielter
Ertrag

Einzahlung

Die Grafik demonstriert den grundsätzlichen Vorteil der so genannten
endfälligen Besteuerung und der gleichzeitigen Halbierung der
Bemessungsgrundlage (Halbeinkünfteverfahren).
Quelle: Eigene Berechnung
AMKT Stand 07/2008

Seite 27

4. Kapitel: Performer Flex

AMKT Stand 07/2008

Seite 28

Performer Flex – Das Kraftpaket für Investmentsparer
• Ab 25 EUR Monatsbeitrag
• Beitragspausen, -erhöhungen und
-reduzierungen flexibel möglich

• Individuelles Portfolio oder aktive
Vermögensverwaltung

• Portfolioanpassungen bis zu zwölf
mal pro Jahr kostenfrei

• Optionales Ablaufmanagement
• Optionale Absicherungsoptionen

Titelgrafik wird noch
aktuell übernommen.

(Hinterbliebenenversorgung, BU und
Kindervorsorge)

• Flexibler Rentenbeginn zwischen 60 und 75
Jahren

• Individuelle Auszahlungsoptionen
AMKT Stand 07/2008

Seite 29

Ertragsanteilbesteuerung – Besteuerung im besten Alter
• Rentenzahlungen werden
ertragsanteilbesteuert

Mit steigendem Alter sinkt der Anteil
des zu versteuernden Ertrags

• Steuersatz sinkt mit zunehmendem
Renteneinstiegsalter

• Anleger und Sparer profitieren bei
spätem Rentenbeginn

AMKT Stand 07/2008

Seite 30

Performer Max und Flex:
Volle Flexibilität, wenn Sie sie brauchen
Profitieren Sie von den flexiblen Optionen der
LV 1871 Fondspolicen in der Leistungsphase:

• Vollauszahlung (Kapitalisierung)
• Flexible Teilauszahlungen/Teilrenten
• Flexible Rentenzahlung

• Rentenbeginn zwischen 60 und 75 frei wählbar
• Übertragung von Fondsanteilen in Depot
möglich

• Wiederanlage möglich

AMKT Stand 07/2008

Seite 31

LV 1871: unsere Tradition – zu Ihrem Vorteil
Seit über 130 Jahren steht die LV 1871 für Innovation in der privaten Vorsorge.Dies gilt für unsere zeitgemäßen
Produkte und Dienstleistungen eben sowie für unser Unternehmensmodell: Gegründet als Versicherungsverein
auf Gegenseitigkeit (VVaG) beteiligen wir statt Anlegern und Investoren unsere Versicherten an den erwirtschaften
Überschüssen.
Lebensversicherung von 1871 a. G. München
Maximiliansplatz 5 · 80333 München
Telefon: 089/5 51 67 - 11 10
Fax: 089/5 51 67 - 12 12
E-Mail: [email protected]
www.lv1871.de

Die in dieser Präsentation gemachten Angaben ersetzen nicht die im Einzelfall erforderliche Steuer- und Rechtsberatung.Die Informationen beruhen auf den derzeit geltenden Steuer- und
Rechtsvorschriften (Stand 06/2008) und den geplanten Änderungen bezüglich der Abgeltungsteuer zum 1.1.2009; künftige Änderungen sind möglich.
AMKT Stand 07/2008

Seite 32


Slide 12

Die neuen Fondspolicen Performer Flex & Performer Max:
Steueroptimiertes Investment für Anleger und Sparer

Gute Beratung ab jetzt noch besser –
mit den Kraftpaketen der LV 1871

Fondspolicen für laufende Beiträge und Einmalbeiträge
Beraterinformation

Nachfolgende Informationen dürfen nur für interne Schulungszwecke der Lebensversicherung von 1871 a. G. München (LV1871) sowie zu Informationszwecken ihrer Vermittler verwendet werden.

AMKT
Stand 07/2008
Die Informationen
haben den Stand von Juli 2008. Die LV 1871übernimmt weder die Haftung noch Garantie für die Aktualität, Richtigkeit und Vollständigkeit der gegebenen Informationen.

Seite 1

Ein Jahr voller Herausforderungen... und Chancen
Der Gesetzgeber verlangt Ihnen eine Menge ab:

• Strenge Vorgaben – durch die EU-Vermittlerrichtlinie
und die VersVermV 2007

• Neue Pflichten – durch das reformierte Gesetz über
den Versicherungsvertrag (VVG)

• Veränderte Rahmenbedingungen – durch die
Abgeltungsteuer ab 2009

Wer gute Partner hat, bewältigt auch größte
Herausforderungen.

AMKT Stand 07/2008

Seite 2

Nutzen Sie Ihre Chancen, wir helfen Ihnen dabei
Wir unterstützen Sie mit vielen neuen Services:

• Vorsorge-Lösungen mit Investment-Kern

NEU

• Steuerbegünstigungen für Anleger und Sparer

NEU

• Überzeugende Vertriebsunterlagen für Ihre Kunden

NEU

• Komfortable Tarifsoftware für individuelle Angebote
• Praktische Bestandsverwaltung im Internet
für Vermittler: www.performer.lv1871.de

• Wahlweise Antrags- oder Invitatio-Modell

• Bewertungszeitraum von bis zu 50 Jahren
• Persönliche Betreuung vor Ort

AMKT Stand 07/2008

Seite 3

Die Abgeltungsteuer kommt – und mit ihr Beratungsbedarf
Unabhängige Beratung wird wieder geschätzt!

• Anleger und Sparer sind verunsichert
• “Steuerschutz-Modelle” werden stark
nachgefragt

• Banken drängen mit Dachfonds
auf den Markt

Viele Kunden brauchen Orientierung
Gut, dass Sie wissen, wo’s langgeht

AMKT Stand 07/2008

Seite 4

Fondspolicen und Steuerschutz – beste Argumente für Sie
Überzeugen Sie Ihre Kunden mit klaren
Argumenten von den Vorteilen der Fondspolice:

• Kapitalerträge aus Fondspolicen sind steuerfrei
während der Laufzeit

• Auszahlbeträge lassen sich steueroptimiert
entnehmen

Die LV 1871 leistet aktive BeratungsUnterstützung – mit umfangreichen
Service-Unterlagen

AMKT Stand 07/2008

Unterlagen verfügbar
ab August 2008

Seite 5

1. Kapitel: Das Investment

AMKT Stand 07/2008

Seite 6

Steuerbegünstigte Fondspolicen sind eine runde Sache...

...wenn man sich nicht am Investment die Zähne ausbeißt.
AMKT Stand 07/2008

Seite 7

Denn über das künftige Wachstum entscheidet...

der Investment-Kern

Chancenreiches Investment
hoher Qualität

Viel Flexibilität für
anspruchsvolle Anleger
und ambitionierte Sparer

Deshalb...
AMKT Stand 07/2008

Seite 8

Im Kern nur das Beste: Die neuen Kraftpakete der LV 1871
Qualitäts-Investment für Anleger und Sparer: Performer Flex und Max

AMKT Stand 07/2008

Seite 9

Die Kraft im Kern: mit den Chancen der Aktienmärkte
Die Zukunft der Vorsorge steht vor großen
Herausforderungen:

• Die Vorsorgelücke wird stetig größer
• Die Inflationsrate entwertet bestehende
Vermögen

• Das staatliche Rentensystem gerät ins
Wanken

Fazit: Eine ausreichende Altersvorsorge
benötigt ein renditestarkes Investment

Die Aktienmärkte wachsen im
langfristigen Mittel um 7% pro Jahr.
Quelle: Morgan Stanley Capital Investment

AMKT Stand 07/2008

Seite 10

Investment – die neue “Kern”kompetenz der LV 1871

AMKT Stand 07/2008

Seite 11

NEU: Mehr professionelle Investment-Tools für Sie

+ DER TREND: Zukunftsorientiertes Investment mit Nachhaltigkeitsfonds
AMKT Stand 07/2008

Seite 12

Investment – die neue “Kern”kompetenz der LV 1871
Professionelles Investment braucht umfangreiche
Optionen. Die LV 1871 bietet Ihnen:

• Umfangreiche Fondsauswahl

jetzt neu: 50 Fonds

• Aktive Vermögensverwaltung

Mit starken Partnern

• 3 Garantievarianten

Individuelle Lösung

• Intelligentes Anlagemanagement

NEU bei der LV 1871

zum An- und Ablauf

• Zukunftsorientiertes Investment

DER Trend!

mit Nachhaltigkeitsfonds

AMKT Stand 07/2008

Seite 13

Da steckt viel drin: Die Fondsauswahl der LV 1871
• 50 ausgewählte Einzelfonds
• 10 namhafte Fondsgesellschaften
• Top-Fonds aller Fondskategorien

NEU

• Breites Länder- und Branchenspektrum
zur Anlagenstreuung (Diversifikation)

• Individuelle Portfoliozusammen-stellung
möglich (Asset Allocation)

(Assetklassen)

AMKT Stand 07/2008

Seite 14

Breite Auswahl durch viele Anlageklassen:
die Fondsauswahl der LV 1871

AMKT Stand 07/2008

Seite 15

Vermögensverwaltungsfonds – Kapital in starken Händen
• 4 aktiv gemanagte Fondsportfolios
• Verschiedene Risikoklassen wählbar

DJE Alpha Global P
DJE Vermögensverwaltungsfonds

• Von Fondsmanagement-Profis betreut
• Partner mit langjähriger Erfahrung und
großer Expertise

Vermögensverwaltungsfonds sind eine
komfortable Lösung für alle, die keine Zeit
für und/oder keine Erfahrung in der professionellen Vermögensverwaltung haben

AMKT Stand 07/2008

DWS Vermögensmandate

• Defensiv
• Balance
• Dynamik

Seite 16

Garantievarianten – gut gesichert investieren
3 Garantievarianten stehen zur Auswahl:

Renditechance/
Risiko

• Keine Garantie: 100% Investment
für chancenorientierte Anleger

• Beitragserhalt
für die Grundsicherung Ihrer Anlage

• Maximale Garantie: 2,25 % Mindestverzinsung
zur vollständigen Risikominimierung

Keine
Garantie:

Überschussinvestment

Überschussinvestment

100 %
Investment

Beitragserhalt

Profitieren Sie bei allen Garantievarianten
von der Anlage der Überschüsse in die
von Ihnen gewählten Investmentfonds
Keine Garantie

Beitragserhalt

Aktuell:
2,25 %
Garantieverzinsung

Maximale Garantie
Garantie/Sicherheit

AMKT Stand 07/2008

Seite 17

Nachhaltigkeitsfonds – Investitionen in die Zukunft
• Aktuell gute Wertentwicklung von
Öko-Investments

Nachhaltigkeits- und Ökofonds

• Nachhaltigkeit bleibt weiter „hoch im Kurs“

• ComInvest Klima Aktien

• Investment unterstützt menschenwürdige Arbeit

• PANDA Vermögensmanagement DJE P

und ressourcenschonenden Umgang
mit der Umwelt

• Pioneer Funds Global Ecology
• DWS Invest Responsability

Investieren Sie mit gutem Gewissen in
chancenreiche Anlagen mit „nachhaltigem“
Potential in der Zukunft

AMKT Stand 07/2008

Seite 18

2. Kapitel: Die Lösungen

AMKT Stand 07/2008

Seite 19

Die Performer – echte Kraftpakete mit Investment-Kern

AMKT Stand 07/2008

Seite 20

Performer Max & Flex – stark für Anleger und Sparer

Performer Max

AMKT Stand 07/2008

Performer Flex

Seite 21

3. Kapitel: Performer Max

AMKT Stand 07/2008

Seite 22

Performer Max – ein leistungsstarkes Stück Investment
• Intelligentes Anlaufmanagement

DAS HIGHLIGHT
für ANLEGER

• Ab 10.000 EUR Anlagekapital
• 50 erstklassige Einzelfonds und -lösungen
• Aktive Vermögensverwaltung optional
• Portfolioanpassungen kostenfrei

• Depotübertragung möglich
• Steueroptimierte Entnahme
• 3 Garantievarianten

• Überdurchschnittliche Rendite im Marktvergleich
• Möglichkeit der laufenden flexiblen Zuzahlung

AMKT Stand 07/2008

Seite 23

Anlaufmanagement – Schritt für Schritt ein starker Auftritt

AMKT Stand 07/2008

Seite 24

Anlaufmanagement – damit Sie kräftig profitieren können

Monatliche
Januar: Kauf
Investition
von 120 von
Anteilen
1.000 Euro
zum
à 100
jeweiligen
Euro proKurs
Anteil
Fondswert: 12.000 Euro

31.31.
Dezember:
Dezember:
Besitz
Besitz
von
von
134,23
120 Anteilen
Anteilen
zu einem Kurs von 140 Euro pro Anteil

Wert des Fondskapitals
ohne Anlaufmanagement

Fondswert:
Fondswert:
18.792,20
16.800 Euro

16.800,00 Euro

Wert des Fondskapitals
mit Anlaufmanagement

18.792,20 Euro

Kurswert in Euro
Anzahl gekaufter Anteile

AMKT Stand 07/2008

Seite 25

Steueroptimierte Teilauszahlung – für starke Ergebnisse
Optimal: Reduzierung der jährlichen Steuerlast.
Unter berücksichtigung der Freibeträge sogar bis auf 0 Euro möglich.

42,00 %

30,04 %

17,72 %

AMKT Stand 07/2008

30,50 %

Günstiger Zeitraum
zur Steueroptimierung.
Durch die schrittweise Auszahlung
von Kapitalerträgen
versteuern Sie nur
das Nötigste.

19,13 %

Seite 26

Fondspolicen – von der Steuer begünstigt
Nutzen Sie die steuerlichen Vorteile der Fondspolice

• bei Entnahmen mit der sog. „Halbeinkünftebesteuerung“
(Mindestlaufzeit 12 Jahre, ab dem 60. Lebensjahr)

• für steueroptimierte Wiederanlagen, z. B. von Vermögen
aus ablaufenden Lebensversicherungen

Die Hälfte
Ihres Ertrags
ist steuerfrei!

Erzielter
Ertrag

Einzahlung

Die Grafik demonstriert den grundsätzlichen Vorteil der so genannten
endfälligen Besteuerung und der gleichzeitigen Halbierung der
Bemessungsgrundlage (Halbeinkünfteverfahren).
Quelle: Eigene Berechnung
AMKT Stand 07/2008

Seite 27

4. Kapitel: Performer Flex

AMKT Stand 07/2008

Seite 28

Performer Flex – Das Kraftpaket für Investmentsparer
• Ab 25 EUR Monatsbeitrag
• Beitragspausen, -erhöhungen und
-reduzierungen flexibel möglich

• Individuelles Portfolio oder aktive
Vermögensverwaltung

• Portfolioanpassungen bis zu zwölf
mal pro Jahr kostenfrei

• Optionales Ablaufmanagement
• Optionale Absicherungsoptionen

Titelgrafik wird noch
aktuell übernommen.

(Hinterbliebenenversorgung, BU und
Kindervorsorge)

• Flexibler Rentenbeginn zwischen 60 und 75
Jahren

• Individuelle Auszahlungsoptionen
AMKT Stand 07/2008

Seite 29

Ertragsanteilbesteuerung – Besteuerung im besten Alter
• Rentenzahlungen werden
ertragsanteilbesteuert

Mit steigendem Alter sinkt der Anteil
des zu versteuernden Ertrags

• Steuersatz sinkt mit zunehmendem
Renteneinstiegsalter

• Anleger und Sparer profitieren bei
spätem Rentenbeginn

AMKT Stand 07/2008

Seite 30

Performer Max und Flex:
Volle Flexibilität, wenn Sie sie brauchen
Profitieren Sie von den flexiblen Optionen der
LV 1871 Fondspolicen in der Leistungsphase:

• Vollauszahlung (Kapitalisierung)
• Flexible Teilauszahlungen/Teilrenten
• Flexible Rentenzahlung

• Rentenbeginn zwischen 60 und 75 frei wählbar
• Übertragung von Fondsanteilen in Depot
möglich

• Wiederanlage möglich

AMKT Stand 07/2008

Seite 31

LV 1871: unsere Tradition – zu Ihrem Vorteil
Seit über 130 Jahren steht die LV 1871 für Innovation in der privaten Vorsorge.Dies gilt für unsere zeitgemäßen
Produkte und Dienstleistungen eben sowie für unser Unternehmensmodell: Gegründet als Versicherungsverein
auf Gegenseitigkeit (VVaG) beteiligen wir statt Anlegern und Investoren unsere Versicherten an den erwirtschaften
Überschüssen.
Lebensversicherung von 1871 a. G. München
Maximiliansplatz 5 · 80333 München
Telefon: 089/5 51 67 - 11 10
Fax: 089/5 51 67 - 12 12
E-Mail: [email protected]
www.lv1871.de

Die in dieser Präsentation gemachten Angaben ersetzen nicht die im Einzelfall erforderliche Steuer- und Rechtsberatung.Die Informationen beruhen auf den derzeit geltenden Steuer- und
Rechtsvorschriften (Stand 06/2008) und den geplanten Änderungen bezüglich der Abgeltungsteuer zum 1.1.2009; künftige Änderungen sind möglich.
AMKT Stand 07/2008

Seite 32


Slide 13

Die neuen Fondspolicen Performer Flex & Performer Max:
Steueroptimiertes Investment für Anleger und Sparer

Gute Beratung ab jetzt noch besser –
mit den Kraftpaketen der LV 1871

Fondspolicen für laufende Beiträge und Einmalbeiträge
Beraterinformation

Nachfolgende Informationen dürfen nur für interne Schulungszwecke der Lebensversicherung von 1871 a. G. München (LV1871) sowie zu Informationszwecken ihrer Vermittler verwendet werden.

AMKT
Stand 07/2008
Die Informationen
haben den Stand von Juli 2008. Die LV 1871übernimmt weder die Haftung noch Garantie für die Aktualität, Richtigkeit und Vollständigkeit der gegebenen Informationen.

Seite 1

Ein Jahr voller Herausforderungen... und Chancen
Der Gesetzgeber verlangt Ihnen eine Menge ab:

• Strenge Vorgaben – durch die EU-Vermittlerrichtlinie
und die VersVermV 2007

• Neue Pflichten – durch das reformierte Gesetz über
den Versicherungsvertrag (VVG)

• Veränderte Rahmenbedingungen – durch die
Abgeltungsteuer ab 2009

Wer gute Partner hat, bewältigt auch größte
Herausforderungen.

AMKT Stand 07/2008

Seite 2

Nutzen Sie Ihre Chancen, wir helfen Ihnen dabei
Wir unterstützen Sie mit vielen neuen Services:

• Vorsorge-Lösungen mit Investment-Kern

NEU

• Steuerbegünstigungen für Anleger und Sparer

NEU

• Überzeugende Vertriebsunterlagen für Ihre Kunden

NEU

• Komfortable Tarifsoftware für individuelle Angebote
• Praktische Bestandsverwaltung im Internet
für Vermittler: www.performer.lv1871.de

• Wahlweise Antrags- oder Invitatio-Modell

• Bewertungszeitraum von bis zu 50 Jahren
• Persönliche Betreuung vor Ort

AMKT Stand 07/2008

Seite 3

Die Abgeltungsteuer kommt – und mit ihr Beratungsbedarf
Unabhängige Beratung wird wieder geschätzt!

• Anleger und Sparer sind verunsichert
• “Steuerschutz-Modelle” werden stark
nachgefragt

• Banken drängen mit Dachfonds
auf den Markt

Viele Kunden brauchen Orientierung
Gut, dass Sie wissen, wo’s langgeht

AMKT Stand 07/2008

Seite 4

Fondspolicen und Steuerschutz – beste Argumente für Sie
Überzeugen Sie Ihre Kunden mit klaren
Argumenten von den Vorteilen der Fondspolice:

• Kapitalerträge aus Fondspolicen sind steuerfrei
während der Laufzeit

• Auszahlbeträge lassen sich steueroptimiert
entnehmen

Die LV 1871 leistet aktive BeratungsUnterstützung – mit umfangreichen
Service-Unterlagen

AMKT Stand 07/2008

Unterlagen verfügbar
ab August 2008

Seite 5

1. Kapitel: Das Investment

AMKT Stand 07/2008

Seite 6

Steuerbegünstigte Fondspolicen sind eine runde Sache...

...wenn man sich nicht am Investment die Zähne ausbeißt.
AMKT Stand 07/2008

Seite 7

Denn über das künftige Wachstum entscheidet...

der Investment-Kern

Chancenreiches Investment
hoher Qualität

Viel Flexibilität für
anspruchsvolle Anleger
und ambitionierte Sparer

Deshalb...
AMKT Stand 07/2008

Seite 8

Im Kern nur das Beste: Die neuen Kraftpakete der LV 1871
Qualitäts-Investment für Anleger und Sparer: Performer Flex und Max

AMKT Stand 07/2008

Seite 9

Die Kraft im Kern: mit den Chancen der Aktienmärkte
Die Zukunft der Vorsorge steht vor großen
Herausforderungen:

• Die Vorsorgelücke wird stetig größer
• Die Inflationsrate entwertet bestehende
Vermögen

• Das staatliche Rentensystem gerät ins
Wanken

Fazit: Eine ausreichende Altersvorsorge
benötigt ein renditestarkes Investment

Die Aktienmärkte wachsen im
langfristigen Mittel um 7% pro Jahr.
Quelle: Morgan Stanley Capital Investment

AMKT Stand 07/2008

Seite 10

Investment – die neue “Kern”kompetenz der LV 1871

AMKT Stand 07/2008

Seite 11

NEU: Mehr professionelle Investment-Tools für Sie

+ DER TREND: Zukunftsorientiertes Investment mit Nachhaltigkeitsfonds
AMKT Stand 07/2008

Seite 12

Investment – die neue “Kern”kompetenz der LV 1871
Professionelles Investment braucht umfangreiche
Optionen. Die LV 1871 bietet Ihnen:

• Umfangreiche Fondsauswahl

jetzt neu: 50 Fonds

• Aktive Vermögensverwaltung

Mit starken Partnern

• 3 Garantievarianten

Individuelle Lösung

• Intelligentes Anlagemanagement

NEU bei der LV 1871

zum An- und Ablauf

• Zukunftsorientiertes Investment

DER Trend!

mit Nachhaltigkeitsfonds

AMKT Stand 07/2008

Seite 13

Da steckt viel drin: Die Fondsauswahl der LV 1871
• 50 ausgewählte Einzelfonds
• 10 namhafte Fondsgesellschaften
• Top-Fonds aller Fondskategorien

NEU

• Breites Länder- und Branchenspektrum
zur Anlagenstreuung (Diversifikation)

• Individuelle Portfoliozusammen-stellung
möglich (Asset Allocation)

(Assetklassen)

AMKT Stand 07/2008

Seite 14

Breite Auswahl durch viele Anlageklassen:
die Fondsauswahl der LV 1871

AMKT Stand 07/2008

Seite 15

Vermögensverwaltungsfonds – Kapital in starken Händen
• 4 aktiv gemanagte Fondsportfolios
• Verschiedene Risikoklassen wählbar

DJE Alpha Global P
DJE Vermögensverwaltungsfonds

• Von Fondsmanagement-Profis betreut
• Partner mit langjähriger Erfahrung und
großer Expertise

Vermögensverwaltungsfonds sind eine
komfortable Lösung für alle, die keine Zeit
für und/oder keine Erfahrung in der professionellen Vermögensverwaltung haben

AMKT Stand 07/2008

DWS Vermögensmandate

• Defensiv
• Balance
• Dynamik

Seite 16

Garantievarianten – gut gesichert investieren
3 Garantievarianten stehen zur Auswahl:

Renditechance/
Risiko

• Keine Garantie: 100% Investment
für chancenorientierte Anleger

• Beitragserhalt
für die Grundsicherung Ihrer Anlage

• Maximale Garantie: 2,25 % Mindestverzinsung
zur vollständigen Risikominimierung

Keine
Garantie:

Überschussinvestment

Überschussinvestment

100 %
Investment

Beitragserhalt

Profitieren Sie bei allen Garantievarianten
von der Anlage der Überschüsse in die
von Ihnen gewählten Investmentfonds
Keine Garantie

Beitragserhalt

Aktuell:
2,25 %
Garantieverzinsung

Maximale Garantie
Garantie/Sicherheit

AMKT Stand 07/2008

Seite 17

Nachhaltigkeitsfonds – Investitionen in die Zukunft
• Aktuell gute Wertentwicklung von
Öko-Investments

Nachhaltigkeits- und Ökofonds

• Nachhaltigkeit bleibt weiter „hoch im Kurs“

• ComInvest Klima Aktien

• Investment unterstützt menschenwürdige Arbeit

• PANDA Vermögensmanagement DJE P

und ressourcenschonenden Umgang
mit der Umwelt

• Pioneer Funds Global Ecology
• DWS Invest Responsability

Investieren Sie mit gutem Gewissen in
chancenreiche Anlagen mit „nachhaltigem“
Potential in der Zukunft

AMKT Stand 07/2008

Seite 18

2. Kapitel: Die Lösungen

AMKT Stand 07/2008

Seite 19

Die Performer – echte Kraftpakete mit Investment-Kern

AMKT Stand 07/2008

Seite 20

Performer Max & Flex – stark für Anleger und Sparer

Performer Max

AMKT Stand 07/2008

Performer Flex

Seite 21

3. Kapitel: Performer Max

AMKT Stand 07/2008

Seite 22

Performer Max – ein leistungsstarkes Stück Investment
• Intelligentes Anlaufmanagement

DAS HIGHLIGHT
für ANLEGER

• Ab 10.000 EUR Anlagekapital
• 50 erstklassige Einzelfonds und -lösungen
• Aktive Vermögensverwaltung optional
• Portfolioanpassungen kostenfrei

• Depotübertragung möglich
• Steueroptimierte Entnahme
• 3 Garantievarianten

• Überdurchschnittliche Rendite im Marktvergleich
• Möglichkeit der laufenden flexiblen Zuzahlung

AMKT Stand 07/2008

Seite 23

Anlaufmanagement – Schritt für Schritt ein starker Auftritt

AMKT Stand 07/2008

Seite 24

Anlaufmanagement – damit Sie kräftig profitieren können

Monatliche
Januar: Kauf
Investition
von 120 von
Anteilen
1.000 Euro
zum
à 100
jeweiligen
Euro proKurs
Anteil
Fondswert: 12.000 Euro

31.31.
Dezember:
Dezember:
Besitz
Besitz
von
von
134,23
120 Anteilen
Anteilen
zu einem Kurs von 140 Euro pro Anteil

Wert des Fondskapitals
ohne Anlaufmanagement

Fondswert:
Fondswert:
18.792,20
16.800 Euro

16.800,00 Euro

Wert des Fondskapitals
mit Anlaufmanagement

18.792,20 Euro

Kurswert in Euro
Anzahl gekaufter Anteile

AMKT Stand 07/2008

Seite 25

Steueroptimierte Teilauszahlung – für starke Ergebnisse
Optimal: Reduzierung der jährlichen Steuerlast.
Unter berücksichtigung der Freibeträge sogar bis auf 0 Euro möglich.

42,00 %

30,04 %

17,72 %

AMKT Stand 07/2008

30,50 %

Günstiger Zeitraum
zur Steueroptimierung.
Durch die schrittweise Auszahlung
von Kapitalerträgen
versteuern Sie nur
das Nötigste.

19,13 %

Seite 26

Fondspolicen – von der Steuer begünstigt
Nutzen Sie die steuerlichen Vorteile der Fondspolice

• bei Entnahmen mit der sog. „Halbeinkünftebesteuerung“
(Mindestlaufzeit 12 Jahre, ab dem 60. Lebensjahr)

• für steueroptimierte Wiederanlagen, z. B. von Vermögen
aus ablaufenden Lebensversicherungen

Die Hälfte
Ihres Ertrags
ist steuerfrei!

Erzielter
Ertrag

Einzahlung

Die Grafik demonstriert den grundsätzlichen Vorteil der so genannten
endfälligen Besteuerung und der gleichzeitigen Halbierung der
Bemessungsgrundlage (Halbeinkünfteverfahren).
Quelle: Eigene Berechnung
AMKT Stand 07/2008

Seite 27

4. Kapitel: Performer Flex

AMKT Stand 07/2008

Seite 28

Performer Flex – Das Kraftpaket für Investmentsparer
• Ab 25 EUR Monatsbeitrag
• Beitragspausen, -erhöhungen und
-reduzierungen flexibel möglich

• Individuelles Portfolio oder aktive
Vermögensverwaltung

• Portfolioanpassungen bis zu zwölf
mal pro Jahr kostenfrei

• Optionales Ablaufmanagement
• Optionale Absicherungsoptionen

Titelgrafik wird noch
aktuell übernommen.

(Hinterbliebenenversorgung, BU und
Kindervorsorge)

• Flexibler Rentenbeginn zwischen 60 und 75
Jahren

• Individuelle Auszahlungsoptionen
AMKT Stand 07/2008

Seite 29

Ertragsanteilbesteuerung – Besteuerung im besten Alter
• Rentenzahlungen werden
ertragsanteilbesteuert

Mit steigendem Alter sinkt der Anteil
des zu versteuernden Ertrags

• Steuersatz sinkt mit zunehmendem
Renteneinstiegsalter

• Anleger und Sparer profitieren bei
spätem Rentenbeginn

AMKT Stand 07/2008

Seite 30

Performer Max und Flex:
Volle Flexibilität, wenn Sie sie brauchen
Profitieren Sie von den flexiblen Optionen der
LV 1871 Fondspolicen in der Leistungsphase:

• Vollauszahlung (Kapitalisierung)
• Flexible Teilauszahlungen/Teilrenten
• Flexible Rentenzahlung

• Rentenbeginn zwischen 60 und 75 frei wählbar
• Übertragung von Fondsanteilen in Depot
möglich

• Wiederanlage möglich

AMKT Stand 07/2008

Seite 31

LV 1871: unsere Tradition – zu Ihrem Vorteil
Seit über 130 Jahren steht die LV 1871 für Innovation in der privaten Vorsorge.Dies gilt für unsere zeitgemäßen
Produkte und Dienstleistungen eben sowie für unser Unternehmensmodell: Gegründet als Versicherungsverein
auf Gegenseitigkeit (VVaG) beteiligen wir statt Anlegern und Investoren unsere Versicherten an den erwirtschaften
Überschüssen.
Lebensversicherung von 1871 a. G. München
Maximiliansplatz 5 · 80333 München
Telefon: 089/5 51 67 - 11 10
Fax: 089/5 51 67 - 12 12
E-Mail: [email protected]
www.lv1871.de

Die in dieser Präsentation gemachten Angaben ersetzen nicht die im Einzelfall erforderliche Steuer- und Rechtsberatung.Die Informationen beruhen auf den derzeit geltenden Steuer- und
Rechtsvorschriften (Stand 06/2008) und den geplanten Änderungen bezüglich der Abgeltungsteuer zum 1.1.2009; künftige Änderungen sind möglich.
AMKT Stand 07/2008

Seite 32


Slide 14

Die neuen Fondspolicen Performer Flex & Performer Max:
Steueroptimiertes Investment für Anleger und Sparer

Gute Beratung ab jetzt noch besser –
mit den Kraftpaketen der LV 1871

Fondspolicen für laufende Beiträge und Einmalbeiträge
Beraterinformation

Nachfolgende Informationen dürfen nur für interne Schulungszwecke der Lebensversicherung von 1871 a. G. München (LV1871) sowie zu Informationszwecken ihrer Vermittler verwendet werden.

AMKT
Stand 07/2008
Die Informationen
haben den Stand von Juli 2008. Die LV 1871übernimmt weder die Haftung noch Garantie für die Aktualität, Richtigkeit und Vollständigkeit der gegebenen Informationen.

Seite 1

Ein Jahr voller Herausforderungen... und Chancen
Der Gesetzgeber verlangt Ihnen eine Menge ab:

• Strenge Vorgaben – durch die EU-Vermittlerrichtlinie
und die VersVermV 2007

• Neue Pflichten – durch das reformierte Gesetz über
den Versicherungsvertrag (VVG)

• Veränderte Rahmenbedingungen – durch die
Abgeltungsteuer ab 2009

Wer gute Partner hat, bewältigt auch größte
Herausforderungen.

AMKT Stand 07/2008

Seite 2

Nutzen Sie Ihre Chancen, wir helfen Ihnen dabei
Wir unterstützen Sie mit vielen neuen Services:

• Vorsorge-Lösungen mit Investment-Kern

NEU

• Steuerbegünstigungen für Anleger und Sparer

NEU

• Überzeugende Vertriebsunterlagen für Ihre Kunden

NEU

• Komfortable Tarifsoftware für individuelle Angebote
• Praktische Bestandsverwaltung im Internet
für Vermittler: www.performer.lv1871.de

• Wahlweise Antrags- oder Invitatio-Modell

• Bewertungszeitraum von bis zu 50 Jahren
• Persönliche Betreuung vor Ort

AMKT Stand 07/2008

Seite 3

Die Abgeltungsteuer kommt – und mit ihr Beratungsbedarf
Unabhängige Beratung wird wieder geschätzt!

• Anleger und Sparer sind verunsichert
• “Steuerschutz-Modelle” werden stark
nachgefragt

• Banken drängen mit Dachfonds
auf den Markt

Viele Kunden brauchen Orientierung
Gut, dass Sie wissen, wo’s langgeht

AMKT Stand 07/2008

Seite 4

Fondspolicen und Steuerschutz – beste Argumente für Sie
Überzeugen Sie Ihre Kunden mit klaren
Argumenten von den Vorteilen der Fondspolice:

• Kapitalerträge aus Fondspolicen sind steuerfrei
während der Laufzeit

• Auszahlbeträge lassen sich steueroptimiert
entnehmen

Die LV 1871 leistet aktive BeratungsUnterstützung – mit umfangreichen
Service-Unterlagen

AMKT Stand 07/2008

Unterlagen verfügbar
ab August 2008

Seite 5

1. Kapitel: Das Investment

AMKT Stand 07/2008

Seite 6

Steuerbegünstigte Fondspolicen sind eine runde Sache...

...wenn man sich nicht am Investment die Zähne ausbeißt.
AMKT Stand 07/2008

Seite 7

Denn über das künftige Wachstum entscheidet...

der Investment-Kern

Chancenreiches Investment
hoher Qualität

Viel Flexibilität für
anspruchsvolle Anleger
und ambitionierte Sparer

Deshalb...
AMKT Stand 07/2008

Seite 8

Im Kern nur das Beste: Die neuen Kraftpakete der LV 1871
Qualitäts-Investment für Anleger und Sparer: Performer Flex und Max

AMKT Stand 07/2008

Seite 9

Die Kraft im Kern: mit den Chancen der Aktienmärkte
Die Zukunft der Vorsorge steht vor großen
Herausforderungen:

• Die Vorsorgelücke wird stetig größer
• Die Inflationsrate entwertet bestehende
Vermögen

• Das staatliche Rentensystem gerät ins
Wanken

Fazit: Eine ausreichende Altersvorsorge
benötigt ein renditestarkes Investment

Die Aktienmärkte wachsen im
langfristigen Mittel um 7% pro Jahr.
Quelle: Morgan Stanley Capital Investment

AMKT Stand 07/2008

Seite 10

Investment – die neue “Kern”kompetenz der LV 1871

AMKT Stand 07/2008

Seite 11

NEU: Mehr professionelle Investment-Tools für Sie

+ DER TREND: Zukunftsorientiertes Investment mit Nachhaltigkeitsfonds
AMKT Stand 07/2008

Seite 12

Investment – die neue “Kern”kompetenz der LV 1871
Professionelles Investment braucht umfangreiche
Optionen. Die LV 1871 bietet Ihnen:

• Umfangreiche Fondsauswahl

jetzt neu: 50 Fonds

• Aktive Vermögensverwaltung

Mit starken Partnern

• 3 Garantievarianten

Individuelle Lösung

• Intelligentes Anlagemanagement

NEU bei der LV 1871

zum An- und Ablauf

• Zukunftsorientiertes Investment

DER Trend!

mit Nachhaltigkeitsfonds

AMKT Stand 07/2008

Seite 13

Da steckt viel drin: Die Fondsauswahl der LV 1871
• 50 ausgewählte Einzelfonds
• 10 namhafte Fondsgesellschaften
• Top-Fonds aller Fondskategorien

NEU

• Breites Länder- und Branchenspektrum
zur Anlagenstreuung (Diversifikation)

• Individuelle Portfoliozusammen-stellung
möglich (Asset Allocation)

(Assetklassen)

AMKT Stand 07/2008

Seite 14

Breite Auswahl durch viele Anlageklassen:
die Fondsauswahl der LV 1871

AMKT Stand 07/2008

Seite 15

Vermögensverwaltungsfonds – Kapital in starken Händen
• 4 aktiv gemanagte Fondsportfolios
• Verschiedene Risikoklassen wählbar

DJE Alpha Global P
DJE Vermögensverwaltungsfonds

• Von Fondsmanagement-Profis betreut
• Partner mit langjähriger Erfahrung und
großer Expertise

Vermögensverwaltungsfonds sind eine
komfortable Lösung für alle, die keine Zeit
für und/oder keine Erfahrung in der professionellen Vermögensverwaltung haben

AMKT Stand 07/2008

DWS Vermögensmandate

• Defensiv
• Balance
• Dynamik

Seite 16

Garantievarianten – gut gesichert investieren
3 Garantievarianten stehen zur Auswahl:

Renditechance/
Risiko

• Keine Garantie: 100% Investment
für chancenorientierte Anleger

• Beitragserhalt
für die Grundsicherung Ihrer Anlage

• Maximale Garantie: 2,25 % Mindestverzinsung
zur vollständigen Risikominimierung

Keine
Garantie:

Überschussinvestment

Überschussinvestment

100 %
Investment

Beitragserhalt

Profitieren Sie bei allen Garantievarianten
von der Anlage der Überschüsse in die
von Ihnen gewählten Investmentfonds
Keine Garantie

Beitragserhalt

Aktuell:
2,25 %
Garantieverzinsung

Maximale Garantie
Garantie/Sicherheit

AMKT Stand 07/2008

Seite 17

Nachhaltigkeitsfonds – Investitionen in die Zukunft
• Aktuell gute Wertentwicklung von
Öko-Investments

Nachhaltigkeits- und Ökofonds

• Nachhaltigkeit bleibt weiter „hoch im Kurs“

• ComInvest Klima Aktien

• Investment unterstützt menschenwürdige Arbeit

• PANDA Vermögensmanagement DJE P

und ressourcenschonenden Umgang
mit der Umwelt

• Pioneer Funds Global Ecology
• DWS Invest Responsability

Investieren Sie mit gutem Gewissen in
chancenreiche Anlagen mit „nachhaltigem“
Potential in der Zukunft

AMKT Stand 07/2008

Seite 18

2. Kapitel: Die Lösungen

AMKT Stand 07/2008

Seite 19

Die Performer – echte Kraftpakete mit Investment-Kern

AMKT Stand 07/2008

Seite 20

Performer Max & Flex – stark für Anleger und Sparer

Performer Max

AMKT Stand 07/2008

Performer Flex

Seite 21

3. Kapitel: Performer Max

AMKT Stand 07/2008

Seite 22

Performer Max – ein leistungsstarkes Stück Investment
• Intelligentes Anlaufmanagement

DAS HIGHLIGHT
für ANLEGER

• Ab 10.000 EUR Anlagekapital
• 50 erstklassige Einzelfonds und -lösungen
• Aktive Vermögensverwaltung optional
• Portfolioanpassungen kostenfrei

• Depotübertragung möglich
• Steueroptimierte Entnahme
• 3 Garantievarianten

• Überdurchschnittliche Rendite im Marktvergleich
• Möglichkeit der laufenden flexiblen Zuzahlung

AMKT Stand 07/2008

Seite 23

Anlaufmanagement – Schritt für Schritt ein starker Auftritt

AMKT Stand 07/2008

Seite 24

Anlaufmanagement – damit Sie kräftig profitieren können

Monatliche
Januar: Kauf
Investition
von 120 von
Anteilen
1.000 Euro
zum
à 100
jeweiligen
Euro proKurs
Anteil
Fondswert: 12.000 Euro

31.31.
Dezember:
Dezember:
Besitz
Besitz
von
von
134,23
120 Anteilen
Anteilen
zu einem Kurs von 140 Euro pro Anteil

Wert des Fondskapitals
ohne Anlaufmanagement

Fondswert:
Fondswert:
18.792,20
16.800 Euro

16.800,00 Euro

Wert des Fondskapitals
mit Anlaufmanagement

18.792,20 Euro

Kurswert in Euro
Anzahl gekaufter Anteile

AMKT Stand 07/2008

Seite 25

Steueroptimierte Teilauszahlung – für starke Ergebnisse
Optimal: Reduzierung der jährlichen Steuerlast.
Unter berücksichtigung der Freibeträge sogar bis auf 0 Euro möglich.

42,00 %

30,04 %

17,72 %

AMKT Stand 07/2008

30,50 %

Günstiger Zeitraum
zur Steueroptimierung.
Durch die schrittweise Auszahlung
von Kapitalerträgen
versteuern Sie nur
das Nötigste.

19,13 %

Seite 26

Fondspolicen – von der Steuer begünstigt
Nutzen Sie die steuerlichen Vorteile der Fondspolice

• bei Entnahmen mit der sog. „Halbeinkünftebesteuerung“
(Mindestlaufzeit 12 Jahre, ab dem 60. Lebensjahr)

• für steueroptimierte Wiederanlagen, z. B. von Vermögen
aus ablaufenden Lebensversicherungen

Die Hälfte
Ihres Ertrags
ist steuerfrei!

Erzielter
Ertrag

Einzahlung

Die Grafik demonstriert den grundsätzlichen Vorteil der so genannten
endfälligen Besteuerung und der gleichzeitigen Halbierung der
Bemessungsgrundlage (Halbeinkünfteverfahren).
Quelle: Eigene Berechnung
AMKT Stand 07/2008

Seite 27

4. Kapitel: Performer Flex

AMKT Stand 07/2008

Seite 28

Performer Flex – Das Kraftpaket für Investmentsparer
• Ab 25 EUR Monatsbeitrag
• Beitragspausen, -erhöhungen und
-reduzierungen flexibel möglich

• Individuelles Portfolio oder aktive
Vermögensverwaltung

• Portfolioanpassungen bis zu zwölf
mal pro Jahr kostenfrei

• Optionales Ablaufmanagement
• Optionale Absicherungsoptionen

Titelgrafik wird noch
aktuell übernommen.

(Hinterbliebenenversorgung, BU und
Kindervorsorge)

• Flexibler Rentenbeginn zwischen 60 und 75
Jahren

• Individuelle Auszahlungsoptionen
AMKT Stand 07/2008

Seite 29

Ertragsanteilbesteuerung – Besteuerung im besten Alter
• Rentenzahlungen werden
ertragsanteilbesteuert

Mit steigendem Alter sinkt der Anteil
des zu versteuernden Ertrags

• Steuersatz sinkt mit zunehmendem
Renteneinstiegsalter

• Anleger und Sparer profitieren bei
spätem Rentenbeginn

AMKT Stand 07/2008

Seite 30

Performer Max und Flex:
Volle Flexibilität, wenn Sie sie brauchen
Profitieren Sie von den flexiblen Optionen der
LV 1871 Fondspolicen in der Leistungsphase:

• Vollauszahlung (Kapitalisierung)
• Flexible Teilauszahlungen/Teilrenten
• Flexible Rentenzahlung

• Rentenbeginn zwischen 60 und 75 frei wählbar
• Übertragung von Fondsanteilen in Depot
möglich

• Wiederanlage möglich

AMKT Stand 07/2008

Seite 31

LV 1871: unsere Tradition – zu Ihrem Vorteil
Seit über 130 Jahren steht die LV 1871 für Innovation in der privaten Vorsorge.Dies gilt für unsere zeitgemäßen
Produkte und Dienstleistungen eben sowie für unser Unternehmensmodell: Gegründet als Versicherungsverein
auf Gegenseitigkeit (VVaG) beteiligen wir statt Anlegern und Investoren unsere Versicherten an den erwirtschaften
Überschüssen.
Lebensversicherung von 1871 a. G. München
Maximiliansplatz 5 · 80333 München
Telefon: 089/5 51 67 - 11 10
Fax: 089/5 51 67 - 12 12
E-Mail: [email protected]
www.lv1871.de

Die in dieser Präsentation gemachten Angaben ersetzen nicht die im Einzelfall erforderliche Steuer- und Rechtsberatung.Die Informationen beruhen auf den derzeit geltenden Steuer- und
Rechtsvorschriften (Stand 06/2008) und den geplanten Änderungen bezüglich der Abgeltungsteuer zum 1.1.2009; künftige Änderungen sind möglich.
AMKT Stand 07/2008

Seite 32


Slide 15

Die neuen Fondspolicen Performer Flex & Performer Max:
Steueroptimiertes Investment für Anleger und Sparer

Gute Beratung ab jetzt noch besser –
mit den Kraftpaketen der LV 1871

Fondspolicen für laufende Beiträge und Einmalbeiträge
Beraterinformation

Nachfolgende Informationen dürfen nur für interne Schulungszwecke der Lebensversicherung von 1871 a. G. München (LV1871) sowie zu Informationszwecken ihrer Vermittler verwendet werden.

AMKT
Stand 07/2008
Die Informationen
haben den Stand von Juli 2008. Die LV 1871übernimmt weder die Haftung noch Garantie für die Aktualität, Richtigkeit und Vollständigkeit der gegebenen Informationen.

Seite 1

Ein Jahr voller Herausforderungen... und Chancen
Der Gesetzgeber verlangt Ihnen eine Menge ab:

• Strenge Vorgaben – durch die EU-Vermittlerrichtlinie
und die VersVermV 2007

• Neue Pflichten – durch das reformierte Gesetz über
den Versicherungsvertrag (VVG)

• Veränderte Rahmenbedingungen – durch die
Abgeltungsteuer ab 2009

Wer gute Partner hat, bewältigt auch größte
Herausforderungen.

AMKT Stand 07/2008

Seite 2

Nutzen Sie Ihre Chancen, wir helfen Ihnen dabei
Wir unterstützen Sie mit vielen neuen Services:

• Vorsorge-Lösungen mit Investment-Kern

NEU

• Steuerbegünstigungen für Anleger und Sparer

NEU

• Überzeugende Vertriebsunterlagen für Ihre Kunden

NEU

• Komfortable Tarifsoftware für individuelle Angebote
• Praktische Bestandsverwaltung im Internet
für Vermittler: www.performer.lv1871.de

• Wahlweise Antrags- oder Invitatio-Modell

• Bewertungszeitraum von bis zu 50 Jahren
• Persönliche Betreuung vor Ort

AMKT Stand 07/2008

Seite 3

Die Abgeltungsteuer kommt – und mit ihr Beratungsbedarf
Unabhängige Beratung wird wieder geschätzt!

• Anleger und Sparer sind verunsichert
• “Steuerschutz-Modelle” werden stark
nachgefragt

• Banken drängen mit Dachfonds
auf den Markt

Viele Kunden brauchen Orientierung
Gut, dass Sie wissen, wo’s langgeht

AMKT Stand 07/2008

Seite 4

Fondspolicen und Steuerschutz – beste Argumente für Sie
Überzeugen Sie Ihre Kunden mit klaren
Argumenten von den Vorteilen der Fondspolice:

• Kapitalerträge aus Fondspolicen sind steuerfrei
während der Laufzeit

• Auszahlbeträge lassen sich steueroptimiert
entnehmen

Die LV 1871 leistet aktive BeratungsUnterstützung – mit umfangreichen
Service-Unterlagen

AMKT Stand 07/2008

Unterlagen verfügbar
ab August 2008

Seite 5

1. Kapitel: Das Investment

AMKT Stand 07/2008

Seite 6

Steuerbegünstigte Fondspolicen sind eine runde Sache...

...wenn man sich nicht am Investment die Zähne ausbeißt.
AMKT Stand 07/2008

Seite 7

Denn über das künftige Wachstum entscheidet...

der Investment-Kern

Chancenreiches Investment
hoher Qualität

Viel Flexibilität für
anspruchsvolle Anleger
und ambitionierte Sparer

Deshalb...
AMKT Stand 07/2008

Seite 8

Im Kern nur das Beste: Die neuen Kraftpakete der LV 1871
Qualitäts-Investment für Anleger und Sparer: Performer Flex und Max

AMKT Stand 07/2008

Seite 9

Die Kraft im Kern: mit den Chancen der Aktienmärkte
Die Zukunft der Vorsorge steht vor großen
Herausforderungen:

• Die Vorsorgelücke wird stetig größer
• Die Inflationsrate entwertet bestehende
Vermögen

• Das staatliche Rentensystem gerät ins
Wanken

Fazit: Eine ausreichende Altersvorsorge
benötigt ein renditestarkes Investment

Die Aktienmärkte wachsen im
langfristigen Mittel um 7% pro Jahr.
Quelle: Morgan Stanley Capital Investment

AMKT Stand 07/2008

Seite 10

Investment – die neue “Kern”kompetenz der LV 1871

AMKT Stand 07/2008

Seite 11

NEU: Mehr professionelle Investment-Tools für Sie

+ DER TREND: Zukunftsorientiertes Investment mit Nachhaltigkeitsfonds
AMKT Stand 07/2008

Seite 12

Investment – die neue “Kern”kompetenz der LV 1871
Professionelles Investment braucht umfangreiche
Optionen. Die LV 1871 bietet Ihnen:

• Umfangreiche Fondsauswahl

jetzt neu: 50 Fonds

• Aktive Vermögensverwaltung

Mit starken Partnern

• 3 Garantievarianten

Individuelle Lösung

• Intelligentes Anlagemanagement

NEU bei der LV 1871

zum An- und Ablauf

• Zukunftsorientiertes Investment

DER Trend!

mit Nachhaltigkeitsfonds

AMKT Stand 07/2008

Seite 13

Da steckt viel drin: Die Fondsauswahl der LV 1871
• 50 ausgewählte Einzelfonds
• 10 namhafte Fondsgesellschaften
• Top-Fonds aller Fondskategorien

NEU

• Breites Länder- und Branchenspektrum
zur Anlagenstreuung (Diversifikation)

• Individuelle Portfoliozusammen-stellung
möglich (Asset Allocation)

(Assetklassen)

AMKT Stand 07/2008

Seite 14

Breite Auswahl durch viele Anlageklassen:
die Fondsauswahl der LV 1871

AMKT Stand 07/2008

Seite 15

Vermögensverwaltungsfonds – Kapital in starken Händen
• 4 aktiv gemanagte Fondsportfolios
• Verschiedene Risikoklassen wählbar

DJE Alpha Global P
DJE Vermögensverwaltungsfonds

• Von Fondsmanagement-Profis betreut
• Partner mit langjähriger Erfahrung und
großer Expertise

Vermögensverwaltungsfonds sind eine
komfortable Lösung für alle, die keine Zeit
für und/oder keine Erfahrung in der professionellen Vermögensverwaltung haben

AMKT Stand 07/2008

DWS Vermögensmandate

• Defensiv
• Balance
• Dynamik

Seite 16

Garantievarianten – gut gesichert investieren
3 Garantievarianten stehen zur Auswahl:

Renditechance/
Risiko

• Keine Garantie: 100% Investment
für chancenorientierte Anleger

• Beitragserhalt
für die Grundsicherung Ihrer Anlage

• Maximale Garantie: 2,25 % Mindestverzinsung
zur vollständigen Risikominimierung

Keine
Garantie:

Überschussinvestment

Überschussinvestment

100 %
Investment

Beitragserhalt

Profitieren Sie bei allen Garantievarianten
von der Anlage der Überschüsse in die
von Ihnen gewählten Investmentfonds
Keine Garantie

Beitragserhalt

Aktuell:
2,25 %
Garantieverzinsung

Maximale Garantie
Garantie/Sicherheit

AMKT Stand 07/2008

Seite 17

Nachhaltigkeitsfonds – Investitionen in die Zukunft
• Aktuell gute Wertentwicklung von
Öko-Investments

Nachhaltigkeits- und Ökofonds

• Nachhaltigkeit bleibt weiter „hoch im Kurs“

• ComInvest Klima Aktien

• Investment unterstützt menschenwürdige Arbeit

• PANDA Vermögensmanagement DJE P

und ressourcenschonenden Umgang
mit der Umwelt

• Pioneer Funds Global Ecology
• DWS Invest Responsability

Investieren Sie mit gutem Gewissen in
chancenreiche Anlagen mit „nachhaltigem“
Potential in der Zukunft

AMKT Stand 07/2008

Seite 18

2. Kapitel: Die Lösungen

AMKT Stand 07/2008

Seite 19

Die Performer – echte Kraftpakete mit Investment-Kern

AMKT Stand 07/2008

Seite 20

Performer Max & Flex – stark für Anleger und Sparer

Performer Max

AMKT Stand 07/2008

Performer Flex

Seite 21

3. Kapitel: Performer Max

AMKT Stand 07/2008

Seite 22

Performer Max – ein leistungsstarkes Stück Investment
• Intelligentes Anlaufmanagement

DAS HIGHLIGHT
für ANLEGER

• Ab 10.000 EUR Anlagekapital
• 50 erstklassige Einzelfonds und -lösungen
• Aktive Vermögensverwaltung optional
• Portfolioanpassungen kostenfrei

• Depotübertragung möglich
• Steueroptimierte Entnahme
• 3 Garantievarianten

• Überdurchschnittliche Rendite im Marktvergleich
• Möglichkeit der laufenden flexiblen Zuzahlung

AMKT Stand 07/2008

Seite 23

Anlaufmanagement – Schritt für Schritt ein starker Auftritt

AMKT Stand 07/2008

Seite 24

Anlaufmanagement – damit Sie kräftig profitieren können

Monatliche
Januar: Kauf
Investition
von 120 von
Anteilen
1.000 Euro
zum
à 100
jeweiligen
Euro proKurs
Anteil
Fondswert: 12.000 Euro

31.31.
Dezember:
Dezember:
Besitz
Besitz
von
von
134,23
120 Anteilen
Anteilen
zu einem Kurs von 140 Euro pro Anteil

Wert des Fondskapitals
ohne Anlaufmanagement

Fondswert:
Fondswert:
18.792,20
16.800 Euro

16.800,00 Euro

Wert des Fondskapitals
mit Anlaufmanagement

18.792,20 Euro

Kurswert in Euro
Anzahl gekaufter Anteile

AMKT Stand 07/2008

Seite 25

Steueroptimierte Teilauszahlung – für starke Ergebnisse
Optimal: Reduzierung der jährlichen Steuerlast.
Unter berücksichtigung der Freibeträge sogar bis auf 0 Euro möglich.

42,00 %

30,04 %

17,72 %

AMKT Stand 07/2008

30,50 %

Günstiger Zeitraum
zur Steueroptimierung.
Durch die schrittweise Auszahlung
von Kapitalerträgen
versteuern Sie nur
das Nötigste.

19,13 %

Seite 26

Fondspolicen – von der Steuer begünstigt
Nutzen Sie die steuerlichen Vorteile der Fondspolice

• bei Entnahmen mit der sog. „Halbeinkünftebesteuerung“
(Mindestlaufzeit 12 Jahre, ab dem 60. Lebensjahr)

• für steueroptimierte Wiederanlagen, z. B. von Vermögen
aus ablaufenden Lebensversicherungen

Die Hälfte
Ihres Ertrags
ist steuerfrei!

Erzielter
Ertrag

Einzahlung

Die Grafik demonstriert den grundsätzlichen Vorteil der so genannten
endfälligen Besteuerung und der gleichzeitigen Halbierung der
Bemessungsgrundlage (Halbeinkünfteverfahren).
Quelle: Eigene Berechnung
AMKT Stand 07/2008

Seite 27

4. Kapitel: Performer Flex

AMKT Stand 07/2008

Seite 28

Performer Flex – Das Kraftpaket für Investmentsparer
• Ab 25 EUR Monatsbeitrag
• Beitragspausen, -erhöhungen und
-reduzierungen flexibel möglich

• Individuelles Portfolio oder aktive
Vermögensverwaltung

• Portfolioanpassungen bis zu zwölf
mal pro Jahr kostenfrei

• Optionales Ablaufmanagement
• Optionale Absicherungsoptionen

Titelgrafik wird noch
aktuell übernommen.

(Hinterbliebenenversorgung, BU und
Kindervorsorge)

• Flexibler Rentenbeginn zwischen 60 und 75
Jahren

• Individuelle Auszahlungsoptionen
AMKT Stand 07/2008

Seite 29

Ertragsanteilbesteuerung – Besteuerung im besten Alter
• Rentenzahlungen werden
ertragsanteilbesteuert

Mit steigendem Alter sinkt der Anteil
des zu versteuernden Ertrags

• Steuersatz sinkt mit zunehmendem
Renteneinstiegsalter

• Anleger und Sparer profitieren bei
spätem Rentenbeginn

AMKT Stand 07/2008

Seite 30

Performer Max und Flex:
Volle Flexibilität, wenn Sie sie brauchen
Profitieren Sie von den flexiblen Optionen der
LV 1871 Fondspolicen in der Leistungsphase:

• Vollauszahlung (Kapitalisierung)
• Flexible Teilauszahlungen/Teilrenten
• Flexible Rentenzahlung

• Rentenbeginn zwischen 60 und 75 frei wählbar
• Übertragung von Fondsanteilen in Depot
möglich

• Wiederanlage möglich

AMKT Stand 07/2008

Seite 31

LV 1871: unsere Tradition – zu Ihrem Vorteil
Seit über 130 Jahren steht die LV 1871 für Innovation in der privaten Vorsorge.Dies gilt für unsere zeitgemäßen
Produkte und Dienstleistungen eben sowie für unser Unternehmensmodell: Gegründet als Versicherungsverein
auf Gegenseitigkeit (VVaG) beteiligen wir statt Anlegern und Investoren unsere Versicherten an den erwirtschaften
Überschüssen.
Lebensversicherung von 1871 a. G. München
Maximiliansplatz 5 · 80333 München
Telefon: 089/5 51 67 - 11 10
Fax: 089/5 51 67 - 12 12
E-Mail: [email protected]
www.lv1871.de

Die in dieser Präsentation gemachten Angaben ersetzen nicht die im Einzelfall erforderliche Steuer- und Rechtsberatung.Die Informationen beruhen auf den derzeit geltenden Steuer- und
Rechtsvorschriften (Stand 06/2008) und den geplanten Änderungen bezüglich der Abgeltungsteuer zum 1.1.2009; künftige Änderungen sind möglich.
AMKT Stand 07/2008

Seite 32


Slide 16

Die neuen Fondspolicen Performer Flex & Performer Max:
Steueroptimiertes Investment für Anleger und Sparer

Gute Beratung ab jetzt noch besser –
mit den Kraftpaketen der LV 1871

Fondspolicen für laufende Beiträge und Einmalbeiträge
Beraterinformation

Nachfolgende Informationen dürfen nur für interne Schulungszwecke der Lebensversicherung von 1871 a. G. München (LV1871) sowie zu Informationszwecken ihrer Vermittler verwendet werden.

AMKT
Stand 07/2008
Die Informationen
haben den Stand von Juli 2008. Die LV 1871übernimmt weder die Haftung noch Garantie für die Aktualität, Richtigkeit und Vollständigkeit der gegebenen Informationen.

Seite 1

Ein Jahr voller Herausforderungen... und Chancen
Der Gesetzgeber verlangt Ihnen eine Menge ab:

• Strenge Vorgaben – durch die EU-Vermittlerrichtlinie
und die VersVermV 2007

• Neue Pflichten – durch das reformierte Gesetz über
den Versicherungsvertrag (VVG)

• Veränderte Rahmenbedingungen – durch die
Abgeltungsteuer ab 2009

Wer gute Partner hat, bewältigt auch größte
Herausforderungen.

AMKT Stand 07/2008

Seite 2

Nutzen Sie Ihre Chancen, wir helfen Ihnen dabei
Wir unterstützen Sie mit vielen neuen Services:

• Vorsorge-Lösungen mit Investment-Kern

NEU

• Steuerbegünstigungen für Anleger und Sparer

NEU

• Überzeugende Vertriebsunterlagen für Ihre Kunden

NEU

• Komfortable Tarifsoftware für individuelle Angebote
• Praktische Bestandsverwaltung im Internet
für Vermittler: www.performer.lv1871.de

• Wahlweise Antrags- oder Invitatio-Modell

• Bewertungszeitraum von bis zu 50 Jahren
• Persönliche Betreuung vor Ort

AMKT Stand 07/2008

Seite 3

Die Abgeltungsteuer kommt – und mit ihr Beratungsbedarf
Unabhängige Beratung wird wieder geschätzt!

• Anleger und Sparer sind verunsichert
• “Steuerschutz-Modelle” werden stark
nachgefragt

• Banken drängen mit Dachfonds
auf den Markt

Viele Kunden brauchen Orientierung
Gut, dass Sie wissen, wo’s langgeht

AMKT Stand 07/2008

Seite 4

Fondspolicen und Steuerschutz – beste Argumente für Sie
Überzeugen Sie Ihre Kunden mit klaren
Argumenten von den Vorteilen der Fondspolice:

• Kapitalerträge aus Fondspolicen sind steuerfrei
während der Laufzeit

• Auszahlbeträge lassen sich steueroptimiert
entnehmen

Die LV 1871 leistet aktive BeratungsUnterstützung – mit umfangreichen
Service-Unterlagen

AMKT Stand 07/2008

Unterlagen verfügbar
ab August 2008

Seite 5

1. Kapitel: Das Investment

AMKT Stand 07/2008

Seite 6

Steuerbegünstigte Fondspolicen sind eine runde Sache...

...wenn man sich nicht am Investment die Zähne ausbeißt.
AMKT Stand 07/2008

Seite 7

Denn über das künftige Wachstum entscheidet...

der Investment-Kern

Chancenreiches Investment
hoher Qualität

Viel Flexibilität für
anspruchsvolle Anleger
und ambitionierte Sparer

Deshalb...
AMKT Stand 07/2008

Seite 8

Im Kern nur das Beste: Die neuen Kraftpakete der LV 1871
Qualitäts-Investment für Anleger und Sparer: Performer Flex und Max

AMKT Stand 07/2008

Seite 9

Die Kraft im Kern: mit den Chancen der Aktienmärkte
Die Zukunft der Vorsorge steht vor großen
Herausforderungen:

• Die Vorsorgelücke wird stetig größer
• Die Inflationsrate entwertet bestehende
Vermögen

• Das staatliche Rentensystem gerät ins
Wanken

Fazit: Eine ausreichende Altersvorsorge
benötigt ein renditestarkes Investment

Die Aktienmärkte wachsen im
langfristigen Mittel um 7% pro Jahr.
Quelle: Morgan Stanley Capital Investment

AMKT Stand 07/2008

Seite 10

Investment – die neue “Kern”kompetenz der LV 1871

AMKT Stand 07/2008

Seite 11

NEU: Mehr professionelle Investment-Tools für Sie

+ DER TREND: Zukunftsorientiertes Investment mit Nachhaltigkeitsfonds
AMKT Stand 07/2008

Seite 12

Investment – die neue “Kern”kompetenz der LV 1871
Professionelles Investment braucht umfangreiche
Optionen. Die LV 1871 bietet Ihnen:

• Umfangreiche Fondsauswahl

jetzt neu: 50 Fonds

• Aktive Vermögensverwaltung

Mit starken Partnern

• 3 Garantievarianten

Individuelle Lösung

• Intelligentes Anlagemanagement

NEU bei der LV 1871

zum An- und Ablauf

• Zukunftsorientiertes Investment

DER Trend!

mit Nachhaltigkeitsfonds

AMKT Stand 07/2008

Seite 13

Da steckt viel drin: Die Fondsauswahl der LV 1871
• 50 ausgewählte Einzelfonds
• 10 namhafte Fondsgesellschaften
• Top-Fonds aller Fondskategorien

NEU

• Breites Länder- und Branchenspektrum
zur Anlagenstreuung (Diversifikation)

• Individuelle Portfoliozusammen-stellung
möglich (Asset Allocation)

(Assetklassen)

AMKT Stand 07/2008

Seite 14

Breite Auswahl durch viele Anlageklassen:
die Fondsauswahl der LV 1871

AMKT Stand 07/2008

Seite 15

Vermögensverwaltungsfonds – Kapital in starken Händen
• 4 aktiv gemanagte Fondsportfolios
• Verschiedene Risikoklassen wählbar

DJE Alpha Global P
DJE Vermögensverwaltungsfonds

• Von Fondsmanagement-Profis betreut
• Partner mit langjähriger Erfahrung und
großer Expertise

Vermögensverwaltungsfonds sind eine
komfortable Lösung für alle, die keine Zeit
für und/oder keine Erfahrung in der professionellen Vermögensverwaltung haben

AMKT Stand 07/2008

DWS Vermögensmandate

• Defensiv
• Balance
• Dynamik

Seite 16

Garantievarianten – gut gesichert investieren
3 Garantievarianten stehen zur Auswahl:

Renditechance/
Risiko

• Keine Garantie: 100% Investment
für chancenorientierte Anleger

• Beitragserhalt
für die Grundsicherung Ihrer Anlage

• Maximale Garantie: 2,25 % Mindestverzinsung
zur vollständigen Risikominimierung

Keine
Garantie:

Überschussinvestment

Überschussinvestment

100 %
Investment

Beitragserhalt

Profitieren Sie bei allen Garantievarianten
von der Anlage der Überschüsse in die
von Ihnen gewählten Investmentfonds
Keine Garantie

Beitragserhalt

Aktuell:
2,25 %
Garantieverzinsung

Maximale Garantie
Garantie/Sicherheit

AMKT Stand 07/2008

Seite 17

Nachhaltigkeitsfonds – Investitionen in die Zukunft
• Aktuell gute Wertentwicklung von
Öko-Investments

Nachhaltigkeits- und Ökofonds

• Nachhaltigkeit bleibt weiter „hoch im Kurs“

• ComInvest Klima Aktien

• Investment unterstützt menschenwürdige Arbeit

• PANDA Vermögensmanagement DJE P

und ressourcenschonenden Umgang
mit der Umwelt

• Pioneer Funds Global Ecology
• DWS Invest Responsability

Investieren Sie mit gutem Gewissen in
chancenreiche Anlagen mit „nachhaltigem“
Potential in der Zukunft

AMKT Stand 07/2008

Seite 18

2. Kapitel: Die Lösungen

AMKT Stand 07/2008

Seite 19

Die Performer – echte Kraftpakete mit Investment-Kern

AMKT Stand 07/2008

Seite 20

Performer Max & Flex – stark für Anleger und Sparer

Performer Max

AMKT Stand 07/2008

Performer Flex

Seite 21

3. Kapitel: Performer Max

AMKT Stand 07/2008

Seite 22

Performer Max – ein leistungsstarkes Stück Investment
• Intelligentes Anlaufmanagement

DAS HIGHLIGHT
für ANLEGER

• Ab 10.000 EUR Anlagekapital
• 50 erstklassige Einzelfonds und -lösungen
• Aktive Vermögensverwaltung optional
• Portfolioanpassungen kostenfrei

• Depotübertragung möglich
• Steueroptimierte Entnahme
• 3 Garantievarianten

• Überdurchschnittliche Rendite im Marktvergleich
• Möglichkeit der laufenden flexiblen Zuzahlung

AMKT Stand 07/2008

Seite 23

Anlaufmanagement – Schritt für Schritt ein starker Auftritt

AMKT Stand 07/2008

Seite 24

Anlaufmanagement – damit Sie kräftig profitieren können

Monatliche
Januar: Kauf
Investition
von 120 von
Anteilen
1.000 Euro
zum
à 100
jeweiligen
Euro proKurs
Anteil
Fondswert: 12.000 Euro

31.31.
Dezember:
Dezember:
Besitz
Besitz
von
von
134,23
120 Anteilen
Anteilen
zu einem Kurs von 140 Euro pro Anteil

Wert des Fondskapitals
ohne Anlaufmanagement

Fondswert:
Fondswert:
18.792,20
16.800 Euro

16.800,00 Euro

Wert des Fondskapitals
mit Anlaufmanagement

18.792,20 Euro

Kurswert in Euro
Anzahl gekaufter Anteile

AMKT Stand 07/2008

Seite 25

Steueroptimierte Teilauszahlung – für starke Ergebnisse
Optimal: Reduzierung der jährlichen Steuerlast.
Unter berücksichtigung der Freibeträge sogar bis auf 0 Euro möglich.

42,00 %

30,04 %

17,72 %

AMKT Stand 07/2008

30,50 %

Günstiger Zeitraum
zur Steueroptimierung.
Durch die schrittweise Auszahlung
von Kapitalerträgen
versteuern Sie nur
das Nötigste.

19,13 %

Seite 26

Fondspolicen – von der Steuer begünstigt
Nutzen Sie die steuerlichen Vorteile der Fondspolice

• bei Entnahmen mit der sog. „Halbeinkünftebesteuerung“
(Mindestlaufzeit 12 Jahre, ab dem 60. Lebensjahr)

• für steueroptimierte Wiederanlagen, z. B. von Vermögen
aus ablaufenden Lebensversicherungen

Die Hälfte
Ihres Ertrags
ist steuerfrei!

Erzielter
Ertrag

Einzahlung

Die Grafik demonstriert den grundsätzlichen Vorteil der so genannten
endfälligen Besteuerung und der gleichzeitigen Halbierung der
Bemessungsgrundlage (Halbeinkünfteverfahren).
Quelle: Eigene Berechnung
AMKT Stand 07/2008

Seite 27

4. Kapitel: Performer Flex

AMKT Stand 07/2008

Seite 28

Performer Flex – Das Kraftpaket für Investmentsparer
• Ab 25 EUR Monatsbeitrag
• Beitragspausen, -erhöhungen und
-reduzierungen flexibel möglich

• Individuelles Portfolio oder aktive
Vermögensverwaltung

• Portfolioanpassungen bis zu zwölf
mal pro Jahr kostenfrei

• Optionales Ablaufmanagement
• Optionale Absicherungsoptionen

Titelgrafik wird noch
aktuell übernommen.

(Hinterbliebenenversorgung, BU und
Kindervorsorge)

• Flexibler Rentenbeginn zwischen 60 und 75
Jahren

• Individuelle Auszahlungsoptionen
AMKT Stand 07/2008

Seite 29

Ertragsanteilbesteuerung – Besteuerung im besten Alter
• Rentenzahlungen werden
ertragsanteilbesteuert

Mit steigendem Alter sinkt der Anteil
des zu versteuernden Ertrags

• Steuersatz sinkt mit zunehmendem
Renteneinstiegsalter

• Anleger und Sparer profitieren bei
spätem Rentenbeginn

AMKT Stand 07/2008

Seite 30

Performer Max und Flex:
Volle Flexibilität, wenn Sie sie brauchen
Profitieren Sie von den flexiblen Optionen der
LV 1871 Fondspolicen in der Leistungsphase:

• Vollauszahlung (Kapitalisierung)
• Flexible Teilauszahlungen/Teilrenten
• Flexible Rentenzahlung

• Rentenbeginn zwischen 60 und 75 frei wählbar
• Übertragung von Fondsanteilen in Depot
möglich

• Wiederanlage möglich

AMKT Stand 07/2008

Seite 31

LV 1871: unsere Tradition – zu Ihrem Vorteil
Seit über 130 Jahren steht die LV 1871 für Innovation in der privaten Vorsorge.Dies gilt für unsere zeitgemäßen
Produkte und Dienstleistungen eben sowie für unser Unternehmensmodell: Gegründet als Versicherungsverein
auf Gegenseitigkeit (VVaG) beteiligen wir statt Anlegern und Investoren unsere Versicherten an den erwirtschaften
Überschüssen.
Lebensversicherung von 1871 a. G. München
Maximiliansplatz 5 · 80333 München
Telefon: 089/5 51 67 - 11 10
Fax: 089/5 51 67 - 12 12
E-Mail: [email protected]
www.lv1871.de

Die in dieser Präsentation gemachten Angaben ersetzen nicht die im Einzelfall erforderliche Steuer- und Rechtsberatung.Die Informationen beruhen auf den derzeit geltenden Steuer- und
Rechtsvorschriften (Stand 06/2008) und den geplanten Änderungen bezüglich der Abgeltungsteuer zum 1.1.2009; künftige Änderungen sind möglich.
AMKT Stand 07/2008

Seite 32


Slide 17

Die neuen Fondspolicen Performer Flex & Performer Max:
Steueroptimiertes Investment für Anleger und Sparer

Gute Beratung ab jetzt noch besser –
mit den Kraftpaketen der LV 1871

Fondspolicen für laufende Beiträge und Einmalbeiträge
Beraterinformation

Nachfolgende Informationen dürfen nur für interne Schulungszwecke der Lebensversicherung von 1871 a. G. München (LV1871) sowie zu Informationszwecken ihrer Vermittler verwendet werden.

AMKT
Stand 07/2008
Die Informationen
haben den Stand von Juli 2008. Die LV 1871übernimmt weder die Haftung noch Garantie für die Aktualität, Richtigkeit und Vollständigkeit der gegebenen Informationen.

Seite 1

Ein Jahr voller Herausforderungen... und Chancen
Der Gesetzgeber verlangt Ihnen eine Menge ab:

• Strenge Vorgaben – durch die EU-Vermittlerrichtlinie
und die VersVermV 2007

• Neue Pflichten – durch das reformierte Gesetz über
den Versicherungsvertrag (VVG)

• Veränderte Rahmenbedingungen – durch die
Abgeltungsteuer ab 2009

Wer gute Partner hat, bewältigt auch größte
Herausforderungen.

AMKT Stand 07/2008

Seite 2

Nutzen Sie Ihre Chancen, wir helfen Ihnen dabei
Wir unterstützen Sie mit vielen neuen Services:

• Vorsorge-Lösungen mit Investment-Kern

NEU

• Steuerbegünstigungen für Anleger und Sparer

NEU

• Überzeugende Vertriebsunterlagen für Ihre Kunden

NEU

• Komfortable Tarifsoftware für individuelle Angebote
• Praktische Bestandsverwaltung im Internet
für Vermittler: www.performer.lv1871.de

• Wahlweise Antrags- oder Invitatio-Modell

• Bewertungszeitraum von bis zu 50 Jahren
• Persönliche Betreuung vor Ort

AMKT Stand 07/2008

Seite 3

Die Abgeltungsteuer kommt – und mit ihr Beratungsbedarf
Unabhängige Beratung wird wieder geschätzt!

• Anleger und Sparer sind verunsichert
• “Steuerschutz-Modelle” werden stark
nachgefragt

• Banken drängen mit Dachfonds
auf den Markt

Viele Kunden brauchen Orientierung
Gut, dass Sie wissen, wo’s langgeht

AMKT Stand 07/2008

Seite 4

Fondspolicen und Steuerschutz – beste Argumente für Sie
Überzeugen Sie Ihre Kunden mit klaren
Argumenten von den Vorteilen der Fondspolice:

• Kapitalerträge aus Fondspolicen sind steuerfrei
während der Laufzeit

• Auszahlbeträge lassen sich steueroptimiert
entnehmen

Die LV 1871 leistet aktive BeratungsUnterstützung – mit umfangreichen
Service-Unterlagen

AMKT Stand 07/2008

Unterlagen verfügbar
ab August 2008

Seite 5

1. Kapitel: Das Investment

AMKT Stand 07/2008

Seite 6

Steuerbegünstigte Fondspolicen sind eine runde Sache...

...wenn man sich nicht am Investment die Zähne ausbeißt.
AMKT Stand 07/2008

Seite 7

Denn über das künftige Wachstum entscheidet...

der Investment-Kern

Chancenreiches Investment
hoher Qualität

Viel Flexibilität für
anspruchsvolle Anleger
und ambitionierte Sparer

Deshalb...
AMKT Stand 07/2008

Seite 8

Im Kern nur das Beste: Die neuen Kraftpakete der LV 1871
Qualitäts-Investment für Anleger und Sparer: Performer Flex und Max

AMKT Stand 07/2008

Seite 9

Die Kraft im Kern: mit den Chancen der Aktienmärkte
Die Zukunft der Vorsorge steht vor großen
Herausforderungen:

• Die Vorsorgelücke wird stetig größer
• Die Inflationsrate entwertet bestehende
Vermögen

• Das staatliche Rentensystem gerät ins
Wanken

Fazit: Eine ausreichende Altersvorsorge
benötigt ein renditestarkes Investment

Die Aktienmärkte wachsen im
langfristigen Mittel um 7% pro Jahr.
Quelle: Morgan Stanley Capital Investment

AMKT Stand 07/2008

Seite 10

Investment – die neue “Kern”kompetenz der LV 1871

AMKT Stand 07/2008

Seite 11

NEU: Mehr professionelle Investment-Tools für Sie

+ DER TREND: Zukunftsorientiertes Investment mit Nachhaltigkeitsfonds
AMKT Stand 07/2008

Seite 12

Investment – die neue “Kern”kompetenz der LV 1871
Professionelles Investment braucht umfangreiche
Optionen. Die LV 1871 bietet Ihnen:

• Umfangreiche Fondsauswahl

jetzt neu: 50 Fonds

• Aktive Vermögensverwaltung

Mit starken Partnern

• 3 Garantievarianten

Individuelle Lösung

• Intelligentes Anlagemanagement

NEU bei der LV 1871

zum An- und Ablauf

• Zukunftsorientiertes Investment

DER Trend!

mit Nachhaltigkeitsfonds

AMKT Stand 07/2008

Seite 13

Da steckt viel drin: Die Fondsauswahl der LV 1871
• 50 ausgewählte Einzelfonds
• 10 namhafte Fondsgesellschaften
• Top-Fonds aller Fondskategorien

NEU

• Breites Länder- und Branchenspektrum
zur Anlagenstreuung (Diversifikation)

• Individuelle Portfoliozusammen-stellung
möglich (Asset Allocation)

(Assetklassen)

AMKT Stand 07/2008

Seite 14

Breite Auswahl durch viele Anlageklassen:
die Fondsauswahl der LV 1871

AMKT Stand 07/2008

Seite 15

Vermögensverwaltungsfonds – Kapital in starken Händen
• 4 aktiv gemanagte Fondsportfolios
• Verschiedene Risikoklassen wählbar

DJE Alpha Global P
DJE Vermögensverwaltungsfonds

• Von Fondsmanagement-Profis betreut
• Partner mit langjähriger Erfahrung und
großer Expertise

Vermögensverwaltungsfonds sind eine
komfortable Lösung für alle, die keine Zeit
für und/oder keine Erfahrung in der professionellen Vermögensverwaltung haben

AMKT Stand 07/2008

DWS Vermögensmandate

• Defensiv
• Balance
• Dynamik

Seite 16

Garantievarianten – gut gesichert investieren
3 Garantievarianten stehen zur Auswahl:

Renditechance/
Risiko

• Keine Garantie: 100% Investment
für chancenorientierte Anleger

• Beitragserhalt
für die Grundsicherung Ihrer Anlage

• Maximale Garantie: 2,25 % Mindestverzinsung
zur vollständigen Risikominimierung

Keine
Garantie:

Überschussinvestment

Überschussinvestment

100 %
Investment

Beitragserhalt

Profitieren Sie bei allen Garantievarianten
von der Anlage der Überschüsse in die
von Ihnen gewählten Investmentfonds
Keine Garantie

Beitragserhalt

Aktuell:
2,25 %
Garantieverzinsung

Maximale Garantie
Garantie/Sicherheit

AMKT Stand 07/2008

Seite 17

Nachhaltigkeitsfonds – Investitionen in die Zukunft
• Aktuell gute Wertentwicklung von
Öko-Investments

Nachhaltigkeits- und Ökofonds

• Nachhaltigkeit bleibt weiter „hoch im Kurs“

• ComInvest Klima Aktien

• Investment unterstützt menschenwürdige Arbeit

• PANDA Vermögensmanagement DJE P

und ressourcenschonenden Umgang
mit der Umwelt

• Pioneer Funds Global Ecology
• DWS Invest Responsability

Investieren Sie mit gutem Gewissen in
chancenreiche Anlagen mit „nachhaltigem“
Potential in der Zukunft

AMKT Stand 07/2008

Seite 18

2. Kapitel: Die Lösungen

AMKT Stand 07/2008

Seite 19

Die Performer – echte Kraftpakete mit Investment-Kern

AMKT Stand 07/2008

Seite 20

Performer Max & Flex – stark für Anleger und Sparer

Performer Max

AMKT Stand 07/2008

Performer Flex

Seite 21

3. Kapitel: Performer Max

AMKT Stand 07/2008

Seite 22

Performer Max – ein leistungsstarkes Stück Investment
• Intelligentes Anlaufmanagement

DAS HIGHLIGHT
für ANLEGER

• Ab 10.000 EUR Anlagekapital
• 50 erstklassige Einzelfonds und -lösungen
• Aktive Vermögensverwaltung optional
• Portfolioanpassungen kostenfrei

• Depotübertragung möglich
• Steueroptimierte Entnahme
• 3 Garantievarianten

• Überdurchschnittliche Rendite im Marktvergleich
• Möglichkeit der laufenden flexiblen Zuzahlung

AMKT Stand 07/2008

Seite 23

Anlaufmanagement – Schritt für Schritt ein starker Auftritt

AMKT Stand 07/2008

Seite 24

Anlaufmanagement – damit Sie kräftig profitieren können

Monatliche
Januar: Kauf
Investition
von 120 von
Anteilen
1.000 Euro
zum
à 100
jeweiligen
Euro proKurs
Anteil
Fondswert: 12.000 Euro

31.31.
Dezember:
Dezember:
Besitz
Besitz
von
von
134,23
120 Anteilen
Anteilen
zu einem Kurs von 140 Euro pro Anteil

Wert des Fondskapitals
ohne Anlaufmanagement

Fondswert:
Fondswert:
18.792,20
16.800 Euro

16.800,00 Euro

Wert des Fondskapitals
mit Anlaufmanagement

18.792,20 Euro

Kurswert in Euro
Anzahl gekaufter Anteile

AMKT Stand 07/2008

Seite 25

Steueroptimierte Teilauszahlung – für starke Ergebnisse
Optimal: Reduzierung der jährlichen Steuerlast.
Unter berücksichtigung der Freibeträge sogar bis auf 0 Euro möglich.

42,00 %

30,04 %

17,72 %

AMKT Stand 07/2008

30,50 %

Günstiger Zeitraum
zur Steueroptimierung.
Durch die schrittweise Auszahlung
von Kapitalerträgen
versteuern Sie nur
das Nötigste.

19,13 %

Seite 26

Fondspolicen – von der Steuer begünstigt
Nutzen Sie die steuerlichen Vorteile der Fondspolice

• bei Entnahmen mit der sog. „Halbeinkünftebesteuerung“
(Mindestlaufzeit 12 Jahre, ab dem 60. Lebensjahr)

• für steueroptimierte Wiederanlagen, z. B. von Vermögen
aus ablaufenden Lebensversicherungen

Die Hälfte
Ihres Ertrags
ist steuerfrei!

Erzielter
Ertrag

Einzahlung

Die Grafik demonstriert den grundsätzlichen Vorteil der so genannten
endfälligen Besteuerung und der gleichzeitigen Halbierung der
Bemessungsgrundlage (Halbeinkünfteverfahren).
Quelle: Eigene Berechnung
AMKT Stand 07/2008

Seite 27

4. Kapitel: Performer Flex

AMKT Stand 07/2008

Seite 28

Performer Flex – Das Kraftpaket für Investmentsparer
• Ab 25 EUR Monatsbeitrag
• Beitragspausen, -erhöhungen und
-reduzierungen flexibel möglich

• Individuelles Portfolio oder aktive
Vermögensverwaltung

• Portfolioanpassungen bis zu zwölf
mal pro Jahr kostenfrei

• Optionales Ablaufmanagement
• Optionale Absicherungsoptionen

Titelgrafik wird noch
aktuell übernommen.

(Hinterbliebenenversorgung, BU und
Kindervorsorge)

• Flexibler Rentenbeginn zwischen 60 und 75
Jahren

• Individuelle Auszahlungsoptionen
AMKT Stand 07/2008

Seite 29

Ertragsanteilbesteuerung – Besteuerung im besten Alter
• Rentenzahlungen werden
ertragsanteilbesteuert

Mit steigendem Alter sinkt der Anteil
des zu versteuernden Ertrags

• Steuersatz sinkt mit zunehmendem
Renteneinstiegsalter

• Anleger und Sparer profitieren bei
spätem Rentenbeginn

AMKT Stand 07/2008

Seite 30

Performer Max und Flex:
Volle Flexibilität, wenn Sie sie brauchen
Profitieren Sie von den flexiblen Optionen der
LV 1871 Fondspolicen in der Leistungsphase:

• Vollauszahlung (Kapitalisierung)
• Flexible Teilauszahlungen/Teilrenten
• Flexible Rentenzahlung

• Rentenbeginn zwischen 60 und 75 frei wählbar
• Übertragung von Fondsanteilen in Depot
möglich

• Wiederanlage möglich

AMKT Stand 07/2008

Seite 31

LV 1871: unsere Tradition – zu Ihrem Vorteil
Seit über 130 Jahren steht die LV 1871 für Innovation in der privaten Vorsorge.Dies gilt für unsere zeitgemäßen
Produkte und Dienstleistungen eben sowie für unser Unternehmensmodell: Gegründet als Versicherungsverein
auf Gegenseitigkeit (VVaG) beteiligen wir statt Anlegern und Investoren unsere Versicherten an den erwirtschaften
Überschüssen.
Lebensversicherung von 1871 a. G. München
Maximiliansplatz 5 · 80333 München
Telefon: 089/5 51 67 - 11 10
Fax: 089/5 51 67 - 12 12
E-Mail: [email protected]
www.lv1871.de

Die in dieser Präsentation gemachten Angaben ersetzen nicht die im Einzelfall erforderliche Steuer- und Rechtsberatung.Die Informationen beruhen auf den derzeit geltenden Steuer- und
Rechtsvorschriften (Stand 06/2008) und den geplanten Änderungen bezüglich der Abgeltungsteuer zum 1.1.2009; künftige Änderungen sind möglich.
AMKT Stand 07/2008

Seite 32


Slide 18

Die neuen Fondspolicen Performer Flex & Performer Max:
Steueroptimiertes Investment für Anleger und Sparer

Gute Beratung ab jetzt noch besser –
mit den Kraftpaketen der LV 1871

Fondspolicen für laufende Beiträge und Einmalbeiträge
Beraterinformation

Nachfolgende Informationen dürfen nur für interne Schulungszwecke der Lebensversicherung von 1871 a. G. München (LV1871) sowie zu Informationszwecken ihrer Vermittler verwendet werden.

AMKT
Stand 07/2008
Die Informationen
haben den Stand von Juli 2008. Die LV 1871übernimmt weder die Haftung noch Garantie für die Aktualität, Richtigkeit und Vollständigkeit der gegebenen Informationen.

Seite 1

Ein Jahr voller Herausforderungen... und Chancen
Der Gesetzgeber verlangt Ihnen eine Menge ab:

• Strenge Vorgaben – durch die EU-Vermittlerrichtlinie
und die VersVermV 2007

• Neue Pflichten – durch das reformierte Gesetz über
den Versicherungsvertrag (VVG)

• Veränderte Rahmenbedingungen – durch die
Abgeltungsteuer ab 2009

Wer gute Partner hat, bewältigt auch größte
Herausforderungen.

AMKT Stand 07/2008

Seite 2

Nutzen Sie Ihre Chancen, wir helfen Ihnen dabei
Wir unterstützen Sie mit vielen neuen Services:

• Vorsorge-Lösungen mit Investment-Kern

NEU

• Steuerbegünstigungen für Anleger und Sparer

NEU

• Überzeugende Vertriebsunterlagen für Ihre Kunden

NEU

• Komfortable Tarifsoftware für individuelle Angebote
• Praktische Bestandsverwaltung im Internet
für Vermittler: www.performer.lv1871.de

• Wahlweise Antrags- oder Invitatio-Modell

• Bewertungszeitraum von bis zu 50 Jahren
• Persönliche Betreuung vor Ort

AMKT Stand 07/2008

Seite 3

Die Abgeltungsteuer kommt – und mit ihr Beratungsbedarf
Unabhängige Beratung wird wieder geschätzt!

• Anleger und Sparer sind verunsichert
• “Steuerschutz-Modelle” werden stark
nachgefragt

• Banken drängen mit Dachfonds
auf den Markt

Viele Kunden brauchen Orientierung
Gut, dass Sie wissen, wo’s langgeht

AMKT Stand 07/2008

Seite 4

Fondspolicen und Steuerschutz – beste Argumente für Sie
Überzeugen Sie Ihre Kunden mit klaren
Argumenten von den Vorteilen der Fondspolice:

• Kapitalerträge aus Fondspolicen sind steuerfrei
während der Laufzeit

• Auszahlbeträge lassen sich steueroptimiert
entnehmen

Die LV 1871 leistet aktive BeratungsUnterstützung – mit umfangreichen
Service-Unterlagen

AMKT Stand 07/2008

Unterlagen verfügbar
ab August 2008

Seite 5

1. Kapitel: Das Investment

AMKT Stand 07/2008

Seite 6

Steuerbegünstigte Fondspolicen sind eine runde Sache...

...wenn man sich nicht am Investment die Zähne ausbeißt.
AMKT Stand 07/2008

Seite 7

Denn über das künftige Wachstum entscheidet...

der Investment-Kern

Chancenreiches Investment
hoher Qualität

Viel Flexibilität für
anspruchsvolle Anleger
und ambitionierte Sparer

Deshalb...
AMKT Stand 07/2008

Seite 8

Im Kern nur das Beste: Die neuen Kraftpakete der LV 1871
Qualitäts-Investment für Anleger und Sparer: Performer Flex und Max

AMKT Stand 07/2008

Seite 9

Die Kraft im Kern: mit den Chancen der Aktienmärkte
Die Zukunft der Vorsorge steht vor großen
Herausforderungen:

• Die Vorsorgelücke wird stetig größer
• Die Inflationsrate entwertet bestehende
Vermögen

• Das staatliche Rentensystem gerät ins
Wanken

Fazit: Eine ausreichende Altersvorsorge
benötigt ein renditestarkes Investment

Die Aktienmärkte wachsen im
langfristigen Mittel um 7% pro Jahr.
Quelle: Morgan Stanley Capital Investment

AMKT Stand 07/2008

Seite 10

Investment – die neue “Kern”kompetenz der LV 1871

AMKT Stand 07/2008

Seite 11

NEU: Mehr professionelle Investment-Tools für Sie

+ DER TREND: Zukunftsorientiertes Investment mit Nachhaltigkeitsfonds
AMKT Stand 07/2008

Seite 12

Investment – die neue “Kern”kompetenz der LV 1871
Professionelles Investment braucht umfangreiche
Optionen. Die LV 1871 bietet Ihnen:

• Umfangreiche Fondsauswahl

jetzt neu: 50 Fonds

• Aktive Vermögensverwaltung

Mit starken Partnern

• 3 Garantievarianten

Individuelle Lösung

• Intelligentes Anlagemanagement

NEU bei der LV 1871

zum An- und Ablauf

• Zukunftsorientiertes Investment

DER Trend!

mit Nachhaltigkeitsfonds

AMKT Stand 07/2008

Seite 13

Da steckt viel drin: Die Fondsauswahl der LV 1871
• 50 ausgewählte Einzelfonds
• 10 namhafte Fondsgesellschaften
• Top-Fonds aller Fondskategorien

NEU

• Breites Länder- und Branchenspektrum
zur Anlagenstreuung (Diversifikation)

• Individuelle Portfoliozusammen-stellung
möglich (Asset Allocation)

(Assetklassen)

AMKT Stand 07/2008

Seite 14

Breite Auswahl durch viele Anlageklassen:
die Fondsauswahl der LV 1871

AMKT Stand 07/2008

Seite 15

Vermögensverwaltungsfonds – Kapital in starken Händen
• 4 aktiv gemanagte Fondsportfolios
• Verschiedene Risikoklassen wählbar

DJE Alpha Global P
DJE Vermögensverwaltungsfonds

• Von Fondsmanagement-Profis betreut
• Partner mit langjähriger Erfahrung und
großer Expertise

Vermögensverwaltungsfonds sind eine
komfortable Lösung für alle, die keine Zeit
für und/oder keine Erfahrung in der professionellen Vermögensverwaltung haben

AMKT Stand 07/2008

DWS Vermögensmandate

• Defensiv
• Balance
• Dynamik

Seite 16

Garantievarianten – gut gesichert investieren
3 Garantievarianten stehen zur Auswahl:

Renditechance/
Risiko

• Keine Garantie: 100% Investment
für chancenorientierte Anleger

• Beitragserhalt
für die Grundsicherung Ihrer Anlage

• Maximale Garantie: 2,25 % Mindestverzinsung
zur vollständigen Risikominimierung

Keine
Garantie:

Überschussinvestment

Überschussinvestment

100 %
Investment

Beitragserhalt

Profitieren Sie bei allen Garantievarianten
von der Anlage der Überschüsse in die
von Ihnen gewählten Investmentfonds
Keine Garantie

Beitragserhalt

Aktuell:
2,25 %
Garantieverzinsung

Maximale Garantie
Garantie/Sicherheit

AMKT Stand 07/2008

Seite 17

Nachhaltigkeitsfonds – Investitionen in die Zukunft
• Aktuell gute Wertentwicklung von
Öko-Investments

Nachhaltigkeits- und Ökofonds

• Nachhaltigkeit bleibt weiter „hoch im Kurs“

• ComInvest Klima Aktien

• Investment unterstützt menschenwürdige Arbeit

• PANDA Vermögensmanagement DJE P

und ressourcenschonenden Umgang
mit der Umwelt

• Pioneer Funds Global Ecology
• DWS Invest Responsability

Investieren Sie mit gutem Gewissen in
chancenreiche Anlagen mit „nachhaltigem“
Potential in der Zukunft

AMKT Stand 07/2008

Seite 18

2. Kapitel: Die Lösungen

AMKT Stand 07/2008

Seite 19

Die Performer – echte Kraftpakete mit Investment-Kern

AMKT Stand 07/2008

Seite 20

Performer Max & Flex – stark für Anleger und Sparer

Performer Max

AMKT Stand 07/2008

Performer Flex

Seite 21

3. Kapitel: Performer Max

AMKT Stand 07/2008

Seite 22

Performer Max – ein leistungsstarkes Stück Investment
• Intelligentes Anlaufmanagement

DAS HIGHLIGHT
für ANLEGER

• Ab 10.000 EUR Anlagekapital
• 50 erstklassige Einzelfonds und -lösungen
• Aktive Vermögensverwaltung optional
• Portfolioanpassungen kostenfrei

• Depotübertragung möglich
• Steueroptimierte Entnahme
• 3 Garantievarianten

• Überdurchschnittliche Rendite im Marktvergleich
• Möglichkeit der laufenden flexiblen Zuzahlung

AMKT Stand 07/2008

Seite 23

Anlaufmanagement – Schritt für Schritt ein starker Auftritt

AMKT Stand 07/2008

Seite 24

Anlaufmanagement – damit Sie kräftig profitieren können

Monatliche
Januar: Kauf
Investition
von 120 von
Anteilen
1.000 Euro
zum
à 100
jeweiligen
Euro proKurs
Anteil
Fondswert: 12.000 Euro

31.31.
Dezember:
Dezember:
Besitz
Besitz
von
von
134,23
120 Anteilen
Anteilen
zu einem Kurs von 140 Euro pro Anteil

Wert des Fondskapitals
ohne Anlaufmanagement

Fondswert:
Fondswert:
18.792,20
16.800 Euro

16.800,00 Euro

Wert des Fondskapitals
mit Anlaufmanagement

18.792,20 Euro

Kurswert in Euro
Anzahl gekaufter Anteile

AMKT Stand 07/2008

Seite 25

Steueroptimierte Teilauszahlung – für starke Ergebnisse
Optimal: Reduzierung der jährlichen Steuerlast.
Unter berücksichtigung der Freibeträge sogar bis auf 0 Euro möglich.

42,00 %

30,04 %

17,72 %

AMKT Stand 07/2008

30,50 %

Günstiger Zeitraum
zur Steueroptimierung.
Durch die schrittweise Auszahlung
von Kapitalerträgen
versteuern Sie nur
das Nötigste.

19,13 %

Seite 26

Fondspolicen – von der Steuer begünstigt
Nutzen Sie die steuerlichen Vorteile der Fondspolice

• bei Entnahmen mit der sog. „Halbeinkünftebesteuerung“
(Mindestlaufzeit 12 Jahre, ab dem 60. Lebensjahr)

• für steueroptimierte Wiederanlagen, z. B. von Vermögen
aus ablaufenden Lebensversicherungen

Die Hälfte
Ihres Ertrags
ist steuerfrei!

Erzielter
Ertrag

Einzahlung

Die Grafik demonstriert den grundsätzlichen Vorteil der so genannten
endfälligen Besteuerung und der gleichzeitigen Halbierung der
Bemessungsgrundlage (Halbeinkünfteverfahren).
Quelle: Eigene Berechnung
AMKT Stand 07/2008

Seite 27

4. Kapitel: Performer Flex

AMKT Stand 07/2008

Seite 28

Performer Flex – Das Kraftpaket für Investmentsparer
• Ab 25 EUR Monatsbeitrag
• Beitragspausen, -erhöhungen und
-reduzierungen flexibel möglich

• Individuelles Portfolio oder aktive
Vermögensverwaltung

• Portfolioanpassungen bis zu zwölf
mal pro Jahr kostenfrei

• Optionales Ablaufmanagement
• Optionale Absicherungsoptionen

Titelgrafik wird noch
aktuell übernommen.

(Hinterbliebenenversorgung, BU und
Kindervorsorge)

• Flexibler Rentenbeginn zwischen 60 und 75
Jahren

• Individuelle Auszahlungsoptionen
AMKT Stand 07/2008

Seite 29

Ertragsanteilbesteuerung – Besteuerung im besten Alter
• Rentenzahlungen werden
ertragsanteilbesteuert

Mit steigendem Alter sinkt der Anteil
des zu versteuernden Ertrags

• Steuersatz sinkt mit zunehmendem
Renteneinstiegsalter

• Anleger und Sparer profitieren bei
spätem Rentenbeginn

AMKT Stand 07/2008

Seite 30

Performer Max und Flex:
Volle Flexibilität, wenn Sie sie brauchen
Profitieren Sie von den flexiblen Optionen der
LV 1871 Fondspolicen in der Leistungsphase:

• Vollauszahlung (Kapitalisierung)
• Flexible Teilauszahlungen/Teilrenten
• Flexible Rentenzahlung

• Rentenbeginn zwischen 60 und 75 frei wählbar
• Übertragung von Fondsanteilen in Depot
möglich

• Wiederanlage möglich

AMKT Stand 07/2008

Seite 31

LV 1871: unsere Tradition – zu Ihrem Vorteil
Seit über 130 Jahren steht die LV 1871 für Innovation in der privaten Vorsorge.Dies gilt für unsere zeitgemäßen
Produkte und Dienstleistungen eben sowie für unser Unternehmensmodell: Gegründet als Versicherungsverein
auf Gegenseitigkeit (VVaG) beteiligen wir statt Anlegern und Investoren unsere Versicherten an den erwirtschaften
Überschüssen.
Lebensversicherung von 1871 a. G. München
Maximiliansplatz 5 · 80333 München
Telefon: 089/5 51 67 - 11 10
Fax: 089/5 51 67 - 12 12
E-Mail: [email protected]
www.lv1871.de

Die in dieser Präsentation gemachten Angaben ersetzen nicht die im Einzelfall erforderliche Steuer- und Rechtsberatung.Die Informationen beruhen auf den derzeit geltenden Steuer- und
Rechtsvorschriften (Stand 06/2008) und den geplanten Änderungen bezüglich der Abgeltungsteuer zum 1.1.2009; künftige Änderungen sind möglich.
AMKT Stand 07/2008

Seite 32


Slide 19

Die neuen Fondspolicen Performer Flex & Performer Max:
Steueroptimiertes Investment für Anleger und Sparer

Gute Beratung ab jetzt noch besser –
mit den Kraftpaketen der LV 1871

Fondspolicen für laufende Beiträge und Einmalbeiträge
Beraterinformation

Nachfolgende Informationen dürfen nur für interne Schulungszwecke der Lebensversicherung von 1871 a. G. München (LV1871) sowie zu Informationszwecken ihrer Vermittler verwendet werden.

AMKT
Stand 07/2008
Die Informationen
haben den Stand von Juli 2008. Die LV 1871übernimmt weder die Haftung noch Garantie für die Aktualität, Richtigkeit und Vollständigkeit der gegebenen Informationen.

Seite 1

Ein Jahr voller Herausforderungen... und Chancen
Der Gesetzgeber verlangt Ihnen eine Menge ab:

• Strenge Vorgaben – durch die EU-Vermittlerrichtlinie
und die VersVermV 2007

• Neue Pflichten – durch das reformierte Gesetz über
den Versicherungsvertrag (VVG)

• Veränderte Rahmenbedingungen – durch die
Abgeltungsteuer ab 2009

Wer gute Partner hat, bewältigt auch größte
Herausforderungen.

AMKT Stand 07/2008

Seite 2

Nutzen Sie Ihre Chancen, wir helfen Ihnen dabei
Wir unterstützen Sie mit vielen neuen Services:

• Vorsorge-Lösungen mit Investment-Kern

NEU

• Steuerbegünstigungen für Anleger und Sparer

NEU

• Überzeugende Vertriebsunterlagen für Ihre Kunden

NEU

• Komfortable Tarifsoftware für individuelle Angebote
• Praktische Bestandsverwaltung im Internet
für Vermittler: www.performer.lv1871.de

• Wahlweise Antrags- oder Invitatio-Modell

• Bewertungszeitraum von bis zu 50 Jahren
• Persönliche Betreuung vor Ort

AMKT Stand 07/2008

Seite 3

Die Abgeltungsteuer kommt – und mit ihr Beratungsbedarf
Unabhängige Beratung wird wieder geschätzt!

• Anleger und Sparer sind verunsichert
• “Steuerschutz-Modelle” werden stark
nachgefragt

• Banken drängen mit Dachfonds
auf den Markt

Viele Kunden brauchen Orientierung
Gut, dass Sie wissen, wo’s langgeht

AMKT Stand 07/2008

Seite 4

Fondspolicen und Steuerschutz – beste Argumente für Sie
Überzeugen Sie Ihre Kunden mit klaren
Argumenten von den Vorteilen der Fondspolice:

• Kapitalerträge aus Fondspolicen sind steuerfrei
während der Laufzeit

• Auszahlbeträge lassen sich steueroptimiert
entnehmen

Die LV 1871 leistet aktive BeratungsUnterstützung – mit umfangreichen
Service-Unterlagen

AMKT Stand 07/2008

Unterlagen verfügbar
ab August 2008

Seite 5

1. Kapitel: Das Investment

AMKT Stand 07/2008

Seite 6

Steuerbegünstigte Fondspolicen sind eine runde Sache...

...wenn man sich nicht am Investment die Zähne ausbeißt.
AMKT Stand 07/2008

Seite 7

Denn über das künftige Wachstum entscheidet...

der Investment-Kern

Chancenreiches Investment
hoher Qualität

Viel Flexibilität für
anspruchsvolle Anleger
und ambitionierte Sparer

Deshalb...
AMKT Stand 07/2008

Seite 8

Im Kern nur das Beste: Die neuen Kraftpakete der LV 1871
Qualitäts-Investment für Anleger und Sparer: Performer Flex und Max

AMKT Stand 07/2008

Seite 9

Die Kraft im Kern: mit den Chancen der Aktienmärkte
Die Zukunft der Vorsorge steht vor großen
Herausforderungen:

• Die Vorsorgelücke wird stetig größer
• Die Inflationsrate entwertet bestehende
Vermögen

• Das staatliche Rentensystem gerät ins
Wanken

Fazit: Eine ausreichende Altersvorsorge
benötigt ein renditestarkes Investment

Die Aktienmärkte wachsen im
langfristigen Mittel um 7% pro Jahr.
Quelle: Morgan Stanley Capital Investment

AMKT Stand 07/2008

Seite 10

Investment – die neue “Kern”kompetenz der LV 1871

AMKT Stand 07/2008

Seite 11

NEU: Mehr professionelle Investment-Tools für Sie

+ DER TREND: Zukunftsorientiertes Investment mit Nachhaltigkeitsfonds
AMKT Stand 07/2008

Seite 12

Investment – die neue “Kern”kompetenz der LV 1871
Professionelles Investment braucht umfangreiche
Optionen. Die LV 1871 bietet Ihnen:

• Umfangreiche Fondsauswahl

jetzt neu: 50 Fonds

• Aktive Vermögensverwaltung

Mit starken Partnern

• 3 Garantievarianten

Individuelle Lösung

• Intelligentes Anlagemanagement

NEU bei der LV 1871

zum An- und Ablauf

• Zukunftsorientiertes Investment

DER Trend!

mit Nachhaltigkeitsfonds

AMKT Stand 07/2008

Seite 13

Da steckt viel drin: Die Fondsauswahl der LV 1871
• 50 ausgewählte Einzelfonds
• 10 namhafte Fondsgesellschaften
• Top-Fonds aller Fondskategorien

NEU

• Breites Länder- und Branchenspektrum
zur Anlagenstreuung (Diversifikation)

• Individuelle Portfoliozusammen-stellung
möglich (Asset Allocation)

(Assetklassen)

AMKT Stand 07/2008

Seite 14

Breite Auswahl durch viele Anlageklassen:
die Fondsauswahl der LV 1871

AMKT Stand 07/2008

Seite 15

Vermögensverwaltungsfonds – Kapital in starken Händen
• 4 aktiv gemanagte Fondsportfolios
• Verschiedene Risikoklassen wählbar

DJE Alpha Global P
DJE Vermögensverwaltungsfonds

• Von Fondsmanagement-Profis betreut
• Partner mit langjähriger Erfahrung und
großer Expertise

Vermögensverwaltungsfonds sind eine
komfortable Lösung für alle, die keine Zeit
für und/oder keine Erfahrung in der professionellen Vermögensverwaltung haben

AMKT Stand 07/2008

DWS Vermögensmandate

• Defensiv
• Balance
• Dynamik

Seite 16

Garantievarianten – gut gesichert investieren
3 Garantievarianten stehen zur Auswahl:

Renditechance/
Risiko

• Keine Garantie: 100% Investment
für chancenorientierte Anleger

• Beitragserhalt
für die Grundsicherung Ihrer Anlage

• Maximale Garantie: 2,25 % Mindestverzinsung
zur vollständigen Risikominimierung

Keine
Garantie:

Überschussinvestment

Überschussinvestment

100 %
Investment

Beitragserhalt

Profitieren Sie bei allen Garantievarianten
von der Anlage der Überschüsse in die
von Ihnen gewählten Investmentfonds
Keine Garantie

Beitragserhalt

Aktuell:
2,25 %
Garantieverzinsung

Maximale Garantie
Garantie/Sicherheit

AMKT Stand 07/2008

Seite 17

Nachhaltigkeitsfonds – Investitionen in die Zukunft
• Aktuell gute Wertentwicklung von
Öko-Investments

Nachhaltigkeits- und Ökofonds

• Nachhaltigkeit bleibt weiter „hoch im Kurs“

• ComInvest Klima Aktien

• Investment unterstützt menschenwürdige Arbeit

• PANDA Vermögensmanagement DJE P

und ressourcenschonenden Umgang
mit der Umwelt

• Pioneer Funds Global Ecology
• DWS Invest Responsability

Investieren Sie mit gutem Gewissen in
chancenreiche Anlagen mit „nachhaltigem“
Potential in der Zukunft

AMKT Stand 07/2008

Seite 18

2. Kapitel: Die Lösungen

AMKT Stand 07/2008

Seite 19

Die Performer – echte Kraftpakete mit Investment-Kern

AMKT Stand 07/2008

Seite 20

Performer Max & Flex – stark für Anleger und Sparer

Performer Max

AMKT Stand 07/2008

Performer Flex

Seite 21

3. Kapitel: Performer Max

AMKT Stand 07/2008

Seite 22

Performer Max – ein leistungsstarkes Stück Investment
• Intelligentes Anlaufmanagement

DAS HIGHLIGHT
für ANLEGER

• Ab 10.000 EUR Anlagekapital
• 50 erstklassige Einzelfonds und -lösungen
• Aktive Vermögensverwaltung optional
• Portfolioanpassungen kostenfrei

• Depotübertragung möglich
• Steueroptimierte Entnahme
• 3 Garantievarianten

• Überdurchschnittliche Rendite im Marktvergleich
• Möglichkeit der laufenden flexiblen Zuzahlung

AMKT Stand 07/2008

Seite 23

Anlaufmanagement – Schritt für Schritt ein starker Auftritt

AMKT Stand 07/2008

Seite 24

Anlaufmanagement – damit Sie kräftig profitieren können

Monatliche
Januar: Kauf
Investition
von 120 von
Anteilen
1.000 Euro
zum
à 100
jeweiligen
Euro proKurs
Anteil
Fondswert: 12.000 Euro

31.31.
Dezember:
Dezember:
Besitz
Besitz
von
von
134,23
120 Anteilen
Anteilen
zu einem Kurs von 140 Euro pro Anteil

Wert des Fondskapitals
ohne Anlaufmanagement

Fondswert:
Fondswert:
18.792,20
16.800 Euro

16.800,00 Euro

Wert des Fondskapitals
mit Anlaufmanagement

18.792,20 Euro

Kurswert in Euro
Anzahl gekaufter Anteile

AMKT Stand 07/2008

Seite 25

Steueroptimierte Teilauszahlung – für starke Ergebnisse
Optimal: Reduzierung der jährlichen Steuerlast.
Unter berücksichtigung der Freibeträge sogar bis auf 0 Euro möglich.

42,00 %

30,04 %

17,72 %

AMKT Stand 07/2008

30,50 %

Günstiger Zeitraum
zur Steueroptimierung.
Durch die schrittweise Auszahlung
von Kapitalerträgen
versteuern Sie nur
das Nötigste.

19,13 %

Seite 26

Fondspolicen – von der Steuer begünstigt
Nutzen Sie die steuerlichen Vorteile der Fondspolice

• bei Entnahmen mit der sog. „Halbeinkünftebesteuerung“
(Mindestlaufzeit 12 Jahre, ab dem 60. Lebensjahr)

• für steueroptimierte Wiederanlagen, z. B. von Vermögen
aus ablaufenden Lebensversicherungen

Die Hälfte
Ihres Ertrags
ist steuerfrei!

Erzielter
Ertrag

Einzahlung

Die Grafik demonstriert den grundsätzlichen Vorteil der so genannten
endfälligen Besteuerung und der gleichzeitigen Halbierung der
Bemessungsgrundlage (Halbeinkünfteverfahren).
Quelle: Eigene Berechnung
AMKT Stand 07/2008

Seite 27

4. Kapitel: Performer Flex

AMKT Stand 07/2008

Seite 28

Performer Flex – Das Kraftpaket für Investmentsparer
• Ab 25 EUR Monatsbeitrag
• Beitragspausen, -erhöhungen und
-reduzierungen flexibel möglich

• Individuelles Portfolio oder aktive
Vermögensverwaltung

• Portfolioanpassungen bis zu zwölf
mal pro Jahr kostenfrei

• Optionales Ablaufmanagement
• Optionale Absicherungsoptionen

Titelgrafik wird noch
aktuell übernommen.

(Hinterbliebenenversorgung, BU und
Kindervorsorge)

• Flexibler Rentenbeginn zwischen 60 und 75
Jahren

• Individuelle Auszahlungsoptionen
AMKT Stand 07/2008

Seite 29

Ertragsanteilbesteuerung – Besteuerung im besten Alter
• Rentenzahlungen werden
ertragsanteilbesteuert

Mit steigendem Alter sinkt der Anteil
des zu versteuernden Ertrags

• Steuersatz sinkt mit zunehmendem
Renteneinstiegsalter

• Anleger und Sparer profitieren bei
spätem Rentenbeginn

AMKT Stand 07/2008

Seite 30

Performer Max und Flex:
Volle Flexibilität, wenn Sie sie brauchen
Profitieren Sie von den flexiblen Optionen der
LV 1871 Fondspolicen in der Leistungsphase:

• Vollauszahlung (Kapitalisierung)
• Flexible Teilauszahlungen/Teilrenten
• Flexible Rentenzahlung

• Rentenbeginn zwischen 60 und 75 frei wählbar
• Übertragung von Fondsanteilen in Depot
möglich

• Wiederanlage möglich

AMKT Stand 07/2008

Seite 31

LV 1871: unsere Tradition – zu Ihrem Vorteil
Seit über 130 Jahren steht die LV 1871 für Innovation in der privaten Vorsorge.Dies gilt für unsere zeitgemäßen
Produkte und Dienstleistungen eben sowie für unser Unternehmensmodell: Gegründet als Versicherungsverein
auf Gegenseitigkeit (VVaG) beteiligen wir statt Anlegern und Investoren unsere Versicherten an den erwirtschaften
Überschüssen.
Lebensversicherung von 1871 a. G. München
Maximiliansplatz 5 · 80333 München
Telefon: 089/5 51 67 - 11 10
Fax: 089/5 51 67 - 12 12
E-Mail: [email protected]
www.lv1871.de

Die in dieser Präsentation gemachten Angaben ersetzen nicht die im Einzelfall erforderliche Steuer- und Rechtsberatung.Die Informationen beruhen auf den derzeit geltenden Steuer- und
Rechtsvorschriften (Stand 06/2008) und den geplanten Änderungen bezüglich der Abgeltungsteuer zum 1.1.2009; künftige Änderungen sind möglich.
AMKT Stand 07/2008

Seite 32


Slide 20

Die neuen Fondspolicen Performer Flex & Performer Max:
Steueroptimiertes Investment für Anleger und Sparer

Gute Beratung ab jetzt noch besser –
mit den Kraftpaketen der LV 1871

Fondspolicen für laufende Beiträge und Einmalbeiträge
Beraterinformation

Nachfolgende Informationen dürfen nur für interne Schulungszwecke der Lebensversicherung von 1871 a. G. München (LV1871) sowie zu Informationszwecken ihrer Vermittler verwendet werden.

AMKT
Stand 07/2008
Die Informationen
haben den Stand von Juli 2008. Die LV 1871übernimmt weder die Haftung noch Garantie für die Aktualität, Richtigkeit und Vollständigkeit der gegebenen Informationen.

Seite 1

Ein Jahr voller Herausforderungen... und Chancen
Der Gesetzgeber verlangt Ihnen eine Menge ab:

• Strenge Vorgaben – durch die EU-Vermittlerrichtlinie
und die VersVermV 2007

• Neue Pflichten – durch das reformierte Gesetz über
den Versicherungsvertrag (VVG)

• Veränderte Rahmenbedingungen – durch die
Abgeltungsteuer ab 2009

Wer gute Partner hat, bewältigt auch größte
Herausforderungen.

AMKT Stand 07/2008

Seite 2

Nutzen Sie Ihre Chancen, wir helfen Ihnen dabei
Wir unterstützen Sie mit vielen neuen Services:

• Vorsorge-Lösungen mit Investment-Kern

NEU

• Steuerbegünstigungen für Anleger und Sparer

NEU

• Überzeugende Vertriebsunterlagen für Ihre Kunden

NEU

• Komfortable Tarifsoftware für individuelle Angebote
• Praktische Bestandsverwaltung im Internet
für Vermittler: www.performer.lv1871.de

• Wahlweise Antrags- oder Invitatio-Modell

• Bewertungszeitraum von bis zu 50 Jahren
• Persönliche Betreuung vor Ort

AMKT Stand 07/2008

Seite 3

Die Abgeltungsteuer kommt – und mit ihr Beratungsbedarf
Unabhängige Beratung wird wieder geschätzt!

• Anleger und Sparer sind verunsichert
• “Steuerschutz-Modelle” werden stark
nachgefragt

• Banken drängen mit Dachfonds
auf den Markt

Viele Kunden brauchen Orientierung
Gut, dass Sie wissen, wo’s langgeht

AMKT Stand 07/2008

Seite 4

Fondspolicen und Steuerschutz – beste Argumente für Sie
Überzeugen Sie Ihre Kunden mit klaren
Argumenten von den Vorteilen der Fondspolice:

• Kapitalerträge aus Fondspolicen sind steuerfrei
während der Laufzeit

• Auszahlbeträge lassen sich steueroptimiert
entnehmen

Die LV 1871 leistet aktive BeratungsUnterstützung – mit umfangreichen
Service-Unterlagen

AMKT Stand 07/2008

Unterlagen verfügbar
ab August 2008

Seite 5

1. Kapitel: Das Investment

AMKT Stand 07/2008

Seite 6

Steuerbegünstigte Fondspolicen sind eine runde Sache...

...wenn man sich nicht am Investment die Zähne ausbeißt.
AMKT Stand 07/2008

Seite 7

Denn über das künftige Wachstum entscheidet...

der Investment-Kern

Chancenreiches Investment
hoher Qualität

Viel Flexibilität für
anspruchsvolle Anleger
und ambitionierte Sparer

Deshalb...
AMKT Stand 07/2008

Seite 8

Im Kern nur das Beste: Die neuen Kraftpakete der LV 1871
Qualitäts-Investment für Anleger und Sparer: Performer Flex und Max

AMKT Stand 07/2008

Seite 9

Die Kraft im Kern: mit den Chancen der Aktienmärkte
Die Zukunft der Vorsorge steht vor großen
Herausforderungen:

• Die Vorsorgelücke wird stetig größer
• Die Inflationsrate entwertet bestehende
Vermögen

• Das staatliche Rentensystem gerät ins
Wanken

Fazit: Eine ausreichende Altersvorsorge
benötigt ein renditestarkes Investment

Die Aktienmärkte wachsen im
langfristigen Mittel um 7% pro Jahr.
Quelle: Morgan Stanley Capital Investment

AMKT Stand 07/2008

Seite 10

Investment – die neue “Kern”kompetenz der LV 1871

AMKT Stand 07/2008

Seite 11

NEU: Mehr professionelle Investment-Tools für Sie

+ DER TREND: Zukunftsorientiertes Investment mit Nachhaltigkeitsfonds
AMKT Stand 07/2008

Seite 12

Investment – die neue “Kern”kompetenz der LV 1871
Professionelles Investment braucht umfangreiche
Optionen. Die LV 1871 bietet Ihnen:

• Umfangreiche Fondsauswahl

jetzt neu: 50 Fonds

• Aktive Vermögensverwaltung

Mit starken Partnern

• 3 Garantievarianten

Individuelle Lösung

• Intelligentes Anlagemanagement

NEU bei der LV 1871

zum An- und Ablauf

• Zukunftsorientiertes Investment

DER Trend!

mit Nachhaltigkeitsfonds

AMKT Stand 07/2008

Seite 13

Da steckt viel drin: Die Fondsauswahl der LV 1871
• 50 ausgewählte Einzelfonds
• 10 namhafte Fondsgesellschaften
• Top-Fonds aller Fondskategorien

NEU

• Breites Länder- und Branchenspektrum
zur Anlagenstreuung (Diversifikation)

• Individuelle Portfoliozusammen-stellung
möglich (Asset Allocation)

(Assetklassen)

AMKT Stand 07/2008

Seite 14

Breite Auswahl durch viele Anlageklassen:
die Fondsauswahl der LV 1871

AMKT Stand 07/2008

Seite 15

Vermögensverwaltungsfonds – Kapital in starken Händen
• 4 aktiv gemanagte Fondsportfolios
• Verschiedene Risikoklassen wählbar

DJE Alpha Global P
DJE Vermögensverwaltungsfonds

• Von Fondsmanagement-Profis betreut
• Partner mit langjähriger Erfahrung und
großer Expertise

Vermögensverwaltungsfonds sind eine
komfortable Lösung für alle, die keine Zeit
für und/oder keine Erfahrung in der professionellen Vermögensverwaltung haben

AMKT Stand 07/2008

DWS Vermögensmandate

• Defensiv
• Balance
• Dynamik

Seite 16

Garantievarianten – gut gesichert investieren
3 Garantievarianten stehen zur Auswahl:

Renditechance/
Risiko

• Keine Garantie: 100% Investment
für chancenorientierte Anleger

• Beitragserhalt
für die Grundsicherung Ihrer Anlage

• Maximale Garantie: 2,25 % Mindestverzinsung
zur vollständigen Risikominimierung

Keine
Garantie:

Überschussinvestment

Überschussinvestment

100 %
Investment

Beitragserhalt

Profitieren Sie bei allen Garantievarianten
von der Anlage der Überschüsse in die
von Ihnen gewählten Investmentfonds
Keine Garantie

Beitragserhalt

Aktuell:
2,25 %
Garantieverzinsung

Maximale Garantie
Garantie/Sicherheit

AMKT Stand 07/2008

Seite 17

Nachhaltigkeitsfonds – Investitionen in die Zukunft
• Aktuell gute Wertentwicklung von
Öko-Investments

Nachhaltigkeits- und Ökofonds

• Nachhaltigkeit bleibt weiter „hoch im Kurs“

• ComInvest Klima Aktien

• Investment unterstützt menschenwürdige Arbeit

• PANDA Vermögensmanagement DJE P

und ressourcenschonenden Umgang
mit der Umwelt

• Pioneer Funds Global Ecology
• DWS Invest Responsability

Investieren Sie mit gutem Gewissen in
chancenreiche Anlagen mit „nachhaltigem“
Potential in der Zukunft

AMKT Stand 07/2008

Seite 18

2. Kapitel: Die Lösungen

AMKT Stand 07/2008

Seite 19

Die Performer – echte Kraftpakete mit Investment-Kern

AMKT Stand 07/2008

Seite 20

Performer Max & Flex – stark für Anleger und Sparer

Performer Max

AMKT Stand 07/2008

Performer Flex

Seite 21

3. Kapitel: Performer Max

AMKT Stand 07/2008

Seite 22

Performer Max – ein leistungsstarkes Stück Investment
• Intelligentes Anlaufmanagement

DAS HIGHLIGHT
für ANLEGER

• Ab 10.000 EUR Anlagekapital
• 50 erstklassige Einzelfonds und -lösungen
• Aktive Vermögensverwaltung optional
• Portfolioanpassungen kostenfrei

• Depotübertragung möglich
• Steueroptimierte Entnahme
• 3 Garantievarianten

• Überdurchschnittliche Rendite im Marktvergleich
• Möglichkeit der laufenden flexiblen Zuzahlung

AMKT Stand 07/2008

Seite 23

Anlaufmanagement – Schritt für Schritt ein starker Auftritt

AMKT Stand 07/2008

Seite 24

Anlaufmanagement – damit Sie kräftig profitieren können

Monatliche
Januar: Kauf
Investition
von 120 von
Anteilen
1.000 Euro
zum
à 100
jeweiligen
Euro proKurs
Anteil
Fondswert: 12.000 Euro

31.31.
Dezember:
Dezember:
Besitz
Besitz
von
von
134,23
120 Anteilen
Anteilen
zu einem Kurs von 140 Euro pro Anteil

Wert des Fondskapitals
ohne Anlaufmanagement

Fondswert:
Fondswert:
18.792,20
16.800 Euro

16.800,00 Euro

Wert des Fondskapitals
mit Anlaufmanagement

18.792,20 Euro

Kurswert in Euro
Anzahl gekaufter Anteile

AMKT Stand 07/2008

Seite 25

Steueroptimierte Teilauszahlung – für starke Ergebnisse
Optimal: Reduzierung der jährlichen Steuerlast.
Unter berücksichtigung der Freibeträge sogar bis auf 0 Euro möglich.

42,00 %

30,04 %

17,72 %

AMKT Stand 07/2008

30,50 %

Günstiger Zeitraum
zur Steueroptimierung.
Durch die schrittweise Auszahlung
von Kapitalerträgen
versteuern Sie nur
das Nötigste.

19,13 %

Seite 26

Fondspolicen – von der Steuer begünstigt
Nutzen Sie die steuerlichen Vorteile der Fondspolice

• bei Entnahmen mit der sog. „Halbeinkünftebesteuerung“
(Mindestlaufzeit 12 Jahre, ab dem 60. Lebensjahr)

• für steueroptimierte Wiederanlagen, z. B. von Vermögen
aus ablaufenden Lebensversicherungen

Die Hälfte
Ihres Ertrags
ist steuerfrei!

Erzielter
Ertrag

Einzahlung

Die Grafik demonstriert den grundsätzlichen Vorteil der so genannten
endfälligen Besteuerung und der gleichzeitigen Halbierung der
Bemessungsgrundlage (Halbeinkünfteverfahren).
Quelle: Eigene Berechnung
AMKT Stand 07/2008

Seite 27

4. Kapitel: Performer Flex

AMKT Stand 07/2008

Seite 28

Performer Flex – Das Kraftpaket für Investmentsparer
• Ab 25 EUR Monatsbeitrag
• Beitragspausen, -erhöhungen und
-reduzierungen flexibel möglich

• Individuelles Portfolio oder aktive
Vermögensverwaltung

• Portfolioanpassungen bis zu zwölf
mal pro Jahr kostenfrei

• Optionales Ablaufmanagement
• Optionale Absicherungsoptionen

Titelgrafik wird noch
aktuell übernommen.

(Hinterbliebenenversorgung, BU und
Kindervorsorge)

• Flexibler Rentenbeginn zwischen 60 und 75
Jahren

• Individuelle Auszahlungsoptionen
AMKT Stand 07/2008

Seite 29

Ertragsanteilbesteuerung – Besteuerung im besten Alter
• Rentenzahlungen werden
ertragsanteilbesteuert

Mit steigendem Alter sinkt der Anteil
des zu versteuernden Ertrags

• Steuersatz sinkt mit zunehmendem
Renteneinstiegsalter

• Anleger und Sparer profitieren bei
spätem Rentenbeginn

AMKT Stand 07/2008

Seite 30

Performer Max und Flex:
Volle Flexibilität, wenn Sie sie brauchen
Profitieren Sie von den flexiblen Optionen der
LV 1871 Fondspolicen in der Leistungsphase:

• Vollauszahlung (Kapitalisierung)
• Flexible Teilauszahlungen/Teilrenten
• Flexible Rentenzahlung

• Rentenbeginn zwischen 60 und 75 frei wählbar
• Übertragung von Fondsanteilen in Depot
möglich

• Wiederanlage möglich

AMKT Stand 07/2008

Seite 31

LV 1871: unsere Tradition – zu Ihrem Vorteil
Seit über 130 Jahren steht die LV 1871 für Innovation in der privaten Vorsorge.Dies gilt für unsere zeitgemäßen
Produkte und Dienstleistungen eben sowie für unser Unternehmensmodell: Gegründet als Versicherungsverein
auf Gegenseitigkeit (VVaG) beteiligen wir statt Anlegern und Investoren unsere Versicherten an den erwirtschaften
Überschüssen.
Lebensversicherung von 1871 a. G. München
Maximiliansplatz 5 · 80333 München
Telefon: 089/5 51 67 - 11 10
Fax: 089/5 51 67 - 12 12
E-Mail: [email protected]
www.lv1871.de

Die in dieser Präsentation gemachten Angaben ersetzen nicht die im Einzelfall erforderliche Steuer- und Rechtsberatung.Die Informationen beruhen auf den derzeit geltenden Steuer- und
Rechtsvorschriften (Stand 06/2008) und den geplanten Änderungen bezüglich der Abgeltungsteuer zum 1.1.2009; künftige Änderungen sind möglich.
AMKT Stand 07/2008

Seite 32


Slide 21

Die neuen Fondspolicen Performer Flex & Performer Max:
Steueroptimiertes Investment für Anleger und Sparer

Gute Beratung ab jetzt noch besser –
mit den Kraftpaketen der LV 1871

Fondspolicen für laufende Beiträge und Einmalbeiträge
Beraterinformation

Nachfolgende Informationen dürfen nur für interne Schulungszwecke der Lebensversicherung von 1871 a. G. München (LV1871) sowie zu Informationszwecken ihrer Vermittler verwendet werden.

AMKT
Stand 07/2008
Die Informationen
haben den Stand von Juli 2008. Die LV 1871übernimmt weder die Haftung noch Garantie für die Aktualität, Richtigkeit und Vollständigkeit der gegebenen Informationen.

Seite 1

Ein Jahr voller Herausforderungen... und Chancen
Der Gesetzgeber verlangt Ihnen eine Menge ab:

• Strenge Vorgaben – durch die EU-Vermittlerrichtlinie
und die VersVermV 2007

• Neue Pflichten – durch das reformierte Gesetz über
den Versicherungsvertrag (VVG)

• Veränderte Rahmenbedingungen – durch die
Abgeltungsteuer ab 2009

Wer gute Partner hat, bewältigt auch größte
Herausforderungen.

AMKT Stand 07/2008

Seite 2

Nutzen Sie Ihre Chancen, wir helfen Ihnen dabei
Wir unterstützen Sie mit vielen neuen Services:

• Vorsorge-Lösungen mit Investment-Kern

NEU

• Steuerbegünstigungen für Anleger und Sparer

NEU

• Überzeugende Vertriebsunterlagen für Ihre Kunden

NEU

• Komfortable Tarifsoftware für individuelle Angebote
• Praktische Bestandsverwaltung im Internet
für Vermittler: www.performer.lv1871.de

• Wahlweise Antrags- oder Invitatio-Modell

• Bewertungszeitraum von bis zu 50 Jahren
• Persönliche Betreuung vor Ort

AMKT Stand 07/2008

Seite 3

Die Abgeltungsteuer kommt – und mit ihr Beratungsbedarf
Unabhängige Beratung wird wieder geschätzt!

• Anleger und Sparer sind verunsichert
• “Steuerschutz-Modelle” werden stark
nachgefragt

• Banken drängen mit Dachfonds
auf den Markt

Viele Kunden brauchen Orientierung
Gut, dass Sie wissen, wo’s langgeht

AMKT Stand 07/2008

Seite 4

Fondspolicen und Steuerschutz – beste Argumente für Sie
Überzeugen Sie Ihre Kunden mit klaren
Argumenten von den Vorteilen der Fondspolice:

• Kapitalerträge aus Fondspolicen sind steuerfrei
während der Laufzeit

• Auszahlbeträge lassen sich steueroptimiert
entnehmen

Die LV 1871 leistet aktive BeratungsUnterstützung – mit umfangreichen
Service-Unterlagen

AMKT Stand 07/2008

Unterlagen verfügbar
ab August 2008

Seite 5

1. Kapitel: Das Investment

AMKT Stand 07/2008

Seite 6

Steuerbegünstigte Fondspolicen sind eine runde Sache...

...wenn man sich nicht am Investment die Zähne ausbeißt.
AMKT Stand 07/2008

Seite 7

Denn über das künftige Wachstum entscheidet...

der Investment-Kern

Chancenreiches Investment
hoher Qualität

Viel Flexibilität für
anspruchsvolle Anleger
und ambitionierte Sparer

Deshalb...
AMKT Stand 07/2008

Seite 8

Im Kern nur das Beste: Die neuen Kraftpakete der LV 1871
Qualitäts-Investment für Anleger und Sparer: Performer Flex und Max

AMKT Stand 07/2008

Seite 9

Die Kraft im Kern: mit den Chancen der Aktienmärkte
Die Zukunft der Vorsorge steht vor großen
Herausforderungen:

• Die Vorsorgelücke wird stetig größer
• Die Inflationsrate entwertet bestehende
Vermögen

• Das staatliche Rentensystem gerät ins
Wanken

Fazit: Eine ausreichende Altersvorsorge
benötigt ein renditestarkes Investment

Die Aktienmärkte wachsen im
langfristigen Mittel um 7% pro Jahr.
Quelle: Morgan Stanley Capital Investment

AMKT Stand 07/2008

Seite 10

Investment – die neue “Kern”kompetenz der LV 1871

AMKT Stand 07/2008

Seite 11

NEU: Mehr professionelle Investment-Tools für Sie

+ DER TREND: Zukunftsorientiertes Investment mit Nachhaltigkeitsfonds
AMKT Stand 07/2008

Seite 12

Investment – die neue “Kern”kompetenz der LV 1871
Professionelles Investment braucht umfangreiche
Optionen. Die LV 1871 bietet Ihnen:

• Umfangreiche Fondsauswahl

jetzt neu: 50 Fonds

• Aktive Vermögensverwaltung

Mit starken Partnern

• 3 Garantievarianten

Individuelle Lösung

• Intelligentes Anlagemanagement

NEU bei der LV 1871

zum An- und Ablauf

• Zukunftsorientiertes Investment

DER Trend!

mit Nachhaltigkeitsfonds

AMKT Stand 07/2008

Seite 13

Da steckt viel drin: Die Fondsauswahl der LV 1871
• 50 ausgewählte Einzelfonds
• 10 namhafte Fondsgesellschaften
• Top-Fonds aller Fondskategorien

NEU

• Breites Länder- und Branchenspektrum
zur Anlagenstreuung (Diversifikation)

• Individuelle Portfoliozusammen-stellung
möglich (Asset Allocation)

(Assetklassen)

AMKT Stand 07/2008

Seite 14

Breite Auswahl durch viele Anlageklassen:
die Fondsauswahl der LV 1871

AMKT Stand 07/2008

Seite 15

Vermögensverwaltungsfonds – Kapital in starken Händen
• 4 aktiv gemanagte Fondsportfolios
• Verschiedene Risikoklassen wählbar

DJE Alpha Global P
DJE Vermögensverwaltungsfonds

• Von Fondsmanagement-Profis betreut
• Partner mit langjähriger Erfahrung und
großer Expertise

Vermögensverwaltungsfonds sind eine
komfortable Lösung für alle, die keine Zeit
für und/oder keine Erfahrung in der professionellen Vermögensverwaltung haben

AMKT Stand 07/2008

DWS Vermögensmandate

• Defensiv
• Balance
• Dynamik

Seite 16

Garantievarianten – gut gesichert investieren
3 Garantievarianten stehen zur Auswahl:

Renditechance/
Risiko

• Keine Garantie: 100% Investment
für chancenorientierte Anleger

• Beitragserhalt
für die Grundsicherung Ihrer Anlage

• Maximale Garantie: 2,25 % Mindestverzinsung
zur vollständigen Risikominimierung

Keine
Garantie:

Überschussinvestment

Überschussinvestment

100 %
Investment

Beitragserhalt

Profitieren Sie bei allen Garantievarianten
von der Anlage der Überschüsse in die
von Ihnen gewählten Investmentfonds
Keine Garantie

Beitragserhalt

Aktuell:
2,25 %
Garantieverzinsung

Maximale Garantie
Garantie/Sicherheit

AMKT Stand 07/2008

Seite 17

Nachhaltigkeitsfonds – Investitionen in die Zukunft
• Aktuell gute Wertentwicklung von
Öko-Investments

Nachhaltigkeits- und Ökofonds

• Nachhaltigkeit bleibt weiter „hoch im Kurs“

• ComInvest Klima Aktien

• Investment unterstützt menschenwürdige Arbeit

• PANDA Vermögensmanagement DJE P

und ressourcenschonenden Umgang
mit der Umwelt

• Pioneer Funds Global Ecology
• DWS Invest Responsability

Investieren Sie mit gutem Gewissen in
chancenreiche Anlagen mit „nachhaltigem“
Potential in der Zukunft

AMKT Stand 07/2008

Seite 18

2. Kapitel: Die Lösungen

AMKT Stand 07/2008

Seite 19

Die Performer – echte Kraftpakete mit Investment-Kern

AMKT Stand 07/2008

Seite 20

Performer Max & Flex – stark für Anleger und Sparer

Performer Max

AMKT Stand 07/2008

Performer Flex

Seite 21

3. Kapitel: Performer Max

AMKT Stand 07/2008

Seite 22

Performer Max – ein leistungsstarkes Stück Investment
• Intelligentes Anlaufmanagement

DAS HIGHLIGHT
für ANLEGER

• Ab 10.000 EUR Anlagekapital
• 50 erstklassige Einzelfonds und -lösungen
• Aktive Vermögensverwaltung optional
• Portfolioanpassungen kostenfrei

• Depotübertragung möglich
• Steueroptimierte Entnahme
• 3 Garantievarianten

• Überdurchschnittliche Rendite im Marktvergleich
• Möglichkeit der laufenden flexiblen Zuzahlung

AMKT Stand 07/2008

Seite 23

Anlaufmanagement – Schritt für Schritt ein starker Auftritt

AMKT Stand 07/2008

Seite 24

Anlaufmanagement – damit Sie kräftig profitieren können

Monatliche
Januar: Kauf
Investition
von 120 von
Anteilen
1.000 Euro
zum
à 100
jeweiligen
Euro proKurs
Anteil
Fondswert: 12.000 Euro

31.31.
Dezember:
Dezember:
Besitz
Besitz
von
von
134,23
120 Anteilen
Anteilen
zu einem Kurs von 140 Euro pro Anteil

Wert des Fondskapitals
ohne Anlaufmanagement

Fondswert:
Fondswert:
18.792,20
16.800 Euro

16.800,00 Euro

Wert des Fondskapitals
mit Anlaufmanagement

18.792,20 Euro

Kurswert in Euro
Anzahl gekaufter Anteile

AMKT Stand 07/2008

Seite 25

Steueroptimierte Teilauszahlung – für starke Ergebnisse
Optimal: Reduzierung der jährlichen Steuerlast.
Unter berücksichtigung der Freibeträge sogar bis auf 0 Euro möglich.

42,00 %

30,04 %

17,72 %

AMKT Stand 07/2008

30,50 %

Günstiger Zeitraum
zur Steueroptimierung.
Durch die schrittweise Auszahlung
von Kapitalerträgen
versteuern Sie nur
das Nötigste.

19,13 %

Seite 26

Fondspolicen – von der Steuer begünstigt
Nutzen Sie die steuerlichen Vorteile der Fondspolice

• bei Entnahmen mit der sog. „Halbeinkünftebesteuerung“
(Mindestlaufzeit 12 Jahre, ab dem 60. Lebensjahr)

• für steueroptimierte Wiederanlagen, z. B. von Vermögen
aus ablaufenden Lebensversicherungen

Die Hälfte
Ihres Ertrags
ist steuerfrei!

Erzielter
Ertrag

Einzahlung

Die Grafik demonstriert den grundsätzlichen Vorteil der so genannten
endfälligen Besteuerung und der gleichzeitigen Halbierung der
Bemessungsgrundlage (Halbeinkünfteverfahren).
Quelle: Eigene Berechnung
AMKT Stand 07/2008

Seite 27

4. Kapitel: Performer Flex

AMKT Stand 07/2008

Seite 28

Performer Flex – Das Kraftpaket für Investmentsparer
• Ab 25 EUR Monatsbeitrag
• Beitragspausen, -erhöhungen und
-reduzierungen flexibel möglich

• Individuelles Portfolio oder aktive
Vermögensverwaltung

• Portfolioanpassungen bis zu zwölf
mal pro Jahr kostenfrei

• Optionales Ablaufmanagement
• Optionale Absicherungsoptionen

Titelgrafik wird noch
aktuell übernommen.

(Hinterbliebenenversorgung, BU und
Kindervorsorge)

• Flexibler Rentenbeginn zwischen 60 und 75
Jahren

• Individuelle Auszahlungsoptionen
AMKT Stand 07/2008

Seite 29

Ertragsanteilbesteuerung – Besteuerung im besten Alter
• Rentenzahlungen werden
ertragsanteilbesteuert

Mit steigendem Alter sinkt der Anteil
des zu versteuernden Ertrags

• Steuersatz sinkt mit zunehmendem
Renteneinstiegsalter

• Anleger und Sparer profitieren bei
spätem Rentenbeginn

AMKT Stand 07/2008

Seite 30

Performer Max und Flex:
Volle Flexibilität, wenn Sie sie brauchen
Profitieren Sie von den flexiblen Optionen der
LV 1871 Fondspolicen in der Leistungsphase:

• Vollauszahlung (Kapitalisierung)
• Flexible Teilauszahlungen/Teilrenten
• Flexible Rentenzahlung

• Rentenbeginn zwischen 60 und 75 frei wählbar
• Übertragung von Fondsanteilen in Depot
möglich

• Wiederanlage möglich

AMKT Stand 07/2008

Seite 31

LV 1871: unsere Tradition – zu Ihrem Vorteil
Seit über 130 Jahren steht die LV 1871 für Innovation in der privaten Vorsorge.Dies gilt für unsere zeitgemäßen
Produkte und Dienstleistungen eben sowie für unser Unternehmensmodell: Gegründet als Versicherungsverein
auf Gegenseitigkeit (VVaG) beteiligen wir statt Anlegern und Investoren unsere Versicherten an den erwirtschaften
Überschüssen.
Lebensversicherung von 1871 a. G. München
Maximiliansplatz 5 · 80333 München
Telefon: 089/5 51 67 - 11 10
Fax: 089/5 51 67 - 12 12
E-Mail: [email protected]
www.lv1871.de

Die in dieser Präsentation gemachten Angaben ersetzen nicht die im Einzelfall erforderliche Steuer- und Rechtsberatung.Die Informationen beruhen auf den derzeit geltenden Steuer- und
Rechtsvorschriften (Stand 06/2008) und den geplanten Änderungen bezüglich der Abgeltungsteuer zum 1.1.2009; künftige Änderungen sind möglich.
AMKT Stand 07/2008

Seite 32


Slide 22

Die neuen Fondspolicen Performer Flex & Performer Max:
Steueroptimiertes Investment für Anleger und Sparer

Gute Beratung ab jetzt noch besser –
mit den Kraftpaketen der LV 1871

Fondspolicen für laufende Beiträge und Einmalbeiträge
Beraterinformation

Nachfolgende Informationen dürfen nur für interne Schulungszwecke der Lebensversicherung von 1871 a. G. München (LV1871) sowie zu Informationszwecken ihrer Vermittler verwendet werden.

AMKT
Stand 07/2008
Die Informationen
haben den Stand von Juli 2008. Die LV 1871übernimmt weder die Haftung noch Garantie für die Aktualität, Richtigkeit und Vollständigkeit der gegebenen Informationen.

Seite 1

Ein Jahr voller Herausforderungen... und Chancen
Der Gesetzgeber verlangt Ihnen eine Menge ab:

• Strenge Vorgaben – durch die EU-Vermittlerrichtlinie
und die VersVermV 2007

• Neue Pflichten – durch das reformierte Gesetz über
den Versicherungsvertrag (VVG)

• Veränderte Rahmenbedingungen – durch die
Abgeltungsteuer ab 2009

Wer gute Partner hat, bewältigt auch größte
Herausforderungen.

AMKT Stand 07/2008

Seite 2

Nutzen Sie Ihre Chancen, wir helfen Ihnen dabei
Wir unterstützen Sie mit vielen neuen Services:

• Vorsorge-Lösungen mit Investment-Kern

NEU

• Steuerbegünstigungen für Anleger und Sparer

NEU

• Überzeugende Vertriebsunterlagen für Ihre Kunden

NEU

• Komfortable Tarifsoftware für individuelle Angebote
• Praktische Bestandsverwaltung im Internet
für Vermittler: www.performer.lv1871.de

• Wahlweise Antrags- oder Invitatio-Modell

• Bewertungszeitraum von bis zu 50 Jahren
• Persönliche Betreuung vor Ort

AMKT Stand 07/2008

Seite 3

Die Abgeltungsteuer kommt – und mit ihr Beratungsbedarf
Unabhängige Beratung wird wieder geschätzt!

• Anleger und Sparer sind verunsichert
• “Steuerschutz-Modelle” werden stark
nachgefragt

• Banken drängen mit Dachfonds
auf den Markt

Viele Kunden brauchen Orientierung
Gut, dass Sie wissen, wo’s langgeht

AMKT Stand 07/2008

Seite 4

Fondspolicen und Steuerschutz – beste Argumente für Sie
Überzeugen Sie Ihre Kunden mit klaren
Argumenten von den Vorteilen der Fondspolice:

• Kapitalerträge aus Fondspolicen sind steuerfrei
während der Laufzeit

• Auszahlbeträge lassen sich steueroptimiert
entnehmen

Die LV 1871 leistet aktive BeratungsUnterstützung – mit umfangreichen
Service-Unterlagen

AMKT Stand 07/2008

Unterlagen verfügbar
ab August 2008

Seite 5

1. Kapitel: Das Investment

AMKT Stand 07/2008

Seite 6

Steuerbegünstigte Fondspolicen sind eine runde Sache...

...wenn man sich nicht am Investment die Zähne ausbeißt.
AMKT Stand 07/2008

Seite 7

Denn über das künftige Wachstum entscheidet...

der Investment-Kern

Chancenreiches Investment
hoher Qualität

Viel Flexibilität für
anspruchsvolle Anleger
und ambitionierte Sparer

Deshalb...
AMKT Stand 07/2008

Seite 8

Im Kern nur das Beste: Die neuen Kraftpakete der LV 1871
Qualitäts-Investment für Anleger und Sparer: Performer Flex und Max

AMKT Stand 07/2008

Seite 9

Die Kraft im Kern: mit den Chancen der Aktienmärkte
Die Zukunft der Vorsorge steht vor großen
Herausforderungen:

• Die Vorsorgelücke wird stetig größer
• Die Inflationsrate entwertet bestehende
Vermögen

• Das staatliche Rentensystem gerät ins
Wanken

Fazit: Eine ausreichende Altersvorsorge
benötigt ein renditestarkes Investment

Die Aktienmärkte wachsen im
langfristigen Mittel um 7% pro Jahr.
Quelle: Morgan Stanley Capital Investment

AMKT Stand 07/2008

Seite 10

Investment – die neue “Kern”kompetenz der LV 1871

AMKT Stand 07/2008

Seite 11

NEU: Mehr professionelle Investment-Tools für Sie

+ DER TREND: Zukunftsorientiertes Investment mit Nachhaltigkeitsfonds
AMKT Stand 07/2008

Seite 12

Investment – die neue “Kern”kompetenz der LV 1871
Professionelles Investment braucht umfangreiche
Optionen. Die LV 1871 bietet Ihnen:

• Umfangreiche Fondsauswahl

jetzt neu: 50 Fonds

• Aktive Vermögensverwaltung

Mit starken Partnern

• 3 Garantievarianten

Individuelle Lösung

• Intelligentes Anlagemanagement

NEU bei der LV 1871

zum An- und Ablauf

• Zukunftsorientiertes Investment

DER Trend!

mit Nachhaltigkeitsfonds

AMKT Stand 07/2008

Seite 13

Da steckt viel drin: Die Fondsauswahl der LV 1871
• 50 ausgewählte Einzelfonds
• 10 namhafte Fondsgesellschaften
• Top-Fonds aller Fondskategorien

NEU

• Breites Länder- und Branchenspektrum
zur Anlagenstreuung (Diversifikation)

• Individuelle Portfoliozusammen-stellung
möglich (Asset Allocation)

(Assetklassen)

AMKT Stand 07/2008

Seite 14

Breite Auswahl durch viele Anlageklassen:
die Fondsauswahl der LV 1871

AMKT Stand 07/2008

Seite 15

Vermögensverwaltungsfonds – Kapital in starken Händen
• 4 aktiv gemanagte Fondsportfolios
• Verschiedene Risikoklassen wählbar

DJE Alpha Global P
DJE Vermögensverwaltungsfonds

• Von Fondsmanagement-Profis betreut
• Partner mit langjähriger Erfahrung und
großer Expertise

Vermögensverwaltungsfonds sind eine
komfortable Lösung für alle, die keine Zeit
für und/oder keine Erfahrung in der professionellen Vermögensverwaltung haben

AMKT Stand 07/2008

DWS Vermögensmandate

• Defensiv
• Balance
• Dynamik

Seite 16

Garantievarianten – gut gesichert investieren
3 Garantievarianten stehen zur Auswahl:

Renditechance/
Risiko

• Keine Garantie: 100% Investment
für chancenorientierte Anleger

• Beitragserhalt
für die Grundsicherung Ihrer Anlage

• Maximale Garantie: 2,25 % Mindestverzinsung
zur vollständigen Risikominimierung

Keine
Garantie:

Überschussinvestment

Überschussinvestment

100 %
Investment

Beitragserhalt

Profitieren Sie bei allen Garantievarianten
von der Anlage der Überschüsse in die
von Ihnen gewählten Investmentfonds
Keine Garantie

Beitragserhalt

Aktuell:
2,25 %
Garantieverzinsung

Maximale Garantie
Garantie/Sicherheit

AMKT Stand 07/2008

Seite 17

Nachhaltigkeitsfonds – Investitionen in die Zukunft
• Aktuell gute Wertentwicklung von
Öko-Investments

Nachhaltigkeits- und Ökofonds

• Nachhaltigkeit bleibt weiter „hoch im Kurs“

• ComInvest Klima Aktien

• Investment unterstützt menschenwürdige Arbeit

• PANDA Vermögensmanagement DJE P

und ressourcenschonenden Umgang
mit der Umwelt

• Pioneer Funds Global Ecology
• DWS Invest Responsability

Investieren Sie mit gutem Gewissen in
chancenreiche Anlagen mit „nachhaltigem“
Potential in der Zukunft

AMKT Stand 07/2008

Seite 18

2. Kapitel: Die Lösungen

AMKT Stand 07/2008

Seite 19

Die Performer – echte Kraftpakete mit Investment-Kern

AMKT Stand 07/2008

Seite 20

Performer Max & Flex – stark für Anleger und Sparer

Performer Max

AMKT Stand 07/2008

Performer Flex

Seite 21

3. Kapitel: Performer Max

AMKT Stand 07/2008

Seite 22

Performer Max – ein leistungsstarkes Stück Investment
• Intelligentes Anlaufmanagement

DAS HIGHLIGHT
für ANLEGER

• Ab 10.000 EUR Anlagekapital
• 50 erstklassige Einzelfonds und -lösungen
• Aktive Vermögensverwaltung optional
• Portfolioanpassungen kostenfrei

• Depotübertragung möglich
• Steueroptimierte Entnahme
• 3 Garantievarianten

• Überdurchschnittliche Rendite im Marktvergleich
• Möglichkeit der laufenden flexiblen Zuzahlung

AMKT Stand 07/2008

Seite 23

Anlaufmanagement – Schritt für Schritt ein starker Auftritt

AMKT Stand 07/2008

Seite 24

Anlaufmanagement – damit Sie kräftig profitieren können

Monatliche
Januar: Kauf
Investition
von 120 von
Anteilen
1.000 Euro
zum
à 100
jeweiligen
Euro proKurs
Anteil
Fondswert: 12.000 Euro

31.31.
Dezember:
Dezember:
Besitz
Besitz
von
von
134,23
120 Anteilen
Anteilen
zu einem Kurs von 140 Euro pro Anteil

Wert des Fondskapitals
ohne Anlaufmanagement

Fondswert:
Fondswert:
18.792,20
16.800 Euro

16.800,00 Euro

Wert des Fondskapitals
mit Anlaufmanagement

18.792,20 Euro

Kurswert in Euro
Anzahl gekaufter Anteile

AMKT Stand 07/2008

Seite 25

Steueroptimierte Teilauszahlung – für starke Ergebnisse
Optimal: Reduzierung der jährlichen Steuerlast.
Unter berücksichtigung der Freibeträge sogar bis auf 0 Euro möglich.

42,00 %

30,04 %

17,72 %

AMKT Stand 07/2008

30,50 %

Günstiger Zeitraum
zur Steueroptimierung.
Durch die schrittweise Auszahlung
von Kapitalerträgen
versteuern Sie nur
das Nötigste.

19,13 %

Seite 26

Fondspolicen – von der Steuer begünstigt
Nutzen Sie die steuerlichen Vorteile der Fondspolice

• bei Entnahmen mit der sog. „Halbeinkünftebesteuerung“
(Mindestlaufzeit 12 Jahre, ab dem 60. Lebensjahr)

• für steueroptimierte Wiederanlagen, z. B. von Vermögen
aus ablaufenden Lebensversicherungen

Die Hälfte
Ihres Ertrags
ist steuerfrei!

Erzielter
Ertrag

Einzahlung

Die Grafik demonstriert den grundsätzlichen Vorteil der so genannten
endfälligen Besteuerung und der gleichzeitigen Halbierung der
Bemessungsgrundlage (Halbeinkünfteverfahren).
Quelle: Eigene Berechnung
AMKT Stand 07/2008

Seite 27

4. Kapitel: Performer Flex

AMKT Stand 07/2008

Seite 28

Performer Flex – Das Kraftpaket für Investmentsparer
• Ab 25 EUR Monatsbeitrag
• Beitragspausen, -erhöhungen und
-reduzierungen flexibel möglich

• Individuelles Portfolio oder aktive
Vermögensverwaltung

• Portfolioanpassungen bis zu zwölf
mal pro Jahr kostenfrei

• Optionales Ablaufmanagement
• Optionale Absicherungsoptionen

Titelgrafik wird noch
aktuell übernommen.

(Hinterbliebenenversorgung, BU und
Kindervorsorge)

• Flexibler Rentenbeginn zwischen 60 und 75
Jahren

• Individuelle Auszahlungsoptionen
AMKT Stand 07/2008

Seite 29

Ertragsanteilbesteuerung – Besteuerung im besten Alter
• Rentenzahlungen werden
ertragsanteilbesteuert

Mit steigendem Alter sinkt der Anteil
des zu versteuernden Ertrags

• Steuersatz sinkt mit zunehmendem
Renteneinstiegsalter

• Anleger und Sparer profitieren bei
spätem Rentenbeginn

AMKT Stand 07/2008

Seite 30

Performer Max und Flex:
Volle Flexibilität, wenn Sie sie brauchen
Profitieren Sie von den flexiblen Optionen der
LV 1871 Fondspolicen in der Leistungsphase:

• Vollauszahlung (Kapitalisierung)
• Flexible Teilauszahlungen/Teilrenten
• Flexible Rentenzahlung

• Rentenbeginn zwischen 60 und 75 frei wählbar
• Übertragung von Fondsanteilen in Depot
möglich

• Wiederanlage möglich

AMKT Stand 07/2008

Seite 31

LV 1871: unsere Tradition – zu Ihrem Vorteil
Seit über 130 Jahren steht die LV 1871 für Innovation in der privaten Vorsorge.Dies gilt für unsere zeitgemäßen
Produkte und Dienstleistungen eben sowie für unser Unternehmensmodell: Gegründet als Versicherungsverein
auf Gegenseitigkeit (VVaG) beteiligen wir statt Anlegern und Investoren unsere Versicherten an den erwirtschaften
Überschüssen.
Lebensversicherung von 1871 a. G. München
Maximiliansplatz 5 · 80333 München
Telefon: 089/5 51 67 - 11 10
Fax: 089/5 51 67 - 12 12
E-Mail: [email protected]
www.lv1871.de

Die in dieser Präsentation gemachten Angaben ersetzen nicht die im Einzelfall erforderliche Steuer- und Rechtsberatung.Die Informationen beruhen auf den derzeit geltenden Steuer- und
Rechtsvorschriften (Stand 06/2008) und den geplanten Änderungen bezüglich der Abgeltungsteuer zum 1.1.2009; künftige Änderungen sind möglich.
AMKT Stand 07/2008

Seite 32


Slide 23

Die neuen Fondspolicen Performer Flex & Performer Max:
Steueroptimiertes Investment für Anleger und Sparer

Gute Beratung ab jetzt noch besser –
mit den Kraftpaketen der LV 1871

Fondspolicen für laufende Beiträge und Einmalbeiträge
Beraterinformation

Nachfolgende Informationen dürfen nur für interne Schulungszwecke der Lebensversicherung von 1871 a. G. München (LV1871) sowie zu Informationszwecken ihrer Vermittler verwendet werden.

AMKT
Stand 07/2008
Die Informationen
haben den Stand von Juli 2008. Die LV 1871übernimmt weder die Haftung noch Garantie für die Aktualität, Richtigkeit und Vollständigkeit der gegebenen Informationen.

Seite 1

Ein Jahr voller Herausforderungen... und Chancen
Der Gesetzgeber verlangt Ihnen eine Menge ab:

• Strenge Vorgaben – durch die EU-Vermittlerrichtlinie
und die VersVermV 2007

• Neue Pflichten – durch das reformierte Gesetz über
den Versicherungsvertrag (VVG)

• Veränderte Rahmenbedingungen – durch die
Abgeltungsteuer ab 2009

Wer gute Partner hat, bewältigt auch größte
Herausforderungen.

AMKT Stand 07/2008

Seite 2

Nutzen Sie Ihre Chancen, wir helfen Ihnen dabei
Wir unterstützen Sie mit vielen neuen Services:

• Vorsorge-Lösungen mit Investment-Kern

NEU

• Steuerbegünstigungen für Anleger und Sparer

NEU

• Überzeugende Vertriebsunterlagen für Ihre Kunden

NEU

• Komfortable Tarifsoftware für individuelle Angebote
• Praktische Bestandsverwaltung im Internet
für Vermittler: www.performer.lv1871.de

• Wahlweise Antrags- oder Invitatio-Modell

• Bewertungszeitraum von bis zu 50 Jahren
• Persönliche Betreuung vor Ort

AMKT Stand 07/2008

Seite 3

Die Abgeltungsteuer kommt – und mit ihr Beratungsbedarf
Unabhängige Beratung wird wieder geschätzt!

• Anleger und Sparer sind verunsichert
• “Steuerschutz-Modelle” werden stark
nachgefragt

• Banken drängen mit Dachfonds
auf den Markt

Viele Kunden brauchen Orientierung
Gut, dass Sie wissen, wo’s langgeht

AMKT Stand 07/2008

Seite 4

Fondspolicen und Steuerschutz – beste Argumente für Sie
Überzeugen Sie Ihre Kunden mit klaren
Argumenten von den Vorteilen der Fondspolice:

• Kapitalerträge aus Fondspolicen sind steuerfrei
während der Laufzeit

• Auszahlbeträge lassen sich steueroptimiert
entnehmen

Die LV 1871 leistet aktive BeratungsUnterstützung – mit umfangreichen
Service-Unterlagen

AMKT Stand 07/2008

Unterlagen verfügbar
ab August 2008

Seite 5

1. Kapitel: Das Investment

AMKT Stand 07/2008

Seite 6

Steuerbegünstigte Fondspolicen sind eine runde Sache...

...wenn man sich nicht am Investment die Zähne ausbeißt.
AMKT Stand 07/2008

Seite 7

Denn über das künftige Wachstum entscheidet...

der Investment-Kern

Chancenreiches Investment
hoher Qualität

Viel Flexibilität für
anspruchsvolle Anleger
und ambitionierte Sparer

Deshalb...
AMKT Stand 07/2008

Seite 8

Im Kern nur das Beste: Die neuen Kraftpakete der LV 1871
Qualitäts-Investment für Anleger und Sparer: Performer Flex und Max

AMKT Stand 07/2008

Seite 9

Die Kraft im Kern: mit den Chancen der Aktienmärkte
Die Zukunft der Vorsorge steht vor großen
Herausforderungen:

• Die Vorsorgelücke wird stetig größer
• Die Inflationsrate entwertet bestehende
Vermögen

• Das staatliche Rentensystem gerät ins
Wanken

Fazit: Eine ausreichende Altersvorsorge
benötigt ein renditestarkes Investment

Die Aktienmärkte wachsen im
langfristigen Mittel um 7% pro Jahr.
Quelle: Morgan Stanley Capital Investment

AMKT Stand 07/2008

Seite 10

Investment – die neue “Kern”kompetenz der LV 1871

AMKT Stand 07/2008

Seite 11

NEU: Mehr professionelle Investment-Tools für Sie

+ DER TREND: Zukunftsorientiertes Investment mit Nachhaltigkeitsfonds
AMKT Stand 07/2008

Seite 12

Investment – die neue “Kern”kompetenz der LV 1871
Professionelles Investment braucht umfangreiche
Optionen. Die LV 1871 bietet Ihnen:

• Umfangreiche Fondsauswahl

jetzt neu: 50 Fonds

• Aktive Vermögensverwaltung

Mit starken Partnern

• 3 Garantievarianten

Individuelle Lösung

• Intelligentes Anlagemanagement

NEU bei der LV 1871

zum An- und Ablauf

• Zukunftsorientiertes Investment

DER Trend!

mit Nachhaltigkeitsfonds

AMKT Stand 07/2008

Seite 13

Da steckt viel drin: Die Fondsauswahl der LV 1871
• 50 ausgewählte Einzelfonds
• 10 namhafte Fondsgesellschaften
• Top-Fonds aller Fondskategorien

NEU

• Breites Länder- und Branchenspektrum
zur Anlagenstreuung (Diversifikation)

• Individuelle Portfoliozusammen-stellung
möglich (Asset Allocation)

(Assetklassen)

AMKT Stand 07/2008

Seite 14

Breite Auswahl durch viele Anlageklassen:
die Fondsauswahl der LV 1871

AMKT Stand 07/2008

Seite 15

Vermögensverwaltungsfonds – Kapital in starken Händen
• 4 aktiv gemanagte Fondsportfolios
• Verschiedene Risikoklassen wählbar

DJE Alpha Global P
DJE Vermögensverwaltungsfonds

• Von Fondsmanagement-Profis betreut
• Partner mit langjähriger Erfahrung und
großer Expertise

Vermögensverwaltungsfonds sind eine
komfortable Lösung für alle, die keine Zeit
für und/oder keine Erfahrung in der professionellen Vermögensverwaltung haben

AMKT Stand 07/2008

DWS Vermögensmandate

• Defensiv
• Balance
• Dynamik

Seite 16

Garantievarianten – gut gesichert investieren
3 Garantievarianten stehen zur Auswahl:

Renditechance/
Risiko

• Keine Garantie: 100% Investment
für chancenorientierte Anleger

• Beitragserhalt
für die Grundsicherung Ihrer Anlage

• Maximale Garantie: 2,25 % Mindestverzinsung
zur vollständigen Risikominimierung

Keine
Garantie:

Überschussinvestment

Überschussinvestment

100 %
Investment

Beitragserhalt

Profitieren Sie bei allen Garantievarianten
von der Anlage der Überschüsse in die
von Ihnen gewählten Investmentfonds
Keine Garantie

Beitragserhalt

Aktuell:
2,25 %
Garantieverzinsung

Maximale Garantie
Garantie/Sicherheit

AMKT Stand 07/2008

Seite 17

Nachhaltigkeitsfonds – Investitionen in die Zukunft
• Aktuell gute Wertentwicklung von
Öko-Investments

Nachhaltigkeits- und Ökofonds

• Nachhaltigkeit bleibt weiter „hoch im Kurs“

• ComInvest Klima Aktien

• Investment unterstützt menschenwürdige Arbeit

• PANDA Vermögensmanagement DJE P

und ressourcenschonenden Umgang
mit der Umwelt

• Pioneer Funds Global Ecology
• DWS Invest Responsability

Investieren Sie mit gutem Gewissen in
chancenreiche Anlagen mit „nachhaltigem“
Potential in der Zukunft

AMKT Stand 07/2008

Seite 18

2. Kapitel: Die Lösungen

AMKT Stand 07/2008

Seite 19

Die Performer – echte Kraftpakete mit Investment-Kern

AMKT Stand 07/2008

Seite 20

Performer Max & Flex – stark für Anleger und Sparer

Performer Max

AMKT Stand 07/2008

Performer Flex

Seite 21

3. Kapitel: Performer Max

AMKT Stand 07/2008

Seite 22

Performer Max – ein leistungsstarkes Stück Investment
• Intelligentes Anlaufmanagement

DAS HIGHLIGHT
für ANLEGER

• Ab 10.000 EUR Anlagekapital
• 50 erstklassige Einzelfonds und -lösungen
• Aktive Vermögensverwaltung optional
• Portfolioanpassungen kostenfrei

• Depotübertragung möglich
• Steueroptimierte Entnahme
• 3 Garantievarianten

• Überdurchschnittliche Rendite im Marktvergleich
• Möglichkeit der laufenden flexiblen Zuzahlung

AMKT Stand 07/2008

Seite 23

Anlaufmanagement – Schritt für Schritt ein starker Auftritt

AMKT Stand 07/2008

Seite 24

Anlaufmanagement – damit Sie kräftig profitieren können

Monatliche
Januar: Kauf
Investition
von 120 von
Anteilen
1.000 Euro
zum
à 100
jeweiligen
Euro proKurs
Anteil
Fondswert: 12.000 Euro

31.31.
Dezember:
Dezember:
Besitz
Besitz
von
von
134,23
120 Anteilen
Anteilen
zu einem Kurs von 140 Euro pro Anteil

Wert des Fondskapitals
ohne Anlaufmanagement

Fondswert:
Fondswert:
18.792,20
16.800 Euro

16.800,00 Euro

Wert des Fondskapitals
mit Anlaufmanagement

18.792,20 Euro

Kurswert in Euro
Anzahl gekaufter Anteile

AMKT Stand 07/2008

Seite 25

Steueroptimierte Teilauszahlung – für starke Ergebnisse
Optimal: Reduzierung der jährlichen Steuerlast.
Unter berücksichtigung der Freibeträge sogar bis auf 0 Euro möglich.

42,00 %

30,04 %

17,72 %

AMKT Stand 07/2008

30,50 %

Günstiger Zeitraum
zur Steueroptimierung.
Durch die schrittweise Auszahlung
von Kapitalerträgen
versteuern Sie nur
das Nötigste.

19,13 %

Seite 26

Fondspolicen – von der Steuer begünstigt
Nutzen Sie die steuerlichen Vorteile der Fondspolice

• bei Entnahmen mit der sog. „Halbeinkünftebesteuerung“
(Mindestlaufzeit 12 Jahre, ab dem 60. Lebensjahr)

• für steueroptimierte Wiederanlagen, z. B. von Vermögen
aus ablaufenden Lebensversicherungen

Die Hälfte
Ihres Ertrags
ist steuerfrei!

Erzielter
Ertrag

Einzahlung

Die Grafik demonstriert den grundsätzlichen Vorteil der so genannten
endfälligen Besteuerung und der gleichzeitigen Halbierung der
Bemessungsgrundlage (Halbeinkünfteverfahren).
Quelle: Eigene Berechnung
AMKT Stand 07/2008

Seite 27

4. Kapitel: Performer Flex

AMKT Stand 07/2008

Seite 28

Performer Flex – Das Kraftpaket für Investmentsparer
• Ab 25 EUR Monatsbeitrag
• Beitragspausen, -erhöhungen und
-reduzierungen flexibel möglich

• Individuelles Portfolio oder aktive
Vermögensverwaltung

• Portfolioanpassungen bis zu zwölf
mal pro Jahr kostenfrei

• Optionales Ablaufmanagement
• Optionale Absicherungsoptionen

Titelgrafik wird noch
aktuell übernommen.

(Hinterbliebenenversorgung, BU und
Kindervorsorge)

• Flexibler Rentenbeginn zwischen 60 und 75
Jahren

• Individuelle Auszahlungsoptionen
AMKT Stand 07/2008

Seite 29

Ertragsanteilbesteuerung – Besteuerung im besten Alter
• Rentenzahlungen werden
ertragsanteilbesteuert

Mit steigendem Alter sinkt der Anteil
des zu versteuernden Ertrags

• Steuersatz sinkt mit zunehmendem
Renteneinstiegsalter

• Anleger und Sparer profitieren bei
spätem Rentenbeginn

AMKT Stand 07/2008

Seite 30

Performer Max und Flex:
Volle Flexibilität, wenn Sie sie brauchen
Profitieren Sie von den flexiblen Optionen der
LV 1871 Fondspolicen in der Leistungsphase:

• Vollauszahlung (Kapitalisierung)
• Flexible Teilauszahlungen/Teilrenten
• Flexible Rentenzahlung

• Rentenbeginn zwischen 60 und 75 frei wählbar
• Übertragung von Fondsanteilen in Depot
möglich

• Wiederanlage möglich

AMKT Stand 07/2008

Seite 31

LV 1871: unsere Tradition – zu Ihrem Vorteil
Seit über 130 Jahren steht die LV 1871 für Innovation in der privaten Vorsorge.Dies gilt für unsere zeitgemäßen
Produkte und Dienstleistungen eben sowie für unser Unternehmensmodell: Gegründet als Versicherungsverein
auf Gegenseitigkeit (VVaG) beteiligen wir statt Anlegern und Investoren unsere Versicherten an den erwirtschaften
Überschüssen.
Lebensversicherung von 1871 a. G. München
Maximiliansplatz 5 · 80333 München
Telefon: 089/5 51 67 - 11 10
Fax: 089/5 51 67 - 12 12
E-Mail: [email protected]
www.lv1871.de

Die in dieser Präsentation gemachten Angaben ersetzen nicht die im Einzelfall erforderliche Steuer- und Rechtsberatung.Die Informationen beruhen auf den derzeit geltenden Steuer- und
Rechtsvorschriften (Stand 06/2008) und den geplanten Änderungen bezüglich der Abgeltungsteuer zum 1.1.2009; künftige Änderungen sind möglich.
AMKT Stand 07/2008

Seite 32


Slide 24

Die neuen Fondspolicen Performer Flex & Performer Max:
Steueroptimiertes Investment für Anleger und Sparer

Gute Beratung ab jetzt noch besser –
mit den Kraftpaketen der LV 1871

Fondspolicen für laufende Beiträge und Einmalbeiträge
Beraterinformation

Nachfolgende Informationen dürfen nur für interne Schulungszwecke der Lebensversicherung von 1871 a. G. München (LV1871) sowie zu Informationszwecken ihrer Vermittler verwendet werden.

AMKT
Stand 07/2008
Die Informationen
haben den Stand von Juli 2008. Die LV 1871übernimmt weder die Haftung noch Garantie für die Aktualität, Richtigkeit und Vollständigkeit der gegebenen Informationen.

Seite 1

Ein Jahr voller Herausforderungen... und Chancen
Der Gesetzgeber verlangt Ihnen eine Menge ab:

• Strenge Vorgaben – durch die EU-Vermittlerrichtlinie
und die VersVermV 2007

• Neue Pflichten – durch das reformierte Gesetz über
den Versicherungsvertrag (VVG)

• Veränderte Rahmenbedingungen – durch die
Abgeltungsteuer ab 2009

Wer gute Partner hat, bewältigt auch größte
Herausforderungen.

AMKT Stand 07/2008

Seite 2

Nutzen Sie Ihre Chancen, wir helfen Ihnen dabei
Wir unterstützen Sie mit vielen neuen Services:

• Vorsorge-Lösungen mit Investment-Kern

NEU

• Steuerbegünstigungen für Anleger und Sparer

NEU

• Überzeugende Vertriebsunterlagen für Ihre Kunden

NEU

• Komfortable Tarifsoftware für individuelle Angebote
• Praktische Bestandsverwaltung im Internet
für Vermittler: www.performer.lv1871.de

• Wahlweise Antrags- oder Invitatio-Modell

• Bewertungszeitraum von bis zu 50 Jahren
• Persönliche Betreuung vor Ort

AMKT Stand 07/2008

Seite 3

Die Abgeltungsteuer kommt – und mit ihr Beratungsbedarf
Unabhängige Beratung wird wieder geschätzt!

• Anleger und Sparer sind verunsichert
• “Steuerschutz-Modelle” werden stark
nachgefragt

• Banken drängen mit Dachfonds
auf den Markt

Viele Kunden brauchen Orientierung
Gut, dass Sie wissen, wo’s langgeht

AMKT Stand 07/2008

Seite 4

Fondspolicen und Steuerschutz – beste Argumente für Sie
Überzeugen Sie Ihre Kunden mit klaren
Argumenten von den Vorteilen der Fondspolice:

• Kapitalerträge aus Fondspolicen sind steuerfrei
während der Laufzeit

• Auszahlbeträge lassen sich steueroptimiert
entnehmen

Die LV 1871 leistet aktive BeratungsUnterstützung – mit umfangreichen
Service-Unterlagen

AMKT Stand 07/2008

Unterlagen verfügbar
ab August 2008

Seite 5

1. Kapitel: Das Investment

AMKT Stand 07/2008

Seite 6

Steuerbegünstigte Fondspolicen sind eine runde Sache...

...wenn man sich nicht am Investment die Zähne ausbeißt.
AMKT Stand 07/2008

Seite 7

Denn über das künftige Wachstum entscheidet...

der Investment-Kern

Chancenreiches Investment
hoher Qualität

Viel Flexibilität für
anspruchsvolle Anleger
und ambitionierte Sparer

Deshalb...
AMKT Stand 07/2008

Seite 8

Im Kern nur das Beste: Die neuen Kraftpakete der LV 1871
Qualitäts-Investment für Anleger und Sparer: Performer Flex und Max

AMKT Stand 07/2008

Seite 9

Die Kraft im Kern: mit den Chancen der Aktienmärkte
Die Zukunft der Vorsorge steht vor großen
Herausforderungen:

• Die Vorsorgelücke wird stetig größer
• Die Inflationsrate entwertet bestehende
Vermögen

• Das staatliche Rentensystem gerät ins
Wanken

Fazit: Eine ausreichende Altersvorsorge
benötigt ein renditestarkes Investment

Die Aktienmärkte wachsen im
langfristigen Mittel um 7% pro Jahr.
Quelle: Morgan Stanley Capital Investment

AMKT Stand 07/2008

Seite 10

Investment – die neue “Kern”kompetenz der LV 1871

AMKT Stand 07/2008

Seite 11

NEU: Mehr professionelle Investment-Tools für Sie

+ DER TREND: Zukunftsorientiertes Investment mit Nachhaltigkeitsfonds
AMKT Stand 07/2008

Seite 12

Investment – die neue “Kern”kompetenz der LV 1871
Professionelles Investment braucht umfangreiche
Optionen. Die LV 1871 bietet Ihnen:

• Umfangreiche Fondsauswahl

jetzt neu: 50 Fonds

• Aktive Vermögensverwaltung

Mit starken Partnern

• 3 Garantievarianten

Individuelle Lösung

• Intelligentes Anlagemanagement

NEU bei der LV 1871

zum An- und Ablauf

• Zukunftsorientiertes Investment

DER Trend!

mit Nachhaltigkeitsfonds

AMKT Stand 07/2008

Seite 13

Da steckt viel drin: Die Fondsauswahl der LV 1871
• 50 ausgewählte Einzelfonds
• 10 namhafte Fondsgesellschaften
• Top-Fonds aller Fondskategorien

NEU

• Breites Länder- und Branchenspektrum
zur Anlagenstreuung (Diversifikation)

• Individuelle Portfoliozusammen-stellung
möglich (Asset Allocation)

(Assetklassen)

AMKT Stand 07/2008

Seite 14

Breite Auswahl durch viele Anlageklassen:
die Fondsauswahl der LV 1871

AMKT Stand 07/2008

Seite 15

Vermögensverwaltungsfonds – Kapital in starken Händen
• 4 aktiv gemanagte Fondsportfolios
• Verschiedene Risikoklassen wählbar

DJE Alpha Global P
DJE Vermögensverwaltungsfonds

• Von Fondsmanagement-Profis betreut
• Partner mit langjähriger Erfahrung und
großer Expertise

Vermögensverwaltungsfonds sind eine
komfortable Lösung für alle, die keine Zeit
für und/oder keine Erfahrung in der professionellen Vermögensverwaltung haben

AMKT Stand 07/2008

DWS Vermögensmandate

• Defensiv
• Balance
• Dynamik

Seite 16

Garantievarianten – gut gesichert investieren
3 Garantievarianten stehen zur Auswahl:

Renditechance/
Risiko

• Keine Garantie: 100% Investment
für chancenorientierte Anleger

• Beitragserhalt
für die Grundsicherung Ihrer Anlage

• Maximale Garantie: 2,25 % Mindestverzinsung
zur vollständigen Risikominimierung

Keine
Garantie:

Überschussinvestment

Überschussinvestment

100 %
Investment

Beitragserhalt

Profitieren Sie bei allen Garantievarianten
von der Anlage der Überschüsse in die
von Ihnen gewählten Investmentfonds
Keine Garantie

Beitragserhalt

Aktuell:
2,25 %
Garantieverzinsung

Maximale Garantie
Garantie/Sicherheit

AMKT Stand 07/2008

Seite 17

Nachhaltigkeitsfonds – Investitionen in die Zukunft
• Aktuell gute Wertentwicklung von
Öko-Investments

Nachhaltigkeits- und Ökofonds

• Nachhaltigkeit bleibt weiter „hoch im Kurs“

• ComInvest Klima Aktien

• Investment unterstützt menschenwürdige Arbeit

• PANDA Vermögensmanagement DJE P

und ressourcenschonenden Umgang
mit der Umwelt

• Pioneer Funds Global Ecology
• DWS Invest Responsability

Investieren Sie mit gutem Gewissen in
chancenreiche Anlagen mit „nachhaltigem“
Potential in der Zukunft

AMKT Stand 07/2008

Seite 18

2. Kapitel: Die Lösungen

AMKT Stand 07/2008

Seite 19

Die Performer – echte Kraftpakete mit Investment-Kern

AMKT Stand 07/2008

Seite 20

Performer Max & Flex – stark für Anleger und Sparer

Performer Max

AMKT Stand 07/2008

Performer Flex

Seite 21

3. Kapitel: Performer Max

AMKT Stand 07/2008

Seite 22

Performer Max – ein leistungsstarkes Stück Investment
• Intelligentes Anlaufmanagement

DAS HIGHLIGHT
für ANLEGER

• Ab 10.000 EUR Anlagekapital
• 50 erstklassige Einzelfonds und -lösungen
• Aktive Vermögensverwaltung optional
• Portfolioanpassungen kostenfrei

• Depotübertragung möglich
• Steueroptimierte Entnahme
• 3 Garantievarianten

• Überdurchschnittliche Rendite im Marktvergleich
• Möglichkeit der laufenden flexiblen Zuzahlung

AMKT Stand 07/2008

Seite 23

Anlaufmanagement – Schritt für Schritt ein starker Auftritt

AMKT Stand 07/2008

Seite 24

Anlaufmanagement – damit Sie kräftig profitieren können

Monatliche
Januar: Kauf
Investition
von 120 von
Anteilen
1.000 Euro
zum
à 100
jeweiligen
Euro proKurs
Anteil
Fondswert: 12.000 Euro

31.31.
Dezember:
Dezember:
Besitz
Besitz
von
von
134,23
120 Anteilen
Anteilen
zu einem Kurs von 140 Euro pro Anteil

Wert des Fondskapitals
ohne Anlaufmanagement

Fondswert:
Fondswert:
18.792,20
16.800 Euro

16.800,00 Euro

Wert des Fondskapitals
mit Anlaufmanagement

18.792,20 Euro

Kurswert in Euro
Anzahl gekaufter Anteile

AMKT Stand 07/2008

Seite 25

Steueroptimierte Teilauszahlung – für starke Ergebnisse
Optimal: Reduzierung der jährlichen Steuerlast.
Unter berücksichtigung der Freibeträge sogar bis auf 0 Euro möglich.

42,00 %

30,04 %

17,72 %

AMKT Stand 07/2008

30,50 %

Günstiger Zeitraum
zur Steueroptimierung.
Durch die schrittweise Auszahlung
von Kapitalerträgen
versteuern Sie nur
das Nötigste.

19,13 %

Seite 26

Fondspolicen – von der Steuer begünstigt
Nutzen Sie die steuerlichen Vorteile der Fondspolice

• bei Entnahmen mit der sog. „Halbeinkünftebesteuerung“
(Mindestlaufzeit 12 Jahre, ab dem 60. Lebensjahr)

• für steueroptimierte Wiederanlagen, z. B. von Vermögen
aus ablaufenden Lebensversicherungen

Die Hälfte
Ihres Ertrags
ist steuerfrei!

Erzielter
Ertrag

Einzahlung

Die Grafik demonstriert den grundsätzlichen Vorteil der so genannten
endfälligen Besteuerung und der gleichzeitigen Halbierung der
Bemessungsgrundlage (Halbeinkünfteverfahren).
Quelle: Eigene Berechnung
AMKT Stand 07/2008

Seite 27

4. Kapitel: Performer Flex

AMKT Stand 07/2008

Seite 28

Performer Flex – Das Kraftpaket für Investmentsparer
• Ab 25 EUR Monatsbeitrag
• Beitragspausen, -erhöhungen und
-reduzierungen flexibel möglich

• Individuelles Portfolio oder aktive
Vermögensverwaltung

• Portfolioanpassungen bis zu zwölf
mal pro Jahr kostenfrei

• Optionales Ablaufmanagement
• Optionale Absicherungsoptionen

Titelgrafik wird noch
aktuell übernommen.

(Hinterbliebenenversorgung, BU und
Kindervorsorge)

• Flexibler Rentenbeginn zwischen 60 und 75
Jahren

• Individuelle Auszahlungsoptionen
AMKT Stand 07/2008

Seite 29

Ertragsanteilbesteuerung – Besteuerung im besten Alter
• Rentenzahlungen werden
ertragsanteilbesteuert

Mit steigendem Alter sinkt der Anteil
des zu versteuernden Ertrags

• Steuersatz sinkt mit zunehmendem
Renteneinstiegsalter

• Anleger und Sparer profitieren bei
spätem Rentenbeginn

AMKT Stand 07/2008

Seite 30

Performer Max und Flex:
Volle Flexibilität, wenn Sie sie brauchen
Profitieren Sie von den flexiblen Optionen der
LV 1871 Fondspolicen in der Leistungsphase:

• Vollauszahlung (Kapitalisierung)
• Flexible Teilauszahlungen/Teilrenten
• Flexible Rentenzahlung

• Rentenbeginn zwischen 60 und 75 frei wählbar
• Übertragung von Fondsanteilen in Depot
möglich

• Wiederanlage möglich

AMKT Stand 07/2008

Seite 31

LV 1871: unsere Tradition – zu Ihrem Vorteil
Seit über 130 Jahren steht die LV 1871 für Innovation in der privaten Vorsorge.Dies gilt für unsere zeitgemäßen
Produkte und Dienstleistungen eben sowie für unser Unternehmensmodell: Gegründet als Versicherungsverein
auf Gegenseitigkeit (VVaG) beteiligen wir statt Anlegern und Investoren unsere Versicherten an den erwirtschaften
Überschüssen.
Lebensversicherung von 1871 a. G. München
Maximiliansplatz 5 · 80333 München
Telefon: 089/5 51 67 - 11 10
Fax: 089/5 51 67 - 12 12
E-Mail: [email protected]
www.lv1871.de

Die in dieser Präsentation gemachten Angaben ersetzen nicht die im Einzelfall erforderliche Steuer- und Rechtsberatung.Die Informationen beruhen auf den derzeit geltenden Steuer- und
Rechtsvorschriften (Stand 06/2008) und den geplanten Änderungen bezüglich der Abgeltungsteuer zum 1.1.2009; künftige Änderungen sind möglich.
AMKT Stand 07/2008

Seite 32


Slide 25

Die neuen Fondspolicen Performer Flex & Performer Max:
Steueroptimiertes Investment für Anleger und Sparer

Gute Beratung ab jetzt noch besser –
mit den Kraftpaketen der LV 1871

Fondspolicen für laufende Beiträge und Einmalbeiträge
Beraterinformation

Nachfolgende Informationen dürfen nur für interne Schulungszwecke der Lebensversicherung von 1871 a. G. München (LV1871) sowie zu Informationszwecken ihrer Vermittler verwendet werden.

AMKT
Stand 07/2008
Die Informationen
haben den Stand von Juli 2008. Die LV 1871übernimmt weder die Haftung noch Garantie für die Aktualität, Richtigkeit und Vollständigkeit der gegebenen Informationen.

Seite 1

Ein Jahr voller Herausforderungen... und Chancen
Der Gesetzgeber verlangt Ihnen eine Menge ab:

• Strenge Vorgaben – durch die EU-Vermittlerrichtlinie
und die VersVermV 2007

• Neue Pflichten – durch das reformierte Gesetz über
den Versicherungsvertrag (VVG)

• Veränderte Rahmenbedingungen – durch die
Abgeltungsteuer ab 2009

Wer gute Partner hat, bewältigt auch größte
Herausforderungen.

AMKT Stand 07/2008

Seite 2

Nutzen Sie Ihre Chancen, wir helfen Ihnen dabei
Wir unterstützen Sie mit vielen neuen Services:

• Vorsorge-Lösungen mit Investment-Kern

NEU

• Steuerbegünstigungen für Anleger und Sparer

NEU

• Überzeugende Vertriebsunterlagen für Ihre Kunden

NEU

• Komfortable Tarifsoftware für individuelle Angebote
• Praktische Bestandsverwaltung im Internet
für Vermittler: www.performer.lv1871.de

• Wahlweise Antrags- oder Invitatio-Modell

• Bewertungszeitraum von bis zu 50 Jahren
• Persönliche Betreuung vor Ort

AMKT Stand 07/2008

Seite 3

Die Abgeltungsteuer kommt – und mit ihr Beratungsbedarf
Unabhängige Beratung wird wieder geschätzt!

• Anleger und Sparer sind verunsichert
• “Steuerschutz-Modelle” werden stark
nachgefragt

• Banken drängen mit Dachfonds
auf den Markt

Viele Kunden brauchen Orientierung
Gut, dass Sie wissen, wo’s langgeht

AMKT Stand 07/2008

Seite 4

Fondspolicen und Steuerschutz – beste Argumente für Sie
Überzeugen Sie Ihre Kunden mit klaren
Argumenten von den Vorteilen der Fondspolice:

• Kapitalerträge aus Fondspolicen sind steuerfrei
während der Laufzeit

• Auszahlbeträge lassen sich steueroptimiert
entnehmen

Die LV 1871 leistet aktive BeratungsUnterstützung – mit umfangreichen
Service-Unterlagen

AMKT Stand 07/2008

Unterlagen verfügbar
ab August 2008

Seite 5

1. Kapitel: Das Investment

AMKT Stand 07/2008

Seite 6

Steuerbegünstigte Fondspolicen sind eine runde Sache...

...wenn man sich nicht am Investment die Zähne ausbeißt.
AMKT Stand 07/2008

Seite 7

Denn über das künftige Wachstum entscheidet...

der Investment-Kern

Chancenreiches Investment
hoher Qualität

Viel Flexibilität für
anspruchsvolle Anleger
und ambitionierte Sparer

Deshalb...
AMKT Stand 07/2008

Seite 8

Im Kern nur das Beste: Die neuen Kraftpakete der LV 1871
Qualitäts-Investment für Anleger und Sparer: Performer Flex und Max

AMKT Stand 07/2008

Seite 9

Die Kraft im Kern: mit den Chancen der Aktienmärkte
Die Zukunft der Vorsorge steht vor großen
Herausforderungen:

• Die Vorsorgelücke wird stetig größer
• Die Inflationsrate entwertet bestehende
Vermögen

• Das staatliche Rentensystem gerät ins
Wanken

Fazit: Eine ausreichende Altersvorsorge
benötigt ein renditestarkes Investment

Die Aktienmärkte wachsen im
langfristigen Mittel um 7% pro Jahr.
Quelle: Morgan Stanley Capital Investment

AMKT Stand 07/2008

Seite 10

Investment – die neue “Kern”kompetenz der LV 1871

AMKT Stand 07/2008

Seite 11

NEU: Mehr professionelle Investment-Tools für Sie

+ DER TREND: Zukunftsorientiertes Investment mit Nachhaltigkeitsfonds
AMKT Stand 07/2008

Seite 12

Investment – die neue “Kern”kompetenz der LV 1871
Professionelles Investment braucht umfangreiche
Optionen. Die LV 1871 bietet Ihnen:

• Umfangreiche Fondsauswahl

jetzt neu: 50 Fonds

• Aktive Vermögensverwaltung

Mit starken Partnern

• 3 Garantievarianten

Individuelle Lösung

• Intelligentes Anlagemanagement

NEU bei der LV 1871

zum An- und Ablauf

• Zukunftsorientiertes Investment

DER Trend!

mit Nachhaltigkeitsfonds

AMKT Stand 07/2008

Seite 13

Da steckt viel drin: Die Fondsauswahl der LV 1871
• 50 ausgewählte Einzelfonds
• 10 namhafte Fondsgesellschaften
• Top-Fonds aller Fondskategorien

NEU

• Breites Länder- und Branchenspektrum
zur Anlagenstreuung (Diversifikation)

• Individuelle Portfoliozusammen-stellung
möglich (Asset Allocation)

(Assetklassen)

AMKT Stand 07/2008

Seite 14

Breite Auswahl durch viele Anlageklassen:
die Fondsauswahl der LV 1871

AMKT Stand 07/2008

Seite 15

Vermögensverwaltungsfonds – Kapital in starken Händen
• 4 aktiv gemanagte Fondsportfolios
• Verschiedene Risikoklassen wählbar

DJE Alpha Global P
DJE Vermögensverwaltungsfonds

• Von Fondsmanagement-Profis betreut
• Partner mit langjähriger Erfahrung und
großer Expertise

Vermögensverwaltungsfonds sind eine
komfortable Lösung für alle, die keine Zeit
für und/oder keine Erfahrung in der professionellen Vermögensverwaltung haben

AMKT Stand 07/2008

DWS Vermögensmandate

• Defensiv
• Balance
• Dynamik

Seite 16

Garantievarianten – gut gesichert investieren
3 Garantievarianten stehen zur Auswahl:

Renditechance/
Risiko

• Keine Garantie: 100% Investment
für chancenorientierte Anleger

• Beitragserhalt
für die Grundsicherung Ihrer Anlage

• Maximale Garantie: 2,25 % Mindestverzinsung
zur vollständigen Risikominimierung

Keine
Garantie:

Überschussinvestment

Überschussinvestment

100 %
Investment

Beitragserhalt

Profitieren Sie bei allen Garantievarianten
von der Anlage der Überschüsse in die
von Ihnen gewählten Investmentfonds
Keine Garantie

Beitragserhalt

Aktuell:
2,25 %
Garantieverzinsung

Maximale Garantie
Garantie/Sicherheit

AMKT Stand 07/2008

Seite 17

Nachhaltigkeitsfonds – Investitionen in die Zukunft
• Aktuell gute Wertentwicklung von
Öko-Investments

Nachhaltigkeits- und Ökofonds

• Nachhaltigkeit bleibt weiter „hoch im Kurs“

• ComInvest Klima Aktien

• Investment unterstützt menschenwürdige Arbeit

• PANDA Vermögensmanagement DJE P

und ressourcenschonenden Umgang
mit der Umwelt

• Pioneer Funds Global Ecology
• DWS Invest Responsability

Investieren Sie mit gutem Gewissen in
chancenreiche Anlagen mit „nachhaltigem“
Potential in der Zukunft

AMKT Stand 07/2008

Seite 18

2. Kapitel: Die Lösungen

AMKT Stand 07/2008

Seite 19

Die Performer – echte Kraftpakete mit Investment-Kern

AMKT Stand 07/2008

Seite 20

Performer Max & Flex – stark für Anleger und Sparer

Performer Max

AMKT Stand 07/2008

Performer Flex

Seite 21

3. Kapitel: Performer Max

AMKT Stand 07/2008

Seite 22

Performer Max – ein leistungsstarkes Stück Investment
• Intelligentes Anlaufmanagement

DAS HIGHLIGHT
für ANLEGER

• Ab 10.000 EUR Anlagekapital
• 50 erstklassige Einzelfonds und -lösungen
• Aktive Vermögensverwaltung optional
• Portfolioanpassungen kostenfrei

• Depotübertragung möglich
• Steueroptimierte Entnahme
• 3 Garantievarianten

• Überdurchschnittliche Rendite im Marktvergleich
• Möglichkeit der laufenden flexiblen Zuzahlung

AMKT Stand 07/2008

Seite 23

Anlaufmanagement – Schritt für Schritt ein starker Auftritt

AMKT Stand 07/2008

Seite 24

Anlaufmanagement – damit Sie kräftig profitieren können

Monatliche
Januar: Kauf
Investition
von 120 von
Anteilen
1.000 Euro
zum
à 100
jeweiligen
Euro proKurs
Anteil
Fondswert: 12.000 Euro

31.31.
Dezember:
Dezember:
Besitz
Besitz
von
von
134,23
120 Anteilen
Anteilen
zu einem Kurs von 140 Euro pro Anteil

Wert des Fondskapitals
ohne Anlaufmanagement

Fondswert:
Fondswert:
18.792,20
16.800 Euro

16.800,00 Euro

Wert des Fondskapitals
mit Anlaufmanagement

18.792,20 Euro

Kurswert in Euro
Anzahl gekaufter Anteile

AMKT Stand 07/2008

Seite 25

Steueroptimierte Teilauszahlung – für starke Ergebnisse
Optimal: Reduzierung der jährlichen Steuerlast.
Unter berücksichtigung der Freibeträge sogar bis auf 0 Euro möglich.

42,00 %

30,04 %

17,72 %

AMKT Stand 07/2008

30,50 %

Günstiger Zeitraum
zur Steueroptimierung.
Durch die schrittweise Auszahlung
von Kapitalerträgen
versteuern Sie nur
das Nötigste.

19,13 %

Seite 26

Fondspolicen – von der Steuer begünstigt
Nutzen Sie die steuerlichen Vorteile der Fondspolice

• bei Entnahmen mit der sog. „Halbeinkünftebesteuerung“
(Mindestlaufzeit 12 Jahre, ab dem 60. Lebensjahr)

• für steueroptimierte Wiederanlagen, z. B. von Vermögen
aus ablaufenden Lebensversicherungen

Die Hälfte
Ihres Ertrags
ist steuerfrei!

Erzielter
Ertrag

Einzahlung

Die Grafik demonstriert den grundsätzlichen Vorteil der so genannten
endfälligen Besteuerung und der gleichzeitigen Halbierung der
Bemessungsgrundlage (Halbeinkünfteverfahren).
Quelle: Eigene Berechnung
AMKT Stand 07/2008

Seite 27

4. Kapitel: Performer Flex

AMKT Stand 07/2008

Seite 28

Performer Flex – Das Kraftpaket für Investmentsparer
• Ab 25 EUR Monatsbeitrag
• Beitragspausen, -erhöhungen und
-reduzierungen flexibel möglich

• Individuelles Portfolio oder aktive
Vermögensverwaltung

• Portfolioanpassungen bis zu zwölf
mal pro Jahr kostenfrei

• Optionales Ablaufmanagement
• Optionale Absicherungsoptionen

Titelgrafik wird noch
aktuell übernommen.

(Hinterbliebenenversorgung, BU und
Kindervorsorge)

• Flexibler Rentenbeginn zwischen 60 und 75
Jahren

• Individuelle Auszahlungsoptionen
AMKT Stand 07/2008

Seite 29

Ertragsanteilbesteuerung – Besteuerung im besten Alter
• Rentenzahlungen werden
ertragsanteilbesteuert

Mit steigendem Alter sinkt der Anteil
des zu versteuernden Ertrags

• Steuersatz sinkt mit zunehmendem
Renteneinstiegsalter

• Anleger und Sparer profitieren bei
spätem Rentenbeginn

AMKT Stand 07/2008

Seite 30

Performer Max und Flex:
Volle Flexibilität, wenn Sie sie brauchen
Profitieren Sie von den flexiblen Optionen der
LV 1871 Fondspolicen in der Leistungsphase:

• Vollauszahlung (Kapitalisierung)
• Flexible Teilauszahlungen/Teilrenten
• Flexible Rentenzahlung

• Rentenbeginn zwischen 60 und 75 frei wählbar
• Übertragung von Fondsanteilen in Depot
möglich

• Wiederanlage möglich

AMKT Stand 07/2008

Seite 31

LV 1871: unsere Tradition – zu Ihrem Vorteil
Seit über 130 Jahren steht die LV 1871 für Innovation in der privaten Vorsorge.Dies gilt für unsere zeitgemäßen
Produkte und Dienstleistungen eben sowie für unser Unternehmensmodell: Gegründet als Versicherungsverein
auf Gegenseitigkeit (VVaG) beteiligen wir statt Anlegern und Investoren unsere Versicherten an den erwirtschaften
Überschüssen.
Lebensversicherung von 1871 a. G. München
Maximiliansplatz 5 · 80333 München
Telefon: 089/5 51 67 - 11 10
Fax: 089/5 51 67 - 12 12
E-Mail: [email protected]
www.lv1871.de

Die in dieser Präsentation gemachten Angaben ersetzen nicht die im Einzelfall erforderliche Steuer- und Rechtsberatung.Die Informationen beruhen auf den derzeit geltenden Steuer- und
Rechtsvorschriften (Stand 06/2008) und den geplanten Änderungen bezüglich der Abgeltungsteuer zum 1.1.2009; künftige Änderungen sind möglich.
AMKT Stand 07/2008

Seite 32


Slide 26

Die neuen Fondspolicen Performer Flex & Performer Max:
Steueroptimiertes Investment für Anleger und Sparer

Gute Beratung ab jetzt noch besser –
mit den Kraftpaketen der LV 1871

Fondspolicen für laufende Beiträge und Einmalbeiträge
Beraterinformation

Nachfolgende Informationen dürfen nur für interne Schulungszwecke der Lebensversicherung von 1871 a. G. München (LV1871) sowie zu Informationszwecken ihrer Vermittler verwendet werden.

AMKT
Stand 07/2008
Die Informationen
haben den Stand von Juli 2008. Die LV 1871übernimmt weder die Haftung noch Garantie für die Aktualität, Richtigkeit und Vollständigkeit der gegebenen Informationen.

Seite 1

Ein Jahr voller Herausforderungen... und Chancen
Der Gesetzgeber verlangt Ihnen eine Menge ab:

• Strenge Vorgaben – durch die EU-Vermittlerrichtlinie
und die VersVermV 2007

• Neue Pflichten – durch das reformierte Gesetz über
den Versicherungsvertrag (VVG)

• Veränderte Rahmenbedingungen – durch die
Abgeltungsteuer ab 2009

Wer gute Partner hat, bewältigt auch größte
Herausforderungen.

AMKT Stand 07/2008

Seite 2

Nutzen Sie Ihre Chancen, wir helfen Ihnen dabei
Wir unterstützen Sie mit vielen neuen Services:

• Vorsorge-Lösungen mit Investment-Kern

NEU

• Steuerbegünstigungen für Anleger und Sparer

NEU

• Überzeugende Vertriebsunterlagen für Ihre Kunden

NEU

• Komfortable Tarifsoftware für individuelle Angebote
• Praktische Bestandsverwaltung im Internet
für Vermittler: www.performer.lv1871.de

• Wahlweise Antrags- oder Invitatio-Modell

• Bewertungszeitraum von bis zu 50 Jahren
• Persönliche Betreuung vor Ort

AMKT Stand 07/2008

Seite 3

Die Abgeltungsteuer kommt – und mit ihr Beratungsbedarf
Unabhängige Beratung wird wieder geschätzt!

• Anleger und Sparer sind verunsichert
• “Steuerschutz-Modelle” werden stark
nachgefragt

• Banken drängen mit Dachfonds
auf den Markt

Viele Kunden brauchen Orientierung
Gut, dass Sie wissen, wo’s langgeht

AMKT Stand 07/2008

Seite 4

Fondspolicen und Steuerschutz – beste Argumente für Sie
Überzeugen Sie Ihre Kunden mit klaren
Argumenten von den Vorteilen der Fondspolice:

• Kapitalerträge aus Fondspolicen sind steuerfrei
während der Laufzeit

• Auszahlbeträge lassen sich steueroptimiert
entnehmen

Die LV 1871 leistet aktive BeratungsUnterstützung – mit umfangreichen
Service-Unterlagen

AMKT Stand 07/2008

Unterlagen verfügbar
ab August 2008

Seite 5

1. Kapitel: Das Investment

AMKT Stand 07/2008

Seite 6

Steuerbegünstigte Fondspolicen sind eine runde Sache...

...wenn man sich nicht am Investment die Zähne ausbeißt.
AMKT Stand 07/2008

Seite 7

Denn über das künftige Wachstum entscheidet...

der Investment-Kern

Chancenreiches Investment
hoher Qualität

Viel Flexibilität für
anspruchsvolle Anleger
und ambitionierte Sparer

Deshalb...
AMKT Stand 07/2008

Seite 8

Im Kern nur das Beste: Die neuen Kraftpakete der LV 1871
Qualitäts-Investment für Anleger und Sparer: Performer Flex und Max

AMKT Stand 07/2008

Seite 9

Die Kraft im Kern: mit den Chancen der Aktienmärkte
Die Zukunft der Vorsorge steht vor großen
Herausforderungen:

• Die Vorsorgelücke wird stetig größer
• Die Inflationsrate entwertet bestehende
Vermögen

• Das staatliche Rentensystem gerät ins
Wanken

Fazit: Eine ausreichende Altersvorsorge
benötigt ein renditestarkes Investment

Die Aktienmärkte wachsen im
langfristigen Mittel um 7% pro Jahr.
Quelle: Morgan Stanley Capital Investment

AMKT Stand 07/2008

Seite 10

Investment – die neue “Kern”kompetenz der LV 1871

AMKT Stand 07/2008

Seite 11

NEU: Mehr professionelle Investment-Tools für Sie

+ DER TREND: Zukunftsorientiertes Investment mit Nachhaltigkeitsfonds
AMKT Stand 07/2008

Seite 12

Investment – die neue “Kern”kompetenz der LV 1871
Professionelles Investment braucht umfangreiche
Optionen. Die LV 1871 bietet Ihnen:

• Umfangreiche Fondsauswahl

jetzt neu: 50 Fonds

• Aktive Vermögensverwaltung

Mit starken Partnern

• 3 Garantievarianten

Individuelle Lösung

• Intelligentes Anlagemanagement

NEU bei der LV 1871

zum An- und Ablauf

• Zukunftsorientiertes Investment

DER Trend!

mit Nachhaltigkeitsfonds

AMKT Stand 07/2008

Seite 13

Da steckt viel drin: Die Fondsauswahl der LV 1871
• 50 ausgewählte Einzelfonds
• 10 namhafte Fondsgesellschaften
• Top-Fonds aller Fondskategorien

NEU

• Breites Länder- und Branchenspektrum
zur Anlagenstreuung (Diversifikation)

• Individuelle Portfoliozusammen-stellung
möglich (Asset Allocation)

(Assetklassen)

AMKT Stand 07/2008

Seite 14

Breite Auswahl durch viele Anlageklassen:
die Fondsauswahl der LV 1871

AMKT Stand 07/2008

Seite 15

Vermögensverwaltungsfonds – Kapital in starken Händen
• 4 aktiv gemanagte Fondsportfolios
• Verschiedene Risikoklassen wählbar

DJE Alpha Global P
DJE Vermögensverwaltungsfonds

• Von Fondsmanagement-Profis betreut
• Partner mit langjähriger Erfahrung und
großer Expertise

Vermögensverwaltungsfonds sind eine
komfortable Lösung für alle, die keine Zeit
für und/oder keine Erfahrung in der professionellen Vermögensverwaltung haben

AMKT Stand 07/2008

DWS Vermögensmandate

• Defensiv
• Balance
• Dynamik

Seite 16

Garantievarianten – gut gesichert investieren
3 Garantievarianten stehen zur Auswahl:

Renditechance/
Risiko

• Keine Garantie: 100% Investment
für chancenorientierte Anleger

• Beitragserhalt
für die Grundsicherung Ihrer Anlage

• Maximale Garantie: 2,25 % Mindestverzinsung
zur vollständigen Risikominimierung

Keine
Garantie:

Überschussinvestment

Überschussinvestment

100 %
Investment

Beitragserhalt

Profitieren Sie bei allen Garantievarianten
von der Anlage der Überschüsse in die
von Ihnen gewählten Investmentfonds
Keine Garantie

Beitragserhalt

Aktuell:
2,25 %
Garantieverzinsung

Maximale Garantie
Garantie/Sicherheit

AMKT Stand 07/2008

Seite 17

Nachhaltigkeitsfonds – Investitionen in die Zukunft
• Aktuell gute Wertentwicklung von
Öko-Investments

Nachhaltigkeits- und Ökofonds

• Nachhaltigkeit bleibt weiter „hoch im Kurs“

• ComInvest Klima Aktien

• Investment unterstützt menschenwürdige Arbeit

• PANDA Vermögensmanagement DJE P

und ressourcenschonenden Umgang
mit der Umwelt

• Pioneer Funds Global Ecology
• DWS Invest Responsability

Investieren Sie mit gutem Gewissen in
chancenreiche Anlagen mit „nachhaltigem“
Potential in der Zukunft

AMKT Stand 07/2008

Seite 18

2. Kapitel: Die Lösungen

AMKT Stand 07/2008

Seite 19

Die Performer – echte Kraftpakete mit Investment-Kern

AMKT Stand 07/2008

Seite 20

Performer Max & Flex – stark für Anleger und Sparer

Performer Max

AMKT Stand 07/2008

Performer Flex

Seite 21

3. Kapitel: Performer Max

AMKT Stand 07/2008

Seite 22

Performer Max – ein leistungsstarkes Stück Investment
• Intelligentes Anlaufmanagement

DAS HIGHLIGHT
für ANLEGER

• Ab 10.000 EUR Anlagekapital
• 50 erstklassige Einzelfonds und -lösungen
• Aktive Vermögensverwaltung optional
• Portfolioanpassungen kostenfrei

• Depotübertragung möglich
• Steueroptimierte Entnahme
• 3 Garantievarianten

• Überdurchschnittliche Rendite im Marktvergleich
• Möglichkeit der laufenden flexiblen Zuzahlung

AMKT Stand 07/2008

Seite 23

Anlaufmanagement – Schritt für Schritt ein starker Auftritt

AMKT Stand 07/2008

Seite 24

Anlaufmanagement – damit Sie kräftig profitieren können

Monatliche
Januar: Kauf
Investition
von 120 von
Anteilen
1.000 Euro
zum
à 100
jeweiligen
Euro proKurs
Anteil
Fondswert: 12.000 Euro

31.31.
Dezember:
Dezember:
Besitz
Besitz
von
von
134,23
120 Anteilen
Anteilen
zu einem Kurs von 140 Euro pro Anteil

Wert des Fondskapitals
ohne Anlaufmanagement

Fondswert:
Fondswert:
18.792,20
16.800 Euro

16.800,00 Euro

Wert des Fondskapitals
mit Anlaufmanagement

18.792,20 Euro

Kurswert in Euro
Anzahl gekaufter Anteile

AMKT Stand 07/2008

Seite 25

Steueroptimierte Teilauszahlung – für starke Ergebnisse
Optimal: Reduzierung der jährlichen Steuerlast.
Unter berücksichtigung der Freibeträge sogar bis auf 0 Euro möglich.

42,00 %

30,04 %

17,72 %

AMKT Stand 07/2008

30,50 %

Günstiger Zeitraum
zur Steueroptimierung.
Durch die schrittweise Auszahlung
von Kapitalerträgen
versteuern Sie nur
das Nötigste.

19,13 %

Seite 26

Fondspolicen – von der Steuer begünstigt
Nutzen Sie die steuerlichen Vorteile der Fondspolice

• bei Entnahmen mit der sog. „Halbeinkünftebesteuerung“
(Mindestlaufzeit 12 Jahre, ab dem 60. Lebensjahr)

• für steueroptimierte Wiederanlagen, z. B. von Vermögen
aus ablaufenden Lebensversicherungen

Die Hälfte
Ihres Ertrags
ist steuerfrei!

Erzielter
Ertrag

Einzahlung

Die Grafik demonstriert den grundsätzlichen Vorteil der so genannten
endfälligen Besteuerung und der gleichzeitigen Halbierung der
Bemessungsgrundlage (Halbeinkünfteverfahren).
Quelle: Eigene Berechnung
AMKT Stand 07/2008

Seite 27

4. Kapitel: Performer Flex

AMKT Stand 07/2008

Seite 28

Performer Flex – Das Kraftpaket für Investmentsparer
• Ab 25 EUR Monatsbeitrag
• Beitragspausen, -erhöhungen und
-reduzierungen flexibel möglich

• Individuelles Portfolio oder aktive
Vermögensverwaltung

• Portfolioanpassungen bis zu zwölf
mal pro Jahr kostenfrei

• Optionales Ablaufmanagement
• Optionale Absicherungsoptionen

Titelgrafik wird noch
aktuell übernommen.

(Hinterbliebenenversorgung, BU und
Kindervorsorge)

• Flexibler Rentenbeginn zwischen 60 und 75
Jahren

• Individuelle Auszahlungsoptionen
AMKT Stand 07/2008

Seite 29

Ertragsanteilbesteuerung – Besteuerung im besten Alter
• Rentenzahlungen werden
ertragsanteilbesteuert

Mit steigendem Alter sinkt der Anteil
des zu versteuernden Ertrags

• Steuersatz sinkt mit zunehmendem
Renteneinstiegsalter

• Anleger und Sparer profitieren bei
spätem Rentenbeginn

AMKT Stand 07/2008

Seite 30

Performer Max und Flex:
Volle Flexibilität, wenn Sie sie brauchen
Profitieren Sie von den flexiblen Optionen der
LV 1871 Fondspolicen in der Leistungsphase:

• Vollauszahlung (Kapitalisierung)
• Flexible Teilauszahlungen/Teilrenten
• Flexible Rentenzahlung

• Rentenbeginn zwischen 60 und 75 frei wählbar
• Übertragung von Fondsanteilen in Depot
möglich

• Wiederanlage möglich

AMKT Stand 07/2008

Seite 31

LV 1871: unsere Tradition – zu Ihrem Vorteil
Seit über 130 Jahren steht die LV 1871 für Innovation in der privaten Vorsorge.Dies gilt für unsere zeitgemäßen
Produkte und Dienstleistungen eben sowie für unser Unternehmensmodell: Gegründet als Versicherungsverein
auf Gegenseitigkeit (VVaG) beteiligen wir statt Anlegern und Investoren unsere Versicherten an den erwirtschaften
Überschüssen.
Lebensversicherung von 1871 a. G. München
Maximiliansplatz 5 · 80333 München
Telefon: 089/5 51 67 - 11 10
Fax: 089/5 51 67 - 12 12
E-Mail: [email protected]
www.lv1871.de

Die in dieser Präsentation gemachten Angaben ersetzen nicht die im Einzelfall erforderliche Steuer- und Rechtsberatung.Die Informationen beruhen auf den derzeit geltenden Steuer- und
Rechtsvorschriften (Stand 06/2008) und den geplanten Änderungen bezüglich der Abgeltungsteuer zum 1.1.2009; künftige Änderungen sind möglich.
AMKT Stand 07/2008

Seite 32


Slide 27

Die neuen Fondspolicen Performer Flex & Performer Max:
Steueroptimiertes Investment für Anleger und Sparer

Gute Beratung ab jetzt noch besser –
mit den Kraftpaketen der LV 1871

Fondspolicen für laufende Beiträge und Einmalbeiträge
Beraterinformation

Nachfolgende Informationen dürfen nur für interne Schulungszwecke der Lebensversicherung von 1871 a. G. München (LV1871) sowie zu Informationszwecken ihrer Vermittler verwendet werden.

AMKT
Stand 07/2008
Die Informationen
haben den Stand von Juli 2008. Die LV 1871übernimmt weder die Haftung noch Garantie für die Aktualität, Richtigkeit und Vollständigkeit der gegebenen Informationen.

Seite 1

Ein Jahr voller Herausforderungen... und Chancen
Der Gesetzgeber verlangt Ihnen eine Menge ab:

• Strenge Vorgaben – durch die EU-Vermittlerrichtlinie
und die VersVermV 2007

• Neue Pflichten – durch das reformierte Gesetz über
den Versicherungsvertrag (VVG)

• Veränderte Rahmenbedingungen – durch die
Abgeltungsteuer ab 2009

Wer gute Partner hat, bewältigt auch größte
Herausforderungen.

AMKT Stand 07/2008

Seite 2

Nutzen Sie Ihre Chancen, wir helfen Ihnen dabei
Wir unterstützen Sie mit vielen neuen Services:

• Vorsorge-Lösungen mit Investment-Kern

NEU

• Steuerbegünstigungen für Anleger und Sparer

NEU

• Überzeugende Vertriebsunterlagen für Ihre Kunden

NEU

• Komfortable Tarifsoftware für individuelle Angebote
• Praktische Bestandsverwaltung im Internet
für Vermittler: www.performer.lv1871.de

• Wahlweise Antrags- oder Invitatio-Modell

• Bewertungszeitraum von bis zu 50 Jahren
• Persönliche Betreuung vor Ort

AMKT Stand 07/2008

Seite 3

Die Abgeltungsteuer kommt – und mit ihr Beratungsbedarf
Unabhängige Beratung wird wieder geschätzt!

• Anleger und Sparer sind verunsichert
• “Steuerschutz-Modelle” werden stark
nachgefragt

• Banken drängen mit Dachfonds
auf den Markt

Viele Kunden brauchen Orientierung
Gut, dass Sie wissen, wo’s langgeht

AMKT Stand 07/2008

Seite 4

Fondspolicen und Steuerschutz – beste Argumente für Sie
Überzeugen Sie Ihre Kunden mit klaren
Argumenten von den Vorteilen der Fondspolice:

• Kapitalerträge aus Fondspolicen sind steuerfrei
während der Laufzeit

• Auszahlbeträge lassen sich steueroptimiert
entnehmen

Die LV 1871 leistet aktive BeratungsUnterstützung – mit umfangreichen
Service-Unterlagen

AMKT Stand 07/2008

Unterlagen verfügbar
ab August 2008

Seite 5

1. Kapitel: Das Investment

AMKT Stand 07/2008

Seite 6

Steuerbegünstigte Fondspolicen sind eine runde Sache...

...wenn man sich nicht am Investment die Zähne ausbeißt.
AMKT Stand 07/2008

Seite 7

Denn über das künftige Wachstum entscheidet...

der Investment-Kern

Chancenreiches Investment
hoher Qualität

Viel Flexibilität für
anspruchsvolle Anleger
und ambitionierte Sparer

Deshalb...
AMKT Stand 07/2008

Seite 8

Im Kern nur das Beste: Die neuen Kraftpakete der LV 1871
Qualitäts-Investment für Anleger und Sparer: Performer Flex und Max

AMKT Stand 07/2008

Seite 9

Die Kraft im Kern: mit den Chancen der Aktienmärkte
Die Zukunft der Vorsorge steht vor großen
Herausforderungen:

• Die Vorsorgelücke wird stetig größer
• Die Inflationsrate entwertet bestehende
Vermögen

• Das staatliche Rentensystem gerät ins
Wanken

Fazit: Eine ausreichende Altersvorsorge
benötigt ein renditestarkes Investment

Die Aktienmärkte wachsen im
langfristigen Mittel um 7% pro Jahr.
Quelle: Morgan Stanley Capital Investment

AMKT Stand 07/2008

Seite 10

Investment – die neue “Kern”kompetenz der LV 1871

AMKT Stand 07/2008

Seite 11

NEU: Mehr professionelle Investment-Tools für Sie

+ DER TREND: Zukunftsorientiertes Investment mit Nachhaltigkeitsfonds
AMKT Stand 07/2008

Seite 12

Investment – die neue “Kern”kompetenz der LV 1871
Professionelles Investment braucht umfangreiche
Optionen. Die LV 1871 bietet Ihnen:

• Umfangreiche Fondsauswahl

jetzt neu: 50 Fonds

• Aktive Vermögensverwaltung

Mit starken Partnern

• 3 Garantievarianten

Individuelle Lösung

• Intelligentes Anlagemanagement

NEU bei der LV 1871

zum An- und Ablauf

• Zukunftsorientiertes Investment

DER Trend!

mit Nachhaltigkeitsfonds

AMKT Stand 07/2008

Seite 13

Da steckt viel drin: Die Fondsauswahl der LV 1871
• 50 ausgewählte Einzelfonds
• 10 namhafte Fondsgesellschaften
• Top-Fonds aller Fondskategorien

NEU

• Breites Länder- und Branchenspektrum
zur Anlagenstreuung (Diversifikation)

• Individuelle Portfoliozusammen-stellung
möglich (Asset Allocation)

(Assetklassen)

AMKT Stand 07/2008

Seite 14

Breite Auswahl durch viele Anlageklassen:
die Fondsauswahl der LV 1871

AMKT Stand 07/2008

Seite 15

Vermögensverwaltungsfonds – Kapital in starken Händen
• 4 aktiv gemanagte Fondsportfolios
• Verschiedene Risikoklassen wählbar

DJE Alpha Global P
DJE Vermögensverwaltungsfonds

• Von Fondsmanagement-Profis betreut
• Partner mit langjähriger Erfahrung und
großer Expertise

Vermögensverwaltungsfonds sind eine
komfortable Lösung für alle, die keine Zeit
für und/oder keine Erfahrung in der professionellen Vermögensverwaltung haben

AMKT Stand 07/2008

DWS Vermögensmandate

• Defensiv
• Balance
• Dynamik

Seite 16

Garantievarianten – gut gesichert investieren
3 Garantievarianten stehen zur Auswahl:

Renditechance/
Risiko

• Keine Garantie: 100% Investment
für chancenorientierte Anleger

• Beitragserhalt
für die Grundsicherung Ihrer Anlage

• Maximale Garantie: 2,25 % Mindestverzinsung
zur vollständigen Risikominimierung

Keine
Garantie:

Überschussinvestment

Überschussinvestment

100 %
Investment

Beitragserhalt

Profitieren Sie bei allen Garantievarianten
von der Anlage der Überschüsse in die
von Ihnen gewählten Investmentfonds
Keine Garantie

Beitragserhalt

Aktuell:
2,25 %
Garantieverzinsung

Maximale Garantie
Garantie/Sicherheit

AMKT Stand 07/2008

Seite 17

Nachhaltigkeitsfonds – Investitionen in die Zukunft
• Aktuell gute Wertentwicklung von
Öko-Investments

Nachhaltigkeits- und Ökofonds

• Nachhaltigkeit bleibt weiter „hoch im Kurs“

• ComInvest Klima Aktien

• Investment unterstützt menschenwürdige Arbeit

• PANDA Vermögensmanagement DJE P

und ressourcenschonenden Umgang
mit der Umwelt

• Pioneer Funds Global Ecology
• DWS Invest Responsability

Investieren Sie mit gutem Gewissen in
chancenreiche Anlagen mit „nachhaltigem“
Potential in der Zukunft

AMKT Stand 07/2008

Seite 18

2. Kapitel: Die Lösungen

AMKT Stand 07/2008

Seite 19

Die Performer – echte Kraftpakete mit Investment-Kern

AMKT Stand 07/2008

Seite 20

Performer Max & Flex – stark für Anleger und Sparer

Performer Max

AMKT Stand 07/2008

Performer Flex

Seite 21

3. Kapitel: Performer Max

AMKT Stand 07/2008

Seite 22

Performer Max – ein leistungsstarkes Stück Investment
• Intelligentes Anlaufmanagement

DAS HIGHLIGHT
für ANLEGER

• Ab 10.000 EUR Anlagekapital
• 50 erstklassige Einzelfonds und -lösungen
• Aktive Vermögensverwaltung optional
• Portfolioanpassungen kostenfrei

• Depotübertragung möglich
• Steueroptimierte Entnahme
• 3 Garantievarianten

• Überdurchschnittliche Rendite im Marktvergleich
• Möglichkeit der laufenden flexiblen Zuzahlung

AMKT Stand 07/2008

Seite 23

Anlaufmanagement – Schritt für Schritt ein starker Auftritt

AMKT Stand 07/2008

Seite 24

Anlaufmanagement – damit Sie kräftig profitieren können

Monatliche
Januar: Kauf
Investition
von 120 von
Anteilen
1.000 Euro
zum
à 100
jeweiligen
Euro proKurs
Anteil
Fondswert: 12.000 Euro

31.31.
Dezember:
Dezember:
Besitz
Besitz
von
von
134,23
120 Anteilen
Anteilen
zu einem Kurs von 140 Euro pro Anteil

Wert des Fondskapitals
ohne Anlaufmanagement

Fondswert:
Fondswert:
18.792,20
16.800 Euro

16.800,00 Euro

Wert des Fondskapitals
mit Anlaufmanagement

18.792,20 Euro

Kurswert in Euro
Anzahl gekaufter Anteile

AMKT Stand 07/2008

Seite 25

Steueroptimierte Teilauszahlung – für starke Ergebnisse
Optimal: Reduzierung der jährlichen Steuerlast.
Unter berücksichtigung der Freibeträge sogar bis auf 0 Euro möglich.

42,00 %

30,04 %

17,72 %

AMKT Stand 07/2008

30,50 %

Günstiger Zeitraum
zur Steueroptimierung.
Durch die schrittweise Auszahlung
von Kapitalerträgen
versteuern Sie nur
das Nötigste.

19,13 %

Seite 26

Fondspolicen – von der Steuer begünstigt
Nutzen Sie die steuerlichen Vorteile der Fondspolice

• bei Entnahmen mit der sog. „Halbeinkünftebesteuerung“
(Mindestlaufzeit 12 Jahre, ab dem 60. Lebensjahr)

• für steueroptimierte Wiederanlagen, z. B. von Vermögen
aus ablaufenden Lebensversicherungen

Die Hälfte
Ihres Ertrags
ist steuerfrei!

Erzielter
Ertrag

Einzahlung

Die Grafik demonstriert den grundsätzlichen Vorteil der so genannten
endfälligen Besteuerung und der gleichzeitigen Halbierung der
Bemessungsgrundlage (Halbeinkünfteverfahren).
Quelle: Eigene Berechnung
AMKT Stand 07/2008

Seite 27

4. Kapitel: Performer Flex

AMKT Stand 07/2008

Seite 28

Performer Flex – Das Kraftpaket für Investmentsparer
• Ab 25 EUR Monatsbeitrag
• Beitragspausen, -erhöhungen und
-reduzierungen flexibel möglich

• Individuelles Portfolio oder aktive
Vermögensverwaltung

• Portfolioanpassungen bis zu zwölf
mal pro Jahr kostenfrei

• Optionales Ablaufmanagement
• Optionale Absicherungsoptionen

Titelgrafik wird noch
aktuell übernommen.

(Hinterbliebenenversorgung, BU und
Kindervorsorge)

• Flexibler Rentenbeginn zwischen 60 und 75
Jahren

• Individuelle Auszahlungsoptionen
AMKT Stand 07/2008

Seite 29

Ertragsanteilbesteuerung – Besteuerung im besten Alter
• Rentenzahlungen werden
ertragsanteilbesteuert

Mit steigendem Alter sinkt der Anteil
des zu versteuernden Ertrags

• Steuersatz sinkt mit zunehmendem
Renteneinstiegsalter

• Anleger und Sparer profitieren bei
spätem Rentenbeginn

AMKT Stand 07/2008

Seite 30

Performer Max und Flex:
Volle Flexibilität, wenn Sie sie brauchen
Profitieren Sie von den flexiblen Optionen der
LV 1871 Fondspolicen in der Leistungsphase:

• Vollauszahlung (Kapitalisierung)
• Flexible Teilauszahlungen/Teilrenten
• Flexible Rentenzahlung

• Rentenbeginn zwischen 60 und 75 frei wählbar
• Übertragung von Fondsanteilen in Depot
möglich

• Wiederanlage möglich

AMKT Stand 07/2008

Seite 31

LV 1871: unsere Tradition – zu Ihrem Vorteil
Seit über 130 Jahren steht die LV 1871 für Innovation in der privaten Vorsorge.Dies gilt für unsere zeitgemäßen
Produkte und Dienstleistungen eben sowie für unser Unternehmensmodell: Gegründet als Versicherungsverein
auf Gegenseitigkeit (VVaG) beteiligen wir statt Anlegern und Investoren unsere Versicherten an den erwirtschaften
Überschüssen.
Lebensversicherung von 1871 a. G. München
Maximiliansplatz 5 · 80333 München
Telefon: 089/5 51 67 - 11 10
Fax: 089/5 51 67 - 12 12
E-Mail: [email protected]
www.lv1871.de

Die in dieser Präsentation gemachten Angaben ersetzen nicht die im Einzelfall erforderliche Steuer- und Rechtsberatung.Die Informationen beruhen auf den derzeit geltenden Steuer- und
Rechtsvorschriften (Stand 06/2008) und den geplanten Änderungen bezüglich der Abgeltungsteuer zum 1.1.2009; künftige Änderungen sind möglich.
AMKT Stand 07/2008

Seite 32


Slide 28

Die neuen Fondspolicen Performer Flex & Performer Max:
Steueroptimiertes Investment für Anleger und Sparer

Gute Beratung ab jetzt noch besser –
mit den Kraftpaketen der LV 1871

Fondspolicen für laufende Beiträge und Einmalbeiträge
Beraterinformation

Nachfolgende Informationen dürfen nur für interne Schulungszwecke der Lebensversicherung von 1871 a. G. München (LV1871) sowie zu Informationszwecken ihrer Vermittler verwendet werden.

AMKT
Stand 07/2008
Die Informationen
haben den Stand von Juli 2008. Die LV 1871übernimmt weder die Haftung noch Garantie für die Aktualität, Richtigkeit und Vollständigkeit der gegebenen Informationen.

Seite 1

Ein Jahr voller Herausforderungen... und Chancen
Der Gesetzgeber verlangt Ihnen eine Menge ab:

• Strenge Vorgaben – durch die EU-Vermittlerrichtlinie
und die VersVermV 2007

• Neue Pflichten – durch das reformierte Gesetz über
den Versicherungsvertrag (VVG)

• Veränderte Rahmenbedingungen – durch die
Abgeltungsteuer ab 2009

Wer gute Partner hat, bewältigt auch größte
Herausforderungen.

AMKT Stand 07/2008

Seite 2

Nutzen Sie Ihre Chancen, wir helfen Ihnen dabei
Wir unterstützen Sie mit vielen neuen Services:

• Vorsorge-Lösungen mit Investment-Kern

NEU

• Steuerbegünstigungen für Anleger und Sparer

NEU

• Überzeugende Vertriebsunterlagen für Ihre Kunden

NEU

• Komfortable Tarifsoftware für individuelle Angebote
• Praktische Bestandsverwaltung im Internet
für Vermittler: www.performer.lv1871.de

• Wahlweise Antrags- oder Invitatio-Modell

• Bewertungszeitraum von bis zu 50 Jahren
• Persönliche Betreuung vor Ort

AMKT Stand 07/2008

Seite 3

Die Abgeltungsteuer kommt – und mit ihr Beratungsbedarf
Unabhängige Beratung wird wieder geschätzt!

• Anleger und Sparer sind verunsichert
• “Steuerschutz-Modelle” werden stark
nachgefragt

• Banken drängen mit Dachfonds
auf den Markt

Viele Kunden brauchen Orientierung
Gut, dass Sie wissen, wo’s langgeht

AMKT Stand 07/2008

Seite 4

Fondspolicen und Steuerschutz – beste Argumente für Sie
Überzeugen Sie Ihre Kunden mit klaren
Argumenten von den Vorteilen der Fondspolice:

• Kapitalerträge aus Fondspolicen sind steuerfrei
während der Laufzeit

• Auszahlbeträge lassen sich steueroptimiert
entnehmen

Die LV 1871 leistet aktive BeratungsUnterstützung – mit umfangreichen
Service-Unterlagen

AMKT Stand 07/2008

Unterlagen verfügbar
ab August 2008

Seite 5

1. Kapitel: Das Investment

AMKT Stand 07/2008

Seite 6

Steuerbegünstigte Fondspolicen sind eine runde Sache...

...wenn man sich nicht am Investment die Zähne ausbeißt.
AMKT Stand 07/2008

Seite 7

Denn über das künftige Wachstum entscheidet...

der Investment-Kern

Chancenreiches Investment
hoher Qualität

Viel Flexibilität für
anspruchsvolle Anleger
und ambitionierte Sparer

Deshalb...
AMKT Stand 07/2008

Seite 8

Im Kern nur das Beste: Die neuen Kraftpakete der LV 1871
Qualitäts-Investment für Anleger und Sparer: Performer Flex und Max

AMKT Stand 07/2008

Seite 9

Die Kraft im Kern: mit den Chancen der Aktienmärkte
Die Zukunft der Vorsorge steht vor großen
Herausforderungen:

• Die Vorsorgelücke wird stetig größer
• Die Inflationsrate entwertet bestehende
Vermögen

• Das staatliche Rentensystem gerät ins
Wanken

Fazit: Eine ausreichende Altersvorsorge
benötigt ein renditestarkes Investment

Die Aktienmärkte wachsen im
langfristigen Mittel um 7% pro Jahr.
Quelle: Morgan Stanley Capital Investment

AMKT Stand 07/2008

Seite 10

Investment – die neue “Kern”kompetenz der LV 1871

AMKT Stand 07/2008

Seite 11

NEU: Mehr professionelle Investment-Tools für Sie

+ DER TREND: Zukunftsorientiertes Investment mit Nachhaltigkeitsfonds
AMKT Stand 07/2008

Seite 12

Investment – die neue “Kern”kompetenz der LV 1871
Professionelles Investment braucht umfangreiche
Optionen. Die LV 1871 bietet Ihnen:

• Umfangreiche Fondsauswahl

jetzt neu: 50 Fonds

• Aktive Vermögensverwaltung

Mit starken Partnern

• 3 Garantievarianten

Individuelle Lösung

• Intelligentes Anlagemanagement

NEU bei der LV 1871

zum An- und Ablauf

• Zukunftsorientiertes Investment

DER Trend!

mit Nachhaltigkeitsfonds

AMKT Stand 07/2008

Seite 13

Da steckt viel drin: Die Fondsauswahl der LV 1871
• 50 ausgewählte Einzelfonds
• 10 namhafte Fondsgesellschaften
• Top-Fonds aller Fondskategorien

NEU

• Breites Länder- und Branchenspektrum
zur Anlagenstreuung (Diversifikation)

• Individuelle Portfoliozusammen-stellung
möglich (Asset Allocation)

(Assetklassen)

AMKT Stand 07/2008

Seite 14

Breite Auswahl durch viele Anlageklassen:
die Fondsauswahl der LV 1871

AMKT Stand 07/2008

Seite 15

Vermögensverwaltungsfonds – Kapital in starken Händen
• 4 aktiv gemanagte Fondsportfolios
• Verschiedene Risikoklassen wählbar

DJE Alpha Global P
DJE Vermögensverwaltungsfonds

• Von Fondsmanagement-Profis betreut
• Partner mit langjähriger Erfahrung und
großer Expertise

Vermögensverwaltungsfonds sind eine
komfortable Lösung für alle, die keine Zeit
für und/oder keine Erfahrung in der professionellen Vermögensverwaltung haben

AMKT Stand 07/2008

DWS Vermögensmandate

• Defensiv
• Balance
• Dynamik

Seite 16

Garantievarianten – gut gesichert investieren
3 Garantievarianten stehen zur Auswahl:

Renditechance/
Risiko

• Keine Garantie: 100% Investment
für chancenorientierte Anleger

• Beitragserhalt
für die Grundsicherung Ihrer Anlage

• Maximale Garantie: 2,25 % Mindestverzinsung
zur vollständigen Risikominimierung

Keine
Garantie:

Überschussinvestment

Überschussinvestment

100 %
Investment

Beitragserhalt

Profitieren Sie bei allen Garantievarianten
von der Anlage der Überschüsse in die
von Ihnen gewählten Investmentfonds
Keine Garantie

Beitragserhalt

Aktuell:
2,25 %
Garantieverzinsung

Maximale Garantie
Garantie/Sicherheit

AMKT Stand 07/2008

Seite 17

Nachhaltigkeitsfonds – Investitionen in die Zukunft
• Aktuell gute Wertentwicklung von
Öko-Investments

Nachhaltigkeits- und Ökofonds

• Nachhaltigkeit bleibt weiter „hoch im Kurs“

• ComInvest Klima Aktien

• Investment unterstützt menschenwürdige Arbeit

• PANDA Vermögensmanagement DJE P

und ressourcenschonenden Umgang
mit der Umwelt

• Pioneer Funds Global Ecology
• DWS Invest Responsability

Investieren Sie mit gutem Gewissen in
chancenreiche Anlagen mit „nachhaltigem“
Potential in der Zukunft

AMKT Stand 07/2008

Seite 18

2. Kapitel: Die Lösungen

AMKT Stand 07/2008

Seite 19

Die Performer – echte Kraftpakete mit Investment-Kern

AMKT Stand 07/2008

Seite 20

Performer Max & Flex – stark für Anleger und Sparer

Performer Max

AMKT Stand 07/2008

Performer Flex

Seite 21

3. Kapitel: Performer Max

AMKT Stand 07/2008

Seite 22

Performer Max – ein leistungsstarkes Stück Investment
• Intelligentes Anlaufmanagement

DAS HIGHLIGHT
für ANLEGER

• Ab 10.000 EUR Anlagekapital
• 50 erstklassige Einzelfonds und -lösungen
• Aktive Vermögensverwaltung optional
• Portfolioanpassungen kostenfrei

• Depotübertragung möglich
• Steueroptimierte Entnahme
• 3 Garantievarianten

• Überdurchschnittliche Rendite im Marktvergleich
• Möglichkeit der laufenden flexiblen Zuzahlung

AMKT Stand 07/2008

Seite 23

Anlaufmanagement – Schritt für Schritt ein starker Auftritt

AMKT Stand 07/2008

Seite 24

Anlaufmanagement – damit Sie kräftig profitieren können

Monatliche
Januar: Kauf
Investition
von 120 von
Anteilen
1.000 Euro
zum
à 100
jeweiligen
Euro proKurs
Anteil
Fondswert: 12.000 Euro

31.31.
Dezember:
Dezember:
Besitz
Besitz
von
von
134,23
120 Anteilen
Anteilen
zu einem Kurs von 140 Euro pro Anteil

Wert des Fondskapitals
ohne Anlaufmanagement

Fondswert:
Fondswert:
18.792,20
16.800 Euro

16.800,00 Euro

Wert des Fondskapitals
mit Anlaufmanagement

18.792,20 Euro

Kurswert in Euro
Anzahl gekaufter Anteile

AMKT Stand 07/2008

Seite 25

Steueroptimierte Teilauszahlung – für starke Ergebnisse
Optimal: Reduzierung der jährlichen Steuerlast.
Unter berücksichtigung der Freibeträge sogar bis auf 0 Euro möglich.

42,00 %

30,04 %

17,72 %

AMKT Stand 07/2008

30,50 %

Günstiger Zeitraum
zur Steueroptimierung.
Durch die schrittweise Auszahlung
von Kapitalerträgen
versteuern Sie nur
das Nötigste.

19,13 %

Seite 26

Fondspolicen – von der Steuer begünstigt
Nutzen Sie die steuerlichen Vorteile der Fondspolice

• bei Entnahmen mit der sog. „Halbeinkünftebesteuerung“
(Mindestlaufzeit 12 Jahre, ab dem 60. Lebensjahr)

• für steueroptimierte Wiederanlagen, z. B. von Vermögen
aus ablaufenden Lebensversicherungen

Die Hälfte
Ihres Ertrags
ist steuerfrei!

Erzielter
Ertrag

Einzahlung

Die Grafik demonstriert den grundsätzlichen Vorteil der so genannten
endfälligen Besteuerung und der gleichzeitigen Halbierung der
Bemessungsgrundlage (Halbeinkünfteverfahren).
Quelle: Eigene Berechnung
AMKT Stand 07/2008

Seite 27

4. Kapitel: Performer Flex

AMKT Stand 07/2008

Seite 28

Performer Flex – Das Kraftpaket für Investmentsparer
• Ab 25 EUR Monatsbeitrag
• Beitragspausen, -erhöhungen und
-reduzierungen flexibel möglich

• Individuelles Portfolio oder aktive
Vermögensverwaltung

• Portfolioanpassungen bis zu zwölf
mal pro Jahr kostenfrei

• Optionales Ablaufmanagement
• Optionale Absicherungsoptionen

Titelgrafik wird noch
aktuell übernommen.

(Hinterbliebenenversorgung, BU und
Kindervorsorge)

• Flexibler Rentenbeginn zwischen 60 und 75
Jahren

• Individuelle Auszahlungsoptionen
AMKT Stand 07/2008

Seite 29

Ertragsanteilbesteuerung – Besteuerung im besten Alter
• Rentenzahlungen werden
ertragsanteilbesteuert

Mit steigendem Alter sinkt der Anteil
des zu versteuernden Ertrags

• Steuersatz sinkt mit zunehmendem
Renteneinstiegsalter

• Anleger und Sparer profitieren bei
spätem Rentenbeginn

AMKT Stand 07/2008

Seite 30

Performer Max und Flex:
Volle Flexibilität, wenn Sie sie brauchen
Profitieren Sie von den flexiblen Optionen der
LV 1871 Fondspolicen in der Leistungsphase:

• Vollauszahlung (Kapitalisierung)
• Flexible Teilauszahlungen/Teilrenten
• Flexible Rentenzahlung

• Rentenbeginn zwischen 60 und 75 frei wählbar
• Übertragung von Fondsanteilen in Depot
möglich

• Wiederanlage möglich

AMKT Stand 07/2008

Seite 31

LV 1871: unsere Tradition – zu Ihrem Vorteil
Seit über 130 Jahren steht die LV 1871 für Innovation in der privaten Vorsorge.Dies gilt für unsere zeitgemäßen
Produkte und Dienstleistungen eben sowie für unser Unternehmensmodell: Gegründet als Versicherungsverein
auf Gegenseitigkeit (VVaG) beteiligen wir statt Anlegern und Investoren unsere Versicherten an den erwirtschaften
Überschüssen.
Lebensversicherung von 1871 a. G. München
Maximiliansplatz 5 · 80333 München
Telefon: 089/5 51 67 - 11 10
Fax: 089/5 51 67 - 12 12
E-Mail: [email protected]
www.lv1871.de

Die in dieser Präsentation gemachten Angaben ersetzen nicht die im Einzelfall erforderliche Steuer- und Rechtsberatung.Die Informationen beruhen auf den derzeit geltenden Steuer- und
Rechtsvorschriften (Stand 06/2008) und den geplanten Änderungen bezüglich der Abgeltungsteuer zum 1.1.2009; künftige Änderungen sind möglich.
AMKT Stand 07/2008

Seite 32


Slide 29

Die neuen Fondspolicen Performer Flex & Performer Max:
Steueroptimiertes Investment für Anleger und Sparer

Gute Beratung ab jetzt noch besser –
mit den Kraftpaketen der LV 1871

Fondspolicen für laufende Beiträge und Einmalbeiträge
Beraterinformation

Nachfolgende Informationen dürfen nur für interne Schulungszwecke der Lebensversicherung von 1871 a. G. München (LV1871) sowie zu Informationszwecken ihrer Vermittler verwendet werden.

AMKT
Stand 07/2008
Die Informationen
haben den Stand von Juli 2008. Die LV 1871übernimmt weder die Haftung noch Garantie für die Aktualität, Richtigkeit und Vollständigkeit der gegebenen Informationen.

Seite 1

Ein Jahr voller Herausforderungen... und Chancen
Der Gesetzgeber verlangt Ihnen eine Menge ab:

• Strenge Vorgaben – durch die EU-Vermittlerrichtlinie
und die VersVermV 2007

• Neue Pflichten – durch das reformierte Gesetz über
den Versicherungsvertrag (VVG)

• Veränderte Rahmenbedingungen – durch die
Abgeltungsteuer ab 2009

Wer gute Partner hat, bewältigt auch größte
Herausforderungen.

AMKT Stand 07/2008

Seite 2

Nutzen Sie Ihre Chancen, wir helfen Ihnen dabei
Wir unterstützen Sie mit vielen neuen Services:

• Vorsorge-Lösungen mit Investment-Kern

NEU

• Steuerbegünstigungen für Anleger und Sparer

NEU

• Überzeugende Vertriebsunterlagen für Ihre Kunden

NEU

• Komfortable Tarifsoftware für individuelle Angebote
• Praktische Bestandsverwaltung im Internet
für Vermittler: www.performer.lv1871.de

• Wahlweise Antrags- oder Invitatio-Modell

• Bewertungszeitraum von bis zu 50 Jahren
• Persönliche Betreuung vor Ort

AMKT Stand 07/2008

Seite 3

Die Abgeltungsteuer kommt – und mit ihr Beratungsbedarf
Unabhängige Beratung wird wieder geschätzt!

• Anleger und Sparer sind verunsichert
• “Steuerschutz-Modelle” werden stark
nachgefragt

• Banken drängen mit Dachfonds
auf den Markt

Viele Kunden brauchen Orientierung
Gut, dass Sie wissen, wo’s langgeht

AMKT Stand 07/2008

Seite 4

Fondspolicen und Steuerschutz – beste Argumente für Sie
Überzeugen Sie Ihre Kunden mit klaren
Argumenten von den Vorteilen der Fondspolice:

• Kapitalerträge aus Fondspolicen sind steuerfrei
während der Laufzeit

• Auszahlbeträge lassen sich steueroptimiert
entnehmen

Die LV 1871 leistet aktive BeratungsUnterstützung – mit umfangreichen
Service-Unterlagen

AMKT Stand 07/2008

Unterlagen verfügbar
ab August 2008

Seite 5

1. Kapitel: Das Investment

AMKT Stand 07/2008

Seite 6

Steuerbegünstigte Fondspolicen sind eine runde Sache...

...wenn man sich nicht am Investment die Zähne ausbeißt.
AMKT Stand 07/2008

Seite 7

Denn über das künftige Wachstum entscheidet...

der Investment-Kern

Chancenreiches Investment
hoher Qualität

Viel Flexibilität für
anspruchsvolle Anleger
und ambitionierte Sparer

Deshalb...
AMKT Stand 07/2008

Seite 8

Im Kern nur das Beste: Die neuen Kraftpakete der LV 1871
Qualitäts-Investment für Anleger und Sparer: Performer Flex und Max

AMKT Stand 07/2008

Seite 9

Die Kraft im Kern: mit den Chancen der Aktienmärkte
Die Zukunft der Vorsorge steht vor großen
Herausforderungen:

• Die Vorsorgelücke wird stetig größer
• Die Inflationsrate entwertet bestehende
Vermögen

• Das staatliche Rentensystem gerät ins
Wanken

Fazit: Eine ausreichende Altersvorsorge
benötigt ein renditestarkes Investment

Die Aktienmärkte wachsen im
langfristigen Mittel um 7% pro Jahr.
Quelle: Morgan Stanley Capital Investment

AMKT Stand 07/2008

Seite 10

Investment – die neue “Kern”kompetenz der LV 1871

AMKT Stand 07/2008

Seite 11

NEU: Mehr professionelle Investment-Tools für Sie

+ DER TREND: Zukunftsorientiertes Investment mit Nachhaltigkeitsfonds
AMKT Stand 07/2008

Seite 12

Investment – die neue “Kern”kompetenz der LV 1871
Professionelles Investment braucht umfangreiche
Optionen. Die LV 1871 bietet Ihnen:

• Umfangreiche Fondsauswahl

jetzt neu: 50 Fonds

• Aktive Vermögensverwaltung

Mit starken Partnern

• 3 Garantievarianten

Individuelle Lösung

• Intelligentes Anlagemanagement

NEU bei der LV 1871

zum An- und Ablauf

• Zukunftsorientiertes Investment

DER Trend!

mit Nachhaltigkeitsfonds

AMKT Stand 07/2008

Seite 13

Da steckt viel drin: Die Fondsauswahl der LV 1871
• 50 ausgewählte Einzelfonds
• 10 namhafte Fondsgesellschaften
• Top-Fonds aller Fondskategorien

NEU

• Breites Länder- und Branchenspektrum
zur Anlagenstreuung (Diversifikation)

• Individuelle Portfoliozusammen-stellung
möglich (Asset Allocation)

(Assetklassen)

AMKT Stand 07/2008

Seite 14

Breite Auswahl durch viele Anlageklassen:
die Fondsauswahl der LV 1871

AMKT Stand 07/2008

Seite 15

Vermögensverwaltungsfonds – Kapital in starken Händen
• 4 aktiv gemanagte Fondsportfolios
• Verschiedene Risikoklassen wählbar

DJE Alpha Global P
DJE Vermögensverwaltungsfonds

• Von Fondsmanagement-Profis betreut
• Partner mit langjähriger Erfahrung und
großer Expertise

Vermögensverwaltungsfonds sind eine
komfortable Lösung für alle, die keine Zeit
für und/oder keine Erfahrung in der professionellen Vermögensverwaltung haben

AMKT Stand 07/2008

DWS Vermögensmandate

• Defensiv
• Balance
• Dynamik

Seite 16

Garantievarianten – gut gesichert investieren
3 Garantievarianten stehen zur Auswahl:

Renditechance/
Risiko

• Keine Garantie: 100% Investment
für chancenorientierte Anleger

• Beitragserhalt
für die Grundsicherung Ihrer Anlage

• Maximale Garantie: 2,25 % Mindestverzinsung
zur vollständigen Risikominimierung

Keine
Garantie:

Überschussinvestment

Überschussinvestment

100 %
Investment

Beitragserhalt

Profitieren Sie bei allen Garantievarianten
von der Anlage der Überschüsse in die
von Ihnen gewählten Investmentfonds
Keine Garantie

Beitragserhalt

Aktuell:
2,25 %
Garantieverzinsung

Maximale Garantie
Garantie/Sicherheit

AMKT Stand 07/2008

Seite 17

Nachhaltigkeitsfonds – Investitionen in die Zukunft
• Aktuell gute Wertentwicklung von
Öko-Investments

Nachhaltigkeits- und Ökofonds

• Nachhaltigkeit bleibt weiter „hoch im Kurs“

• ComInvest Klima Aktien

• Investment unterstützt menschenwürdige Arbeit

• PANDA Vermögensmanagement DJE P

und ressourcenschonenden Umgang
mit der Umwelt

• Pioneer Funds Global Ecology
• DWS Invest Responsability

Investieren Sie mit gutem Gewissen in
chancenreiche Anlagen mit „nachhaltigem“
Potential in der Zukunft

AMKT Stand 07/2008

Seite 18

2. Kapitel: Die Lösungen

AMKT Stand 07/2008

Seite 19

Die Performer – echte Kraftpakete mit Investment-Kern

AMKT Stand 07/2008

Seite 20

Performer Max & Flex – stark für Anleger und Sparer

Performer Max

AMKT Stand 07/2008

Performer Flex

Seite 21

3. Kapitel: Performer Max

AMKT Stand 07/2008

Seite 22

Performer Max – ein leistungsstarkes Stück Investment
• Intelligentes Anlaufmanagement

DAS HIGHLIGHT
für ANLEGER

• Ab 10.000 EUR Anlagekapital
• 50 erstklassige Einzelfonds und -lösungen
• Aktive Vermögensverwaltung optional
• Portfolioanpassungen kostenfrei

• Depotübertragung möglich
• Steueroptimierte Entnahme
• 3 Garantievarianten

• Überdurchschnittliche Rendite im Marktvergleich
• Möglichkeit der laufenden flexiblen Zuzahlung

AMKT Stand 07/2008

Seite 23

Anlaufmanagement – Schritt für Schritt ein starker Auftritt

AMKT Stand 07/2008

Seite 24

Anlaufmanagement – damit Sie kräftig profitieren können

Monatliche
Januar: Kauf
Investition
von 120 von
Anteilen
1.000 Euro
zum
à 100
jeweiligen
Euro proKurs
Anteil
Fondswert: 12.000 Euro

31.31.
Dezember:
Dezember:
Besitz
Besitz
von
von
134,23
120 Anteilen
Anteilen
zu einem Kurs von 140 Euro pro Anteil

Wert des Fondskapitals
ohne Anlaufmanagement

Fondswert:
Fondswert:
18.792,20
16.800 Euro

16.800,00 Euro

Wert des Fondskapitals
mit Anlaufmanagement

18.792,20 Euro

Kurswert in Euro
Anzahl gekaufter Anteile

AMKT Stand 07/2008

Seite 25

Steueroptimierte Teilauszahlung – für starke Ergebnisse
Optimal: Reduzierung der jährlichen Steuerlast.
Unter berücksichtigung der Freibeträge sogar bis auf 0 Euro möglich.

42,00 %

30,04 %

17,72 %

AMKT Stand 07/2008

30,50 %

Günstiger Zeitraum
zur Steueroptimierung.
Durch die schrittweise Auszahlung
von Kapitalerträgen
versteuern Sie nur
das Nötigste.

19,13 %

Seite 26

Fondspolicen – von der Steuer begünstigt
Nutzen Sie die steuerlichen Vorteile der Fondspolice

• bei Entnahmen mit der sog. „Halbeinkünftebesteuerung“
(Mindestlaufzeit 12 Jahre, ab dem 60. Lebensjahr)

• für steueroptimierte Wiederanlagen, z. B. von Vermögen
aus ablaufenden Lebensversicherungen

Die Hälfte
Ihres Ertrags
ist steuerfrei!

Erzielter
Ertrag

Einzahlung

Die Grafik demonstriert den grundsätzlichen Vorteil der so genannten
endfälligen Besteuerung und der gleichzeitigen Halbierung der
Bemessungsgrundlage (Halbeinkünfteverfahren).
Quelle: Eigene Berechnung
AMKT Stand 07/2008

Seite 27

4. Kapitel: Performer Flex

AMKT Stand 07/2008

Seite 28

Performer Flex – Das Kraftpaket für Investmentsparer
• Ab 25 EUR Monatsbeitrag
• Beitragspausen, -erhöhungen und
-reduzierungen flexibel möglich

• Individuelles Portfolio oder aktive
Vermögensverwaltung

• Portfolioanpassungen bis zu zwölf
mal pro Jahr kostenfrei

• Optionales Ablaufmanagement
• Optionale Absicherungsoptionen

Titelgrafik wird noch
aktuell übernommen.

(Hinterbliebenenversorgung, BU und
Kindervorsorge)

• Flexibler Rentenbeginn zwischen 60 und 75
Jahren

• Individuelle Auszahlungsoptionen
AMKT Stand 07/2008

Seite 29

Ertragsanteilbesteuerung – Besteuerung im besten Alter
• Rentenzahlungen werden
ertragsanteilbesteuert

Mit steigendem Alter sinkt der Anteil
des zu versteuernden Ertrags

• Steuersatz sinkt mit zunehmendem
Renteneinstiegsalter

• Anleger und Sparer profitieren bei
spätem Rentenbeginn

AMKT Stand 07/2008

Seite 30

Performer Max und Flex:
Volle Flexibilität, wenn Sie sie brauchen
Profitieren Sie von den flexiblen Optionen der
LV 1871 Fondspolicen in der Leistungsphase:

• Vollauszahlung (Kapitalisierung)
• Flexible Teilauszahlungen/Teilrenten
• Flexible Rentenzahlung

• Rentenbeginn zwischen 60 und 75 frei wählbar
• Übertragung von Fondsanteilen in Depot
möglich

• Wiederanlage möglich

AMKT Stand 07/2008

Seite 31

LV 1871: unsere Tradition – zu Ihrem Vorteil
Seit über 130 Jahren steht die LV 1871 für Innovation in der privaten Vorsorge.Dies gilt für unsere zeitgemäßen
Produkte und Dienstleistungen eben sowie für unser Unternehmensmodell: Gegründet als Versicherungsverein
auf Gegenseitigkeit (VVaG) beteiligen wir statt Anlegern und Investoren unsere Versicherten an den erwirtschaften
Überschüssen.
Lebensversicherung von 1871 a. G. München
Maximiliansplatz 5 · 80333 München
Telefon: 089/5 51 67 - 11 10
Fax: 089/5 51 67 - 12 12
E-Mail: [email protected]
www.lv1871.de

Die in dieser Präsentation gemachten Angaben ersetzen nicht die im Einzelfall erforderliche Steuer- und Rechtsberatung.Die Informationen beruhen auf den derzeit geltenden Steuer- und
Rechtsvorschriften (Stand 06/2008) und den geplanten Änderungen bezüglich der Abgeltungsteuer zum 1.1.2009; künftige Änderungen sind möglich.
AMKT Stand 07/2008

Seite 32


Slide 30

Die neuen Fondspolicen Performer Flex & Performer Max:
Steueroptimiertes Investment für Anleger und Sparer

Gute Beratung ab jetzt noch besser –
mit den Kraftpaketen der LV 1871

Fondspolicen für laufende Beiträge und Einmalbeiträge
Beraterinformation

Nachfolgende Informationen dürfen nur für interne Schulungszwecke der Lebensversicherung von 1871 a. G. München (LV1871) sowie zu Informationszwecken ihrer Vermittler verwendet werden.

AMKT
Stand 07/2008
Die Informationen
haben den Stand von Juli 2008. Die LV 1871übernimmt weder die Haftung noch Garantie für die Aktualität, Richtigkeit und Vollständigkeit der gegebenen Informationen.

Seite 1

Ein Jahr voller Herausforderungen... und Chancen
Der Gesetzgeber verlangt Ihnen eine Menge ab:

• Strenge Vorgaben – durch die EU-Vermittlerrichtlinie
und die VersVermV 2007

• Neue Pflichten – durch das reformierte Gesetz über
den Versicherungsvertrag (VVG)

• Veränderte Rahmenbedingungen – durch die
Abgeltungsteuer ab 2009

Wer gute Partner hat, bewältigt auch größte
Herausforderungen.

AMKT Stand 07/2008

Seite 2

Nutzen Sie Ihre Chancen, wir helfen Ihnen dabei
Wir unterstützen Sie mit vielen neuen Services:

• Vorsorge-Lösungen mit Investment-Kern

NEU

• Steuerbegünstigungen für Anleger und Sparer

NEU

• Überzeugende Vertriebsunterlagen für Ihre Kunden

NEU

• Komfortable Tarifsoftware für individuelle Angebote
• Praktische Bestandsverwaltung im Internet
für Vermittler: www.performer.lv1871.de

• Wahlweise Antrags- oder Invitatio-Modell

• Bewertungszeitraum von bis zu 50 Jahren
• Persönliche Betreuung vor Ort

AMKT Stand 07/2008

Seite 3

Die Abgeltungsteuer kommt – und mit ihr Beratungsbedarf
Unabhängige Beratung wird wieder geschätzt!

• Anleger und Sparer sind verunsichert
• “Steuerschutz-Modelle” werden stark
nachgefragt

• Banken drängen mit Dachfonds
auf den Markt

Viele Kunden brauchen Orientierung
Gut, dass Sie wissen, wo’s langgeht

AMKT Stand 07/2008

Seite 4

Fondspolicen und Steuerschutz – beste Argumente für Sie
Überzeugen Sie Ihre Kunden mit klaren
Argumenten von den Vorteilen der Fondspolice:

• Kapitalerträge aus Fondspolicen sind steuerfrei
während der Laufzeit

• Auszahlbeträge lassen sich steueroptimiert
entnehmen

Die LV 1871 leistet aktive BeratungsUnterstützung – mit umfangreichen
Service-Unterlagen

AMKT Stand 07/2008

Unterlagen verfügbar
ab August 2008

Seite 5

1. Kapitel: Das Investment

AMKT Stand 07/2008

Seite 6

Steuerbegünstigte Fondspolicen sind eine runde Sache...

...wenn man sich nicht am Investment die Zähne ausbeißt.
AMKT Stand 07/2008

Seite 7

Denn über das künftige Wachstum entscheidet...

der Investment-Kern

Chancenreiches Investment
hoher Qualität

Viel Flexibilität für
anspruchsvolle Anleger
und ambitionierte Sparer

Deshalb...
AMKT Stand 07/2008

Seite 8

Im Kern nur das Beste: Die neuen Kraftpakete der LV 1871
Qualitäts-Investment für Anleger und Sparer: Performer Flex und Max

AMKT Stand 07/2008

Seite 9

Die Kraft im Kern: mit den Chancen der Aktienmärkte
Die Zukunft der Vorsorge steht vor großen
Herausforderungen:

• Die Vorsorgelücke wird stetig größer
• Die Inflationsrate entwertet bestehende
Vermögen

• Das staatliche Rentensystem gerät ins
Wanken

Fazit: Eine ausreichende Altersvorsorge
benötigt ein renditestarkes Investment

Die Aktienmärkte wachsen im
langfristigen Mittel um 7% pro Jahr.
Quelle: Morgan Stanley Capital Investment

AMKT Stand 07/2008

Seite 10

Investment – die neue “Kern”kompetenz der LV 1871

AMKT Stand 07/2008

Seite 11

NEU: Mehr professionelle Investment-Tools für Sie

+ DER TREND: Zukunftsorientiertes Investment mit Nachhaltigkeitsfonds
AMKT Stand 07/2008

Seite 12

Investment – die neue “Kern”kompetenz der LV 1871
Professionelles Investment braucht umfangreiche
Optionen. Die LV 1871 bietet Ihnen:

• Umfangreiche Fondsauswahl

jetzt neu: 50 Fonds

• Aktive Vermögensverwaltung

Mit starken Partnern

• 3 Garantievarianten

Individuelle Lösung

• Intelligentes Anlagemanagement

NEU bei der LV 1871

zum An- und Ablauf

• Zukunftsorientiertes Investment

DER Trend!

mit Nachhaltigkeitsfonds

AMKT Stand 07/2008

Seite 13

Da steckt viel drin: Die Fondsauswahl der LV 1871
• 50 ausgewählte Einzelfonds
• 10 namhafte Fondsgesellschaften
• Top-Fonds aller Fondskategorien

NEU

• Breites Länder- und Branchenspektrum
zur Anlagenstreuung (Diversifikation)

• Individuelle Portfoliozusammen-stellung
möglich (Asset Allocation)

(Assetklassen)

AMKT Stand 07/2008

Seite 14

Breite Auswahl durch viele Anlageklassen:
die Fondsauswahl der LV 1871

AMKT Stand 07/2008

Seite 15

Vermögensverwaltungsfonds – Kapital in starken Händen
• 4 aktiv gemanagte Fondsportfolios
• Verschiedene Risikoklassen wählbar

DJE Alpha Global P
DJE Vermögensverwaltungsfonds

• Von Fondsmanagement-Profis betreut
• Partner mit langjähriger Erfahrung und
großer Expertise

Vermögensverwaltungsfonds sind eine
komfortable Lösung für alle, die keine Zeit
für und/oder keine Erfahrung in der professionellen Vermögensverwaltung haben

AMKT Stand 07/2008

DWS Vermögensmandate

• Defensiv
• Balance
• Dynamik

Seite 16

Garantievarianten – gut gesichert investieren
3 Garantievarianten stehen zur Auswahl:

Renditechance/
Risiko

• Keine Garantie: 100% Investment
für chancenorientierte Anleger

• Beitragserhalt
für die Grundsicherung Ihrer Anlage

• Maximale Garantie: 2,25 % Mindestverzinsung
zur vollständigen Risikominimierung

Keine
Garantie:

Überschussinvestment

Überschussinvestment

100 %
Investment

Beitragserhalt

Profitieren Sie bei allen Garantievarianten
von der Anlage der Überschüsse in die
von Ihnen gewählten Investmentfonds
Keine Garantie

Beitragserhalt

Aktuell:
2,25 %
Garantieverzinsung

Maximale Garantie
Garantie/Sicherheit

AMKT Stand 07/2008

Seite 17

Nachhaltigkeitsfonds – Investitionen in die Zukunft
• Aktuell gute Wertentwicklung von
Öko-Investments

Nachhaltigkeits- und Ökofonds

• Nachhaltigkeit bleibt weiter „hoch im Kurs“

• ComInvest Klima Aktien

• Investment unterstützt menschenwürdige Arbeit

• PANDA Vermögensmanagement DJE P

und ressourcenschonenden Umgang
mit der Umwelt

• Pioneer Funds Global Ecology
• DWS Invest Responsability

Investieren Sie mit gutem Gewissen in
chancenreiche Anlagen mit „nachhaltigem“
Potential in der Zukunft

AMKT Stand 07/2008

Seite 18

2. Kapitel: Die Lösungen

AMKT Stand 07/2008

Seite 19

Die Performer – echte Kraftpakete mit Investment-Kern

AMKT Stand 07/2008

Seite 20

Performer Max & Flex – stark für Anleger und Sparer

Performer Max

AMKT Stand 07/2008

Performer Flex

Seite 21

3. Kapitel: Performer Max

AMKT Stand 07/2008

Seite 22

Performer Max – ein leistungsstarkes Stück Investment
• Intelligentes Anlaufmanagement

DAS HIGHLIGHT
für ANLEGER

• Ab 10.000 EUR Anlagekapital
• 50 erstklassige Einzelfonds und -lösungen
• Aktive Vermögensverwaltung optional
• Portfolioanpassungen kostenfrei

• Depotübertragung möglich
• Steueroptimierte Entnahme
• 3 Garantievarianten

• Überdurchschnittliche Rendite im Marktvergleich
• Möglichkeit der laufenden flexiblen Zuzahlung

AMKT Stand 07/2008

Seite 23

Anlaufmanagement – Schritt für Schritt ein starker Auftritt

AMKT Stand 07/2008

Seite 24

Anlaufmanagement – damit Sie kräftig profitieren können

Monatliche
Januar: Kauf
Investition
von 120 von
Anteilen
1.000 Euro
zum
à 100
jeweiligen
Euro proKurs
Anteil
Fondswert: 12.000 Euro

31.31.
Dezember:
Dezember:
Besitz
Besitz
von
von
134,23
120 Anteilen
Anteilen
zu einem Kurs von 140 Euro pro Anteil

Wert des Fondskapitals
ohne Anlaufmanagement

Fondswert:
Fondswert:
18.792,20
16.800 Euro

16.800,00 Euro

Wert des Fondskapitals
mit Anlaufmanagement

18.792,20 Euro

Kurswert in Euro
Anzahl gekaufter Anteile

AMKT Stand 07/2008

Seite 25

Steueroptimierte Teilauszahlung – für starke Ergebnisse
Optimal: Reduzierung der jährlichen Steuerlast.
Unter berücksichtigung der Freibeträge sogar bis auf 0 Euro möglich.

42,00 %

30,04 %

17,72 %

AMKT Stand 07/2008

30,50 %

Günstiger Zeitraum
zur Steueroptimierung.
Durch die schrittweise Auszahlung
von Kapitalerträgen
versteuern Sie nur
das Nötigste.

19,13 %

Seite 26

Fondspolicen – von der Steuer begünstigt
Nutzen Sie die steuerlichen Vorteile der Fondspolice

• bei Entnahmen mit der sog. „Halbeinkünftebesteuerung“
(Mindestlaufzeit 12 Jahre, ab dem 60. Lebensjahr)

• für steueroptimierte Wiederanlagen, z. B. von Vermögen
aus ablaufenden Lebensversicherungen

Die Hälfte
Ihres Ertrags
ist steuerfrei!

Erzielter
Ertrag

Einzahlung

Die Grafik demonstriert den grundsätzlichen Vorteil der so genannten
endfälligen Besteuerung und der gleichzeitigen Halbierung der
Bemessungsgrundlage (Halbeinkünfteverfahren).
Quelle: Eigene Berechnung
AMKT Stand 07/2008

Seite 27

4. Kapitel: Performer Flex

AMKT Stand 07/2008

Seite 28

Performer Flex – Das Kraftpaket für Investmentsparer
• Ab 25 EUR Monatsbeitrag
• Beitragspausen, -erhöhungen und
-reduzierungen flexibel möglich

• Individuelles Portfolio oder aktive
Vermögensverwaltung

• Portfolioanpassungen bis zu zwölf
mal pro Jahr kostenfrei

• Optionales Ablaufmanagement
• Optionale Absicherungsoptionen

Titelgrafik wird noch
aktuell übernommen.

(Hinterbliebenenversorgung, BU und
Kindervorsorge)

• Flexibler Rentenbeginn zwischen 60 und 75
Jahren

• Individuelle Auszahlungsoptionen
AMKT Stand 07/2008

Seite 29

Ertragsanteilbesteuerung – Besteuerung im besten Alter
• Rentenzahlungen werden
ertragsanteilbesteuert

Mit steigendem Alter sinkt der Anteil
des zu versteuernden Ertrags

• Steuersatz sinkt mit zunehmendem
Renteneinstiegsalter

• Anleger und Sparer profitieren bei
spätem Rentenbeginn

AMKT Stand 07/2008

Seite 30

Performer Max und Flex:
Volle Flexibilität, wenn Sie sie brauchen
Profitieren Sie von den flexiblen Optionen der
LV 1871 Fondspolicen in der Leistungsphase:

• Vollauszahlung (Kapitalisierung)
• Flexible Teilauszahlungen/Teilrenten
• Flexible Rentenzahlung

• Rentenbeginn zwischen 60 und 75 frei wählbar
• Übertragung von Fondsanteilen in Depot
möglich

• Wiederanlage möglich

AMKT Stand 07/2008

Seite 31

LV 1871: unsere Tradition – zu Ihrem Vorteil
Seit über 130 Jahren steht die LV 1871 für Innovation in der privaten Vorsorge.Dies gilt für unsere zeitgemäßen
Produkte und Dienstleistungen eben sowie für unser Unternehmensmodell: Gegründet als Versicherungsverein
auf Gegenseitigkeit (VVaG) beteiligen wir statt Anlegern und Investoren unsere Versicherten an den erwirtschaften
Überschüssen.
Lebensversicherung von 1871 a. G. München
Maximiliansplatz 5 · 80333 München
Telefon: 089/5 51 67 - 11 10
Fax: 089/5 51 67 - 12 12
E-Mail: [email protected]
www.lv1871.de

Die in dieser Präsentation gemachten Angaben ersetzen nicht die im Einzelfall erforderliche Steuer- und Rechtsberatung.Die Informationen beruhen auf den derzeit geltenden Steuer- und
Rechtsvorschriften (Stand 06/2008) und den geplanten Änderungen bezüglich der Abgeltungsteuer zum 1.1.2009; künftige Änderungen sind möglich.
AMKT Stand 07/2008

Seite 32


Slide 31

Die neuen Fondspolicen Performer Flex & Performer Max:
Steueroptimiertes Investment für Anleger und Sparer

Gute Beratung ab jetzt noch besser –
mit den Kraftpaketen der LV 1871

Fondspolicen für laufende Beiträge und Einmalbeiträge
Beraterinformation

Nachfolgende Informationen dürfen nur für interne Schulungszwecke der Lebensversicherung von 1871 a. G. München (LV1871) sowie zu Informationszwecken ihrer Vermittler verwendet werden.

AMKT
Stand 07/2008
Die Informationen
haben den Stand von Juli 2008. Die LV 1871übernimmt weder die Haftung noch Garantie für die Aktualität, Richtigkeit und Vollständigkeit der gegebenen Informationen.

Seite 1

Ein Jahr voller Herausforderungen... und Chancen
Der Gesetzgeber verlangt Ihnen eine Menge ab:

• Strenge Vorgaben – durch die EU-Vermittlerrichtlinie
und die VersVermV 2007

• Neue Pflichten – durch das reformierte Gesetz über
den Versicherungsvertrag (VVG)

• Veränderte Rahmenbedingungen – durch die
Abgeltungsteuer ab 2009

Wer gute Partner hat, bewältigt auch größte
Herausforderungen.

AMKT Stand 07/2008

Seite 2

Nutzen Sie Ihre Chancen, wir helfen Ihnen dabei
Wir unterstützen Sie mit vielen neuen Services:

• Vorsorge-Lösungen mit Investment-Kern

NEU

• Steuerbegünstigungen für Anleger und Sparer

NEU

• Überzeugende Vertriebsunterlagen für Ihre Kunden

NEU

• Komfortable Tarifsoftware für individuelle Angebote
• Praktische Bestandsverwaltung im Internet
für Vermittler: www.performer.lv1871.de

• Wahlweise Antrags- oder Invitatio-Modell

• Bewertungszeitraum von bis zu 50 Jahren
• Persönliche Betreuung vor Ort

AMKT Stand 07/2008

Seite 3

Die Abgeltungsteuer kommt – und mit ihr Beratungsbedarf
Unabhängige Beratung wird wieder geschätzt!

• Anleger und Sparer sind verunsichert
• “Steuerschutz-Modelle” werden stark
nachgefragt

• Banken drängen mit Dachfonds
auf den Markt

Viele Kunden brauchen Orientierung
Gut, dass Sie wissen, wo’s langgeht

AMKT Stand 07/2008

Seite 4

Fondspolicen und Steuerschutz – beste Argumente für Sie
Überzeugen Sie Ihre Kunden mit klaren
Argumenten von den Vorteilen der Fondspolice:

• Kapitalerträge aus Fondspolicen sind steuerfrei
während der Laufzeit

• Auszahlbeträge lassen sich steueroptimiert
entnehmen

Die LV 1871 leistet aktive BeratungsUnterstützung – mit umfangreichen
Service-Unterlagen

AMKT Stand 07/2008

Unterlagen verfügbar
ab August 2008

Seite 5

1. Kapitel: Das Investment

AMKT Stand 07/2008

Seite 6

Steuerbegünstigte Fondspolicen sind eine runde Sache...

...wenn man sich nicht am Investment die Zähne ausbeißt.
AMKT Stand 07/2008

Seite 7

Denn über das künftige Wachstum entscheidet...

der Investment-Kern

Chancenreiches Investment
hoher Qualität

Viel Flexibilität für
anspruchsvolle Anleger
und ambitionierte Sparer

Deshalb...
AMKT Stand 07/2008

Seite 8

Im Kern nur das Beste: Die neuen Kraftpakete der LV 1871
Qualitäts-Investment für Anleger und Sparer: Performer Flex und Max

AMKT Stand 07/2008

Seite 9

Die Kraft im Kern: mit den Chancen der Aktienmärkte
Die Zukunft der Vorsorge steht vor großen
Herausforderungen:

• Die Vorsorgelücke wird stetig größer
• Die Inflationsrate entwertet bestehende
Vermögen

• Das staatliche Rentensystem gerät ins
Wanken

Fazit: Eine ausreichende Altersvorsorge
benötigt ein renditestarkes Investment

Die Aktienmärkte wachsen im
langfristigen Mittel um 7% pro Jahr.
Quelle: Morgan Stanley Capital Investment

AMKT Stand 07/2008

Seite 10

Investment – die neue “Kern”kompetenz der LV 1871

AMKT Stand 07/2008

Seite 11

NEU: Mehr professionelle Investment-Tools für Sie

+ DER TREND: Zukunftsorientiertes Investment mit Nachhaltigkeitsfonds
AMKT Stand 07/2008

Seite 12

Investment – die neue “Kern”kompetenz der LV 1871
Professionelles Investment braucht umfangreiche
Optionen. Die LV 1871 bietet Ihnen:

• Umfangreiche Fondsauswahl

jetzt neu: 50 Fonds

• Aktive Vermögensverwaltung

Mit starken Partnern

• 3 Garantievarianten

Individuelle Lösung

• Intelligentes Anlagemanagement

NEU bei der LV 1871

zum An- und Ablauf

• Zukunftsorientiertes Investment

DER Trend!

mit Nachhaltigkeitsfonds

AMKT Stand 07/2008

Seite 13

Da steckt viel drin: Die Fondsauswahl der LV 1871
• 50 ausgewählte Einzelfonds
• 10 namhafte Fondsgesellschaften
• Top-Fonds aller Fondskategorien

NEU

• Breites Länder- und Branchenspektrum
zur Anlagenstreuung (Diversifikation)

• Individuelle Portfoliozusammen-stellung
möglich (Asset Allocation)

(Assetklassen)

AMKT Stand 07/2008

Seite 14

Breite Auswahl durch viele Anlageklassen:
die Fondsauswahl der LV 1871

AMKT Stand 07/2008

Seite 15

Vermögensverwaltungsfonds – Kapital in starken Händen
• 4 aktiv gemanagte Fondsportfolios
• Verschiedene Risikoklassen wählbar

DJE Alpha Global P
DJE Vermögensverwaltungsfonds

• Von Fondsmanagement-Profis betreut
• Partner mit langjähriger Erfahrung und
großer Expertise

Vermögensverwaltungsfonds sind eine
komfortable Lösung für alle, die keine Zeit
für und/oder keine Erfahrung in der professionellen Vermögensverwaltung haben

AMKT Stand 07/2008

DWS Vermögensmandate

• Defensiv
• Balance
• Dynamik

Seite 16

Garantievarianten – gut gesichert investieren
3 Garantievarianten stehen zur Auswahl:

Renditechance/
Risiko

• Keine Garantie: 100% Investment
für chancenorientierte Anleger

• Beitragserhalt
für die Grundsicherung Ihrer Anlage

• Maximale Garantie: 2,25 % Mindestverzinsung
zur vollständigen Risikominimierung

Keine
Garantie:

Überschussinvestment

Überschussinvestment

100 %
Investment

Beitragserhalt

Profitieren Sie bei allen Garantievarianten
von der Anlage der Überschüsse in die
von Ihnen gewählten Investmentfonds
Keine Garantie

Beitragserhalt

Aktuell:
2,25 %
Garantieverzinsung

Maximale Garantie
Garantie/Sicherheit

AMKT Stand 07/2008

Seite 17

Nachhaltigkeitsfonds – Investitionen in die Zukunft
• Aktuell gute Wertentwicklung von
Öko-Investments

Nachhaltigkeits- und Ökofonds

• Nachhaltigkeit bleibt weiter „hoch im Kurs“

• ComInvest Klima Aktien

• Investment unterstützt menschenwürdige Arbeit

• PANDA Vermögensmanagement DJE P

und ressourcenschonenden Umgang
mit der Umwelt

• Pioneer Funds Global Ecology
• DWS Invest Responsability

Investieren Sie mit gutem Gewissen in
chancenreiche Anlagen mit „nachhaltigem“
Potential in der Zukunft

AMKT Stand 07/2008

Seite 18

2. Kapitel: Die Lösungen

AMKT Stand 07/2008

Seite 19

Die Performer – echte Kraftpakete mit Investment-Kern

AMKT Stand 07/2008

Seite 20

Performer Max & Flex – stark für Anleger und Sparer

Performer Max

AMKT Stand 07/2008

Performer Flex

Seite 21

3. Kapitel: Performer Max

AMKT Stand 07/2008

Seite 22

Performer Max – ein leistungsstarkes Stück Investment
• Intelligentes Anlaufmanagement

DAS HIGHLIGHT
für ANLEGER

• Ab 10.000 EUR Anlagekapital
• 50 erstklassige Einzelfonds und -lösungen
• Aktive Vermögensverwaltung optional
• Portfolioanpassungen kostenfrei

• Depotübertragung möglich
• Steueroptimierte Entnahme
• 3 Garantievarianten

• Überdurchschnittliche Rendite im Marktvergleich
• Möglichkeit der laufenden flexiblen Zuzahlung

AMKT Stand 07/2008

Seite 23

Anlaufmanagement – Schritt für Schritt ein starker Auftritt

AMKT Stand 07/2008

Seite 24

Anlaufmanagement – damit Sie kräftig profitieren können

Monatliche
Januar: Kauf
Investition
von 120 von
Anteilen
1.000 Euro
zum
à 100
jeweiligen
Euro proKurs
Anteil
Fondswert: 12.000 Euro

31.31.
Dezember:
Dezember:
Besitz
Besitz
von
von
134,23
120 Anteilen
Anteilen
zu einem Kurs von 140 Euro pro Anteil

Wert des Fondskapitals
ohne Anlaufmanagement

Fondswert:
Fondswert:
18.792,20
16.800 Euro

16.800,00 Euro

Wert des Fondskapitals
mit Anlaufmanagement

18.792,20 Euro

Kurswert in Euro
Anzahl gekaufter Anteile

AMKT Stand 07/2008

Seite 25

Steueroptimierte Teilauszahlung – für starke Ergebnisse
Optimal: Reduzierung der jährlichen Steuerlast.
Unter berücksichtigung der Freibeträge sogar bis auf 0 Euro möglich.

42,00 %

30,04 %

17,72 %

AMKT Stand 07/2008

30,50 %

Günstiger Zeitraum
zur Steueroptimierung.
Durch die schrittweise Auszahlung
von Kapitalerträgen
versteuern Sie nur
das Nötigste.

19,13 %

Seite 26

Fondspolicen – von der Steuer begünstigt
Nutzen Sie die steuerlichen Vorteile der Fondspolice

• bei Entnahmen mit der sog. „Halbeinkünftebesteuerung“
(Mindestlaufzeit 12 Jahre, ab dem 60. Lebensjahr)

• für steueroptimierte Wiederanlagen, z. B. von Vermögen
aus ablaufenden Lebensversicherungen

Die Hälfte
Ihres Ertrags
ist steuerfrei!

Erzielter
Ertrag

Einzahlung

Die Grafik demonstriert den grundsätzlichen Vorteil der so genannten
endfälligen Besteuerung und der gleichzeitigen Halbierung der
Bemessungsgrundlage (Halbeinkünfteverfahren).
Quelle: Eigene Berechnung
AMKT Stand 07/2008

Seite 27

4. Kapitel: Performer Flex

AMKT Stand 07/2008

Seite 28

Performer Flex – Das Kraftpaket für Investmentsparer
• Ab 25 EUR Monatsbeitrag
• Beitragspausen, -erhöhungen und
-reduzierungen flexibel möglich

• Individuelles Portfolio oder aktive
Vermögensverwaltung

• Portfolioanpassungen bis zu zwölf
mal pro Jahr kostenfrei

• Optionales Ablaufmanagement
• Optionale Absicherungsoptionen

Titelgrafik wird noch
aktuell übernommen.

(Hinterbliebenenversorgung, BU und
Kindervorsorge)

• Flexibler Rentenbeginn zwischen 60 und 75
Jahren

• Individuelle Auszahlungsoptionen
AMKT Stand 07/2008

Seite 29

Ertragsanteilbesteuerung – Besteuerung im besten Alter
• Rentenzahlungen werden
ertragsanteilbesteuert

Mit steigendem Alter sinkt der Anteil
des zu versteuernden Ertrags

• Steuersatz sinkt mit zunehmendem
Renteneinstiegsalter

• Anleger und Sparer profitieren bei
spätem Rentenbeginn

AMKT Stand 07/2008

Seite 30

Performer Max und Flex:
Volle Flexibilität, wenn Sie sie brauchen
Profitieren Sie von den flexiblen Optionen der
LV 1871 Fondspolicen in der Leistungsphase:

• Vollauszahlung (Kapitalisierung)
• Flexible Teilauszahlungen/Teilrenten
• Flexible Rentenzahlung

• Rentenbeginn zwischen 60 und 75 frei wählbar
• Übertragung von Fondsanteilen in Depot
möglich

• Wiederanlage möglich

AMKT Stand 07/2008

Seite 31

LV 1871: unsere Tradition – zu Ihrem Vorteil
Seit über 130 Jahren steht die LV 1871 für Innovation in der privaten Vorsorge.Dies gilt für unsere zeitgemäßen
Produkte und Dienstleistungen eben sowie für unser Unternehmensmodell: Gegründet als Versicherungsverein
auf Gegenseitigkeit (VVaG) beteiligen wir statt Anlegern und Investoren unsere Versicherten an den erwirtschaften
Überschüssen.
Lebensversicherung von 1871 a. G. München
Maximiliansplatz 5 · 80333 München
Telefon: 089/5 51 67 - 11 10
Fax: 089/5 51 67 - 12 12
E-Mail: [email protected]
www.lv1871.de

Die in dieser Präsentation gemachten Angaben ersetzen nicht die im Einzelfall erforderliche Steuer- und Rechtsberatung.Die Informationen beruhen auf den derzeit geltenden Steuer- und
Rechtsvorschriften (Stand 06/2008) und den geplanten Änderungen bezüglich der Abgeltungsteuer zum 1.1.2009; künftige Änderungen sind möglich.
AMKT Stand 07/2008

Seite 32


Slide 32

Die neuen Fondspolicen Performer Flex & Performer Max:
Steueroptimiertes Investment für Anleger und Sparer

Gute Beratung ab jetzt noch besser –
mit den Kraftpaketen der LV 1871

Fondspolicen für laufende Beiträge und Einmalbeiträge
Beraterinformation

Nachfolgende Informationen dürfen nur für interne Schulungszwecke der Lebensversicherung von 1871 a. G. München (LV1871) sowie zu Informationszwecken ihrer Vermittler verwendet werden.

AMKT
Stand 07/2008
Die Informationen
haben den Stand von Juli 2008. Die LV 1871übernimmt weder die Haftung noch Garantie für die Aktualität, Richtigkeit und Vollständigkeit der gegebenen Informationen.

Seite 1

Ein Jahr voller Herausforderungen... und Chancen
Der Gesetzgeber verlangt Ihnen eine Menge ab:

• Strenge Vorgaben – durch die EU-Vermittlerrichtlinie
und die VersVermV 2007

• Neue Pflichten – durch das reformierte Gesetz über
den Versicherungsvertrag (VVG)

• Veränderte Rahmenbedingungen – durch die
Abgeltungsteuer ab 2009

Wer gute Partner hat, bewältigt auch größte
Herausforderungen.

AMKT Stand 07/2008

Seite 2

Nutzen Sie Ihre Chancen, wir helfen Ihnen dabei
Wir unterstützen Sie mit vielen neuen Services:

• Vorsorge-Lösungen mit Investment-Kern

NEU

• Steuerbegünstigungen für Anleger und Sparer

NEU

• Überzeugende Vertriebsunterlagen für Ihre Kunden

NEU

• Komfortable Tarifsoftware für individuelle Angebote
• Praktische Bestandsverwaltung im Internet
für Vermittler: www.performer.lv1871.de

• Wahlweise Antrags- oder Invitatio-Modell

• Bewertungszeitraum von bis zu 50 Jahren
• Persönliche Betreuung vor Ort

AMKT Stand 07/2008

Seite 3

Die Abgeltungsteuer kommt – und mit ihr Beratungsbedarf
Unabhängige Beratung wird wieder geschätzt!

• Anleger und Sparer sind verunsichert
• “Steuerschutz-Modelle” werden stark
nachgefragt

• Banken drängen mit Dachfonds
auf den Markt

Viele Kunden brauchen Orientierung
Gut, dass Sie wissen, wo’s langgeht

AMKT Stand 07/2008

Seite 4

Fondspolicen und Steuerschutz – beste Argumente für Sie
Überzeugen Sie Ihre Kunden mit klaren
Argumenten von den Vorteilen der Fondspolice:

• Kapitalerträge aus Fondspolicen sind steuerfrei
während der Laufzeit

• Auszahlbeträge lassen sich steueroptimiert
entnehmen

Die LV 1871 leistet aktive BeratungsUnterstützung – mit umfangreichen
Service-Unterlagen

AMKT Stand 07/2008

Unterlagen verfügbar
ab August 2008

Seite 5

1. Kapitel: Das Investment

AMKT Stand 07/2008

Seite 6

Steuerbegünstigte Fondspolicen sind eine runde Sache...

...wenn man sich nicht am Investment die Zähne ausbeißt.
AMKT Stand 07/2008

Seite 7

Denn über das künftige Wachstum entscheidet...

der Investment-Kern

Chancenreiches Investment
hoher Qualität

Viel Flexibilität für
anspruchsvolle Anleger
und ambitionierte Sparer

Deshalb...
AMKT Stand 07/2008

Seite 8

Im Kern nur das Beste: Die neuen Kraftpakete der LV 1871
Qualitäts-Investment für Anleger und Sparer: Performer Flex und Max

AMKT Stand 07/2008

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Die Kraft im Kern: mit den Chancen der Aktienmärkte
Die Zukunft der Vorsorge steht vor großen
Herausforderungen:

• Die Vorsorgelücke wird stetig größer
• Die Inflationsrate entwertet bestehende
Vermögen

• Das staatliche Rentensystem gerät ins
Wanken

Fazit: Eine ausreichende Altersvorsorge
benötigt ein renditestarkes Investment

Die Aktienmärkte wachsen im
langfristigen Mittel um 7% pro Jahr.
Quelle: Morgan Stanley Capital Investment

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Investment – die neue “Kern”kompetenz der LV 1871

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NEU: Mehr professionelle Investment-Tools für Sie

+ DER TREND: Zukunftsorientiertes Investment mit Nachhaltigkeitsfonds
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Investment – die neue “Kern”kompetenz der LV 1871
Professionelles Investment braucht umfangreiche
Optionen. Die LV 1871 bietet Ihnen:

• Umfangreiche Fondsauswahl

jetzt neu: 50 Fonds

• Aktive Vermögensverwaltung

Mit starken Partnern

• 3 Garantievarianten

Individuelle Lösung

• Intelligentes Anlagemanagement

NEU bei der LV 1871

zum An- und Ablauf

• Zukunftsorientiertes Investment

DER Trend!

mit Nachhaltigkeitsfonds

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Da steckt viel drin: Die Fondsauswahl der LV 1871
• 50 ausgewählte Einzelfonds
• 10 namhafte Fondsgesellschaften
• Top-Fonds aller Fondskategorien

NEU

• Breites Länder- und Branchenspektrum
zur Anlagenstreuung (Diversifikation)

• Individuelle Portfoliozusammen-stellung
möglich (Asset Allocation)

(Assetklassen)

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Breite Auswahl durch viele Anlageklassen:
die Fondsauswahl der LV 1871

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Vermögensverwaltungsfonds – Kapital in starken Händen
• 4 aktiv gemanagte Fondsportfolios
• Verschiedene Risikoklassen wählbar

DJE Alpha Global P
DJE Vermögensverwaltungsfonds

• Von Fondsmanagement-Profis betreut
• Partner mit langjähriger Erfahrung und
großer Expertise

Vermögensverwaltungsfonds sind eine
komfortable Lösung für alle, die keine Zeit
für und/oder keine Erfahrung in der professionellen Vermögensverwaltung haben

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DWS Vermögensmandate

• Defensiv
• Balance
• Dynamik

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Garantievarianten – gut gesichert investieren
3 Garantievarianten stehen zur Auswahl:

Renditechance/
Risiko

• Keine Garantie: 100% Investment
für chancenorientierte Anleger

• Beitragserhalt
für die Grundsicherung Ihrer Anlage

• Maximale Garantie: 2,25 % Mindestverzinsung
zur vollständigen Risikominimierung

Keine
Garantie:

Überschussinvestment

Überschussinvestment

100 %
Investment

Beitragserhalt

Profitieren Sie bei allen Garantievarianten
von der Anlage der Überschüsse in die
von Ihnen gewählten Investmentfonds
Keine Garantie

Beitragserhalt

Aktuell:
2,25 %
Garantieverzinsung

Maximale Garantie
Garantie/Sicherheit

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Nachhaltigkeitsfonds – Investitionen in die Zukunft
• Aktuell gute Wertentwicklung von
Öko-Investments

Nachhaltigkeits- und Ökofonds

• Nachhaltigkeit bleibt weiter „hoch im Kurs“

• ComInvest Klima Aktien

• Investment unterstützt menschenwürdige Arbeit

• PANDA Vermögensmanagement DJE P

und ressourcenschonenden Umgang
mit der Umwelt

• Pioneer Funds Global Ecology
• DWS Invest Responsability

Investieren Sie mit gutem Gewissen in
chancenreiche Anlagen mit „nachhaltigem“
Potential in der Zukunft

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2. Kapitel: Die Lösungen

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Die Performer – echte Kraftpakete mit Investment-Kern

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Performer Max & Flex – stark für Anleger und Sparer

Performer Max

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Performer Flex

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3. Kapitel: Performer Max

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Performer Max – ein leistungsstarkes Stück Investment
• Intelligentes Anlaufmanagement

DAS HIGHLIGHT
für ANLEGER

• Ab 10.000 EUR Anlagekapital
• 50 erstklassige Einzelfonds und -lösungen
• Aktive Vermögensverwaltung optional
• Portfolioanpassungen kostenfrei

• Depotübertragung möglich
• Steueroptimierte Entnahme
• 3 Garantievarianten

• Überdurchschnittliche Rendite im Marktvergleich
• Möglichkeit der laufenden flexiblen Zuzahlung

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Anlaufmanagement – Schritt für Schritt ein starker Auftritt

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Anlaufmanagement – damit Sie kräftig profitieren können

Monatliche
Januar: Kauf
Investition
von 120 von
Anteilen
1.000 Euro
zum
à 100
jeweiligen
Euro proKurs
Anteil
Fondswert: 12.000 Euro

31.31.
Dezember:
Dezember:
Besitz
Besitz
von
von
134,23
120 Anteilen
Anteilen
zu einem Kurs von 140 Euro pro Anteil

Wert des Fondskapitals
ohne Anlaufmanagement

Fondswert:
Fondswert:
18.792,20
16.800 Euro

16.800,00 Euro

Wert des Fondskapitals
mit Anlaufmanagement

18.792,20 Euro

Kurswert in Euro
Anzahl gekaufter Anteile

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Steueroptimierte Teilauszahlung – für starke Ergebnisse
Optimal: Reduzierung der jährlichen Steuerlast.
Unter berücksichtigung der Freibeträge sogar bis auf 0 Euro möglich.

42,00 %

30,04 %

17,72 %

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30,50 %

Günstiger Zeitraum
zur Steueroptimierung.
Durch die schrittweise Auszahlung
von Kapitalerträgen
versteuern Sie nur
das Nötigste.

19,13 %

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Fondspolicen – von der Steuer begünstigt
Nutzen Sie die steuerlichen Vorteile der Fondspolice

• bei Entnahmen mit der sog. „Halbeinkünftebesteuerung“
(Mindestlaufzeit 12 Jahre, ab dem 60. Lebensjahr)

• für steueroptimierte Wiederanlagen, z. B. von Vermögen
aus ablaufenden Lebensversicherungen

Die Hälfte
Ihres Ertrags
ist steuerfrei!

Erzielter
Ertrag

Einzahlung

Die Grafik demonstriert den grundsätzlichen Vorteil der so genannten
endfälligen Besteuerung und der gleichzeitigen Halbierung der
Bemessungsgrundlage (Halbeinkünfteverfahren).
Quelle: Eigene Berechnung
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4. Kapitel: Performer Flex

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Performer Flex – Das Kraftpaket für Investmentsparer
• Ab 25 EUR Monatsbeitrag
• Beitragspausen, -erhöhungen und
-reduzierungen flexibel möglich

• Individuelles Portfolio oder aktive
Vermögensverwaltung

• Portfolioanpassungen bis zu zwölf
mal pro Jahr kostenfrei

• Optionales Ablaufmanagement
• Optionale Absicherungsoptionen

Titelgrafik wird noch
aktuell übernommen.

(Hinterbliebenenversorgung, BU und
Kindervorsorge)

• Flexibler Rentenbeginn zwischen 60 und 75
Jahren

• Individuelle Auszahlungsoptionen
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Ertragsanteilbesteuerung – Besteuerung im besten Alter
• Rentenzahlungen werden
ertragsanteilbesteuert

Mit steigendem Alter sinkt der Anteil
des zu versteuernden Ertrags

• Steuersatz sinkt mit zunehmendem
Renteneinstiegsalter

• Anleger und Sparer profitieren bei
spätem Rentenbeginn

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Performer Max und Flex:
Volle Flexibilität, wenn Sie sie brauchen
Profitieren Sie von den flexiblen Optionen der
LV 1871 Fondspolicen in der Leistungsphase:

• Vollauszahlung (Kapitalisierung)
• Flexible Teilauszahlungen/Teilrenten
• Flexible Rentenzahlung

• Rentenbeginn zwischen 60 und 75 frei wählbar
• Übertragung von Fondsanteilen in Depot
möglich

• Wiederanlage möglich

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LV 1871: unsere Tradition – zu Ihrem Vorteil
Seit über 130 Jahren steht die LV 1871 für Innovation in der privaten Vorsorge.Dies gilt für unsere zeitgemäßen
Produkte und Dienstleistungen eben sowie für unser Unternehmensmodell: Gegründet als Versicherungsverein
auf Gegenseitigkeit (VVaG) beteiligen wir statt Anlegern und Investoren unsere Versicherten an den erwirtschaften
Überschüssen.
Lebensversicherung von 1871 a. G. München
Maximiliansplatz 5 · 80333 München
Telefon: 089/5 51 67 - 11 10
Fax: 089/5 51 67 - 12 12
E-Mail: [email protected]
www.lv1871.de

Die in dieser Präsentation gemachten Angaben ersetzen nicht die im Einzelfall erforderliche Steuer- und Rechtsberatung.Die Informationen beruhen auf den derzeit geltenden Steuer- und
Rechtsvorschriften (Stand 06/2008) und den geplanten Änderungen bezüglich der Abgeltungsteuer zum 1.1.2009; künftige Änderungen sind möglich.
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