Transcript * Асп.: Войтович Ксенія Вікторівна Наук. кер.: Коренєва Оксана Геннадіївна * Мета - удосконалення теоретичних та методичних підходів до формування системи страхового маркетингу та розробка практичних.

*
Асп.: Войтович Ксенія Вікторівна
Наук. кер.: Коренєва Оксана Геннадіївна
* Мета
- удосконалення теоретичних та методичних
підходів до формування системи страхового
маркетингу та розробка практичних рекомендацій
щодо
використання
його
елементів
для
забезпечення
бажаного
рівня
ефективності
діяльності страхової компанії.
* Об’єкт
дослідження - система страхового
маркетингу та її використання в системі управління
страховою компанією.
* Предмет
дослідження – сукупність теоретичних,
методичних та практичних положень щодо розвитку
страхового маркетингу в системі управління
страховою компанією.
*
Визначення категорії, економічної сутності, функцій та принципів страхового
маркетингу
*
Дослідження історичного розвитку страхового маркетингу, страхового ринку та
страхової культури, а також їх взаємозв'язок
*
*
*
Методичні засади оцінки стану елементів системи страхового маркетингу
*
Аналіз стану системи страхового маркетингу в страхових компаніях України
залежно від їх розміру, спеціалізації та внутрішніх переваг
*
Реінжиніринг бізнес процесів як етап побудови системи страхового маркетингу та
побудова моделі виміру рентабельності від його впровадження
*
Розробка моделі
стратегії
*
Особливості використання сценарного підходу для корегування значень елементів
системи страхового маркетингу
Аналіз стану страхового ринку України
Аналіз та сегментація страхового ринку України та побудова матриці перспективних
напрямів маркетингової стратегії залежно від економіко-соціального розвитку
регіонів
визначення
найбільш
ефективного
*
варіанта маркетингової
Сегментація страхового ринку України та побудова
матриці перспективних напрямів маркетингової стратегії
залежно від економіко-соціального розвитку регіонів
*1. Збір даних щодо абсолютних значень критеріїв сегментації у
розрізі регіонів України;
*2.
Ранжування регіонів залежно від отриманих значень за
кожним з параметрів сегментації
*3.
Побудова матриці привабливості регіонів, їх розподіл на 4
групи: активні, привабливі, потенційні, неактивні
*4.
Аналіз страхового портфеля регіонів, їх ранжування
відповідно до обсягів кожного з видів страхування та побудова
матриці попиту на страхові продукти
*
Активні:
- м. Київ;
- Дніпропетровська обл.;
- Донецька обл.;
- Запорізька обл.;
- Київська обл.;
- Одеська обл.
Потенційні:
Привабливі:
- АР Крим.;
- Львівська обл.;
- Луганська обл.;
- Харківська обл.;
- Івано-Франківська обл.;
- Закарпатська обл.;
- Миколаївька обл.
Неактивні:
- Полтавська обл.;
- Тернопільська обл.;
- Чернівецька обл.;
- Житомирська обл.;
- Хмельницька обл.;
- Рівненська обл.;
- Черкаська обл.;
- Волинська обл.;
- Вінницька обл.;
- Херсонська обл.;
- Кіровоградська обл.;
- Чернігівська обл.
- Сумська обл.
*
Активні:
- добровільне страхування майна;
- добровільне страхування від
вогневих ризиків та стихійних явищ;
- добровільне страхування наземного
транспорту;
- добровільне страхування вантажів
та багажу (вантажобагажу);
- обов'язкове страхування цивільноправової відповідальності власників
наземних транспортних засобів.
Перспективні:
- добровільне страхування
відповідальності перед третіми
особами;
- добровільне страхування фінансових
ризиків;
- добровільне страхування кредитів;
- добровільне страхування від
нещасних випадків;
- добровільне медичне страхування
(безперервне страхування здоров'я).
Потенційні:
- обов'язкове страхування від
нещасних випадків на транспорті;
- добровільне страхування медичних
витрат;
- добровільне страхування цивільної
відповідальності власників наземного
транспорту;
- добровільне страхування здоров'я на
випадок хвороби.
Неактивні:
- обов'язкове страхування цивільної
відповідальності власників наземного
транспорту (за додатковими
договорами);
- обов'язкове авіаційне страхування
цивільної авіації;
- добровільне страхування виданих
гарантій (порук) та прийнятих
гарантій.
*
Види
страхування
Активні
Перспективні
Потенційні
Неактивні
*
Регіони
Активні
Перспективні Потенційні
Неактивні
Формування групи аналітиків з представників різних підрозділів
Керівництво
Відділ їнформаційних
технологій
Аквізиторський
відділ
Андерайтинговий
відділ
Фінансовоекономічний відділ
Відділ врегулювання
Визначення ієрархії в групі аналітиків та сфери відповідальності кожного з них
Визначення проблем та вузьких місць в діяльності компанії, найбільш важливих для досягнення стратегічних цілей
Визначення поточного стану бізнес-процесів, які відображають визначені на попередньому етапі напрями
діяльності компанії
Обрання шляху вирішення проблем:
Автоматизація
Р еінжиніринг
Пошук технічних рішень для вирішення поставлених проблем
Розрахунок доходів та витрат для кожного з варіантів
Вартість встановлення
Вартість володіння
Оцінка ризиків
Розрахунок фінансових показників
Чиста приведена вартість (NPV)
Внутрішня норма дохідності (IRR)
Підготовка узагальнених висновків (бізнес план проектів)
*
Базується на отриманні інтегрального показника, який враховуватиме різні
якісні та кількісні характеристики, притаманні кожній із стратегій
1. Визначення переліку альтернативних стратегій
2. Оцінка стратегій за наступними параметрами: відповідність стратегії місії страхової
компанії, існуючому положенню компанії на ринку, наявним страховим програмам
компанії; період від початку впровадження стратегії до отримання першого
економічного ефекту; ступінь ризиковості стратегії та залежність її реалізації від
зовнішніх факторів, на які страхова компанія не може вплинути; обсяги необхідного
фінансового забезпечення та передбачуваний економічний ефект, а також фінансова
оцінка: NPV та IRR реалізації стратегій при ставці дисконтування 12 %.
3. Присвоєння вагових коефіцієнтів параметрам оцінки за ступенем їх вагомості щодо
оцінки стратегій для кожної конкретної компанії. Таким чином будуть отримані
корегуючі коефіцієнти (В) від 0,1 до 1, від найменшої ваги до найбільшої відповідно.
4. Визначення підсумкового інтегрального показника для кожної зі стратегій, який
розраховується за формулою:
, де ЗІОі - загальний інтегральний показник і-тої стратегії розвитку компанії;
Аіj – кількість балів, наданих j-му параметру і-тої стратегії;
Вj – корегуючий коефіцієнт, наданий j-му параметру.
5. Обрання найкращого варіанту маркетингової стратегії, або відмова від всіх.
*
*
1. Аналіз сучасного стану системи страхового маркетингу та її елементів в компанії, ступінь
її інтеграції з різними напрямками діяльності компанії (стратегічні цілі, ринкова ніша,
актуальні потреби клієнтів у страхуванні, страхові продукти, канали продажів, система
планування та мотивації агентів, процедура врегулювання).
*
*
2. Визначення можливих варіантів змін елементів системи страхового маркетингу
*
4. Ранжування можливих значень елементів від 1 – «не відповідає» до n – «найбільше
відповідає» відповідно до усереднених оцінок експертної групи
*
*
*
5. Побудова сценаріїв розвитку системи страхового маркетингу
*
8. Заходи мінімізації негативних наслідків реалізації інших сценаріїв: Визначення ризиків
настання негативних наслідків, оцінка відповідно до ступеня їх негативного впливу,
розробка переліку заходів щодо нейтралізації негативних наслідків
3. Визначення актуальних умов існування компанії на страховому ринку: рівень страхової
культури населення, рівень лояльності клієнтів, поведінка на страховому ринку як лідерів,
так і найближчих за обсягами продажів конкурентів, вплив з боку контролюючого органу –
Держфінпослуг, загальні зміни у страховому законодавстві, в т.ч. щодо обов’язковості та
умов окремих видів страхування, податкової політики тощо.
6. Вибір найбільш ймовірних сценаріїв розвитку
7. Визначення найбажанішого сценарію розвитку: графічний, табличний та економічний
методи
*